銀行國(guó)內(nèi)信用證操作規(guī)程模版

國(guó)內(nèi)信用證操作規(guī)程編制部門：版次號(hào)：生效日期：xx年06月01日 是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)4)C4；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)4)A1。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)4)D7；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)4)D5。核對(duì)修改申請(qǐng)書、承諾書上與授權(quán)委托書上的權(quán)限是否相符；核對(duì)修改申請(qǐng)書的信用證號(hào)、合同號(hào)、金額等要素是否與原證相符;審查修改條款是否有不妥之處。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)4)D7；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)4)C2。對(duì)照《國(guó)內(nèi)信用證修改申請(qǐng)書》（記錄8）進(jìn)行國(guó)內(nèi)信用證修改，兩日內(nèi)對(duì)外開出《國(guó)內(nèi)信用證修改書》（記錄11），若修改涉及授信條件的改變，則出賬當(dāng)日開出《國(guó)內(nèi)信用證修改書》，正本加蓋貿(mào)易融資業(yè)務(wù)專用章，有權(quán)人簽字，發(fā)往受益人開戶行，副本三份，單證中心、經(jīng)辦行、開證申請(qǐng)人各執(zhí)一份。單證中心將《國(guó)內(nèi)信用證修改書》（記錄11）發(fā)往受益人開戶行；若郵遞，做好交接簽收。收到來自受益人開戶行寄交的單據(jù)?！都膯瓮ㄖ獣?、《信用證委托收款申請(qǐng)書》、《委托收款憑證》是否一致，列明的單據(jù)種類份數(shù)是否相符；審核信用證是否為本行開出的信用證；單據(jù)是否在規(guī)定的交單期、有效期內(nèi)提交；索償金額是否超出信用證金額；按照“單證一致、單單一致，表面相符”的原則審核單據(jù)，具體審核標(biāo)準(zhǔn)參見基本規(guī)定；收到單據(jù)5日內(nèi)完成審核。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)5)A5；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)5)D4。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)5)B5；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)5)D8。填寫撤銷申請(qǐng)，加蓋預(yù)留印鑒；提供受益人同意撤證的證明；提供退回的信用證及其修改的正本及通知行通知信用證的面函。經(jīng)辦行柜員核實(shí)印章是否與預(yù)留印鑒，對(duì)核實(shí)結(jié)果做相應(yīng)標(biāo)注度蓋章確認(rèn)。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)6)C2；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)6)A1。提交的資料齊全、正確；申請(qǐng)撤銷的信用證與原信用證號(hào)、合同號(hào)、金額、受益人名稱等項(xiàng)目相符；申請(qǐng)撤銷的是原信用證未經(jīng)使用的部分，已經(jīng)使用的部分不可撤銷。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)6)D3；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)6)A1。提交資料是否齊全正確；申請(qǐng)撤銷的信用證與原信用證號(hào)、合同號(hào)、金額、受益人名稱等項(xiàng)目相符；己經(jīng)使用的部分不可撤銷。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)6)D5；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)6)A1。審查印鑒、密押是否相符；進(jìn)行信用證條款審核（具體見基本規(guī)定）。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)1)D5；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)1)D4。若印鑒密押審核不通過，退開證行。繕制信用證通知書（記錄14）。領(lǐng)取信用證正本及信用證通知書（記錄14)。受益人按照信用證的要求發(fā)貨并備齊單據(jù)，向開戶行提交。核實(shí)所提交資料印章是否與預(yù)留印鑒一致，對(duì)核實(shí)結(jié)果做相應(yīng)標(biāo)注并蓋章確認(rèn)。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)2)C2；否。轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)2)A1。對(duì)受益人提交資據(jù)的完整性進(jìn)行審核。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)2)D3；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)2)A1。對(duì)經(jīng)辦行提交的單據(jù)簽收、編號(hào)、登記，并在《國(guó)內(nèi)信用證委托收款申請(qǐng)書》（記錄16）上批注收到日期；收到單據(jù)2個(gè)工作日內(nèi)完成審核若單證相符或客戶要求不符點(diǎn)寄單（應(yīng)加蓋印鑒書面授權(quán)），在《國(guó)內(nèi)信用證委托收款申請(qǐng)書》（記錄16）上記錄審單結(jié)果。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)2)D5；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)2)A1。若單據(jù)無不符點(diǎn)或受益人要求不符點(diǎn)寄單，打印《國(guó)內(nèi)信用證寄單通知書》（記錄19），全套單據(jù)復(fù)印留存。全套單據(jù)自收單后5個(gè)工作日內(nèi)寄開證行。收到開證行款項(xiàng)，核實(shí)信用證、寄單編號(hào)、寄單金額等內(nèi)容，是否和應(yīng)收金額一致；是否辦理了信用證項(xiàng)下融資。是，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)3)D4；否，轉(zhuǎn)節(jié)點(diǎn)3)D3。若收款金額與應(yīng)收金額差異較大或出現(xiàn)其他疑問洽付款行。按照業(yè)務(wù)編號(hào)做收款處理入客戶賬；若客戶在我行辦理了打包放款、議付、寄單融資等業(yè)務(wù)，應(yīng)將收款直接歸還融資本息，余款方能入客戶賬。收款后單證中心系統(tǒng)做注銷處理。系統(tǒng)注銷后，單證中心全套資料歸檔?！秶?guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(銀發(fā)〔1997〕265號(hào))《銀行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理辦法》《銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)基本制度》《銀行統(tǒng)一授信管理辦法》《銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查操作規(guī)程》《銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)審查審批操作規(guī)程》《銀行信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保管理辦法》《銀行信貸業(yè)務(wù)合