公司金融廉潔從業(yè)試卷

公司金融廉潔從業(yè)試卷1、《中國共產黨廉潔自律準則》要求全體黨員都要堅持吃苦在前，享受在后，甘于奉獻。對(正確答案)錯2、根據(jù)《關于新形勢下黨內政治生活的若干準則》，共產主義遠大理想和中國特色社會主義共同理想，是中國共產黨人的精神支柱和政治靈魂，也是保持黨的團結統(tǒng)一的思想基礎。對(正確答案)錯3、《中國共產黨紀律處分條例》規(guī)定，在特殊時期或者緊急狀況下，拒不執(zhí)行黨組織決定的，給予留黨察看或者開除黨籍處分。對(正確答案)錯4、《中國共產黨紀律處分條例》規(guī)定，利用職權或者職務上的影響為他人謀取利益，本人的配偶、子女及其配偶等親屬和其他特定關系人收受對方財物，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴重警告處分。對(正確答案)錯5、《中國共產黨紀律處分條例》規(guī)定，利用職權或者職務上的影響操辦婚喪喜慶事宜，借機斂財或者有其他侵犯國家、集體和人民利益行為的，從重或者加重處分，直至開除黨籍。對(正確答案)錯6、《中國共產黨紀律處分條例》規(guī)定，黨內不允許有任何不受紀律約束的黨組織和黨員。對(正確答案)錯7、《中國共產黨紀律處分條例》規(guī)定，有嚴重違反社會公德、家庭美德行為的，給予嚴重警告處分。對錯(正確答案)8、《中國共產黨紀律處分條例》規(guī)定，《中國共產黨紀律處分條例》是最根本黨內法規(guī)，是管黨治黨的總規(guī)矩。對錯(正確答案)9、《中國共產黨紀律處分條例》規(guī)定，對于應當受到撤銷黨內職務處分，但是本人沒有擔任黨內職務的，應當給予其嚴重警告處分。對(正確答案)錯10、《中國共產黨紀律處分條例》規(guī)定，黨內警告處分后，一年到期的，需要辦理解除處分手續(xù)。對錯(正確答案)11、代理金融發(fā)生案件，應對案件責任人員進行問責，責任人員范圍應根據(jù)相關崗位和業(yè)務條線的職責內容、管理權限、履職情況等因素予以認定，落實“一案五問”，包括問當事人責任、()、條線管理責任、監(jiān)督檢查責任、問責責任。（）？[單選題]A、領導管理責任B、機構管理責任(正確答案)C、現(xiàn)場管理責任D、安全管理責任12、代理金融網點負責人可兼職從事個人客戶經理崗位工作和廳堂引導服務工作，嚴禁代行()、普通柜員業(yè)務操作權限。（）？[單選題]A、個人客戶（理財）經理B、個人客戶（大堂）經理C、綜合柜員(正確答案)D、以上都是13、代理金融網點負責人作為關鍵人員，應自覺履行履職回避制度。在親屬回避關系中，較普通從業(yè)人員不同的是，()關系也在回避范圍。（）？[單選題]A、近姻親B、直系血親C、三代以內旁系血親(正確答案)D、養(yǎng)父母和養(yǎng)子女、繼父母和繼子女14、根據(jù)代理營業(yè)機構負責人任職資格管理要求，擬任負責人應從事銀行業(yè)（含代理金融）工作()年及以上，并具有良好從業(yè)記錄。（）？[單選題]A、1B、2(正確答案)C、3D、515、根據(jù)代理營業(yè)機構負責人任職資格管理要求，代理營業(yè)機構出現(xiàn)負責人臨時缺位時，地市郵政分公司可指定相關人員代為履職。代為履職時間不得超過（）？[單選題]A、3個月(正確答案)B、半年C、一年D、10天16、按“4+4”合規(guī)履職檢查要求，代理金融網點負責人應按周對網點開展合規(guī)管理履職檢查工作。對“未按規(guī)定開展日常監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題不按規(guī)定移交移送有關職能部門的?！蔽茨苡行穆毜?，應給予網點負責人()或調離金融崗位處理。（）？[單選題]A輕微積分、告誡B、警告C、告誡D、告誡、通報批評(正確答案)17、因代理金融網點負責人管理嚴重失誤，網點存在“向外部公司及人員支付費用“買余額”沖刺時點違規(guī)吸存的?！?，但未造成嚴重后果，應給予網點負責人()處分。（）？[單選題]A、告誡至警告B、告誡至記大過C、警告至記大過(正確答案)D、警告18、代理金融網點負責人授意、指使、強令、脅迫員工簡化或變通業(yè)務操作程序的，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予（）？[單選題]A、降級至開除(正確答案)B、通報批評至警告C、警告至記大過D、告誡至記大過19、員工違反職業(yè)操守，以個人賬戶過渡銀行或客戶資金的，或利用客戶賬戶過渡本人資金的，應給予（）？[單選題]A、警告B、記大過C、降級D、開除(正確答案)20、根據(jù)代理金融關鍵崗位人員崗位輪換及強制休假工作要求，網點負責人的定期輪換期限()、每次輪出時間不得少于()。（）？[單選題]A、1年、6個月B、3年、6個月(正確答案)C、2年、3個月D、1年、3個月21、辦理批量開戶業(yè)務，單位客戶負責提供需要批量開戶的個人客戶信息。批量開戶業(yè)務受理機構應通過()，審核單位提供的開戶信息無誤后，辦理批量開戶。（）？[單選題]A、聯(lián)網核查(正確答案)B、綜柜授權C、雙人復核D、支局長授權22、預留密碼的各類存款憑證可在()銷戶。（）？[單選題]A、全國任一網點(正確答案)B、開戶網點C、省內任一網點D、縣內任一網點23、未設置密碼的賬戶，在()柜面辦理。（）？[單選題]A、全國任一網點B、開戶網點(正確答案)C、省內任一網點D、縣內任一網點24、代理人代為辦理開立綠卡賬戶的，網點應全面了解代理人的職業(yè)背景、代辦目的、代辦性質等，并據(jù)此判斷代辦理由是否正當，如理由明顯不正當，不得為其辦理綠卡。原則上，個人代理辦理綠卡不得超過()張。（）？[單選題]A、1B、2C、3(正確答案)D、425、客戶持本人有效身份證件在全國任一網點填寫《賬戶銷戶確認書》辦理批量銷戶業(yè)務，()代辦。（）？[單選題]A、可以B、不可以(正確答案)C、以上都錯D、以上都對26、公安機關或司法機關正式提供的文件顯示客戶曾參與出租、出借、出售本人或他人綠卡以及相關各類驗證工具的，該客戶僅能在郵政儲蓄機構開立()張綠卡，限制時間自收到公安機關或司法機關正式文件之日起至少年。（）？[單選題]A、1.2B、2.3C、1.4D、2.5(正確答案)27、對市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶的單位和個人，()年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。（）？[單選題]A、10B、5(正確答案)C、3D、128、客戶辦理現(xiàn)金方式的行內匯款業(yè)務、賬戶方式的行內及跨行匯款業(yè)務時，()，均應登記匯款人的姓名、賬號、住所（現(xiàn)金匯款業(yè)務除外）。（）？[單選題]A、0元以上(正確答案)B、5000元以上C、10000元以上D、20000元以上29、當客戶辦理匯款業(yè)務時，系統(tǒng)會自動將客戶信息/賬戶信息上送至()校驗，當統(tǒng)一柜面彈出強化盡職調查界面時，需開展強化盡職調查，落實反洗錢相關要求。（）？[單選題]A、反欺詐系統(tǒng)(正確答案)B、新核心系統(tǒng)C、邏輯系統(tǒng)D、匯兌大集中系統(tǒng)30、客戶辦理人民幣()萬（含）元以上的匯款業(yè)務時，應出示客戶本人有效身份證件，代理人代為辦理時，需同時出示代理人與被代理人的有效身份證件。（）？[單選題]A、10B、5(正確答案)C、3D、131、人身保險普通型產品評定為（）等級，人身保險分紅型產品和萬能型產品評定為（）等級，人身保險投資連結型保險評定為()等級（）？[單選題]A、低風險、中低風險、中高風險；(正確答案)B、低風險、低風險、中高風險；C、中低風險、中低風險、中高風險；D、低風險、中低風險、高風險；32、代銷保險期間一年以上保險產品，錄音錄像資料保管期限自保險合同終止之日起計算不得少于()年。（）？[單選題]A、5年B、10年(正確答案)C、20年D、30年33、代理保險業(yè)務保費繳納以轉賬形式辦理，對于保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值()美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同，銷售人員應留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件并交給保險公司。（）？[單選題]A、10萬，1萬B、10萬，2萬C、20萬，2萬(正確答案)D、20萬，5萬34、經營代理保險業(yè)務的營業(yè)機構出現(xiàn)包括但不限于下列情況之一的，給予限期整改并暫停保險業(yè)務1至3個月的處理（）？[單選題]A、使用非保險公司總公司或經總公司授權的保險公司一級分支機構統(tǒng)一印制的保險產品宣傳資料，或擅自印制代銷產品的宣傳資料，或變更產品宣傳資料的內容的；(正確答案)B、錄音錄像資料無法完整客觀地記錄營銷推介、相關風險和關鍵信息提示、消費者確認和反饋等重點銷售環(huán)節(jié)或錄音錄像保留時限不符合監(jiān)管要求的；C、使用“銀行和保險公司聯(lián)合推出”“銀行推出”“銀行理財新業(yè)務”等不當用語或套用“本金”“利息”“存入”等概念的；D、給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益的。35、滿足以下條件之一時，我行應對代銷個人理財產品進行退出（）？[單選題]A、根據(jù)合同約定產品到期，產品終止運作的；B、根據(jù)合同約定，產品提前終止運作的；C、產品管理人停止開辦理財業(yè)務或產品管理人理財業(yè)務資格被取消的；D、以上都是。(正確答案)36、擬辦理業(yè)務準入的機構應以書面形式向上級機構提出準入申請，上級機構應在()個工作日內完成準入申請審核。（）？[單選題]A、3B、5C、10(正確答案)D、1537、各級機構應該組織代銷理財業(yè)務培訓，培訓內容應當包括業(yè)務知識、法律法規(guī)、職業(yè)操守和營銷技巧等。每年培訓應不少于()個小時。（）？[單選題]A、20(正確答案)B、50C、100D、20038、《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定：代銷公募基金業(yè)務管理人員包括業(yè)務負責人和業(yè)務管理員，各級負責公募基金業(yè)務的業(yè)務負責人和業(yè)務管理員應取得基金從業(yè)資格，并在()平臺進行注冊。（）？[單選題]A、理財類業(yè)務管理平臺；B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從業(yè)人員管理；C、理財類業(yè)務管理平臺和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從業(yè)人員管理平臺；(正確答案)D、統(tǒng)一柜面業(yè)務平臺。39、《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務銷售管理辦法》第四十六條規(guī)定：營業(yè)機構應核查參加風險測評的個人投資者或機構客戶經辦人的身份信息，必須由客戶本人（或監(jiān)護人）填寫問卷內容；在投資者風險測評過程中，營業(yè)機構不得有任何提示、暗示、誘導、誤導等對投資者進行干擾從而影響測評結果的行為，不得代客戶填寫風險測評問卷；測評結束后應當場告知投資者風險測評結果。投資者風險測評結果有效期為()天，每日最多進行()次測評。（）？[單選題]A、902B、1802(正確答案)C、903D、180340、《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務銷售管理辦法》第九十一條規(guī)定：對于客戶辦理代銷公募基金業(yè)務有關的單證、回執(zhí)、錄音錄像文件等，各級機構應嚴格按照行內要求妥善保管，對于我行履行適當性管理義務相關材料，包括但不限于《投資者基本信息表》（含個人、機構、產品）、《普通投資者轉化專業(yè)投資者申請書》《專業(yè)投資者轉化普通投資者申請書》《客戶風險評估問卷》（含個人、機構）、《中國郵政儲蓄銀行投資者告知書》《投資者風險匹配告知書及投資者確認函》《風險不匹配警示函及投資者確認函》等風險匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于()年。投資人身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存()年。（）？[單選題]A、1015B、1020C、1520D、2020(正確答案)41、員工對本人的違規(guī)違紀處理決定不服的，可在處理決定送達之日起()個工作日內向同級工會提出書面申訴。（）？[單選題]A、3B、5C、10(正確答案)D、2042、以下哪種情形不屬于嚴重違反企業(yè)規(guī)章制度（）？[單選題]A、不按相關規(guī)定執(zhí)行請銷假制度，擅自休假或超假的。(正確答案)B、將已發(fā)放給員工的薪酬收回進行二次分配或挪作他用，進行工資二次發(fā)放。C、通過各種方式形成“賬外賬”、“小金庫”的；使用虛假發(fā)票或編造虛假經濟事項報銷套取營銷費用資金。D、將營銷費用用于員工各項業(yè)務發(fā)展獎勵等薪酬項目的。43、員工在受處分期間以下哪種情形表述是錯誤？（）？[單選題]A、不得晉升職務和級別。B、不得評選先進。C、不得晉升工資檔次。D、可以縮短處分期限。(正確答案)44、以下哪種說法是錯誤的（）？[單選題]A、員工涉嫌違法犯罪被公安機關、司法機關或者國家安全機關拘留、逮捕或收容審查的，在被限制人身自由期間，停發(fā)工資、獎金及停繳相關待遇。B、員工取保候審暫回企業(yè)工作的，停發(fā)工資、獎金及停繳相關待遇。(正確答案)C、員工因違規(guī)違紀行為給企業(yè)造成經濟損失的，應承擔賠償責任，賠償金原則上一次性賠付。D、對應受懲處員工進行包庇的人員，應從嚴處理，情節(jié)嚴重的解除勞動合同。45、企業(yè)可根據(jù)違規(guī)違紀情節(jié)及后果減輕處罰，以下哪種說法是正確的（）？[單選題]A、違規(guī)違紀行為情節(jié)及后果輕微的，但經批評教育后始終不進行改正。B、違規(guī)違紀行為在被發(fā)現(xiàn)后，員工本人能主動交代。C、違規(guī)違紀行為在未被發(fā)現(xiàn)前，經濟上積極退賠或有立功表現(xiàn)的。(正確答案)D、濫用職權、對員工進行打擊報復。46、對員工違規(guī)違紀的處理的行政處分含以下哪幾種（）？A、警告(正確答案)B、記過(正確答案)C、記大過(正確答案)D、降級(正確答案)E、撤職(正確答案)47、攬投部經理出現(xiàn)以下哪種行為是錯誤的（）？A、發(fā)布外包人員的招聘信息，組織