外匯工作計劃

外匯工作計劃外匯工作方案篇一

制訂銷售方案時豪言壯語，總結(jié)銷售方案執(zhí)行狀況時唉聲嘆氣，這是眾多企業(yè)的通病。要使銷售方案行之有效，我們首先要認(rèn)清什么是銷售方案。

銷售方案是我們?yōu)榱诉_到銷售目標(biāo)而進行的統(tǒng)籌與設(shè)計。制訂銷售方案的目的不僅在于銷售目標(biāo)量的分解并落實責(zé)任，更在于使我們明確為了達成銷售目標(biāo)需要實行哪些行動、執(zhí)行哪些任務(wù)。

同時，銷售方案的制訂與執(zhí)行掌握是銷售管理的核心內(nèi)容，如何將方案目標(biāo)分解為每個執(zhí)行環(huán)節(jié)可實現(xiàn)與評估的任務(wù)，是銷售方案勝利執(zhí)行的關(guān)鍵。滾動銷售方案系統(tǒng)就是關(guān)心銷售管理者將銷售方案分解為詳細銷售任務(wù)的系統(tǒng)。

步驟一：確立銷售目標(biāo)

操作留意事項

1、銷售量目標(biāo)的確定通常帶有肯定的盲目性，這是銷售方案制訂的最大難點。

2、確定銷售目標(biāo)的方法：目標(biāo)倒推論證法。

某企業(yè)xx年的銷售實際完成量是2億元，我們先假設(shè)xx年的目標(biāo)銷售量是3億元，其間有50%的增加量。

論證的第一步：我們是否擁有達到這個增加值的資源。比如產(chǎn)品的明顯差異優(yōu)勢、閱歷豐富執(zhí)行力強的團隊、不斷增長的市場規(guī)模、充足的資金預(yù)備等。

論證的其次步：估計在將來一年內(nèi)公司資源的變化狀況。比如替代品的消失、市場規(guī)?？赡艿耐蛭s、團隊骨干的離職、融資環(huán)境的變化等。

論證的第三步：公司是否具備應(yīng)對上述變化的力量和切實可行的舉措。比如研發(fā)新產(chǎn)品、拓展產(chǎn)品用途來刺激市場進展、制訂更加有吸引力的員工激勵方案、發(fā)覺新的融資渠道等。

經(jīng)過上面的論證，假如目標(biāo)銷售量無法達到或還可以抬高，那么就需要重新設(shè)立銷售量目標(biāo)并重復(fù)上述的論證步驟，這樣我們就可以得出一個適合公司的銷售量目標(biāo)。論證越具體，目標(biāo)就越貼切。

銷售目標(biāo)一旦確定，整個公司的每根毛細血管都必需隨之而動。

步驟一工作樣表（見p60表1）

表1：確定年度銷售目標(biāo)操作表年度銷售目標(biāo)描述

上年度銷售實際完成值匯總

年度差異

年度銷售目標(biāo)論證

產(chǎn)品資源團隊資源市場資源資金

結(jié)論（修正值）

步驟二：銷售目標(biāo)月度分解方案

通過這個步驟我們將年度銷售方案目標(biāo)分解為月度銷售方案。

操作留意事項

1、被分解的銷售目標(biāo)不能僅為銷售量目標(biāo)，還應(yīng)包括年度銷售目標(biāo)涉及的其他內(nèi)容。常見的月度銷售方案分解往往只有銷售量的分解，這種分解除了明確月度的銷售任務(wù)外沒有任何意義，行政性大于客觀操作性。

2、月度銷售方案還應(yīng)包括實現(xiàn)這些目標(biāo)所必需完成的任務(wù)和基本的銷售行為、動作、活動。

3、與月度銷售方案配套的市場支持方案要素必需同時排列清晰。

步驟二工作樣表（見表2）

表2：銷售目標(biāo)月度分解方案操作表

方案責(zé)任人

備注：1、月度銷售方案安排比例；2、月度銷售方案安排理由；3、何人協(xié)調(diào)；4、何人支持。

銷售量

維護分銷商數(shù)

削減分銷商數(shù)

外匯工作方案篇二

簽訂日期：20年月日

簽訂合同單位：

(以下簡稱甲方);

中國投資銀行分行(以下簡稱乙方)。

依據(jù)^v^(2085)29號通知的《借款合同條例》和《中國投資銀行投資貸款試行方法》，甲方向乙方申請為進行項目所需資金，乙方經(jīng)審查后同意根據(jù)下述條件供應(yīng)資金，為明確各方責(zé)任，特簽訂本合同，共同遵守。

第一條乙方同意貸給甲方外匯(大寫)，其中：本金，建設(shè)期利息;人民幣(大寫)元，其中：本金元，建設(shè)期利息元(以下簡稱“貸款”)。

上述貸款，已包括按甲乙雙方于20年月日簽訂的預(yù)備貸款協(xié)議支用的外匯(大寫)。

其次條貸款期限自20年月日起至20年月日止，其中寬限期自20年月日至20年月日。

第三條甲方按本合同所借的外匯和人民幣貸款，都必需在乙方開立帳戶。本合同簽署后一個月內(nèi)，甲方應(yīng)向乙方提送本年度“投資貸款年度用款方案”(以下簡稱“用款方案”);并在項目用款期內(nèi)每一會計年度終了三十天前，提送下年度“用款方案”，經(jīng)乙方審查同意后按季存入甲方開立的存款帳戶使用，自轉(zhuǎn)存之日起，乙方計收貸款利息，同時對未支用部分的存款，向甲方支付存款利息。

第四條乙方按審查同意的用款方案，保證準(zhǔn)時向甲方供應(yīng)貸款資金。如未按期供應(yīng)，乙方應(yīng)按未供應(yīng)的貸款數(shù)額和延期天數(shù)，付給甲方違約金。違約金數(shù)額按第六條規(guī)定的固定年息或浮動年息(按起息日的年息計算)加百分之二十計付。

第五條甲方用款需要超過本合同規(guī)定的貸款總額時，由甲方提出申請，經(jīng)乙方審查同意后追回貸款，并簽訂書面補充貸款協(xié)議。作為原合同不行分割的組成部分。

第六條乙方向甲方供應(yīng)的外匯貸款，甲方必需用外匯還本付息，人民幣貸款用人民幣還本付息。貸款利息在合同規(guī)定的還款期內(nèi)，人民幣貸款為年息百分之，外匯貸款實行固定利率為年息百分之/浮動一利率按個月浮動一次，本次基期利率為年息百分之。

第七條實行浮動利率的外匯貸款，同時實行分?jǐn)倕R率損益。甲方同意按《中國投資銀行外匯貸款利率和匯率損益分?jǐn)傇囆蟹椒ā窊?dān)當(dāng)損益。

實行固定利率的外匯貸款，甲方同意自本合同生效日起，按季對本年度“用款方案”貸款額的未支用部分支付千分之七的承諾費。甲方當(dāng)年用款需要超過年度用款方案時，必需提出申請，經(jīng)乙方審查同意，才能追回年度用款，追加部分從一月一日起補計承諾費。

20年外匯，其中：上半年;

人民幣元，其中：上半年元。

20年外匯，其中：上半年;

人民幣元，其中：上半年元。

20年外匯，其中：上半年;

人民幣元，其中：上半年元。

20年外匯，其中：上半年;

人民幣元，其中：上半年元。

20年外匯，其中：上半年;

人民幣元，其中：上半年元。

20年外匯，其中：上半年;

人民幣元，其中：上半年元。

假如甲方不能按年度還本方案歸還的，從當(dāng)年十二月份銀行結(jié)息日開頭對逾期貸款加息百分之二十。

第九條還本付息的資金來源按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。為削減乙方貸款風(fēng)險，甲方同意提交“按期償還外匯貸款本息擔(dān)保書”和“按期償還人民幣貸款本息擔(dān)保書”作為本合同附件。甲方提交的按期償還外匯貸款本息擔(dān)保書假如只是外匯額度擔(dān)保的，在人民幣擔(dān)保書內(nèi)應(yīng)包含購買等值外匯所需的人民幣數(shù)額。甲方不能履行合同時，由擔(dān)保單位擔(dān)當(dāng)償還本息的責(zé)任。

第十條本項目貸款必需?？顚Ｓ?，不得挪用，如有挪用，被挪用部分在挪用期間加息百分之五十。貸款期內(nèi)，甲方應(yīng)向乙方定期送交有關(guān)工程建設(shè)和生產(chǎn)經(jīng)營的會計、統(tǒng)計報表，乙方有權(quán)調(diào)閱有關(guān)資料或進行現(xiàn)場檢查。甲方如不按規(guī)定用途使用貸款，乙方有權(quán)停止發(fā)放或提前收回貸款。

第十一條本合同經(jīng)甲乙雙方簽章后生效，至貸款本息全部還清后自動終止。

本合同正本一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份;副本若干份，分送單位由甲乙雙方商定。

第十二條本合同執(zhí)行過程中，假如國家在投資、信貸等方面的法律、法令、條例和規(guī)定有新的變更時，本合同規(guī)定的有關(guān)條款應(yīng)作相應(yīng)變更。

第十三條本合同的附件，除第九條提到的外，如有財產(chǎn)抵押擔(dān)保書、工貿(mào)合同、公證文本等均作為本合同的組成部分。

附件：

一、按期償還外匯本息擔(dān)保書

二、按期償還人民幣貸款本息擔(dān)保書

借款單位(公章)貸款單位(公章)

負責(zé)人：(簽章)負責(zé)人：(簽章)

外匯工作方案篇三

20__年對于我來講是成長的一年、奮斗的一年、學(xué)習(xí)的一年、是感恩的一年。感謝接納我工作的公司，感謝敦敦教導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)，感謝團結(jié)上進的同事關(guān)心鼓舞，感謝在我懊喪時鼓舞我給我打氣信任我的伴侶，感謝那些給我微笑，接納我的人，由于是他們的關(guān)心、認(rèn)可、信任、鼓舞才能使我更加樂衷于我的工作，更加喜愛我的工作。

銷售是一個競爭特別大的行業(yè)，也是最能熬煉人的行業(yè)。剛開頭工作的前一個月真的很沒有信念，業(yè)績沒有上升，我除了每天的訪問和宣揚，我不知道我還能從哪方面進行努力，兩個月過去的時候，我已經(jīng)不能說是一名新員工，市場我已經(jīng)漸漸熟識了，跟大部分的客戶應(yīng)當(dāng)也算是熟識了，可是月底銷售總結(jié)的時候，我傻眼了。那個時候的夜晚總是讓人難以入眠，躺在床上，關(guān)著燈，眼睛睜開著，看著由外滲入的一點微弱的光，怎么也沒有睡意，腦子里都在想，明天該做什么，要見什么人，跟他們聊什么，盼望得到什么樣的結(jié)果，每晚都在想的問題，每天都照著做。可我心里是沒底的，不知道這樣下去成果是否能上升。假如三個月試用期后我達不到公司的要求，我將如何?面對眼前的市場，我也沒有信念了。但我還是盼望在我的努力下，盼望能有稍好的成果，能讓我連續(xù)這份工作。

就這樣生活還在一如既往的發(fā)生變故，而唯一不能變的就是自己對工作的態(tài)度，不管怎么樣，每個工作日都容不得半點偷懶半點松懈，由于競爭無處不在，競爭者只要觀察有一個空子，就肯定會手插進來擾亂你的平衡，當(dāng)然沒有競爭就沒有動力，就沒有市場。

不管明天迎接的是什么，統(tǒng)統(tǒng)接招，樂觀應(yīng)戰(zhàn)。

本人20__年的方案如下：

對于老客戶，和固定客戶，要常常保持聯(lián)系，在有時間有條件的狀況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。

在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息。

要有好業(yè)績就得加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，實行多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與溝通技能向結(jié)合。

一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，準(zhǔn)時改正下次不要再犯。

見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好預(yù)備工作才有可能不會丟失這個客戶。

對客戶不能有隱瞞和哄騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是始終的。

要不斷加強業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料，與同行們溝通，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法。對全部客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象?？蛻粲龅絾栴}，不能置之不理肯定要盡全力關(guān)心他們解決。

外匯工作方案篇四

遠期合同（forwardcontract）是一個在確定的將來時刻按確定的價格購買或出售某項資產(chǎn)的協(xié)議。遠期外匯合同是遠期合同的一個子類別，是在將來某一特定時刻按事先確定的價格購買或出售特定種類外幣的協(xié)議。從會計學(xué)角度來看遠期外匯合同具有以下特別的性質(zhì)：首先，它是一種外幣業(yè)務(wù)。

目前會計理論中關(guān)于外幣的定義有傳統(tǒng)法和“功能貨幣”法兩種。

傳統(tǒng)觀念認(rèn)為外幣是公司總部或集團母公司的記賬本位幣以外的貨幣：“功能貨幣”指的是某一級別的企業(yè)主體從事經(jīng)營活動的主要環(huán)境中的貨幣。本文并不試圖爭論采納何種外幣概念的會計方法能更好的實現(xiàn)會計目標(biāo)，而是假設(shè)在給定外幣概念的條件下討論遠期外匯合同的會計問題。遠期外匯合同的會計處理常常涉及不同貨幣之間的即期、遠期匯率問題。

其次，遠期外匯合同是一種金融衍生業(yè)務(wù)。金融衍生合同的一個重要特點是該類合同不需要初始投資或者初始凈投資，與那些預(yù)期對市場條件具有類似反映的其他合同相比要少。企業(yè)在簽訂遠期外匯合同時并不發(fā)生現(xiàn)金的流入或流出，但是這一合同卻代表了符合資產(chǎn)或負債的權(quán)利或義務(wù)，應(yīng)在財務(wù)報告中予以反映。公允價值是金融工具最相關(guān)而且是惟一相關(guān)的計量屬性。公允價值指的是建立在合理牢靠假設(shè)和推想上最佳估量的將來現(xiàn)金凈流量的折現(xiàn)值。遠期外匯合同的公允價值應(yīng)當(dāng)由合同規(guī)定的到期日的遠期匯率打算。

最終，簽訂外匯遠期合同的一個重要目的（盡管不是惟一目的），是對外匯業(yè)務(wù)進行套期保值。所謂套期保值指的是通過購銷套期工具使其公允價值或?qū)憩F(xiàn)金流的變動方向與被套期項目相反，從而有效地抵消特定風(fēng)險導(dǎo)致的被套期項目價值變動可能帶來的損失。套期會計的目的是要通過合理的方法和程序客觀公允地反映企業(yè)通過對衍生工具的使用規(guī)避包括外匯風(fēng)險在內(nèi)的各種財務(wù)風(fēng)險的效果以及精確?????公正地評價管理當(dāng)局運用這些工具進行避險活動的策略及其業(yè)績。

二。遠期外匯合同的劃分及其會計處理

（一）投機與套期合同可以將遠期外匯合同劃分為兩類：一類遠期外匯合同的目的是投機于外匯價格走勢，另一類對基礎(chǔ)合同（被套期合同）進行套期保值。做出這種劃分的目的是對兩類性質(zhì)不同的遠期外匯合同進行符合各自經(jīng)濟實質(zhì)的會計處理。假如遠期外匯合同用于投機，持有期間發(fā)生的利得或損失應(yīng)當(dāng)在各期加以確認(rèn)，假如遠期外匯合同被用作套期目的，則應(yīng)當(dāng)采納一些特別的會計程序和方法以反映套期業(yè)務(wù)的經(jīng)濟實質(zhì)。

劃分一項遠期外匯合同是用于投機還是套期的標(biāo)準(zhǔn)是評估衍生工具預(yù)期能否有效抵消被套期項目在套期期間的公允價值或現(xiàn)金流量變動風(fēng)險。當(dāng)且僅當(dāng)遠期外匯合同的簽署有效降低了報告主體范圍內(nèi)的外匯風(fēng)險，該合同才適合套期會計。合同類型的劃分在肯定程度上取決于企業(yè)管理當(dāng)局的意圖。這為管理當(dāng)局供應(yīng)了進行盈余管理的機會和途徑。

因此有必要要求管理當(dāng)局制定一份具體的包括套期工具的辨別、套期項目和被套期風(fēng)險的性質(zhì)以及如何評估套期工具在抵消被套期項目公允價值或現(xiàn)金流量變動的有效性等方面的正式文檔。這種備案性質(zhì)的文檔不僅可以防止管理當(dāng)局通過任意選擇遠期外匯合同的會計處理方法而實現(xiàn)期望的會計結(jié)果，還有助于外部審計人員的對遠期外匯合同處理的公允性進行職業(yè)推斷。同時管理當(dāng)局還應(yīng)當(dāng)在財務(wù)報告中披露有關(guān)遠期外匯合同的信息，文章第三部分將特地爭論披露方面的問題。

（二）fasb133號公告關(guān)于遠期外匯合同的套期會計處理規(guī)定依據(jù)fasb133號《衍生工具和套期活動的會計處理》的相關(guān)規(guī)定，可以將用于套期的遠期外匯合同進一步劃分為四類，即對外幣受險凈資產(chǎn)或凈負債套期保值、對可辨認(rèn)承諾套期保值、對預(yù)期交易（現(xiàn)金流量）套期保值和對國外實體凈投資套期保值。所謂對凈資產(chǎn)或凈負債套期保值，就是簽訂遠期外匯合同以對沖某項已被確認(rèn)的資產(chǎn)或負債的外匯風(fēng)險。通常的狀況是通過簽訂遠期外匯合同，進口商套期保值其以外幣標(biāo)價的應(yīng)付賬款，或者是出口商套期以外幣標(biāo)價的應(yīng)收賬款。在進行會計處理時應(yīng)當(dāng)同時確認(rèn)因匯率變動而產(chǎn)生的基本合同與衍生合同的匯兌損失并相互沖減。其中遠期合同以遠期匯率記錄，而基本的資產(chǎn)或負債以即期匯率記錄。套期期間，即期匯率與遠期匯率間差異產(chǎn)生的匯兌損益被認(rèn)為是套期的成本計入當(dāng)期凈損益。

遠期外匯合同不僅可以是基于已確認(rèn)的受險凈資產(chǎn)或凈負債，還可能基于一項可辨認(rèn)的外幣承諾。所謂外幣承諾指的是一項將在遠期成交的按外幣結(jié)算的合同。可辨認(rèn)承諾與受險凈資產(chǎn)和凈負債不同，該承諾并不符合資產(chǎn)和負債的人賬條件，但與其相關(guān)的外匯風(fēng)險仍舊可以通過簽訂遠期外匯合同而得以套期保值。fasb目前的規(guī)定是盡管基本承諾不作為資產(chǎn)和負債入賬，但匯率變動對外幣承諾以及遠期外匯合同產(chǎn)生的影響均應(yīng)作為損失或利得加以確認(rèn)（均基于遠期匯率），并相互抵消。

假如遠期外匯合同是基于一項預(yù)期的而不是承諾的交易，此時稱作對預(yù)期的現(xiàn)金流量套期。

外匯工作方案篇五

20__年，支行將切實把握貨幣政策的基本取向，進一步堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟的本質(zhì)要求，緊密圍繞金融服務(wù)實體經(jīng)濟這一主線進一步加強窗口指導(dǎo)工作，努力保持貨幣信貸總量和社會融資規(guī)模平穩(wěn)適度增長，切實提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)量和水平。

(一)穩(wěn)增長，深化服務(wù)實體經(jīng)濟。重點做好____縣中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸基金的擴大運作，進一步宣揚好、管理好、發(fā)揮好轉(zhuǎn)貸基金。做好《____縣房地產(chǎn)余值抵押貸款試行方法》的推動實施，加強中小企業(yè)融資擔(dān)保體系建設(shè)，切實防范和化解企業(yè)融資互保風(fēng)險。創(chuàng)新做好中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)進展擔(dān)保模式的轉(zhuǎn)變，通過政府與民營合作，推動成立再擔(dān)保公司對現(xiàn)有擔(dān)保公司業(yè)務(wù)進行擔(dān)保，分散擔(dān)保風(fēng)險。著力做好融資渠道拓展工作，連續(xù)拓展表外融資規(guī)模，通過信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、簽發(fā)銀行承兌匯票、托付貸款、海外貿(mào)易融資等方式加大對企業(yè)的信用支持力度。進一步推動債券產(chǎn)品創(chuàng)新，鼓舞支持企業(yè)發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)和中小企業(yè)集合票據(jù)，有效擴大社會融資規(guī)模。

(二)強引導(dǎo)，全力促進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。重點做好一季度的貨幣信貸調(diào)控工作，引導(dǎo)金融機構(gòu)合理把握信貸投放節(jié)奏，在盤活存量上下功夫。創(chuàng)新做好綠色金融服務(wù)工作，加強與環(huán)保部門的溝通協(xié)作，探究推動開展排污權(quán)抵押貸款。進一步促進科技金融進展，有效擴大學(xué)問產(chǎn)權(quán)抵押貸款掩蓋面。做好文化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)工作，力爭在文化金融創(chuàng)新產(chǎn)品上有所突破。著力做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作。進一步深化開展信貸支持實體經(jīng)濟進展“春暉行動”，以“春風(fēng)行動”為主題助推小微企業(yè)進展。連續(xù)用好中小企業(yè)信貸政策評估、小企業(yè)貸款風(fēng)險補償兩項政策工具，確保轄內(nèi)小微企業(yè)貸款在全部企業(yè)貸款中的比重不斷提升，小微企業(yè)貸款增速高于全部企業(yè)貸款增速。依據(jù)縣域產(chǎn)業(yè)進展特點，重點抓好戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)工作。樂觀探究進展碳金融市場。

(三)保民生，深化推動普惠金融。重點做好金融支農(nóng)工作。圍繞農(nóng)夫致富工程、城鄉(xiāng)一體化建設(shè)、“兩新”工程、小城市建設(shè)工作等領(lǐng)域，進一步通過農(nóng)業(yè)貸款風(fēng)險補償、支農(nóng)再貸款等政策工具，引導(dǎo)金融機構(gòu)保持涉農(nóng)貸款平穩(wěn)較快增長。創(chuàng)新做好農(nóng)村產(chǎn)權(quán)的抵押貸款創(chuàng)新試點工作。樂觀探究進展農(nóng)夫宅基地抵押貸款。著力做好普惠金融工作，努力支持就業(yè)、扶貧、助學(xué)等民生工程。落實好差別化住房信貸政策，加大對中小套型一般商品住房和保障房建設(shè)的支持力度。有效推動教育、經(jīng)適房等與民生親密相關(guān)的消費信貸業(yè)務(wù)，樂觀鼓舞開辦針對高校畢業(yè)生、農(nóng)夫工、城鎮(zhèn)就業(yè)和生活困難群眾的小額擔(dān)保貸款、農(nóng)村青年信用示范戶創(chuàng)業(yè)貸款、助學(xué)貸款等業(yè)務(wù)。

二、堅持以系統(tǒng)穩(wěn)定為根基，規(guī)范推動區(qū)域金融平安進展

要牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的底線，堅持以“兩管理、兩綜合、一愛護”工作為抓手，進一步健全區(qū)域金融風(fēng)險的預(yù)警防范處置應(yīng)對機制，堅持標(biāo)本兼治，大力推動金融道德體系建設(shè)和社會誠信環(huán)境建設(shè)，努力營造穩(wěn)定良好的縣域金融