關(guān)于金融產(chǎn)品代銷之反洗錢工作協(xié)議模版

關(guān)于金融產(chǎn)品代銷之反洗錢工作協(xié)議公司(作為“委托人”)與xx證券有限責(zé)任公司作為“代銷機(jī)構(gòu)”)本《反洗錢工作協(xié)議》（下稱“本協(xié)議”）由以下各方于年月日簽署：甲方：（作為“委托人”）注冊(cè)地址：法定代表人：乙方：xx證券有限責(zé)任公司（作為“代銷機(jī)構(gòu)”）注冊(cè)地址：法定代表人：鑒于：1．甲方系一家根據(jù)法律合法成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人，可在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)發(fā)行金融產(chǎn)品；2．乙方系依法成立并經(jīng)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)登記的專業(yè)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，具有金融產(chǎn)品代銷等業(yè)務(wù)資格；3.甲方委托乙方代銷依法發(fā)行的金融產(chǎn)品，乙方同意接受此項(xiàng)委托。為此，經(jīng)雙方友好協(xié)商，本著平等、互利、誠信的原則達(dá)成如下反洗錢工作條款：甲乙雙方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。甲乙雙方應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等反洗錢義務(wù)，勤勉盡責(zé)，確保金融產(chǎn)品代銷各環(huán)節(jié)符合反洗錢法律法規(guī)的要求。甲方委托乙方在金融產(chǎn)品銷售過程中對(duì)客戶的身份進(jìn)行識(shí)別。乙方在代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》以及其他相關(guān)法律法規(guī)的要求，識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。乙方在代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)中收集的客戶基本信息應(yīng)滿足相關(guān)法律法規(guī)的要求。對(duì)于自然人，其身份基本信息包括但不限于自然人的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所或者工作單位地址、聯(lián)系方式和身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等；對(duì)于法人或者其他組織，客戶身份基本信息包括但不限于法人的名稱，住所，經(jīng)營范圍，組織機(jī)構(gòu)代碼，稅務(wù)登記證號(hào)碼，營業(yè)執(zhí)照（或可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件）的名稱、號(hào)碼和有效期限，客戶的控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限等。在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如客戶身份資料發(fā)生變更的，乙方應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的情形時(shí)，乙方應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別。甲乙雙方不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。乙方應(yīng)以書面或電子方式妥善登記、保管代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶基本信息、交易記錄及相關(guān)資料，并根據(jù)監(jiān)管部門要求及雙方約定的業(yè)務(wù)流程及時(shí)準(zhǔn)確地傳遞相關(guān)信息和資料。乙方應(yīng)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)的要求制定反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，并對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，根據(jù)劃分結(jié)果采取相應(yīng)的監(jiān)控措施。乙方對(duì)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)存疑的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查、分析、識(shí)別，必要時(shí)應(yīng)調(diào)整客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以加強(qiáng)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控。乙方在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易行為，應(yīng)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心等機(jī)構(gòu)報(bào)告。甲乙雙方在客戶關(guān)系存續(xù)期間發(fā)現(xiàn)的大額交易和可疑交易行為，由發(fā)現(xiàn)方及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心等機(jī)構(gòu)報(bào)告，另一方應(yīng)提供必要的協(xié)助與配合。在涉及反洗錢調(diào)查，或監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查或指令等需要時(shí)，甲、乙雙方應(yīng)及時(shí)向?qū)Ψ教峁┮蛘{(diào)查所需的相關(guān)信息資料或給予其它必要的協(xié)助，甲乙雙方承諾對(duì)提供此類協(xié)助不存在制度、技術(shù)等方面的障礙。甲乙雙方就代銷金融產(chǎn)品活動(dòng)產(chǎn)生的客戶信息、交易信息負(fù)有保密義務(wù)，除依據(jù)公安機(jī)關(guān)、法院或其它行政司法機(jī)關(guān)及監(jiān)管部門要求，不得向任何第三方提供或披露。關(guān)于本協(xié)議的未盡事宜，雙方友好協(xié)商另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議或修改重新簽訂本協(xié)議。本協(xié)議根據(jù)現(xiàn)時(shí)有效的相關(guān)法律法規(guī)及證監(jiān)會(huì)相關(guān)的規(guī)定制定，本協(xié)議生效后，相關(guān)法律法規(guī)及證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行修改、重新制定或廢止時(shí)，如有必要，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)國家法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定修改重新簽訂本協(xié)議。甲方：乙方：xx證券有限責(zé)任公司(公章)