2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答案13

2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答

案13

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。

A.完整性

B.規(guī)范性

C.真實(shí)性

D.靈活性

答案：D

解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的耍求上。在披露內(nèi)容上，要求

遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公開披露原則；在披露形式上，要求

遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

2、關(guān)于證券投資基金促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

B、有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置

C、有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)

D、有助于增加我國(guó)個(gè)人投資者的比重，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

答案為D【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的發(fā)展有助

于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)

督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

3、以下選項(xiàng)中，屬于投資產(chǎn)品組合的是（）。

A、貨幣、債券、基金

B、股票、存款單、基金

C、股票、債券、基金

【）、存款單、債券、基金

答案是c【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類，股票、

債券、基金等金融工具是最常見(jiàn)和普遍的投資產(chǎn)品。存款單是用于貨幣儲(chǔ)蓄的金融工具，現(xiàn)金不

能帶來(lái)收益。

4、社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同就決定了道德的（）。

A.繼承性

B.差異性

C.具體性

D.約束性

答案：B,解析：社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同就決定了道德的差異性。

5、有關(guān)開放式基金申購(gòu)、贖回的原則，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.開放式基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回“原則

B.申購(gòu)實(shí)行“己知價(jià)”原則

C.贖回原則為“金額贖回”原則

D.基金贖回實(shí)行“已知價(jià)”原則

答案：A

解析：目前，開放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為：①“未知價(jià)”交易原則；②“金額申

購(gòu)、份額贖回”原則

6、下列關(guān)于基推介材料說(shuō)法正確的是（）。

A.登記基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

B.使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

C.夸大或片面宣傳基金

D.違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

答案：A

解析：考察基金推介材料中所禁止的問(wèn)題。

7、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是

A.全面性

B.健全性

C.規(guī)范性

D.獨(dú)立性

答案為D,解析：合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。

8、20世紀(jì)80年代以來(lái)，()的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)

品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開放式基金

D.保本基金

答案為C

【解析】20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前己成為證券投資基

金中的主流產(chǎn)品。

9、基金管理人職責(zé)終止的,基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

A.2

B.3

C.4

D.6

答案：D,解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理

人。

10、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證

明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，()的主要管理措施。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為D,解析：題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。

11、證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為()。

A.集合投資計(jì)劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

答案為D,解析：證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

12、當(dāng)前，我國(guó)開放式基金己經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏

好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

B.債券基金、貨中市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

C.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金

答案：C

解析：當(dāng)前，我國(guó)開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在

內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

13、我國(guó)基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指()。

A.影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格準(zhǔn)準(zhǔn)

C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

D.以上均不正確

答案：B

解析：考察對(duì)重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

14、我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行()交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

答案：B

解析：我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行T+1交割，交收。

15、ETF的特點(diǎn)不包括().

A,被動(dòng)操作的指數(shù)基金

B.二級(jí)市場(chǎng)的交易無(wú)漲跌幅限制

C.實(shí)物申購(gòu)贖回

D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

答案為B

【解析】ETF的三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二

級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

16、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D.基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

答案為C,解析?：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在

交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。

17、基金公司投資管理人員是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)

的人員，以下選項(xiàng)不屬于基金公司投資管理人員的是（）。

A.基金經(jīng)理、基金總經(jīng)理助理以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員

B.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

C.公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

D.公司投資決策委員會(huì)成員

【答案】A無(wú)基金總經(jīng)理助理

18、關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）

A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，中購(gòu)成

D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

答案：C

19、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全

部責(zé)任

C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查

答案為C

【解析】信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的

信息落實(shí)到相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信

息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。

20、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動(dòng)？()

A.買賣股票

B.買賣國(guó)債

C.買賣企業(yè)債券

D.承銷證券

答案為D

【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券

及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷

證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;④買賣其他基金份額，

但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證

券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

21、證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任人為()。

A.證券結(jié)算公司B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金管理人D.證券交易所

【答案】C

22、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.基金公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、

訪問(wèn)控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能

B.基金公司的信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員允許進(jìn)行實(shí)際的業(yè)務(wù)操作

C.基金公司應(yīng)嚴(yán)格計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅(jiān)持電子信息數(shù)據(jù)定期查驗(yàn)制度

D.基金公司的信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進(jìn)行故障排除、

災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)行

答案為B

【解析】基金公司信息技術(shù)控制應(yīng)當(dāng)做到其信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)

際的業(yè)務(wù)操作。

23、經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)列入()的審議范圍。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、督察長(zhǎng)

D、合規(guī)管理部門

答案為A【解析】本題考查董事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況

的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的審議范圍。

24、按照資金來(lái)源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金與私募基金

B.公司型基金與契約型基金

C.在岸基金與離岸基金

D.債券型基金與股票型基金

答案：C

解析：按照資金來(lái)源和用途，基金可以分成在庫(kù)基金和離岸基金。

25、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以

及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案為B【解析】本題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明

基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

26、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)

贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為（）。

A.10000B.11447.5

C.14825.5D.10447.5

【答案】D

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

贖回總額=贖回?cái)?shù)量X贖回日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總額X贖回費(fèi)率

27、下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，可以采用問(wèn)卷等方式進(jìn)行

B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

C、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不進(jìn)行調(diào)查

I）、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向

基金投資人公開

答案為C【解析】本題考查基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)。基金投資人放棄接受調(diào)查的，

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

28、商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)

代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司符合一定條件，均可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)為()。

A.基金管理機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金投資機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：B,解析：商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷

售機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司符合一定條件，均可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)為基金銷售機(jī)

構(gòu)。

29、對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不

低于()萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。

A.1000；5

B.1000；10

C.3000；5

D.3000；10

答案為A,解析：對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人

金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

30、風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用()。

A、開放式

B、封閉式

C、公募方式

D、私募方式

答案為D【解析】本題考查投資基金的主要類別。風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用私募方式。

31、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制

的()原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

答案為B,解析：基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體

現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。

32、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)表述錯(cuò)誤的是（）。

A、監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議

B、監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事人數(shù)的三分之二出席時(shí)方可舉行

C、每名監(jiān)事有一票表決權(quán)

D、監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)

由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過(guò)。

33、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

答案為A,解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

34、對(duì)基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會(huì)不會(huì)責(zé)令更換（）。

A董事

B.監(jiān)事

C.高級(jí)管理人

D.部門經(jīng)理

答案為D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。

35、網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向（）發(fā)售基金

份額的發(fā)行方式。

A、機(jī)構(gòu)

B、個(gè)人投資者

C、公眾

D、特定對(duì)象

答案為C【解析】本題考查基金的認(rèn)購(gòu)。網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)

各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。

36、按投資市場(chǎng)分類，股票基金的分類不包括（）。

A、成長(zhǎng)型股票基金

B、國(guó)內(nèi)股票基金

C、國(guó)外股票基金

D、全球股票基金

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、

國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。

37、ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購(gòu)、贖回在場(chǎng)外進(jìn)行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易

D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法

答案：B

解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：

（1）申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購(gòu)、

贖回是基份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，

（2）申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同，ETF與的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在

代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。

（3）對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬(wàn)份

以上）才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易；而L0F在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求。

（4）基金投資略不同，ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指標(biāo)為目標(biāo)；而L0F則

是普通的開放式基金勤增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基

金。

（5）在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)，ETF上每15秒提供基金參考凈值報(bào)價(jià)；而L0F的凈值報(bào)價(jià)頻率要

比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

38、客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)

答案為B

【解析】售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)

基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分

了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

39、()是指基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

I).基金銷售結(jié)算專用賬戶

答案為D,解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)

登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。

40、在我國(guó)，證券投資基金的會(huì)計(jì)年度為

()o

A.公歷每年1月1日至12月31日

B.陰歷每年1月1日至12月31日

C.公歷每年6月1日至5月31日

D.陰歷每年1月1日至12月31日

【答案】A

41、合規(guī)管理的客觀性原則是指()。

A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有

獨(dú)立地位

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀

的違規(guī)行為

C.合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對(duì)違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告

D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)，熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各

種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程

答案為B

【解析】合規(guī)管理的客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免

出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

42、證券投資基金的發(fā)展已經(jīng)有100多年的時(shí)間，發(fā)展過(guò)程中呈現(xiàn)不同的特點(diǎn)，以下()是全球

基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)。

A.英國(guó)及歐盟占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地

區(qū)發(fā)展迅猛

B.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)不突出D.基

金資產(chǎn)的資金來(lái)源沒(méi)有發(fā)生重大變化

【答案】B

43、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé).

A、管理層

B、經(jīng)營(yíng)層

C、董事會(huì)

D、監(jiān)事會(huì)

答案為C【解析】本題考查監(jiān)察稽核控制。基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事

會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

44、按投資市場(chǎng)分類，股票型基金的分類不包括O。

A.國(guó)內(nèi)股票型基金

B.國(guó)外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

D.全球股票型基金

答案為C

【解析】按投資市場(chǎng)分類，股票型基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金和全球股票基金三大

類。

45、()是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)

投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利

和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

A、投資者服務(wù)

B、投資者教育

C、投資者警告

D、投資者風(fēng)險(xiǎn)提示

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、

有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資

觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)

活動(dòng)。

46、下列選項(xiàng)中，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。

A^基金份額不固定

B、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

C、是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

D、一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉

期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減;開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng),

基金份額會(huì)隨之增加或減少。

47、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是O。

A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

B.私募股權(quán)基金通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè)進(jìn)行權(quán)益性投資

C.私募股權(quán)基金在交易實(shí)施過(guò)程中未考慮將來(lái)的退出機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

答案為C

【解析】私募股權(quán)基金是指通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易

實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。

48、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為A,解析：

基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

49、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。

A.基金銷售的規(guī)模

B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量

C.基金機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量

D.銷售基金的保有量

答案：D

解析:基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約走依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有

量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

基金銷售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

50、以下關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任表述錯(cuò)誤的是（）。

A、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，必要時(shí)可以在不同基金財(cái)產(chǎn)

之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的

清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割

裂的情況

C、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、

交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送

D、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)

的指示，不得偏向于任何一方股東

答案為A【解析】本題考查管理層的合規(guī)責(zé)任。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)

產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

51、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)可以投資的金融工具的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

C.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

D.國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A—1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期

融資券

答案為C,解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：（1）股票：（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余

期限超過(guò)397天的債券；（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；（5）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A

一1級(jí)或相當(dāng)于A—1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；（6）流通受限的證券。

52、封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是（）。

A.市場(chǎng)供求關(guān)系

B.市場(chǎng)存款利率

C.基金單位凈值

D.基金單位面值

答案：A,解析：封閉式基金是在交易所交易的，價(jià)格的直接影響因素是交易市場(chǎng)的供求關(guān)系。

53、有關(guān)基金監(jiān)管的說(shuō)法，不正確的表述是（）。

A.基金的設(shè)立、募集、交易受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

B.基金信息披露活動(dòng)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管

C.基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍由中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管

D.基金托管人主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管

答案為D

【解析】基金托管人由證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)共同監(jiān)管。

54、為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建

立（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.法定準(zhǔn)備金

C.撥備準(zhǔn)備金

D.投資準(zhǔn)備金

答案：A,解析：為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理

人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。

55、目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于（）。

A、普及金融市場(chǎng)知識(shí)

B、宣傳證券市場(chǎng)知識(shí)

C、普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)

D、普及金融市場(chǎng)知識(shí)和宣傳金融市場(chǎng)知識(shí)

答案為C【解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育

策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

56、（）指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息

和經(jīng)營(yíng)信息。

A、商業(yè)秘密

B、客戶資料

C、內(nèi)幕信息

D、絕密文件

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容。商業(yè)秘密指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利

益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

57、下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說(shuō)法正確

的是（）?

A.價(jià)值型股票基金》平衡型股票基金》成長(zhǎng)型股票基金

B.價(jià)值型股票基金《平衡型股票基金《成長(zhǎng)型股票基金

C.平衡型股票基金》成長(zhǎng)型股票基金價(jià)值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成長(zhǎng)型股票基金《價(jià)值型股票基金

答案為B,解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型

股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金之間。

58、下列關(guān)于披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原

則

B.準(zhǔn)確性原則要求用專業(yè)的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容

和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言C.完整性原則要求充分披露重大信息，但

并不是要

求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息D.及時(shí)性原則

【答案】B準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息

59、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不

包括（）。

A、向投資者承諾未來(lái)預(yù)期收益

B、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)

C、引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模

擬的數(shù)據(jù)

D、真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d該基金、基金

管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)

公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，

不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管

理人的管理水平。

60、根據(jù)基金銷售理論和我國(guó)證券投資基金實(shí)際情況，屬于基金銷售價(jià)格策略的是（）

A.實(shí)行后端收費(fèi)策略

B.派發(fā)宣傳資料

C.投放平面廣告

D.新增銀行代銷機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：本題考查基金銷售策略種的價(jià)格策略。見(jiàn)《證券投資基金》（下冊(cè)）P152。

61、（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

A.反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

解析:投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和

損失風(fēng)險(xiǎn)。

62、關(guān)于基金從業(yè)人員“合法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范

B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系

C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求

D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為

提供幫

助

答案：A

63、基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)

議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

A.45

B.30

C.15

D.10

答案：B

解析：基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

64、保本基金的安全墊等于（）。

A、價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D、投資組合中現(xiàn)金資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

答案為B【解析】本題考查保本基金的保本策略。投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常

被稱為安全墊。

65、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

B.對(duì)于開放式基金來(lái)說(shuō)，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到

期日在1年以內(nèi)的政府債券

C.法規(guī)規(guī)定，如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定

的內(nèi)容

D.對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額

不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%

答案：B

解析“一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；法規(guī)規(guī)定，法

規(guī)規(guī)定，如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)

容；對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定,基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金，

金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40機(jī)。

66、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起

（）個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日

起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

67、基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對(duì)公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行()的合

規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對(duì)象覆蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容。

A、全程、動(dòng)態(tài)

B、重點(diǎn)、動(dòng)態(tài)

C,分階段、動(dòng)態(tài)

D、分階段、靜態(tài)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)管理活動(dòng)?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對(duì)公

司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行全程、動(dòng)態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對(duì)象覆蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容。

68、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是()。

A.部門獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問(wèn)責(zé)獨(dú)立性

D.以上都正確

答案為A,解析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最重要。

69、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所

持表決權(quán)的()以上通過(guò)。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

70、關(guān)于我國(guó)基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯(cuò)誤的是()。

A.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個(gè)層次

B.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編

報(bào)規(guī)則”

D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

答案：C

解析：基金信息披露的規(guī)范性文件主耍包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則”和“基金信息披露

編報(bào)規(guī)則”。《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。

71、負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作的主體是（）。

A、證券交易所

B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案為A【解析】本題考查證券交易所。證券交易所負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)

行監(jiān)管；負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。

72、下列不屬于封閉式基金上市交易條件的是（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.基金合同期限為5年以上

C.基金募集金額不低于3億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

答案：C

解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：⑴基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)

定；⑵基金合同期限為5年以上；⑶基金募集金額不低于2億元人民幣；⑷）基金份額持有人不

少于1000人：（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

73、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)

務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A、獨(dú)立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準(zhǔn)確性原則

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則?？陀^性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)

對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

74、依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，

不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。

A.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定披露基金信息

C.持有并保管基金資產(chǎn)

D.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)

【答案】C

75、基金市場(chǎng)營(yíng)銷確定目標(biāo)客戶市場(chǎng)往往要使用市場(chǎng)細(xì)分，那么（）是指市場(chǎng)規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大,

市場(chǎng)容量會(huì)穩(wěn)步增長(zhǎng)，并且有可能引申出更多的營(yíng)銷機(jī)會(huì)。

A.易入原則

B.成長(zhǎng)原則

C.可測(cè)原則

D.易入原則

【答案】B

76、證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.有價(jià)證券

B.上市公司的投資項(xiàng)目

C.信貸

D.實(shí)業(yè)

答案：A

解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具,

所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

77、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。

1.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

II.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

III.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

IV.根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善

內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

A、I、II、III

B、I、IH、IV

c、i、n、in、iv

D、n、in,iv

答案為c【解析】本題考查基金客戶投訴處理?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，

具體包括:設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、

信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所

有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施,

及時(shí)妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理

意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

78、下列關(guān)于封閉式基金交易的陳述，不正確

的是()?

A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣C.采用競(jìng)價(jià)成交

的方式

D.實(shí)行T+1交收制度

【答案】B

79、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向()報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)

定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門

答案為A,解析：督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)

的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

80、基金()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及

其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重

要的作用。

A.份額持有人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.托管人

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

答案為B,解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或批準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、

基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其

在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

81、下列屬于金融市場(chǎng)參與者的是

①政府

②中央銀行

③金融機(jī)構(gòu)

④個(gè)人

⑤居民企業(yè)

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

答案為D

【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和居民企業(yè)。

82、()應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

A.監(jiān)事會(huì)

B.總經(jīng)理

C.合規(guī)管理部門

D.督察長(zhǎng)

答案為D,解析：督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)

益。

83、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)

及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)

當(dāng)說(shuō)明理由。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案為B,解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注

冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

84、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.客戶至上原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.依法監(jiān)管原則

答案為D,解析：基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)

規(guī)范原則。

85、在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同,

持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價(jià)格

【答案】D

86、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投

資品種。

87、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為C,解析：擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

88、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

A.來(lái)源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及時(shí)的信息

【）.“非公開”的信息

答案為C

【解析】?jī)?nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于

證券價(jià)格的影響明確；三是“非公開”的信息。

89、以下不屬于基金管理公司治理應(yīng)遵循的原則的是（）。

A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

B.股東誠(chéng)信與合作原則

C.基金管理人利益優(yōu)先原則

D.人員敬業(yè)原則

答案為C

【解析】相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原則：（1）基金份額持有人

利益優(yōu)先原則；（2）公司獨(dú)立運(yùn)作原則；（3）制衡原則；（4）公司的統(tǒng)一性和完整性原則；（5）

股東誠(chéng)信與合作原則；（6）公平對(duì)待原則；（7）業(yè)務(wù)與信息隔離原則；（8）經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明

原則；（9）長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則；（10）人員敬業(yè)原則。

90、出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定

A,接受全額贖回和全部延遲贖回

B.拒絕全額贖回

C.全部延遲贖回

D.部分延遲贖回和接受全額贖回

答案：D

解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回和部分

廷遲贖回。

91、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)、