2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答案14

2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答

案14

考號姓名分數(shù)

一、單選題(每題1分，共100分)

1、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是()。

A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正

B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材

料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會

D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用

答案為D

【解析】D項說法錯誤?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用。

2、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當具備的條件之一是主要股東最近()年沒有違法

記錄。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀

況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。

3、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：B

解析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。

4、中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)

及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A.4

B.5

C.6

D.8

答案：C,解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

5、基金托管人的職責(zé)包括（）。

1安全保管基金財產(chǎn)

n按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

ni對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶

IV保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

A.1、III

B.I、IkIll,IV

C.［、IKN

D.II、1H、IV

答案：B,解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當履行下列職責(zé)：安全保管基金

財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，

確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照

基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)

活動有關(guān)的信息披露事項；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復(fù)核、審查基

金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;

按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

6、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

B.主要依據(jù)基金合同運營基金

C.基金是獨立的法人機構(gòu)

I）.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

答案：c

解析：與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股

份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般

股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

7、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

答案為A,解析：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

8、基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.適時適度

D.反應(yīng)快速

答案為C

【解析】基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求是：職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。

9、LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他

條件。

10、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的（）檢查，出

具合規(guī)意見書。

A、高級管理人員和督察長

B、營業(yè)部負責(zé)人

C、部門經(jīng)理

D、部門經(jīng)理和督察長

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料審批報備流程。基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)

當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向

公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

11、（）年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。

A.2010

B.2011

C.2012

D.2013

答案為C,解析：2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。

12、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。

A.封閉式基金的規(guī)模是固定的

B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

C.在證券交易所上市交易

D.通過證券公司進行委托買賣

答案：B,解析：封閉式基金是場內(nèi)交易的。

13、以下選項中，（）不是證券投資基金的

特點。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險

【答案】B

14、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請贖回

B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

I）.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

答案：D

解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設(shè)立的證

券交易所交易；''基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回”屬于開放式基金的

特點。

15、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息

時，代扣代繳20%的個人所得稅。

A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)

B.基金管理公司

C.中央結(jié)算公司

D.基金托管銀行

【答案】A

16、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日

內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在

3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

17、在各類基金中歷史最為悠久，也是各國廣泛采用的基金類型是（）。

A、股票基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、混合基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。股票基金在各類基金中歷史最為

悠久，也是各國（地區(qū)）廣泛采用的基金類型。

18、關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（）。

A、不負有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

B、當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容

C、基金從業(yè)人員應(yīng)當積極配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

D、守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

答案為B【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,

當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。

19、關(guān)于監(jiān)事會應(yīng)當履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯誤的是()。

A..通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為

B.保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況

C.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

答案：C

解析：選項C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

20、基金上市交易信息披露是()的義務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金持有人

答案：A

解析，：基金管理人來說，主要負責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及

基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

21、債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風(fēng)險高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券

基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。

22、在我國，證券投資基金的會計年度為

()?

A.公歷每年1月1日至12月31日

B.陰歷每年1月1日至12月31日

C.公歷每年6月1日至5月31日

D.陰歷每年1月1日至12月31日

【答案】A

23、設(shè)立基金管理公司，擬任高級管理人員、專業(yè)人員不少于（）人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立基金管理

公司，應(yīng)當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、

估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資

格。

24、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

答案：B

解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

25、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，

明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保（）獨立運作。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當建立良好的

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩?/p>

運作。

26、關(guān)于上市開放式基金（L0F）的表述，錯誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進行份額交易

D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

答案為C,解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在

交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

27、()不是系列基金特點的主要表現(xiàn)。

A.多個基金共用一個基金合同

B.子基金獨立運作

C.子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換

D.各子基金并不可以進行相互轉(zhuǎn)換

答案：D

解析：系列基金是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)

換。

28、下列不屬于獨立基金銷售機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)具備的條件的是()。

A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

B.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

C.基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)

測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準

D.不需要有反洗錢內(nèi)部控制制度

答案為D

【解析】獨立基金銷售機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。

29、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()

1.監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)H.監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律形

式

III.對法律行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

A.I、11

B.I,III

C.1、II,III

D.II,III

答案：c

30、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時至少（）的影像顯

示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

答案：A

解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時至少5秒的影像

顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。

31、以下關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法錯誤的是（）。

A、基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)

定制作宣傳推介材料

B、除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金

相關(guān)的宣傳推介材料

C、登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容

D、投資者購買貨幣市場基金時，基金管理人不能保證基金一定盈利，但可以保證最低收益

答案為D【解析】本題考查貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)當在貨幣市場基金的

招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款

存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

32、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當包括基金銷售信息交換及資金交收

權(quán)利與義務(wù)

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

I）.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易

特征等因素

答案為A,解析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當包括基金銷售信息交換

及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

33、己發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.主板市場

答案為B,解析：發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，己發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市

場叫做股票的二級市場。

34、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。

A.向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申清材料

B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告

C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全

文

答案：D

解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報

告全文。

35、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。

A.可以由國家有關(guān)機關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點進行基金份額凍結(jié)

B.基金注冊登記機構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點的請求，對其銷售的基金份額進行凍結(jié)

C.基金注冊登記機構(gòu)可以對基金賬戶或者基金份額進行凍結(jié)

D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)

答案：C

解析"基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；?/p>

金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

36、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

答案為A,解析：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。

37、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的要求，表述錯誤的是（）。

A、基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)

績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d所有完整會計年度的業(yè)績

【）、業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績的，

應(yīng)當符合以下要求：（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計

算的業(yè)績。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整

會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。（3）基金

合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。（4）業(yè)績登載期間基金合同中

投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。

38、關(guān)于基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限的有關(guān)規(guī)定，以下說法錯誤的是（）。

A、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存

B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當備份并異地妥善存放

C、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當每月定期備份

D、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)費料

答案為C【解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求?！蹲C券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理

平臺管理規(guī)定》規(guī)定，系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人

信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

39、以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是（）。

A、地方基金業(yè)協(xié)會

B、基金服務(wù)機構(gòu)

C、基金管理人

D、證券期貨交易所

答案為C【解析】本題考查基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的，為

普通會員；基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、直屬公司、

地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。

40、負有信息披露義務(wù)的當事人包括（）。

1.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

IV.證券業(yè)協(xié)會

A、1、III,IV

B、I、0、IV

c、n、m、iv

D、1、ILIII

答案為D【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在基金募集和運作過程中，負有信息披

露義務(wù)的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。

41、基金信息披露最根本、最重要的原則是()。

A、真實性原則

B、準確性原則

C、完整性原則

D、及時性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

42、美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為()類。

A.32

B.33

C.34

D.35

答案：B

解析“美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標投資策略的不同，將美國的基金分為33類。

43、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在()交易日內(nèi)進行交割。

A.一個

B.兩個

C.三個

D.五個

答案為B

【解析】現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內(nèi)進行交割。

44、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收

入的基金是0。

A.增長型基金

B.主動型基金

C.平衡型基金

I）.收入型基金

答案為A,解析：增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為

投資對象，較少考慮當期收入的基金。

45、中國證券業(yè)協(xié)會成立于（）。

A、1991年8月28日

B、1999年12月28日

C、2001年8月28日

D、2002年12月4日

答案為A【解析】本題考查中國證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。

46、以下哪項關(guān)于保本基金的描述是錯誤的（）。

A.采用投資組合保險策略

B.在任意時點保證投資者本金安全

C.保證投資者投資到期至少能夠獲得投資本金或者一定回報

D.投資目標是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲取潛在的回報

答案：B

47、關(guān)于股票基金的特點，說法錯誤的是（）。

A、風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高

B、適合短期波段操作，通過買賣價差盈利

C、以追求長期的資本增值為目標

D、是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段

答案為B【解析】本題考查股票基金在投資組合中的作用。股票基金以追求長期的資本增值為

目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。

股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的

需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

48、在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，（）承擔(dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定

的宏觀監(jiān)管職責(zé)。

A、證監(jiān)會

B、保監(jiān)會

C、銀監(jiān)會

D、中央銀行

答案是D【解析】本題考查金融市場的監(jiān)管。在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，中國人民銀行作為中央銀行,

承擔(dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定的宏觀監(jiān)管職責(zé)。

49、基金管理公司向基金業(yè)協(xié)會報送基金年度報告，需要在()前完成。

A1月31日

B.4月30日

C2月30日

D.3月31日

答案：

50、確認基金交易是()的職責(zé)之一。

A.基金托管人

B.銷售機構(gòu)

C.基金份額登記機構(gòu)

D.中央結(jié)算公司

答案：C

51、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時，

代扣代繳20%的個人所得稅。

A.發(fā)起人

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金管理人

D.發(fā)行債券的企業(yè)

答案為D,解析：個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上

市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時，代扣代繳20%的個人所得稅。

52、風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)()。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險報告和監(jiān)控

C.風(fēng)險評估

D.風(fēng)險應(yīng)對

答案為B

【解析】風(fēng)險報告和監(jiān)控是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

53、基金管理人應(yīng)當在每（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以

及從管理費中支付的客戶維護費總額。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案為B【解析】本題考查基金銷售費用規(guī)范?；鸸芾砣藨?yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明

基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

54、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當包括基金銷售信息交換及資金交收

權(quán)利與義務(wù)

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易

特征等因素

答案為A,解析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當包括基金銷售信息交換

及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

55、法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）o

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整規(guī)范不同

【）、調(diào)整手段不同

答案為A【解析】本題考查道德與法律的關(guān)系。表現(xiàn)形式不同：法律是由國家制定或認可的一

種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認

可和遵守。而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

沒有特定的表現(xiàn)形式。

56、某投資者通過場外(某銀行)投資10萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的

申購費率為1.5%,則該投資者的凈申購金額為()元。

A、98552.22

B,98512.17

C、96787.22

D、96119.22

答案為B【解析】本題考查開放式基金申購費用及申購份額的計算。凈申購金額=申購費用/(1+

申購費率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

57、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上

述職責(zé)應(yīng)當由()負責(zé)履行。

A.督察長

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.監(jiān)事會

答案為A,解析：督察長負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司

運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

58、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費率將以()為基礎(chǔ)收取。

A.凈認購份額

B.認購金額

C.認購份額

D.凈認購金額

答案為D,解析：根據(jù)規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎(chǔ)收取。

59、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為()。

A、普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、企業(yè)會員

B、普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員

C、普通會員、企業(yè)會員、觀察會員、特別會員

D、企業(yè)會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員

答案為B【解析】本題考查基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成?；鹦袠I(yè)協(xié)會會員包括：普通會員、聯(lián)

席會員、觀察會員和特別會員。

60、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()。

A.買入并持有策略

B.動態(tài)資產(chǎn)配置策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.對沖保險策略

答案：C,解析：國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險策略作為投

資中的保本策略。

61、20世紀80年代以來，（）的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流

產(chǎn)品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開放式基金

D.保本基金

答案為C

【解析】20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基

金中的主流產(chǎn)品。

62、下列說法錯誤的是（）。

A.基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當向中國證監(jiān)

會申請注冊

B.基金評價機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當客觀公正，依法開展基金評價業(yè)務(wù)，禁止誤導(dǎo)投資人，防范可

能發(fā)生的利益沖突

C.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用

軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動

D.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所作為專業(yè)、獨立的中介服務(wù)機構(gòu)，為基金提供法律、會計服務(wù)

答案為A

【解析】基金評價機構(gòu)是指從事基金評價業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)?；鹪u價機構(gòu)從事公開募集基金評價

業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。

63、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需

求，不包括（）。

A.投資者的投資經(jīng)驗

B.風(fēng)險偏好

C.對投資資金流動性的要求

I）.對投資基金安全性的要求

答案：A

解析：基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、

風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

64、基金監(jiān)管活動的要素主要包括I.基金監(jiān)管目標".基金監(jiān)管體制III.基金監(jiān)管內(nèi)容IV.

基金監(jiān)管方式

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。

65、以下關(guān)于督察長的表述錯誤的是（）。

A、基金管理人應(yīng)保證督察長獨立性

B、督察長負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)

務(wù)環(huán)節(jié)

C、督察長應(yīng)當對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見

D、督察長應(yīng)當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在監(jiān)事會定期會議上報告基金及公

司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況

答案為D【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長應(yīng)當定期或者不定期向全體董事報送工作

報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情

況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。

66、基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

67、基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

D.依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金

活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處

答案為D,解析：選項D屬于基金監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)

68、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。

A.指數(shù)型基金

B.主動型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長基金

答案為A,解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖

復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型

基金

69、基金的募集是指基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基

金的行為，基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。這種說法（）。

A.錯誤B.正確C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

70、金融市場按照交易工具的不同期限分為（）。

A.票據(jù)市場和證券市場

B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

I）.外匯市場和黃金市場

答案為C

【解析】金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。

71、下列不屬于基金職業(yè)道德特點的是（）。

A.單一性

B.特殊性

C.繼承性

D.具體性

答案為A

【解析】基金職業(yè)道德的特點包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性，不包括單一性。

72、()是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

A.會員大會

B.董事會

C.理事會

D.監(jiān)事會

答案為C,解析：基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

73、T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

74、下列關(guān)于投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別的說法，不正確的是()。

A、銀行儲蓄存款的收益相對固定

B、證券投資基金必須定期披露信息

C、證券投資基金的風(fēng)險相對較大

D、證券投資基金是一種信用憑證，儲蓄存款是一種受益憑證

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鹗且环N受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險。銀行儲蓄存款表現(xiàn)

為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責(zé)任。

75、()是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。

A.反洗錢合規(guī)風(fēng)險

B.信息披露合規(guī)風(fēng)險

C.投資合規(guī)性風(fēng)險

D.銷售合規(guī)風(fēng)險

答案：c

解析:投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和

損失風(fēng)險。

76、基金公司投資管理人員是指在公司負責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)

的人員，以下選項不屬于基金公司投資管理人員的是（）。

A.基金經(jīng)理、基金總經(jīng)理助理以及證監(jiān)會規(guī)定的其他人員

B.公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人

C.公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員

D.公司投資決策委員會成員

【答案】A無基金總經(jīng)理助理

77、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。

A.會員大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.股東大會

答案：A

解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

78、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤

的是（）?

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】D

79、下列關(guān)于基金年度報告的表述，正確的有

A.目前,基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式

B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人

C.年度報告不包括基金投資組合報告

D.基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件

答案：D

解析：目前基金年報采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式?；鸸芾?/p>

人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人；基金份額持有人通過閱讀基金年報，可以了解年度內(nèi)

基金管理人和托管人履行職責(zé)的情況、基金經(jīng)營業(yè)績、基金份額的變動等信息，以及年度末基金

財務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息；基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的

文件。

80、信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生

之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

81、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為（）。

A.集合投資計劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

答案為D,解析：證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

82、關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。

A.不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項

B.除規(guī)定代扣或收取的費用外，不得收取其他額外費用

C.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

D.為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令

答案為D

【解析】在任何情況下，都不得更改投資者的交易指令。

83、下列關(guān)于證券投資基金在美國和世界的發(fā)展的說法錯誤的是（）。

A.美國退休保障體制的變革極大地推動了對共同基金的需求

B.貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更低的市場利率

C,貨幣市場基金具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能

D.債券基金的資產(chǎn)規(guī)模在顯著上升

答案為B

【解析】1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利

率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

84、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在審定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策

C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

D.建立研究報告質(zhì)量評價體系

答案：B

解析：基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的5個主要內(nèi)容，另外還有研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。B項

屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。

85、下列說法錯誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性,在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立自主的

決策。不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的

行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金托管人謀求最大利益

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑清晰

完整

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、

交易等具體業(yè)務(wù)活動

答案為B

【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、

審慎的行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益。

86、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其

他原因而厚此薄彼。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平對待客戶

C.專業(yè)審慎

D.遵規(guī)守法

答案：B,解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不

能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

87、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前()公告基金份額持有人大會相關(guān)事項。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會的召集。召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當

至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方

式等事項。

88、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是()。

A.指數(shù)基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案：C

解析：收入型基金是以追求穩(wěn)