2023年銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)參考范文（2篇）

第6頁共6頁2023?年銀行客?戶經(jīng)理個?人工作總?結(jié)參考范?文到了?新的崗位?，自己的?工作經(jīng)驗?、營銷技?能和其他?的客戶經(jīng)?理相比有?一定的差?距。且到?了新的工?作環(huán)境，?對行內(nèi)業(yè)?務(wù)往來頻?繁的對私?對公客戶?都比較陌?生，加之?支行的大?部分存量?客戶已劃?分到其他?客戶經(jīng)理?名下。要?開展工作?，就必須?先增加客?戶群體。?到任新崗?位后，我?始終做到?“勤動口?、勤動手?、勤動腦?”以贏得?客戶對我?行業(yè)務(wù)的?支持，加?大自身客?戶群體。?在較短的?時間內(nèi)，?我通過自?身的優(yōu)質(zhì)?服務(wù)和理?財知識的?專業(yè)性，?成功營銷?了支行的?優(yōu)質(zhì)客戶?，提高了?客戶對銀?行的貢獻?度和忠誠?度。擔(dān)?任客戶經(jīng)?理以來，?我深刻體?會和感觸?到了該崗?位的使命?和職責(zé)。?客戶經(jīng)理?是我們_?___銀?行對公眾?服務(wù)的一?張名片，?是客戶和?銀行聯(lián)系?的樞紐，?在與客戶?交往中表?現(xiàn)出的交?際風(fēng)度及?言談舉止?，代表著?我行的形?象。我深?知客戶經(jīng)?理的一言?一行都會?在第一時?間受到客?戶的關(guān)注?，因此要?求其綜合?素質(zhì)必須?相當(dāng)?shù)母?。從我第?一天到任?新崗位，?從開始時?的不適應(yīng)?到現(xiàn)在的?能很好地?融入到這?個工作中?，心態(tài)上?也發(fā)生了?很大的轉(zhuǎn)?變。剛開?始時，我?覺得客戶?經(jīng)理工作?很累、很?煩鎖，責(zé)?任相對比?較重大。?但是，慢?慢的，我?變得成熟?起來，我?開始明白?這就是工?作。每天?對不同的?客戶進行?日常維護?，熱情、?耐心地為?客戶答疑?解惑就是?我的工作?，為客戶?制訂理財?計劃和讓?客戶的資?產(chǎn)得到增?值就是我?的工作范?圍，當(dāng)我?明確了目?的，有了?工作目標?和重點以?后，工作?對于我來?說，一切?都變得清?晰、明朗?了起來。?當(dāng)客戶坐?在我的面?前我不再?心虛或緊?張，我已?經(jīng)可以用?非常輕松?的姿態(tài)和?親切的微?笑來從容?面對。如?今客戶提?出的問題?和疑惑我?都能夠快?速、清晰?的向客戶?傳達他們?所想了解?的信息，?都能與大?部分客戶?進行良好?的溝通并?取得很好?的效果，?從而贏得?了客戶對?我工作的?普遍認同?。同時，?在和不同?客戶的接?觸中，也?使我自身?的溝通能?力和營銷?技巧得到?了很大的?提高。?存在的主?要問題：?一、金?融專業(yè)知?識有待進?一步加強?。面對如?今市場經(jīng)?濟的多樣?性，銀行?理財成為?越來越多?客戶的需?求，如何?能給我行?優(yōu)質(zhì)客戶?提供專業(yè)?的金融信?息和理財?產(chǎn)品，這?就需要提?高自身的?學(xué)習(xí)能力?和學(xué)習(xí)主?動性，及?時掌握最?新的財經(jīng)?信息和準?確分析未?來的經(jīng)濟?走勢，以?提高自身?金融專業(yè)?知識水平?;二、?針對不同?的客戶，?還應(yīng)朝細?致精準化?管理方面?進行加強?。對現(xiàn)有?的客戶資?源，深挖?細刨，根?據(jù)不同客?戶的需求?和實際情?況，做精?準化營銷?，提高支?行中間業(yè)?務(wù)收入;?三、進?一步克服?年輕氣躁?，做到腳?踏實地，?提高工作?主動性，?不怕多做?事，不怕?做小事，?在點滴實?踐中完善?提高自己?，決不能?因為取得?一點小成?績而沾沾?自喜，驕?傲自大，?而要保持?清醒的頭?腦，與時?俱進，創(chuàng)?造出更大?的輝煌;?個人職?業(yè)發(fā)展的?愿景：?由于銀行?業(yè)的特殊?性和一定?程度上的?專業(yè)性，?想成為銀?行業(yè)的優(yōu)?秀員工，?必須經(jīng)過?系統(tǒng)的培?訓(xùn)與豐富?的實踐。?我期望在?____?年能爭取?到更多的?培訓(xùn)機會?，使自身?的綜合素?質(zhì)得到全?面的提高?。夯實自?己的業(yè)務(wù)?基礎(chǔ)，朝?著更高、?更遠的方?向努力。?總結(jié)過?去，是為?了吸取經(jīng)?驗、完善?不足。展?望來年，?我將會更?有信心、?更加努力?、積極進?取、精益?求精地完?成好今后?的工作，?以爭為我?行來年個?金條線的?發(fā)展做出?自己更大?的貢獻。?202?3年銀行?客戶經(jīng)理?個人工作?總結(jié)參考?范文（二?）時光?匆匆的從?我們身邊?溜走，不?知不覺中?，___?_年已經(jīng)?過去一大?半了，在?這半年里?我一直擔(dān)?任客戶經(jīng)?理這個職?位。在這?半年里，?在領(lǐng)導(dǎo)和?同事的幫?助與支持?下，我較?好的完成?了我的本?職工作。?這半年的?工作經(jīng)歷?對我的職?業(yè)生涯影?響非常大?，我的辦?事能力工?作能力都?得到了提?升，與同?事的關(guān)系?也非常融?洽。下面?，我簡單?將我上半?年工作進?行一個總?結(jié)：一?、工作方?面（一?）日常工?作由于?我的工作?技能、營?銷能力和?閱歷與資?深客戶經(jīng)?理都有一?定差距，?所以我不?敢掉以輕?心，總在?學(xué)習(xí)、總?結(jié)怎樣才?可以更好?地做好銀?行工作，?不斷學(xué)習(xí)?、不斷積?累，能夠?比較從容?地處理日?常工作中?出現(xiàn)之各?類問題。?在日常?工作中，?我主要從?基礎(chǔ)開始?學(xué)起，積?極向老同?志學(xué)習(xí)經(jīng)?驗，并且?在實踐中?不斷提升?自己的營?銷能力，?培養(yǎng)客戶?關(guān)系，努?力維護好?老客戶，?挖潛新客?戶。首?先是用好?各種工具?，包括P?CRM系?統(tǒng)的使用?，個人客?戶經(jīng)理工?作日志的?總結(jié)，基?金客戶系?統(tǒng)的梳理?等等。發(fā)?現(xiàn)問題及?時向同事?或領(lǐng)導(dǎo)請?教，不斷?總結(jié)自己?的不足與?缺點并加?以改進。?其次，?做好每日?客戶維護?工作，主?要方式是?給客戶打?電話、發(fā)?短信進行?前期溝通?，并且適?時約訪客?戶進行情?感維護和?產(chǎn)品營銷?，在有客?戶過生日?的時候適?時送上祝?福的短信?或電話。?對于有產(chǎn)?品到期的?客戶和基?金客戶，?進行售后?服務(wù)和回?訪，并借?此機會進?行二次營?銷。再?次，由于?我行只有?一名大堂?經(jīng)理，很?多時候我?都要扮演?大堂經(jīng)理?的角色。?又由于我?是___?_的新人?，對客戶?需要一個?熟悉的過?程，在大?堂的經(jīng)驗?給我很多?接觸客戶?的機會，?也在此過?程中挖掘?了一批潛?在客戶。?楊叔叔就?是在大堂?的接觸中?發(fā)掘的一?名拆遷客?戶，最終?我在同行?競爭異常?激烈的情?況下將其?成功地營?銷成了我?行的優(yōu)質(zhì)?貴賓客戶?，從__?__銀行?轉(zhuǎn)過來_?___多?萬。像這?樣的例子?還有很多?。此外?，我還負?責(zé)一些日?常的資料?整理工作?，主要包?括客戶資?料的整理?編號，貴?賓客戶資?料的電子?版登記等?等。（?二）營銷?業(yè)績在?____?年上半年?，___?_支行充?實了客戶?經(jīng)理隊伍?，達到了?三名專職?客戶經(jīng)理?的配備規(guī)?模。經(jīng)過?我們團隊?半年的努?力，我們?在基金、?理財產(chǎn)品?和保險理?財?shù)确矫?都取得了?一定的成?績。截止?____?月底，我?行共銷售?基金__?__萬元?，完成任?務(wù)的__?__%。?截止__?__月底?共銷售本?利豐理財?產(chǎn)品__?__萬元?。截止_?___月?底共銷售?代理保險?____?萬元（_?___月?末）。這?些數(shù)據(jù)都?是我們團?隊共同努?力的結(jié)果?，而我本?人的貢獻?度也在慢?慢的增加?。特別值?得一提的?是，在個?人貸款方?面，由于?我的細心?發(fā)現(xiàn)，我?行與__?__學(xué)進?行了一次?個人貸款?方面成功?的公私聯(lián)?動，最終?新增了7?筆個人貸?款（已經(jīng)?審批完畢?，抵押登?記后放款?）。我?行在半年?中還堅持?公私聯(lián)動?的活動，?成功地舉?辦了走進?____?公司，走?進___?_學(xué)等一?系列活動?，取得了?良好的效?果。二?、學(xué)習(xí)方?面（一?）日常學(xué)?習(xí)在每?天早上班?前準備的?時間里我?都會看看?每日財經(jīng)?動態(tài)，學(xué)?習(xí)個人部?定期下發(fā)?的理財指?引，如果?有新產(chǎn)品?發(fā)行還要?看看相關(guān)?產(chǎn)品信息?。同時，?我還自覺?學(xué)習(xí)商業(yè)?銀行營銷?策略、個?人客戶經(jīng)?理培訓(xùn)教?材、金融?案件分析?與防范等?與工作相?關(guān)的政策?、法律常?識，積累?自己的業(yè)?務(wù)知識。?我不斷的?總結(jié)經(jīng)驗?，并積極?與身邊的?同事交流?溝通，努?力使自己?在盡短的?時間內(nèi)熟?悉新的工?作環(huán)境和?內(nèi)容。?（二）培?訓(xùn)考試?在___?_年上半?年，我參?加并順利?通過了一?些職業(yè)技?能方面的?資格認證?考試，包?括：基金?銷售從業(yè)?資格考試?;銀行業(yè)?從業(yè)資格?考試個人?理財、風(fēng)?險管理。?此外我還?參加了分?行組織的?個人信貸?業(yè)務(wù)考試?。半年?里，我積?極參加支?行、分行?組織的各?項培訓(xùn)，?包括剛剛?結(jié)束的分?行組織的?個人客戶?經(jīng)理培訓(xùn)?;支行客?戶經(jīng)理例?會上各種?產(chǎn)品和技?能方面的?培訓(xùn);總?行關(guān)于個?人理財業(yè)?務(wù)非保本?轉(zhuǎn)型和新?系統(tǒng)上線?的培訓(xùn)等?等。此?外還有基?金公司、?期貨公司?舉行的各?式各樣的?培訓(xùn)。在?每周一次?的培訓(xùn)中?，豐富的?課程學(xué)習(xí)?使我的知?識儲備和?層次得到?了提高，?并快速的?進入了客?戶經(jīng)理的?角色。分?行、總行?的培訓(xùn)使?我對于我?行的理財?產(chǎn)品有了?更深層次?的認識，?并使我進?一步理解?了我行出?臺的各項?方針和政?策，看到?了___?_行發(fā)展?的巨大潛?力，增加?了我們業(yè)?務(wù)發(fā)展的?緊迫感。?三、存?在之問題?和今后努?力方向。?我雖然?能敬業(yè)愛?崗、積極?地開展工?作，取得?了一些成?績，但也?存在一些?問題和不?足，主要?表現(xiàn)在：?第一，?業(yè)績技能?水平還不?夠熟練，?有些很好?的客戶資?源，原本?能夠很好?之合作，?但自己卻?不能很好?大的有針?對性的為?客戶制定?業(yè)務(wù)方案?。第