2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)題庫(附答案)

2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)題庫(附答案)

單選題（共50題）1、關(guān)于算術(shù)平均收益率和幾何平均收益率，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.幾何平均收益忽略了貨幣的時(shí)間價(jià)值B.幾何平均收益率運(yùn)用了復(fù)利的思想C.算術(shù)平均收益率計(jì)算方法是t期收益率的總和除以t期D.兩者之間的差距會(huì)隨著收益率波動(dòng)加劇而則增大【答案】A2、關(guān)于買斷式回購，以下表述正確的是（）。A.買斷式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方B.買斷式回購首期由逆正回購方將回購債券出售給正回購方C.買斷式回購到期由逆回購方向正回購方支付到期結(jié)算資金D.買斷式回購到期由逆回購方以約定價(jià)格從正回購方購回回購債券【答案】A3、從一般意義上講，()是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)的配比。A.行業(yè)風(fēng)格配置B.全球資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置【答案】D4、共同對(duì)手方一般由（）擔(dān)任。A.證券交易所B.中央結(jié)算公司C.中國結(jié)算公司D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】C5、基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.基金管理公司D.基金托管人【答案】D6、（）的引入主要是為克服市盈率等指標(biāo)的局限性，在評(píng)估股票價(jià)值時(shí)需要對(duì)公司的收入質(zhì)量進(jìn)行評(píng)價(jià)。A.市現(xiàn)率B.市凈率C.市銷率D.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)【答案】C7、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后()個(gè)工作日內(nèi)披露。A.3B.2C.5D.20【答案】B8、關(guān)于主動(dòng)投資，以下表述正確的是（）A.主動(dòng)投資在強(qiáng)有效市場(chǎng)下較被動(dòng)投資更能體現(xiàn)價(jià)值B.主動(dòng)投資經(jīng)理擴(kuò)展投資機(jī)會(huì)往往能增加投資機(jī)會(huì)的使用C.主動(dòng)投資的業(yè)績(jī)?nèi)Q于投資者使用信息的能力，與其掌握的投資機(jī)會(huì)的個(gè)激無關(guān)D.合理價(jià)格下的成長(zhǎng)策略是主動(dòng)投資策略的一種【答案】D9、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)發(fā)行的說法錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行包括直接發(fā)行和間接發(fā)行兩種B.大多數(shù)資信好的公司采用間接發(fā)行方式C.商業(yè)票據(jù)采用貼現(xiàn)發(fā)行的方式D.貨幣市場(chǎng)利率越高，貼現(xiàn)率越高；發(fā)行主體資信越好，貼現(xiàn)率越低【答案】B10、（）是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票的行為。A.再融資B.股票回購C.股票拆分D.首次公開發(fā)行【答案】A11、某貼現(xiàn)式國債面額為100元，到期時(shí)間為2年，貼現(xiàn)率為3%,則該國債的內(nèi)在價(jià)值為（）元。A.94.34B.94.26C.94.13D.94【答案】B12、假設(shè)某私募基金經(jīng)理人估計(jì)今年的年收益率YR服從均值為16%，標(biāo)準(zhǔn)差為4%的正態(tài)分布，即YR～（0.16,0.4^2），那么YR的上95%分位數(shù)為（）。A.9.40%B.9%C.16%D.12%【答案】A13、下列風(fēng)險(xiǎn)中屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A14、關(guān)于另類投資的優(yōu)點(diǎn)，以下說法正確的是（）。A.價(jià)格反映了其真實(shí)的價(jià)格B.信息透明度高C.變現(xiàn)能力強(qiáng)，流動(dòng)性高D.可以通過多元化配置，分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】D15、基金A在2014年12月31日凈值為1億元。2015年3月31日，客戶申購了3000萬元，申購發(fā)生之前基金A的凈值為1.3億元。2015年9月1日，基金A進(jìn)行了1500萬元的分紅，分紅之前基金A的凈值為1.8億元。除此之外，基金A在2015年沒有其它大額對(duì)外現(xiàn)金流發(fā)生。在2015年12月31日，基金A的凈值為1.32億元。按照全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）規(guī)定的收益率A.18%B.23%C.17%D.32%【答案】C16、成長(zhǎng)權(quán)益戰(zhàn)略投資于（）的企業(yè)。A.初創(chuàng)型B.具備成型的商業(yè)模型C.具有負(fù)現(xiàn)金流D.面臨并購【答案】B17、（）協(xié)會(huì)在1995年開始籌備成立全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）委員會(huì)，負(fù)責(zé)發(fā)展并制定單一績(jī)效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。該標(biāo)準(zhǔn)的作用是通過制定表現(xiàn)報(bào)告確保投資表現(xiàn)結(jié)果獲得充分的聲明與披露。A.ICIAB.SAAC.CACIIAD.CFA【答案】D18、下列選項(xiàng)中屬于顯性成本的是（）。A.機(jī)會(huì)成本B.傭金C.沖擊成本D.買賣價(jià)差【答案】B19、關(guān)于基金估值，以下表述正確的是（）.A.基金估值的第一責(zé)任主體為基金管理人。但基金合同另有約定的除外B.基金對(duì)交易活躍的證券估值時(shí)。一般采用最新的市場(chǎng)價(jià)格C.基金管理人可以將基金資產(chǎn)價(jià)格適當(dāng)?shù)凸缽亩柚咕揞~贖回D.對(duì)于投資者來說，持有期間基金凈值的波動(dòng)無關(guān)緊要，僅贖回的凈值做到公允即可【答案】B20、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值（）,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。。A.0.8%B.0.3%C.0.1%D.0.5%【答案】D21、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的別稱不包括()。A.特定風(fēng)險(xiǎn)B.異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)C.整體風(fēng)險(xiǎn)D.個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)【答案】C22、下列關(guān)于開放式基金的收益分配說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金需要按規(guī)定在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和最低比例B.開放式基金分紅的登記與過戶由登記機(jī)構(gòu)的TA系統(tǒng)進(jìn)行處理C.收益分配后的基金份額凈值不得低于面值D.開放式基金只能采取分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額的分紅方式【答案】D23、銀行間債券市場(chǎng)交易以（）進(jìn)行，自主談判，逐筆成交。A.競(jìng)價(jià)方式B.報(bào)價(jià)方式C.按市值配售D.詢價(jià)方式【答案】D24、下列關(guān)于夏普比率說法錯(cuò)誤的是（）。A.夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差B.夏普比率中基金收益率和無風(fēng)險(xiǎn)收益率應(yīng)用平均值的原因，是在測(cè)度期間內(nèi)兩者都是在不斷變化的C.夏普比率是針對(duì)總波動(dòng)性權(quán)衡后的回報(bào)率，即單位總風(fēng)險(xiǎn)下的超額回報(bào)率D.夏普比率數(shù)值越小，代表單位風(fēng)險(xiǎn)超額回報(bào)率越高，基金業(yè)績(jī)?cè)胶谩敬鸢浮緿25、目前，我國以股票為主要投資對(duì)象的封閉式基金管理費(fèi)年費(fèi)率為（）。A.1%B.0.05%C.1.5%D.2.5%【答案】C26、藝術(shù)品與收藏品市場(chǎng)主要以（）為主，其投資價(jià)值建立在藝術(shù)家的聲望、銷售紀(jì)錄等條件之上A.市場(chǎng)售賣B.拍賣C.展覽D.匿名買賣【答案】B27、下列有關(guān)我國證券交易所的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】C28、關(guān)于投資者特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的可以投資期限較長(zhǎng)的品種B.機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力通常比較強(qiáng)C.具有穩(wěn)定收入來源的投資者可以投資期限較長(zhǎng)的品種D.機(jī)構(gòu)投資者可以向所有個(gè)人投資者發(fā)行產(chǎn)品【答案】D29、所有的基金都需要選定一個(gè)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不僅是考核基金業(yè)績(jī)的工具，也是投資經(jīng)理進(jìn)行組合構(gòu)建的出發(fā)點(diǎn)。指數(shù)基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)就是其跟蹤的指數(shù)本身，其組合構(gòu)建的目標(biāo)就是將（）控制在一定范圍內(nèi)。A.投資風(fēng)險(xiǎn)B.投資成本C.交易成本D.跟蹤誤差【答案】D30、在沒有異常的情況下，中位數(shù)和均值中，評(píng)價(jià)結(jié)果更合理和貼近實(shí)際的是()。A.均值B.不確定C.無區(qū)別D.中位數(shù)【答案】D31、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）開展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由符合有關(guān)規(guī)定的托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管人的職責(zé)，以下表述正確的是（）A.托管人應(yīng)主動(dòng)承擔(dān)境內(nèi)外所有資產(chǎn)的受托職責(zé)，不得授權(quán)境外托管人代為履行B.托管人可以委托滿足一定條件的境外托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)C.境外托管人在中國境內(nèi)設(shè)立有分支機(jī)構(gòu)，ODII可不設(shè)境內(nèi)托管人D.因境外托管人的過錯(cuò)、疏忽等原因?qū)е禄鹭?cái)產(chǎn)受損的，境內(nèi)托管人無需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任【答案】B32、互換合約是指交易雙方之間約定的在未來某一期間內(nèi)交換他們認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值的（）的合約。A.現(xiàn)金流B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.證券【答案】A33、下列不屬于證券市場(chǎng)中的顯性成本的是（）。A.傭金B(yǎng).過戶費(fèi)C.買賣差價(jià)D.印花稅【答案】C34、()是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費(fèi)用。A.傭金B(yǎng).印花稅C.過戶費(fèi)D.交易經(jīng)手費(fèi)【答案】A35、隨機(jī)變量X的期望（或稱均值，記做E（X））衡量了X取值的平均水平，它是對(duì)X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。A.平均值B.最大值C.最小值D.中間值【答案】A36、封閉式基金的利潤(rùn)分配方式是（）。A.股票分紅B.留存收益C.現(xiàn)金分紅D.分紅再投資【答案】C37、私募股權(quán)投資基金中一般被認(rèn)為是最佳退出渠道的是（）。A.首次公開發(fā)行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購D.破產(chǎn)清算【答案】A38、基金在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行投資交易，需要支付的交易結(jié)算費(fèi)用中不包括（）。A.過戶費(fèi)B.證管費(fèi)C.申購贖回費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)【答案】C39、可轉(zhuǎn)換債券的應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（）個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后一期利息。A.5B.7C.10D.15【答案】A40、（）對(duì)固定利率債券和零息債券特別重要。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.通脹風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B41、以下關(guān)于基金業(yè)績(jī)計(jì)算說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金收益率計(jì)算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的算術(shù)平均收益率B.常見的基金回報(bào)率計(jì)算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益也是基金業(yè)績(jī)計(jì)算的重要部分D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益使得兩只基金可以在風(fēng)險(xiǎn)水平相等的條件下進(jìn)行對(duì)比【答案】A42、《中華人民共和國中國人民銀行法》第4條規(guī)定，（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)職能。A.中國銀監(jiān)會(huì)B.國務(wù)院C.中國人民銀行D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】C43、下列關(guān)于另類投資的局限性，說法錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.缺乏監(jiān)管【答案】B44、某基金近三年來累計(jì)收益率為26%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率是（）。A.5.37%B.7.25%C.8.01%D.9.11%【答案】C45、下列關(guān)于J曲線的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.這條曲線是以收益率為橫軸、以時(shí)間為縱軸的一條曲線B.J曲線是能夠很好地衡量私募股權(quán)基金總成本和總潛在回報(bào)的工具C.這條曲線是以時(shí)間為橫軸、以收益率為縱軸的一條曲線D.對(duì)于私募股權(quán)基金管理者而言，J曲線意味著需要盡量縮短該曲線，盡快達(dá)到投資者所希望的收益回報(bào)【答案】A46、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的是（）。A.大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的B.無法通過分散化投資來回避C.可以通過分散化投資來回避D.由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)【答案】C47、()是市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率最合適的替代，為其他債券和金融資產(chǎn)以及投資項(xiàng)目提供定價(jià)的基準(zhǔn)A.國債價(jià)格指數(shù)B.到期收益率C.經(jīng)濟(jì)周期曲線D.國債收益率曲線【答案】D48、根據(jù)資本市場(chǎng)理論的前提假設(shè)，除股票和債