中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程第一章總 則第一條為加強(qiáng)和標(biāo)準(zhǔn)自助設(shè)備治理,提高自助金融業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)質(zhì)量和綜合效益,依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助金融業(yè)務(wù)治理方法》等有關(guān)規(guī)定,特制定本規(guī)程。自助現(xiàn)金終端,自助效勞終端、自助簽約終端、智能支付終端操作規(guī)程另行制定。第三條本規(guī)程所稱(chēng)自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)內(nèi)容包括自助設(shè)備的到貨驗(yàn)收開(kāi)通、密鑰治理、巡檢維護(hù)、現(xiàn)金治理、賬務(wù)核對(duì)與過(guò)失處理、淹沒(méi)卡處理、客戶(hù)效勞、風(fēng)險(xiǎn)防范、檔案治理等。第四條中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行所轄各級(jí)機(jī)構(gòu)在自助設(shè)備治理、運(yùn)營(yíng)過(guò)程中,必需執(zhí)行本規(guī)程。其次章機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)機(jī)構(gòu)等;崗位主要包括支行自助設(shè)備治理員、支行安全保衛(wèi)人員、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或集中治理機(jī)構(gòu)設(shè)備治理員(以下簡(jiǎn)稱(chēng)設(shè)備治理員)、大堂經(jīng)理等。本規(guī)程主要對(duì)以上機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)進(jìn)展明確和金融業(yè)務(wù)治理方法》執(zhí)行。第六條支行職責(zé)(一)負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備治理,(二)負(fù)責(zé)落實(shí)自助設(shè)備治理員崗位責(zé)任制,設(shè)置支行自助設(shè)備治理員崗位,至少配備1名支行自助設(shè)備治理員。第七條支行自助設(shè)備治理員職責(zé)(一)負(fù)責(zé)協(xié)作上級(jí)行做好轄內(nèi)自助設(shè)備選址布局和安裝驗(yàn)收等工作。(二)備停運(yùn)及各種事項(xiàng)申報(bào);負(fù)責(zé)自助設(shè)備IP加、刪除、修改的上報(bào)工作。(三)負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)治理,組織設(shè)備巡檢工作,保障設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行。第八條支行安全保衛(wèi)人員職責(zé)(一)保衛(wèi)工作。(二)負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備安全巡查工作,檢查自助設(shè)備及周邊環(huán)境的日常安全,調(diào)閱自助設(shè)備監(jiān)控錄像,覺(jué)察問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)通知營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。(三)負(fù)責(zé)處理各種自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)案件,遇重大問(wèn)題報(bào)告支行。第九條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)(一)負(fù)責(zé)落實(shí)各項(xiàng)自助設(shè)備業(yè)務(wù)治理制度,落實(shí)設(shè)備治理員崗位責(zé)任制,設(shè)置設(shè)備治理員崗位,設(shè)備治理員要相對(duì)固定。(二)負(fù)責(zé)幫助自助設(shè)備安裝、驗(yàn)收、開(kāi)通等工作。(三)處理、淹沒(méi)卡處理、登記簿與交易流水檔案治理、周邊環(huán)境清潔等。(四)。(五)負(fù)責(zé)自助設(shè)備安全巡查與監(jiān)控治理,定期調(diào)閱監(jiān)控錄像資料。(六)負(fù)責(zé)受理持卡人有關(guān)自助設(shè)備的詢(xún)問(wèn)、投訴及效勞引導(dǎo)工作,遇重大問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)向支行報(bào)告。第十條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管職責(zé)(一)負(fù)責(zé)加鈔、調(diào)款等現(xiàn)金治理以及過(guò)失處理等業(yè)務(wù)治理的檢查工作。(二)等工作。第十一條設(shè)備治理員職責(zé)(一)負(fù)責(zé)自助設(shè)備安裝環(huán)境的預(yù)備工作,包括增設(shè)備的到貨檢驗(yàn)簽收,確定安裝區(qū)域,檢測(cè)通訊線(xiàn)路和電源等。(二)負(fù)責(zé)自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼與鑰匙、上箱體與鈔箱鑰匙的治理。(三)負(fù)責(zé)自助設(shè)備加鈔、清鈔等現(xiàn)金治理和賬務(wù)核對(duì)等工作,協(xié)調(diào)處理自助設(shè)備發(fā)生的淹沒(méi)卡及長(zhǎng)短款交易。(四)作,負(fù)責(zé)登記簿記錄與治理。(五)負(fù)責(zé)自助設(shè)備的運(yùn)行維護(hù)工作,包括故障設(shè)備的自檢、簡(jiǎn)潔故障的排解等,遇無(wú)法解決的問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)上報(bào)。(六)負(fù)責(zé)幫助科技部門(mén)或維護(hù)公司進(jìn)展設(shè)備版本程序更,幫助并監(jiān)視維護(hù)公司進(jìn)展設(shè)備預(yù)防性維護(hù)和設(shè)備修理。(七)負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與分析工作。(八)負(fù)責(zé)幫助處理持卡人詢(xún)問(wèn)與投訴,遇有重大問(wèn)題可暫停設(shè)備,準(zhǔn)時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)或支行報(bào)告。第十二條大堂經(jīng)理職責(zé)(一)負(fù)責(zé)自助金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)引導(dǎo)與營(yíng)銷(xiāo)宣傳工作。(二)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)詢(xún)問(wèn)及客戶(hù)投訴的引導(dǎo)處理。(三)幫助自助設(shè)備運(yùn)行及安全狀態(tài)檢查,覺(jué)察問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)通知設(shè)備治理員處理。第十三條自助設(shè)備治理可實(shí)行集中治理或歸屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)治理模式展自助設(shè)備集中治理的分行,其集中治理機(jī)構(gòu)職責(zé)和崗位可參考上述規(guī)定自行制定。第三章自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)治理第一節(jié)自助設(shè)備簽收、安裝驗(yàn)收與上線(xiàn)運(yùn)行第十四條自助設(shè)備到貨后,支行電子銀行部門(mén)、自助設(shè)備歸屬網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備供給商同時(shí)到場(chǎng)完成設(shè)備簽收工作,確認(rèn)外包裝是否完好、防傾斜標(biāo)志是否正常,記錄設(shè)備序列號(hào)等,線(xiàn)運(yùn)行。因特別緣由不能安裝的要進(jìn)展遷址安裝。第十六條自助設(shè)備安裝前,各級(jí)行要依據(jù)有關(guān)要求向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)和(2012954號(hào))設(shè)備、自助銀行安防設(shè)施建設(shè)治理工作規(guī)定》(農(nóng)銀規(guī)章〔2012〕118號(hào))(GA745-2008)和生產(chǎn)廠(chǎng)家的標(biāo)準(zhǔn)和要求。第十七條二級(jí)分行(或一級(jí)支行,適用于一級(jí)分行直管支行,以下同)電子銀行部門(mén)負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備安裝工作,個(gè)人金融、運(yùn)營(yíng)治理、信息科技及安全保衛(wèi)部門(mén)親熱協(xié)作,支行、設(shè)備歸屬網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)備供給商協(xié)作實(shí)施。設(shè)備安裝工作包括提出安裝申請(qǐng)和密鑰申請(qǐng),落實(shí)設(shè)備安裝環(huán)境的預(yù)備工作,申請(qǐng)通訊線(xiàn)路,幫助上級(jí)行進(jìn)展強(qiáng)弱電測(cè)試、運(yùn)營(yíng)參數(shù)設(shè)置、治理及監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入,系統(tǒng)安裝,軟硬件調(diào)試,視頻監(jiān)控等安防設(shè)施安裝、調(diào)試,防雨、防塵、防曬設(shè)施安裝,標(biāo)識(shí)標(biāo)牌張貼,運(yùn)營(yíng)環(huán)境檢查等工作。第十八條設(shè)備安裝完畢后,支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)作上級(jí)行依據(jù)自助設(shè)備收,驗(yàn)收內(nèi)容包括設(shè)備軟硬件測(cè)試、界面測(cè)試、正常交易測(cè)試、特別交易測(cè)試等,驗(yàn)收合格后填寫(xiě)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備安裝運(yùn)行驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》,經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)后,自助設(shè)備可上線(xiàn)運(yùn)行。其次節(jié)密鑰治理第十九條支行自助設(shè)備治理員負(fù)責(zé)向電子銀行部門(mén)提出密鑰申請(qǐng),并部,申請(qǐng)制作密鑰。一級(jí)分行信息技術(shù)治理部接到申請(qǐng)后,3個(gè)工作日內(nèi)生成分段密鑰,,并交電子銀行局部發(fā)。寄或承受安全網(wǎng)絡(luò)傳輸方式分別下發(fā)等三種方式。其次十一條自助設(shè)備密鑰由支行自助設(shè)備主管部門(mén)負(fù)責(zé)人安排雙人分別領(lǐng)取并保管。密鑰領(lǐng)取后,要填寫(xiě)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備密鑰使,,要分批次郵寄不同密鑰給密鑰領(lǐng)取人,在郵遞信函內(nèi)附帶回執(zhí),領(lǐng)取人收到密鑰后在回執(zhí)上簽字,將回執(zhí)寄回。其次十二條自助設(shè)備密鑰生成后30日內(nèi),由支行自助設(shè)備治理員組織,馬上銷(xiāo)毀密鑰,并填寫(xiě)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備密鑰使用、銷(xiāo)毀登記簿》,簽字確認(rèn)。其次十三條密鑰生成后發(fā)生損毀、泄密等狀況,各級(jí)行要依據(jù)上述流程重申請(qǐng)、生成、分發(fā)并灌制密鑰。第三節(jié)自助設(shè)備巡檢與維護(hù)其次十四條在行式自助設(shè)備的日常巡檢,由設(shè)備治理員負(fù)責(zé),至少在每日營(yíng)業(yè)前巡檢一次。離行式自助設(shè)備的日常巡檢,由支行、設(shè)備歸屬網(wǎng)點(diǎn)或集中治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé),至少每周巡檢一次。巡檢內(nèi)容包括對(duì)自助設(shè)備機(jī)身、燈箱廣告等進(jìn)展清潔,去除非法張貼物和非法裝置;補(bǔ)充打印紙、色帶等耗材,處理卡鈔、卡紙、淹沒(méi)卡等;檢查設(shè)備監(jiān)控?cái)z像頭,防止堵塞或損壞。巡檢完畢后確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常,填寫(xiě)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備維護(hù)及巡檢登記簿》,簽字確認(rèn)。及運(yùn)行環(huán)境的全面巡檢,,,準(zhǔn)時(shí)通知設(shè)備治理員或相關(guān)部門(mén)解決。其次十六條監(jiān)控人員通過(guò)自助設(shè)備治理及監(jiān)控系統(tǒng)覺(jué)察自助設(shè)備運(yùn)行故障或客戶(hù)效勞中心接到客戶(hù)投訴時(shí),要準(zhǔn)時(shí)將設(shè)備故障相關(guān)信息反響給設(shè)備治理員。其次十七條自助設(shè)備消滅故障后,設(shè)備治理員應(yīng)先自檢排解設(shè)備故障,如無(wú)法排解,應(yīng)準(zhǔn)時(shí)通知上級(jí)行集中報(bào)修部門(mén),協(xié)調(diào)信息科技部門(mén)或設(shè)備維護(hù)商查找故障緣由。對(duì)因設(shè)備故障可能造成銀行損失的,設(shè)備治理員要實(shí)行必要的關(guān)停機(jī)等緊急措施,并報(bào)上級(jí)行。其次十八條設(shè)備維護(hù)修理前,設(shè)備治理員要檢查設(shè)備吞卡槽和出鈔通道,取出淹沒(méi)卡和卡鈔,在確認(rèn)設(shè)備無(wú)淹沒(méi)卡和卡鈔前方可允許進(jìn)展修理。其次十九條設(shè)備維護(hù)商進(jìn)展設(shè)備維護(hù)修理時(shí),設(shè)備治理員必需到達(dá)現(xiàn)場(chǎng),審核維護(hù)修理人員的身份證和工作證件(或介紹信)。維護(hù)修理時(shí),下,可通過(guò)遠(yuǎn)程視頻實(shí)時(shí)監(jiān)控維護(hù)修理人員工作狀況。如維護(hù)修理工作數(shù)調(diào)整、工作日志提取等,信息科技部門(mén)須派人監(jiān)視。如需更換設(shè)備配件,,防止惡意更換。更換或拆卸的硬盤(pán),由支行信息科技部門(mén)負(fù)責(zé)保管或進(jìn)展數(shù)據(jù)銷(xiāo)毀等。第三十條自助設(shè)備維護(hù)修理時(shí),未經(jīng)支行自助設(shè)備治理員批準(zhǔn),設(shè)備部設(shè)備接入我行自助設(shè)備。第三十一條修理工作完成后,設(shè)備治理員進(jìn)展設(shè)備驗(yàn)收,間等信息。第四節(jié)密碼鑰匙治理與現(xiàn)金治理第三十二條自助設(shè)備要配備兩名自助設(shè)備鈔箱治理員,鈔箱治理員可由設(shè)備治理員兼任。第三十三條自助設(shè)備營(yíng)運(yùn)外包的,鑰匙、密碼治理另行規(guī)定。第三十四條自助設(shè)備實(shí)行集中治理的,其對(duì)應(yīng)的柜面生產(chǎn)系統(tǒng)柜員可設(shè)置在集中治理的賬務(wù)處理行,也可掛靠歸屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第三十五條鈔箱治理員或集中治理機(jī)構(gòu)加鈔打算制定人員要依據(jù)實(shí)際交易狀況合理配置鈔箱現(xiàn)金頭寸,每日網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)初始和終了前要通過(guò)柜面生產(chǎn)系統(tǒng)檢查自助設(shè)備鈔箱頭寸,針對(duì)夜間和節(jié)假日制定相應(yīng)的加鈔打算,,不能始終由一樣的兩名鈔箱治理員加鈔、取鈔。對(duì)未使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備,其鈔箱治理員要至少按季輪換一次,每次至少輪換一人,輪換時(shí),輪換雙方要辦理保險(xiǎn)柜鑰匙及密碼的交接手續(xù),并準(zhǔn)時(shí)在《業(yè)務(wù)印章、鑰匙等物品及密碼保管使用登記簿》上登記。第三十六條未使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由兩名鈔箱治理員分管分用,,要入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜或隨柜員現(xiàn)金箱入庫(kù)保管,不得隨身攜帶。自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼由相對(duì)固定的兩人擔(dān)當(dāng)密碼治理員,對(duì)密碼進(jìn)展輪班治理,輪班時(shí)可不更改密碼,交接時(shí)雙方要準(zhǔn)時(shí)在《柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》上登記。密碼治理員變動(dòng)后,要更換密碼并準(zhǔn)時(shí)在《業(yè)務(wù)印章、鑰匙等物品及密碼保管使用登記簿》上登記。第三十七條對(duì)使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備,應(yīng)設(shè)置專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管PDA及電子鑰匙,,鈔箱治理員應(yīng)準(zhǔn)時(shí)交還PDA及電子鑰匙;當(dāng)天任務(wù)未完成的,鈔箱治理員應(yīng)在日終前將PDA及電子鑰匙等實(shí)物交還,下一工作日重領(lǐng)取并連續(xù)處理未辦結(jié)任務(wù)。PDA及電子鑰匙日終要入保險(xiǎn)柜或隨柜員現(xiàn)金箱入庫(kù)保管,保險(xiǎn)柜要放置在監(jiān)控范圍內(nèi)。(或運(yùn)營(yíng)主管)當(dāng)面共同密封,分別簽章,營(yíng)治理部門(mén)雙人分別入保險(xiǎn)柜妥當(dāng)保管。備用鑰匙、密碼如需啟封,要經(jīng)支行運(yùn)營(yíng)治理部門(mén)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn),備用鑰匙使用完畢后要馬上密封放入保險(xiǎn)柜,備用密碼啟用后要馬上變更。自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼至少每6個(gè)月更換一次,保險(xiǎn)柜密碼治理員短期休假或離職(5天(含)以上)時(shí)要更改密碼,準(zhǔn)時(shí)在《業(yè)務(wù)印章、鑰匙等物品及密碼保管使用登記簿》上登記,,治理員必需重置密碼,將舊密碼封交給原保險(xiǎn)柜密碼治理員現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)毀,并登記《業(yè)務(wù)印章、鑰匙等物品及密碼保管使用登記簿第三十九條對(duì)使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備,屬于集中治理的,其未啟用的PDA及電子鑰匙由集中治理機(jī)構(gòu)專(zhuān)人入保險(xiǎn)柜妥當(dāng)保管,啟用時(shí),須經(jīng)有權(quán)人審批后拆封,并在完成相應(yīng)技術(shù)處理和系統(tǒng)登記后使用;歸屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)治理的,其未啟用的PDA及電子鑰匙由支行運(yùn)營(yíng)治理部門(mén)(或托付自助設(shè)備集中治理機(jī)構(gòu))入保險(xiǎn)柜妥當(dāng)保管。第四十條對(duì)使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備,PDA及電子鑰匙等開(kāi)鎖裝置無(wú)法正常使用或遺失時(shí),應(yīng)準(zhǔn)時(shí)在相關(guān)系統(tǒng)中停頓或修改PDA及電子鑰匙的使用功能。第四十一條自助設(shè)備鈔箱只允許放入規(guī)定面值的現(xiàn)金,現(xiàn)金要符合人民銀行的流通標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)禁假鈔、殘鈔放入鈔箱。不得強(qiáng)行擠壓堆放超量的鈔票。舊版人民幣不能混裝在同一鈔箱內(nèi)。第四十二條裝入自助設(shè)備鈔箱的現(xiàn)金原則上應(yīng)是經(jīng)清分機(jī)清分的鈔券,從自助設(shè)備廢鈔箱中取出的鈔券或從自助設(shè)備中取出的卡鈔應(yīng)裝入專(zhuān)用信封(款箱)并加封(加鎖)后帶回處理。第四十三條自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金要執(zhí)行雙人清點(diǎn)復(fù)核制度。加鈔、取鈔和清鈔工作要在監(jiān)控狀態(tài)下由兩名鈔箱治理員共同進(jìn)展。第四十四條未實(shí)行集中治理的自助設(shè)備加鈔前,要在柜面生產(chǎn)系統(tǒng)中經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人審批從柜員現(xiàn)金箱中調(diào)出所需現(xiàn)金到自助設(shè)備,,經(jīng)清點(diǎn)無(wú)誤后,進(jìn)展現(xiàn)金實(shí)物移交,然后在柜面生產(chǎn)系統(tǒng)中經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人審批從自助設(shè)備調(diào)出相應(yīng)現(xiàn)金到柜員現(xiàn)金箱中治理的自助設(shè)備,通過(guò)自助設(shè)備集中加配鈔治理系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)柜面生產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)展賬務(wù)處理。第四十五條集中治理的自助設(shè)備原則上承受整體更換全部鈔箱的方式加鈔、取鈔。對(duì)廢鈔箱,可將其內(nèi)鈔票雙人清點(diǎn)后裝入專(zhuān)用封(袋)帶回處理。第四十六條在行式自助設(shè)備加鈔、取鈔工作具體分為以下兩種狀況:〔一〕自助設(shè)備加鈔、取鈔工作在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)以外進(jìn)展的,原則上在營(yíng)業(yè)前或營(yíng)業(yè)終了后封閉進(jìn)展。特別狀況需在營(yíng)業(yè)中加鈔、取鈔時(shí),有獨(dú)立密閉空間的,;沒(méi)有獨(dú)立密閉空間的,需臨時(shí)劃定肯定的戒備范圍,并持必備的防衛(wèi)器械進(jìn)展。(二)自助設(shè)備加鈔、取鈔工作在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)進(jìn)展的,可以依據(jù)需要進(jìn)展加鈔、取鈔。第四十七條離行式自助設(shè)備加鈔、取鈔工作視同到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)接送款,要嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔治理制度,,要與自助設(shè)備放置地點(diǎn)單位協(xié)商,原則上在其內(nèi)部未正式對(duì)外營(yíng)業(yè)前封閉進(jìn)行。特別狀況需在商場(chǎng)、賓館等較多人員現(xiàn)場(chǎng)加鈔、取鈔時(shí),要持必備的防衛(wèi)器械進(jìn)展。第四十八條鈔箱治理員輸入密碼時(shí)要實(shí)行有效遮擋,防止偷窺。另一存取款功能,,準(zhǔn)時(shí)開(kāi)放自助設(shè)備的存取款功能,并做好存、取款測(cè)試?！惨弧吵惺苷w更換全部鈔箱的方式加鈔、取鈔時(shí),取下原自助設(shè)備全部鈔箱,把配好款的自助設(shè)備鈔箱或空的備用鈔箱裝入自助設(shè)備,原自助設(shè)備鈔箱雙人送回并在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)余額,并做好賬款核對(duì)工作。(二)承受補(bǔ)充現(xiàn)金的方式加鈔時(shí),要清點(diǎn)鈔箱余額,賬款核對(duì)相符前方能加鈔。(三)直接從鈔箱取鈔的,雙人在監(jiān)控下取鈔,取出的現(xiàn)金要裝入專(zhuān)用的現(xiàn)金箱,雙人上鎖后送回營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)并在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)余額。第四十九條未使用動(dòng)態(tài)密碼鎖的自助設(shè)備,,鈔箱治理員要打亂自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼。第五十條在行式自助設(shè)備,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管要每月至少跟班加鈔、取鈔核查一次;離行式自助設(shè)備,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)治理部門(mén)負(fù)責(zé)人要不定期跟車(chē)加鈔、取鈔核查,并每月至少通過(guò)監(jiān)控錄像抽查加、取鈔狀況一次。核查后,在《查庫(kù)登記簿》上做好登記工作。第四章自助設(shè)備賬務(wù)核對(duì)及過(guò)失處理第五十一條自助設(shè)備清機(jī)后,鈔箱治理員或集中治理機(jī)構(gòu)清點(diǎn)人員要在視頻監(jiān)控范圍內(nèi),,清點(diǎn)時(shí)要查驗(yàn)偽鈔?；厥这n箱和廢鈔箱現(xiàn)金要單獨(dú)存放,按挨次清點(diǎn),以備對(duì)賬。清點(diǎn)完畢,將鈔箱現(xiàn)金、柜面生產(chǎn)系統(tǒng)柜員現(xiàn)金箱余額及自助設(shè)備核查清單進(jìn)展核對(duì)。第五十二條鈔箱治理員覺(jué)察自助設(shè)備長(zhǎng)短款,要準(zhǔn)時(shí)報(bào)告運(yùn)營(yíng)主管,經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后進(jìn)展掛賬處理,并由運(yùn)營(yíng)主管當(dāng)日填寫(xiě)《運(yùn)營(yíng)主管工第五十三條覺(jué)察的自助設(shè)備長(zhǎng)短款,應(yīng)在清機(jī)日起3個(gè)工作日內(nèi)完成查找工作。查找時(shí),核對(duì)同一會(huì)計(jì)周期柜面生產(chǎn)系統(tǒng)柜員流水和自助設(shè)備交易流水日志,找動(dòng)身生長(zhǎng)短款的具體交易,并查明緣由。第五十四條對(duì)已查實(shí)的長(zhǎng)短款交易,自助設(shè)備賬務(wù)掛靠行要準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展相關(guān)處理:〔一有卡交易發(fā)生長(zhǎng)款的,屬于本行本地卡的,網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)客戶(hù)信息無(wú)誤后,由設(shè)備賬務(wù)掛靠行將長(zhǎng)款資金轉(zhuǎn)賬存入客戶(hù)賬戶(hù);屬于本行異地卡的,連同交易手續(xù)費(fèi)上劃上級(jí)行過(guò)失處理部門(mén)處理;屬于他行卡的,依照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡過(guò)失爭(zhēng)議業(yè)務(wù)操作規(guī)程》(農(nóng)銀規(guī)章〔2013〕86號(hào))和中國(guó)銀聯(lián)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》執(zhí)行;屬于國(guó)際卡的,依照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際卡ATM取現(xiàn)操作規(guī)程》(農(nóng)銀辦發(fā)〔2008〕792號(hào))相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。無(wú)卡(折)交易發(fā)生長(zhǎng)款的,客戶(hù)憑本人有效身份證件、業(yè)務(wù)辦理時(shí)預(yù)留信息或交易憑條申請(qǐng)退款的,網(wǎng)點(diǎn)審核客戶(hù)信息并調(diào)閱監(jiān)控資料,審核無(wú)誤后,可退回客戶(hù)本人。(二)發(fā)生短款的,由設(shè)備供給商或維護(hù)商依據(jù)合同商定先行賠付。查明緣由后,屬于自助設(shè)備或設(shè)備系統(tǒng)緣由的,本行系統(tǒng)緣由的,本行本地卡短款,由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處理;本行異地卡短款,由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)上級(jí)行過(guò)失處理部門(mén)進(jìn)展請(qǐng)款處理;他行卡短款,由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)上級(jí)行過(guò)失處理部門(mén)向中國(guó)銀聯(lián)請(qǐng)款;國(guó)際卡短款,依照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際卡ATM取現(xiàn)操作規(guī)程》(農(nóng)銀辦發(fā)〔2008〕792號(hào))相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第五十五條無(wú)法查明長(zhǎng)短款緣由的,依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)運(yùn)營(yíng)業(yè)其他相關(guān)規(guī)定見(jiàn)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡過(guò)失爭(zhēng)議業(yè)務(wù)操作規(guī)程》(農(nóng)銀規(guī)章〔2013〕86號(hào))。第五章自助設(shè)備淹沒(méi)卡處理第五十六條自助設(shè)備加鈔、清機(jī)時(shí),設(shè)備治理員須檢查設(shè)備吞卡槽內(nèi)是否有淹沒(méi)卡。如有淹沒(méi)卡,設(shè)備治理員取出后要在《柜面重要事項(xiàng)登“代保管有價(jià)值品”科目下的“淹沒(méi)銀行卡”賬戶(hù)核算。集中治理機(jī)構(gòu)應(yīng)由指定網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展淹沒(méi)卡處理。第五十七條本行卡、國(guó)際卡、他行卡自吞卡日起保存30個(gè)自然日。第五十八條網(wǎng)點(diǎn)在辦理淹沒(méi)卡領(lǐng)取業(yè)務(wù)時(shí),必需核對(duì)相關(guān)資料,符合以下條件之一的,領(lǐng)卡人簽字領(lǐng)取卡片。〔一持卡人有效身份證件上姓名與卡正面姓名字母或客戶(hù)反面簽名全都。(二)持卡人持本人有效身份證件并通過(guò)卡片密碼驗(yàn)證。(三)代理領(lǐng)卡的,,并通過(guò)卡片密碼件。第五十九條驗(yàn)證無(wú)誤后,網(wǎng)點(diǎn)柜員在《柜面重要事項(xiàng)登記簿》中注明處理日期和結(jié)果,登記領(lǐng)卡人的證件類(lèi)型及號(hào)碼,員從“代保管有價(jià)值品”科目下的“淹沒(méi)銀行卡”賬戶(hù)中付出。第六十條吞卡逾期持卡人未領(lǐng)取要作破壞芯片及磁條(如有)的剪卡處理。柜員從“代保管有價(jià)值品”科目下的“淹沒(méi)銀行卡”賬戶(hù)中付出,填寫(xiě)報(bào)廢清單,定期銷(xiāo)毀。第六章客戶(hù)效勞第六十一條通過(guò)客戶(hù)效勞中心和柜面受理的客戶(hù)投訴,要登記客戶(hù)姓名、卡號(hào)、聯(lián)系方式、投拆內(nèi)容、日期準(zhǔn)時(shí)間等要素并準(zhǔn)時(shí)通知設(shè)備治理員,,得到上級(jí)行答復(fù)后,反響客戶(hù)或客戶(hù)效勞中心。原則上客戶(hù)投訴反響時(shí)間不超過(guò)一周。第六十二條自助設(shè)備緊急大事主要指客戶(hù)通過(guò)我行客戶(hù)效勞中心或其他渠道懇求緊急處理的大事,包括設(shè)備吞卡及發(fā)生長(zhǎng)短款后客戶(hù)要求緊急處理等;自助設(shè)備歸屬網(wǎng)點(diǎn)或集中治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為緊急大事第一責(zé)任人。第六十三條緊急大事的應(yīng)急處理〔一緊急取卡:設(shè)備治理員在接到吞卡投訴后,要盡快向客戶(hù)了解具體狀況,,經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)或集中治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)辦理緊急取卡,并依據(jù)相應(yīng)的領(lǐng)卡制度和手續(xù),做好檢查、登記及賬務(wù)處理等工作。(二)長(zhǎng)短款處理:設(shè)備治理員在接到投訴后,要盡快向客戶(hù)了解具體狀況,,經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)或集中治理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),馬上進(jìn)展清機(jī)對(duì)賬,按長(zhǎng)短款交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)展處理并告知客戶(hù)。(三)屬于風(fēng)險(xiǎn)大事的,依據(jù)突發(fā)大事進(jìn)展應(yīng)急處置。第七章風(fēng)險(xiǎn)治理第六十四條自助設(shè)備靜態(tài)畫(huà)面中要明確顯示風(fēng)險(xiǎn)提示畫(huà)面,標(biāo)注中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行24小時(shí)客戶(hù)效勞,操作界面中要依據(jù)客戶(hù)交易類(lèi)型顯示相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)提示。嚴(yán)禁在自助設(shè)備外部張貼紙質(zhì)公告。鈔作業(yè)區(qū)等部位的視頻監(jiān)控?cái)z像頭,調(diào)校監(jiān)控范圍與監(jiān)控角度,對(duì)密碼鍵盤(pán)位置進(jìn)展屏蔽處理,確保成像效果清楚可辨;調(diào)整監(jiān)控時(shí)間,與自助線(xiàn)運(yùn)行。像資料,定期調(diào)閱間隔時(shí)間不超過(guò)1作正常,錄像資料完整清楚,和安全隱患時(shí)要按相關(guān)規(guī)定準(zhǔn)時(shí)處理。第六十七條自助設(shè)備應(yīng)安裝震驚報(bào)警裝置,監(jiān)控錄像資料的保存時(shí)間不少于3個(gè)月,視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)及當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)相關(guān)要求。第六十八條自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)由支行安全保衛(wèi)人員負(fù)責(zé)治理和維準(zhǔn)時(shí)修理處理。更換設(shè)備時(shí),安全保衛(wèi)人員要對(duì)原設(shè)備中的錄像資料進(jìn)展備份,保存時(shí)間不少于3個(gè)月。第六十九條各行應(yīng)建立遠(yuǎn)程集中監(jiān)控系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、音視頻信息實(shí)時(shí)傳輸?shù)裙δ?由安全保衛(wèi)人員24小時(shí)集中監(jiān)控。第七十條支行安全保衛(wèi)人員要定期組織對(duì)自助設(shè)備及安裝場(chǎng)所安全防范措施的全面巡查(包括夜間巡查),,定期巡查間隔時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月;離行式設(shè)備,定期巡查間隔時(shí)間不得超過(guò)1個(gè)月。(2008683號(hào))要求,加強(qiáng)自助設(shè)備突發(fā)大事處置和治理?！惨恍袨榍楣?jié)嚴(yán)峻的,設(shè)備治理員要馬上上報(bào)支行負(fù)責(zé)人,經(jīng)批準(zhǔn)后實(shí)行關(guān)停機(jī)措施,并原地等待上級(jí)行人員。(二)支行安全保衛(wèi)人員接到通知后要派人盡快到現(xiàn)場(chǎng)準(zhǔn)時(shí)處置,分析作案手段,必要時(shí)要向公安部門(mén)報(bào)案。(三)現(xiàn)場(chǎng)取證完畢后,設(shè)備治理員要準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展清機(jī),清點(diǎn)現(xiàn)金,核對(duì)賬款,確認(rèn)是否造成損失。(四)自助設(shè)備發(fā)生其他重大突發(fā)大事,支行相關(guān)部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)或集中治理,清查損失狀況,并準(zhǔn)時(shí)逐級(jí)上報(bào)相關(guān)治理部門(mén)。第七十二條設(shè)備治理員覺(jué)察客戶(hù)賬戶(hù)或密碼信息可能泄露后,要馬上整理卡號(hào)等信息逐級(jí)上報(bào)至一級(jí)分行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門(mén),同時(shí)幫助上級(jí)行盡快通知客戶(hù)并進(jìn)展相應(yīng)處理,準(zhǔn)時(shí)止損;案件報(bào)告及有關(guān)處理措施監(jiān)測(cè)與報(bào)告治理方法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2010〕170號(hào))和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重大突發(fā)大事報(bào)告治理方法》(農(nóng)銀辦發(fā)〔2008〕356號(hào))等規(guī)定準(zhǔn)時(shí)上報(bào)上級(jí)行電子銀行部門(mén)和同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)治理部門(mén)。要備案維護(hù)商工程師信息資料,信息資料要準(zhǔn)時(shí)更。第七十四條鈔箱治理員清機(jī)時(shí)覺(jué)察假幣或變?cè)鞄诺囊R上停頓對(duì)外效勞并上報(bào)支行,同時(shí)