貸款統(tǒng)借統(tǒng)還管理辦法(上市公司)

PAGEPAGE1HHJ股份有限公司貸款統(tǒng)借統(tǒng)還管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范集團(tuán)統(tǒng)借統(tǒng)還融資行為，加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和降低資金成本，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》等法律法規(guī)以及財(cái)政部有關(guān)企業(yè)內(nèi)部控制的相關(guān)規(guī)范，并結(jié)合集團(tuán)公司實(shí)際，制定本辦法。第二條本辦法所稱統(tǒng)借統(tǒng)還是指HHJ股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱企業(yè)集團(tuán)母公司）從金融機(jī)構(gòu)取得貸款后，由企業(yè)集團(tuán)母公司與集團(tuán)內(nèi)下屬企業(yè)簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還資金分撥合同并分撥借款，企業(yè)集團(tuán)母公司按的利息，由企業(yè)集團(tuán)母公司統(tǒng)一歸還金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。第三條本辦法適用于企業(yè)集團(tuán)母公司及所屬全資子公司、控股子公司。第二章統(tǒng)借統(tǒng)還的原則、范圍、條件及額度控制第四條子公司流動(dòng)資金缺口由金融市場(chǎng)融資解決，統(tǒng)借統(tǒng)還資金只用于子公司在金融市場(chǎng)融資困難的情況及臨時(shí)）第五條集團(tuán)公司對(duì)統(tǒng)借統(tǒng)還籌資的子公司實(shí)行模擬資金集中管理。第六條集團(tuán)公司分撥資金的使用費(fèi)率以集團(tuán)公司統(tǒng)借方式取得的銀行借款利率為準(zhǔn)。第七條集團(tuán)公司統(tǒng)借統(tǒng)還的金額以每年股東會(huì)通過的《關(guān)于為控股子公司提供擔(dān)保的議案》的額度為限。第三章子公司統(tǒng)借統(tǒng)還資金需求的申請(qǐng)程序第八條子公司統(tǒng)借統(tǒng)還流動(dòng)資金需求應(yīng)與母公司簽訂《統(tǒng)借統(tǒng)還資金分撥合同》。第九條子公司的流動(dòng)資金需求，在集團(tuán)公司批復(fù)的額度和期限內(nèi)可循環(huán)使用。第四章統(tǒng)借統(tǒng)還的執(zhí)行程序和風(fēng)險(xiǎn)控制第十條《統(tǒng)借統(tǒng)還資金分撥合同》簽訂后，子公司需要使用統(tǒng)借分撥資金時(shí)，單筆不足1000萬元的應(yīng)提前一個(gè)月申報(bào)，單筆超過1000萬元的應(yīng)提前兩個(gè)月申報(bào)。批準(zhǔn)額度內(nèi)的子公司統(tǒng)借分撥資金申請(qǐng)，由集團(tuán)公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部審核，財(cái)務(wù)總監(jiān)審批。第十一條控股子公司還要提供其他股東按持股比例的擔(dān)保合同。第十二條子公司從集團(tuán)公司取得的統(tǒng)借分撥資金應(yīng)按申請(qǐng)用途使用。統(tǒng)借分撥資金的期限最長為一年，到期不辦理展期，企業(yè)仍需要分撥資金時(shí)，一律先還后借。第五章統(tǒng)借統(tǒng)還的管理第十三條統(tǒng)借統(tǒng)還籌資合同必須由雙方法定代表人或授權(quán)代表人蓋章后方可生效。第十四條企業(yè)財(cái)務(wù)部門對(duì)統(tǒng)借統(tǒng)還籌資合同及相關(guān)文件要妥善保題及時(shí)采取措施。第十五條企業(yè)財(cái)務(wù)部門定期（一般每半年一次）或不定期向集團(tuán)公司匯報(bào)統(tǒng)借統(tǒng)還融資方案的執(zhí)行情