私募股權(quán)基金管理公司風險控制管理制度

私募股權(quán)基金管理企業(yè)風險控制管理制度XX股權(quán)投資基金管理（XX）有限企業(yè)風險控制管理制度總則第一條為了建立XX股權(quán)投資基金管理（XX）有限企業(yè)（以下簡稱“企業(yè)”）風險控制體系，指導、規(guī)范風險控制活動，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展、連續(xù)經(jīng)營，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略，制訂本制度。第二條本制度依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行方法》、《私募投資基金管理人企業(yè)登記和基金立案方法（試行）》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合行業(yè)通行風險控制和風險管理理念，以及企業(yè)實際業(yè)務(wù)需要制訂。第三條風險控制是指企業(yè)圍繞經(jīng)營目標和經(jīng)營戰(zhàn)略，確定風險控制制度、方法和執(zhí)行流程，建立健全風險控制體系，培育良好風險管理文化，從而實現(xiàn)企業(yè)風險控制總體目標一系列行為。第四條風險控制總體目標（一）確保企業(yè)及所管理基金運作，嚴格恪守國家關(guān)于法律法規(guī)和協(xié)議要求；（二）確保企業(yè)及所管理基金穩(wěn)健運行和管理財產(chǎn)安全完整；（三）有限防范、控制、化解企業(yè)面臨各種風險，將風險程度和風險損失降低到企業(yè)能夠承受范圍之內(nèi)，為企業(yè)連續(xù)經(jīng)營提供安全保障；（四）逐步采取科學統(tǒng)一風險量化方法，建立完整風險控制體系和流程，實現(xiàn)對風險科學管理；（五）提升企業(yè)經(jīng)營效率和效果，維護企業(yè)聲譽和品牌。第五條企業(yè)風險控制應遵照以下標準：（一）全方面性標準風險控制應做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一，覆蓋企業(yè)全部業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q議、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個流程和步驟；企業(yè)全部部門、全部員工都是風險控制責任主體，依照部門、崗位職責要求負擔對應風險控制職責與義務(wù)。（二）連續(xù)性標準風險控制不是靜態(tài)制度，而是一個由目標設(shè)定、風險識評、風險應對和監(jiān)督反饋等流程組成動態(tài)、循環(huán)管理過程。（三）獨立性標準企業(yè)設(shè)置獨立于其它職能部門風險控制部，專職對各種風險推行日常檢驗、監(jiān)控、評定和匯報等風險控制工作，并具備相對獨立匯報路線。（四）有效性標準企業(yè)風險控制應與企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展目標、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風險情況及企業(yè)所處環(huán)境相適應，追求效率與效果統(tǒng)一，利用最經(jīng)濟成本實現(xiàn)企業(yè)風險控制總體目標。（五）制衡性標準企業(yè)合理設(shè)置內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，科學規(guī)劃業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)決議部門、執(zhí)行部門與監(jiān)督檢驗部門以及各崗位權(quán)責分明和相互牽制。（六）適時性標準企業(yè)依照經(jīng)營戰(zhàn)略方針等內(nèi)部環(huán)境和國家法律法規(guī)、市場環(huán)境等外部環(huán)境改變及時對風險進行評定，并對其管理政策和方法進行對應調(diào)整。主要風險類別及定義第六條依照業(yè)務(wù)特點企業(yè)面臨主要風險有投資風險、管理風險、市場風險、政策風險、道德風險、信譽風險等六大類風險。第七條投資風險，是指企業(yè)實施股權(quán)投資過程中，可能造成投資損失或無法達成預期回報率各種風險。該風險存在于項目篩選、盡職調(diào)查、投資決議、組織實施、后續(xù)管理和退出安排等各個投資流程與步驟中，詳細包含目標企業(yè)風險、投資分析風險、投資決議風險、項目管理風險、項目退出風險等。（一）目標企業(yè)風險：指企業(yè)中小企業(yè)成長和發(fā)展過程中本身具備不確定性，包含技術(shù)風險、經(jīng)營風險、財務(wù)風險等；（二）投資分析風險：指項目篩選及盡職調(diào)查過程中，因為盡職調(diào)查不徹底、評定方法不合理等原因，不能全方面識別、正確評定項目潛在問題風險；（三）投資決議風險：指項目投資決議過程中，因為決議流程不完善、投資決議者個人偏好、知識結(jié)構(gòu)不全方面等原因，造成決議失誤風險；（四）項目管理風險：指項目投資后，在組織實施及后續(xù)管理過程中，因為跟蹤管理不善，無法及時發(fā)覺項目不良跡象并進行控制風險；（五）項目退出風險：因為各種原因造成項目無法退出或者虧損退出風險。第八條管理風險，是指企業(yè)因為經(jīng)營戰(zhàn)略、治理結(jié)構(gòu)、管理制度、組織架構(gòu)設(shè)置等不完善、不科學，從而給企業(yè)經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)運作帶來風險。第九條市場風險，是指因為投資行業(yè)競爭加劇，或者宏觀經(jīng)濟情況發(fā)生改變（如利率改變、經(jīng)濟周期改變等）造成企業(yè)發(fā)生損失或者投資回報率下降風險。第十條政策風險，是指因為相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生改變，給企業(yè)經(jīng)營帶來風險。第十一條道德風險，是指企業(yè)員工出于本身利益，或是自律性差、責任感不強原因，利用信息不對稱等優(yōu)勢，損害企業(yè)及客戶利益風險。第十二條信譽風險，是指具備重大不利影響突發(fā)事件對企業(yè)聲譽造成損害，從而使企業(yè)面臨客戶流失、人才流失、業(yè)務(wù)開拓困難等不利情況風險。風險控制組織體系及職責第十三條企業(yè)風險控制組織體系由董事會、投資決議委員會、風險控制部組成。第十四條董事會是風險控制最高決議機構(gòu)，擔負企業(yè)風險控制最終責任。其在風險控制方面主要職責包含：（一）確定企業(yè)風險控制總體目標、風險偏好、風險承受度；（二）確定企業(yè)風險控制其它重大事項。第十五條投資決議委員會是企業(yè)常設(shè)投資決議機構(gòu)，負責在投決會授權(quán)范圍內(nèi)，監(jiān)督、決定對投資風險控制活動。第十六條風險控制部是企業(yè)負責風險控制和管理組織機構(gòu)，對投資決議委員會負責，專職組織實施風險控制詳細工作，其主要職責包含：（一）擬訂企業(yè)風險控制制度和各項風險控制方法、方法；（二）建立健全企業(yè)風險識別、風險評定和衡量、風險應對、風險監(jiān)測、風險匯報循環(huán)處理及反饋流程，并將其整合、落實到企業(yè)各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；（三）組織業(yè)務(wù)部門定時識別、分析各個崗位和流程中風險，進行評定并提出控制方法提議；（四）檢驗、評定企業(yè)業(yè)務(wù)流程及其它職能部門對于風險控制制度和風險控制方法、方法執(zhí)行情況；（五）組織業(yè)務(wù)部門和其它職能部門對風險控制實施情況進行總結(jié)和反饋，提出完善提議并督促執(zhí)行；（六）對投資項目標投資風險進行獨立檢驗，詳細職責包含：1、對盡職調(diào)查工作進行檢驗，能夠?qū)嵉刈咴L擬投資企業(yè)標、查閱工作底稿，掌握盡職調(diào)查工作開展情況；2、參加項目立項會、投資決議會等主要會議，對擬投資項目進行風險協(xié)查審查，為相關(guān)決議提供風險評定意見；3、對基金和項目投資中《股權(quán)投資協(xié)議》等主要法律文件進行風險評定；4、對項目后續(xù)管理進行風險監(jiān)控；5、對項目退出方案進行風險評定。（七）傳輸企業(yè)風險控制理念，培育風險管理文化；（八）研究企業(yè)危機處理機制建立，在出現(xiàn)危機事件時確定成立提議、方案，報風控委員會審議。第十七條投資部門是項目投資詳細負責部門，也是企業(yè)針對投資風險實時控制第一道防線，其在投資風險控制方面主要職責包含：（一）在投資決議前負責行業(yè)研究、項目篩選、盡職調(diào)查，全方面識別和評定投資項目標各種潛在風險，出具投資提議匯報；（二）在項目談判、組織實施、后續(xù)管理以及退出階段，勤勉盡責、親密跟蹤、主動管理，及時發(fā)覺投資風險并如實匯報；（三）幫助、配合風險控制部對項目標投資風險推行檢驗、監(jiān)督職責。第十八條業(yè)務(wù)部門和其它職能部門是企業(yè)風險控制工作最終落實部門，在風險控制方面主要職責包含：（一）執(zhí)行企業(yè)風險控制制度和各項風險控制方法、方法；（二）幫助、配合風險控制部，定時進行本部門各崗位以及業(yè)務(wù)流程風險點識別、分析以及評定；（三）定時總結(jié)本部門風險控制方法實施情況，向風險控制部反饋意見；（四）幫助風險控制部，在部門內(nèi)提倡風險管理文化；（五）辦理風險控制其它關(guān)于工作。風險控制流程第十九條企業(yè)風險控制流程以下：（一）目標設(shè)定及制度。風險控制部負責設(shè)定企業(yè)風險控制總體目標、風險偏好、風險承受度，并督促投資決議委員會和風險控制部制訂、落實各項風險控制方法；（二）風險識別、分析和評定。其它職能部門應該在風險控制部組織下，定時對部門內(nèi)各個崗位以及業(yè)務(wù)流程中風險點進行識別、分析和評定；（三）制訂并執(zhí)行風險控制方法。在風險識別、分析和評定基礎(chǔ)上，風險控制部應制訂對應風險控制方法以及詳細實施方法，各個部門、崗位應該嚴格執(zhí)行；（四）監(jiān)督與檢驗風險控制執(zhí)行情況。風險控制部定時或不定時檢驗評定企業(yè)業(yè)務(wù)流程以及其它職能部門對于風險控制制度和風險控制方法、方法執(zhí)行情況，及時向投決會匯報檢驗評定結(jié)果；（五）反饋與完善風險控制體系。業(yè)務(wù)部門及其它職能部門及時總結(jié)風險控制方法實施情況，向風險控制部提供反饋意見，風險控制部結(jié)合監(jiān)督檢驗結(jié)果，提出完善提議并督促執(zhí)行。每年年初，風險控制部在業(yè)務(wù)部門及其它職能部門配合下，對上一年風險控制工作執(zhí)行情況進行總結(jié)，并提出本年度風險控制計劃方案，向投資決議委員會提交年度風險控制工作匯報。第五章風險控制方法第二十條企業(yè)應針對本制度第二章所列各類風險，結(jié)合業(yè)務(wù)實際情況，采取第四章所列風險控制流程，連續(xù)不懈地研究經(jīng)濟、有效風險控制方法。第二十一條為控制投資風險，企業(yè)應采取以下詳細方法：（一）確定科學投資策略，明確開展投資業(yè)務(wù)方向、標準；（二）建立健全企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)投資決議、項目執(zhí)行、項目監(jiān)督各崗位權(quán)責分明、相互制約；（三）制訂合理投資流程和投資業(yè)務(wù)管理方法；（四）完善投資協(xié)議交易設(shè)計，利使用方法律伎倆保護權(quán)益；（五）對已投資項目親密跟蹤、主動管理；（六）加強研究支持，團體經(jīng)驗共享，提升企業(yè)整體投資水平。第二十二條為控制管理風險，企業(yè)應樹立連續(xù)發(fā)展經(jīng)營戰(zhàn)略，建立健全治理結(jié)構(gòu)、激勵機制、監(jiān)督和約束機制，不停提升企業(yè)管理能力。第二十三條為控制市場風險，企業(yè)應經(jīng)過建立優(yōu)良品牌應對行業(yè)競爭；企業(yè)應加強對宏觀經(jīng)濟跟蹤研究，及時發(fā)覺外部環(huán)境改變趨勢，為經(jīng)營決議提供依據(jù)。第二十四條為控制政策風險，企業(yè)應隨時跟蹤、深入研究相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，及時調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略以適應政策改變。第二十五條為控制道德風險，企業(yè)應強化道德教育和員工自律管理，并提升道德違約成本。第二十六條為控制信譽風險，企業(yè)應經(jīng)過專業(yè)服務(wù)、良好客戶關(guān)系管理來取得客戶信任，當發(fā)生風險事件時