2022年銀行業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫(kù)

2023年銀行業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試

1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的狀況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重識(shí)別客戶身份。

B.錯(cuò)

2、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)展報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已

經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)展過(guò)分析、審核或推斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。

B.錯(cuò)

3、反洗錢內(nèi)部把握制度主要表達(dá)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。

B.錯(cuò)

4、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、牢

靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。

B.錯(cuò)

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展

客戶身份識(shí)別工作狀況的各種記錄和資料。

A.對(duì)

6、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)覺(jué)察可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中

國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.對(duì)

7、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。

A.對(duì)

8、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶供給規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時(shí)，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)展客戶身份識(shí)別.

A.對(duì)

9、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐驚活動(dòng)的資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)狀況準(zhǔn)時(shí)

報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報(bào)告國(guó)家公安部、國(guó)家安全部，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀行。

B.錯(cuò)

10、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融

業(yè)務(wù)，需登記客戶身份根本信息，假設(shè)客戶的住宅地與常常居住地不全都的，登記客戶的

A.對(duì)

11、假設(shè)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有合理理

由疑心該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。

A.對(duì)

12、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融？產(chǎn)品、金融效勞）、行業(yè)（含

職業(yè)）四類根本要素。

A.對(duì)

13、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器

有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。

B.錯(cuò)

14、金融機(jī)構(gòu)幫助人民銀行進(jìn)展反洗錢調(diào)查并排解洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似

狀況。

B.錯(cuò)

15、金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級(jí)治理

層批準(zhǔn)的客戶除外。

B.錯(cuò)

16、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)覺(jué)察恐驚活動(dòng)組織及恐驚活動(dòng)人員擁有或者把握的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先實(shí)行上調(diào)

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。)

B.錯(cuò)

17、反洗錢調(diào)查只能實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。

B.錯(cuò)

18、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排解洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)馬上向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢?/p>

求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采

取臨時(shí)凍結(jié)及扣劃措施。

B.錯(cuò)

19、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)時(shí)覺(jué)察和訂正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效

手段和保障措施。

A.對(duì)

20、某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另

一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未覺(jué)察該交易可疑，可不報(bào)告。

A.對(duì)

2、以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是（）。A

A.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程

3、金融機(jī)構(gòu)覺(jué)察與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)消滅洗錢問(wèn)題時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向（D）報(bào)

告，并采取妥當(dāng)措施予以應(yīng)對(duì)。

A.監(jiān)管部門

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高級(jí)治理層

4、假設(shè)客戶、客戶的實(shí)際把握人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于

反洗錢、反恐驚融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先（B）。

A.實(shí)行交易限制措施

B.盡可能實(shí)行強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.提交可疑交易報(bào)告

6、以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（D）。

A.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手

段，監(jiān)視被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B.中國(guó)人民銀行全局部支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獵取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)

外供給

D.中國(guó)人民銀行全局部支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢行政懲罰

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出金融業(yè)務(wù)、采用營(yíng)銷渠道、

運(yùn)用技術(shù)前，進(jìn)展系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依據(jù)（A）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)治理措施。

A.風(fēng)險(xiǎn)可控

B.風(fēng)險(xiǎn)平均

C.效率優(yōu)先

D.合法合規(guī)

12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。

A.董事會(huì)或者其他高級(jí)治理層

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)

D.中國(guó)證券監(jiān)視治理委員會(huì)

14、依據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)展識(shí)別通常承受的具體措施，表述不正確

的是（C）。

A.在為客戶供給規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或

者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份

B.實(shí)行合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人實(shí)行與之相應(yīng)的身份識(shí)別

措施

C.對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份識(shí)別的客戶，不管消滅何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)展重識(shí)別

D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施

15、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)覺(jué)察恐驚活動(dòng)組織及恐驚活動(dòng)人員擁有或者把握的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)馬上實(shí)行（D）

措施。

A.向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告

B.上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)

D.凍結(jié)

19、反洗錢內(nèi)部把握的核心是（B）

A.確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)

B.有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

C.保障業(yè)務(wù)進(jìn)展不受限制

D.避開(kāi)受到監(jiān)管懲罰

20、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉

王某因上班沒(méi)有時(shí)間親自到柜臺(tái)開(kāi)戶所以托付張某代辦，隨后小劉通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對(duì)王某

的身份證進(jìn)展核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并依據(jù)張某填寫的《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶

申請(qǐng)表》內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份根本本行恐驚融資名單庫(kù)進(jìn)展匹配

確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開(kāi)立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。請(qǐng)問(wèn)小劉為王某開(kāi)立

個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢。ABD

A.未核對(duì)代理人張某的身份證

B.未登記代理人張某的身份根本信息

C.未留存代理人張某的身份證復(fù)印件

D.未實(shí)行合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在

2、金融機(jī)構(gòu)有以下哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)峻的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)

直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元（ABCD）

A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

3、張某分別在某金融集團(tuán)旗下的A銀行開(kāi)立了信用卡賬戶和儲(chǔ)蓄賬戶，B信托公司開(kāi)立信

托賬戶，C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保了意外損害險(xiǎn)。該金融集團(tuán)是（）ABCDAC錯(cuò)

A.三家子公司經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將該客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分別評(píng)定為高、中、低

B.該集團(tuán)在對(duì)三家子公司進(jìn)展審計(jì)時(shí)認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原則，它們應(yīng)

將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別

C.A銀行在為客戶開(kāi)立信用卡賬戶時(shí)，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高級(jí)；在為客戶開(kāi)立儲(chǔ)蓄賬戶

時(shí)，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低級(jí)

D.該集團(tuán)在對(duì)A銀行進(jìn)展審計(jì)時(shí)認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原則，A銀行應(yīng)將

該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別

4、以下關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的選項(xiàng)是（）ACD

A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)

構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告

B.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告

C.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑

交易報(bào)告。

5,洗錢類型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于（ACD）。

A.全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)狀況

B.本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計(jì)狀況

C.突出或值得關(guān)注的可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向

D.可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布狀況

6、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在幫助人民銀行開(kāi)展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑

交易行為經(jīng)調(diào)查排解了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以實(shí)行以下哪CD

A.將該客戶視為正?？蛻?/p>

B.通知該客戶轉(zhuǎn)變交易方式，避開(kāi)觸發(fā)特別交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的預(yù)警，并保存記錄

C.將該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高

D.持續(xù)對(duì)該客戶交易進(jìn)展監(jiān)測(cè)，覺(jué)察可疑情形按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)報(bào)告

7,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（AD）。

A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

B.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作狀況的各種記錄和資料

C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄

D.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

8、我國(guó)的A商業(yè)銀行在B國(guó)的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報(bào)道，稱其為毒品犯罪分子開(kāi)立賬戶

并為其供給相關(guān)的跨境資金交易效勞。在同時(shí)向以下哪些部門和機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)狀況，并采取

有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止事態(tài)惡化。（）ABC

A.董事會(huì)

B.高級(jí)治理層

C.中國(guó)人民銀行

D.公安機(jī)關(guān)

9、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，

假設(shè)授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的（）。AD

A.合法有效的授權(quán)托付書(shū)

B.代理人的資質(zhì)證明

C.合法有效的合同書(shū)

D.授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

10、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括（ABCD）環(huán)節(jié)

A.檢查覺(jué)察問(wèn)題

B.通報(bào)問(wèn)題

C.跟蹤整改

D.責(zé)任認(rèn)定

11、反洗錢內(nèi)部把握制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）

A.客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交

易報(bào)告制度

B.反洗錢考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度

C.反洗錢培訓(xùn)宣傳制度

D.協(xié)作反洗錢調(diào)查和保密制度

12、從賬戶開(kāi)立和資金交易狀況看，以下哪些情形涉嫌恐驚融資可疑交易的可能性較大？（）

ABC

A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，馬上在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)

B.客戶個(gè)人賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并馬上通過(guò)

ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額

C,客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，把握賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬

D.客戶賬戶開(kāi)立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額一樣，且該客戶登記

職業(yè)為“學(xué)生”

13、為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記

的客戶身份根本信息包括（ABCD）

A.客戶的住宅地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

14、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶供給符合AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、

（票據(jù)兌付等一次性金融效勞時(shí)，需要進(jìn)展客戶身份識(shí)

別。

A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上

D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上

15、金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見(jiàn)應(yīng)關(guān)注并清楚描述哪些內(nèi)容。（ABCD）

A.客戶職業(yè)、年齡、收入等根本信息

B.交易的可疑特征

C.客戶的歷史交易狀況

D.關(guān)聯(lián)客戶根本信息和交易狀況

16、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶供給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且

交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，進(jìn)展客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)

包括（ABCD）.

A.了解實(shí)際把握客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份根本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

17、為境外對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系

時(shí)，應(yīng)實(shí)行以下身份識(shí)別措施（ABCD）。

A.核對(duì)并留存經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B.登記經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件的名稱、號(hào)碼和有效期限

C.登記對(duì)公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人

D.登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限

18、申請(qǐng)開(kāi)立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)依據(jù)客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BCD）

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印

件

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算治理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位

法人證書(shū)和財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證明

D.非預(yù)算治理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)

19、反洗錢內(nèi)部把握的目標(biāo)是（ABC）

A.保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

B.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)把握在規(guī)定的范圍之內(nèi)。

C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

D.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)把握在最低。

20、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記

的客戶身份根本信息包括（ABCD）

A.客戶的名稱

B.客戶的住宅

C.客戶的經(jīng)營(yíng)范圍

D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

1、從賬戶開(kāi)立和資金交易狀況看，以下哪些情形涉嫌恐驚融資可疑交易的可能性較大？

（ABC）

A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，馬上在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)

B.客戶個(gè)人賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并馬上通過(guò)

ATM取現(xiàn)，賬戶

C,客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，把握賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬

D,客戶賬戶開(kāi)立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額一樣，且該客戶登記

職業(yè)為“學(xué)生”

2、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，

假設(shè)授AD

A.合法有效的授權(quán)托付書(shū)

B.代理人的資質(zhì)證明

C.合法有效的合同書(shū)

D.授權(quán)經(jīng)辦人的有效證件

一、推斷題

1、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)展報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有

證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)展過(guò)分析、審核或推斷人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此

情形認(rèn)定為違規(guī)。錯(cuò)

2、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能非除洗錢嫌疑的，管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以實(shí)行臨時(shí)

凍結(jié)及扣劃措施。應(yīng)當(dāng)馬上向有管轄權(quán)的偵機(jī)關(guān)報(bào)寶。客戶要求將調(diào)查所涉及的

賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主錯(cuò)

1、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。（對(duì)）

2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融？產(chǎn)品、金融效勞）、行業(yè)（含

職業(yè)）四類根本要素。（對(duì)）

3、反洗錢內(nèi)部把握制度主要表達(dá)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。（錯(cuò)）

4、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)

務(wù)，需登記客戶身份根本信息，假設(shè)客戶的住宅地與常常居住地不全都的，登記客戶的常常居

住地。（對(duì)）

5、金融機(jī)構(gòu)幫助人民銀行進(jìn)展反洗錢調(diào)查并排解洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似

狀況。（錯(cuò)）

5、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報(bào)告？（錯(cuò)）

6、開(kāi)立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀

行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對(duì)）

7、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐驚活動(dòng)的資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)狀況準(zhǔn)時(shí)

報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報(bào)告國(guó)家公安部、國(guó)家安全部，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀行。（錯(cuò)）

8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的狀況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)

有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)）

9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（對(duì)）

10、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)覺(jué)察恐驚活動(dòng)組織及恐驚活動(dòng)人員擁有或者把握的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先實(shí)行上調(diào)

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。（錯(cuò)）

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展

客戶身份識(shí)別工作狀況的各種記錄和資料。（對(duì)）

12、金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級(jí)治理

層批準(zhǔn)的客戶除外。（錯(cuò)）

13、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)覺(jué)察可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中

國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。（對(duì)）

14、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)峻的處十萬(wàn)元以下罰

款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)人、高級(jí)治理人員和其他責(zé)任人處一萬(wàn)元以罰款？（錯(cuò)）

15、在客戶身份信息未發(fā)生變更的狀況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重識(shí)別客戶身份。（錯(cuò)）

16、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)展報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已

經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)展過(guò)分析、審核或推斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。（錯(cuò)）

17、反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章？（對(duì)）

18、開(kāi)立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶，網(wǎng)點(diǎn)

經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對(duì)）

19、假設(shè)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有合理理

由疑心該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。（對(duì)）

20、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可

靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。（錯(cuò)）

二、單項(xiàng)選擇題

1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如覺(jué)察匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和）缺失的，

（應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（B）

A、匯款人工作單位

B、匯款人住宅

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的

（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，準(zhǔn)時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢

監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反

洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定o

A,3

B、5

C、7

D、10

3、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2023美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）

（D）

A、《外匯申報(bào)單》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》

D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

4.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯治理

局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）

A,《外匯申報(bào)單》；B,

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C,

《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D,

《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

5、以下屬于大額交易的是（A）

A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

6、反洗錢內(nèi)部把握的核心是（B）

A.確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)

B.有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

C.保障業(yè)務(wù)進(jìn)展不受限制

A.避開(kāi)受到監(jiān)管懲罰

7、金融機(jī)構(gòu)覺(jué)察與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)消滅洗錢問(wèn)題時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向D）報(bào)

（告，并采取妥當(dāng)措施予以應(yīng)對(duì)。

A.監(jiān)管部門

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高級(jí)治理層

8、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B）,負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、

A、反洗錢局

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機(jī)構(gòu)

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出金融業(yè)務(wù)、采用營(yíng)銷渠道、

運(yùn)用技術(shù)前，進(jìn)展系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依據(jù)（A）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)治理措施。

A.風(fēng)險(xiǎn)可控

B.風(fēng)險(xiǎn)平均

C.效率優(yōu)先

D.合法合規(guī)

10、依據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)展識(shí)別通常承受的具體措施，表述不正確

的是（Cb

A.在為客戶供給規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證

件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份

B,實(shí)行合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人實(shí)行與之相應(yīng)的身份

識(shí)別措施

C.對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份識(shí)別的客戶，不管消滅何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)展重識(shí)

別

D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施

11、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶根本信息,對(duì)

本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)展一次審核。

A、一月

B、三月

C、半年

D、一年

12、以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是（A）。

A.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程

B、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢特地的法律規(guī)定中

C、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成

D、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)頭

13、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)覺(jué)察恐驚活動(dòng)組織及恐驚活動(dòng)人員擁有或者把握的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)馬上實(shí)行（D）

措施。

A.向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告

B.上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)

D.凍結(jié)

14、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住宅不明確的，可登記B）。

（A、匯款人姓名或者名稱

B、資金匯出地名稱

C、匯款人身份證

D、匯款人住宅

15、金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)

院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)治理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）

罰款。

A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

B.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

A、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐驚融資的D）報(bào)

（告。

A、客戶身份識(shí)別

B、交易記錄保存

C、大額交易

D、可疑交易

17、假設(shè)客戶、客戶的實(shí)際把握人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于

反洗錢、反恐驚融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先（B）。

A.實(shí)行交易限制措施

B.盡可能實(shí)行強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.提交可疑交易報(bào)告

19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。

A、董事會(huì)或者其他高級(jí)治理層

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)

D、中國(guó)證券監(jiān)視治理委員會(huì)

18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（。

元以上或者外幣交易等值0美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)

金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)

告。

A、5萬(wàn)；5000

B、10萬(wàn)；1萬(wàn)

C、20萬(wàn)；1萬(wàn)

D,50萬(wàn)；5萬(wàn)

19.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》其次十六條規(guī)定了

（A）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。

A.5

B.7

C.8

D.10

20、以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（D）。

A.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢

查手段，監(jiān)視被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢

法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B.中國(guó)人民銀行全局部支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獵取的信息保密，不得違反規(guī)

定對(duì)外供給

D.中國(guó)人民銀行全局部支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展反洗錢行政懲罰

三、多項(xiàng)選擇題

1、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶供給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且

交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，進(jìn)展客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)

包括（ABCD）o

A.了解實(shí)際把握客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份根本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

2、洗錢類型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于（ACD）。

A.全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)狀況

B.本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計(jì)狀況

C.突出或值得關(guān)注的可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向

D.可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布狀況

4、以下關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的選項(xiàng)是（ACD）

A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金

融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告

B.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告（注：應(yīng)由收單行報(bào)告）

C.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

D.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和

可疑交易報(bào)告。

5、從賬戶開(kāi)立和資金交易狀況看，以下哪些情形涉嫌恐驚融資可疑交易的可能性較大？

（ABC）

A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，馬上在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)

B.客戶個(gè)人賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并馬上

通過(guò)ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額

C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，把握賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)

賬

D.客戶賬戶開(kāi)立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額一樣，且該客戶

登記職業(yè)為“學(xué)生”

6、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),

假設(shè)授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的（AD）。

A.合法有效的授權(quán)托付書(shū)

B.代理人的資質(zhì)證明

C.合法有效的合同書(shū)

D.授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

7,S市某餐廳于2023年在Z銀行濱海支行開(kāi)立根本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)

范圍主要是飯菜、熟食等。始終以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在W000元左右。2023

年12月，該賬戶交易突然放大，2023年12月至2023年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56

億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是'貨

款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（B、C）

A、短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款、或者

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強(qiáng)的匯款。

C長(zhǎng)期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或者尋常資金流量小的賬戶突然有特別資金流

入，且短期內(nèi)消滅大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)呈現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可

疑。

8、現(xiàn)場(chǎng)檢查預(yù)備階段包括哪些協(xié)作措施（ABC）

A、依據(jù)通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)狀況的自查活動(dòng)，

并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告

B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提

交給檢查組

C、預(yù)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)

調(diào)閱

D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

9、我國(guó)的A商業(yè)銀行在B國(guó)的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報(bào)道，稱其為毒品犯罪分子開(kāi)立賬戶

并為其供給相關(guān)的跨境資金交易效勞。在了解到媒體報(bào)道后，A商業(yè)銀行的反洗錢部門應(yīng)當(dāng)

同時(shí)向以下哪些部門和機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)狀況，并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止事態(tài)惡化。（AB

C）

A.董事會(huì)

B.高級(jí)治理層

C.中國(guó)人民銀行

D.公安機(jī)關(guān)

10、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶供給符合AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、

（票據(jù)兌付等一次性金融效勞時(shí)，需要進(jìn)展客戶身份識(shí)

別。

A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上

D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上

11、反洗錢內(nèi)部把握制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）

A.客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可

疑交易報(bào)告制度

B.反洗錢考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度

C.反洗錢培訓(xùn)宣傳制度

D.協(xié)作反洗錢調(diào)查和保密制度

12、為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記

的客戶身份根本信息包括（ABCD）

A.客戶的住宅地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

13、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在幫助人民銀行開(kāi)展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑

交易行為經(jīng)調(diào)查排解了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以實(shí)行以下哪些措施（CD）

A.將該客戶視為正?？蛻?/p>

B.通知該客戶轉(zhuǎn)變交易方式，避開(kāi)觸發(fā)特別交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的預(yù)警，并保存記

C.將該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高

D.持續(xù)對(duì)該客戶交易進(jìn)展監(jiān)測(cè)，覺(jué)察可疑情形按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)報(bào)告

14、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉

王某因上班沒(méi)有時(shí)間親自到柜臺(tái)開(kāi)戶所以托付張某代辦，隨后小劉通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對(duì)王某

的身份證進(jìn)展核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并依據(jù)張某填寫的《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶

申請(qǐng)表》內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份根本本行恐驚融資名單庫(kù)進(jìn)展匹配

確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開(kāi)立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。請(qǐng)問(wèn)小劉為王某開(kāi)立

個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢（ABD）

A.未核對(duì)代理人張某的身份證

B.未登記代理人張某的身份根本信息

C.未留存代理人張某的身份證復(fù)印件

D.未實(shí)行合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在

15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（AD）。

A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

B.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作狀況的各種記錄和資料

C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄

D,有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

16、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記

的客戶身份根本信息包括（ABCD）

A.客戶的名稱

B.客戶的住宅

C.客戶的經(jīng)營(yíng)范圍

D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

17、張某分別在某金融集