港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述

議程時間講題14:00~14:05港務(wù)局長官致詞14:05~14:40港埠電子支付系統(tǒng)介紹(含系統(tǒng)展示)14:40~15:10港埠電子發(fā)票系統(tǒng)介紹(含系統(tǒng)展示)15:10~15:30Q&A15:30~16:00港埠電子融資介紹1港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第1頁港埠電子支付作業(yè)系統(tǒng)資策會創(chuàng)新應(yīng)用服務(wù)研究所中華民國九十五年四月2港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第2頁報告大綱現(xiàn)行港務(wù)局支付作業(yè)港埠電子支付作業(yè)申請資格與辦法電子支付作業(yè)特色電子支付使用現(xiàn)況電子支付作業(yè)效益電子支付系統(tǒng)展示3港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第3頁現(xiàn)行港務(wù)局支付作業(yè)臨櫃繳款電匯繳款電子支付繳款4港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第4頁港埠電子支付作業(yè)網(wǎng)際網(wǎng)路遠端連線作業(yè)在辦公室使用瀏覽器操作檢視計費單(欠款單)內(nèi)容點選繳款單據(jù)進行線上繳款數(shù)位憑證(工商憑證)保障交易權(quán)責連線過程加密傳輸5港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第5頁申請資格與辦法資格與港務(wù)局往來之業(yè)者辦法檢附文件；營利事業(yè)登記證填寫申請表格：電子支付作業(yè)使用申請書(港務(wù)局)開立活期存款帳戶(往來銀行)全國繳費(稅)作業(yè)連線申請書(往來銀行)申請工商憑證(工商憑證管理中心MOEACA)憑證開卡、線上憑證註冊6港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第6頁電子支付作業(yè)特征依照業(yè)者經(jīng)營規(guī)模量身訂做操作流程中小企業(yè)─一段式作業(yè)、二段式作業(yè)大型企業(yè)─三段式作業(yè)交易連線方式財金企業(yè)全國繳費稅業(yè)務(wù)連線即時轉(zhuǎn)帳，15:30之後交易為隔日入帳運作成本財金收取跨行交易手續(xù)費每筆12元金額限制單日三百萬以內(nèi)單筆二百萬以內(nèi)7港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第7頁電子支付使用現(xiàn)況港埠業(yè)者交易情形基隆港吉洋船務(wù)代理自94年啟用至今共計38次交易，347張計費單高雄港陽明海運高雄分企業(yè)自94年啟用至今共計15筆交易，195張計費單花蓮港東海岸、金灃自94年啟用至今共計2筆交易，2張計費單臺中港預(yù)計有五家報關(guān)、承攬業(yè)者使用連線建置中8港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第8頁電子支付作業(yè)效益省去臨櫃作業(yè)往返港務(wù)局之成本省去紙本計費單郵遞列印成本帳務(wù)資料線上查詢加值服務(wù)資料下載與後端記帳連線9港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第9頁電子支付系統(tǒng)功效展示使用IE瀏覽器連線港埠電子支付系統(tǒng)展示10港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第10頁港埠電子發(fā)票作業(yè)系統(tǒng)

(第三方加值中心)資策會創(chuàng)新應(yīng)用服務(wù)研究所中華民國九十五年四月11港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第11頁大綱電子發(fā)票作業(yè)緣起電子發(fā)票運作說明電子發(fā)票導(dǎo)入效益電子發(fā)票第三加值中心系統(tǒng)特色系統(tǒng)功效介紹系統(tǒng)使用現(xiàn)況及廠商配合事項12港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第12頁資訊科技改變商業(yè)活動Internet賣方貨運、倉儲中心發(fā)票請款付款買方實體物流金融機構(gòu)財政部許多作業(yè)可在網(wǎng)路上完成稅務(wù)服務(wù)電子發(fā)票作業(yè)緣起13港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第13頁1.營業(yè)稅法第32條及民國89年5月17日總統(tǒng)令公佈所增訂稅捐稽徵法第十一條之二與電子稅務(wù)實施辦法，可說是我國電子發(fā)票之法源依據(jù)。2.行政院於民國89年8月30日第2696次院會通過之「知識經(jīng)濟發(fā)展方案」中納入「電子發(fā)票推動計畫」。電子發(fā)票一詞首度於政府計畫中出現(xiàn)。3.財政部於民國89年11月29日頒佈「網(wǎng)際網(wǎng)路傳輸統(tǒng)一發(fā)票(簡稱電子發(fā)票)試辦作業(yè)要點」，並於民國89年12月1日開始推行電子發(fā)票試辦作業(yè)，當前仍繼續(xù)試辦中。4.試辦期間計有四十五家營業(yè)人申請成為不一樣類型之加值服務(wù)中心，二Ｏ四三家營業(yè)人申請使用電子發(fā)票。電子發(fā)票作業(yè)緣起(續(xù))14港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第14頁

電子發(fā)票運作說明試辦作業(yè)要點以電子發(fā)票加值服務(wù)中心為主導(dǎo)，營業(yè)人符合規(guī)定條件者，即可自行規(guī)劃電子發(fā)票傳輸系統(tǒng)，並申請成為加值服務(wù)中心，另外亦可透過獨立第三者加值服務(wù)中心運作方式來傳輸電子發(fā)票。電子發(fā)票加值服務(wù)中心有以下三種模式：(一)買方營業(yè)人擔任加值服務(wù)中心(二)賣方營業(yè)人擔任加值服務(wù)中心(三)獨立第三者擔任加值服務(wù)中心15港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第15頁電子發(fā)票導(dǎo)入效益節(jié)省成本：業(yè)務(wù)處理成本：賣方：減少紙張列印成本、遺失處理成本、銷貨退回/折讓之人工處理及遞送成本。買方：電子發(fā)票則可將發(fā)票資料直接匯入帳務(wù)系統(tǒng)、產(chǎn)生媒體申報檔，節(jié)省人工處理成本。降低錯誤發(fā)生率及糾紛之可能。倉儲成本：傳統(tǒng)方式須有一間倉庫保留(5年)發(fā)票資料，電子發(fā)票

則儲存於電子媒體中，大量降低倉儲空間，且易於管理、查詢、及整理維護。資料備援：發(fā)票資料庫於線上保留8個月，提供營業(yè)人即時查詢、下載服務(wù)。提供電子發(fā)票資料最少5年存證服務(wù)。16港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第16頁電子發(fā)票導(dǎo)入效益(續(xù))即時掌握帳務(wù)狀況：可提供24小時線上開立、收取發(fā)票，時間運用含有彈性。發(fā)票資料全方面電子化並集中處理，有助於企業(yè)本身之帳務(wù)勾稽作業(yè)。由加值中心可提供買賣雙方營業(yè)人「使用電子發(fā)票明細表」，由營業(yè)人加蓋印鑑章後可代替使用發(fā)票明細表、進項稅額明細表向稅捐機關(guān)申報營業(yè)稅。17港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第17頁電子發(fā)票導(dǎo)入效益(續(xù))

節(jié)省發(fā)票製作時間可連接ERP轉(zhuǎn)入訂單資料提昇工作績效可直接線上作廢作業(yè)減少業(yè)務(wù)單位行政處理時間，提升業(yè)務(wù)生產(chǎn)力縮短交易循環(huán)時間，加速資金流動18港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第18頁電子發(fā)票第三加值中心e-Invoice傳統(tǒng)方式管理成本高紙張作業(yè)成本約30元／張電子計算機統(tǒng)一發(fā)票印刷成本：2元郵寄掛號費：25元信封、分聯(lián)、專人投遞…等：3元人工作業(yè)成本（折算工時）專人輸入、核對發(fā)票資料輸入錯誤、核對疏失之再處理郵寄、收款過程不易掌控時效：掛號最快需2日方能送達潛在風險：滲水、撕破、損毀、遺失、送錯19港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第19頁電子發(fā)票第三加值服務(wù)中心特征資料完整性資料保密性資料來源辨識不可否認性存取控制非法篡改,遺失竊取,洩露冒名傳送否認已收送資料非法存取資料資料辨識碼,數(shù)位簽章資料加密資料辨識碼,數(shù)位簽章數(shù)位簽章防火牆系統(tǒng)資訊需求面對威脅安全防護辦法營運成本20港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第20頁系統(tǒng)特色符合港務(wù)局、航商作業(yè)實際需求線上繳費與發(fā)票寄送結(jié)合，作業(yè)一貫化開立、作廢、上傳、下載完整功效，

操作簡便、查詢輕易帳號權(quán)限動態(tài)設(shè)定，彈性機動發(fā)票、折讓單收發(fā)結(jié)果，當日通知資料五年備份，存查保障21港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第21頁電子發(fā)票傳送作業(yè)22港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第22頁折讓單傳送/開立作業(yè)23港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第23頁系統(tǒng)登入

(可區(qū)分不一樣類別使用者與權(quán)限)24港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第24頁港務(wù)局選單使用者登入(一)25港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第25頁航商選單使用者登入(二)26港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第26頁便利查詢功效

(多種查詢方式)27港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第27頁發(fā)票查詢(一)28港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第28頁發(fā)票查詢(二)29港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第29頁折讓單查詢(一)30港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第30頁折讓單查詢(二)31港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第31頁資料下載

(提供多種格式，供買方使用)32港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第32頁發(fā)票資料下載提供XML、CSV、TXT檔案格式33港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第33頁發(fā)票、折讓單列印

(可供報稅、備份使用)34港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第34頁發(fā)票列印發(fā)票列印35港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第35頁折讓單列印36港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第36頁折讓單列印37港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第37頁傳送結(jié)果通知

(依需要設(shè)定通知次數(shù))38港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第38頁E-mail訊息通知失敗訊息成功訊息39港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第39頁系統(tǒng)使用現(xiàn)況歸屬港區(qū)上線廠商運作數(shù)量高雄港區(qū)陽明海運股份有限企業(yè)發(fā)票23張金額15,835,157元花蓮港區(qū)光華礦物股份有限企業(yè)第一船務(wù)代理股份有限企業(yè)富國新股份有限企業(yè)發(fā)票52張金額2,753,877元40港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第40頁廠商配合事項填寫「電子發(fā)票資訊交換服務(wù)使用申請表」及「電子發(fā)票資訊交換服務(wù)租用契約」向資策會申請使用電子發(fā)票並通知港務(wù)局設(shè)定相關(guān)系統(tǒng)功效(詳附件)港務(wù)局與資策會測試成功後會通知廠商系統(tǒng)使用之帳號及密碼港務(wù)局正式傳送電子發(fā)票廠商正式使用系統(tǒng)PC+Browser+Windows作業(yè)系統(tǒng)(98以上)+上網(wǎng)41港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第41頁敬請指教！42港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第42頁43港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第43頁44港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第44頁45港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第45頁46港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第46頁問題與討論47港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第47頁港埠電子融資方案簡介

資策會創(chuàng)新應(yīng)用服務(wù)研究所中華民國九十五年四月48港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第48頁內(nèi)容大綱計畫緣起與背景商務(wù)模式與服務(wù)架構(gòu)作業(yè)流程規(guī)劃推廣方案49港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第49頁計畫緣起與背景港埠業(yè)者資金需求現(xiàn)況MTNet現(xiàn)行金流作業(yè)狀況現(xiàn)行港埠電子支付整體系統(tǒng)架構(gòu)銀行企業(yè)金融現(xiàn)況50港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第50頁港埠業(yè)者資金需求現(xiàn)況港埠業(yè)者：LSP（海運企業(yè)、報關(guān)行、貨櫃場、承攬業(yè)、裝卸業(yè)）、貨主LSP業(yè)者需替貨主代墊各式規(guī)費，如商建費、裝卸費、停泊費、…LSP業(yè)者經(jīng)常性代墊款之經(jīng)營問題LSP業(yè)者經(jīng)營規(guī)模不一，因資金不足，影響每個月營運效能LSP業(yè)者代墊過程中，對於授信風險控管能力不足，導(dǎo)致時有倒帳發(fā)生解決方案透過電子融資方式，以優(yōu)惠利率融資，提升企業(yè)之經(jīng)營效率。51港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第51頁MTNet現(xiàn)行金流作業(yè)狀況交通部關(guān)注航港作業(yè)電子化績效，指示港務(wù)局全力配合MTNet計畫。港務(wù)局金流推廣方案為MTNet95年度加值功效MTNet電子支付已經(jīng)上線服務(wù)，各港上線狀況。高港:93年12月花港:94年7月基港:94年11月中港:95年8月LSP業(yè)者與港務(wù)局深化金流作業(yè)e化將成未來發(fā)展重點。52港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第52頁現(xiàn)行港埠電子支付整體系統(tǒng)架構(gòu)轉(zhuǎn)出行庫轉(zhuǎn)入行庫港務(wù)局MIS帳務(wù)資料閘道GSN瀏覽器電子支付平臺網(wǎng)際網(wǎng)路財金企業(yè)轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)繳費業(yè)者瀏覽器交易系統(tǒng)交易系統(tǒng)電子發(fā)票加值服務(wù)中心專線X.25X.2553港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第53頁銀行企業(yè)金融現(xiàn)況當前企金狀況大客戶利差低，且客戶籌資管道多元以往與中小企業(yè)客戶緊密度低，僅被動推銷信用卡債問題，導(dǎo)致消金業(yè)務(wù)緊縮，放款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向企金未來企金取得更多客戶資訊，提升對中小企業(yè)掌握度建立與客戶更緊密關(guān)係，主動提供客戶適合金融商品54港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第54頁商務(wù)模式與服務(wù)架構(gòu)MTNet金流商務(wù)模式MTNet金流加值服務(wù)架構(gòu)MTNet金流加值應(yīng)用電子帳務(wù)管理系統(tǒng)(e-Billing)電子融資系統(tǒng)(e-Finance)55港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第55頁MTNet金流商務(wù)模式MTNet增加AP/ARe-Finance作業(yè)，提供LSP業(yè)者資金快速取得與較高之融資額度整合e-Payment與e-Finance，提供單一窗口,完整金流解決方案與其它國內(nèi)、外網(wǎng)路服務(wù)企業(yè)跨網(wǎng)整合，使MTNet為國內(nèi)LSP業(yè)者最正確之航港作業(yè)入口網(wǎng)站銀行銀行提供優(yōu)惠利率，與充裕融通資金金流與物流商流結(jié)合，提供更多合適之金融商品LSP業(yè)者OneStopShoppingService，解決營運資金缺口56港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第56頁MTNet金流加值服務(wù)架構(gòu)港務(wù)局銀行MTNet海運企業(yè)代理行報關(guān)行承攬業(yè)貨櫃場裝卸業(yè)貨主電子支付電子發(fā)票e-Billinge-FinanceMIS帳務(wù)資料電子匯款電子融資瀏覽器BankingHost電子簽章57港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第57頁MTNet金流加值應(yīng)用電子帳務(wù)管理系統(tǒng)(e-Billing)應(yīng)收帳款管理(A/R)應(yīng)付帳款管理(A/P)電子融資系統(tǒng)(e-Finance)應(yīng)收帳款融資(發(fā)票/支票融資)應(yīng)付帳款融資(代墊款)提單融資其它企業(yè)融資(短中期融資)58港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第58頁電子帳務(wù)管理系統(tǒng)(e-Billing)應(yīng)收帳款管理(A/R)帳務(wù)管理帳單轉(zhuǎn)付款銷帳APtoAP應(yīng)付帳款管理(A/P)付款A(yù)PtoAP59港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第59頁電子融資系統(tǒng)(e-Finance)應(yīng)收帳款融資發(fā)票融資支票融資應(yīng)付帳款融資代墊款融資提單融資其它企業(yè)融資短中期融資60港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第60頁作業(yè)流程規(guī)劃應(yīng)收帳款融資作業(yè)流程模型銀行應(yīng)收帳款融資作業(yè)流程MTNet應(yīng)收帳款服務(wù)作業(yè)流程61港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第61頁銀行MTNet金融服務(wù)平臺電子支付電子發(fā)票帳款管理電子融資FICE應(yīng)收帳款承購流程示意圖貨主四大港務(wù)局LSP業(yè)者2600+1.應(yīng)收帳款通知3.付款指示4.匯款(代墊款)5.轉(zhuǎn)帳至港務(wù)