現(xiàn)金尾箱管理規(guī)范

尾箱管理規(guī)范一、柜員尾箱分系統(tǒng)中的虛擬尾箱和實(shí)際領(lǐng)用的實(shí)物尾箱。虛擬尾箱是實(shí)物尾箱的庫(kù)存電子登記簿，二者一一對(duì)應(yīng)，賬實(shí)必須核對(duì)一致。二、營(yíng)業(yè)期間，負(fù)責(zé)現(xiàn)金出入庫(kù)的指定柜員（以下簡(jiǎn)稱指定柜員）尾箱現(xiàn)金應(yīng)放入日間庫(kù)（保險(xiǎn)柜）保管；其他柜員的現(xiàn)金應(yīng)放在款箱（車(chē)）、工作臺(tái)抽屜或柜員單獨(dú)使用的保險(xiǎn)柜中保管，并放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。三、日終時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金應(yīng)放入寄庫(kù)專用款箱，不得存放在日間現(xiàn)金庫(kù)?？钕鋺?yīng)落實(shí)雙人管理，由營(yíng)業(yè)室主任與指定柜員共同完成，其開(kāi)啟、封裝均須執(zhí)行雙人會(huì)同原則，即應(yīng)當(dāng)雙人會(huì)同清點(diǎn)相符后，各拿一把鑰匙，每日共同開(kāi)箱、共同鎖箱，雙鎖必須雙人分管。四、柜員現(xiàn)金尾箱必須堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)”原則，即日始、日中、日末必須碰庫(kù)。五、柜員現(xiàn)金尾箱日間、日終限額由各分行根據(jù)實(shí)際情況自行制定，日間限額最高為50萬(wàn)，日終限額最高為5萬(wàn)元（工作日最后一天、雙休日以及節(jié)假日除外），柜員日間收取大額現(xiàn)金（或超過(guò)核定日間限額的）應(yīng)及時(shí)將多余現(xiàn)金上繳指定柜員入網(wǎng)點(diǎn)日間現(xiàn)金庫(kù)妥善保管，日終超過(guò)限額的應(yīng)首先上繳超限現(xiàn)金再上繳現(xiàn)金尾箱。六、柜員尾箱操作流程（一）工作日機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)前由指定柜員與營(yíng)業(yè)室主任共同對(duì)款箱進(jìn)行開(kāi)鎖，營(yíng)業(yè)室主任或指定柜員將上日從柜員處接收的現(xiàn)金封包（實(shí)物現(xiàn)金尾箱）重新交叉分配給柜員，同時(shí)根據(jù)柜面業(yè)務(wù)情況，分配一定成捆或成把的鈔券和零鈔鈔券給柜員，收到分配的現(xiàn)金封包后，柜員首先要檢查封包上的腰條（封簽）和簽章是否完整，檢查無(wú)誤后在監(jiān)控下打開(kāi)封包進(jìn)行清點(diǎn)，清點(diǎn)中如有疑問(wèn)立即向營(yíng)業(yè)室主任報(bào)告。（二）對(duì)于當(dāng)日未交叉分配出去的現(xiàn)金封包，應(yīng)雙人在監(jiān)控下拆包清點(diǎn)，清點(diǎn)前應(yīng)首先檢查封包上腰條（封簽）跟簽章是否完整，清點(diǎn)正確后封包內(nèi)現(xiàn)金上收到指定柜員，柜員現(xiàn)金尾箱清零上繳。（三）中午執(zhí)行正常班制（中午休息）的柜員停止?fàn)I業(yè)后要進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后由營(yíng)業(yè)室主任或其授權(quán)專人對(duì)尾箱現(xiàn)金大數(shù)卡把審核（含指定柜員），審核完畢后指定柜員上收現(xiàn)金尾箱，下午營(yíng)業(yè)開(kāi)始前再重新發(fā)放給原柜員。如柜員有單獨(dú)使用的保險(xiǎn)柜，也可放在柜員使用的保險(xiǎn)柜中，不上繳指定柜員。（四）每天執(zhí)行半班制的柜員在交班之前，應(yīng)清點(diǎn)核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金，碰庫(kù)無(wú)誤后與接班柜員進(jìn)行交接，接班柜員應(yīng)在監(jiān)控下重新清點(diǎn)交接的現(xiàn)金，接班柜員清點(diǎn)無(wú)誤后，交班柜員方可離開(kāi)，交接過(guò)程中交接雙方必須同時(shí)在場(chǎng)。（五）柜員臨時(shí)離柜（未離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所）應(yīng)將現(xiàn)金入款箱（車(chē)）或保險(xiǎn)柜保管，并在核心系統(tǒng)中做臨時(shí)簽退后方可離開(kāi)柜臺(tái)。（六）柜員經(jīng)批準(zhǔn)臨時(shí)離柜（離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所）應(yīng)進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后由營(yíng)業(yè)室主任或其授權(quán)專人對(duì)尾箱現(xiàn)金大數(shù)卡把審核，審核完畢后營(yíng)業(yè)室主任或指定柜員上收柜員現(xiàn)金尾箱。（七）營(yíng)業(yè)結(jié)束后，柜員應(yīng)首先對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)（未成把現(xiàn)金必須逐張清點(diǎn)），核對(duì)無(wú)誤后將尾箱超限現(xiàn)金上繳指定柜員，將尾零款裝入封包，用腰條（封簽）封住并在封口處加蓋名章，交指定柜員裝入寄庫(kù)款箱，指定柜員只檢查封包及封簽完整性，不具體清點(diǎn)現(xiàn)金。同時(shí)，營(yíng)業(yè)室主任或指定柜員在系統(tǒng)中作上收尾箱操作。（八）營(yíng)業(yè)結(jié)束后，營(yíng)業(yè)室主任必須監(jiān)督指定柜員碰庫(kù)，并對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核，并在其柜員現(xiàn)金尾箱余額核對(duì)單上簽章確認(rèn)。碰庫(kù)完成后會(huì)同指定柜員將柜員交出的現(xiàn)金封包一同裝入款箱，核對(duì)封包數(shù)量無(wú)誤后，由雙人加鎖送上級(jí)行金庫(kù)（或寄庫(kù)行）保管。（九）節(jié)假日和雙休日期間不上班的柜員尾箱應(yīng)寄庫(kù)保管，工作日第一天指定柜員應(yīng)將節(jié)假日和雙休日期間上班柜員的超限現(xiàn)金及時(shí)上收，入日間現(xiàn)金庫(kù)保管。七、工作日一般情況下嚴(yán)禁柜員之間進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)劑，特殊情況下柜員之間辦理現(xiàn)金調(diào)劑，必須當(dāng)面點(diǎn)清、以保證賬實(shí)無(wú)誤。八、成捆鈔券交接時(shí)接收人應(yīng)核對(duì)所貼封簽是否與該捆票幣票面相符，并卡把確認(rèn)；成把鈔券交接時(shí)接收人應(yīng)確認(rèn)每把鈔券腰條已加蓋交出人名章并卡把確認(rèn)；不成把鈔券交接時(shí)接收人必須逐張清點(diǎn)核實(shí)。成捆成把鈔券中如果發(fā)現(xiàn)短款、假鈔，由腰條上簽章的柜員負(fù)責(zé)。成把鈔券拆把時(shí)，必須在監(jiān)控下清點(diǎn)。交接過(guò)程中嚴(yán)禁只移交賬務(wù)不移交實(shí)物。八、機(jī)構(gòu)軋賬前所有不為零的現(xiàn)金尾箱營(yíng)業(yè)室主任或指定柜員上收至機(jī)構(gòu)。節(jié)假日或雙休日上班的現(xiàn)金柜員在工作日最后一天和非工作日期間，現(xiàn)金尾箱不能上收到機(jī)構(gòu)，需同班柜員之間在當(dāng)日日終進(jìn)行交叉，特殊情況在次日營(yíng)業(yè)前交叉的，日