2023年收集初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)檢測(cè)試卷B卷附答案

2023年收集初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)檢測(cè)試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、()有助于商業(yè)銀行深刻理解并預(yù)測(cè)在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下，其整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能出現(xiàn)的不同狀況。A.情景分析B.壓力測(cè)試C.融資渠道管理D.應(yīng)急計(jì)劃【答案】A2、根據(jù)CreditRisk+模型，假設(shè)一個(gè)組合的平均違約率為2%，e=2.72，則該組合發(fā)生4筆貸款違約的概率為（）。A.0.09B.0.08C.0.07D.0.06【答案】A3、對(duì)于巨大的災(zāi)難性損失，商業(yè)銀行通常采用（）來轉(zhuǎn)移。A.提取損失準(zhǔn)備金B(yǎng).資本金C.保險(xiǎn)手段D.沖減利潤(rùn)【答案】C4、如果某商業(yè)銀行持有1000萬美元即期資產(chǎn)，700萬美元即期負(fù)債，美元遠(yuǎn)期多頭500萬美元，美元遠(yuǎn)期空頭300萬美元，那么該商業(yè)銀行的即期凈敞口頭寸為（）萬美元。A.700B.300C.600D.500【答案】B5、商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基礎(chǔ)是()A.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)B.財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)C.為風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行的管理活動(dòng)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】A6、使用高級(jí)計(jì)量法的過程中，除了使用實(shí)際損失數(shù)據(jù)或情景分析損失數(shù)據(jù)外，商業(yè)銀行在全行層面使用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法還必須考慮關(guān)鍵的(?)。A.宏觀環(huán)境和外部控制B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素C.監(jiān)管環(huán)境和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)D.國(guó)家環(huán)境和政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】B7、（）強(qiáng)調(diào)的是抵御風(fēng)險(xiǎn)、保障銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的能力，并不要求其所有權(quán)歸屬。A.賬面資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.監(jiān)管資本D.永久資本【答案】C8、金融資產(chǎn)價(jià)格和商品價(jià)格的波動(dòng)給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)【答案】C9、土地使用權(quán)抵押權(quán)自（）時(shí)設(shè)立，否則不發(fā)生法律效力。A.申請(qǐng)B.登記C.權(quán)屬審核D.核發(fā)證書【答案】B10、授信集中度限額可以按不同維度進(jìn)行設(shè)定，其中（）不是其最常用的組合限額設(shè)定維度。A.行業(yè)等級(jí)B.產(chǎn)品等級(jí)C.擔(dān)保D.授信額度【答案】D11、由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)是指()。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)【答案】C12、高級(jí)管理層通常需要的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告類型是()。A.整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告B.頭寸報(bào)告C.最佳避險(xiǎn)報(bào)告D.高層風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】A13、（2018年真題）下列未體現(xiàn)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理職能獨(dú)立性的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門薪酬與業(yè)務(wù)條線收入掛鉤B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門具備足夠的職權(quán)、資源以及與董事會(huì)進(jìn)行直接溝通的渠道C.設(shè)置獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門以獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門的報(bào)告路線直接向高管層和董事會(huì)報(bào)告業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況【答案】A14、（2021年真題）某商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模（BI）為8億歐元，對(duì)應(yīng)的邊際系數(shù)（α）為12%，內(nèi)部損失乘數(shù)為1.5，則該商業(yè)銀行履行2017版《巴塞爾Ⅲ最終方案》使用新標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量的操作風(fēng)險(xiǎn)資本為（）億歐元。A.0.18B.12C.1.44D.0.96【答案】C15、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的報(bào)告體系，報(bào)告不包括()。A.評(píng)估主要風(fēng)險(xiǎn)狀況及發(fā)展趨勢(shì)、戰(zhàn)略目標(biāo)B.評(píng)估外部環(huán)境對(duì)資本水平的影響C.評(píng)估實(shí)際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險(xiǎn)D.評(píng)估總體風(fēng)險(xiǎn)狀況【答案】D16、（）是指商業(yè)銀行在不影響日常經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)狀況的情況下，能夠以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以滿足資產(chǎn)增長(zhǎng)或履行到期債務(wù)的能力。A.流動(dòng)性B.盈利性C.償還性D.安全性【答案】A17、以下各項(xiàng)符合商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分析、信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)處置、后評(píng)價(jià)B.信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置、后評(píng)價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)分析、后評(píng)價(jià)、信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)處置D.信用信息的收集與傳遞、后評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置【答案】B18、()是指商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)持有的資本金。A.經(jīng)濟(jì)資本B.會(huì)計(jì)資本C.監(jiān)管資本D.實(shí)收資本【答案】A19、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)董事會(huì)及高級(jí)管理層在資本管理和資本計(jì)量高級(jí)方法管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)，并至少()一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況。A.每日B.每月C.每季D.每年【答案】D20、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)企業(yè)B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征D.與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得【答案】B21、下列關(guān)于洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資的區(qū)別，表述錯(cuò)誤的是（）。A.洗錢和擴(kuò)散融資的資金量往往比較大，而恐怖融資的資金量小、交易簡(jiǎn)單B.洗錢的資金來源為非法所得，而恐怖融資、擴(kuò)散融資的資金來源往往合法C.洗錢的資金用于政治目的，恐怖融資和擴(kuò)散融資的目的是隱藏犯罪資金來源D.洗錢的資金環(huán)形流動(dòng)，而恐怖融資、擴(kuò)散融資的資金是資金點(diǎn)到點(diǎn)的流動(dòng)【答案】C22、銀行一般采用定性方法和定量方法結(jié)合評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)。定量分析主要基于對(duì)（）數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析;定性分析則需要依靠有經(jīng)驗(yàn)的專家對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的（）和影響程度作出評(píng)估。A.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失；發(fā)生頻率B.風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)損失；發(fā)生環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)損失；發(fā)生環(huán)節(jié)D.合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)損失；發(fā)生時(shí)間【答案】A23、通過撤銷危險(xiǎn)地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)、關(guān)閉高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等方式進(jìn)行規(guī)避屬于（）策略。A.消除風(fēng)險(xiǎn)B.回避風(fēng)險(xiǎn)C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.承受風(fēng)險(xiǎn)【答案】B24、商業(yè)銀行在針對(duì)單一客戶進(jìn)行限額管理時(shí)，一般首先需要計(jì)算客戶的（）。A.平均債務(wù)承受能力B.最低債務(wù)承受能力C.一般債務(wù)承受能力D.最高債務(wù)承受能力【答案】D25、某1年期零息債券的年收益率為16.7%，假設(shè)債務(wù)人違約后，回收率為零，若1年期的無風(fēng)險(xiǎn)年收益率為5%，則根據(jù)KPMG風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型得到上述債券在1年內(nèi)的違約概率為（）。A.0.05B.0.11C.0.15D.0.20【答案】B26、下列擔(dān)保形式中，主要應(yīng)用于保管合同、運(yùn)輸合同、加工承攬合同等主合同的是()。A.留置B.抵押C.質(zhì)押D.定金【答案】A27、聲譽(yù)危機(jī)管理的主要內(nèi)容不包括（）。A.管理危機(jī)過程中的信息交流B.危機(jī)處理過程中持續(xù)溝通C.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)D.模擬訓(xùn)練和演習(xí)【答案】C28、流動(dòng)性缺口是指（）。A.60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額B.60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)的差額C.90天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去90天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額D.90天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債減去90天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)的差額【答案】C29、下列關(guān)于情景分析的說法，正確的是（）。A.分析商業(yè)銀行正常狀況下的現(xiàn)金流量變化，有助于商業(yè)銀行存款管理并充分利用其他債務(wù)市場(chǎng)，以避免在某一時(shí)刻面臨過高的資金需求B.絕大多數(shù)嚴(yán)重的流動(dòng)性危機(jī)都源于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況的惡化C.商業(yè)銀行關(guān)于現(xiàn)金流量分布的歷史經(jīng)驗(yàn)和對(duì)市場(chǎng)慣例的了解可以幫助商業(yè)銀行消除不確定性D.與發(fā)生整體市場(chǎng)危機(jī)相比，在商業(yè)銀行自身出現(xiàn)危機(jī)時(shí)，商業(yè)銀行出售資產(chǎn)換取現(xiàn)金的能力下降得更厲害【答案】A30、以下不屬于銀行認(rèn)可的質(zhì)押品的是()。A.黃金B(yǎng).股票C.中央銀行投資的公用企業(yè)發(fā)行的債券D.AA級(jí)以上國(guó)家發(fā)行的債券【答案】B31、（2019年真題）下列（）屬于核心一級(jí)資本工具的合格標(biāo)準(zhǔn)。A.受償順序排在存款人、一般債權(quán)人和次級(jí)債務(wù)之后B.受償順序排在存款人和一般債權(quán)人之后C.原始期限不低于5年，并且不得含有利率跳升機(jī)制及其他贖回激勵(lì)D.按照相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，實(shí)繳資本的數(shù)額被列為權(quán)益，并在資產(chǎn)負(fù)債表上單獨(dú)列示和披露【答案】D32、銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與（）沒有關(guān)系。A.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)B.資產(chǎn)負(fù)債類別結(jié)構(gòu)C.資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)D.資產(chǎn)負(fù)債幣種結(jié)構(gòu)【答案】B33、外部審計(jì)的側(cè)重點(diǎn)為()。A.財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)B.信息披露C.風(fēng)險(xiǎn)暴露D.市場(chǎng)約束【答案】A34、土地更正登記的法律特征不包括（）。A.已完成初始和變更土地登記B.利害關(guān)系人申請(qǐng)更正登記的，應(yīng)取得土地登記簿記載的土地權(quán)利人同意更正的書面或口頭證明C.更正登記內(nèi)容涉及土地權(quán)利歸屬時(shí)，更正登記結(jié)果應(yīng)當(dāng)公告D.更正登記的內(nèi)容不應(yīng)妨礙第三者的利害關(guān)系，否則應(yīng)經(jīng)其同意【答案】B35、案例一A公司接到B公司的施工總進(jìn)度計(jì)劃后，應(yīng)策劃價(jià)值設(shè)備安裝施工接到計(jì)劃：第一階段是（）。A.與土建工程施工全面配合階段B.全面安裝的高峰階段C.安裝工程由高峰轉(zhuǎn)入收尾，全面進(jìn)行試運(yùn)轉(zhuǎn)階段D.安裝工程結(jié)束階段【答案】A36、巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為資本約束并不是控制銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的最好辦法，應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線是嚴(yán)格的（）。A.外部監(jiān)管B.員工培訓(xùn)C.內(nèi)部控制D.職責(zé)分工【答案】B37、根據(jù)正常貸款遷徙率的計(jì)算公式，在其他條件不變的情況下，下列說法不正確的是（）。A.期初正常類貸款余額越多，正常貸款遷徙率越低B.期初正常類貸款期間減少金額越多，正常貸款遷徙率越低C.期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額越多，正常貸款遷徙率越高D.期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額越多，正常貸款遷徙率越高【答案】B38、（2018年真題）（）是目前聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳實(shí)踐操作。A.采取平等原則對(duì)待所有風(fēng)險(xiǎn)B.采用精確的定量分析方法C.按照風(fēng)險(xiǎn)大小，采取抓大放小的原則D.確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別、優(yōu)先排序，并得到有效管理【答案】D39、法人客戶根據(jù)其機(jī)構(gòu)性質(zhì)可以分為（）。A.公共客戶和私人客戶B.法人客戶和個(gè)人客戶C.單一法人客戶和集團(tuán)法人客戶D.企業(yè)類客戶和機(jī)構(gòu)類客戶【答案】D40、下列對(duì)商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)中，最恰當(dāng)?shù)氖?)。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的戰(zhàn)略投資，實(shí)施效果短期不能顯現(xiàn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理短期內(nèi)沒有益處C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理不需要配置資本D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D41、()負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理政策在全行內(nèi)的有效實(shí)施。A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門【答案】D42、在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的管理模式中，不包括()。A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式C.內(nèi)部管理模式D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式【答案】C43、（2020年真題）過去3年，某企業(yè)集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)逐步從機(jī)械制造轉(zhuǎn)向房地產(chǎn)開發(fā)，商業(yè)銀行在審核該集團(tuán)法人客戶的貸款申請(qǐng)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其整體投資現(xiàn)金流連年為負(fù)，經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流顯著減少，融資現(xiàn)金流急劇放大。根據(jù)上述信息，下列分析恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.該企業(yè)集團(tuán)的短期償債能力較弱B.投資房地產(chǎn)行業(yè)的高收益確保該企業(yè)集團(tuán)的償債能力很強(qiáng)C.該企業(yè)集團(tuán)投資房地產(chǎn)已經(jīng)造成損失D.多元化經(jīng)營(yíng)有助于提升該企業(yè)集團(tuán)的盈利能力【答案】A44、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)【答案】D45、（2018年真題）商業(yè)銀行用一年期外幣存款作為一年期外幣貸款的融資來源，存款按照倫敦同業(yè)拆借利率每月重新定價(jià)一次，而貸款按照美國(guó)國(guó)庫(kù)券利率每月重新定價(jià)一次，則該資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)最主要面臨（）。A.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)D.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D46、高利率水平表示央行正在實(shí)施緊縮的貨幣政策。從宏觀角度看，在該貨幣政策的影響下，（）。A.借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平下降B.借款人承受較低的利率風(fēng)險(xiǎn)C.所有企業(yè)的履約能力有一定程度的提高D.所有企業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)有一定程度的提高【答案】D47、假如某房地產(chǎn)項(xiàng)目總投資10億元，開發(fā)商自有資金3.5億元，銀行貸款6.5億元。在不利的市場(chǎng)條件下，一旦預(yù)期項(xiàng)目的市場(chǎng)價(jià)值低于6.5億元，開發(fā)商可能會(huì)選擇讓項(xiàng)目爛尾，從而給債權(quán)人造成信用風(fēng)險(xiǎn)損失。這種情形下，債權(quán)人相當(dāng)于()。A.賣出一份看跌期權(quán)B.賣出一份看漲期權(quán)C.買入一份看跌期權(quán)D.買入一份看漲期權(quán)【答案】A48、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過程中，決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的最重要因素是（）。A.盈利能力和流動(dòng)性管理水平B.盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平C.資本金規(guī)模和流動(dòng)性管理水平D.資本充足率水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平【答案】D49、巴塞爾委員會(huì)以（）方式把商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)分為八大類。A.損失結(jié)果B.風(fēng)險(xiǎn)事故C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍D.誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因【答案】D50、商業(yè)銀行在使用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)資本時(shí)，（）不屬于合格信用緩釋工具。A.上市公司發(fā)行的債券B.人民銀行發(fā)行的票據(jù)C.黃金D.商業(yè)銀行承兌匯票【答案】A多選題（共30題）1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是()長(zhǎng)期積聚、惡化的結(jié)果。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD2、在危險(xiǎn)源的種類，屬于第二種的（）。A.電能傷害B.人的偏離標(biāo)準(zhǔn)要求的不安全行為C.熱能傷害D.電能傷害【答案】B3、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)按照損失結(jié)果可以劃分為（）。A.純粹風(fēng)險(xiǎn)B.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)C.可量化風(fēng)險(xiǎn)D.不可量化風(fēng)險(xiǎn)E.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】AB4、對(duì)投訴類信訪事項(xiàng)，如信訪人對(duì)辦理結(jié)果有意見的，還可以進(jìn)行（）等申請(qǐng)救濟(jì)。A.法院起訴B.司法調(diào)解C.仲裁解決D.尋求復(fù)查【答案】D5、日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)應(yīng)遵循的原則有()。A.完整性原則B.真實(shí)性原則C.合理性原則D.獨(dú)立性原則E.及時(shí)性原則【答案】AD6、以下關(guān)于會(huì)計(jì)資本的說法中，正確的是（）。A.會(huì)計(jì)資本也稱為賬面資本，與銀行風(fēng)險(xiǎn)并無關(guān)系B.會(huì)計(jì)資本是銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益C.會(huì)計(jì)資本是銀行可以實(shí)際利用的資本D.會(huì)計(jì)資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)（累計(jì)虧損）和外幣報(bào)表折算差額六個(gè)部分E.會(huì)計(jì)資本就是經(jīng)濟(jì)資本【答案】BCD7、下列關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，說法正確的有()。A.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理密切相關(guān)，相互作用B.商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行戰(zhàn)略的一個(gè)十分重要的方面D.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括戰(zhàn)略目標(biāo)E.風(fēng)險(xiǎn)管理過程本身是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)以及整個(gè)戰(zhàn)略目標(biāo)的重要路徑【答案】AC8、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評(píng)估的等級(jí)有（）。A.低B.較低C.中D.較高E.高【答案】ABCD9、下列屬于商業(yè)銀行反洗錢工作重點(diǎn)的有（）。A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.反洗錢內(nèi)部控制E.反洗錢培訓(xùn)【答案】ABCD10、下列關(guān)于市場(chǎng)計(jì)量方法的說法正確的是（）。A.缺口分析是對(duì)利率變動(dòng)進(jìn)行敏感性分析的方法之一B.久期分析是衡量利率變化對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響C.外匯敞口方法是商業(yè)銀行最早采用的匯率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法D.缺口分析是一種比較高級(jí)的利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法E.缺口分析比久期分析方法先進(jìn)的利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法【答案】ABC11、在施工中不斷進(jìn)行勞動(dòng)力平衡、調(diào)整，解決施工要求與勞動(dòng)力數(shù)量、工種、技術(shù)能力、相互配合中存在的矛盾，這是（）的職責(zé)。A.勞務(wù)管理部門B.生產(chǎn)管理部門C.項(xiàng)目經(jīng)理部D.勞務(wù)企業(yè)【答案】C12、在農(nóng)村，一戶村民最多可以擁有（）處宅基地。A.一B.兩C.三D.四【答案】A13、在其他條件相同的情況下，（）因素將導(dǎo)致一份賣出股票期權(quán)合約價(jià)值升高。A.到期時(shí)間延長(zhǎng)B.利率降低C.標(biāo)的股票價(jià)格的波動(dòng)率提高D.標(biāo)的股票的市場(chǎng)價(jià)格提高E.合約的執(zhí)行價(jià)格提高【答案】ABC14、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告重點(diǎn)反映某一領(lǐng)域的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括（）。A.反映專門市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素或類型的報(bào)告B.壓力測(cè)試開展情況C.限額執(zhí)行情況D.反映具體業(yè)務(wù)組合風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告E.董事會(huì)、高級(jí)管理層及其委員會(huì)確定的報(bào)告【答案】AD15、下述商業(yè)銀行常見的風(fēng)險(xiǎn)管理策略中，屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的有（）。A.為營(yíng)業(yè)場(chǎng)所購(gòu)買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B.對(duì)于不擅長(zhǎng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，銀行對(duì)其配置有限的經(jīng)濟(jì)資本C.銀行對(duì)信用等級(jí)較低的客戶提高貸款利率D.將貸款資產(chǎn)證券化后出售E.要求借款人提供第三方擔(dān)?！敬鸢浮緼D16、在農(nóng)村，一戶村民最多可以擁有（）處宅基地。A.一B.兩C.三D.四【答案】A17、下列屬于有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系內(nèi)容的有（）。A.建立公平的獎(jiǎng)懲機(jī)制，支持發(fā)展目標(biāo)和股東價(jià)值的實(shí)現(xiàn)B.利用自身的價(jià)值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶C.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念D.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警E.深入理解不同利益持有者（例如股東、員工、客戶、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾等）對(duì)自身的期望值【答案】ABCD18、分析商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容有（）。A.存貸款基準(zhǔn)利率調(diào)整B.短期資產(chǎn)是否恰當(dāng)?shù)嘏c短期或長(zhǎng)期負(fù)債相匹配C.財(cái)務(wù)報(bào)表編制基礎(chǔ)是否一致D.長(zhǎng)期資產(chǎn)是否有足夠的長(zhǎng)期負(fù)債來支持E.資產(chǎn)配置是否合理【答案】BD19、商業(yè)銀行的表內(nèi)外資產(chǎn)劃分為交易賬戶和銀行賬戶的目的有()。A.準(zhǔn)確計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本B.實(shí)施有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理C.以公允價(jià)值計(jì)量銀行資產(chǎn)D.建立管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)E.真實(shí)反映銀行財(cái)務(wù)狀況【答案】AB20、下列關(guān)于客戶評(píng)級(jí)／評(píng)分的驗(yàn)證的說法，正確的有（）。A.這些驗(yàn)證是監(jiān)管部門的責(zé)任B.隨著客戶的發(fā)展變化及數(shù)據(jù)的積累，驗(yàn)證方法要適時(shí)調(diào)整、不斷改進(jìn)C.對(duì)于不同銀行應(yīng)該采用統(tǒng)一的方法D.內(nèi)容包括客戶違約風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分能力驗(yàn)證和違約概率預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性驗(yàn)證E.驗(yàn)證是商業(yè)銀行優(yōu)化內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的重要手段【答案】BD21、商業(yè)銀行可根據(jù)自身業(yè)務(wù)特色和需要，對(duì)以下（）風(fēng)險(xiǎn)因素的變化可能對(duì)各類資產(chǎn)、負(fù)債，以及表外項(xiàng)目?jī)r(jià)值造成的影響進(jìn)行壓力測(cè)試。A.存貸款基準(zhǔn)利率連續(xù)累計(jì)上調(diào)/下調(diào)250個(gè)基點(diǎn)B.市場(chǎng)收益率提高/降低50%C.持有主要外幣相對(duì)于本幣升值/貶值20%D.重要行業(yè)的原材料/銷售價(jià)格上下波幅超過50%E.GDP、CPI、失業(yè)率等重要宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)上下波幅超過20%【答案】ABCD2