活動方案之銀行內控整改方案

銀行內控整改方案【篇一：xx銀行案防內控工作總結】xx銀行案防內控工作總結根據總行《有關印發(fā)中國建設銀行案件防控及整改方案的告知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為深入加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到深入強化，使全員牢固樹立起防備風險和案件的第一道防線。同步，深入轉變工作思緒，變被動應對為積極防控，將工作重心由事后處置向事前防止、積極出擊前移。對全行經營管理中存在的微弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構網點防備案件和經營風險上找問題，對檢查發(fā)現的問題積極整改，不停增進了案件防控工作。現匯報如下：一、基本狀況xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充足依托員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內管內控、工作貫徹和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析本源，制定方案及時整改。1．年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。2．認真貫徹《有關在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的告知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防備道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。3．認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文獻，根據支行機構網點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文獻，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。4．條線管理部門深入機構網點搞好案件防控及整改，增進整改工作貫徹。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，深入完善風險控制體系，全面提高網點工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，條線部門、機構網點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。二、案件防控詳細做法認真貫徹貫徹省分行《有關在全省建行開展員工不良行為排查工作的告知》(建鄂函[xx年]231號)文獻精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。（一）高度重視，周密布署，扎實貫徹班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的貫徹工作進行明確布署和嚴格規(guī)定，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人構成的排查領導小組，并對排查工作做出安排布署。規(guī)定各部門、網點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項嚴禁性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。（二）明確責任，各盡其職，各負其責“一把手”負總責，親自過問、積極協(xié)調、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充足信息共享，形成了各部室齊抓共管、所有整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經所有啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。（三）筑防火墻，重視防止，適時預警認真開展專題排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專題行為排查，排除隱患；組織開展經典案件警示教育活動，警示全員愛惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項嚴禁性規(guī)定”，規(guī)定各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，深入增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合支行實際，重視工作措施的針對性，重視工作措施的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考核三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中重視“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向也許產生道德風險的行為體現方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。二是首先采用全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組提成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網點負責人進行民主測評。部門、網點平常也較重視員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同步，在工作上協(xié)助他們，生活上關懷他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。三是重點突出排查網點負責人、客戶經理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防備挪用資金購置股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業(yè)以及運用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面到達100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防備道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)既有不良行為的員工。這次員工不良行為排查工作，大多數網點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文獻精神，嚴格按告知規(guī)定分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內容及嚴禁性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按規(guī)定設置排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯絡人。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防備道德風險和業(yè)務操作風險的能力。當然，也存在極個別網點負責人由于業(yè)務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有對的處理好業(yè)務發(fā)展與不良行為排查工作的關系，思想認識局限性，在組織員工學習、傳達上級行文獻精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總記錄工作。此后，我們將此項工作常抓不懈，逐漸建立防備道德風險和業(yè)務操作風險的長期有效機制，為支行各項業(yè)務迅速發(fā)展打下堅實的基礎。（四）及時用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文獻精神規(guī)定部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據下發(fā)文獻條線部門深入機構網點進行抽查傳達文獻學習狀況，理解員工學習文獻貫徹貫徹狀況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。三、關鍵風險點監(jiān)控檢查狀況為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，深入完善風險控制體系，全面提高網點工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，根據《有關監(jiān)控檢查基層機構關鍵風險點的告知》(建總函[xx年]132號)、《有關加強基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查工作有關事項的告知》(建總函[xx年]590號)文獻規(guī)定，在既有業(yè)務經營管理部門加強內控管理的同步，支行建立了專、兼職風險經理對基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾種月以來，基層機構關鍵風險點再監(jiān)督工作得到了支行領導高度重視，配置了監(jiān)控人員，貫徹了監(jiān)控職責，實行了監(jiān)控檢查，已經積累了一定的工作經驗，也發(fā)現了某些問題，檢查發(fā)現的問題已得到積極整改，風險監(jiān)控工作獲得很好的成績，但工作中也還存在某些問題和局限性。支行從3月中旬開始，按照總行規(guī)定的檢查頻率、13個風險點的監(jiān)控檢查內容，歷時7個月對全行44個網點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業(yè)網點總次數為2133次。支行風險管理部在營業(yè)網點兼職風險經理監(jiān)控檢查的基礎上，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網點。全行共檢查發(fā)現問題27個（其中超庫限16個，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個，印章保管不合規(guī)1個），截至9月底對檢查發(fā)現問題已整改27個，整改率達100％，同步對監(jiān)控檢查發(fā)現問題的有關負責人進行了違規(guī)行為積分懲罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防備意識和操作風險管理工作得到有效提高。監(jiān)控檢查采用的重要措施：1．我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。2．風險管理部專職風險經理對各基層網點進行不定期突擊檢查。對發(fā)現問題的網點現場簽發(fā)《基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現問題告知書》，規(guī)定3個工作日內由問題網點將整改成果答復風險管理部，同步抄送業(yè)務歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因導致的違規(guī)，由問題網點書寫狀況闡明，同步遞交業(yè)務歸口管理部門確認狀況屬實后，由業(yè)務歸口管理部門和經營部門共同整改。四、個金部案件防控工作做法及詳細措施【篇二：內控整改實行方案】深圳市xxx股份有限企業(yè)內部控制建設整改實行工作方案根據深圳證監(jiān)局《有關做好深圳轄區(qū)上市企業(yè)內部控制規(guī)范試點有關工作的告知》，深圳市xxx實業(yè)股份有限企業(yè)（如下簡稱“企業(yè)”）于4月制定了并披露了《深圳市xxx實業(yè)股份有限企業(yè)內部控制規(guī)范實行工作方案》（如下簡稱“實行方案”），召開了內控建設項目啟動大會。在企業(yè)董事會與經營班子領導大力支持下，在企業(yè)各部門、各企業(yè)的積極參與和配合下，企業(yè)內控工作小組與征詢顧問現已按照實行方案的規(guī)定完畢了企業(yè)內控調研分析，提出了內控缺陷整改提議。為了更好的貫徹內控基本規(guī)范，高效優(yōu)質地完畢內控缺陷整改工作，將實行方案落到實處，特制定本方案。一、企業(yè)內控現實狀況分析5月，通過調研與分析，企業(yè)確定本次內部控制基本規(guī)范實行范圍是企業(yè)合并報表范圍內所有子企業(yè)，其中包括重點實行單位8家。業(yè)務流程方面，確定對企業(yè)治理、業(yè)務流程與信息化等三個層次進行重點調研，分析內部控制現實狀況與內控基本規(guī)范的差異，找出缺陷并提出整改提議。通過對重點子企業(yè)及重要業(yè)務流程的訪談與抽樣測試，對照內控基本規(guī)范的規(guī)定，并通過與各單位、部門研究分析，到達共識，現確認企業(yè)層面內控缺陷為10個，業(yè)務流程存在缺陷234個，it治理層面為14個，合計258項內控缺陷。所有的缺陷中，一般缺陷占大多數，合用于所有企業(yè)的共性缺陷為118個。二、整改實行方案針對內部控制缺陷狀況以及整改提議，確定按下列計劃與規(guī)定組織內控缺陷整改工作。1、整改范圍企業(yè)內部控制缺陷整改實行范圍是企業(yè)本部及所有子企業(yè)，其中，重點子企業(yè)需要按已經確認的內控缺陷清單開展逐項分析，并進行整改；非重點子企業(yè)需要對照業(yè)務流程與關鍵控制，分析缺陷并整改。2、整改負責人企業(yè)所屬各企業(yè)總經理是本企業(yè)內控缺陷整改工作的總負責人，各企業(yè)的業(yè)務部門詳細負責有關內控缺陷的整改工作。企業(yè)本部職能部門對職能范圍內共性缺陷整改工作，承擔統(tǒng)一整改規(guī)范與檢查驗收的責任。3、整改方式（1）對于企業(yè)整體包括各單位都存在的共性問題，由企業(yè)本部各職能部門牽頭、主導整改實行工作。企業(yè)本部職能部門要組織子企業(yè)有關部門明確整改任務，統(tǒng)籌整改措施，分工合作，共同完畢共性問題整改工作。（2）對于所屬子企業(yè)之間存在的共性問題，優(yōu)先在國際電子器件企業(yè)進行整改示范，總結經驗，然后向其他子企業(yè)推行。各子企業(yè)之間要互相協(xié)作，完畢整改工作。（3）對于企業(yè)本部存在的個性問題，由本部有關職能部門經理負責，根據業(yè)務流程完善提議書中的整改意見，進行缺陷整改。（4）對于子企業(yè)存在的個性問題，由各子企業(yè)業(yè)務流程有關部門負責，根據業(yè)務流程完善提議書中的整改意見，進行缺陷整改。（5）非重點子企業(yè)必須根據業(yè)務流程關鍵控制點，對我司的業(yè)務流程進行自查，并形成缺陷匯總匯報。根據顧問企業(yè)提供的整改提議對我司的控制缺陷進行整改。（6）為了提高內部控制效率與效果，企業(yè)本部將在各級子企業(yè)統(tǒng)一推廣實行協(xié)同辦公系統(tǒng)。子企業(yè)開展內控缺陷整改同步，需要明確協(xié)同辦公流程實現控制的業(yè)務流程清單。確定通過協(xié)同辦公系統(tǒng)實現控制的流程，需要編寫流程闡明與編制流程圖。子企業(yè)內控工作負責人需查對內控缺陷清單，審核流程闡明與流程圖與否設計合理，與否可以有效執(zhí)行。it人員根據審核后的流程闡明與流程圖在系統(tǒng)中實現流程信息化。4、內控手冊建立為了固化內控建設工作成果，企業(yè)將根據《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》及有關指導，建立《企業(yè)內部控制規(guī)范手冊》，論述企業(yè)在與財務匯報有關的內部控制方面的方針、政策，匯總企業(yè)的有關制度、規(guī)定，并詳細定義和規(guī)范企業(yè)內各有關崗位的工作程序和職責。企業(yè)風控部制定內控手冊目錄、內容、編碼規(guī)范等。企業(yè)本部職能部門負責組織企業(yè)所屬各單位對口職能部門編寫內控手冊，風控部負責匯總編輯成冊。內控手冊編輯完畢后，企業(yè)本部風控部、內部審與各單位要積極組織內控手冊培訓，增進內控規(guī)范得到有效執(zhí)行，并解答內控規(guī)范執(zhí)行中的疑問，維護與優(yōu)化內控手冊。5、整改工作的有效監(jiān)控為保證整改實行進度及整改效果，企業(yè)本部內審部和風控部將構成內控工作檢查小組，每周對各企業(yè)、各部門整改工作跟蹤和匯總，每周形成內控整改實行狀況匯報，向企業(yè)內控建設領導小組匯報。在整改正程中，顧問企業(yè)將持續(xù)提供輔導與協(xié)助。6、整改成果的驗收企業(yè)內審部和風控部共同負責分階段驗收整改成果。內審部與風險部每周檢查整改善展，并對照內控缺陷清單，確認與否有效整改。有效整改的評價原則是：內控缺陷清單上列示的設計缺陷重新設計并有效執(zhí)行；內控缺陷清單上列示的執(zhí)行缺陷在整改后得到有效執(zhí)行；內控手冊構造合理，內容清晰，可以指導企業(yè)員工按規(guī)范開展業(yè)務，實現內部控制目的。整改成果最終驗收時間是11月21日。內審部與風控部需在11月下旬向內控領導小組匯報企業(yè)本部及子企業(yè)整改工作完畢狀況?！酒恒y行內控強化年活動的實行方案】“內控強化年”活動實行方案為切實將“內控強化年”活動成果轉化為現實的風險防備能力，強化案件風險防備力度，全面提高我行內控管理水平和風險防控能力，遵照《xx銀監(jiān)分局有關印發(fā)六安銀行業(yè)內控強化年活動方案的告知》規(guī)定，經行領導同意，決定開展“內控強化年”活動。一、活動目的工作目的是：各部門要在“執(zhí)行年”活動問題整改的基礎上，重點圍繞“建、學、考、做、查、改、罰”，切實做到“四個結合”，組織推進我行重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)風險排查、銀企、銀銀以及內部對賬工作、重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察等工作。各部門要堅持全面動員、講求實效的原則，結合自身實際開展活動，做到改有所進，立有所益。二、組織領導為切實加強對深化“執(zhí)行年”活動的組織領導，保證該項活動順利開展，我行召開內控機制建設活動動員大會并成立“內控強化年”活動領導小組，負責指揮、協(xié)調、監(jiān)督、檢查“內控強化年”活動的開展和貫徹狀況，組員如下：組長：xx（行長）副組長：xx（行長助理）組員：xxxxxx活動領導小組下設辦公室，負責處理“內控強化年”工作詳細事宜，辦公室設在合規(guī)風險部。各部門按照方案布署負責貫徹詳細工作。三、活動內容（一）開展內控制度執(zhí)行力突查工作責任單位：審計稽核部完畢時間：6月15日1.4月31日前，審計稽核部在各部門執(zhí)行力檢查、整改的基礎上，針對目前仍然存在的部分有章不循、變相循章和內控突查執(zhí)行力不貫徹等問題，制定執(zhí)行力檢查方案，注意突出層次性和針對性。2.6月15日前，按照執(zhí)行力檢查方案安排，組織開展執(zhí)行力突查工作，重點突出重要崗位和基層一線的執(zhí)行力檢查。（二）對大額信貸業(yè)務開展全覆蓋風險排查責任單位：市場營銷部完畢時間：6月15日1.4月31日前，市場營銷部結合目前大額信貸業(yè)務工作實際狀況，以風險全覆蓋為原則，研究制定專門性、全覆蓋的風險排查方案，確定排查范圍和原則，防備信貸風險積累演變成惡性案件。2.6月15日前，根據風險排查方案規(guī)定和布署，積極貫徹風險排查工作。（三）開展營業(yè)部與個人客戶、企業(yè)客戶、保證金賬戶以及其他有關部門的對賬工作責任單位：營業(yè)部完畢時間：6月15日1.4月15日前，營業(yè)部部結合目前工作實際狀況，以改善管理理念、改善技術手段為原則研究、制定對賬工作方案，確定對賬對象、范圍及方式。2.6月15日前，組織推進對賬工作，同步對在對賬雙方賬務查對過程中產生未達賬項和其他不符事項時，參與對賬的每位員工應認真查找原因，及時處理和處理。（四）狠抓印章、憑證管理工作制度貫徹責任單位：財會科技部、營業(yè)部完畢時間：5月31日1.4月15日前，財會科技部組織營業(yè)部對印章使用狀況進行全面、嚴格檢查，重點檢查各部門印章合規(guī)使用狀況，對違規(guī)用章、私刻印章等行為嚴厲懲處。2.5月31日前，營業(yè)部組織業(yè)務范圍內憑證管理的風險排查工作，結合目前憑證登記、傳遞、管理、使用過程中的風險點和違規(guī)事實，制定排查方案，并推進貫徹。（五）加強重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察責任單位：合規(guī)風險部完畢時間：6月15日6月15日前，合規(guī)風險部要深入強化員工平常生活規(guī)范和員工異常行為監(jiān)督工作，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時外行為，加強行為失范監(jiān)察，通過“領導多過問、同事多監(jiān)督、部門多幫教”等方式，推進道德風險監(jiān)控工作，對各類失范行為力爭“早發(fā)現、早防止、早查處”。（六）推進重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假工作。責任單位：綜合管理部完畢時間：5月31日5月31日前，綜合管理部結合我行有關規(guī)定和工作布署，研究我行重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工輪崗輪調和強制性休假方案，明確詳細的操作程序和規(guī)定，并就擬輪崗輪調和休假主管的頂替人員預先做好安排。四、活動安排（一）組織準備階段（3月20日-3月31日）我行制定下發(fā)《xx