保險公司合規(guī)知識培訓管理PPT模板課件

2020合規(guī)知識培訓KNOWLEDGE

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training宣講人：某某某 時間：20XX.XX法律法規(guī) 監(jiān)管規(guī)定 管理制度 誠實守信目錄01

合規(guī)為什么越來越重要？02

我們身邊有哪些合規(guī)風險？第一部分合規(guī)為什么越來越重要？compliance

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complianceknowledge合規(guī)為什么越來越重要？監(jiān)管規(guī)定、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則、合規(guī)檢查、合規(guī)風險監(jiān)測、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓等，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為。合規(guī)合規(guī)是指保險公司及其保險從業(yè)人員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)風險保險公司及其保險從業(yè)人員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任管理合規(guī)管理是保險公司通過建立合規(guī)管理機制，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)審核合規(guī)合規(guī)風險監(jiān)測、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓等，預防、識別、評估、報告合規(guī)為什么越來越重要？合規(guī)管理框架合規(guī)管理三道防線框架保險公司各部門和各分支機構(gòu)保險公司合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位保險公司內(nèi)部審計部門有效參與合規(guī)管理保險公司應當建立三道防線的合規(guī)管理框架確保三道防線各司其職協(xié)調(diào)配合合規(guī)為什么越來越重要？36個省級監(jiān)管局、18個地市監(jiān)管分局，人員總數(shù)約3000人。36個省級監(jiān)管局、306個地市監(jiān)管分局、1730個縣監(jiān)管辦，人員總數(shù)約23000人。保監(jiān)系統(tǒng)省級監(jiān)管局合并，市、縣銀監(jiān)機構(gòu)改編為銀保監(jiān)機構(gòu)原省級監(jiān)管局合并，市、縣銀監(jiān)機構(gòu)改編為銀保監(jiān)機構(gòu)，保險監(jiān)管基本實現(xiàn)全覆蓋。由原來的武漢、宜昌擴展到所有地市，直接面對監(jiān)管的縣支，從零增加到68家，其余縣支公司也存在被延伸檢查的風險。合規(guī)為什么越來越重要？作為管理者需要具備的技能我省系統(tǒng)直接面對監(jiān)管的地市，由原來的武漢宜昌擴展到所有地市，直接面對監(jiān)管的縣支，從零增加到68家，其余縣支公司也存在被延伸檢查的風險。2月13日，湖北銀保監(jiān)局下發(fā)《關(guān)于開展保險業(yè)監(jiān)管有效調(diào)研的通知》，要求各監(jiān)管分局充分了解本地保險監(jiān)管面臨的問題，研究加強保險行為監(jiān)管，提高監(jiān)管有效性的舉措。合規(guī)為什么越來越重要？償付能力充足率不達標，或者償付能力充足率雖然達標，但操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險和流動性風險中某一類或幾類風險嚴重的公司。監(jiān)管機構(gòu)在市場準入、產(chǎn)品管理、資金運用、現(xiàn)場檢查等方面，對A、B、C、D四類保險公司及其分支機構(gòu)實施差異化監(jiān)管政策?；蛘邇敻赌芰Τ渥懵孰m然達標，但操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險和流動性風險中某一類或幾類風險較大的公司。償付能力充足率達標償付能力充足率不達標償付能力充足率達標合規(guī)為什么越來越重要？執(zhí)行力不強的表現(xiàn)（一）責令調(diào)整業(yè)務(wù)機構(gòu)，限制業(yè)務(wù)和資產(chǎn)增長速度，限制增設(shè)分支機構(gòu)，限制

商業(yè)廣告；（二）限制業(yè)務(wù)范圍，責令轉(zhuǎn)讓保險業(yè)務(wù)或者責令辦理分出業(yè)務(wù)；（三）責令整理資產(chǎn)結(jié)構(gòu)或交易對手（一）對操作風險較大的C類公司，針對公司存在的

具體問題，對其公司治理、內(nèi)控流程、人員管理、信

息系統(tǒng)等采取相應監(jiān)管措

施；（二）對戰(zhàn)略風險較大的C類公司，針對公司在戰(zhàn)略制定？第二部分我們身邊有哪些合規(guī)風險compliance

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complianceknowledge我們身邊有哪些合規(guī)風險？處罰件數(shù)2018年下發(fā)了1484份處罰決定書，同比增長53%。罰款金額2.4億元。撤銷任職資格44人次，責令停止接受新業(yè)務(wù)38家次處罰金額2018年罰款金額總計2.4億元，同比增長60%。及其派出機構(gòu)下發(fā)了1484份處罰決定書，禁入保險業(yè)1人次，責令停業(yè)整頓1家次，

吊銷業(yè)務(wù)許可證5家次。處罰情況2018年，銀保監(jiān)會（含原保監(jiān)會）及其派出機構(gòu)下發(fā)了1484份處罰決定書，處罰機構(gòu)1122家次，1919人次我們身邊有哪些合規(guī)風險？人身保險公司39家、財產(chǎn)保險公司40家。人身保險公司中01020304其中44人被撤銷任職資格，1人被禁止終身進入保險業(yè)。平安人壽、陽光人壽等5家機構(gòu)排在前列,受到處罰的分支機構(gòu)都在10家以上地市分公司184家次、縣支公司104家次、營銷服務(wù)部26家次。我們身邊有哪些合規(guī)風險？行政處罰決定書作出了包括警告、罰款、取締、沒收違法所得責令改正責令停業(yè)責令停止接受新業(yè)務(wù)吊銷業(yè)務(wù)許可證撤銷任職資格警告或罰款。我們身邊有哪些合規(guī)風險？虛列差旅費及燃油費等虛假客戶信息,虛列會議費、虛列費用、虛假理賠虛假承保、虛假退保、虛掛保費我們身邊有哪些合規(guī)風險？0102大家不要再有這樣錯誤的認識不要認為只要不往自己腰包里裝就沒事；不要以為是集體研究的就沒事；不要認為只要是為了業(yè)務(wù)發(fā)展違規(guī)也沒事；不要認為別人都這么干我們不干就是吃虧；不要以為是行業(yè)的潛規(guī)則就合法合規(guī)。關(guān)于進一步做好“小金庫”自查自糾工作的通知無論是以何種方式產(chǎn)生、無論是否形成資金沉淀、無論是以何種形態(tài)存在、無論最終是何種用途，只要是脫離了國家法定賬簿，沒有多少之分，沒有過去、現(xiàn)在之說，只要存在就認定是小金庫。我們身邊有哪些合規(guī)風險？欺騙投保人、被保險人或者受益人對保險產(chǎn)品進行虛假宣傳，對保險產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益，通過微信、朋友圈傳播誤導性內(nèi)容對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況，對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況，126份行政保險公司未經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準變更公司或者分支機構(gòu)的營業(yè)場所我們身邊有哪些合規(guī)風險？保險公司保險公司未經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準變更公司或者分支機構(gòu)的營業(yè)場所73份行政處罰涉及占處罰決定書總數(shù)的4.9%保險監(jiān)督該支公司的上述行為違反了《保險法》第八十四條的規(guī)定。依據(jù)《保險法》第一百六十四條的規(guī)定當?shù)劂y保監(jiān)局決定給予該支公司罰款2萬元的行政處罰。我們身邊有哪些合規(guī)風險？擅自變更營業(yè)場所,擅自新增營業(yè)場所保險公司支公司經(jīng)批準的營業(yè)場所位于**市**路5號第4層。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，該支公司想擴大營業(yè)場所，希望增租物業(yè)第5層作為營業(yè)場所，但未得到同意。該支公司主要負責人擅自決定將第5層裝修后作為支公司培訓室，并于*年*月*日正式投入使用。我們身邊有哪些合規(guī)風險？保險公司及其工作人員利用開展保險業(yè)務(wù)為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益，保險代理人利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益，66份行政處罰涉及，占處罰決定書總數(shù)的4.4%。虛列工資虛構(gòu)銀保代理人員虛列銀保業(yè)務(wù)款項聘任不具有任職資格的人員，57份行政處罰涉及,未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售活動，51份行政處罰涉及,利用保險代理人、保險經(jīng)紀人或者保險評估機構(gòu),臨時負責人實際任期超過規(guī)定期限未按照規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險我們身邊有哪些合規(guī)風險？對照履職清單，查漏補缺；2.抓住少數(shù)關(guān)鍵。規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險保險公司及其工作人員利用開展保險業(yè)務(wù)為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益加強合規(guī)教育、提升合規(guī)意識；2.切實履行崗位職責；3.做好日常監(jiān)督。加強合規(guī)教育責任重大對照履職清單2020合規(guī)知識培訓KNOWLEDGE

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