人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作總結(jié)

人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作總結(jié)為加強(qiáng)公司客戶信息真實(shí)性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，民生保險(xiǎn)徐州中支嚴(yán)格貫徹執(zhí)行蘇保監(jiān)發(fā)【2013】82號(hào)文、蘇保監(jiān)辦發(fā)【2013】305號(hào)文以及蘇保監(jiān)辦發(fā)【2014】22號(hào)文件精神，自2014年3月起開展人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作。目前排查工作已開展三個(gè)多月，期間徐州中支全體內(nèi)外勤非常重視，始終團(tuán)結(jié)一致?，F(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：一、召開啟動(dòng)大會(huì)、成立清查小組徐州中支在接到總、分公司相關(guān)通知后，于2014年03月07日召開清查工作專項(xiàng)會(huì)議。會(huì)議上，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人李文華總將本次排查工作的目的、任務(wù)等對(duì)全體內(nèi)勤做了宣導(dǎo)，并成立了項(xiàng)目清查小組，確定第一負(fù)責(zé)人為李文華總，牽頭部門為機(jī)構(gòu)運(yùn)營室，組員為所有內(nèi)勤員工。二、排查方法本次工作由運(yùn)營室牽頭。在工作中，我部門本著保密、負(fù)責(zé)的原則，嚴(yán)格按照總、分公司要求對(duì)分公司郵寄的保單信息按照所標(biāo)注的業(yè)務(wù)員姓名進(jìn)行發(fā)放，并做好登記，以業(yè)務(wù)員上門面訪的方式完成所有保單的信息補(bǔ)充工作。清查過程中，按照領(lǐng)導(dǎo)指示，按照“一對(duì)多”方式進(jìn)行追蹤，即一個(gè)內(nèi)勤對(duì)多個(gè)業(yè)務(wù)員進(jìn)行追蹤，并要求每天至少兩次與業(yè)務(wù)員保持通話，了解工作進(jìn)展，同時(shí)做好提醒和匯總工作。隨著清查工作的深入開展，全省已有多家機(jī)構(gòu)完成任務(wù)。徐州機(jī)構(gòu)第一階段待清查的“有效保單”合計(jì)為220件，目前完成保全變更的僅有110件，占整體的50%。220件“有效保單”中，中介占1件、邳州占78件、沛縣占4件、市區(qū)占33件、豐縣占104件。其中，中介、沛縣已經(jīng)全部完成，邳州完成進(jìn)度為52.6%，市區(qū)完成進(jìn)度為74%，而嚴(yán)重影響清查進(jìn)度的是豐縣，完成進(jìn)度僅為37.8%。第一階段清查任務(wù)中，市區(qū)和邳州還剩余42份保單，全部為孤兒單，且由于投保時(shí)提供地址和聯(lián)系方式不詳，導(dǎo)致目前業(yè)務(wù)員無法進(jìn)行上門面訪。豐縣營服的104份保單，目前有68份未完成保全變更，也全部都是孤兒單。由于豐縣機(jī)構(gòu)人員變動(dòng)、交接的問題(本月豐縣營服組訓(xùn)離職、營服經(jīng)理降級(jí)），導(dǎo)致上述68份清單成了無頭帳。中支運(yùn)營室通過代理公司、銀行等渠道尋求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年豐縣縣城鳳城區(qū)拆遷改造，很多人都搬到了新城區(qū)居住，而豐縣大多數(shù)客戶都是原鳳城區(qū)的居民，搬遷后目前無法查詢到新的地址。在銀行代理渠道，徐州機(jī)構(gòu)面臨更大的挑戰(zhàn)，有580份銀代的有效保單需要進(jìn)行投保單人聯(lián)系方式和地址的變更。由于總公司下發(fā)了總對(duì)總的文件，已經(jīng)和各銀行的綜合進(jìn)行了溝通和交流，因此這項(xiàng)工作開展起來難度減少了許多，中支運(yùn)營室負(fù)責(zé)人和滿期給付專員將580份銀代清單按照銀行進(jìn)行分類，并且親自到工行、建行、郵儲(chǔ)在徐州地區(qū)的總行，與上述三家銀行的相關(guān)部門進(jìn)行溝通，同時(shí)出示了公司的總對(duì)總文件。三家銀行銀代部的負(fù)責(zé)人在了解此事后都愿意配合，且中支運(yùn)營室已經(jīng)留下了三家銀行的聯(lián)系方式，并且將郵箱地址留給了對(duì)方，中支將持續(xù)關(guān)注，密切和銀行保持聯(lián)系。但是截止到2014年6月6日，在機(jī)構(gòu)的多次電話和上門的追蹤下，依然沒有一家銀行有數(shù)據(jù)反饋，其中中國建設(shè)銀行更是以保護(hù)客戶隱私為由，拒絕提供幫助，與當(dāng)初出爾反爾。第二階段的清查工作已經(jīng)全部結(jié)束，下發(fā)至徐州中支的清單有1422份，多數(shù)為缺少被保險(xiǎn)人聯(lián)系方式的保單，且被保險(xiǎn)人為未成年人，變更起來較為容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二階段清查任務(wù)1422份保單已經(jīng)全部變更完畢。以上是徐州機(jī)構(gòu)關(guān)于“人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性清查工作”的總結(jié)，雖然對(duì)于完成任務(wù)困難重重，但是機(jī)構(gòu)沒有一個(gè)人選擇放棄。我們會(huì)利用各種方式、方法，想盡一切辦法與這些客戶取得聯(lián)系，同時(shí)加強(qiáng)部門之間的協(xié)作，不遺余力地去完成清查工作。同時(shí)，在以后的工作中，機(jī)構(gòu)會(huì)繼續(xù)按照總、分公司要求，做好每份保單的初審工作，保證客戶信息真實(shí)、完整。徐州中支運(yùn)營室負(fù)責(zé)人張鶴2014年6月10日57710018030900120955790368228596330825771001803090012386576137399735760696577100180309001359457807757990251551257710018030900123875771649826018180515771001803090012138572131192158918326577100180309001235957903682236107605357710018030900123565761352861437917425771001803090012355575087869704693279170881003433552741012299443258333791708810034335527510186673293883200817088100343356107101581152501500522170881003433561081010001800598717321708810034335429510107419414268701717088100343356184101878660869628802170881003433561851017758311740866741708810034335610910108601437357284617088100343356110101152207216014916170881003433552371010