關(guān)聯(lián)交易管理情況報告

****關(guān)聯(lián)交易管理情況報告**銀保監(jiān)分局：根據(jù)上報落實關(guān)聯(lián)交易管理情況報告的通知要求，我公司立即組織相關(guān)部門對照通知要求嚴格落實，現(xiàn)將我公司關(guān)聯(lián)交易管理工作開展情況報告如下：一、關(guān)聯(lián)交易管理情況（一）關(guān)聯(lián)交易管理基礎(chǔ)工作我公司已制定了《****關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，目前根據(jù)監(jiān)管部門的要求，已著手對我公司的《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》進行修訂，完善關(guān)聯(lián)交易定價政策方面等內(nèi)容，并重新厘清關(guān)聯(lián)交易的管理職責(zé)，進一步梳理關(guān)聯(lián)交易的審批流程和信息披露機制。我公司已設(shè)立關(guān)聯(lián)交易和風(fēng)險控制管理委員會，負責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理、審查和批準，委員會設(shè)置符合監(jiān)管標準。我公司嚴格按照監(jiān)管機構(gòu)有關(guān)規(guī)定，主動披露關(guān)聯(lián)交易相關(guān)信息。（二）關(guān)聯(lián)方范圍界定我公司對關(guān)聯(lián)方的界定是按照銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等定義的關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人或其他組織。范圍包括我公司的董事、監(jiān)事、總行和支行的高級管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他入員、持有或控制商業(yè)銀行5％以上股份或表決權(quán)的自然人股東等關(guān)聯(lián)自然人;能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5％以上股份或表決權(quán)的非自然人股東以及與銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織等。我公司認真區(qū)分關(guān)聯(lián)方的范圍，按照實質(zhì)重于形式的原則認定關(guān)聯(lián)方，防止關(guān)聯(lián)方認定錯誤，防范風(fēng)險。（三）授信類關(guān)聯(lián)交易穿透識別我公司通過一線客戶經(jīng)理和的關(guān)聯(lián)交易控制委員會辦事機構(gòu)的日常監(jiān)測，在日常客戶維護或開發(fā)新業(yè)務(wù)時，對客戶關(guān)聯(lián)信息進行搜集、監(jiān)測，如有新的關(guān)聯(lián)方信息則及時上報、確認；同時通過網(wǎng)絡(luò)、報紙及不定期調(diào)研，發(fā)現(xiàn)新的關(guān)聯(lián)方信息，加強對關(guān)聯(lián)方的穿透識別和認定，根據(jù)我公司授信類業(yè)務(wù)制度，關(guān)聯(lián)交易審批流程等規(guī)定，及時有效的穿透識別授信類關(guān)聯(lián)交易。（四）授信集中度管理我公司開展授信類業(yè)務(wù)中，以貸款業(yè)務(wù)為主，截至2019年底，我公司單一客戶貸款集中度為**%，單一集團客戶貸款集中度為**%，全部關(guān)聯(lián)度為**%。我公司將持續(xù)對授信集中度進行優(yōu)化，提升集中度風(fēng)險管理水平，降低客戶授信集中度。（五）嚴禁利益輸送和監(jiān)管套利我公司關(guān)聯(lián)交易管理工作中，從嚴控制關(guān)聯(lián)交易行為，按照規(guī)定逐步完善交易定價的合理性和信息披露的充分性，杜絕采用關(guān)聯(lián)交易等形式向利益相關(guān)方輸送利益，未發(fā)現(xiàn)監(jiān)管套利現(xiàn)象。（六）關(guān)聯(lián)交易權(quán)限審批我公司關(guān)聯(lián)交易審批分為一般關(guān)聯(lián)交易和重大關(guān)聯(lián)交易，一般關(guān)聯(lián)交易由我公司關(guān)聯(lián)交易和風(fēng)險管理控制委員會審批，重大關(guān)聯(lián)交易上報我公司董事會進行審批。（七）關(guān)聯(lián)交易決策程序我公司關(guān)聯(lián)交易有相關(guān)條線部門發(fā)起意向，上報關(guān)聯(lián)交易和風(fēng)險管理控制委員會、董事會進行審批。我公司始終按照關(guān)聯(lián)交易審批流程及相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度，嚴格遵守關(guān)聯(lián)交易決策程序,認真落實關(guān)聯(lián)交易回避制度。（八）關(guān)聯(lián)交易審核我公司董事會和關(guān)聯(lián)交易和風(fēng)險管理控制委員會按照關(guān)聯(lián)交易審批流程和相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度進行關(guān)聯(lián)交易審核工作，對關(guān)聯(lián)交易的金額及占比情況、關(guān)聯(lián)交易發(fā)生的原因、真實性及必要性、關(guān)聯(lián)交易的決策權(quán)限、程序及定價機制以及關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性和公允性等內(nèi)容進行審查，以防范風(fēng)險為導(dǎo)向，多因素綜合考量。（九）信息系統(tǒng)“機防”建設(shè)我公司目前尚未獨立開發(fā)關(guān)聯(lián)交易管理信息系統(tǒng)，下一步將持續(xù)強化我公司關(guān)聯(lián)交易管理，有效防范操作風(fēng)險發(fā)生。（十）內(nèi)外部審計目前，我公司內(nèi)部審計部門對關(guān)聯(lián)交易開展年度審計，并在審計后及時向董事會、監(jiān)事會進行報告。后續(xù)我公司將把關(guān)聯(lián)交易列為審計工作的重點內(nèi)容，通過持續(xù)的審計工作，有效的發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)交易管理工作中的風(fēng)險點，及時防范化解。（十一）內(nèi)部考核問責(zé)我公司的關(guān)聯(lián)交易種類較為單一，以貸款業(yè)務(wù)為主，對業(yè)務(wù)的考核按照相關(guān)考核辦法、細則和員工考核辦法執(zhí)行，同時在《****關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中明確規(guī)定了股東違反關(guān)聯(lián)交易規(guī)定的處罰措施，嚴格進行內(nèi)部問責(zé)。下一步，我公司將加強學(xué)習(xí)，切實做好關(guān)聯(lián)交易工作。在今后的工作中，加強關(guān)聯(lián)交易工作的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高對自身的要求，