2023年保險(xiǎn)稽核報(bào)告(8篇)

年保險(xiǎn)稽核報(bào)告(模板8篇)保險(xiǎn)稽核報(bào)告篇一

為規(guī)范新型農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)稽核工作，規(guī)范新型農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)管理服務(wù)工作，確保新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)基金平安，維護(hù)參保人員合法權(quán)利，特制訂本稽核工作方案。

依據(jù)原勞動(dòng)和社會(huì)保障部2022年2月19日頒布的《社會(huì)保險(xiǎn)稽核方法》(勞動(dòng)社會(huì)保障部16號(hào)令)和《湖南省實(shí)施社會(huì)保險(xiǎn)稽核方法細(xì)則》(xxxx社發(fā)[2022]232號(hào))開(kāi)展社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)稽核工作。

社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)社保經(jīng)辦站。

1、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)卡或存折是否準(zhǔn)時(shí)發(fā)放，項(xiàng)目填寫(xiě)是否精確?????、完整、真實(shí)。

2、養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)收入信息與收入戶(hù)實(shí)際到帳金額是否全都。

3、是否準(zhǔn)時(shí)將參保人員的繳費(fèi)信息錄入新農(nóng)保信息系統(tǒng)，并為足額繳費(fèi)的參保人員建立新農(nóng)保個(gè)人帳戶(hù)。

4、對(duì)選擇一次性補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的參保人員，其補(bǔ)繳的'金額是否正確。

5、參保人員個(gè)人繳費(fèi)部分全額到帳后，地方財(cái)政補(bǔ)貼部分和村干部繳費(fèi)補(bǔ)貼是否計(jì)入個(gè)人帳戶(hù)，并從計(jì)入個(gè)人帳戶(hù)的次月起計(jì)算。

6、個(gè)人帳戶(hù)儲(chǔ)存額是否參考中國(guó)人民銀行公布的金額機(jī)構(gòu)人民幣一年同期存款利率按年度計(jì)算。

7、對(duì)中斷繳費(fèi)的，是否根據(jù)規(guī)定封存其個(gè)人帳戶(hù)，封存期間的個(gè)人帳戶(hù)是否按月計(jì)息。

8、待遇發(fā)放、保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移和一次性領(lǐng)取個(gè)人帳戶(hù)資金余額等手續(xù)是否完備，并準(zhǔn)時(shí)檢查待遇發(fā)放、保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移、一次性領(lǐng)取個(gè)人帳戶(hù)資金余額的條件或資格是否符合規(guī)定，計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)是否精確?????等。

9、新農(nóng)?；鹗欠窦{入同級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)政專(zhuān)戶(hù)，是否實(shí)行收支兩條線(xiàn)管理。

10、新農(nóng)保基金是否有擠占、挪用或提前支取等狀況。11、金融機(jī)構(gòu)是否足額、準(zhǔn)時(shí)扣繳養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)，基金收支是否準(zhǔn)時(shí)入帳，會(huì)計(jì)記錄是否精確?????。

12、養(yǎng)老金核算是否精確?????無(wú)誤，使用是否符合規(guī)定。養(yǎng)老金支付是否準(zhǔn)時(shí)足額，業(yè)務(wù)經(jīng)費(fèi)的使用是否符合規(guī)定。

5、發(fā)覺(jué)被稽核對(duì)象在繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)或按規(guī)定參與社會(huì)保險(xiǎn)等方面存在違規(guī)行為，要據(jù)實(shí)寫(xiě)出稽核看法書(shū)，并在稽核結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)被稽核對(duì)象，被稽核對(duì)象應(yīng)在限定時(shí)間內(nèi)予以改正。

1、社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和有關(guān)人員若不照實(shí)供應(yīng)相關(guān)資料的，稽核人員將提請(qǐng)相關(guān)部門(mén)責(zé)令其限期整改，并按規(guī)定對(duì)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人進(jìn)行懲罰。

2、社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作人員在稽核工作中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守的，依法賜予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

保險(xiǎn)稽核報(bào)告篇二

1、壽險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析

2、目前現(xiàn)狀下市場(chǎng)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

3、工作的總體思路

4、時(shí)間段的目標(biāo)設(shè)定

5、詳細(xì)措施：隊(duì)伍、業(yè)務(wù)

6、上級(jí)公司的支持政策

一、壽險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析

二、目前現(xiàn)狀下市場(chǎng)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

我們的優(yōu)勢(shì)：

我們的劣勢(shì)：

三、總體思路

就目前了解和把握的人保壽險(xiǎn)公司相關(guān)精神，結(jié)合壽險(xiǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)狀，立足當(dāng)下、放眼將來(lái)，制定本工作方案。

四、時(shí)間段的目標(biāo)設(shè)定

保險(xiǎn)稽核報(bào)告篇三

第一章總則

第一條為了進(jìn)一步規(guī)范公司內(nèi)審稽核工作,明確內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任,保證審計(jì)質(zhì)量，明確審計(jì)責(zé)任，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理，提高經(jīng)濟(jì)效益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)審計(jì)法》、《審計(jì)署關(guān)于內(nèi)部審計(jì)工作的規(guī)定》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本制度。

其次條本制度所稱(chēng)內(nèi)審稽核工作，是指公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和公司內(nèi)部管理規(guī)定，對(duì)公司財(cái)務(wù)收支、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)績(jī)效進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)工作。其目的是促進(jìn)公司內(nèi)部掌握的建立健全，有效地掌握成本，改善經(jīng)營(yíng)管理，規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，增加公司價(jià)值。

第三條本制度適用于公司的財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)核算和經(jīng)營(yíng)所進(jìn)行的內(nèi)審稽核工作。

其次章內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)和審計(jì)人員

第四條公司在監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)下設(shè)立審計(jì)部，審計(jì)部是公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu),在監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)指導(dǎo)下獨(dú)立開(kāi)展審計(jì)工作，對(duì)公司財(cái)務(wù)管理、內(nèi)掌握度建立和執(zhí)行狀況進(jìn)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。

第五條內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)依據(jù)內(nèi)審工作需要配備合理的、穩(wěn)定的人員結(jié)構(gòu)，配備具有必要專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)、相應(yīng)業(yè)務(wù)力量的審計(jì)人員。內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)負(fù)責(zé)人一名，由監(jiān)事會(huì)任免，負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)的全面管理工作。內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必需具有中級(jí)以上專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)與實(shí)際工作閱歷。

第六條內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)樂(lè)觀(guān)了解、參加公司的內(nèi)部掌握建設(shè)。

第七條公司建立健全內(nèi)部審計(jì)工作制度。內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)每季度應(yīng)召開(kāi)一次會(huì)議，報(bào)告內(nèi)部審計(jì)工作狀況和發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，并至少每年向監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提交一次內(nèi)部審計(jì)報(bào)告。

第八條依照國(guó)家法律、法規(guī)、審計(jì)規(guī)范、審計(jì)程序及有關(guān)制度規(guī)定對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、財(cái)務(wù)收支、經(jīng)濟(jì)效益、高管人員離任進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。

第三章審計(jì)機(jī)構(gòu)的職責(zé)

第九條內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定實(shí)施適當(dāng)?shù)膶彶槌绦?，評(píng)價(jià)公司內(nèi)部掌握的有效性，如發(fā)覺(jué)內(nèi)部掌握存在重大缺陷或重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)向?qū)徲?jì)委員會(huì)報(bào)告。并至少每年向?qū)徲?jì)委員會(huì)提交一次內(nèi)部掌握評(píng)價(jià)報(bào)告。

第十條審計(jì)工作以改善經(jīng)營(yíng)管理，提高經(jīng)濟(jì)效益為目的，并對(duì)公司的一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。

第十一條內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是：

（一）編制公司年度審計(jì)工作方案；

（二）對(duì)公司下列事項(xiàng)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督：

1、與財(cái)務(wù)收支有關(guān)的一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)效益；

2、資金、財(cái)產(chǎn)的平安、完整和管理狀況；

3、會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)資料、會(huì)計(jì)決算的真實(shí)性、完整性、正確性、合法性；

4、對(duì)公司內(nèi)部掌握制度的健全、有效及執(zhí)行狀況；

（三）公司內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及領(lǐng)導(dǎo)人員的任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行審計(jì)；

（四）協(xié)作公司聘請(qǐng)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，完成年度財(cái)務(wù)報(bào)告等相關(guān)審計(jì)工作；

（五）完成監(jiān)事會(huì)交辦的其他事項(xiàng)。

第十二條審計(jì)人員應(yīng)保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，在被審部門(mén)或個(gè)人供應(yīng)的資料真實(shí)齊全的狀況下，應(yīng)客觀(guān)反映所發(fā)覺(jué)的問(wèn)題。如反映狀況失實(shí)，應(yīng)負(fù)審計(jì)責(zé)任。審計(jì)人員因被審部門(mén)或個(gè)人未照實(shí)供應(yīng)全部審計(jì)所需資料而導(dǎo)致無(wú)法作出內(nèi)部審計(jì)制度推斷時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)報(bào)告監(jiān)事會(huì)，審計(jì)人員不應(yīng)負(fù)相應(yīng)的審計(jì)責(zé)任。

第四章審計(jì)權(quán)限

（一）會(huì)計(jì)賬簿、憑證、報(bào)表；

（二）全部業(yè)務(wù)合同、協(xié)議、契約；

（三）全部開(kāi)戶(hù)銀行的銀行對(duì)賬單；

（四）各項(xiàng)資產(chǎn)證明；

（五）要求對(duì)方供應(yīng)各項(xiàng)債權(quán)的確認(rèn)函；

（六）與客戶(hù)往來(lái)的重要文件；

（七）重要經(jīng)營(yíng)決策過(guò)程記錄；

（八）其他相關(guān)的資料。

第十四條內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)還具有以下權(quán)限：

（一）就審計(jì)事項(xiàng)的有關(guān)問(wèn)題向被審部門(mén)或個(gè)人進(jìn)行調(diào)查；

（五）對(duì)被審計(jì)部門(mén)提出改進(jìn)管理的建議；

（七）可以隨時(shí)調(diào)閱公司與財(cái)務(wù)收支有關(guān)的資料。

第五章審計(jì)工作程序

第十五條內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)依據(jù)公司的實(shí)際狀況與次年經(jīng)營(yíng)方案，于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束前兩個(gè)月內(nèi)向?qū)徲?jì)委員會(huì)提交次一年度內(nèi)部審計(jì)工作方案，并將審計(jì)重要的關(guān)聯(lián)交易、募集資金使用及信息披露事務(wù)等事項(xiàng)作為年度工作方案的必備內(nèi)容。

第十六條審計(jì)工作程序

（一）簽發(fā)內(nèi)部審計(jì)通知書(shū)

（1）被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人名稱(chēng)；

（2）審計(jì)的依據(jù)、范圍、內(nèi)容、方式和時(shí)間；

（3）對(duì)被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人協(xié)作審計(jì)工作的詳細(xì)要求。

審計(jì)部認(rèn)為需要被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人自查的，應(yīng)當(dāng)在審計(jì)通知中寫(xiě)明自查的內(nèi)容、要求和期限。

（二）成立審計(jì)小組

內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)依據(jù)內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目方案，選派審計(jì)人員組成審計(jì)小組，并指定主審人員，審計(jì)小組實(shí)行主審負(fù)責(zé)制，必要時(shí)可選調(diào)其他專(zhuān)業(yè)人員參加審計(jì)或供應(yīng)專(zhuān)業(yè)建議。

（三）確定審計(jì)方式

內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)可以依據(jù)工作進(jìn)度支配的實(shí)行年度定期審計(jì)和年中不定期審計(jì)，各被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人應(yīng)按規(guī)定報(bào)送月、季、年度財(cái)務(wù)報(bào)表及相關(guān)資料。

（四）實(shí)施審計(jì)

審計(jì)小組依據(jù)內(nèi)部審計(jì)方案，由主審人員負(fù)責(zé)支配相關(guān)人員詳細(xì)審計(jì)。審計(jì)人員通過(guò)審查被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人、會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)帳簿、會(huì)計(jì)報(bào)表，查閱與審計(jì)事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，檢查現(xiàn)金、實(shí)物，向有關(guān)部門(mén)和個(gè)人調(diào)查等方式進(jìn)行審計(jì)，并取得證明材料。

審計(jì)人員收集證明材料、必需遵循下列要求：

（1）客觀(guān)公正、實(shí)事求是，防止主觀(guān)臆斷，保證證明材料的客觀(guān)性；

（2）分析推斷，打算取舍，保證證明材料的相關(guān)性；

（3）收集足以證明審計(jì)事實(shí)真相的證明材料，保證證明材料的充分性；

（4）嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)的規(guī)定，保證證明材料的合法性。

審計(jì)人員向有關(guān)單位和個(gè)人調(diào)查取得的證明材料，應(yīng)當(dāng)有供應(yīng)者的簽名或蓋章，未取得供應(yīng)者簽名或蓋章的，應(yīng)當(dāng)注明緣由。

審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)編制審計(jì)工作底稿。審計(jì)工作底稿的內(nèi)容包括：

（1）被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人的名稱(chēng)：

（2）審計(jì)項(xiàng)目的名稱(chēng)以及實(shí)施的時(shí)間；

（3）審計(jì)過(guò)程記錄；

（4）編制者的姓名及編制日期；

（5）復(fù)核者的姓名及復(fù)核日期；

（6）索引號(hào)及頁(yè)次；

（7）其他應(yīng)說(shuō)明的事項(xiàng)。

（五）提交審計(jì)報(bào)告

審計(jì)小組在實(shí)施審計(jì)過(guò)程中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題可隨時(shí)向有關(guān)部門(mén)和人員提出改進(jìn)建議，審計(jì)終結(jié)，依據(jù)審計(jì)工作底稿，作出審計(jì)報(bào)告。

審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（1）審計(jì)的依據(jù)、范圍、內(nèi)容、方式和時(shí)間；

（2）被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人的有關(guān)狀況；

（3）實(shí)施審計(jì)的有關(guān)狀況；

（4）審計(jì)評(píng)價(jià)看法；

（5）對(duì)違反有關(guān)規(guī)定的行為的定性、處理懲罰建議及其依據(jù)。

（六）作出審計(jì)打算

內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)依據(jù)審計(jì)報(bào)告提出審計(jì)打算或?qū)徲?jì)看法書(shū)，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后送達(dá)被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人，被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人應(yīng)當(dāng)簽收審計(jì)打算或?qū)徲?jì)看法書(shū)，被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人必需執(zhí)行審計(jì)打算。

（七）審計(jì)打算復(fù)議

被審計(jì)部門(mén)或個(gè)人對(duì)審計(jì)看法書(shū)或?qū)徲?jì)打算如有異議，應(yīng)在接到審計(jì)看法書(shū)或?qū)徲?jì)打算之日起三天內(nèi)以書(shū)面形式向內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)提出，內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)時(shí)處理，無(wú)法處理的應(yīng)準(zhǔn)時(shí)上報(bào)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)打算。

第十七條審計(jì)終結(jié)

內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)在完成該項(xiàng)審計(jì)后十五日內(nèi)對(duì)辦理的審計(jì)事項(xiàng)建立審計(jì)檔案，審結(jié)卷成，定期歸檔的責(zé)任制度，內(nèi)部審計(jì)工作報(bào)告、工作底稿及相關(guān)資料的保存時(shí)間為十五年。

第六章違規(guī)責(zé)任

第十八條違反國(guó)家法律法規(guī)、公司管理制度和本管理制度，有下列行為之一的部門(mén)和個(gè)人，內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)依據(jù)情節(jié)輕重，提出懲罰看法，報(bào)公司批準(zhǔn)后執(zhí)行。

1、拒絕供應(yīng)有關(guān)文件、憑證、賬簿、報(bào)表資料和證明材料的；

2、阻撓審計(jì)人員行使職權(quán)，抗拒、破壞監(jiān)督檢查的；

3、弄虛作假、隱瞞事實(shí)真相的；

4、拒不執(zhí)行審計(jì)打算的；

5、打擊、報(bào)復(fù)審計(jì)人員和檢舉人員的。

第十九條違反國(guó)家法律法規(guī)、公司管理制度和本管理制度，有下列行為之一的審計(jì)人員，依據(jù)情節(jié)輕重，報(bào)請(qǐng)公司批準(zhǔn)后可對(duì)其進(jìn)行相應(yīng)處分和經(jīng)濟(jì)懲罰。

1、利用職權(quán)、謀取私利的；

2、弄虛作假、徇私舞弊的；

3、玩忽職守、造成審計(jì)報(bào)告嚴(yán)峻失實(shí)的；

4、未能保守公司隱秘的。

第七章附則

其次十條本制度由監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

其次十一條本制度自公司運(yùn)營(yíng)之日起實(shí)施。

xxxx公司內(nèi)部掌握制度

第一條為規(guī)范公司業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)內(nèi)部管理，保障小額貸款公司平安穩(wěn)健運(yùn)行，依據(jù)《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)看法》(銀監(jiān)發(fā)(2022)23號(hào))、《新疆維吾爾自治區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理方法》等法律規(guī)定和監(jiān)管要求，制定本制度。

其次條本制度所稱(chēng)之“內(nèi)部掌握”是指公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中掌握、事后監(jiān)督和訂正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

第三條公司內(nèi)部掌握的目標(biāo)：

(四)確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)記錄等其他管理信息的準(zhǔn)時(shí)、真實(shí)和完整。

第四條公司應(yīng)當(dāng)建立良好的公司治理以及分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、報(bào)告關(guān)系清楚的組織結(jié)構(gòu)。

第五條公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分熟悉自身對(duì)內(nèi)部掌握所擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任。

董事會(huì)負(fù)責(zé)保證小額貸款公司建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部掌握體系；負(fù)責(zé)審批整體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評(píng)價(jià)執(zhí)行狀況；負(fù)責(zé)確保小額貸款公司在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)，明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)程度，確保高級(jí)管理層實(shí)行必要措施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并掌握風(fēng)險(xiǎn)；負(fù)責(zé)審批組織機(jī)構(gòu)；負(fù)責(zé)保證高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部掌握體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。

監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部掌握體系；負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)及董事、高級(jí)管理層及高級(jí)管理人員履行內(nèi)部掌握職責(zé)；負(fù)責(zé)要求董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員訂正其損害小額貸款公司利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定內(nèi)部掌握政策，對(duì)內(nèi)部掌握體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估；負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決策；負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并掌握風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施；負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部掌握的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行。

第六條公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部掌握文化，從而制造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。

第七條公司應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，在全公司范圍內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求，并保證其連續(xù)性和穩(wěn)定性。

第八條公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)不同的工作崗位及其性質(zhì)，給予其相應(yīng)的職責(zé)和權(quán)限，各個(gè)崗位應(yīng)當(dāng)有正式、成文的崗位職責(zé)說(shuō)明和清楚的報(bào)告關(guān)系。

第九條公司各崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)做到分工合理、職責(zé)明確，崗位之間應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作、相互制約，做到審貸分別、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會(huì)計(jì)賬務(wù)處理分別。

第十條公司發(fā)放貸款應(yīng)堅(jiān)持小額分散原則、防止貸款過(guò)度集中，通過(guò)實(shí)行授信組合管理，制定在不同期限、不同行業(yè)、不同區(qū)縣的授信分散化目標(biāo)，準(zhǔn)時(shí)監(jiān)測(cè)和掌握授信組合風(fēng)險(xiǎn)，確保總體授信風(fēng)險(xiǎn)掌握在合理的范圍內(nèi)。公司70％的資金應(yīng)用于同一借款人貸款余額不超過(guò)100萬(wàn)元的小額借款人，其余營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)根據(jù)對(duì)同一借款人的貸款余額不超過(guò)資本凈額的5％發(fā)放貸款。

(一)貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，照實(shí)報(bào)告授信調(diào)查把握的狀況，不回避風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不因任何人的主觀(guān)意志而轉(zhuǎn)變調(diào)查結(jié)論。

(二)貸時(shí)審查應(yīng)當(dāng)做到獨(dú)立審貸，客觀(guān)公正，充分、精確?????地揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提出降低風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。

(三)貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，照實(shí)記錄，準(zhǔn)時(shí)將檢查中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題報(bào)告有關(guān)人員，不得隱瞞或掩飾問(wèn)題。

(一)調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)調(diào)查失誤和評(píng)估失準(zhǔn)的責(zé)任。

(二)審查和審批人員應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)審查、審批失誤的責(zé)任，并對(duì)本人簽署的看法負(fù)責(zé)。

(三)貸后管理人員應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)檢查失誤、清收不力的責(zé)任。

(四)放款操作人員應(yīng)當(dāng)不當(dāng)操作風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。

第十三條公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度，制訂并實(shí)施本公司的會(huì)計(jì)規(guī)范和管理制度。

第十四條公司應(yīng)當(dāng)確保會(huì)計(jì)工作的獨(dú)立性，確保會(huì)計(jì)部門(mén)、會(huì)計(jì)人員能夠依據(jù)國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和本行業(yè)的會(huì)計(jì)規(guī)范獨(dú)立地辦理睬計(jì)業(yè)務(wù)，任何人不得授意、示意、指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)部門(mén)、會(huì)計(jì)人員違法或違規(guī)辦理睬計(jì)業(yè)務(wù)。

第十五條公司會(huì)計(jì)崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)實(shí)行責(zé)任分別、相互制約的原則，嚴(yán)禁一人兼任非相容的崗位或獨(dú)自完成會(huì)計(jì)全過(guò)程的業(yè)務(wù)操作。

第十六條公司應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過(guò)程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬的六相符。

第十七條公司應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人實(shí)行從業(yè)資格管理，建立會(huì)計(jì)人員檔案。會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具有與其崗位、職位相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)資格或技能。

第十八條公司應(yīng)當(dāng)實(shí)行會(huì)計(jì)差錯(cuò)責(zé)任人追究制度，發(fā)生重大會(huì)計(jì)差錯(cuò)、舞弊或案件，除對(duì)直接責(zé)任人員追究責(zé)任外，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和分管會(huì)計(jì)的負(fù)責(zé)人也應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任。

第十九條公司應(yīng)當(dāng)完善會(huì)計(jì)檔案管理，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案查閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)檔案被替換、更改、毀損、散失和泄密。

其次十條公司具有專(zhuān)業(yè)從業(yè)資格的內(nèi)部審計(jì)人員。內(nèi)部審計(jì)人員具有充分的獨(dú)立性，有權(quán)獲得公司的全部經(jīng)營(yíng)信息和管理信息，并對(duì)各個(gè)部門(mén)、崗位和各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面的監(jiān)督和評(píng)價(jià)。

其次十一條公司應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范的信息披露制度，根據(jù)規(guī)定準(zhǔn)時(shí)、真實(shí)、完整地披露會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)信息，滿(mǎn)意股東、監(jiān)管當(dāng)局和社會(huì)公眾對(duì)其信息的需求。

其次十二條公司應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)、預(yù)警機(jī)制，嚴(yán)密監(jiān)測(cè)資產(chǎn)質(zhì)量的變化，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)資產(chǎn)質(zhì)量的潛在風(fēng)險(xiǎn)并發(fā)出預(yù)警提示，分析不良資產(chǎn)形成的緣由，準(zhǔn)時(shí)制定防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。

其次十三條公司應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)審稽核制度，加強(qiáng)對(duì)公司業(yè)務(wù)操作、財(cái)務(wù)收支等各項(xiàng)工作的監(jiān)管力度，促進(jìn)公司持續(xù)不斷的改善經(jīng)營(yíng)管理，掌握成本，規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

其次十四條公司應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部掌握的報(bào)告和信息反饋制度，業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)和其他掌握人員發(fā)覺(jué)內(nèi)部掌握的隱患和缺陷，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)向董事會(huì)、管理層或相關(guān)部門(mén)報(bào)告。

其次十五條公司內(nèi)部掌握的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部掌握的制度建設(shè)和執(zhí)行狀況定期進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，提出改進(jìn)建議，對(duì)違反規(guī)定的機(jī)構(gòu)和人員提出處理看法。

其次十六條公司應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部掌握問(wèn)題和缺陷的處理訂正機(jī)制，管理層應(yīng)當(dāng)依據(jù)內(nèi)部掌握的檢查狀況和評(píng)價(jià)結(jié)果，提出整改看法和訂正措施，并督促業(yè)務(wù)部門(mén)落實(shí)。

其次十七條公司應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部掌握的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制：

(一)董事會(huì)、高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部掌握的有效性負(fù)責(zé)，并對(duì)內(nèi)部掌握失效造成的重大損失擔(dān)當(dāng)責(zé)任。

(二)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)未執(zhí)行審計(jì)方案、程序和方法導(dǎo)致重大問(wèn)題未能被發(fā)覺(jué)，對(duì)審計(jì)發(fā)覺(jué)隱瞞不報(bào)或者未照實(shí)反映，審計(jì)結(jié)論與事實(shí)嚴(yán)峻不符，對(duì)審計(jì)發(fā)覺(jué)問(wèn)題查處整改工作跟蹤不力等行為，擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任。

(三)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)訂正內(nèi)部掌握存在的問(wèn)題，并對(duì)消失的風(fēng)險(xiǎn)和損失擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任。

(四)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)違反內(nèi)部掌握的人員，依據(jù)法律規(guī)定、內(nèi)部管理制度追究責(zé)任和予以處分，并擔(dān)當(dāng)處理不力的責(zé)任。

xxxx公司重大事項(xiàng)報(bào)告制度

一、報(bào)告內(nèi)容

（一）影響借款人履約力量的重大事項(xiàng)。

2、借款人拒絕供應(yīng)與信用審核有關(guān)的文件；

8、借款人頻繁更換會(huì)計(jì)人員或主要管理人員；

9、借款人卷入法律糾紛；

10、借款人有破產(chǎn)和解或破產(chǎn)重整經(jīng)受；

11、社會(huì)公眾對(duì)借款人法定代表人或經(jīng)營(yíng)者個(gè)人品質(zhì)、行為反映不良；

12、借款人法定代表人或經(jīng)營(yíng)者個(gè)人納稅額大幅度下降；

14、借款人在銀行的存款不斷削減或消失特別變化；

15、借款人缺乏財(cái)務(wù)方案，如總是突然向銀行提出借款需求；

16、借款人常常接到供貨商查詢(xún)核實(shí)存款狀況的電話(huà)；

17、借款人的關(guān)鍵管理人員或技術(shù)人員行為特別；

18、借款人的主要業(yè)務(wù)頻繁變化；

21、借款人付息或還本拖延，常常申請(qǐng)延期支付，或申請(qǐng)實(shí)施新的貸款；

22、貸款抵押品狀況惡化；

24、主要股東向其他人轉(zhuǎn)讓或擬轉(zhuǎn)讓股權(quán)；

25、其他銀行提高對(duì)借款人的利率；

26、借款人關(guān)聯(lián)交易增多；

27、借款人現(xiàn)金流消失問(wèn)題；

28、借款人的產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)需求下降；

29、借款人的還款記錄不正?；蛭窗春贤€款；

30、借款人欺詐，如在對(duì)方付款后有意不供應(yīng)相應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)；

31、借款人弄虛作假（如偽造或涂改各種批準(zhǔn)文件或相關(guān)業(yè)務(wù)憑證）；

32、借款人主要業(yè)務(wù)或經(jīng)營(yíng)環(huán)境的重大變動(dòng)。

（二）影響本公司正常經(jīng)營(yíng)的重大事項(xiàng)。

1、現(xiàn)金流消失問(wèn)題；

2、消失內(nèi)部欺詐問(wèn)題；

3、主要業(yè)務(wù)人員行為特別；

4、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所主要設(shè)備故障；

5、消失網(wǎng)絡(luò)平安問(wèn)題。

（三）需要報(bào)告的其他重大事項(xiàng)。

二、重大事項(xiàng)報(bào)告程序和要求

（一）實(shí)行逐級(jí)報(bào)告制度。請(qǐng)示報(bào)告要堅(jiān)持分級(jí)負(fù)責(zé)，逐級(jí)報(bào)告的原則，凡屬職權(quán)范圍的工作，要各負(fù)其責(zé)，仔細(xì)落實(shí)，凡重大問(wèn)題本級(jí)無(wú)權(quán)打算的，要逐級(jí)報(bào)告，不得超越權(quán)限。

（二）凡需要報(bào)告的重大事項(xiàng)由報(bào)告部門(mén)或個(gè)人用書(shū)面或其他形式報(bào)告，能事前報(bào)告的事項(xiàng)要事前報(bào)告，事前無(wú)法報(bào)告的，事后應(yīng)準(zhǔn)時(shí)報(bào)告。

（三）重大突發(fā)大事或事故應(yīng)緊急報(bào)告，無(wú)論什么時(shí)間，必需在第一時(shí)間（1小時(shí)內(nèi)）報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)，一般事故要準(zhǔn)時(shí)（4小時(shí)內(nèi)）報(bào)告；可先用電話(huà)口頭報(bào)告，然后再補(bǔ)報(bào)文字報(bào)告，來(lái)不及報(bào)送具體狀況的，可先進(jìn)行初報(bào)，然后依據(jù)事態(tài)進(jìn)展和處理狀況，隨時(shí)進(jìn)行續(xù)報(bào)。

（四）報(bào)告事項(xiàng)由總經(jīng)理或分管領(lǐng)導(dǎo)審批。急事準(zhǔn)時(shí)批復(fù)，其它事項(xiàng)三天內(nèi)批復(fù)。特別狀況由董事會(huì)討論確定。

三、罰則

（一）上級(jí)負(fù)責(zé)人對(duì)下級(jí)報(bào)告的重要事項(xiàng)，屬自身職責(zé)范圍的要準(zhǔn)時(shí)答復(fù)或處理，自身難以決斷的，要準(zhǔn)時(shí)上報(bào)，因自身答復(fù)不準(zhǔn)時(shí)或處理不當(dāng)或應(yīng)上報(bào)而沒(méi)上報(bào)的，造成后果必需追究當(dāng)事人責(zé)任。

（二）報(bào)告對(duì)象必需準(zhǔn)時(shí)按要求照實(shí)報(bào)告，并嚴(yán)格按批復(fù)看法辦理，辦結(jié)后書(shū)面匯報(bào)或口頭匯報(bào)辦理狀況。未按要求報(bào)告或未按批復(fù)看法辦理的，視情節(jié)輕重賜予紀(jì)律處分。

（三）對(duì)一些影響公司全局的突發(fā)大事，本部門(mén)或當(dāng)事人無(wú)論什么緣由，沒(méi)有準(zhǔn)時(shí)上報(bào)而造成嚴(yán)峻后果的，必需追究當(dāng)事人和部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

xxxx公司信息披露制度

第一章總則

第一條為規(guī)范xxxx公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）信息披露行為，加強(qiáng)信息披露事務(wù)管理，確保信息披露的真實(shí)、精確?????、準(zhǔn)時(shí)、完整，切實(shí)愛(ài)護(hù)本公司、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《新疆維吾爾自治區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理方法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本公司實(shí)際狀況制定本制度。

其次條本制度適用于如下人員和機(jī)構(gòu)：

（一）本公司董事會(huì)秘書(shū)和信息披露事務(wù)管理部門(mén)；

（二）本公司董事和董事會(huì)；

（三）本公司監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)；

（四）本公司高級(jí)管理人員；

（五）本公司控股股東和持股5%以上的股東；

（六）其他負(fù)有信息披露職責(zé)的本公司人員和部門(mén)。

其次章信息披露的基本原則

第三條本公司應(yīng)當(dāng)真實(shí)、精確?????、完整、準(zhǔn)時(shí)地披露信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

第四條本公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉地履行職責(zé)，保證披露信息的真實(shí)、精確?????、完整、準(zhǔn)時(shí)、公正。不能保證報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、精確?????、完整的，應(yīng)當(dāng)做出相應(yīng)聲明并說(shuō)明理由。

第五條本公司披露信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用事實(shí)描述性語(yǔ)言，簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂地說(shuō)明大事真實(shí)狀況，信息披露文件中不得含有宣揚(yáng)、廣告、恭維或者詆毀等性質(zhì)的詞語(yǔ)。

第三章應(yīng)傳遞和披露的信息

第六條本公司披露的信息包括：

（一）經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；

（二）年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況；

（三）融資狀況；

（四）重大事項(xiàng)；

（五）依據(jù)有關(guān)規(guī)定需要披露的其他信息。

第七條前條所述重大事項(xiàng)主要包括重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、重大變更事項(xiàng)。

（一）重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)

1、患病重大損失；

2、可能依法擔(dān)當(dāng)重大違約責(zé)任或者大額賠償責(zé)任；

3、計(jì)提大額資產(chǎn)減值預(yù)備；

4、本公司打算解散或者被有權(quán)機(jī)關(guān)依法責(zé)令關(guān)閉；

5、主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)或者被抵押、質(zhì)押；

6、主要業(yè)務(wù)或者全部業(yè)務(wù)陷入停頓；

8、董事長(zhǎng)或經(jīng)理無(wú)法履行職責(zé)或者因涉嫌違法違紀(jì)被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查；

9、本公司認(rèn)定的其他情形。

（二）重大變更事項(xiàng)

2、經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化；

3、變更會(huì)計(jì)政策；

4、本公司大股東或者實(shí)際掌握人發(fā)生或者擬發(fā)生變更；

6、經(jīng)營(yíng)狀況或者經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化；

7、訂立與經(jīng)營(yíng)相關(guān)的重要合同，可能對(duì)本公司經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響；

8、新頒布的法律、法規(guī)、規(guī)章、政策可能對(duì)本公司經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響；

9、聘任或者解聘為本公司審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

10、法院裁定禁止本公司大股東轉(zhuǎn)讓其所持本本公司股份；

13、本公司認(rèn)定的其他情形。

第八條本公司治理的有關(guān)信息主要包括：

（一）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的人員及構(gòu)成，包括獨(dú)立董事的配備狀況；

（二）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的工作及評(píng)價(jià)；

（四）各特地委員會(huì)的組成及工作狀況。

第九條信息披露的時(shí)間、格式和內(nèi)容，按信息披露的類(lèi)型遵照監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四章信息披露職責(zé)

第十條本公司信息披露工作由董事會(huì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理，本公司董事會(huì)打算本公司信息披露事項(xiàng)，董事長(zhǎng)是本公司信息披露的第一責(zé)任人。

第十一條董事會(huì)秘書(shū)負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)本公司信息披露事務(wù)，匯合本公司應(yīng)予披露的信息并報(bào)告董事會(huì)，對(duì)本公司和董事會(huì)負(fù)責(zé)，負(fù)有信息披露的直接責(zé)任。

第十二條董事信息披露的責(zé)任：

（一）本公司董事會(huì)全體成員必需保證信息披露內(nèi)容真實(shí)、精確?????、完整，沒(méi)有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就信息披露內(nèi)容的真實(shí)性、精確?????性和完整性擔(dān)當(dāng)個(gè)別及連帶責(zé)任。

（二）未經(jīng)董事會(huì)決議或董事長(zhǎng)授權(quán)，董事個(gè)人不得代表本公司或董事會(huì)向股東和媒體發(fā)布、披露本公司未經(jīng)公開(kāi)披露過(guò)的信息。

第十三條監(jiān)事信息披露的責(zé)任：

（一）監(jiān)事會(huì)全體成員必需保證所供應(yīng)披露的文件材料的內(nèi)容真實(shí)、精確?????、完整，沒(méi)有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)信息披露內(nèi)容的真實(shí)性、精確?????性和完整性擔(dān)當(dāng)個(gè)別及連帶責(zé)任。

（二）監(jiān)事會(huì)對(duì)涉及檢查本公司財(cái)務(wù)，對(duì)董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行本公司職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或者本公司《章程》的行為進(jìn)行對(duì)外披露時(shí)，應(yīng)提前5個(gè)工作日書(shū)面通知董事會(huì)，并供應(yīng)相關(guān)資料。

（三）當(dāng)監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)或國(guó)家有關(guān)主管機(jī)關(guān)報(bào)告董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員損害本公司利益的行為時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)通知董事會(huì)，并供應(yīng)相關(guān)資料。

第十四條高級(jí)管理層信息披露的責(zé)任：

（一）高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)以書(shū)面形式定期或不定期（有關(guān)事項(xiàng)發(fā)生的當(dāng)日內(nèi)）向董事會(huì)報(bào)告本公司經(jīng)營(yíng)、重大合同的簽訂、執(zhí)行狀況、資金運(yùn)用狀況和盈虧狀況，總經(jīng)理必需保證報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)時(shí)和完整。

（二）高級(jí)管理層有責(zé)任和義務(wù)答復(fù)董事會(huì)關(guān)于涉及本公司定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告及本公司其他狀況的詢(xún)問(wèn)，以及董事會(huì)代表股東、監(jiān)管機(jī)構(gòu)做出的質(zhì)詢(xún)，供應(yīng)有關(guān)資料，并擔(dān)當(dāng)相應(yīng)責(zé)任。

第十五條其他信息披露義務(wù)人的責(zé)任：

（一）持有、掌握本公司5％（含5％）以上股份的股東對(duì)其已完成和正在進(jìn)行的涉及本公司股權(quán)變動(dòng)、質(zhì)押等事項(xiàng)負(fù)有保證信息在2日內(nèi)向本公司董事會(huì)秘書(shū)傳遞的責(zé)任。

（二）本公司各部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)按本制度的要求傳遞本制度所要求傳遞的各類(lèi)信息，并履行本制度所列的各項(xiàng)原則。

（三）本公司財(cái)務(wù)部應(yīng)保證對(duì)外披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)、精確?????和完整，沒(méi)有虛假記載或重大遺漏。

第十六條本公司信息披露的義務(wù)人為董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人；持有本公司5%以上股份的股東亦應(yīng)擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的信息披露義務(wù)。

第十七條本公司信息披露的義務(wù)人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和本制度的規(guī)定，履行信息披露的義務(wù)，遵守信息披露的紀(jì)律。

第十八條本公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)熟識(shí)信息披露規(guī)章，樂(lè)觀(guān)參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求參與的各類(lèi)培訓(xùn)，提高自身素養(yǎng)，加強(qiáng)自律，防范風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)負(fù)責(zé)地履行信息披露職責(zé)。

第十九條本公司信息披露相關(guān)文件、資料的檔案由董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)歸檔保管。

第五章信息傳遞、審核及披露的程序

其次十條本公司信息傳遞、審核及披露工作一般遵循以下程序：

（一）定期報(bào)告遵循下列程序：

2、董事會(huì)秘書(shū)負(fù)責(zé)送達(dá)董事批閱；

3、董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持董事會(huì)會(huì)議審議定期報(bào)告；

4、董事會(huì)秘書(shū)負(fù)責(zé)組織定期報(bào)告的披露工作。

（二）臨時(shí)報(bào)告遵循下列程序：

3、董事會(huì)秘書(shū)負(fù)責(zé)進(jìn)行程序性審查并組織臨時(shí)報(bào)告的披露工作。

第六章保密措施

其次十一條本公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其他因工作關(guān)系接觸到應(yīng)披露信息的工作人員，均負(fù)有保密義務(wù)。

其次十二條本公司董事會(huì)應(yīng)實(shí)行必要措施，在信息公開(kāi)披露之前，將該信息的知情者掌握在最小范圍內(nèi)。

其次十三條本公司各部門(mén)在與各中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作中，只限于本系統(tǒng)的信息溝通，不得泄露或非法獵取與工作無(wú)關(guān)的其他內(nèi)幕信息。

其次十四條本公司正常的工作會(huì)議，對(duì)本制度規(guī)定有關(guān)重要信息，與會(huì)人員有保密責(zé)任。

第七章檢查與監(jiān)督

其次十五條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)本公司信息披露事務(wù)管理制度的實(shí)施狀況進(jìn)行自查，發(fā)覺(jué)問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)改正。

其次十六條本公司監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)本公司信息披露事務(wù)管理制度的實(shí)施狀況進(jìn)行定期或不定期檢查，對(duì)發(fā)覺(jué)的重大缺陷準(zhǔn)時(shí)督促本公司董事會(huì)進(jìn)行改正，并依據(jù)需要要求董事會(huì)對(duì)制度予以修訂。

第八章責(zé)任與懲罰

其次十七條因本制度所涉及的信息披露相關(guān)當(dāng)事人的失職，導(dǎo)致信息披露違規(guī)，給本公司造成嚴(yán)峻影響或損失的，應(yīng)對(duì)該責(zé)任人賜予批判、警告，直至解除其職務(wù)的處分，并且可以向其提出適當(dāng)?shù)馁r償要求。

其次十八條因有關(guān)人員違反信息披露規(guī)定，披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，對(duì)他人造成損失的應(yīng)依法擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究法律責(zé)任。

其次十九條本公司聘請(qǐng)的顧問(wèn)、中介機(jī)構(gòu)工作人員、關(guān)聯(lián)人等同時(shí)負(fù)有保密責(zé)任，若擅自披露本公司信息，給本公司造成損失的，本公司保留追究其責(zé)任的權(quán)利。

第九章附則

第三十條本制度由董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改。

第三十一條本制度自公司運(yùn)營(yíng)之日起實(shí)施。

保險(xiǎn)稽核報(bào)告篇四

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)準(zhǔn)時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)掌握承保風(fēng)險(xiǎn)，打算承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署看法后上報(bào)審批，確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理，完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)方案。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特別風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理掌握，同時(shí)依據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀(guān)，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)20xx年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了肯定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶(hù)群體，隨著業(yè)務(wù)進(jìn)展的不斷深化，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線(xiàn)的宣揚(yáng)力度，以多種形式將熱線(xiàn)推向社會(huì)，讓眾多的客戶(hù)全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)滿(mǎn)足最大化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素養(yǎng)，嚴(yán)格奉行“熱忱、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、快速、精確?????、合理”的原則，嚴(yán)格根據(jù)崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專(zhuān)、兼職并行，建立一個(gè)掩蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專(zhuān)職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專(zhuān)職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素養(yǎng)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘精確?????，定損合理，理賠快捷。

4、在20xx年6月之前完成15營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部、yy營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶(hù)供應(yīng)高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

依據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入1515萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)85%，非車(chē)險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。20xx年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)進(jìn)展規(guī)劃方案為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入1515萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例方案為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%，非車(chē)險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，方案的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力進(jìn)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù)，爭(zhēng)取新客戶(hù)，側(cè)重點(diǎn)在進(jìn)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、仔細(xì)做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇訪(fǎng)問(wèn)一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，在20xx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在進(jìn)展上形成新的格局。

3、樂(lè)觀(guān)做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。20xx年10月我司經(jīng)過(guò)樂(lè)觀(guān)地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，20xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。

在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開(kāi)拓思路，奮力進(jìn)取，去制造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。

1.加強(qiáng)自身建設(shè)，明確工作思路，完善自身管理。在院領(lǐng)導(dǎo)和主席團(tuán)的指導(dǎo)下，我部要依據(jù)自身的特點(diǎn)，優(yōu)化自身機(jī)構(gòu)，團(tuán)結(jié)共進(jìn)，使生活部的運(yùn)作更規(guī)范更有效率。明確分工以及個(gè)人職責(zé)，讓老師以及同學(xué)們看到的是一個(gè)有組織，有紀(jì)律的生活部。

2.努力完成生活部的各項(xiàng)工作,仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，從部長(zhǎng)到干事做到一切嚴(yán)格遵守紀(jì)律，聽(tīng)從組織支配。

3.嚴(yán)格擺正工作，學(xué)習(xí)，生活三者關(guān)系。工作態(tài)度樂(lè)觀(guān)端正，做到任務(wù)落實(shí)到位，責(zé)任落實(shí)到人。工作中應(yīng)當(dāng)注意效率，質(zhì)量和可操作性。在可操作性強(qiáng)，保證質(zhì)量的同時(shí)，提高工作效率，少做“無(wú)用功”。

4.留意準(zhǔn)時(shí)反饋信息，不論部長(zhǎng)級(jí)或者是干事，在工作中遇到困難首先準(zhǔn)時(shí)解決，自己難以解決的事情應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，以免耽擱工作。

1.遵守學(xué)校的各項(xiàng)規(guī)章制度，遵守同學(xué)會(huì)的章程及各項(xiàng)規(guī)章制度。

2.本著“從同學(xué)中來(lái)，到同學(xué)中去，全心全意服務(wù)同學(xué)”的宗旨，為信息學(xué)院盡自己最大的努力。

3.生活部的每位成員都要養(yǎng)成樂(lè)觀(guān)熱心，吃苦耐勞，仔細(xì)負(fù)責(zé)的工作作風(fēng)。

4.生活部要連續(xù)作好同學(xué)同學(xué)校后勤方面的聯(lián)系人，協(xié)調(diào)好二者之間的關(guān)系,廣泛收集同學(xué)們對(duì)學(xué)校飲食，平安等方面的相關(guān)看法和建議，并準(zhǔn)時(shí)傳達(dá)給相關(guān)的部門(mén)。

5.維護(hù)同學(xué)們的基本利益，確保同學(xué)們生活滿(mǎn)意有序進(jìn)行的基礎(chǔ)上，努力使同學(xué)們的高校生活更為豐富多彩。

6.生活部成員要嚴(yán)格要求自己，不論是在學(xué)習(xí)、工作，還是生活方面，時(shí)刻留意在同學(xué)們心目中的形象，不得做出有損信息學(xué)院同學(xué)會(huì)的事情，應(yīng)爭(zhēng)取在各個(gè)方面起到模范帶頭作用。

7.因有特別事情不能正常參與例會(huì)及工作時(shí)，應(yīng)提前向部長(zhǎng)請(qǐng)假。

1.宿舍管理

每周定期檢查宿舍衛(wèi)生(每周四下午5：30)。

不定期抽查宿舍衛(wèi)生,以及日后跟蹤調(diào)查。

2.宿舍衛(wèi)生學(xué)問(wèn)教育

在換季的時(shí)候?yàn)榇蠹夜?yīng)一些預(yù)防疾病的學(xué)問(wèn)，以板報(bào)和宿舍欄的形式來(lái)宣揚(yáng)預(yù)防疾病的學(xué)問(wèn)。

3.開(kāi)展豐富的校內(nèi)活動(dòng)

“和諧校內(nèi)，你我爭(zhēng)先”“溫馨之家”宿舍評(píng)比，作為xx職業(yè)技術(shù)學(xué)院xx系生活部?jī)?yōu)秀的校內(nèi)活動(dòng)，始終得到老師以及同學(xué)們的好評(píng)。我們這學(xué)期在根據(jù)以往評(píng)比原則的基礎(chǔ)上將力求有所創(chuàng)新，新的學(xué)期，新的工作也將以新的面貌接受老師的審查。

1.在即將到來(lái)的第10屆xx職業(yè)技術(shù)學(xué)院運(yùn)動(dòng)會(huì)期間做好后勤保障工作。為xx系的運(yùn)動(dòng)健兒們盡自己最大的努力做好后勤工作，使他們沒(méi)有任何后顧之憂(yōu)，爭(zhēng)取為xx系取得更好的成果。同時(shí)全力協(xié)作其他部門(mén)在運(yùn)動(dòng)期間的各項(xiàng)工作。

2.樂(lè)觀(guān)協(xié)作同學(xué)會(huì)其他部門(mén)本學(xué)期的各項(xiàng)工作，在同學(xué)會(huì)內(nèi)部樹(shù)立“有困難，生活部幫忙”的工作理念。和各個(gè)部門(mén)緊密合作，共同為xx職業(yè)技術(shù)學(xué)院美妙的明天貢獻(xiàn)自己的一份力氣。

3.定期召開(kāi)生活部例會(huì)，重要會(huì)議時(shí)做必要的會(huì)議記錄。范文大全

以上是本學(xué)期的工作方案。生活部全部干部以及干事將一如既往，以最飽滿(mǎn)的熱忱，最樂(lè)觀(guān)的態(tài)度投入到工作中，樂(lè)觀(guān)協(xié)作信息學(xué)院其他各部門(mén)的工作，確保我院系的各項(xiàng)工作有條不紊地開(kāi)展。為學(xué)校的迎評(píng)促建工作添磚加瓦，貢獻(xiàn)出最大的力氣。

回顧上半年的工作中，我們遇到了不少困難，在面對(duì)這些困難時(shí)也顯現(xiàn)出我們對(duì)突發(fā)大事的預(yù)見(jiàn)性不強(qiáng)，處理詳細(xì)事務(wù)時(shí)對(duì)細(xì)節(jié)關(guān)注還不夠。下半年及今后的工作要求將會(huì)更高，難度將會(huì)更大，這就對(duì)我們的工作提出了新的更高的要求。我們肯定正視現(xiàn)實(shí)，承認(rèn)困難，但不畏困難。我們將迎難而上，做好工作。詳細(xì)講，要做到“三個(gè)再創(chuàng)新”，“兩個(gè)大提升”，最終實(shí)現(xiàn)“三個(gè)方面的滿(mǎn)足”。即：在思想觀(guān)念上再創(chuàng)新，在工作質(zhì)量上再創(chuàng)新，在工作方法上再創(chuàng)新;在工作成果上再大提升，在自身形象上大提升;最終達(dá)到讓公司領(lǐng)導(dǎo)滿(mǎn)足，業(yè)主滿(mǎn)足，員工滿(mǎn)足。我們會(huì)在今后的工作中從仔細(xì)總結(jié)閱歷教訓(xùn)，從自身找緣由，加強(qiáng)管理隊(duì)伍及員工隊(duì)伍建設(shè)，不斷提升管理水平及員工素養(yǎng)，把物業(yè)部這支團(tuán)隊(duì)打造成為綜合力量強(qiáng)、有較高管理水平的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。

保險(xiǎn)稽核報(bào)告篇五

公正廉明不徇私情

1、規(guī)劃組建稽查部人員架構(gòu)

2、建立稽查部制度

3、制定稽查部人員績(jī)效

4、制定稽查部員工崗責(zé)

5、制定稽查部工作流程及與其他部門(mén)對(duì)接流程

6、了解其他部門(mén)現(xiàn)有人員績(jī)效考核版本

7、對(duì)其他部門(mén)提出建設(shè)性建議

8、民意調(diào)查

9、加盟商回訪(fǎng)

10、稽查部的價(jià)值及將來(lái)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)

崗位職責(zé):

1、建立并監(jiān)督稽查管理體系制度、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)的貫徹執(zhí)行；

2、對(duì)外受理加盟商的投訴，督促協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)準(zhǔn)時(shí)解決處理；

3、對(duì)內(nèi)監(jiān)督各部門(mén)工作的有效執(zhí)行，并幫助全部部門(mén)優(yōu)化提升管理體制；

4、收集、整理、反饋、追蹤加盟商以及全部集團(tuán)內(nèi)部員工提出的問(wèn)題；

5、監(jiān)控、管理、提升稽查部的人力資源體系；

6、提升稽查人員的工作技能，制定其薪酬、績(jī)效及激勵(lì)方案；

7、協(xié)調(diào)稽查部日常事務(wù)與其它部門(mén)的工作聯(lián)系。

工作內(nèi)容：

2、根據(jù)督查部門(mén)的工作方案，每周，每月重點(diǎn)工作和工作總結(jié)（每日）的出臺(tái)，組織實(shí)施日常工作。

3、負(fù)責(zé)對(duì)各部門(mén)、各項(xiàng)目進(jìn)行日常工作的督查：做好公司審查考核工作、處理員工獎(jiǎng)懲事宜、負(fù)責(zé)周匯報(bào)、專(zhuān)項(xiàng)和反饋匯報(bào)、負(fù)責(zé)督查報(bào)告及建議。

4、每月月底前統(tǒng)計(jì)當(dāng)月各部門(mén)工作遵章守紀(jì)、工作力量、廉潔自律等方面審核狀況以及相關(guān)考核，建議，整改，反饋等資料匯總，重大事項(xiàng)予以公示通報(bào)。

5、負(fù)責(zé)本部門(mén)和相關(guān)部門(mén)工作協(xié)調(diào)、溝通工作，并完成領(lǐng)導(dǎo)交付的其他工作。

6、收集、整理加盟商、員工投訴的問(wèn)題；

7、制定、監(jiān)控、調(diào)整、報(bào)批稽查人員激勵(lì)體系及其運(yùn)作；

8、實(shí)地走訪(fǎng)加盟商的門(mén)店，核實(shí)營(yíng)運(yùn)督導(dǎo)扶持服務(wù)的狀況。

9、管理、培訓(xùn)、提示、考核稽查人員的工作技能；

工作聯(lián)系：

稽查工作狀況匯報(bào)對(duì)象：董事長(zhǎng)、副總；

部門(mén)所屬人員考勤狀況匯報(bào)對(duì)象：人力資源部；管理對(duì)象：稽查員；

服務(wù)對(duì)象：全國(guó)代理商、加盟商、集團(tuán)公司全部部門(mén)；對(duì)內(nèi)連接對(duì)象：各相關(guān)部門(mén)。

保險(xiǎn)稽核報(bào)告篇六

為滿(mǎn)意鄉(xiāng)廣闊低收入農(nóng)夫的保險(xiǎn)保障需求，擴(kuò)大農(nóng)村地區(qū)的保險(xiǎn)掩蓋面，提高人們?nèi)罕姷谋Ｕ铣潭?，促進(jìn)鄉(xiāng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的進(jìn)展，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定，結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際，特制定本方案。

農(nóng)村小額人身保險(xiǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“農(nóng)村小額保險(xiǎn)”）是面對(duì)農(nóng)村低收入農(nóng)夫家庭供應(yīng)的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，主要針對(duì)農(nóng)村低收入人群最迫切需要規(guī)避的疾病、傷殘和死亡等風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施的保險(xiǎn)服務(wù)，具有保費(fèi)低廉、保障適度、保單通俗、核保理賠簡(jiǎn)潔等特點(diǎn)，是小額金融的重要組成部分，也是一種有效的金融扶貧手段。開(kāi)展農(nóng)村小額保險(xiǎn)，有利于完善農(nóng)村社會(huì)保障體系，規(guī)避農(nóng)夫生、老、病、死等風(fēng)險(xiǎn)對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、農(nóng)夫生活和農(nóng)村社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)的影響，提高農(nóng)村社會(huì)的保障程度；有利于完善農(nóng)村的災(zāi)難救助體系，愛(ài)護(hù)農(nóng)夫積累的財(cái)寶免受自然災(zāi)難沖擊，增加抗御自然災(zāi)難的力量，關(guān)心他們?cè)跒?zāi)后重建家園；健全和完善農(nóng)村金融支持體系。對(duì)構(gòu)建和諧社會(huì)和促進(jìn)統(tǒng)籌城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)進(jìn)展，具有極其重要的意義。

領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作特建立了工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

成員：

今年全鄉(xiāng)小額保險(xiǎn)完成目標(biāo)為1800人，繳費(fèi)金額達(dá)到64800元。五池村完成188人，大坪村完成275人，民主村完成268人，花茨村完成227人，和平村完成176人，順河村完成292人，桅桿村完成289人，建設(shè)村完成87人。全鄉(xiāng)投收保費(fèi)工作11月16日正式開(kāi)頭，20xx年12月25日結(jié)束。各村要抓緊落實(shí)，樂(lè)觀(guān)發(fā)動(dòng)。

1.繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：每人每年36元，每人每年限投保1份，保險(xiǎn)期限1年。

2.參保范圍：本鄉(xiāng)行政區(qū)域內(nèi)的居民及長(zhǎng)期居住在本鄉(xiāng)范圍內(nèi)的外地戶(hù)籍人員，年齡誕生在28日以上，65周歲以下，身體健康的人員均可參與農(nóng)村小額保險(xiǎn)。

3.參保登記：以家庭為單位持《戶(hù)口簿》或身份證到村組辦理交費(fèi)登記手續(xù)。

各村在填報(bào)小額保險(xiǎn)登記表時(shí)留意核對(duì)投保人的身份證號(hào)碼，不要把身份證號(hào)碼寫(xiě)錯(cuò)。

保險(xiǎn)稽核報(bào)告篇七

首先，我想談一談投稿的事。

上個(gè)學(xué)期以來(lái)，我在《桂林晚報(bào)小記者周刊》上發(fā)表了多篇文章及攝影作品。我最大的體會(huì)是：要多寫(xiě)，多向老師請(qǐng)教，要敢于投稿!

其次點(diǎn)，我想談一談當(dāng)小記者和學(xué)習(xí)之間的關(guān)系。

有些同學(xué)不情愿參與小記者隊(duì)伍，或者雖然參與了，但是不情愿去參與小記者活動(dòng)，他們擔(dān)憂(yōu)一旦參與活動(dòng)就會(huì)耽擱學(xué)習(xí)，影響成果。其實(shí)不然。我認(rèn)為，參與小記者活動(dòng)，只要把握正確的學(xué)習(xí)方法，不僅不會(huì)影響平常的學(xué)習(xí)成果，反而會(huì)提高成果，還可以全面提高自己的素養(yǎng)。比如說(shuō)，上次的小記者到市蔬菜討論所搞活動(dòng)，就可以促進(jìn)大家的團(tuán)隊(duì)意識(shí)和紀(jì)律意識(shí)。在一次次的新聞采訪(fǎng)中，可以提高自己與他人溝通的力量，而這些素養(yǎng)，在社會(huì)生活中都是必不行少的。

第三點(diǎn)，我認(rèn)為生活是我寫(xiě)作的源泉，而父母和老師的愛(ài)給了我寫(xiě)作的動(dòng)力。