案防案例心得體會(多篇)

第一篇：案防案例案防案例這幾天，我認真學(xué)習(xí)了聯(lián)社組織的案件和重大風(fēng)險事件防控，并結(jié)合實際情況，作如下體味，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個銀行從業(yè)者如何走向不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之后，頗有感慨?！疤旎只郑瓒宦?，"任何違法亂紀的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，挺而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。作為一位信合員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量地做每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才干有效地抑制案件發(fā)生。止匕外，還應(yīng)加強學(xué)習(xí)，特殊是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，在自己的崗位上堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑必然會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀與人生觀，在本職工作中把握自己，走人生路！第二篇：案防案例學(xué)習(xí)案防案例學(xué)習(xí)心得心得體味就是一種讀書、實踐后所寫的感受字。讀書心得同學(xué)習(xí)禮記相近;實踐體會同經(jīng)驗總結(jié)相類。學(xué)習(xí)的方法每一個人都有，并且每一個人都需要認真地去考慮和研究它。心得體味這種學(xué)習(xí)方法對于一個人來說也許是優(yōu)秀的，但沒有被推廣普及的必要。因為學(xué)習(xí)的方法因人而異，方法的奏效是它與這個人相適應(yīng)的結(jié)果。方法，也是個性化的。借鑒他人的學(xué)習(xí)方法并非不可以，但找尋合用于自己的學(xué)習(xí)方法才是最重要的。以下是由這幾天，我認真學(xué)習(xí)了聯(lián)社組織的案件和重大風(fēng)險事件防控，并結(jié)合實際情況，作如下心得體味，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個銀行從業(yè)者如何走向不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之后，頗有感慨?！疤旎只?，疏而不漏"，"任何違法亂紀的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的〃，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，挺而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。作為一位信合員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量地做每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才干有效地抑制案件發(fā)生。止匕外，還應(yīng)加強學(xué)習(xí)，特殊是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，在自己的崗位上堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑必然會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀與人生觀，在本職工作中把握自己，走人生路！第三篇：案防心得體味案件防控淺談——案情通報學(xué)習(xí)心得為了深入、扎實、持久、有效開展農(nóng)村信用社案件防控工作，在案防工作“在三年大見成效”目標(biāo)的第二年，XX分社進一步加強本社案件防控工作的開展力度，多次組織全體員工進行專項學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我深刻意識到當(dāng)前犯罪份子的犯罪手法不斷翻新、手段復(fù)雜多變，呈現(xiàn)集團化、高智商、高技術(shù)、跨區(qū)域、內(nèi)外勾結(jié)等新趨勢,農(nóng)村信用社案件防面臨較大壓力，因此，堅固樹立案防意識相當(dāng)必要，現(xiàn)將本人的心得體味淺淡如下：一、案件發(fā)生的主要原因（-）制度執(zhí)行不認真，違規(guī)操作。如《案情通報》［2022］第4期的案件中，犯罪嫌疑人張某作案手段并不復(fù)雜，卻頻頻得手，最關(guān)鍵原因在于基本制度執(zhí)行不力,違規(guī)操作；其次，張某多年未輪崗也在一定程度上為張某作案提供的便利條件。（二）內(nèi)控制度不完善，制衡失效。案發(fā)機構(gòu)的內(nèi)部管理制度不夠健全，雖然制定了一系列的規(guī)章制度，但某些環(huán)節(jié)程序制約不完善，存在系統(tǒng)漏洞，導(dǎo)致張某利用這些漏洞作案。（三）監(jiān)督檢查管理不力，流于形式。案發(fā)機構(gòu)自律監(jiān)管中對發(fā)現(xiàn)的問題未深入調(diào)查，檢查內(nèi)容不全面徹底，未能發(fā)揮財會監(jiān)管應(yīng)有的作用，使得張某挪用問題未能即使暴露。（四）管理層案防意識放松，警惕性不強。案發(fā)機構(gòu)各級管理者對案件風(fēng)險關(guān)注不夠，重業(yè)務(wù)發(fā)展而輕風(fēng)險防控，以信任代替原則，為張某作案提高了可乘之機。（五）高科技犯罪增多，防難度增加。犯罪手法新穎、利用高科技是當(dāng)前金融犯罪的最主要特點，如利用銀轉(zhuǎn)賬、克隆銀行卡（票據(jù)）、pos機套現(xiàn)等，犯罪更加隱蔽難以發(fā)現(xiàn)，增加了防難度。二、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議為了進一步明確責(zé)任，構(gòu)筑嚴密有效的防控體系，不斷鞏固案防成果，進一步消除案件風(fēng)險隱患，促進各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，提高全社員工合規(guī)意識和制度執(zhí)行力，特采取如下措施：（一）加強員工教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)和制度執(zhí)行力。做到員工道德教育日?；?，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打；堅持制度學(xué)習(xí)時?；?，除組織全體員工進行專項學(xué)習(xí)外，催促職工利用業(yè)余時間加強學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保制度執(zhí)行不變形走樣、徹頭徹尾、不漏損減值。（二）抓監(jiān)督管理，不斷加大內(nèi)部監(jiān)督檢查力度和頻率。健全輪崗制度，崗位監(jiān)督機制和案防聯(lián)保制度，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案；堅持處罰與教育相結(jié)合的原則，做到重點崗位、重要部位重點查、特殊情況襲擊查、節(jié)假日期間必須查，使監(jiān)督檢查真正覆蓋所有點、所有崗位、所有業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)，不留死角。（三）強化薄弱環(huán)節(jié)，不斷加強員工不良行為和違規(guī)行為排查。目前內(nèi)控管理的薄弱環(huán)節(jié)主要是員工的行為和思想動態(tài)、柜面業(yè)務(wù)、金庫管理等。為強化薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)管，我們要把“四項業(yè)務(wù)〃“八個環(huán)節(jié)〃“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。同時，加強異常行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴懲罰，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個弱小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上泯滅違規(guī)現(xiàn)象。（四）嚴格責(zé)任追究，不斷強化信用社員工的責(zé)任追究意識。按照銀監(jiān)會要求，建立健全責(zé)任追究制度，做到“責(zé)任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位”四個到位，落實“賠罰、走人和案件移送”三項制度，使信用社員工違規(guī)、作案的成本大大高于作案獲得的非法收益，進一步增強內(nèi)控制度執(zhí)行力，切實防各類案件發(fā)生，確保信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)穩(wěn)健發(fā)展?？傊?，案件防控工作是一項長期、艱巨的任務(wù)，我社將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防管理手段，加大工作力度和深度，探索改進案件防控職能的有效途徑，推進案件防控職能建設(shè)，促進案件防控工作上新臺階，切實做防案件和風(fēng)險，為信用社各項業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護航。第四篇：信用社案防心得體味信用社案防心得體味農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防和控制風(fēng)險始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。因此加強內(nèi)部管理和控制，對促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，我市農(nóng)村信用社結(jié)合實際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，最近又推出了綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，這對提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用，總體來說，轄內(nèi)點內(nèi)控案防的風(fēng)險意識進一步得到了提高，內(nèi)控機制得到了明顯加強。但近期銀監(jiān)會轉(zhuǎn)發(fā)的關(guān)于山東省泰安市寧陽縣農(nóng)村信用聯(lián)社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報，再次向我們敲響了警鐘，筆者就內(nèi)控建設(shè)和防風(fēng)險談幾點看法。一、嚴明崗位職責(zé)，構(gòu)建嚴密的控制機制以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈便有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè)，惟獨建立嚴明的崗位職責(zé)，利用互相之間的牽制、制約才干有效地加強內(nèi)控機制。因此，在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持以下原則：一是體制牽制原則。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應(yīng)堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中浮現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，更要強調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶，嚴防浮現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。二、強化“人本控制”，構(gòu)筑堅固的防基礎(chǔ)人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口，制度要靠人來執(zhí)行，人的思想素質(zhì)提高了，內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義〃作為構(gòu)建內(nèi)部控制機制的信條，營造良的內(nèi)控管理化氛圍。一是注重強化對干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。時常組織全體員工認真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，匡助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機制建設(shè)中存在的各種含糊認識，糾正那種〃內(nèi)控就是制度匯總”的片面認識，明確內(nèi)控機制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢下加強內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個基層信用社負責(zé)人對內(nèi)控機制的認識程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實施的有效性，對內(nèi)控制度決不能浮現(xiàn)“說起來重要，做起來次要，忙起來不要〃的現(xiàn)象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規(guī)章制度，輕蔑落實規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項重要工作來抓，增強基層負責(zé)人的內(nèi)控意識和依法合規(guī)經(jīng)營意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上，以“榮辱觀”教育立其志，以“三觀”（世界觀、人生觀、價值觀）教育固其本，以“三德”（職業(yè)道德、社會公德、家庭道德）教育引其行，通過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業(yè)意識和遵章守紀意識。四是因材而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序，把用人關(guān)，堅持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。三、加強審計監(jiān)察力度，建立嚴格的監(jiān)督體系建立內(nèi)控案防的長效機制，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制，屬預(yù)防型，由信用社主任、主辦會計和一線牽制人員執(zhí)行；監(jiān)控防線以查為主，表現(xiàn)在事后的控制，屬糾錯型，是由職能1部門來執(zhí)行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位，而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的正式運行，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān)口前移，切實防風(fēng)險。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對職能部門負責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員，要通過實行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計和離任審計等方式，強化監(jiān)督約束機制。同時，還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督，則容易出風(fēng)險、個人會腐?。蝗绻皇跈?quán)，只監(jiān)督，則會死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)，層層抓落實。事后監(jiān)督要做對一線臨柜人員的監(jiān)督檢查，信用社主任、主辦會計要落實對一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查，聯(lián)社職能部室要對信用社主任、主辦會計、員工落實內(nèi)控情況進行監(jiān)督檢查，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會計、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個人自律性監(jiān)督，崗位間交換性監(jiān)督，同時還補充起領(lǐng)導(dǎo)人員的襲擊性抽查監(jiān)督和上級部門“回頭看”監(jiān)督，多筑幾道監(jiān)督防線，確保萬無一失。四、推進群防群控案防體系，著力建設(shè)長效機制內(nèi)控案防工作是一項系統(tǒng)性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應(yīng)堅持以下原則：一是堅持求真務(wù)實的原則。所有涉及風(fēng)險案件防控的工作都務(wù)必抓實，特殊是在稽核檢查上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用，要做到鞭辟入里，求真求實，真正履行稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發(fā)現(xiàn)的問題，要徹底的查清晰，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬糊行事，歪曲事實真理，冤枉人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視并抓信訪舉報工作，暢通信息渠道，對群眾反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線，把風(fēng)險案件防工作進一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險案件防控作為一項長期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險防控與各項業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，堅固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念，建立起科學(xué)長效的防控機制，切實防各類風(fēng)險，真正實現(xiàn)農(nóng)村信用社又又快發(fā)展。三項措施推進農(nóng)信社案防長效機制建設(shè)針對農(nóng)村信用社案件多發(fā)的問題，銀監(jiān)會決定再用三年的時間推進農(nóng)村信用社案件專項管理。丹江口監(jiān)管辦為徹底貫徹落實上級精神，積極出臺措施力促轄內(nèi)農(nóng)村信用社案件長效機制工作的開展。一、明確責(zé)任主體。丹江口辦事處按照案件專項管理的精神，要求轄內(nèi)兩家農(nóng)村信用聯(lián)社明確案件防控中各級責(zé)任主體，深入開展案件風(fēng)險排查，全面落實案件專項管理過程中制定的各項整改措施，大力構(gòu)建符合自身特點的制度建設(shè)、內(nèi)部管理、風(fēng)險管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動、培訓(xùn)教育的長效機制，從根本上解決案件風(fēng)險問題。并分別將打基礎(chǔ)、抓強化、重提升作為案件防控工作的重點，逐步提升案件防控的效果，將案件發(fā)生的概率控制到最低。二、加強思想素質(zhì)培養(yǎng)。人的因素在案件防控工作中是第一位的，思想防線是最為堅固和有效的，因此辦事處催促轄內(nèi)兩家聯(lián)社從筑牢員工的案件防控思想防線入手，在哺育合規(guī)化建設(shè)以及提升員工合規(guī)意識方面制訂扎實的工作安排和規(guī)劃，且納入各級責(zé)任主體的日常經(jīng)營活動事務(wù)中。要求其建立對員工合規(guī)化、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險管理等方面的教育培訓(xùn)制度，引導(dǎo)員工樹立良的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，增強遵紀守法和風(fēng)險防意識，特殊是要將合規(guī)化納入長期培訓(xùn)疇，以高尚的企業(yè)化滲透于業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程，構(gòu)筑風(fēng)險防防火墻墻。三、發(fā)揮監(jiān)管推動作用。辦事處將案件防控工作的監(jiān)管任務(wù)納入日常監(jiān)管活動中，采取“全程參預(yù)”、“貼身式〃監(jiān)管等方式，對農(nóng)村信用社案件防控工作中的措施和做法適時加以評價，同步關(guān)注其進步度。采取多種形式對農(nóng)村信用社進行查、訪、聽、看，及時揭示各類管理漏洞和操作隱（推薦打開：wwac）患，匡助指導(dǎo)農(nóng)信社提高風(fēng)險識別力。同時，加大監(jiān)管懲罰的威懾作用，糾正農(nóng)信社認為“合規(guī)風(fēng)險不是風(fēng)險’的錯誤認識。關(guān)于深化農(nóng)村信用社內(nèi)控案防的幾點思量農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防和控制風(fēng)險始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。因此加強內(nèi)部管理和控制，對促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，我市農(nóng)村信用社結(jié)合實際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，最近又推出了綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，這對提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用，總體來說，轄內(nèi)點內(nèi)控案防的風(fēng)險意識進一步得到了提高，內(nèi)控機制得到了明顯加強。但近期銀監(jiān)會轉(zhuǎn)發(fā)的關(guān)于山東省泰安市寧陽縣農(nóng)村信用聯(lián)社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報，再次向我們敲響了警鐘，筆者就內(nèi)控建設(shè)和防風(fēng)險談幾點看法。一、嚴明崗位職責(zé)，構(gòu)建嚴密的控制機制以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈便有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè)，惟獨建立嚴明的崗位職責(zé)，利用互相之間的牽制、制約才干有效地加強內(nèi)控機制。因此，在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持以下原則：一是體制牽制原則。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應(yīng)堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中浮現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，更要強調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶，嚴防浮現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。二、強化“人本控制”，構(gòu)筑堅固的防基礎(chǔ)人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口，制度要靠人來執(zhí)行，人的思想素質(zhì)提高了，內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以〃人本主義〃作為構(gòu)建內(nèi)部控制機制的信條，營造良的內(nèi)控管理化氛圍。一是注重強化對干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。時常組織全體員工認真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，匡助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機制建設(shè)中存在的各種含糊認識，糾正那種“內(nèi)控就是制度匯總〃的片面認識，明確內(nèi)控機制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢下加強內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步加強對領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個基層信用社負責(zé)人對內(nèi)控機制的認識程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實施的有效性，對內(nèi)控制度決不能浮現(xiàn)“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”的現(xiàn)象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規(guī)章制度，輕蔑落實規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項重要工作來抓，增強基層負責(zé)人的內(nèi)控意識和依法合規(guī)經(jīng)營意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上，以“榮辱觀〃教育立其志，以“三觀”（世界觀、人生觀、價值觀）教育固其本，以“三德”（職業(yè)道德、社會公德、家庭道德）教育引其行，通過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業(yè)意識和遵章守紀意識。四是因材而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序，把用人關(guān)，堅持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。三、加強審計監(jiān)察力度，建立嚴格的監(jiān)督體系建立內(nèi)控案防的長效機制，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制，屬預(yù)防型，由信用社主任、主辦會計和一線牽制人員執(zhí)行；監(jiān)控防線以查為主，表現(xiàn)在事后的控制，屬糾錯型，是由職能部門來執(zhí)行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位，而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的正式運行，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān)口前移，切實防風(fēng)險。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對職能部門負責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員，要通過實行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計和離任審計等方式，強化監(jiān)督約束機制。同時，還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督，則容易出風(fēng)險、個人會腐??；如果不授權(quán)，只監(jiān)督，則會死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)，層層抓落實。事后監(jiān)督要做對一線臨柜人員的監(jiān)督檢查，信用社主任、主辦會計要落實對一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查，聯(lián)社職能部室要對信用社主任、主辦會計、員工落實內(nèi)控情況進行監(jiān)督檢查，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會計、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個人自律性監(jiān)督，崗位間交換性監(jiān)督，同時還補充起領(lǐng)導(dǎo)人員的襲擊性抽查監(jiān)督和上級部門“回頭看〃監(jiān)督，多筑幾道監(jiān)督防線，確保萬無一失。四、推進群防群控案防體系，著力建設(shè)長效機制內(nèi)控案防工作是一項系統(tǒng)性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應(yīng)堅持以下原則：一是堅持求真務(wù)實的原則。所有涉及風(fēng)險案件防控的工作都務(wù)必抓實，特殊是在稽核檢查上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用，要做到鞭辟入里，求真求實，真正履行稽核崗位的職責(zé)和效用°一是堅持實事求是原則°對所有發(fā)現(xiàn)的問題，要徹底的查清晰，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬糊行事，歪曲事實真理，冤枉人。三是堅持依靠群眾原則。高度重視并抓信訪舉報工作，暢通信息渠道，對群眾反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線，把風(fēng)險案件防工作進一步推向深入。四是堅持常抓不懈的原