(完整版)防范非法集資測試題庫

、單選題下列不屬于非法集資特征要求的是（D）。未經(jīng)有關(guān)部門依法批準吸收資金B(yǎng).通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報D.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的非法集資的形式不包括（D）。A.通過會員卡、消費卡的形式非法集資B.利用民間會”社”等組織或者地下錢莊進行非法集資C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務(wù)活動的廣告，廣告發(fā)布者應當確認廣告主體的發(fā)布資格，查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應的（D）。A.注冊資金B(yǎng).股票C.資產(chǎn)D.經(jīng)營范圍以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（D）。A.散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序 B.在信訪接待場所、其他國家機關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集 C.煽動、策劃非法集會、游行、示威D.通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求在國家機關(guān)辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據(jù)是（A）。A.《治安管理處罰法》B.《刑法》C.《憲法》D.《行政許可法》融資性擔保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？（A）A.吸收存款、發(fā)放貸款B.為借款人申請銀行貸款提供擔保C.訟訴保全擔保D.以自有資金進行投資對跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區(qū)的，由公司注冊地（A）負責；公司注冊地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（A）的地區(qū)牽頭負責，相關(guān)地區(qū)積極配合并負責做好本地區(qū)工作。A.牽頭涉案金額最多B.牽頭涉案人員最多C.牽頭涉案金額最少D.牽頭涉案人員最少對非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產(chǎn)，由（A）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財產(chǎn)。A.公安機關(guān)B.銀監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門非法集資活動常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（A）四大類。A.生產(chǎn)經(jīng)營B.服務(wù)C.培訓D.藝術(shù)表演因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過（A）解決。A.司法程序B.協(xié)商C.調(diào)解D.協(xié)調(diào)某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（B）A.財產(chǎn)罰B.行政強制措施C.申誡罰D.能力罰典當行不得經(jīng)營（A）。A.動產(chǎn)質(zhì)押典當業(yè)務(wù)B.財產(chǎn)質(zhì)押典當業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預售許可證的在建工程除外）抵押典當業(yè)務(wù)D.集資、吸收存款或者變相吸收存款處置非法集資工作由（A）負責，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會議或組織領(lǐng)導機構(gòu)負責組織協(xié)調(diào)。A.當?shù)厝嗣裾瓸.當?shù)毓矙C關(guān)C.當?shù)毓ど叹諨.當?shù)厮痉ň謱氖路欠Y活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外， 對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（C）。責任B.經(jīng)濟責任C.刑事責任D.民事責任單位進行集資詐騙數(shù)額在（D）以上的應予追訴。A.十萬元B.二十萬元C.三十萬元D.五十萬元單位進行集資詐騙數(shù)額在（C）以上的，可認定屬于數(shù)額巨大。A.三十萬元B.四十萬元C.五十萬元D.六十萬元個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（A）以上的應予追訴。30戶B.50戶C.80戶D.100戶個人進行集資詐騙數(shù)額在（B）以上的，可認定屬于數(shù)額特別巨大。A.五十萬元B.一百萬元C.一百五十萬元D.二百萬元對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（ A）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（B）罰金。A.二萬元以下B.二萬元以上二十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.五十萬元以上21對未經(jīng)批準擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴重的，可處（A）有期徒刑或者拘役，并處罰金。5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上22以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（ D）,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A.無期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護？（ B）A.受B.不受C.看情況而定D不知道非法集資處置工作在（C）統(tǒng)一領(lǐng)導下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會議機制。A.國務(wù)院B.公安部C.銀監(jiān)會D.工商總局（A）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室。A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年未經(jīng)（A）批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B.人民銀行C.財政部D.工商總局非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（D）且具有刑事責任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。A.13周歲B.14周歲C.15周歲D.16周歲集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（C）為目的。A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款D.非法經(jīng)營（B）直接按規(guī)定程序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根據(jù)實際及時向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報。A.信訪部門B.公安機關(guān)C.工商部門D.文化部門非法集資款的清退，應根據(jù)清理后剩余的資金和實物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（B）予以清退，對利息（B）清退。A.一定比例可以B.—定比例不予C.全部不予D.一定比例部分非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（D）。A.單位B.個人C.公眾D.公眾存款私募基金就是通過面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金可以（C）通過媒體、推介會、傳單、手機短信大肆宣傳向200名以下的有風險識別能力的合格投資者募集資金 C.向投資者承諾保底保收益D.向普通老百姓公開募集資金非法集資案件在調(diào)查取證期間，（C）應組織相關(guān)部門對涉嫌非法集資單位和個人進行動態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時采取必要的管控措施。A.公安機關(guān)B.檢察機關(guān)C.人民政府D.銀監(jiān)部門非法集資案件立案偵查由（A）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。人民政府應加強對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導，提高辦案效率和質(zhì)量。A.公安機關(guān)B.檢察機關(guān)C.人民法院D.人民銀行（C）根據(jù)舉報、報案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合立案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報告。A.人民銀行B.銀監(jiān)部門公安機關(guān)D.工商部門信訪人捏造歪曲實施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由（B）依法給予治安管理處罰。A.信訪部門B.公安機關(guān)C.檢察機關(guān)D.人民法院對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由（A）責令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導、督促其限期完成集資款的清理和清退。A.地方人民政府B.公安機關(guān)C.信訪部門D.工商部門各類媒體應積極履行社會責任，（A）登載非法集資廣告，引導公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強投資風險意識，培養(yǎng)正確的投資理念。A.拒絕B.可以C.鼓勵D.少量非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（C）兩種形式。A.聯(lián)合調(diào)查B.特殊調(diào)查C.專項調(diào)查D.一般調(diào)查各銀行業(yè)金融機構(gòu)應根據(jù)國家有關(guān)法律及規(guī)定，落實專職部門和專人負責協(xié)助（B）對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項的查詢、凍結(jié)工作。A.檢察機關(guān)B.公安機關(guān)C.人民銀行D.銀監(jiān)部門為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位， 研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自 2011年起（A）施行。A.1月4日B.2月4日C.3月4日D4月8日凡法律賦予職能的行業(yè)主（監(jiān)）管部門按程序移送的案件，性質(zhì)明確的，公安、司法機關(guān)可直接依法辦理，（C）再做行政性質(zhì)認定。A.無需B.應當C.必須D.根據(jù)需要人民檢察院對于公安機關(guān)移送起訴的非法集資案件，應當在（C）以內(nèi)作出決定，重大、復雜的案件，可以延長半個月。A.三個月B.六個月C.一個月D.10天以內(nèi)44?省內(nèi)各地公安機關(guān)在辦理跨市案件中，因調(diào)查取證、資產(chǎn)追繳、犯罪嫌疑人移交等方面有爭議的，按照有關(guān)法律法規(guī)，協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商仍無法達成一致的，報共同的（A）解決。A.上級公安機關(guān)B.上級檢察機關(guān)C.上級人民政府D.上級銀監(jiān)部門各行業(yè)（監(jiān)）管部門或各市發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報后，一般應在（B）工作日內(nèi)決定是否受理。A.十五B.三十C.六十D.九十變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，不以吸收公眾存款的名義而向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)（B）的活動。A.相近B.相同C.不同D.類似在處置非法集資案件過程中，要制定科學的處置非法集資活動（ B），如發(fā)生突發(fā)事件，應根據(jù)其性質(zhì)和嚴重程度，及時啟動相應的突發(fā)事件應急預案。A.活動方案B.應急預案C.宣傳方案D.實施方案廣告發(fā)布者由于未查驗證明、未核實廣告內(nèi)容，導致非法集資活動廣告發(fā)布的，依法承擔相應法律責任；情節(jié)嚴重的，由（C）依據(jù)有關(guān)規(guī)定處理。A.宣傳部B.銀監(jiān)局C.廣告監(jiān)管機關(guān)D.人民銀行房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報、（C）、集資或者變相集資等內(nèi)容。A.資金B(yǎng).股票C.保底收益D.債券二、多選題當前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強，要識別和防范非法集資應做到（ABC）。認清非法集資的本質(zhì)和危害看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權(quán)機關(guān)的批準增強理性投資、合法理財意識一旦投資失敗，出了風險由政府兜底非法集資活動的危害性有（ABC）A.參與集資人員遭受經(jīng)濟損失B.影響經(jīng)濟金融秩序C.影響社會大局穩(wěn)定D.影響黨和政府的形象為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助， 從中收?。ˋBCD）等費用,構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。返點費B.傭金C.好處費D.代理費面對非法集資的陷阱，我們要做到（ABCD）A.對高息誘餌”不動心對老板實力”不崇拜對官方”背景不迷信對熟人熱心”不輕信非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（ABCD）。以投資入股的方式非法吸收資金以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開招商會”推介會”等方式，以高息進行借款”以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導加盟投資非法集資參與者收到損失后應如何維權(quán)”（ABC）及時主動向公安機關(guān)報案要相信辦案機關(guān)和政府工作組，并積極配合要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)通過堵門、堵路、沖擊政府機關(guān)等方