建設(shè)施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理研究及應(yīng)用-論文

建設(shè)施工項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)管理研究及應(yīng)用建設(shè)項(xiàng)目可行性研究是運(yùn)用多學(xué)科專業(yè)知識(shí)的綜合性復(fù)雜系統(tǒng)工程，是建設(shè)項(xiàng)目前期工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容。建設(shè)項(xiàng)目可行性研究的質(zhì)量直接影響著項(xiàng)目的投資決策水平。做好建設(shè)項(xiàng)目前期工作特別是可行性研究工作，對(duì)提高建設(shè)項(xiàng)目投資效益，保持經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展意義重大。目前，許多投資項(xiàng)目的可行性研究不重視項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，僅局限于不確定性分析中簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)分析，甚至只憑借經(jīng)驗(yàn)和直覺主觀臆斷，對(duì)項(xiàng)目建成后可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素預(yù)測(cè)不夠，為項(xiàng)目的實(shí)施留下安全隱患。因此，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，做好建設(shè)項(xiàng)目前期工作中可行性研究的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，制定防范和化解措施，是避免決策失誤，為建設(shè)項(xiàng)目科學(xué)化、民主化決策提供可靠依據(jù)的根本保證。建設(shè)項(xiàng)目可行性研究的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)主要包括以下幾方面：一、市場(chǎng)前景風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)由于商品經(jīng)濟(jì)的突飛猛進(jìn)發(fā)展，市場(chǎng)既充滿無(wú)限商機(jī)又瞬息萬(wàn)變，市場(chǎng)預(yù)測(cè)就是對(duì)擬建項(xiàng)目所提供產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)占有可能性的預(yù)測(cè)。如果不了解市場(chǎng)和它的變化趨勢(shì)，項(xiàng)目建設(shè)就會(huì)處于盲目狀態(tài)，只有熟知政策導(dǎo)向和產(chǎn)業(yè)狀況才能避免重復(fù)建設(shè)，才能合理利用有限資源，選出最佳方案，作出最佳決策，發(fā)揮最好投資效益。僅滿足于短期內(nèi)是賣方市場(chǎng)，就匆匆上項(xiàng)目是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。巨大的市場(chǎng)空間并不代表投資項(xiàng)目所占的市場(chǎng)份額，只有通過(guò)市場(chǎng)營(yíng)銷研究和市場(chǎng)細(xì)分，制定切實(shí)可行的銷售措施，才能準(zhǔn)確發(fā)現(xiàn)適合于項(xiàng)目產(chǎn)品的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，甚至創(chuàng)造出適合于產(chǎn)品的市場(chǎng)先機(jī)，同時(shí)對(duì)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況及潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手研究也是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析的關(guān)鍵所在。重視市場(chǎng)分析也是世界知名企業(yè)投資長(zhǎng)盛不衰的法寶。IBM、寶潔、可口可樂(lè)公司的成功無(wú)一不是以周密細(xì)致的市場(chǎng)調(diào)研為先導(dǎo)。而20世紀(jì)最大的投資失敗案———美國(guó)銥星世界通信公司耗資50—70億美元的銥星手機(jī)計(jì)劃失敗的最深刻原因，就是對(duì)移動(dòng)電話市場(chǎng)發(fā)展前景判斷失誤。八佰伴總裁和田一夫?qū)φ麄€(gè)中國(guó)大陸市場(chǎng)狀況把握不準(zhǔn)，試圖在上海、南京等地陸續(xù)開設(shè)一千家超級(jí)市場(chǎng)、三千家速食店，結(jié)果未能用“市場(chǎng)研究”這把鑰匙打開市場(chǎng)之門。因此，理性的看待建設(shè)項(xiàng)目可行性研究的市場(chǎng)分析風(fēng)險(xiǎn)，盡可能充分的進(jìn)行市場(chǎng)研究與需求預(yù)測(cè)，才能對(duì)項(xiàng)目的投資價(jià)值作出合理的預(yù)期和評(píng)價(jià)。二、資源及原燃料、動(dòng)力供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)資源通常指可供開發(fā)利用，并且能夠?yàn)槿祟惙?wù)的各種自然界天然存在的自然物。分為可更新資源與不可更新資源。建設(shè)項(xiàng)目可行性研究階段需對(duì)原材料，尤其是資源性原材料的儲(chǔ)藏量、開采量或生產(chǎn)量、消耗量及供應(yīng)量予以高度重視。否則，項(xiàng)目建成后原材料供應(yīng)不足，企業(yè)生產(chǎn)將造成無(wú)米之炊，甚至新建項(xiàng)目未來(lái)得及開工就停產(chǎn)損失慘重。因此，對(duì)建設(shè)項(xiàng)目所需資源名稱、儲(chǔ)量、品位、成份及供應(yīng)地點(diǎn)，須有全國(guó)(資源)儲(chǔ)量委員會(huì)正式批準(zhǔn)文件，并對(duì)項(xiàng)目年最大需用量、資源的可能供應(yīng)量及今后發(fā)展擴(kuò)大供應(yīng)的可能性認(rèn)真加以研究。對(duì)項(xiàng)目所需原燃料、動(dòng)力的供應(yīng)條件、供應(yīng)方式能否既滿足項(xiàng)目生產(chǎn)需要同時(shí)經(jīng)濟(jì)合理的加以利用，認(rèn)真加以落實(shí)。否則項(xiàng)目倉(cāng)促開工，很可能造成設(shè)備低負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)，給企業(yè)帶來(lái)難以彌補(bǔ)的經(jīng)濟(jì)損失。三、技術(shù)工藝風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)在建設(shè)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告中，選擇適當(dāng)?shù)墓に嚭图夹g(shù)是決定項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵因素。首先要處理好技術(shù)的先進(jìn)性、適用性問(wèn)題。先進(jìn)技術(shù)是相比較而言的，先進(jìn)的同時(shí)必須適應(yīng)國(guó)情，并與其配套能力相適應(yīng)。對(duì)于成熟的先進(jìn)技術(shù)可積極采用，如果是初次采用的技術(shù)工藝，應(yīng)對(duì)使用中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)和困難進(jìn)行細(xì)致調(diào)查，分析利弊，減少冒險(xiǎn)使用的損失。其次要充分考慮技術(shù)的可行性。如果建設(shè)項(xiàng)目采用的是國(guó)內(nèi)科研成果，必須經(jīng)過(guò)工業(yè)試驗(yàn)和技術(shù)鑒定;引用專利技術(shù)必須注重其實(shí)效性，避免將已失效或非專利技術(shù)作為專利技術(shù)引進(jìn)，對(duì)建設(shè)項(xiàng)目的安全可靠造成威脅。建設(shè)項(xiàng)目工藝技術(shù)的先進(jìn)性、適用性、可行性必須以經(jīng)濟(jì)性為前提。只有投入產(chǎn)出關(guān)系合理，才能獲得較好的經(jīng)濟(jì)效益。四、籌資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)對(duì)建設(shè)項(xiàng)目而言，資金籌措是一項(xiàng)極其重要的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，國(guó)務(wù)院發(fā)出的《關(guān)于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目試行資本金制度的通知》為項(xiàng)目資金籌措設(shè)置了高難度的進(jìn)入壁壘。凡是資本金達(dá)不到新建項(xiàng)目要求的比例標(biāo)準(zhǔn)不得審批。把那些“邊建設(shè)、邊籌資”的建設(shè)項(xiàng)目杜絕在萌芽狀態(tài)。建設(shè)項(xiàng)目資本金落實(shí)后，建設(shè)項(xiàng)目重要的資金來(lái)源是銀行信貸資金、非銀行金融機(jī)構(gòu)資金、外商資金等。籌資風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在銀行貸款籌資風(fēng)險(xiǎn)、股票籌資風(fēng)險(xiǎn)、債券籌資風(fēng)險(xiǎn)、租賃籌資風(fēng)險(xiǎn)、聯(lián)營(yíng)及引進(jìn)外交籌資風(fēng)險(xiǎn)等?；I資風(fēng)險(xiǎn)防范不當(dāng)往往導(dǎo)致遭致重大損失。加強(qiáng)建設(shè)項(xiàng)目籌資風(fēng)險(xiǎn)防范，需重點(diǎn)分析籌資渠道的穩(wěn)定性并嚴(yán)格遵循合理性、效益性、科學(xué)性的籌資原則。充分考慮籌資的有利條件和不利條件，知己知彼作好籌資成本比較。盡量選擇資金成本低的籌資途徑，減少籌資風(fēng)險(xiǎn)。五、布局安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)建設(shè)項(xiàng)目廠址選擇必須符合工業(yè)布局及城市規(guī)劃要求。并靠近原料、燃料或產(chǎn)品主要銷售地，靠近水源、電源，交通運(yùn)輸條件及協(xié)作配套條件要方便經(jīng)濟(jì)。工程地質(zhì)和水文條件要滿足項(xiàng)目廠址選擇需要，總體布置要緊湊合理，盡量提高土地利用效率。在地震斷層、有泥石流等直接危害的地段、水源保護(hù)區(qū)上游、國(guó)家規(guī)定的風(fēng)景區(qū)或森林自然保護(hù)區(qū)、文物古跡保護(hù)區(qū)、具有開采價(jià)值的礦藏區(qū)等不得作為廠址選擇用地。工業(yè)總平面布置應(yīng)符合國(guó)家的現(xiàn)行防火、安全、衛(wèi)生、交通運(yùn)輸及環(huán)保生態(tài)等有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范的規(guī)定。因地制宜地布置廠區(qū)建筑物、構(gòu)筑物、露天堆場(chǎng)、運(yùn)輸線路、公用路線及綠化美化設(shè)施，客觀、公正、科學(xué)地進(jìn)行兩個(gè)廠址以上比選工作，推薦出最佳廠址，以取得較好的投資效益。建設(shè)項(xiàng)目可行性研究的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)不止于此，還包括：項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力等。實(shí)質(zhì)上風(fēng)險(xiǎn)貫穿于整個(gè)建設(shè)項(xiàng)目的始終。隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程日益加快，中國(guó)巨大的市場(chǎng)空間吸引世界各地的知名企業(yè)紛紛搶灘，只有作好充分的準(zhǔn)備，突出優(yōu)勢(shì)才能立于不敗之地。因此，必須以科學(xué)嚴(yán)肅的態(tài)度重視建設(shè)項(xiàng)目的可行性研究。因投資決策失誤帶來(lái)的低水平重復(fù)建設(shè)，狹小領(lǐng)域的同業(yè)過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)完全可以從項(xiàng)目的源頭上得到控發(fā)生的戚木和費(fèi)用未付清的款項(xiàng)。債權(quán)債務(wù)到底如何處理這是所有施工企業(yè)共同面臨的問(wèn)題。(二)強(qiáng)化合同管理、研讀合同條款提高承包工程的經(jīng)濟(jì)效益和管理水平，必須進(jìn)一步提高合同管理和索賠水平，具體應(yīng)抓好以下幾個(gè)方面的工作。1.增強(qiáng)合同和索賠意識(shí)，研讀合同條款由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變草及建筑業(yè)的發(fā)展，項(xiàng)目管理中合同管理和索賠越來(lái)越引起業(yè)主和承包商的高度重視，首先應(yīng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)理部各層次的管理人員進(jìn)行合同。合同管理及索賠的宣傳。培訓(xùn)和教育，使大家認(rèn)識(shí)到這個(gè)問(wèn)題的重要性，重視合同和合同管理。合同意識(shí)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)意識(shí)，法律意識(shí)、工程管理意識(shí)的綜合體現(xiàn)，必須研究合同、遵守合同，增強(qiáng)履約意識(shí)。2.逐步建立合同管理組織，使合同管理專業(yè)化在這方面，我們必須學(xué)習(xí)和研究國(guó)外國(guó)內(nèi)承包企業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。由于合同管理和索賠涉及經(jīng)營(yíng)。預(yù)算、法律、工程管理及公關(guān)等方面知識(shí)，專業(yè)性強(qiáng)，必須有專門的人員。專門的部門從事這項(xiàng)工作。不能將合同管理僅作為經(jīng)營(yíng)人員、計(jì)量人員的一種兼職工作。建議對(duì)工程規(guī)模較大。單價(jià)較低的項(xiàng)目設(shè)合同管理副經(jīng)理，對(duì)較小的工程設(shè)專職合同管理員，對(duì)特大型工程還可以外聘合同管理專家或咨詢工程師。應(yīng)該認(rèn)識(shí)到，合同管理和索賠水干的提高不僅僅有利于解決合同爭(zhēng)執(zhí)和賠償問(wèn)題，更有利于項(xiàng)目管理水平和整體管理水平的提高。3.重構(gòu)工程項(xiàng)目管理系統(tǒng)，加強(qiáng)合同管理職能建立更加科學(xué)的，包括合同管理職能的項(xiàng)目管理組織機(jī)構(gòu)。工作流程和信息流程“規(guī)章制度，確定合同與成本。合同管理有一套國(guó)際通行的做法和程序，目前可以從研究FIDIC合同條件。研究國(guó)際工程承包商的合同管理方法與程序。研究國(guó)際工程合同與索賠案例三方面入手，對(duì)國(guó)際慣例進(jìn)行系統(tǒng)剖析。在全面分析評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，制定有效的管理方案是風(fēng)險(xiǎn)管理工作的成敗之關(guān)鍵，它直接決定管理的效率和效果。因此，詳實(shí)、全面、有效成為方案的基本要求，其內(nèi)容應(yīng)包括：風(fēng)險(xiǎn)管理方案的制定原則和框架、風(fēng)險(xiǎn)管理的措施、風(fēng)險(xiǎn)管理的工作程序等。

一、風(fēng)險(xiǎn)管理方案的制定原則

1可行、適用、有效性原則

管理方案首先應(yīng)針對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)源，制定具有可操作的管理措施，適用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。

2經(jīng)濟(jì)、合理、先進(jìn)性原則

管理方案涉及的多項(xiàng)工作和措施應(yīng)力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、方式簡(jiǎn)捷、手段先進(jìn)才能顯示出高超的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

3主動(dòng)、及時(shí)、全過(guò)程原則項(xiàng)目的全過(guò)程建設(shè)期分為前期準(zhǔn)備階段（可行性研究階段、勘察設(shè)計(jì)階段、招標(biāo)投標(biāo)階段）、施工及保修階段、生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)期。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理，仍應(yīng)遵循主動(dòng)控制、事先控制的管理思想，根據(jù)不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，調(diào)整管理方案，并將這一原則貫徹項(xiàng)目全過(guò)程，才能充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。

4綜合、系統(tǒng)、全方位原則

風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性、綜合性極強(qiáng)的工作，不僅其產(chǎn)生的原因復(fù)雜，而且后果影響面廣，所需處理措施綜合性強(qiáng)。例如項(xiàng)目的多目標(biāo)特征（投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、合同變更和索賠、生產(chǎn)成本、利稅等目標(biāo)）；因此，要全面徹底的降低乃至消除風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，必須采取綜合治理原則，動(dòng)員各方力量，科學(xué)分配風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，建立風(fēng)險(xiǎn)利益的共同體和項(xiàng)目全方位風(fēng)險(xiǎn)管理體系，才能將風(fēng)險(xiǎn)管理的工作落到實(shí)處。

二、

風(fēng)險(xiǎn)管理方案計(jì)劃書內(nèi)容框架計(jì)劃書一般應(yīng)包括：①項(xiàng)目概況；②風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（分類、風(fēng)險(xiǎn)源、預(yù)計(jì)發(fā)生時(shí)間點(diǎn)、發(fā)生地、涉及面等）；③風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估（定性和定量的結(jié)論、后果預(yù)測(cè)、重要性排序等）；④風(fēng)險(xiǎn)管理的工作組織（設(shè)立決策機(jī)構(gòu)、管理流程設(shè)計(jì)、職責(zé)分工、工作標(biāo)準(zhǔn)擬訂、建立協(xié)調(diào)機(jī)制等）；⑤風(fēng)險(xiǎn)管理工作的檢查評(píng)估。

三、

風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合性措施

1經(jīng)濟(jì)性措施主要措施有合同方案設(shè)計(jì)（風(fēng)險(xiǎn)分配方案、合同結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、合同條款設(shè)計(jì)）；保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)（引入保險(xiǎn)機(jī)制、保險(xiǎn)清單分析、保險(xiǎn)合同談判）；管理成本核算。

2技術(shù)性措施技術(shù)性措施應(yīng)體現(xiàn)可行、適用、有效性原則，主要有預(yù)測(cè)技術(shù)措施