反洗錢終結(jié)考試0001

1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重新識(shí)別客戶身份。錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。錯(cuò)3、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)及扣劃措施。 錯(cuò)4、某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。對(duì)5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。對(duì)6、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。錯(cuò)7、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。對(duì)9、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報(bào)告國(guó)家公安部、國(guó)家平安部，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀行。錯(cuò)10、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，假設(shè)客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。對(duì)11、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒有合理理由疑心該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，那么不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。對(duì)13、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中成心提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。對(duì)14、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。錯(cuò)16、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。〔〕錯(cuò)2、以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是()。A.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向〔D〕報(bào)告，并采取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。D.高級(jí)管理層4、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家〔地區(qū)〕，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先(B)。B.盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施6、以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的〔D〕。反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處分金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營(yíng)銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照〔A〕原那么建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A.風(fēng)險(xiǎn)可控12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔A〕的批準(zhǔn)。董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)14、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的選項(xiàng)是(C)。在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶，不管出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施15、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取〔D〕措施。 D.凍結(jié)19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是⑴〕B.有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)u；SS.麻柜某身蜒編新為王新?H新結(jié)嬲丹張某告艇員小劉王艇上班相婀景翳柜臺(tái)開戶蹴翻艘代辦，隨后小源過(guò)翻■公民身份信息系密狂期?≡≡s核商留存了王星那證復(fù)印件，攤觥某曬的《個(gè)人粗行結(jié)酬戶開戶的轅》內(nèi)就在技心業(yè)善堿中理IA了玨的身犍攤題經(jīng)過(guò)與布拗SSt髭單型行圃航王某不是名單所列大員后，小劉為王某開立了個(gè)人錮行結(jié)算貽戶,清間小劉為王某開立個(gè)人黃行緒籌賑戶的蕭冠申峨市不符合反洗錢規(guī)定.OABCD未核對(duì)代理人張某的身份證未登記代理人張某的身份基本信息未留存代理人張某的身份證復(fù)印件未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在2、金融機(jī)構(gòu)有以下哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元〔ABCD〕違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的拒絕反洗錢檢查I調(diào)查的C.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的D. 阻狷反洗錢檢查、調(diào)查的4、以下關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的選項(xiàng)是〔〕ACD客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。5、洗錢類型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于〔ACD〕。全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)情況本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計(jì)情況突出或值得關(guān)注的可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況6、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪CD將該客戶視為正?？蛻敉ㄖ摽蛻舾淖兘灰追绞?，防止觸發(fā)異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的預(yù)警，并保存記錄將該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高持續(xù)對(duì)該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時(shí)報(bào)告7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括〔AD〕。關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料記載客戶身份信息、資料的各種記錄有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料我國(guó)的A商業(yè)銀行在B國(guó)的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報(bào)道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易效勞。在同時(shí)向以下哪些部門和機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況，并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止事態(tài)惡化。〔〕ABC董事會(huì)高級(jí)管理層中國(guó)人民銀行公安機(jī)關(guān)9、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的()。AD合法有效的授權(quán)委托書代理人的資質(zhì)證明合法有效的合同書授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件10、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括〔ABCD〕環(huán)節(jié)檢查發(fā)現(xiàn)問題通報(bào)問題跟蹤整改責(zé)任認(rèn)定11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容〔ABCD〕客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告制度反洗錢考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度反洗錢培訓(xùn)宣傳制度配合反洗錢調(diào)查和保密制度12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？〔〕ABCA.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)B.客戶個(gè)人賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過(guò)ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生〞14、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合〔AD〕條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上交易金額單筆外幣等值10000美元以上交易金額單筆外幣等值1000美元以上15、金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。〔ABCD〕客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息交易的可疑特征客戶的歷史交易情況關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況?17、為境外對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下身份識(shí)別措施〔ABCD〕。核對(duì)并留存經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件登記經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件的名稱、號(hào)碼和有效期限登記對(duì)公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限18、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具〔BCD〕企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件非法人企業(yè)，應(yīng)