保險營銷策劃方案范文

［保險營銷策劃方案范文］一、企劃背景為了全面落實分公司全市經(jīng)理工作會精神，為確保完成分公司下達(dá)的全年個險期交目標(biāo)，針對目前我部在“群雄逐鹿”存在的差距，調(diào)動和激勵全體員工的展業(yè)激情，提高團隊?wèi)?zhàn)斗力，增強團隊凝聚力，發(fā)揚一部人的頑強拼搏精神，必須確保在10月25日前完成調(diào)整后個險期交目標(biāo)，即差額50萬元。二、企劃時間某某年10月10日至某某年10月25日止。月10日至10月13日為第一階段，全面動員，全員出擊，首戰(zhàn)告捷完成1/4目標(biāo)任務(wù)12。5萬元。月14日至10月17日為第二階段，人人破零，全員舉績，完成1/2目標(biāo)任務(wù)25萬元。月18日至10月21日為第三階段，堅忍不拔，頑強拼搏，完成3/4目標(biāo)任務(wù)37。5萬元。月18日至10月25日為第四階段，決勝全局，慶賀勝利。完成目標(biāo)任務(wù)50萬元。三、企劃目標(biāo)完成個險期交新單保費50萬元。四、競賽領(lǐng)導(dǎo)小組組長：楊曉紅副組長：謝軍成員：范琴、張芳、李英、陳玉、周琴、曹麗、王小珍、杜海、李紅錢宇浩、李紅、熊小云、黃蘭競賽指揮部下設(shè)五個執(zhí)行小組：宣傳布置組：組長錢宇浩，成員：黃蘭、熊小云;根據(jù)業(yè)務(wù)競賽的需要，對大職場及樓道進行布置。通過各種渠道搜集統(tǒng)計業(yè)務(wù)發(fā)展數(shù)據(jù)，用戰(zhàn)報的形式給予報道。晨會策劃組：組長李紅，成員：謝軍、錢宇浩、熊小云、黃蘭;根據(jù)競賽活動的相關(guān)安排，做好晨會的策劃和各環(huán)節(jié)人員的溝通、安排。技術(shù)支援組：組長謝軍，成員：李紅、熊小云和各級主管;負(fù)責(zé)說明會策劃和落實，商品組合及話術(shù)的開發(fā)，建議書制作，大客戶的陪訪。后勤保障組：組長李紅，成員：按照工作規(guī)范保證出單速度，保證體檢件和生調(diào)件及時落實，并根據(jù)競賽活動需要落實24小時出單。其他物資的提供。五、達(dá)標(biāo)獎勵團隊達(dá)標(biāo)獎勵在競賽期內(nèi)達(dá)成5萬元的團隊，獎勵團隊費用200元。在競賽期內(nèi)達(dá)成8萬元的團隊，獎勵團隊費用500元。在競賽期內(nèi)達(dá)成15萬元的團隊，獎勵團隊費用1000元。（二）個人達(dá)標(biāo)獎勵出單獎凡在競賽期內(nèi)出單的個人，每單獎勵一份某某年精美臺歷，發(fā)完為止。參與獎在競賽期內(nèi)凡個險期交保費達(dá)到3000元以上的個人，獎勵白玉玲瓏碗一套。進取獎在競賽期內(nèi)凡個險期交保費達(dá)到5000元以上的個人，獎勵盒裝皮帶一套或白玉玲瓏碗兩套。精英標(biāo)兵獎在競賽期內(nèi)凡個險期交保費達(dá)到2萬元以上的個人，獎勵春節(jié)團圓餐券300元或同等價值的年貨;。特別貢獻(xiàn)獎在競賽期內(nèi)個險期交保費達(dá)到4萬元以上的個人，獎勵海南旅游。以上獎勵1-3項可以重復(fù)享受，4-5項不重復(fù)享受而且必須是我部的50萬元目標(biāo)達(dá)成后才能享受，4-5項如本人不愿享受獎勵的，可由本人指定一人更換自己，但必須是身體健康的成年人。也可以按旅行社給分公司的標(biāo)準(zhǔn)兌換成現(xiàn)金獎勵。每件期交保單必須附加一張卡式保單。所有業(yè)績的統(tǒng)計均以當(dāng)期CBPS系統(tǒng)出單數(shù)計算。六、措施加大執(zhí)行力度，各團隊要高度重視此次活動，明確目標(biāo)，任務(wù)到人號召所有人員行動起來，包括兼職人員。各團隊必須按公司10月9日工作會的要求，將完成全年期交目標(biāo)作為一項生死存亡的任務(wù)對待，加大拜訪量，確保競賽目標(biāo)的完成。采取分類指導(dǎo)和宣導(dǎo)，發(fā)揮主管和精英的模范帶頭作用，集中優(yōu)勢兵力，實行重點突破。強化各級主管的責(zé)任意識，加強考核力度，專職人員最低目標(biāo)5000元，兼職人員最低目標(biāo)3000元，對8、各級主管要切實負(fù)起責(zé)任，認(rèn)真召開好富有實效的二次早會，做好陪訪、輔導(dǎo)、追蹤。堅決杜絕負(fù)面、消極的語言和其內(nèi)耗因素，全體人員時刻只有一個聲音，那就是：堅決完成50萬的目標(biāo)任務(wù)。加強對各層面銷售人員活動量的追蹤。營銷部經(jīng)理每天對分處以上主管進行追蹤，講師、組訓(xùn)負(fù)責(zé)對組經(jīng)理進行追蹤，經(jīng)理負(fù)責(zé)對本單位重點培養(yǎng)的精英和優(yōu)秀主管進行追蹤，各級主管負(fù)責(zé)對屬員進行追蹤并建立追蹤登記表。通過各級各層面的追蹤，使被追蹤對象每天保持高昂的斗志和激情，帶動全體銷售人員的展業(yè)積極性。認(rèn)真召開好說明會。根據(jù)市場需求和客戶需求，召開一場鴻禧說明會和一場鴻鑫說明會。也可以根據(jù)業(yè)務(wù)伙伴的要求召開家庭說明會。繼續(xù)借助開展誠信服務(wù)宣傳和調(diào)查問卷，并對新產(chǎn)品進行宣導(dǎo)。通過舉辦以上活動，使伙伴有多的準(zhǔn)客戶及轉(zhuǎn)介紹，使伙伴有目標(biāo)，促成機率高，增強業(yè)務(wù)員的拜訪自信，提高伙伴激情。強化落實，增強責(zé)任感和使命感，各團隊要配合本推動方案，制定本團隊的落實措施，將目標(biāo)分解到各團隊及責(zé)任人。公司對各團隊每4天進行一次考核，分析總結(jié)一次，通過強化目標(biāo)管理，使全體員工都認(rèn)識到以完成全年目標(biāo)為榮，完不成全年目標(biāo)為恥的責(zé)任感，人人都行動起來，不達(dá)目標(biāo)，誓不罷休。一部的伙伴們，讓我們團結(jié)一心，眾志成城，加大訪量，努力拼搏，為一部的榮譽而戰(zhàn)。1、保險的基本定義：中華人民共和國保險法所稱的這種保險，主要是指投保人根據(jù)合同的相關(guān)約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任，或者當(dāng)被保險人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。2、保險與風(fēng)險概念保險源于風(fēng)險的存在。中國自古就有“天有不測風(fēng)云，人有旦夕禍?！焙汀拔从昃I繆”、“積谷防饑”的說法。人們在日常生活中，經(jīng)常會遇到一些難以預(yù)料的事故和自然災(zāi)害，小到失竊、車禍，大到地震、洪水.意外事故和自然災(zāi)害都具有不確定性，我們稱之為風(fēng)險。失竊、地震等造成損失的事件稱為風(fēng)險事件。而那些隱藏于風(fēng)險事件背后的，可能造成損失的因素，稱為風(fēng)險因素。風(fēng)險因素可以是有形的，如路滑造成車禍;也可以是無形的，如疏于管理造成失竊。3、保險的意義與功用怎么用簡單的故事表達(dá)“他走之前沒有安排我和孩子的未來!”，這是著名畫家陳逸飛的妻子宋美英在她的書《逸飛視界》中所說的一句話，在昨日的晚報上讀到，很有感觸。文中寫道，宋美英對陳逸飛又愛又恨，“我恨《理發(fā)師》奪走了他的生命，我恨他忍心拋下我們母子，他走之前沒有安排我和孩子的未來，我失去了好丈夫，孩子失去了好父親，我和孩子都失去了這一生最愛的人?！保ǘ┵I保險的好處時下最流行的一個話題就是理財，理財簡單來說就是合理運用已有的資金，在保證自己財產(chǎn)的基礎(chǔ)上讓財產(chǎn)增值，所以理財就是保險和投資兩大方面的內(nèi)容，今天就來談?wù)劚ｋU和投資。（三）買保險怎樣才算合算習(xí)慣于精打細(xì)算的人買保險前總要問個明白：這份保單到底合算不合算呀花錢簽字以前當(dāng)然應(yīng)該把合同研究個仔細(xì)，明了自己的付出和收益。但是專家提醒，買保險首先是為了求保障，并不能簡單地與投資畫等號，有些保險是很難精確計算出投入產(chǎn)出比的。不出險就是合算保險專家認(rèn)為：什么是合算不出險就是合算。對于投保人來說，不出事當(dāng)然是最好，一旦不幸生病或出了意外，保險金只是用于補償經(jīng)濟上的損失，難以彌補因生病、失去親人帶來的精神上的痛苦。曾有一家保險公司的理賠人員提起為一家三口煤氣中毒身亡送保險金的例子時，深有感觸地說，生命都失去了，就算親人拿到了保險金又有什么合算可言人吃五谷誰能無病，必須正視現(xiàn)實中可能面臨的風(fēng)險，在購買保險時多為家庭考慮而不僅僅是為個人。保險不完全等同于投資很多人把保險視為與股票、債券一樣的投資工具。確實，像人壽保險等品種兼具投資和儲蓄的功能，投保人的保費在扣除了各項管理費用后，剩余部分可以通過保險公司的投資運作增值。但是現(xiàn)在的很多保險產(chǎn)品是同時具備保障和投資功能的混合型產(chǎn)品，買了到底合算不合算，是無法簡單地算清楚的。對此專家打了個比方：人人都希望交到這樣一位忠實的朋友，在你一旦發(fā)生不幸后，“他”愿意負(fù)擔(dān)你家庭5年的生活支出。而交這位朋友一年需要交際費用幾百元，你愿不愿意呢絕大部分的人當(dāng)然會說“愿意”。把這位朋友理解為保險，幾百元的交往費用理解為保費，就可以比較容易解開心里這個“合算不合算”的疙瘩了保險原則二：聽從心里的聲音，堅持到底。保險原則三：緊抓重點，不貪全、不求一步到位。保險原則四：解決現(xiàn)在的，再安排將來的。保險原則五：簡單直接的，往往是保險功能突出實效的。期望我們的真心能換來為你認(rèn)知!需要您也感謝您!實現(xiàn)共贏在此時!二、中國人壽保險公司簡介中國人壽保險公司管理咨詢有限公司:中國人壽保險公司管理咨詢有限公叼成立于1888年，擬組建成最具有規(guī)模的綜合性企業(yè)咨詢服務(wù)機構(gòu),結(jié)合中國的實鵝情況,由職業(yè)95律師顧問、專業(yè)的企業(yè)管理顧問、經(jīng)驗豐忌的融資顧問、高素質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)駕問、出色的營銷顧問、誠信為本的保險顧問、中英日翻譯顧問等精英團體組合而成,本公司的宗旨是深入基層,貼近社區(qū),面向社會大眾和企業(yè)團體、企業(yè)機關(guān),為國內(nèi)外客戶提供全99優(yōu)質(zhì)貼心的企業(yè)法律服務(wù)、企業(yè)管理服務(wù)、企業(yè)融資服務(wù)、企業(yè)網(wǎng)絡(luò)形象管理服務(wù)、產(chǎn)品行銷服務(wù)、保險代理服務(wù)、專業(yè)翻譯服務(wù)等.辦公地點位于寧波市行政中心區(qū)江北大隆大廈6樓（市政府旁邊）,擁有自有資產(chǎn)的辦公場地.地址：寧波市海曙區(qū)江北交銀廈六樓（市政府左側(cè)）郵編：某某我們的理念：?服務(wù)理念:成就客戶所托?人才理念:員工和企業(yè)共同成長?經(jīng)營理念:創(chuàng)造并分享價值?團隊理念:協(xié)作共榮并尊重個體?合作理念:互惠、分享、共進?生活理念:感恩生活，愛國愛家三、中國人壽保險公司的優(yōu)勢1、中國人壽保險公司為您：架起一座保險業(yè)溝通的橋梁一、有法律保證。規(guī)定保險代理公司的合法地位，保監(jiān)會規(guī)定了代理公司設(shè)立條件、原規(guī)、責(zé)任、保險公司和代理公司的并系，經(jīng)營原規(guī)和接受監(jiān)督的規(guī)定，使專業(yè)的保險代理公司經(jīng)營發(fā)展有了法律的依托。二、匯聚精英，誠信專業(yè)。代理公司擁有一批專業(yè)的業(yè)務(wù)精英，為您”量身訂做”保險計劃，陽光下操作，切實保障投保人的合法權(quán)益。三、在保險代理公司，投保人可優(yōu)選保險公司和險種。保險代理公司為多家壽險，財險代理業(yè)務(wù)，投保人可自愿選擇保險公司和險種.四、借助代理公司平臺，發(fā)揮了縱深式營銷模式功能，提高了團隊的穩(wěn)定性，提高了員工的收入性、成長性，提高了工作的快樂性。五、優(yōu)質(zhì)服務(wù)，包攬全程、售前、售中、售后服務(wù)，一包到底，代辦理賠，全程服務(wù)。六、健康科學(xué)，運作規(guī)范。保險代理公司的運作符合保險人，投保人及被保險人的根本利益，對于規(guī)范保險市場秩序，促進保險市場健康持續(xù)發(fā)展具有重要意義。七、繁榮市場,發(fā)展經(jīng)濟。保險代理公司是保險市場不可缺少的有機組成部分.與經(jīng)濟發(fā)展,社會進步息息相關(guān)。八、國際貫徹,合作交流，代理公司與各家保險公司合作,共取多贏,是國際保險業(yè)的發(fā)展趨勢。一、市場背景我國保險代理機制形成時期較短，代理人素質(zhì)參差不齊，管理培訓(xùn)手段相對滯后等原因，保險代理工作中存在大量違規(guī)行為，嚴(yán)重侵蝕著各家保險公司乃至整個保險業(yè)的社會形象，經(jīng)常成為保險消費投訴和保險糾紛案件的焦點。在現(xiàn)行制度下，保險代理人作為連接保險公司和投保人的橋梁，對溝通保險供求、拓展保險業(yè)務(wù)發(fā)揮了重要作用。而客戶回訪工作又是保險代理人工作中的重點，保持與維系好客戶的關(guān)系，對于拓展下一步業(yè)務(wù)與開發(fā)客戶人群能夠發(fā)揮出關(guān)鍵性作用。二、營銷策劃目的客戶回訪工作是公司在與客戶訂立人身保險合同或客戶的后期服務(wù)請求完成后，公司對客戶進行通知、確認(rèn)及告知的過程。目的是向客戶提示或核實與保險合同有關(guān)的重要內(nèi)容，以保護客戶權(quán)益、強化服務(wù)監(jiān)督、提高客戶滿意度。并且在客戶回訪工作中，通過與客戶的溝通進一步拓展業(yè)務(wù)及挖掘潛在客戶。三、客戶回訪的形式1、建立客戶回訪制度，很重要的方法就是建立和運用數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)，例如利用客戶關(guān)系管理(CRM)中的客戶服務(wù)系統(tǒng)來完成回訪的管理。將所有客戶輸入數(shù)據(jù)庫，2、注重客戶細(xì)分工作在客戶回訪之前，要對客戶進行細(xì)分?？蛻艏?xì)分的方法很多，根據(jù)自己的具體情況進行劃分。客戶細(xì)分完成以后，對不同類別的客戶制定不同的服務(wù)策略?？砂芽蛻魟澐譃?高效客戶（市值較大）、高貢獻(xiàn)客戶（成交量比較大）、一般客戶、休眠客戶等;客戶回訪前，一定要對客戶做出詳細(xì)的分類，并針對分類拿出不同的服務(wù)方法，增強客戶服務(wù)的效率?？傃灾卦L就是為更好的客戶服務(wù)而服務(wù)的。3、明確客戶需求確定了客戶的類別以后，明確客戶的需求才能更好地滿足客戶。特別是最好在客戶需要找你之前，進行客戶回訪，才更能體現(xiàn)客戶關(guān)懷，讓客戶感動。我們回訪的意義是要體現(xiàn)我們的服務(wù)，維護好老客戶，了解客戶想什么，要什么，最需要什么，是要我們的售后服務(wù)再多一些，還是覺得我們的產(chǎn)品應(yīng)該在改進一些。實際上我們需要客戶的配合，來提高我們自己的服務(wù)能力，這樣才會發(fā)展得越來越好。4、確定合適的客戶回訪方式提供了售后服務(wù)之后的回訪，這樣可以讓客戶感覺到我們單位的專業(yè)化。特別是在回訪時發(fā)現(xiàn)了問題，一定要及時給予解決方案。最好在當(dāng)天或第二天到現(xiàn)場進行問題處理，將用戶的抱怨消滅在最少的范圍內(nèi)。5、利用客戶回訪促進重復(fù)銷售或交叉銷售最好的客戶回訪是通過提供超出客戶期望的服務(wù)來提高客戶對我們公司的美譽度和忠誠度，從而創(chuàng)造新的銷售可能?？蛻絷P(guān)懷是持之以恒的，銷售也是持之以恒的，通過客戶回訪等售后關(guān)懷來增值產(chǎn)品和企業(yè)行為，借助老客戶的口碑來提升新的銷售增長，這是客戶開發(fā)成本最低也是最有效的方式之一。開發(fā)一個新客戶的成本大約是維護一個老客戶成本的6倍，可見維護老客戶是如何重要了。6、正確對待客戶抱怨客戶回訪過程中遇到客戶抱怨是正常的，正確對待客戶抱怨，不僅要平息客戶的抱怨，更要了解抱怨的原因，把被動轉(zhuǎn)化為主動。建議單位在服務(wù)部門設(shè)立意見搜集中心，收集更多的客戶抱怨，并對抱怨進行分類，例如抱怨來自辦理業(yè)務(wù)自身不滿意、來自服務(wù)人員的不滿意（不守時、服務(wù)態(tài)度差、服務(wù)能力不夠等等）等方便。通過解決客戶抱怨，服務(wù)過程，提升服務(wù)能力，更好地滿足客戶需求，為客戶提供更好的業(yè)務(wù)?？蛻艋卦L是客戶服務(wù)的重要一環(huán)，重視客戶回訪，充分利用各種回訪技巧，滿足客戶的同時創(chuàng)造價值。旅游保險產(chǎn)品營銷方案一、營銷宣傳口號：“旅游天下保險相伴安全無憂快樂無限”二、保險險種及組合方案：a方案：“旅游景點游客意外傷害保險”（景點/區(qū)代理銷售）保險費保險金額每人最多購買份數(shù)以條款解釋為準(zhǔn)。撕單式保單0.5元10000元10份1元某某0元5份保險期限自進入景點至離開景點時止b方案：“旅游意外傷害保險”（兩套方案）b1方案:保險金額10萬元（適合旅行社/旅游公司代理銷售）保險費保險責(zé)任旅游類別保險期限、保險費調(diào)整1、意外、罹患急性病身故金;-2、死亡處理、遺體遣返費;3、傷殘保險金;-4、意外、罹患急性病醫(yī)療保險金一日游10元國內(nèi)旅游10日內(nèi)10元,每超一日加收1元入境旅游20日內(nèi)15元,每超一日加收1元出境旅游20日內(nèi)15元,每超一日加收1元以“旅游意外傷害保險條款”為準(zhǔn)。-2此項費用為保險金額的5%;-4此項費用為保險金額的10%，絕對免賠額100元。b2方案:保險金額1萬元（適合旅游景點/區(qū)代理銷售）保險費保險期限保險責(zé)任1元自游客購票進入景點/區(qū)至離開景點/區(qū)，最長不超過10天。1、意外、罹患急性病身故金;-2、死亡處理、遺體遣返費;3、傷殘保險金;-4、意外、罹患急性病醫(yī)療保險金。以“旅游意外傷害保險條款”為準(zhǔn)。-2此項費用為保險金額的5%;-4此項費用為保險金額的10%，絕對免賠額100元。c方案：“旅游安全人身意外傷害保險”保險金額8萬元方案（適合旅行社/旅游公司代理銷售）保險費1~3日游10元備注意外補充包括：1、誤工補貼2、急救交通補貼3、異地轉(zhuǎn)診交通補貼4、遺體送返交通補貼5、異地安葬保險金6異地直系親屬探望補貼4~5日游12元6~7日游15元超過7日每天加收1元保險金額身故傷殘50000元81200元意外醫(yī)療5000元國內(nèi)游意外補充8700元國際游意外補充17500元保險期限：自約定的開始日零時起至約定不終止日二十四時止d方案：“旅行社責(zé)任保險”保險費/年國內(nèi)旅行社7000元8000元8500元9000元9500元累計賠償限額200萬元每人賠償限額國內(nèi)游10萬出、入境游20萬元旅行社繳費標(biāo)準(zhǔn)（上年度接待游客人次/人）5000以下5001~1000010001~5000050001~100000100001~250000三、各方案賣點分析及銷售模式：1、a方案為定額式、撕單式保單，操作簡便易行;收費低，游客容易接受。適合景點、景區(qū)代理銷售。銷售模式：1）、捆綁銷售：門票中含5角或1元保險費,相當(dāng)于景點/景區(qū)為游客提供了10000元或某某0元的保險，以此提高景點/區(qū)的知名度，吸引更多游客。2）附加銷售：售票同時附加銷售本保險。返給售票員部分費用會擴大本險種的銷售。2、b方案附加了意外醫(yī)療保險金和死亡