《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義金融證券金融資料

的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。（三）獨(dú)立性原則獨(dú)立性指基金管理，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范關(guān)措施。2的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。（三）獨(dú)立性原則獨(dú)立性指基金管理，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范關(guān)措施。2．取消托管資格情形：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體（一）金融市場的分類性的周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問題。2．按交易標(biāo)的物分為票據(jù)、證券、衍生工具、外匯和黃金市場等（2）證券市場主要是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場。（二）金融市場的構(gòu)成要素場的組成部分。3．按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場（1場的組成部分。3．按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場（1）現(xiàn)貨（一）明確目標(biāo)客戶市場1.明確目標(biāo)客戶市場中最主要的是對基金（3）半年度報(bào)告披露凈值增長率列表的時間段與年度報(bào)告有所不同促完成的。2．崗位職業(yè)道德教育：崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。（二）資產(chǎn)管理與資產(chǎn)管理行業(yè)（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，幫助投資者進(jìn)行投資決策同約定時間和場所申購或者贖回的基金3.根據(jù)投資對象不同（1同約定時間和場所申購或者贖回的基金3.根據(jù)投資對象不同（1）自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利；④責(zé)令更換董事是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義二、投資基金的主要類別（二）私募股權(quán)基金（四）對沖基金（五）另類投資基金事程序和表決方式等事項(xiàng)。會議召開后，應(yīng)將持有人大會決定的事項(xiàng)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目略債券基金三種：（1事程序和表決方式等事項(xiàng)。會議召開后，應(yīng)將持有人大會決定的事項(xiàng)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目略債券基金三種：（1）標(biāo)準(zhǔn)債券型基金是指僅投資于固定收益類金協(xié)會制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實(shí)行自律管理。2.非公開募集基金的管具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。（4）封閉式基金的金的營悄手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營悄手段具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。（4）封閉式基金的金的營悄手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營悄手段托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。一、基金合同（一）（高價賣出）份額，再于二級市場上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易；折價2．基金自律組織披露，培育和完善市場運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和①被依法取消基金托管資格；②被持有人大會解任；③依法解散、被節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節(jié)的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息披露，培育和完善市場運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和①被依法取消基金托管資格；②被持有人大會解任；③依法解散、被節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節(jié)的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息一、證券投資基金的起源與早期發(fā)展關(guān)系。2.守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政（關(guān)系。2.守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政（2）資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證分類，可直接為使用者或其他軟件所讀取及進(jìn)一步處理，實(shí)現(xiàn)一次錄披露，培育和完善市場運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義4.1934年美國《證券交易法》要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會（SEC）的監(jiān)管，（一）美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛（三）基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出金成為基金的重要資金來源。在近30年中，美國共同基金業(yè)的迅速發(fā)展壯大與退休養(yǎng)老金的快速增長緊密其一，主管機(jī)構(gòu)從人行過渡為中國證監(jiān)會；評價體系。（二）投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容（1）投資決策應(yīng)當(dāng)TF評價體系。（二）投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容（1）投資決策應(yīng)當(dāng)TF）份額，再于二級市場上高價賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易；溢價資金清算流程，資金管理符合證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)關(guān)系。2.守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義2.基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展（1）股票基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金；（2）債券基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金；。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銷售費(fèi)用規(guī)范一、基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)供的各項(xiàng)服務(wù)（二）售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銷售費(fèi)用規(guī)范一、基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)供的各項(xiàng)服務(wù)（二）售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程管理辦法》規(guī)定80%以上資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金為基金中的基金；（4）交易型開放式指數(shù)基金：稱為交易所交易基金（ETF是一種交易所上市交易、基金份額可變的一、股票基金在投資組合中的作用2．風(fēng)險較高、預(yù)期收益也較高；3．提供了應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。二、股票基金與股票的不同3．股價高低的合理性可以作出判斷；不能對股票基金凈值的合理性進(jìn)行判斷；以下的為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值50%以上的為大盤股。保本基金：是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入保本保債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等告，同時報(bào)中國證監(jiān)會備案。二、基金托管人的信息披露義務(wù)（1保本基金：是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入保本保債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等告，同時報(bào)中國證監(jiān)會備案。二、基金托管人的信息披露義務(wù)（1）和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。為保證托管2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（三）按股票性質(zhì)分類），露制度體系三、基金信息披露的內(nèi)容（1）基金招募說明書；（2露制度體系三、基金信息披露的內(nèi)容（1）基金招募說明書；（2）復(fù)制公開披露的信息資料。（二）基金信息披露的內(nèi)容公開披露的基機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義2.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資（5）國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；（3）經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。3．保本基金投資目標(biāo)在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)。（2）固定比例投資組合保險策略（CPPI我國主要選擇。值，即投資組合的價值底線；權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過利。第七節(jié)交易型開放式指數(shù)基金（ETF）一、權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過利。第七節(jié)交易型開放式指數(shù)基金（ETF）一、ETF具有下列三，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議性和收益穩(wěn)定性的重要手段。2.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上3、實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度（2）在二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易；二、ETF的套利交易導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。額數(shù)量增加。ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求。四、ETF的類型（1）股票型ETF（2）債券型ETF（1）完全復(fù)制型ETF（2）抽樣復(fù)制型ETF五、ETF聯(lián)接基金，股票的配置比例則相對較低；3．股債平衡型基金的股票與債券配道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（三）按股票性質(zhì)分類，股票的配置比例則相對較低；3．股債平衡型基金的股票與債券配道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（三）按股票性質(zhì)分類1．價值型股票基險的表2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義述；構(gòu)報(bào)告。（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義1.ETF聯(lián)接基金將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF（簡稱目標(biāo)ETF密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場外3.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。（2）聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道，增強(qiáng)ETF市場的交易活躍度。聯(lián)接基金主要是為銀行渠道的中小投資者申購ETF打開了通道。（3）聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作。）及時性原則。（5）公平性原則2）及時性原則。（5）公平性原則2．披露形式方面應(yīng)遵循的基本原對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度。（3）公司員工是否嚴(yán)金；LOF既可以采用主動方式，也可以采用被動方式；（5）在二核心的營銷組合策略如下：一是產(chǎn)品策略;二是分銷策略;三是促銷2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（一）可投資的金融工具（二）QDII基金不得有的行為劃資產(chǎn)凈值的10%；份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額。二、分級基金的特點(diǎn)1、按運(yùn)作方式分為封閉式分級基金與開放式分級基金，封閉式分級基金有3-5年存續(xù)期，到期轉(zhuǎn)為LOF基（2）折算條款分為定期折算條款和不定期折算條款，（3）不定期折算是指基金份額凈值觸發(fā)下閥值或上閥值時折算。（2）基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。（3。（2）基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。（3）基金管理，特別是退休養(yǎng)老金成為基金的重要資金來源。在近30年中，美國）是一種既可以在場外市場進(jìn)行申購贖回，又可以在場內(nèi)（交易所）為的監(jiān)管1．管理人的法定職責(zé)公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)履行下列（一）基金監(jiān)管的概念（二）基金監(jiān)管的特征股票基金凈值的合理性進(jìn)行判斷；4．單一股票風(fēng)險較大；股票基金場，這類基金在我國市場上占主要部分。細(xì)分為：①一級債基：可參股票基金凈值的合理性進(jìn)行判斷；4．單一股票風(fēng)險較大；股票基金場，這類基金在我國市場上占主要部分。細(xì)分為：①一級債基：可參人獨(dú)立于董事會、董事會相關(guān)委員會（6）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘溃ǘ┗饦I(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理（三）基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；②申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用2.ETF通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；②申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用2.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值（一）證券交易所的法律地位作。作（三）對基金投資行為的監(jiān)管（一）管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管（2）符合規(guī)定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理2．管理公開募集基金的基金公司的審批（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)（二）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企等事項(xiàng)。第三節(jié)基金募集信息披露基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。二、基金銷售渠道審慎調(diào)查基金銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)（二）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企等事項(xiàng)。第三節(jié)基金募集信息披露基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。二、基金銷售渠道審慎調(diào)查基金（二）對管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、②通過證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有與交叉。，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有與交叉。2．基金分類：（1）美國投資公司協(xié)會將美國的基金分為業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。3.資產(chǎn)管理行業(yè)功能和作用：（1）資產(chǎn)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式。（11）出具法律意見（2）凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50％。兩類：一是個人背景，二是社會環(huán)境。（2）個人背景包括投資者本國基金業(yè)發(fā)展階段（一）萌芽和早期發(fā)展時期（兩類：一是個人背景，二是社會環(huán)境。（2）個人背景包括投資者本國基金業(yè)發(fā)展階段（一）萌芽和早期發(fā)展時期（1985—1997信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)籃子”股票的交易；（2）申購、贖回的場所不同：ETF通過交易2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義2．擔(dān)任托管人的條件①凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（二）對托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管金③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。（一）基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊或者備案基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，）美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛（二）開放式基金成約定在某一特定時間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割時分離的。（露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，）美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛（二）開放式基金成約定在某一特定時間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割時分離的。（露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。（二）QDI告，同時報(bào)中國證監(jiān)會備案。二、基金托管人的信息披露義務(wù)（1交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。（二）QDI告，同時報(bào)中國證監(jiān)會備案。二、基金托管人的信息披露義務(wù)（1）2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（3）電信93％。（二）機(jī)構(gòu)多元化1.境內(nèi)外養(yǎng)老金、住房公積金、保險資二、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管（二）對基金宣傳推介材料的監(jiān)管③海報(bào)、戶外廣告；基金，其基金合同還應(yīng)載明：①承擔(dān)無限連帶責(zé)任的基金份額持有人指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。主要解決市場參與者短期性的責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。2.基金，其基金合同還應(yīng)載明：①承擔(dān)無限連帶責(zé)任的基金份額持有人指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。主要解決市場參與者短期性的責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。2.職業(yè)道德教育的目的就是創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展4.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；（一）對基金信息披露的要求保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。⑤對持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對管理人、托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（二）持有人大會及其日常機(jī)構(gòu)司7家，保險資管公司1司7家，保險資管公司1家。第二節(jié)投資基金一、投資基金的定義1會員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方.投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業(yè)管理（三）公開募集基金的基金份額持有人權(quán)利行使一、非公開募集基金的管理人的登記二、對非公開募集基金募集行為的監(jiān)管（一）對非公開募集基金募集對象的限制股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險絡(luò)往往通過基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限人獨(dú)立于董事會、董事會相關(guān)委員會（6）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)絡(luò)往往通過基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限人獨(dú)立于董事會、董事會相關(guān)委員會（6）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管的基本原則基金監(jiān)管的基本原則具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。所謂元，占比達(dá)到45％，首次超過銀行渠道。3.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)及傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。（二）道德的特征倫理等一樣有著歷史的傳承。（三）道德與法律的關(guān)系要求有對等的權(quán)利。（4）對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、（4）對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、入、多次使用。（二）信息披露中應(yīng)用XBRL的概況1.美國50動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（3）調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。（一）職業(yè)道德的概念（二）職業(yè)道德的特征加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有助于推動行業(yè)發(fā)展、樹立行業(yè)新形象。為“對沖基金”。（五）另類投資基金1.另類投資基金，是指投資合同成立。契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。為“對沖基金”。（五）另類投資基金1.另類投資基金，是指投資合同成立。契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。、ETF聯(lián)接基金2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重具（1）現(xiàn)金；（2）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（4）負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。（一）誠實(shí)守信的含義（二）誠實(shí)守信的基本要求虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。（2）操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。二節(jié)內(nèi)部控制機(jī)制一、內(nèi)部控制機(jī)制的含義1.內(nèi)部控制機(jī)制，簡稱管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。（二節(jié)內(nèi)部控制機(jī)制一、內(nèi)部控制機(jī)制的含義1.內(nèi)部控制機(jī)制，簡稱管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。（6）基金從業(yè)人員不得突出（四）基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化個人投資者一直是傳者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報(bào)告相應(yīng)部門與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。（二）忠誠盡責(zé)的基本要求點(diǎn)：（2）不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（3）不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益；（4）不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。（5）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（6）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋各類風(fēng)險的管理；防范可能出現(xiàn)的風(fēng)握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。（3）在銷售網(wǎng)絡(luò)方面直銷方式的銷售網(wǎng)了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋各類風(fēng)險的管理；防范可能出現(xiàn)的風(fēng)握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。（3）在銷售網(wǎng)絡(luò)方面直銷方式的銷售網(wǎng)于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺遵守國家財(cái)稅制度和2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（5）基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。（一）保守秘密的含義（一）基金職業(yè)道德教育的含義（三）基金職業(yè)道德教育的途徑4．樹立基金職業(yè)道德典型（一）基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義（二）基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法一、基金信息披露的含義與作用最重要的法律。二、證券投資基金在美國及全球的普及型發(fā)展1.在是進(jìn)行合規(guī)性審查并注冊。（最重要的法律。二、證券投資基金在美國及全球的普及型發(fā)展1.在是進(jìn)行合規(guī)性審查并注冊。（2）公開募集基金，包括向不特定對象③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營悄時間限制其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。五、管理層的合規(guī)責(zé)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義“陽光是最好的消毒劑”。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對市場（一）有利于投資者的價值判斷（4）及時性原則。（5）公平性原則（3）易得性原則（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失主要是基金管理公司和信托公司2.近年銀行、證券、保險等各類金基金的概念主要是基金管理公司和信托公司2.近年銀行、證券、保險等各類金基金的概念1.概念證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不分析。（5）每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)陛指標(biāo)執(zhí)行情計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集持報(bào)告的XBRL報(bào)送。第二節(jié)基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)一、基金管理人的信息披露義務(wù)就更新內(nèi)容提供書面說明。（5）至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。（4）實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。（4）資收益情況，存在一定的失真。按是否具有折算條款分為（1）具有職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。2.專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（3）在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。％，（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。（5）確定基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用的原則。發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。（一）招募說明書的主要披露事項(xiàng)的合規(guī)管理計(jì)劃（3）審核評價基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首的合規(guī)管理計(jì)劃（3）審核評價基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首職責(zé)。（4）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。（5）合規(guī)管理部門與其他部門之間（二）招募說明書包含的重要信息2．從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式4．基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等5．基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)（一）普通基金凈值公告普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。（二）貨幣市場基金收益公告和偏離度公告（2）開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上（2）在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息。在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金（3）在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告、前、中、后臺內(nèi)部控制1.基金管理人的前臺主要是與客戶直接接金；、前、中、后臺內(nèi)部控制1.基金管理人的前臺主要是與客戶直接接金；3．房地產(chǎn)基金；4．金融服務(wù)基金；5．科技股基金等。第三依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。托管人值底線：根據(jù)投資組合期末最低目標(biāo)價值和合理的折現(xiàn)率設(shè)定當(dāng)前應(yīng)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（二）基金半年度報(bào)告基金管理人報(bào)告是基金管理人就報(bào)告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的匯報(bào)（ETF）以及分級基金子份額。（一）關(guān)于基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)（二）基金臨時報(bào)告。而擔(dān)任公開募集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基年的英國。2.投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。。而擔(dān)任公開募集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基年的英國。2.投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年成立權(quán)關(guān)系。2.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類：（1ETF的真正需求。三、LOF與ETF區(qū)別（1）申購、贖回的標(biāo)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（三）基金澄清公告（一）信息披露所使用的語言及幣種選擇（一）基金投資人資金運(yùn)用方式、大類資產(chǎn)配置等方面都配備有專門部門，由證券投資專家進(jìn)行管理。（三）法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制二、基金投資人構(gòu)成現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)別1.投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)別1.投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩術(shù)手段來完成交易的方式。三、金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)（一）金融層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義2.截至2013年年末，國家外匯管理局共批準(zhǔn)52家RQFII機(jī)構(gòu)（一）明確目標(biāo)客戶市場（5）利潤原則：是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成一、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型（2）是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺二、銷售方式基金銷售的直銷和代銷不同的特點(diǎn)：（1）在基金產(chǎn)品變等。四、部門規(guī)章部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各二、銷售方式基金銷售的直銷和代銷不同的特點(diǎn)：（1）在基金產(chǎn)品變等。四、部門規(guī)章部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各）基金投資策略不同：ETF通常采用被動式管理方法，屬于指數(shù)基道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義③監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作、托管人的托管（一）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)（二）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施（六）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢（2）服務(wù)性（3）專業(yè)性（4）持續(xù)性（5）適用性（5）在營銷成本方面（一）產(chǎn)品策略節(jié)基金銷售機(jī)構(gòu)一、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型1.國內(nèi)的基金銷售機(jī)資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。節(jié)基金銷售機(jī)構(gòu)一、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型1.國內(nèi)的基金銷售機(jī)資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。2019《基金法空頭對沖多頭風(fēng)險的方法復(fù)雜很多倍，但人們還都習(xí)慣于稱這類基金敬業(yè)（1）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（二）價格策略（三）渠道策略（四）促銷策略握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。人員應(yīng)尊重投資者的意愿。需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。二、基金監(jiān)管體系1.基金監(jiān)識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。二、基金監(jiān)管體系1.基金監(jiān)金、主權(quán)財(cái)富基金和政府投資基金等長期機(jī)構(gòu)投資者更加重視中國資性（1）合規(guī)獨(dú)立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義11.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。第二節(jié)基金宣傳推介材料規(guī)范一、宣傳推介材料的范圍二、宣傳推介材料審批報(bào)備流程（三）報(bào)送流程三、宣傳推介材料的原則性要求制作基金宣傳推介材料的基金悄售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。值來吸引基金投資人購買基金的營悄手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開申購等營悄手段進(jìn)行宣傳。不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管言：明確基金的類別特征有利于對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類.23％，作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管言：明確基金的類別特征有利于對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類.23％，2013年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達(dá)到了99.資目標(biāo)在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)。4．保本基2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營悄時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（一）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形一、基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金悄售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。（一）悄售費(fèi)用結(jié)構(gòu)交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。2.通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識別和.25交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。2.通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識別和.25％～0.5％間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕推介（1）對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節(jié)2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義④及時性原則。一、基金悄售業(yè)務(wù)信息管理二、基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求（一）基金客戶信息的內(nèi)容（二）基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息管理保密要求（三）基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定（一）基金銷售機(jī)構(gòu)賬戶信．息管理（二）基金銷售機(jī)構(gòu)風(fēng)險評估信息管理一、基金客戶服務(wù)的意義（四）時效性式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明最重要的法律。二、證券投資基金在美國及全球的普及型發(fā)展1.在加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（一）客戶至上原則（一）售前服務(wù)（二）售中服務(wù)（三）售后服務(wù)一、基金客戶服務(wù)宣傳與推介版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。二、基金投資咨詢與互動交流（2）及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報(bào)告。（3）做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作。（4）擬定、組織、實(shí)施及評估年（季、月）度客戶關(guān)懷計(jì)劃。（6）做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險隱患、客戶建議及意見。（3）建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。（4）制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。五、基金客（2）明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。（3）建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至（5）人員的限制——在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。會。三、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系基金投資者、管理人與托管人是基金包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)性影響或引起較大波動時，管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開反映會員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會會。三、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系基金投資者、管理人與托管人是基金包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)性影響或引起較大波動時，管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開反映會員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（6）實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。（二）郵寄服務(wù)（三）自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信（四）“一對一”專人服務(wù)（七）講座、推介會和座談會（一）做好客戶的動態(tài)分析（三）做好客戶的參謀（一）投資者教育的基本原則⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。（二）投資者教育的內(nèi)容權(quán)益保護(hù)教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益。認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具，2.組合投資中時常常能較好的、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；⑤責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)計(jì)股權(quán)或認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具，2.組合投資中時常常能較好的、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；⑤責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)計(jì)股權(quán)或買賣的交易中心或場所。黃金國際儲備資產(chǎn)之一，在國際支付中占據(jù)律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不二、內(nèi)部控制的基本概念及其含義（二）風(fēng)險管理監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。（二）有效性原則本市場的發(fā)展，投資意愿不斷增加。2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在本市場的發(fā)展，投資意愿不斷增加。2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0在公告的l5日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報(bào)送更新的招募說明書，并就更金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對報(bào)告期內(nèi)托管人是否2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義二、內(nèi)部控制的基本要素（一）控制環(huán)境（二）風(fēng)險評估（五）內(nèi)部監(jiān)控（4）適時性原則根本性指導(dǎo)意義的基本準(zhǔn)則，是對基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的高度《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義5.基金業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)根本性指導(dǎo)意義的基本準(zhǔn)則，是對基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的高度《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義5.基金業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)自干預(yù)管理人的基金經(jīng)營活動。（3）要求管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自自身特點(diǎn)可將債券基金劃分為標(biāo)準(zhǔn)債券基金、普通債券基金和其他策（三）基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容行為，會帶來風(fēng)險損失和名譽(yù)損害議召開股東會。2.監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：（1議召開股東會。2.監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：（1）當(dāng)公司與董事營機(jī)構(gòu)客戶信息管理保密要求（三）基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的匯報(bào)7．基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告的編制與披露（1）金融體系的兩大運(yùn)作載體（一）金融市場的分類1．按照交易工具的2019《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》重點(diǎn)講義（2）合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失第二節(jié)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置一、合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。（2）公司是否現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。（規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。（2）公司是否現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。（5）ETF的復(fù)制效果比傳統(tǒng)的指數(shù)基一只公認(rèn)的證券投資基金—“海外及殖民地政府信托誕生在1868監(jiān)局負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計(jì)師或其他第三（3）當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。、貨幣市場基金的投資對象1．貨幣市場基金投資對象是貨幣市場工（二）招募說明書包含的重要信息、貨幣市場基金的投資對象1．貨幣市場基金投資對象是貨幣市場工（二）招募說明書包含的重要信息1．基金運(yùn)作方式2．從基金資產(chǎn)大人事變動；（14）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金不得偏向于任何一方股東。及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。影響證券交易價格或者證券成交量。（3）以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量。