人保財險2019年反洗錢在線測試

人保財險2019年反洗錢在線測試1.客戶身份資料，自()當(dāng)年起至少保存5年。［單選題］*業(yè)務(wù)關(guān)系建立持續(xù)識別重新識別業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束(正確答案)以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中心的保密問題說法錯誤的是()［單選題］*應(yīng)指定專門部門和人員負責(zé)配合反洗錢調(diào)查工作，知悉范圍應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)若確需上級機構(gòu)、本級機構(gòu)其他部門或分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)、資料的，應(yīng)通過嚴格的內(nèi)部審批流程有關(guān)部門人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個人泄漏任何調(diào)查信息若在調(diào)查可疑交易的過程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量(正確答案)金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)()［單選題］*客戶聲音客戶相貌客戶交易的全貌(正確答案)客戶的言談舉止成立匿名公司，隱瞞公司的真實所有人，向現(xiàn)金密集行業(yè)投資，利用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢行為，屬于()進行洗錢。［單選題］*利用金融機構(gòu)其他洗錢方式通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式(正確答案)通過商品交易活動金融機構(gòu)應(yīng)該妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能()每項交易。［單選題］*說明完整記錄還原足以呈現(xiàn)(正確答案)體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括()［單選題］*要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)控制度的出發(fā)點和落腳點(正確答案)要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)要與經(jīng)營機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇、和風(fēng)險特點相適應(yīng)金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時候，首先應(yīng)進行()［單選題］*客戶身份識別(正確答案)大額和可疑交易報告可疑交易的分析與司法機關(guān)全面合作金融機構(gòu)在收到有關(guān)部門印發(fā)的涉惡黑明單后，應(yīng)當(dāng)()將名單所列個人，實體信息要素嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。［單選題］*在合理期限內(nèi)在收到名單后5個工作日內(nèi)立即（正確答案）在收到名單后10個工作日內(nèi)（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)進行監(jiān)督管理。［單選題］*中國人民銀行（正確答案）國家安全局中國銀行保險監(jiān)督管理委員會公安部中國人民銀行設(shè)立（），負責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可疑交易報告。［單選題］*反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心（正確答案）保衛(wèi)局分支機構(gòu)以下關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查保密要求的說法錯誤的是（）［單選題］*檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露檢查信息現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露，但可以告知客戶本人（正確答案）檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。［單選題］*第三方該金融機構(gòu)（正確答案）該客戶自身該金融機構(gòu)與第三方反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，不包括（）［單選題］*反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)滲透到所有產(chǎn)品服務(wù)和業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié)反洗錢內(nèi)部控制主要涉及反洗錢牽頭部門（正確答案）從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括核心管理制度從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括工作責(zé)任制，考核評估和內(nèi)部審計制度客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。［單選題］*核對并登記代理人核對并登記被代理人核對并登記代理人和被代理人（正確答案）核對代理人、核對并登記被代理人反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是（）［單選題］*可疑交易報告制度（正確答案）大額交易報告制度客戶身份報告制度交易記錄保存制度在完整原則中，金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)（），能夠還原客戶身份識別的全部過程和結(jié)果，足以再現(xiàn)客戶交易的全貌，不得缺失、遺漏。*真實（正確答案）全面（正確答案）完整（正確答案）準確（正確答案）反洗錢調(diào)查分為哪幾種類型。（）*現(xiàn)場調(diào)查（正確答案）書面調(diào)查（正確答案）電話調(diào)查口頭調(diào)查金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（）。*客戶身份識別制度（正確答案）客戶身份資料和交易記錄保存制度（正確答案）大額交易和可疑交易報告制度（正確答案）保密制度反洗錢內(nèi)部控制要達到預(yù)期的效果應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機構(gòu)的（）*經(jīng)營管理（正確答案）風(fēng)險控制（正確答案）業(yè)務(wù)流程（正確答案）業(yè)績指標保險機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理和客戶分類管理工作應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則（）*風(fēng)險相當(dāng)原則（正確答案）全面性原則（正確答案）保密原則（正確答案）動態(tài)管理原則（正確答案）金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下哪些反洗錢信息：（）*反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況（正確答案）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況（正確答案）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況（正確答案）反洗錢年度內(nèi)部審計情況（正確答案）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)遵循的基本原則是（）*全面性原則（正確答案）審慎性原則（正確答案）有效性原則（正確答案）獨立性原則（正確答案）建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用有（）*提咼金融機構(gòu)的風(fēng)險意識（正確答案）加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理（正確答案）保證金融機構(gòu)主動有效的履行反洗錢義務(wù)（正確答案）確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行（正確答案）做好反洗錢工作的重要意義包括（）*做好反洗錢工作是遏制犯罪的客觀需要（正確答案）做好反洗錢工作是維護金融機構(gòu)聲譽及金融穩(wěn)定的需要（正確答案）做好反洗錢工作是維護國家利益、履行國際承諾的需要（正確答案）做好反洗錢工作是提高貨幣服務(wù)業(yè)的金融透明性的需要根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，保險公司在哪些情形下應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（）。*客戶要求變更姓名、身份證號碼、法定代表人等事項（正確答案）對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的（正確答案）與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，即續(xù)保業(yè)務(wù)辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象（正確答案）反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責(zé)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合。（）［單選題］*對（正確答案）錯金融機構(gòu)在保存客戶身份資料與交易記錄時，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要求更長的，應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。（）［單選題］*對（正確答案）錯大額交易和可疑交易報告制度是金融機構(gòu)反洗錢的核心義務(wù)之一。（）［單選題］*對（正確答案）錯金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（）［單選題］*對錯（正確答案）反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（）［單選題］*對錯（正確答案）反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。（）［單選題］*對錯（正確答案）國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（）［單選題］*對（正確答案）錯我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（）［單選題］*對（正確答案）錯洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（）［單選題］*對錯（正確答案）保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（）［單選題］*對（正確答案）錯對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進行二次復(fù)核。（）［單選題］*對錯（正確答案）客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系（）［單選題］*對（正確答案）錯當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真