企業(yè)運(yùn)營中的風(fēng)險(xiǎn)控制新

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身系風(fēng)險(xiǎn)繩

企業(yè)運(yùn)營中的風(fēng)險(xiǎn)控制

主講人：周瑩

理論概述工具訓(xùn)練企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制

一、企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制理論概述1、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)基本概念2、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本過程3、構(gòu)建企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理框架企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)是什么？兄長為上醫(yī)，醫(yī)未病之病，影響力在本村；二兄為中醫(yī)，醫(yī)欲病之病，影響力達(dá)全鎮(zhèn)扁鵲，聽說你兄弟三人都是醫(yī)生，誰的醫(yī)術(shù)最好？風(fēng)險(xiǎn)是什么？我只能醫(yī)已病之病，雖能救死扶傷，影響廣大，其實(shí)只為下醫(yī)未病之病企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn):目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定性，是預(yù)期目標(biāo)與實(shí)際結(jié)果的差異表現(xiàn)以及非預(yù)期事件發(fā)生的可能性。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)=目標(biāo)“未達(dá)”風(fēng)險(xiǎn)

=戰(zhàn)略目標(biāo)“不至”風(fēng)險(xiǎn)+管理目標(biāo)“不達(dá)”風(fēng)險(xiǎn)+法規(guī)“不合”風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制案例：滄州大化TDI車間爆炸造成數(shù)人死亡，公司營業(yè)中斷事件2007年5月11日13時(shí)28分，滄州大化（600230）的控股子公司——滄州大化TDI有限責(zé)任公司硝化車間的硝化裝置發(fā)生爆炸，造成5人死亡，80人受傷，其中14人重傷；廠區(qū)內(nèi)供電系統(tǒng)嚴(yán)重?fù)p壞；附近村莊幾千名群眾疏散轉(zhuǎn)移。滄州大化公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)營業(yè)中斷，新建項(xiàng)目無法按期投產(chǎn)；由于TDI公司對滄州大化的利潤貢獻(xiàn)超過50%，事故將對公司業(yè)績產(chǎn)生重大影響；公司股票被停牌12個(gè)交易日。企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制事故直接原因：根據(jù)國家安全監(jiān)督管理總局的認(rèn)定，爆炸事故的直接原因是硝化車間的一硝化系統(tǒng)在處理系統(tǒng)異常時(shí)，酸置換操作使系統(tǒng)硝酸過量，甲苯投料后，導(dǎo)致一硝化系統(tǒng)發(fā)生過硝化反應(yīng)，生成本來應(yīng)在二硝化系統(tǒng)生成的二硝基甲苯和不應(yīng)該產(chǎn)生的三硝基甲苯（TNT）。企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制事故根本原因：一是該公司生產(chǎn)、技術(shù)管理混亂，工藝參數(shù)控制不嚴(yán)，對異常工況處理時(shí)不能嚴(yán)格執(zhí)行工藝操作規(guī)程。二是技術(shù)人員能力不足，不能對裝置的異?，F(xiàn)象進(jìn)行綜合分析并做出正確的判斷，在生產(chǎn)裝置長時(shí)間處于異常狀態(tài)、工藝參數(shù)出現(xiàn)明顯異常的情況下，不能及時(shí)采取正確的技術(shù)措施糾正偏差，導(dǎo)致事故發(fā)生。三是工人技術(shù)培訓(xùn)不夠，操作人員對異常工況的處理能力不足，缺乏應(yīng)對的知識(shí)和方法。四是出工廠布局不合理，消防水泵設(shè)計(jì)不合理。企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)定義：企業(yè)內(nèi)部流程、人為錯(cuò)誤或外部因素令企業(yè)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)包含四個(gè)基本因素，即人員、流程、系統(tǒng)和外部事件，它們構(gòu)成了企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)。運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容是規(guī)范、監(jiān)視和分析組織內(nèi)部的各種流程，同時(shí)將人和系統(tǒng)的因素考慮到流程之中。企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制流程風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)分類技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)員工風(fēng)險(xiǎn)外部風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制流程風(fēng)險(xiǎn)源于企業(yè)業(yè)務(wù)和管理流程中的薄弱環(huán)節(jié)。如案例中的工藝參數(shù)控制不嚴(yán)，以及不按安全規(guī)程使用設(shè)備和設(shè)備維護(hù)的不善等。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)源于企業(yè)運(yùn)營過程中技術(shù)上的不完善或技術(shù)失敗、管理軟硬件上的欠缺。如提款機(jī)故障，引發(fā)法律糾紛。企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制人員風(fēng)險(xiǎn)源于員工的素質(zhì)和能力的不佳、員工與雇主之間的利益沖突等。如案例中操作層面的員工由于素質(zhì)問題，缺乏應(yīng)對異常工況的必備知識(shí)。技術(shù)人員不能對異常現(xiàn)象做出正確判斷并采取措施；員工違規(guī)操作等。外部風(fēng)險(xiǎn)源于企業(yè)外部環(huán)境。如自然災(zāi)害、政府監(jiān)管政策法規(guī)的變化、外部欺詐等企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制信息框架風(fēng)險(xiǎn)策略解決方案風(fēng)險(xiǎn)評估監(jiān)控改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理基本過程企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估風(fēng)險(xiǎn)策略和解決方案監(jiān)督與改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)信息管理收集風(fēng)險(xiǎn)初始信息企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制收集風(fēng)險(xiǎn)初始信息國內(nèi)外企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致企業(yè)蒙受損失的案例，并至少收集與本企業(yè)相關(guān)的重要信息。

企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測

分類環(huán)境戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)外部環(huán)境——與經(jīng)濟(jì)有關(guān)因素：供應(yīng)鏈、流動(dòng)性、金融市場、競爭、兼并收購?！匀画h(huán)境因素：能源、自然災(zāi)害、地理環(huán)境、可持續(xù)性發(fā)展?！危悍煞ㄒ?guī)、公共政策、管制?！鐣?huì)：人口統(tǒng)計(jì)、消費(fèi)者偏好、隱私、恐怖主義?！夹g(shù)：電子商務(wù)、外部數(shù)據(jù)、技術(shù)革新等。內(nèi)部環(huán)境——基礎(chǔ)機(jī)構(gòu)：資產(chǎn)的可利用性、資產(chǎn)的能力、資本的取得?！藛T：員工能力、欺詐行為、健康與安全?！鞒蹋耗芰?、設(shè)計(jì)、執(zhí)行、供應(yīng)商/依賴性。

——技術(shù)：數(shù)據(jù)的可信度、數(shù)據(jù)和系統(tǒng)的有效性；開發(fā)、維護(hù)等企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估收集風(fēng)險(xiǎn)初始信息風(fēng)險(xiǎn)策略和解決方案監(jiān)督與改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)信息管理企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別2.風(fēng)險(xiǎn)分析3.風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)有無風(fēng)險(xiǎn)

可能性、條件影響程度、價(jià)值企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制輸入：經(jīng)營活動(dòng)輸出：風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別查找企業(yè)各業(yè)務(wù)單元、各項(xiàng)企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)及其重要的業(yè)務(wù)流程有沒有風(fēng)險(xiǎn)、有哪些風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制收集有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事故、風(fēng)險(xiǎn)因素、損失暴露和危害等方面信息的過程。主要包括以下幾個(gè)方面：1.發(fā)現(xiàn)或調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)源；2.減少風(fēng)險(xiǎn)因素增加的條件；3.預(yù)見危害或者危險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法--頭腦風(fēng)暴--問卷調(diào)查--研討會(huì)及面談--行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對照--事故調(diào)查．．．企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制234156姓名：部門：職位：電話：序號(hào)

風(fēng)險(xiǎn)事件名稱產(chǎn)生的原因涉及的主要所屬企業(yè)涉及的業(yè)務(wù)流程管理責(zé)任部門給企業(yè)帶來的影響風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)調(diào)查問卷勞動(dòng)合同法實(shí)施，造成用工成本上升

目標(biāo)：優(yōu)化人力資源成本風(fēng)險(xiǎn)來源：外部動(dòng)因：新法規(guī)出臺(tái)導(dǎo)致結(jié)果：成本上升企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制例：具體風(fēng)險(xiǎn)事件1、勞動(dòng)定員不合理，降低勞動(dòng)生產(chǎn)率并影響員工的勞動(dòng)積極性目標(biāo)：人才保障、優(yōu)化成本風(fēng)險(xiǎn)來源：內(nèi)部動(dòng)因：定員不合理導(dǎo)致結(jié)果：影響工作效率和積極性2、作為國有企業(yè)，公司履行不必要的政府職責(zé)，造成運(yùn)營成本上升目標(biāo)：提高運(yùn)營效率風(fēng)險(xiǎn)來源：外部動(dòng)因：政府行政指令、維護(hù)穩(wěn)定導(dǎo)致結(jié)果：支出增加3、新聞報(bào)道不當(dāng)，造成公司重要信息泄漏目標(biāo)：信息傳遞準(zhǔn)確、適當(dāng)，維護(hù)形象風(fēng)險(xiǎn)來源：內(nèi)部動(dòng)因：審核不嚴(yán)導(dǎo)致結(jié)果：信息泄漏，聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制

任務(wù)辨識(shí)、分析和評價(jià)不確定因素方法風(fēng)險(xiǎn)圖譜評估多風(fēng)險(xiǎn)、確定優(yōu)先次序和策略企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制評分發(fā)生可能性概述1分：極低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性非常?。òl(fā)生概率極低）2分：低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性很?。?至2年有可能發(fā)生1、2次）3分：中風(fēng)險(xiǎn)事件有可能發(fā)生（每年當(dāng)中可能發(fā)生1、2次）4分：較高風(fēng)險(xiǎn)事件很有可能發(fā)生（每年當(dāng)中可能經(jīng)常發(fā)生多次）5分：非常高風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生幾乎確定（每月發(fā)生可能多次）

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制評分財(cái)務(wù)方面的影響人員安全方面影響1分：輕微對公司利潤影響在50萬以下事故未遂，或造成1－2人輕傷，無殘疾2分：較小對公司利潤影響在50萬至500萬之間造成3人或3人以上輕傷，無殘疾3分：中等對公司利潤影響在500萬至2000萬之間造成1－2人重傷（中毒）4分：嚴(yán)重對公司利潤影響在2000萬至5000萬之間造成3人或3人以上重傷（中毒）5分：非常嚴(yán)重對公司利潤影響在5000萬以上造成人員死亡風(fēng)險(xiǎn)影響程度評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制示例1ABCDE權(quán)重866部門物業(yè)部工會(huì)物資部職務(wù)主任主席主任姓名XXXXXXXXX風(fēng)險(xiǎn)事件編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)事件描述發(fā)生可能性得分LWZ001業(yè)績指標(biāo)考核不合理，不能起到應(yīng)有的應(yīng)有的激勵(lì)作用234LWZ002公司聘用的臨時(shí)人員增多，增加了公司的成本342LWZ003外聘人員同工不統(tǒng)籌，影響員工積極性523企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制示例1ABCDE權(quán)重866部門物業(yè)部工會(huì)物資部職務(wù)主任主席主任姓名XXXXXXXXX風(fēng)險(xiǎn)事件編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)事件描述影響程度得分LWZ001業(yè)績指標(biāo)考核不合理，不能起到應(yīng)有的應(yīng)有的激勵(lì)作用234LWZ002公司聘用的臨時(shí)人員增多，增加了公司的成本342LWZ003外聘人員同工不統(tǒng)籌，影響員工積極性523企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制示例1風(fēng)險(xiǎn)事件編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)事件描述發(fā)生可能性得分影響程度得分LWZ001業(yè)績指標(biāo)考核不合理，不能起到應(yīng)有的激勵(lì)作用LWZ002公司聘用的臨時(shí)人員增多，增加了公司的成本LWZ003外聘人員同工不統(tǒng)籌，影響員工積極性企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制低高高發(fā)生可能性

做好準(zhǔn)備定好策略（轉(zhuǎn)移）在其源頭予以預(yù)防高度優(yōu)先、密切監(jiān)控（避免）定期評估不需監(jiān)控（接受）日常監(jiān)控改進(jìn)調(diào)整慎重管理風(fēng)險(xiǎn)排序評級（制定風(fēng)險(xiǎn)管理對策的基本依據(jù)）

基本共認(rèn)的原則影響程度企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)評估收集風(fēng)險(xiǎn)初始信息風(fēng)險(xiǎn)策略和解決方案監(jiān)督與改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)信息管理企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制企業(yè)根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境，圍繞企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度、風(fēng)險(xiǎn)管理有效性標(biāo)準(zhǔn)，選擇適合的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，并確定風(fēng)險(xiǎn)管理所需人力和財(cái)力資源配置原則的總體策略。風(fēng)險(xiǎn)策略企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)管理策略分解落實(shí)到具體風(fēng)險(xiǎn)的管理措施，一般包括：風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)，具體風(fēng)險(xiǎn)的對策，風(fēng)險(xiǎn)管理的組織領(lǐng)導(dǎo)、管理流程、投入資源，風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前、中、后可采取的具體管理措施及風(fēng)險(xiǎn)管理工具。解決方案企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制解決方案工作步驟風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀診斷改進(jìn)方向確定具體方案形成任務(wù)：內(nèi)控體系要素層面診斷戰(zhàn)略層面診斷：評估重大事件輸出風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀診斷結(jié)果根據(jù)診斷結(jié)果，以及動(dòng)因重要程度，確定需要建立/改進(jìn)的控制措施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案計(jì)劃結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理流程，建立/完善內(nèi)控流程、制度確定監(jiān)控指標(biāo)，建立監(jiān)控機(jī)制控制流程、制度監(jiān)控指標(biāo)，監(jiān)控流程企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的頻率和損失程度。風(fēng)險(xiǎn)控制的對象一般是可控風(fēng)險(xiǎn)。指控制風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，減少或控制風(fēng)險(xiǎn)的損失頻率和損失程度所使用的技術(shù)、工具、過程和行為。概念企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)質(zhì)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)減少風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制的方法多米諾骨牌KRI分析技術(shù)作業(yè)評估KRI分析技術(shù)（TOR）企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制多米諾骨牌KRI分析技術(shù)該分析技術(shù)認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生與人的因素（HumanFactor）相關(guān)。每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件，始于先天個(gè)性與社會(huì)環(huán)境，終于損失（如圖1所示）。風(fēng)險(xiǎn)事件源于先天個(gè)性和社會(huì)環(huán)境、個(gè)人的失敗、機(jī)械設(shè)備的缺陷或者人的危險(xiǎn)操作；風(fēng)險(xiǎn)事件造成人身損害或/和財(cái)產(chǎn)損失。三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源和風(fēng)險(xiǎn)事件中的任何一個(gè)因素不兌現(xiàn)，均可防止損失發(fā)生。先天遺傳個(gè)性和社會(huì)環(huán)境個(gè)人的失誤機(jī)械缺陷或人的危險(xiǎn)動(dòng)作意外事故人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失因果關(guān)系企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制作業(yè)評估KRI分析技術(shù)（TOR）該技術(shù)的基本觀點(diǎn)是，組織管理方面的失誤是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因，造成風(fēng)險(xiǎn)事件主要有7個(gè)方面的管理失誤：（1）不適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)和