《證券投資顧問業(yè)務(wù)》押題密卷7

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單選題（共120題，共120分）

1.期末年金是指在一定時(shí)期內(nèi)每期()等額收付的系列款項(xiàng)。

A.期初

B.期末

C.期中

D.期內(nèi)

2.假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%，每年計(jì)算一次，則下列表述正確的是（）。

A.3年后領(lǐng)取更有利

B.無法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利

C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利

D.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒有區(qū)別

3.下列不屬于行業(yè)分析的是（）。

A.分析行業(yè)的業(yè)績(jī)對(duì)證券價(jià)格的影響

B.分析行業(yè)所處的不同生命周期對(duì)證券價(jià)格的影響

C.分析行業(yè)所屬的不同市場(chǎng)類型對(duì)證券價(jià)格的影響

D.分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券價(jià)格的影響

4.用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是（）。

A.己獲利息倍數(shù)

B.流動(dòng)比率

C.速動(dòng)比率

D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

5.（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場(chǎng)價(jià)格大于實(shí)際價(jià)格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。

A.金融泡沫

B.虛假繁榮

C.過度繁榮

D.金融假象

6.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)告知客戶的基本信息不包括（）。

A.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼

B.證券投資顧問代客戶作出的投資決策內(nèi)容

C.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

D.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等

7.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的（）等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所制作、出具的文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。

Ⅰ發(fā)行

Ⅱ上市

Ⅲ流通

Ⅳ交易

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

8.根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大

B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低

C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

9.在信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容中，合格凈額結(jié)算對(duì)于降低信用風(fēng)險(xiǎn)的作用在于（）。

A.違約損失率的下降

B.降低違約概率

C.交易主體只需承擔(dān)凈額支付的風(fēng)險(xiǎn)

D.保證金融產(chǎn)品的安全性

10.股權(quán)分置改革的完成表明（）等一系列問題逐步得到解決.也是推動(dòng)我國(guó)資本市場(chǎng)國(guó)際化的一個(gè)重要步驟。

Ⅰ.囯有資產(chǎn)管理體制改革

Ⅱ.歷史遺留的制度性缺陷

Ⅲ.被扭曲的證券市場(chǎng)定價(jià)機(jī)制

Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基礎(chǔ)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

11.屬于持續(xù)整理形態(tài)的有（）。

Ⅰ.喇叭形形態(tài)

Ⅱ.楔形形態(tài)

Ⅲ.v形形態(tài)

Ⅳ.旗形形態(tài)

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

12.以下關(guān)于期權(quán)時(shí)間價(jià)值的說法，正確的有（）。

Ⅰ.通常情況下，實(shí)值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值大于平值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值

Ⅱ.通常情況下，平值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值大于實(shí)值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值

Ⅲ.深度實(shí)值期權(quán)、深度虛值期權(quán)和平值期權(quán)中，平值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值最高

Ⅳ.深度實(shí)值期權(quán)、深度虛值期權(quán)和平值期權(quán)中,深度實(shí)值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值最高

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

13.根據(jù)有關(guān)行業(yè)集中度的劃分標(biāo)準(zhǔn)，將產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分為（）。

Ⅰ.極高寡占型

Ⅱ.低集中寡占型

Ⅲ.低集中競(jìng)爭(zhēng)型

Ⅳ.分散競(jìng)爭(zhēng)型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

14.下列屬于壓力測(cè)試主要環(huán)節(jié)的有()。

Ⅰ利率總水平的突發(fā)性變動(dòng)

Ⅱ主要市場(chǎng)利率之間關(guān)系的變動(dòng)

Ⅲ收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化

Ⅳ參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

15.下列關(guān)于差異分析的說法中，正確的有()。

Ⅰ要定出追蹤的差異金額或比率門檻

Ⅱ依據(jù)預(yù)算的分類個(gè)別分析

Ⅲ如果實(shí)在無法降低支出，就要設(shè)法增加收入

Ⅳ細(xì)目差異的重要性大于總額差異

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

16.下列屬于直接稅的有()。

Ⅰ消費(fèi)稅

Ⅱ所得稅

Ⅲ財(cái)產(chǎn)稅

Ⅳ營(yíng)業(yè)稅

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

17.下列屬于影響債券價(jià)格的利率敏感性的重要因素的有()。

Ⅰ市場(chǎng)利率

Ⅱ票面利率

Ⅲ到期時(shí)間

Ⅳ初始收益率

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

18.以下不屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）

A.休假

B.購(gòu)新車

C.按揭購(gòu)房

D.存款

19.在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)該對(duì)其中所含的（）進(jìn)行充分識(shí)別和評(píng)估。

A.公司管理水平

B.產(chǎn)品數(shù)量

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.公司盈利

20.證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以（）收取。

A.公司賬戶

B.證券投資顧問人員個(gè)人名義

C.投資顧問妻子

D.投資顧問父母

21.雙重傳導(dǎo)機(jī)制包括（）個(gè)環(huán)節(jié)

A.2

B.3

C.4

D.5

22.（）指決策時(shí)如果改變對(duì)結(jié)果的描述改變參照點(diǎn)，會(huì)影響人們的偏好選擇。

A.確定性效應(yīng)

B.反射效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.框定效應(yīng)

23.下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說法中，正確的是（）。

A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)

B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)

C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)

D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)

24.關(guān)于VaR值的計(jì)量方法，下列論述正確的是（）。

A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測(cè)突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)

B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值

C.歷史模擬法可計(jì)量非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)

D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)

25.只有獲得（）執(zhí)業(yè)資格，才能向客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

A.證券交易

B.證券分析師

C.證券投資咨詢

D.風(fēng)險(xiǎn)管理顧問

26.下列關(guān)于主要條款分析法和比率分析法的比較說法正確的是（）。

Ⅰ.比率分析法的優(yōu)點(diǎn)評(píng)估方式直接明了。操作簡(jiǎn)便

Ⅱ.主要條款比較法的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算方式簡(jiǎn)便，考慮了價(jià)差的變化

Ⅲ.主要條款比較法和比率分析法的缺點(diǎn)都是忽略了基差的存在

Ⅳ.主要條款比較法、比率分析法都是最常見的對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

27.期限套利常見的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

Ⅰ.進(jìn)行投機(jī)操作

Ⅱ.賣出數(shù)量超出實(shí)際現(xiàn)貨數(shù)量

Ⅲ.賣出數(shù)量低于實(shí)際現(xiàn)貨數(shù)量

Ⅳ.對(duì)期貨交易的保證金制度了解不夠

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

28.下列屬于跨期套利的有（）。

Ⅰ.買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時(shí)買入A期貨交易所9月菜籽油期貨合約

Ⅱ.賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時(shí)買入A期貨交易所5月鋅期貨合約

Ⅲ.賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約,同時(shí)買入B期貨交易所6月棕櫚油期貨合約

Ⅳ.買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同時(shí)賣出A期貨交易所9月豆粕期貨合約

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

29.下列關(guān)于道氏理論的主要原理，說法正確的是（）

I.市場(chǎng)平均價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為

Ⅱ.市場(chǎng)波動(dòng)具有某種趨勢(shì)

Ⅲ.主要趨勢(shì)有三個(gè)階段

Ⅳ.主要趨勢(shì)有四個(gè)階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

30.以下關(guān)于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。

Ⅰ.嚴(yán)禁接受客戶的全權(quán)委托

Ⅱ.不得代理客戶辦理提款,但能代理撤消指定及銷戶手續(xù)

Ⅲ.可以接受客戶的全權(quán)委托和非全權(quán)委托

Ⅳ.不得代理客戶辦理轉(zhuǎn)托管、撤消指定及銷戶手續(xù)。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

31.證券公司.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排.

Ⅰ.公平

Ⅱ.合理

Ⅲ.自愿

Ⅳ.公正

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

32.宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要包括（）。

Ⅰ.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析

Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析

Ⅲ.宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)分析

Ⅳ.宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

33.理財(cái)客戶在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，下列行為會(huì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。

I.剛剛?cè)雽W(xué)的大學(xué)本科生購(gòu)買了2年的意外險(xiǎn)

Ⅱ.給價(jià)值50萬的住房購(gòu)買了保險(xiǎn)金額為50萬財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

Ⅲ.給價(jià)值400萬的珍藏版游艇購(gòu)買了800萬的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

Ⅳ.在寒冷的冬天購(gòu)買了3年期以感冒為風(fēng)險(xiǎn)事件的醫(yī)療保險(xiǎn)

Ⅴ.乘坐飛機(jī)不購(gòu)買意外傷亡險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

34.若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模，即形成資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配，于是（）造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.一定

B.不一定

C.可能

D.不可能

35.在MA的應(yīng)用中，證券市場(chǎng)經(jīng)常描述“死亡交叉”是指（）。

A.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，短期MA又向上突破長(zhǎng)期MA

B.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，長(zhǎng)期MA又向上突破短期MA

C.現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，短期MA又向下突破長(zhǎng)期MA

D.現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，長(zhǎng)期MA又向上突破短期MA

36.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡(jiǎn)單型消極投資策略

37.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)?！讹L(fēng)險(xiǎn)揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.交易所

C.本公司

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

38.根據(jù)套利者對(duì)不同合約月份中近月合約與遠(yuǎn)月合約買賣方向的不同，跨期套利可以分為（）。

Ⅰ.跨月套利

Ⅱ.蝶式套利

Ⅲ.牛市套利

Ⅳ.熊市套利

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

39.以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說法正確的是（）。

Ⅰ.證券公司對(duì)客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年

Ⅱ.證券公司對(duì)新客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪

Ⅲ.證券公司應(yīng)對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%

Ⅳ.證券公司對(duì)客戶回訪內(nèi)容只包括客戶身份核實(shí)、客戶賬戶確認(rèn)、證券營(yíng)業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、是否存在全權(quán)委托行為

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

40.根據(jù)相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

41.為了控制費(fèi)用與投資儲(chǔ)蓄，應(yīng)該建議客戶開立（）這三種類型的銀行賬戶。

Ⅰ.定期投資賬戶

Ⅱ.定期存款賬戶

Ⅲ.扣款賬戶

Ⅳ.信用卡賬戶

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

42.EViews中，在建模分析方面，有（）等估計(jì)方法.

Ⅰ.單方程的線性模型和非線性模型

Ⅱ.聯(lián)立方程計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型

Ⅲ.分布滯后模型

Ⅳ.時(shí)間序列分析模型

Ⅴ.向量自回歸模型

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

43.控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法是建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口。

Ⅰ.監(jiān)測(cè)

Ⅱ.計(jì)量

Ⅲ.控制Ⅳ.分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

44.證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（）。

Ⅰ.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益

Ⅱ.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益

Ⅲ.為特定客戶利益損害其他客戶利益

Ⅳ.提供證券投資顧問服務(wù),維護(hù)客戶合法權(quán)益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

45.證券公司的主要職能部門包括（）

Ⅰ.經(jīng)紀(jì)管理總部

Ⅱ.證券營(yíng)業(yè)部

Ⅲ.投資顧問部

Ⅳ.人力資源部

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

46.商品價(jià)格波動(dòng)取決于（）原因

Ⅰ.國(guó)家的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

Ⅱ.商品市場(chǎng)的供求狀況

Ⅲ.利率變動(dòng)

Ⅳ.國(guó)際炒家的投機(jī)行為

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47.主動(dòng)輪動(dòng)策略的優(yōu)點(diǎn)有（）。

Ⅰ.容易理解,且符合自上而下的投資理念,適合機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行行業(yè)配置

Ⅱ.少了對(duì)行業(yè)基本面和公司信息的依賴

Ⅲ.抗風(fēng)險(xiǎn)能力得到增強(qiáng)

Ⅳ.依據(jù)貨幣供應(yīng)增速M(fèi)2進(jìn)行輪動(dòng),使得策略具有較強(qiáng)的可操作性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

48.下列關(guān)于對(duì)提供證券投資顧問服務(wù)的人員的要求，正確的有（）。

Ⅰ.證券投資顧問可以同時(shí)注冊(cè)為證券分析師

Ⅱ.應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

Ⅲ.須在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問

Ⅳ.證券投資顧問不能同時(shí)注冊(cè)為證券分析師

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

49.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.零増長(zhǎng)模型和不變増長(zhǎng)模型都是可變増長(zhǎng)模型的特例

Ⅱ.在二元増長(zhǎng)模型中，當(dāng)兩個(gè)階段的股息增長(zhǎng)率都為零時(shí)，二元増長(zhǎng)模型就是零増長(zhǎng)模型

Ⅲ.當(dāng)兩個(gè)階段的股息增長(zhǎng)率相等且不為零時(shí)，二元增長(zhǎng)模型就是不變?cè)鲩L(zhǎng)模型

Ⅳ.相比較而言，不變増長(zhǎng)模型更為接近實(shí)際情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

50.下列關(guān)于久期分析，說法正確的有（）

Ⅰ.久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析

Ⅱ.對(duì)各時(shí)段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對(duì)所有時(shí)段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于0.1%）利率變動(dòng)可能會(huì)對(duì)整體經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響。

Ⅲ.若采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，久期分析只能反映重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)及因利率和支付時(shí)間的不同而導(dǎo)致的頭寸的實(shí)際利率敏感性差異，也不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。

Ⅳ.對(duì)于利率的大幅變動(dòng)（大于1%），久期分析的結(jié)果不再準(zhǔn)確，需進(jìn)行更復(fù)雜的技術(shù)調(diào)整。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.下列關(guān)于跨市場(chǎng)套利的前提，說法正確的是（）

Ⅰ.期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)相同或相近

Ⅱ.期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)不同

Ⅲ.期貨品種在兩個(gè)期貨市場(chǎng)的價(jià)格走勢(shì)具有很強(qiáng)的相關(guān)性

Ⅳ.進(jìn)出口政策寬松

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

52.心理賬戶通常分為（）

Ⅰ.最小賬戶

Ⅱ.局部賬戶

Ⅲ.綜合賬戶

Ⅳ.最大賬戶

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》至少應(yīng)包含的內(nèi)容（）

Ⅰ.提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，必須了解提供服務(wù)的證券公司是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

Ⅱ.提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，必須了解證券投資顧問業(yè)務(wù)的含義

Ⅲ.提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，必須了解證券公司及其人員提供的證券投資顧問服務(wù)不能確保投資者獲得盈利

Ⅳ.提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，必須了解作為投資建議依據(jù)的證券硏究報(bào)告和投資分析意見

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

54.稅務(wù)規(guī)劃可分為避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中節(jié)稅規(guī)劃的特征包括（）。

Ⅰ.合法性

Ⅱ.有規(guī)劃性

Ⅲ.純經(jīng)濟(jì)行為

Ⅳ.倡導(dǎo)性

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55.下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是（）。

A.取得收益

B.提高風(fēng)險(xiǎn)

C.本金保證

D.資本增值

56.考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)，社會(huì)及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)狀況

C.經(jīng)營(yíng)狀況

D.非財(cái)務(wù)因素

57.為客戶制定的教育規(guī)劃包括個(gè)人教育投資規(guī)劃和（）兩種。

A.本人教育規(guī)劃

B.近期教育規(guī)劃

C.長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃

D.子女教育規(guī)劃

58.如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動(dòng)性資產(chǎn)或在資金市場(chǎng)進(jìn)行融資，融資缺口的計(jì)算公司（）。

A.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金

B.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金

C.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金

D.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金

59.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基礎(chǔ)教育學(xué)費(fèi)

Ⅱ.高等教育費(fèi)用

Ⅲ.興趣技能培訓(xùn)班

Ⅳ.課外輔導(dǎo)班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

60.調(diào)査研究法的特點(diǎn)是（）。

Ⅰ.省時(shí)、省力并節(jié)省費(fèi)用

Ⅱ.可以獲得最新的資料和信息，并且硏究者可以主動(dòng)提出問題并獲得解釋，適合對(duì)一些相對(duì)復(fù)雜的問題進(jìn)行研究時(shí)采用

Ⅲ.缺點(diǎn)是只能被動(dòng)地囿于現(xiàn)有資料，不能主動(dòng)地去提出問題并解決問題

Ⅳ.缺點(diǎn)是這種方法的成功與否取決于硏究者和訪問者的技巧和經(jīng)驗(yàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

61.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.騎乘收益率曲線

Ⅳ.指數(shù)化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

62.關(guān)于技術(shù)分析中的K線圖，說法正確的是（）。

Ⅰ.K線圖又稱陰陽(yáng)矩線圖

Ⅱ.陽(yáng)線通常用空心實(shí)體表示

Ⅲ.最高價(jià)和實(shí)體之間的線被稱為上影線

Ⅳ.在囯內(nèi)股票和期貨市場(chǎng)，通常用紅色表示陰線

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

63.下列關(guān)于客戶評(píng)級(jí)說法正確的是（）。

Ⅰ.客戶評(píng)級(jí)是對(duì)交易本身的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)

Ⅱ.違約是估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露等信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)

Ⅲ.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.05%中的較高者

Ⅳ.客戶評(píng)級(jí)主要是違約和違約概率的分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

64.股票類證券產(chǎn)品的組成包括（）。

Ⅰ.普通股票

Ⅱ.積累優(yōu)先股

Ⅲ.優(yōu)先股票

Ⅳ.非積累優(yōu)先

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

65.家庭收支預(yù)算中的日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目包括在（）的支出預(yù)算。

Ⅰ.衣、食、住、行

Ⅱ.家政服務(wù)

Ⅲ.旅游支出

Ⅳ.醫(yī)療

Ⅴ.私家車換購(gòu)或保養(yǎng)支出預(yù)算

A.Ⅰ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

66.證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的要求有（）

Ⅰ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)結(jié)合證券市場(chǎng)環(huán)境

Ⅱ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇應(yīng)當(dāng)在構(gòu)建投資組合的基礎(chǔ)之上

Ⅲ.選擇進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)需要積極的投資思維跟進(jìn)

Ⅳ.進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)當(dāng)制定合理的退出目標(biāo)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67.假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是（）。

A.資產(chǎn)以固定利率為主.負(fù)債以浮動(dòng)利率為主。則利率上升有助于增加收益

B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險(xiǎn)

C.購(gòu)買票面利率為3%的國(guó)債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)

D.以3個(gè)月LIBOR為參照的浮動(dòng)利率債券，其債券利率風(fēng)險(xiǎn)增加

68.以下關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說法錯(cuò)誤的是（）。

A.總額差異的重要性小于細(xì)目差異

B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

C.剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善

D.若實(shí)在無法降低支出，需設(shè)法增加收入

69.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.國(guó)務(wù)院

C.證券行業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

70.下列選項(xiàng)中，不屬于影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素的是（）

A.時(shí)間

B.通貨膨脹率

C.單利和復(fù)利

D.自身價(jià)值

71.從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法（）。

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.承擔(dān)賠償責(zé)任

D.出具警示函

72.證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以（）的罰款。

A.3萬元以上20萬元以下

B.5萬元以上20萬元以下

C.3萬元以上50萬元以下

D.5萬元以上50萬元以下

73.對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。

Ⅰ.分析該上市公司的發(fā)展前景

Ⅱ.判斷上市公司的發(fā)展是否會(huì)受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約

Ⅲ.判斷上市公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣a(chǎn)生的政策

Ⅳ.分析該上市公司的財(cái)務(wù)狀況

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

74.客戶分類的方法中，按財(cái)富觀分類可以分為（）。

Ⅰ.儲(chǔ)藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

75.根據(jù)葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號(hào)的有（）。

Ⅰ.移動(dòng)平均線呈上升狀態(tài)，股價(jià)突然暴漲向上突破移動(dòng)平均線，但又立刻向平均線回跌

Ⅱ.移動(dòng)平均線從上升趨勢(shì)轉(zhuǎn)為盤局或下跌，而股價(jià)向下跌破平均線

Ⅲ.股價(jià)在移動(dòng)平均線之下，且朝著移動(dòng)平均線方向上升，但未突破移動(dòng)平均線又開始下跌

Ⅳ.股價(jià)向上突破移動(dòng)平均線，但又立刻向移動(dòng)平均線回跌，此時(shí)移動(dòng)平均線仍持續(xù)下降

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

76.家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的階段項(xiàng)目包括（）。

Ⅰ.貨款還款

Ⅱ.子女教育基金

Ⅲ.遺囑生活等保障項(xiàng)目

Ⅳ.喪葬費(fèi)用等保障項(xiàng)目

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.關(guān)于優(yōu)化法，說法正確的是（）。

Ⅰ.在滿足分層抽樣法要達(dá)到的目標(biāo)的同時(shí)。還滿足一些其他的條件，并使其中的一個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化

Ⅱ.可在限定修正期限與曲度的同時(shí)使到期收益最大化

Ⅲ.適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ.適用債券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

78.內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格凈額結(jié)算包括（）。

Ⅰ.表內(nèi)凈額結(jié)算

Ⅱ.回購(gòu)交易凈額結(jié)算

Ⅲ.場(chǎng)外衍生工具結(jié)算

Ⅳ.交易賬戶信用衍生工具凈額結(jié)算

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

79.下列關(guān)于優(yōu)先股票的說法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.優(yōu)先般票的股息率不固定，隨公司的盈利變化而變化

Ⅱ.優(yōu)先股可以優(yōu)先于普通股分配公司的剩余財(cái)產(chǎn)

Ⅲ.優(yōu)先股票的持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)

Ⅳ.優(yōu)先股票的持有者在分配公司的紅利和剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)力上優(yōu)先于債權(quán)人

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

80.在風(fēng)險(xiǎn)控制主要策略中，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為（）。

Ⅰ.自我對(duì)沖

Ⅱ.市場(chǎng)對(duì)沖

Ⅲ.其他財(cái)務(wù)安排

Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債狀況

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

81.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。

Ⅰ.證券公司

Ⅱ.證券交易所

Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

Ⅳ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

82.下列屬于指數(shù)化的局限性的有（）。

Ⅰ.該指數(shù)的業(yè)績(jī)并不一定代表投資者的目標(biāo)業(yè)績(jī)，與該指數(shù)相配比也并不意味著資產(chǎn)管理人能夠滿足投資者的收益率需求目標(biāo)

Ⅱ.構(gòu)造投資組合時(shí)的執(zhí)行價(jià)格可能高于指數(shù)發(fā)布者所采用的債券價(jià)格，導(dǎo)致投資組合業(yè)績(jī)劣于債券指數(shù)業(yè)績(jī)

Ⅲ.公司債券或抵押支持債券可能包含大是的不可流通或流動(dòng)性較低的投資對(duì)象，其市場(chǎng)指數(shù)可能無法復(fù)制或者復(fù)制成本很高

Ⅳ.總收益率依賴于對(duì)息票利息再投資利率的預(yù)期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

83.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列屬于證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)禁止行為的有（）。

Ⅰ.依據(jù)虛假信息撰寫和發(fā)布分析報(bào)告

Ⅱ.向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

Ⅲ.拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

Ⅳ.接受他人委托從事證券投資

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

84.王先生將1萬元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為10%，項(xiàng)目投資期限為3年，每年年未支付一次利息，王先生選擇了利息再投資，最后一年王先生可以獲得本金和利息共（）元。

A.13000

B.13310

C.13400

D.13500

85.《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。

A.一倍以上十倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.二倍以上十倍以下

D.二倍以上五倍以下

86.下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，可以輔助客戶作出投資決策

Ⅱ.從我國(guó)證券公司的實(shí)踐看，證券公司探索證券投資顧問服務(wù)，主要依托經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，多采取差別傭金方式收取服務(wù)報(bào)酬

Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資

Ⅳ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料的，責(zé)令改正，給予警告，并處以十萬元以上一百萬元以下的罰款

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

87.證券估值方法的主要類型包括（）

Ⅰ.絕對(duì)估值法

Ⅱ.相對(duì)估值法

Ⅲ.資產(chǎn)價(jià)值法

Ⅳ.無套利定價(jià)法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

88.關(guān)于方差最小化法，說法正確的是（）。

Ⅰ.債券組合收益與指數(shù)收益之間的偏差稱為追隨誤差

Ⅱ.求得追隨誤差方差最小化的債券組合

Ⅲ.適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ.要求采用大量的歷史數(shù)據(jù)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

89.家庭債務(wù)管理狀況的分析是指對(duì)客戶進(jìn)行家庭債務(wù)管理，并提供相關(guān)專業(yè)建議的基礎(chǔ)和前提，其內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債率分析

Ⅱ.融資比率分析

Ⅲ.償債能力分析

Ⅳ.財(cái)務(wù)自由度的分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

90.以下屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）。

Ⅰ.存款

Ⅱ.購(gòu)新車

Ⅲ.子女教育儲(chǔ)蓄

Ⅳ.休假

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.為了達(dá)到上市公司調(diào)研的主要目的，上市公司調(diào)研圍繞上市公司的內(nèi)部條件和外部環(huán)境進(jìn)行，調(diào)研的對(duì)象包括（）。

Ⅰ.公司管理層及員工

Ⅱ.公司本部及子公司

Ⅲ.公司供應(yīng)商和公司客戶

Ⅳ.公司產(chǎn)品零售網(wǎng)點(diǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.在投證券資顧問業(yè)務(wù)的流程中，了解客戶情況，評(píng)估客戶的風(fēng)承受能力，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶（），由客戶自主選擇是否簽約。

Ⅰ.服務(wù)內(nèi)容

Ⅱ.服務(wù)方式

Ⅲ.收費(fèi)

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)情況

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.公司的盈利能力指標(biāo)包括（）。

Ⅰ.營(yíng)業(yè)凈利潤(rùn)

Ⅱ.營(yíng)業(yè)毛利潤(rùn)

Ⅲ.資產(chǎn)凈利潤(rùn)

Ⅳ.凈資產(chǎn)收益率

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

94.下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）

Ⅰ.過分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長(zhǎng)期的價(jià)值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.能解決無形資產(chǎn)的估值問題

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

95.下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說法中，不正確的是（）。

A.總資產(chǎn)收益率是一個(gè)綜合性最強(qiáng)的指標(biāo)

B.在凈資產(chǎn)收益率大于零的前提下，提高資產(chǎn)負(fù)債率可以提高凈資產(chǎn)收益率

C.資產(chǎn)負(fù)債率與權(quán)益乘數(shù)同方向變化

D.資產(chǎn)負(fù)債率高會(huì)給企業(yè)帶來較多的杠桿利益，也會(huì)帶來較大的風(fēng)險(xiǎn)

96.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)實(shí)際上是表示股價(jià)（）波動(dòng)的幅度占總波動(dòng)的百分比。

A.向上

B.向下

C.向左

D.向右

97.填寫開戶資料時(shí)，理財(cái)師可獲得的客戶的基本信息不包括（）

A.證件信息

B.聯(lián)系地址

C.通訊方式

D.興趣愛好

98.下列（）屬于家庭收支預(yù)算中日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容

A.家居裝修支出預(yù)算

B.贍養(yǎng)支出預(yù)算

C.保費(fèi)支出預(yù)算

D.家政服務(wù)

99.簡(jiǎn)單型消極投資策略的優(yōu)點(diǎn)是（）。

A.放棄從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能

B.適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大情況

C.交易成本和管理費(fèi)用最小化

D.收益的最小化

100.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)影響流動(dòng)性機(jī)制的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.理想狀態(tài)下，到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模都應(yīng)當(dāng)匹配

Ⅱ.最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是“借短貸長(zhǎng)”

Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況，控制各類資金來源的合理比例

Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)使用應(yīng)當(dāng)注意時(shí)間跨度、還款周期、交易對(duì)象等要素的分布結(jié)構(gòu)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

101.下列情況屬于應(yīng)立即買進(jìn)（賣出）股票的有（）。

Ⅰ.上證、深證兩種股價(jià)平均數(shù)互相證實(shí)多（空）頭市場(chǎng)已來臨時(shí)

Ⅱ.股價(jià)經(jīng)長(zhǎng)期下跌（上升）后，計(jì)算市盈率已接近或低（高）于股價(jià)最低（高）點(diǎn)時(shí)的市盈率，并且向上（下）突破頸線時(shí)

Ⅲ.在多（空）頭市場(chǎng)中期的回檔（反彈）后期，股價(jià)向上（下）突破整理形態(tài)，并加速上升（下跌）遠(yuǎn)離整理形態(tài)時(shí)

Ⅳ.股價(jià)向上（下）突破下跌（上升）的趨勢(shì)線，收盤價(jià)超過市價(jià)的3%以上時(shí)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

102.根據(jù)相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)（RSI）判斷行情的說法正確是（）。

Ⅰ.RSI在較高或較低的位置形成頭肩型和多重底，是采取行動(dòng)的信號(hào)，離50越遠(yuǎn)，結(jié)論越可靠

Ⅱ.RSI處于高位，并形成一峰比一峰低的兩個(gè)峰，而此時(shí)股價(jià)對(duì)應(yīng)的是一峰比一峰高，為底背離

Ⅲ.項(xiàng)背離是比較強(qiáng)烈的賣出信號(hào)

Ⅳ.RSI在低位形成兩個(gè)底部抬高的谷底，而股價(jià)還在下降，是可以買入的信號(hào)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

103.下列關(guān)于對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法的說法正確的是（）。

Ⅰ.主要條款比較法的優(yōu)點(diǎn)是評(píng)估方式直接明了，操作簡(jiǎn)便，缺點(diǎn)是忽略了基差風(fēng)險(xiǎn)的存在

Ⅱ.比率分析法考慮了價(jià)差的變化

Ⅲ.比率分析法的考慮了基差風(fēng)險(xiǎn)的存在

Ⅳ.主要條款比較法、比率分析法和回歸分析法是最常見的對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

104.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評(píng)估客戶（）基礎(chǔ)上.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y理議服務(wù)。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅱ.經(jīng)濟(jì)條件

Ⅲ.服務(wù)需求

Ⅳ.家庭成員

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

105.下列關(guān)于Stata的說法,正確的有（）。

Ⅰ.Stata具有數(shù)據(jù)管理軟件、統(tǒng)計(jì)分析軟件、繪圖軟件、矩陣計(jì)算軟件和程序語(yǔ)言的特點(diǎn)

Ⅱ.在平行數(shù)據(jù)分析方面具有優(yōu)勢(shì)

Ⅲ.幾乎具有所有計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型估計(jì)的功能

Ⅳ.幾乎具有所有計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型檢驗(yàn)的功能

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

106.在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變，有（）。

Ⅰ.利率上升，凈利息收入增加

Ⅱ.利率上升,凈利息收入減少

Ⅲ.利率上升，凈利息收入上升

Ⅳ.利率下降，凈利息收入下降

Ⅴ.利率下降，凈利息收入上升

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ

107.以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

Ⅰ.收入風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.操作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅴ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

108.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）

Ⅰ.本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部?jī)?nèi)容

Ⅲ.接受證券投資