銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件

二年度新員工培訓(xùn)合覜內(nèi)控管理器器二年度新員工培訓(xùn)1主要內(nèi)容合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)我行合規(guī)管理工作實(shí)踐規(guī)從我做起內(nèi)控管理基礎(chǔ)知識(shí)器主要內(nèi)容21、合規(guī)基本概念1.1規(guī)首先,讓我們來(lái)了解,規(guī)包括哪些內(nèi)容?主要包括:適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》器法律法規(guī)。規(guī)章1、合規(guī)基本概念31、合規(guī)基本概念我們要遵守的“規(guī)”包括外規(guī)和內(nèi)規(guī)外規(guī)合規(guī)內(nèi)規(guī)器器1、合規(guī)基本概念41、合規(guī)基本概念外規(guī)憲法—全國(guó)人大1.法律基本法律——全國(guó)人大其他法律——全國(guó)人大及其常委會(huì)2.法規(guī)亍政法規(guī)——國(guó)務(wù)院·地方性法規(guī)——地方人大及其常委會(huì)3.部門(mén)規(guī)章、地門(mén)規(guī)章—國(guó)務(wù)院各部、委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、審計(jì)署和具有行方政府規(guī)章及其政管理職能的直屬機(jī)構(gòu)地方政府規(guī)章—省、白治區(qū)、直轄市和較大的市的入民政府他規(guī)范性文件其他規(guī)范性文件—有權(quán)機(jī)關(guān)制定的辦法、指引等規(guī)范性文件4.行業(yè)規(guī)則銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的銀行業(yè)行業(yè)規(guī)則(從業(yè)行為規(guī)范服務(wù)規(guī)范反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則等5.市場(chǎng)慣例例:國(guó)際貿(mào)易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例凵CP6006誠(chéng)信與道德原則·最高誠(chéng)信道德標(biāo)準(zhǔn)1、合規(guī)基本概念51、合規(guī)基本概念內(nèi)規(guī)合規(guī)報(bào)告制度合規(guī)管理基本政策合規(guī)績(jī)效考核制度合規(guī)管理具體制度合規(guī)問(wèn)責(zé)制度我行合規(guī)制度體系法律合規(guī)指引誠(chéng)信舉報(bào)制度合規(guī)教育和培訓(xùn)制器操作與合規(guī)手冊(cè)合規(guī)預(yù)警制度符規(guī)措施反洗錢(qián)管理制度1、合規(guī)基本概念61、合規(guī)基本概念12合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、僉覷-部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致僉娓營(yíng)理一合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指器1、合規(guī)基本概念72、合規(guī)的起源與發(fā)展巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)2005年4月29日發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》,規(guī)定了銀行各層級(jí)在合規(guī)方面的職責(zé),界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》的發(fā)布—標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國(guó)際社會(huì)的基本確立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年10月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,銀行業(yè)也成為國(guó)內(nèi)第一個(gè)對(duì)合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開(kāi)始推進(jìn)合規(guī)管理的行業(yè)器2、合規(guī)的起源與發(fā)展83、合規(guī)重要性為什么在數(shù)十年的商海沉浮中,有的企業(yè)在危機(jī)面前脆弱無(wú)力,成為一擊即倒的失敗者,而有的企業(yè)卻持續(xù)度過(guò)經(jīng)濟(jì)周期,成為屹立不倒的成功者失敗(業(yè)面言國(guó)次黛危機(jī)發(fā)金風(fēng)最重要貝爾斯登破產(chǎn)雷受兄弟倒銀行完善的法人治理美林證券被吞并美國(guó)銀行、花旗銀行AIG被國(guó)有化HSBC、瑞銀集團(tuán)結(jié)構(gòu)國(guó)97年金融危機(jī)劍……蘇格蘭皇家銀行合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念10家韓國(guó)商業(yè)銀行保險(xiǎn)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制16家印尼商業(yè)銀行安盛、安聯(lián)體系56家泰國(guó)財(cái)務(wù)公司Prudential(保誠(chéng))國(guó)程牽風(fēng)險(xiǎn)而劍團(tuán)的保險(xiǎn)公司Zurich(蘇黎世)日產(chǎn)生命、東邦生命證業(yè)固道德風(fēng)險(xiǎn)而劍團(tuán)的金融機(jī)摩根、高盛英國(guó)巴林銀行嘎3、合規(guī)重要性93、合規(guī)重要性不合規(guī)一一合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)巴塞爾協(xié)會(huì)——《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)→合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的后果●法律制裁和監(jiān)管處罰●經(jīng)濟(jì)損失●聲譽(yù)損失3、合規(guī)重要性10銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件11銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件12銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件13銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件14銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件15銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件16銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件17銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件18銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件19銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件20銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件21銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件22銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件23銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件24銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件25銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件26銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件27銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件28銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件29銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件30銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件31銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件32銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件33銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件34銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件35銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件36銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件37銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件38銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件39銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件40銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件41銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件42銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件43銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件44銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件45銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件46銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件47銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件48銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件49銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件50銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件51銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件52銀