2022年03月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷5

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單選題（共100題，共100分）

1.基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注冊登記機構(gòu)

D.基金份額持有人

2.基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。

A.合并機制

B.分離機制

C.融合機制

D.結(jié)合機制

3.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

4.基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括（）。

A.制定合規(guī)審核機制

B.合規(guī)審核調(diào)查

C.合規(guī)審核后續(xù)完善

D.合規(guī)審核評價

5.2022年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（），負責聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

A.基金公會

B.基金業(yè)行會

C.基金公司會員部

D.證券投資基金業(yè)委員會

6.（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.公平性

B.協(xié)調(diào)性

C.公正性

D.健全性

7.（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.社會力量監(jiān)督

C.政府基金監(jiān)管

D.基金機構(gòu)內(nèi)控

8.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是()。

A.開放式基金的認購程序包括認購和確認

B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費

C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購

9.基金的銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是()。

A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查

B.根據(jù)投資者的風險偏好,推薦其合適的基金產(chǎn)品

C.向投資人承諾收益

D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

10.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是()。

A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風險

B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式

C.基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點開展了投資者教育工作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

11.下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。

A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則

B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣

C.采用競價成交的方式

D.實行T+1交收制度

12.下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務(wù)機構(gòu)的是()。

A.基金管理人、基金投資人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金托管人、基金投資人

D.基金投資者、基金監(jiān)管者

13.目前我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。

A.信托

B.債權(quán)

C.擔保

D.股權(quán)

14.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括（）。

A.能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能

B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實

C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

D.避免基金持有人遭受重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險

15.依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所

16.基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負責。

A.基金托管人

B.基金咨詢機構(gòu)

C.基金服務(wù)機構(gòu)

D.基金投資人

17.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

18.（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。

A.環(huán)境控制

B.風險評估

C.控制活動

D.信息溝通

19.2022年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國銀監(jiān)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

20.QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。

A.境外投資顧問和境外托管人信息

B.投資交易信息

C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

21.基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。

A.真實性

B.規(guī)范性

C.易得性

D.易解性

22.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（），為巨額贖回。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

23.下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。

A.證券投資基金是一種集合投資方式

B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系

C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式

24.美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類。

A.41

B.42

C.32

D.31

25.一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是（）。

A.臨時信息披露

B.基金募集信息披露

C.基金份額上市交易公告書

D.基金季度報告

26.下列關(guān)于基金份額登記機構(gòu)職責的敘述中，錯誤的是（）。

A.建立并管理投資人基金份額賬戶

B.負責基金份額的登記

C.代理發(fā)放紅利

D.按照科學的投資組合原理進行投資決策

27.以下不屬于證券投資基金特點的是（）。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風險

C.投入較少、回報較高

D.獨立托管、保障安全

28.關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。

A.在我國，基金的信息披露具有強制性

B.基金信息披露時間一般是可以事先預見的

C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性

D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類

29.一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

30.以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.采取未知價法

B.采取份額贖回的方式

C.必須以金額贖回方式進行

D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出

31.（）年,國務(wù)院批準,頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

A.1995

B.1998

C.1997

D.1999

32.下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。

A.半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露

B.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告

C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目

D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明

33.按照資金來源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金與私募基金

B.公司型基金與契約型基金

C.在岸基金與離岸基金

D.債券型基金與股票型基金

34.（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

A.內(nèi)部控制大綱

B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

C.基本管理制度

D.內(nèi)部風險控制制度

35.開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個月公布變更的招募說明書

A.1

B.2

C.3

D.6

36.擔任非公開募集基金的基金管理人實行（）。

A.審批制

B.登記制

C.注冊制

D.核準制

37.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當履行的職責不包括（）。

A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C.編制中期和年度基金報告

D.安全保管基金財產(chǎn)

38.為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā).

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

39.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。

A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用

B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

D.基金份額持有人是基金公司的出資人

40.關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。

A.功能互補

B.相互促進

C.內(nèi)容交叉

D.手段一致

41.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金必須由（）保管基金資產(chǎn)。

A.基金發(fā)起人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

42.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。

A.聯(lián)席會員

B.特別會員

C.臨時會員

D.普通會員

43.公開募集基金的，基金銷售機構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內(nèi)容包括但不限于以下信息（）。

Ⅰ.受訪人是否為投資者本人；

Ⅱ.受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風險以及相關(guān)風險警示；

Ⅲ.受訪人是否已知曉自己的風險承受能力等級、購買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風險等級以及適當性匹配意見；

Ⅳ.受訪人是否知曉承擔的費用以及可能產(chǎn)生的投資損失；基金銷售機構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請之日起（）日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定。

A.10

B.30

C.15

D.60

45.（），全國首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設(shè)立。

A.2022年12月28日

B.2022年12月28日

C.2022年11月15日

D.2022年11月15日

46.（）是指基金管理公司應(yīng)當明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。

A.股東誠信與合作原則

B.制衡原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

D.公司獨立運作原則

47.以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金份額發(fā)售公告

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金年度報告

48.根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.

A.離岸基金、在岸基金和國際基金

B.債券基金和股票基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.契約型基金和公司型基金

49.（）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。

A.監(jiān)事會

B.合規(guī)管理部門

C.董事會

D.管理層

50.契約型基金最基本的法律文件是（）。

A.基金合同

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金上市公告書

D.基金招募說明書

51.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持（）原則。

A.投資人利益優(yōu)先

B.公司利益優(yōu)先

C.投資人收益一風險匹配

D.公司收益一風險匹配

52.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照（）的規(guī)定進行備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.證券業(yè)協(xié)會

D.中國銀監(jiān)會

53.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。

A.6

B.5

C.3

D.1

54.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.最近10個完整會計年度的業(yè)績

C.當年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

55.我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于（）的債券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

56.我國對基金公開募集申請實行的是（）。

A.核準制

B.注冊制

C.公司制

D.契約制

57.（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.風險投資基金

C.另類投資基金

D.對沖基金

58.將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點。

A.集合理財

B.組合投資

C.風險共擔

D.分散風險

59.按照投資對象不同，可將基金分為（）。

A.契約性基金、公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

C.股票基金、債券基金

D.成長型基金、收入型基金

60.某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。

A.442.12，29556.65

B.443.35，29756.35

C.443.35，29565.65

D.443.35，29334.65

61.關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，以下表述錯誤的是（）。

A.防止市場的過度投機

B.推動市場價值判斷體系的形成

C.倡導理性的投資文化

D.能夠給投資者帶來超額收益

62.（）是證券投資基金在美國的稱謂。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

63.（）是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。

A.貨幣市場基金

B.混合基金

C.股票基金

D.債券基金

64.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。

A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金

B.封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回

C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同

D.封閉式基金的價格由市場供求關(guān)系決定

65.要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個別機構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的（）原則。

A.規(guī)范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

66.關(guān)于申購費用及申購份額的計算，錯誤的是（）。

A.凈申購金額=