合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)反洗錢測(cè)試題

合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)&消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)&反洗錢測(cè)試題（新人培訓(xùn)用）請(qǐng)大家認(rèn)真作答哦您的姓名：［填空題］*1、 合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合（）。*A、 法律法規(guī)（正確答案）B、 監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定（正確答案）C、 行業(yè)自律規(guī)則D、 公司內(nèi)部管理制度（正確答案）E、 誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則（正確答案）2、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)的（）風(fēng)險(xiǎn)。*A、 法律責(zé)任（正確答案）B、 監(jiān)管處罰（正確答案）C、 財(cái)務(wù)損失（正確答案）D、 聲譽(yù)損失（正確答案）3、 "治亂打非”的整治重點(diǎn)包括（）*A、 治理銷售亂象（正確答案）B、 治理渠道亂象（正確答案）C、 治理產(chǎn)品亂象（正確答案）D、 打擊非法經(jīng)營(yíng)（正確答案）4、 以下屬于銷售誤導(dǎo)的行為有（）*A、 夸大保險(xiǎn)責(zé)任或保險(xiǎn)產(chǎn)品收益；（正確答案）B、 隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；（正確答案）C、 阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；（正確答案）D、 以銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。（正確答案）5、 通過(guò)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷售的（）需進(jìn)行雙錄。［單選題］*A、 保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品（正確答案）B、 保險(xiǎn)期間不超過(guò)一年的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品C、 投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品D、 新型產(chǎn)品6、 銷售亂象的整治重點(diǎn)包括（）*A、 在銷售過(guò)程中存在欺騙、隱瞞等問(wèn)題；（正確答案）B、 制造傳播虛假信息進(jìn)行銷售誤導(dǎo)，通過(guò)歪曲監(jiān)管政策、炒作產(chǎn)品停售等方式促銷，以捏造、散布虛假事實(shí)等方式詆毀同業(yè)；（正確答案）。、擅自印制使用保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料，使用誤導(dǎo)性宣傳用語(yǔ)，在客戶投訴、退保等事件發(fā)生時(shí)消極處理、拖延推諉；（正確答案）D、未嚴(yán)格落實(shí)保險(xiǎn)銷售行為可回溯制度（正確答案）7、 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷售活動(dòng)中有下列行為（）*A、 欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;（正確答案）B、 隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;（正確答案）C、 泄露在保險(xiǎn)銷售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密；（正確答案）D、 給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益;（正確答案）E、 強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同（正確答案）8、以下說(shuō)法正確的是（）。*合規(guī)是合規(guī)部門或合規(guī)人員的事，和我沒關(guān)系要合規(guī)就做不了業(yè)務(wù)作為銷售人員的合規(guī)，體現(xiàn)在維護(hù)客戶利益，遵循監(jiān)管規(guī)定和公司要求，遵從職業(yè)道德（正確答案）合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值（正確答案）9、 保險(xiǎn)公司應(yīng)建立三道防線的合規(guī)管理框架，其中第一道防線是指（）［單選題］*A、 各部門和各分支機(jī)構(gòu)（正確答案）B、 合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位C、 內(nèi)部審計(jì)部門10、 以下做法正確的是（）*A、 產(chǎn)品宣傳材料中不得包含“理財(cái)”“投資計(jì)劃”等表述（正確答案）B、 可以使用“利息”“預(yù)期收益”等詞語(yǔ)宣傳產(chǎn)品C、 嚴(yán)格按照產(chǎn)品條款宣傳產(chǎn)品的保險(xiǎn)期限（正確答案）D、 承諾除保證利益以外的其他收益11、 消費(fèi)者權(quán)益是指消費(fèi)者在（）獲得商品或接受服務(wù)時(shí)，以及在以后的一定時(shí)期內(nèi)依法享有的（）。［單選題］*A、 無(wú)償/權(quán)利B、 無(wú)償/權(quán)益C、 有償/權(quán)利D、 有償/權(quán)益（正確答案）12、1962年3月15日，美國(guó)前總統(tǒng)約翰?肯尼迪在美國(guó)國(guó)會(huì)發(fā)表了《關(guān)于保護(hù)消費(fèi)者利益的總統(tǒng)特別咨文》，首次提出了著名的消費(fèi)者“四項(xiàng)權(quán)利”，包括（）。*A、有權(quán)獲得安全保障（正確答案）B、 有權(quán)獲得正確資料（正確答案）C、 有權(quán)自由決定選擇（正確答案）D、 有權(quán)提出消費(fèi)意見（正確答案）13、 中國(guó)保監(jiān)會(huì)持續(xù)發(fā)布多項(xiàng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作方案，從（）等方面構(gòu)建全面管理體制，推動(dòng)保險(xiǎn)公司切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。*A、 總體制度（正確答案）B、 強(qiáng)化服務(wù)（正確答案）C、 業(yè)務(wù)管理D、 加強(qiáng)銷售管理（正確答案）E、 糾紛化解（正確答案）14、 做好消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，可以帶來(lái)下列哪些幫助：（）。*A、 獲得額外的薪酬福利B、 提高業(yè)務(wù)達(dá)成率和持續(xù)率（正確答案）C、 提高客戶信任度和親密度（正確答案）D、 提升個(gè)人專業(yè)度和誠(chéng)信度（正確答案）15、 下列消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)觀點(diǎn)中正確的是（）。*A、 客戶對(duì)保險(xiǎn)一知半解，我說(shuō)什么、怎么說(shuō)都行！B、 從客戶角度出發(fā)，充分維護(hù)其合法權(quán)益，贏得客戶信任，而信任是達(dá)成業(yè)績(jī)銷售的最大基礎(chǔ)?。ㄕ_答案）C、 保單承保是王道，服務(wù)是否跟得上也沒有關(guān)系！D、 銷售或服務(wù)時(shí)的信口開河，等于為自己埋下定時(shí)炸彈，隨時(shí)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)。（正確答案）E、 消費(fèi)者權(quán)益，是客戶的事情，與我無(wú)關(guān)！16、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)貫穿保險(xiǎn)銷售至服務(wù)的全過(guò)程，其中下列描述有誤的是A、 銷售環(huán)節(jié)：以公司產(chǎn)品和銷售策略為先，客戶保險(xiǎn)需求在后（正確答案）B、 投保環(huán)節(jié)：如實(shí)填寫個(gè)人及投保信息，獲得最準(zhǔn)確的核保決定，確保客戶合法權(quán)益C、 保全環(huán)節(jié)：關(guān)注客戶家庭、生活、工作等變化，定期檢視保單情況，確保保障持續(xù)有效D、 理賠環(huán)節(jié)：請(qǐng)客戶自行聯(lián)系公司辦理理賠申請(qǐng)，無(wú)需過(guò)多介入?yún)f(xié)調(diào)（正確答案）E、 服務(wù)環(huán)節(jié)：活動(dòng)資訊及時(shí)傳遞，假期佳節(jié)送上祝福，密切客戶關(guān)系17、 扎實(shí)的保險(xiǎn)知識(shí)有助于做好消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，一般保險(xiǎn)知識(shí)的獲得途徑有（）。*A、 公司各類培訓(xùn)課程、發(fā)文通知、宣傳海報(bào)、業(yè)務(wù)單證（正確答案）B、 監(jiān)管和公司的官方網(wǎng)站上的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專欄（正確答案）C、 公司官微、營(yíng)銷員信易通微信企業(yè)號(hào)等權(quán)威信息發(fā)布平臺(tái)（正確答案）D、 監(jiān)管機(jī)構(gòu)、媒體報(bào)紙等文件資料（正確答案）18、 公司現(xiàn)有的常見服務(wù)資源包括（）。*A、 在線客服（正確答案）B、 官微（正確答案）C、 信易通APP（正確答案）D、 客服熱線（正確答案）E、 客服柜臺(tái)（正確答案）19、 保單和客戶信息的真實(shí)、完整、有效，是維持保單保障效力、維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益工作中不可或缺的一部分，因此在銷售時(shí)必須對(duì)客戶信息真實(shí)性進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，下列描述正確的是（）。［單選題］*A、 銷售時(shí)無(wú)需親訪客戶，可通過(guò)電話、微信等指引客戶填寫個(gè)人及投保信息B、 當(dāng)客戶要求時(shí)，銷售人員可將自己的手機(jī)號(hào)碼作為客戶的聯(lián)系方式提交投保申請(qǐng)C、 銷售人員可代客戶抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)，只需請(qǐng)客戶最后親筆簽字確認(rèn)即可D、需提供真實(shí)完整的銀行賬戶信息，確保正常劃扣首期和續(xù)期保費(fèi)，維持保障持續(xù)有效（正確答案）20、 當(dāng)客戶主動(dòng)聯(lián)系對(duì)保障計(jì)劃、產(chǎn)品、服務(wù)等提出不滿，且銷售人員無(wú)法滿足客戶訴求時(shí)，應(yīng)（）。*A、 向公司反饋等待處理指引，可無(wú)需按時(shí)將處理進(jìn)度告知客戶B、 停止與客戶溝通，待客戶自行消氣化解不滿C、 態(tài)度誠(chéng)懇熱情，盡可能穩(wěn)定客戶情緒（正確答案）D、 盡快向公司或機(jī)構(gòu)客服反饋，聯(lián)系解決（正確答案）21、 關(guān)于反洗錢客戶身份識(shí)別工作中所涉及“受益所有人”下列說(shuō)法正確是（）。［單選題］*自然人（正確答案）法人非法人實(shí)體實(shí)際控制人22、 當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，選擇以下哪項(xiàng)渠道可遠(yuǎn)離洗錢陷阱？（）［單選題］*網(wǎng)絡(luò)非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接。撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話。正規(guī)的銀行機(jī)構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的貸款機(jī)構(gòu)。（正確答案）街頭遇到的貸款推廣人員。23、 日常使用銀行賬戶時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*不隨便通過(guò)他人發(fā)來(lái)的網(wǎng)站鏈接登錄網(wǎng)銀幫朋友將大量未知來(lái)源資金向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬（正確答案）不要出租出借自己的銀行賬戶不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)24、 當(dāng)你通過(guò)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*向金融機(jī)構(gòu)人員隱瞞自己的真實(shí)身份信息和交易信息（正確答案）如實(shí)提供姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息如身份證件過(guò)了有效期，及時(shí)更新身份證件并告知金融機(jī)構(gòu)工作人員配合回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)25、 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。［單選題］*金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政部門檢察機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)（正確答案）26、 在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下不能作為個(gè)人有效證明證件使用的是（）。［單選題］*臨時(shí)身份證機(jī)動(dòng)車駕駛證（正確答案）軍官證護(hù)照27、 在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)注意身份證明文件有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。［單選題］*繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)（正確答案）有權(quán)更新資料有權(quán)上報(bào)交易28、 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)并登記代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）賬戶。［單選題］*匿名、假名（正確答案）儲(chǔ)蓄銀行結(jié)算29、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）。［單選題］*人民銀行（正確答案）銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)外匯局30、 （），金融行動(dòng)特別工作組（FATF）全會(huì)審議通過(guò)了中國(guó)第四輪反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告。［單選題］*2017年10月2018年2月2019年2月（正確答案）2020年2月31、 如果一國(guó)被列入金融行動(dòng)特別工作組（FATF）‘黑名單’，F(xiàn)ATF會(huì)（）。［單選題］*呼吁所有成員國(guó)并敦促所有司法管轄區(qū)加強(qiáng)盡職調(diào)查，在最嚴(yán)重的情況下呼吁各國(guó)采取反制措施。（正確答案）對(duì)該國(guó)進(jìn)行處罰禁止該國(guó)企業(yè)和居民進(jìn)行跨境資金交易取消該國(guó)FATF成員資格32、 根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，個(gè)人有洗錢犯罪行為的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）年以上（）年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。［單選題］*三三七三三十五五十（正確答案）33、 全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)自。年1月開始，至（）年底結(jié)束，為期三年。［單選題］*2017201920182020（正確答案）2019202134、 目前，（）代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。［單選題］*中國(guó)人民銀行（正確答案）外交部財(cái)政部公安部35、 在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，應(yīng)適用（）方法防范或降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。［單選題］*合規(guī)為本利潤(rùn)為本風(fēng)險(xiǎn)為本（正確答案）穩(wěn)健為本36、 以下哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（）。［單選題］*毒品犯罪恐怖活動(dòng)犯罪敲詐勒索罪（正確答案）貪污受賄犯罪37、 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）*不配合客戶身份識(shí)別（正確答案）有組織同時(shí)或分批開戶（正確答案）開戶理由不合理（正確答案）開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符（正確答案）有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)（正確答案）38、 對(duì)于（）的情形，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。*不配合客戶身份識(shí)別（正確答案）有組織同時(shí)或分批開戶（正確答案）開戶理由不合理（正確答案）開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符（正確答案）有明顯理由懷疑客戶開立賬