太平洋壽險(xiǎn)定西中支2019年5月防范非法集資法律法規(guī)測試

太平洋壽險(xiǎn)定西中支2019年5月防范非法集資法律法規(guī)測試一、單選題1.對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由（）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。［單選題］*公安機(jī)關(guān)（正確答案）銀監(jiān)部門工商部門宣傳部門因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過（）解決。［單選題］*司法程序（正確答案）B協(xié)商C.調(diào)解D協(xié)調(diào)某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）［單選題］*財(cái)產(chǎn)罰行政強(qiáng)制措施（正確答案）申誡罰能力罰處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。［單選題］*當(dāng)?shù)厝嗣裾ㄕ_答案）當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)當(dāng)?shù)毓ど叹之?dāng)?shù)厮痉ň謱?duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究()。［單選題］*責(zé)任經(jīng)濟(jì)責(zé)任刑事責(zé)任(正確答案)民事責(zé)任社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)？()［單選題］*受不受(正確答案)看情況而定D不知道單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在()以上的應(yīng)予追訴。［單選題］*十萬元二十萬元三十萬元五十萬元(正確答案)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處()，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。［單選題］*無期徒刑20年以下有期徒刑10年以上有期徒刑死刑（正確答案）個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。［單選題］*五十萬元—百萬元（正確答案）—百五十萬元二百萬元在處置非法集資案件過程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動(dòng)（），如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。［單選題］*活動(dòng)方案應(yīng)急預(yù)案（正確答案）宣傳方案實(shí)施方案11.二、多選題1.下列屬于非法集資特征要求的是（）。*未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金（正確答案）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳（正確答案）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)（正確答案）在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的非法集資的形式包括（）。*通過會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資（正確答案）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資（正確答案）C?利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資（正確答案）D?在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券非法集資活動(dòng)的危害性有（）*參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失（正確答案）影響經(jīng)濟(jì)金融秩序（正確答案）影響社會(huì)大局穩(wěn)定（正確答案）影響黨和政府的形象保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資犯罪主要形式有:（）*被誘導(dǎo)型主導(dǎo)型（正確答案）被利用型（正確答案）參與型（正確答案）以下哪些是處置非法集資工作應(yīng)遵循的原則：（）*政府主導(dǎo)（正確答案）依法查處（正確答案）積極穩(wěn)妥（正確答案）及時(shí)果斷（正確答案）按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成（）*非法吸收公眾存款罪（正確答案）B?非法集資罪集資詐騙罪（正確答案）詐騙罪為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收?。ǎ┑荣M(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。（）*返點(diǎn)費(fèi)（正確答案）傭金（正確答案）好處費(fèi)（正確答案）代理費(fèi)（正確答案）保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的形式主要有：（）*是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉嫌從事非法集資活動(dòng)（正確答案）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)涉嫌從事非法集資活動(dòng)（正確答案）保險(xiǎn)從業(yè)人員涉嫌從事非法集資活動(dòng)（正確答案）保險(xiǎn)業(yè)外其他單位、個(gè)人涉嫌以保險(xiǎn)名義從事非法集資活動(dòng)（正確答案）防范非法集資，保險(xiǎn)公司可以做的有（）方面*加強(qiáng)從業(yè)人員培訓(xùn)（正確答案）強(qiáng)化銷售團(tuán)隊(duì)監(jiān)督（正確答案）C?實(shí)施職業(yè)背景調(diào)查（正確答案）對(duì)代理制人員日常行為不需干預(yù)使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”。（）*肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的（正確答案）攜帶集資款逃匿的（正確答案）將集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營，因虧損無法償還的將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的（正確答案）三、判斷題1.非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的一定比例予以清退，對(duì)利息不予清退。（）［單選題］*對(duì)(正確答案)TOC\o"1-5"\h\z錯(cuò)單位的分支機(jī)構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、部門實(shí)施犯罪行為的，因分支機(jī)構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、部門沒有可供執(zhí)行罰金的財(cái)產(chǎn)，不應(yīng)將其認(rèn)定為單位犯罪，而應(yīng)按照個(gè)人犯罪處理。()［單選題］*對(duì)錯(cuò)(正確答案)借貸雙方約定的利率未超過年利率36%，出借人請(qǐng)求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。()［單選題］*對(duì)錯(cuò)(正確答案)對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由地方人民政府責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。()［單選題］*對(duì)(正確答案)錯(cuò)非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。()［單選題］*對(duì)(正確答案)錯(cuò)提高客戶識(shí)別保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資的能力和技能，應(yīng)當(dāng)在銷售保險(xiǎn)過程中傳達(dá)“三查、兩配合”原則，其中，“兩配合”指的是配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。()［單選題］*對(duì)（正確答案）TOC\o"1-5"\h\z錯(cuò)某人向其親朋借10萬元錢買車并約定三年后償還，屬于非法集資行為。（）［單選題］*對(duì)錯(cuò)（正確答案）非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿16周歲且具有刑事責(zé)任能力的人，單位不會(huì)構(gòu)成本罪的犯罪主體。（）［單選題］*對(duì)錯(cuò)（正確答案）各類媒體應(yīng)積極履行社會(huì)責(zé)任，拒絕登載非法集資廣告，引導(dǎo)