太平洋壽險(xiǎn)白銀中支2020年反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試

太平洋壽險(xiǎn)白銀中支2020年反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試單選：按照反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z3年5年（正確答案）10年15年單選：世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）［單選題］*英國(guó)B法國(guó)澳大利亞美國(guó)（正確答案）單選：我國(guó)規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)轉(zhuǎn)賬（）元以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)需要報(bào)告大額交易。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z20萬(wàn)50萬(wàn)（正確答案）100萬(wàn)500萬(wàn)單選：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)（）個(gè)工作日。［單選題］*25（正確答案）1015單選：金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。［單選題］*A汁二二十四三十六四十八（正確答案）單選：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z135（正確答案）7單選：我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。［單選題］*修訂后的新憲法修訂后的新刑法（正確答案）修訂后的新中國(guó)人民銀行法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定單選：國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。［單選題］*?。ㄕ_答案）設(shè)區(qū)的市縣以上都對(duì)單選：中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）。［單選題］*公安部國(guó)務(wù)院中國(guó)人民銀行（正確答案）財(cái)政部單選：修訂后的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（“3號(hào)令”）于（）施行。［單選題］*2007年3月1日2007年6月1日2017年7月1日（正確答案）2017年10月1日11.單選：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，（）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。［單選題］*受托機(jī)構(gòu)委托機(jī)構(gòu)（正確答案）受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員單選：我國(guó)規(guī)定的非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。［單選題］*50萬(wàn)1000萬(wàn)200萬(wàn)（正確答案）500萬(wàn)單選：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。［單選題］*金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級(jí)管理人員金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人（正確答案）金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事單選：保險(xiǎn)公司在辦理（）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。［單選題］*保險(xiǎn)業(yè)務(wù)理賠業(yè)務(wù)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（正確答案）財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)單選：我們通常說(shuō)的反洗錢“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指（）。［單選題］*《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（正確答案）單選：（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。［單選題］*了解你的客戶（正確答案）大額現(xiàn)金交易報(bào)告C?可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作單選：我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是（）［單選題］*中國(guó)人民銀行反洗錢局中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心（正確答案）單選：按照2001年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用（）刑期？［單選題］*3年以上5年5年以下5年以上10年以下（正確答案）10年以上15年以下單選：在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為（）的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。［單選題］*人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上（正確答案）人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上單選：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。［單選題］*—萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下（正確答案）多選題：出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻簦荒芪唇?jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)。（）*在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過(guò)一定限額（正確答案）客戶為非居民或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件（正確答案）C?客戶涉及可疑交易報(bào)告（正確答案）D?客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系（正確答案）多選題：可疑交易符合哪些情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。（ABC）*明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的（正確答案）嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的（正確答案）其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形（正確答案）D?沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。多選題：根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）*未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B?未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。（正確答案）違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。（正確答案）未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。（正確答案）多選題：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。*建立反洗錢內(nèi)部控制制度（正確答案）設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作（正確答案）C?建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度（正確答案）開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等（正確答案）多選題：下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（）*A?國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的制裁或關(guān)注名單（正確答案）來(lái)自避稅天堂的離案公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶（正確答案）非盈利性事業(yè)事業(yè)單位自然人客戶多選題：人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括（）。*投保人有效身份證復(fù)印件（正確答案）被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件（正確答案）法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件（正確答案）業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件多選題：對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（）*定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶。（正確答案）活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。（正確答案）c.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（正確答案）D.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。多選題：金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。*真實(shí)性（正確答案）有效性（正確答案）完整性（正確答案）可靠性多選題：我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）。*A?是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要（正確答案）B?是打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要（正確答案）C?是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要（正確答案）D.是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要（正確答案）多選題：不能作為實(shí)名證件使用的有（）。*臨時(shí)身份證學(xué)生證（正確答案）機(jī)動(dòng)車駕駛證（正確答案）介紹信（正確答案）法定身份證件的復(fù)印件（正確答案）判斷題：在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（）［判斷題］*對(duì)（正確答案）錯(cuò)判斷題：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（）［判斷題］*對(duì)（正確答案）錯(cuò)判斷題：對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）［判斷題］*對(duì)（正確答案）錯(cuò)判斷題：凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進(jìn)不出，超過(guò)凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。（）［判斷題］*對(duì)錯(cuò)（正確答案）判斷題：不是所有的大額資金交易都需要報(bào)告，比如定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期、定期存款續(xù)存等業(yè)務(wù)，各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家機(jī)關(guān)、武警部隊(duì)、政協(xié)等發(fā)生的大額資金交易也不需要報(bào)告。（）［判斷題］*對(duì)（正確答案）錯(cuò)判斷題：根據(jù)2001年《刑法》第191條，洗錢罪是指毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的行為。（）［判斷題］*對(duì)錯(cuò)（正確答案）判斷題：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開(kāi)展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。（）［判斷題］*對(duì)錯(cuò)（正確答案）判斷題：金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易