《證券投資顧問業(yè)務(wù)》模擬卷9

單選題（共119題，共119分）1.永續(xù)年金可以看作是（）的特殊形式。【答案】A【解析】永續(xù)年金是在普通年金的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的。是期末發(fā)生的，永續(xù)年金可以看作是普通年金的特殊形式A.普通年金B(yǎng).償債基金C.預(yù)付年金D.遞延年金2.下列關(guān)于年金的說法中，錯誤的是（）?！敬鸢浮緽【解析】年金是一組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同的現(xiàn)金流,年金的利息也具有時間價值；年金終值和現(xiàn)值的計(jì)算通常采用復(fù)利的形式；根據(jù)等值現(xiàn)金流發(fā)生的時間點(diǎn)的不同，年金可以分為期初年金和期末年金。一般來說，人們假定年金為期末年金。A.年金是一組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同的現(xiàn)金流B.年金的利息不具有時間價值C.年金終值和現(xiàn)值的計(jì)算通常采用復(fù)利的形式D.年金可以分為期初年金和期末年金3.投資本金20萬元，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要()年可使本金達(dá)到40萬元。【答案】B【解析】20（l+5.5%）t=40,t=13.09。A.14.4B.13.09C.13.5D.14.214.()不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)。【答案】D【解析】稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi)，通過對經(jīng)營、理財(cái)和薪酬等經(jīng)濟(jì)活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤、收入最大化的過程。A.減輕稅負(fù)、財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)自由B.達(dá)到整體稅后利潤C(jī).收入最大化D.偷稅漏稅5.假定張先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年要求回報率為10%，那么他在3年內(nèi)每年年末至少收回()元才是盈利的。【答案】C【解析】年要求回報率為10%，投資在第三年年末的終值為：100000（1+10%）^3+50000（1+10%）^2=193600（元）。然后題目就轉(zhuǎn)化為一個年金的問題，知道年金終值、期數(shù)、回報率，求年金的問題193600l0%/[（1+10%）^3-1]=58489.43（元）A.33339B.43333C.58489D.443866.一般而言，不影響風(fēng)險承受能力的因素是()?！敬鸢浮緿【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估.風(fēng)險承受能力評估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括客戶年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、收益預(yù)期、風(fēng)險偏好、流動性要求、風(fēng)險認(rèn)識以及風(fēng)險損失承受程度等.A.年齡B.財(cái)富C.收入D.家庭地位7.下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是()?！敬鸢浮緿【解析】客戶信息可簡單分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息兩大類。財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排(包括儲蓄、投資、保險賬戶情況等)。客戶基本信息和個人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)屬于非財(cái)務(wù)信息。A.財(cái)務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢B.當(dāng)期收入狀況C.當(dāng)期財(cái)務(wù)安排D.投資風(fēng)險偏好8.道氏理論認(rèn)為，最重要的價格是（）?！敬鸢浮緾【解析】市場水平價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為。這是道氏理論對證券市場的重理論認(rèn)為收盤價是最重要的價格，并利用收盤價計(jì)算平均價格指數(shù)。A.最高價B.最低價C.收盤價D.開盤價9.下列不屬于行業(yè)分析的是（）。【答案】D【解析】行業(yè)和區(qū)域分析是介于宏觀經(jīng)濟(jì)分析與公司分析之間的中間層次的分析。行業(yè)分析主要分析行業(yè)所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)的業(yè)績對證券價格的影響;區(qū)域分析主要分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素或?qū)ψC券價格的影響A.分析行業(yè)的業(yè)績對證券價格的影響B(tài).分析行業(yè)所處的不同生命周期對證券價格的影響C.分析行業(yè)所屬的不同市場類型對證券價格的影響D.分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素對證券價格的影響10.（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實(shí)際價格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。【答案】A【解析】該題考查金融泡沫的含義。金融泡沫即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實(shí)際價格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。其產(chǎn)生的根源是過度的投資引起資產(chǎn)價格的過度膨脹，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)的虛假繁榮。A.金融泡沫B.虛假繁榮C.過度繁榮D.金融假象11.與經(jīng)濟(jì)活動總水平的周期及其振幅無關(guān)時，行業(yè)屬于（）?！敬鸢浮緼【解析】增長型行業(yè)：與經(jīng)濟(jì)活動總水平的周期及其振幅無關(guān)；周期型行業(yè)：與經(jīng)濟(jì)周期直接相關(guān)；防守型行業(yè)：與經(jīng)濟(jì)周期無關(guān)；進(jìn)攻型行業(yè)：是指某行業(yè)與現(xiàn)實(shí)環(huán)境發(fā)生沖突、摩擦的時候，本行業(yè)為保證生存而采取以攻為守的策略，抓住有利時機(jī)和有利條件變換決策，迅速調(diào)整，改變對原環(huán)境的過分依賴，開辟新的環(huán)境和新的機(jī)會。A.增長型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進(jìn)攻型行業(yè)12.國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個國家（或地區(qū)）所有（）在一定時期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計(jì)）生產(chǎn)活動的最終成果。【答案】B【解析】國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個國家（或地區(qū)）所有常住居民在一定時期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計(jì)）生產(chǎn)活動的最終成果。A.國外居民B.常住居民C.國內(nèi)居民D.常住居民但不包括外國人13.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是（）。【答案】A【解析】技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)。A.道式理論B.預(yù)期效用理論C.美林投資時鐘D.超預(yù)期理論14.下列關(guān)于完全競爭型市場的說法中，正確的有()?！敬鸢浮緾【解析】完全競爭型市場是指競爭不受任何阻礙和干擾的市場結(jié)構(gòu)。Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ項(xiàng)屬于其特征。Ⅰ生產(chǎn)者眾多Ⅱ產(chǎn)品同質(zhì)無差別Ⅲ企業(yè)是價格的制定者Ⅳ生產(chǎn)者可以自由進(jìn)入或退出市場A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ15.下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有()?！敬鸢浮緽【解析】壓力測試的目的就是評估投資者在極端不利情況下的損失承受能力。壓力測試應(yīng)包括：利率總水平的突發(fā)性變動；主要市場利率之間關(guān)系的變動；收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化；主要金融市場流動性變化和市場利率波動性變化；關(guān)鍵業(yè)務(wù)假定不適用；參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確。Ⅰ利率總水平的突發(fā)性變動Ⅱ主要市場利率之間關(guān)系的變動Ⅲ收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化Ⅳ參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ16.根據(jù)客戶對待風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。【答案】A【解析】根據(jù)客戶對待投資風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)險厭惡型、風(fēng)險偏好型和風(fēng)險中立型。Ⅰ風(fēng)險厭惡型Ⅱ風(fēng)險偏好型Ⅲ風(fēng)險中立型Ⅳ以子女為中心型A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ17.我國主要的保險品種有()?！敬鸢浮緿【解析】我國主要的保險品種包括人壽保險、人身意外傷害保險、健康保險、財(cái)產(chǎn)保險和團(tuán)體保險。Ⅰ人壽保險Ⅱ健康保險Ⅲ財(cái)產(chǎn)保險Ⅳ人身意外傷害保險A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ18.以下不屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）【答案】C【解析】客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)包括休假、購新車、存款A(yù).休假B.購新車C.按揭購房D.存款19.客戶的基本信息不包括（）【答案】D【解析】投資經(jīng)驗(yàn)屬于個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)A.姓名B.工作單位與職務(wù)C.婚姻狀況D.投資經(jīng)驗(yàn)20.從高價跌落（）時應(yīng)賣出股票?！敬鸢浮緼【解析】從高價跌落10%時應(yīng)賣出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%21.下列選項(xiàng)中不屬于人身保險的是（）?！敬鸢浮緼【解析】人身保險是以人的壽命和身體作為保險標(biāo)的的保險。人身保險包括人壽保險、健康保險和意外傷害保險。A項(xiàng)，屬于財(cái)產(chǎn)保險。A.責(zé)任保險B.健康保險C.意外傷害保險D.人壽保險22.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。【答案】D【解析】證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣Ⅱ.協(xié)議簽訂Ⅲ.服務(wù)提供Ⅳ.投訴處理A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ23.關(guān)于支撐線和壓力線說法正確的是（）?！敬鸢浮緿【解析】支撐線是指股價下跌到某價位附近時，出現(xiàn)買方增加、賣方減少情況使股價停止下跌的直線。Ⅰ.支撐線是指股價上漲到某價位附近時，出現(xiàn)買方增加、賣方減少的情況，使股價停止上漲的直線Ⅱ.支撐線和壓力線的作用是阻止或暫時阻止股價朝一個方向繼續(xù)運(yùn)動Ⅲ.一條支撐線被跌破，則成為壓力線Ⅳ.支撐線和壓力線可以相互轉(zhuǎn)化A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ24.期限套利常見的風(fēng)險包括（）?！敬鸢浮緾【解析】期現(xiàn)套利常見的風(fēng)險:1.進(jìn)行投機(jī)操作。-些企操作-段時間后。開始轉(zhuǎn)變成投機(jī)操作.結(jié)果因經(jīng)驗(yàn)不足等原因，造成損失2.賣出數(shù)量超出實(shí)際現(xiàn)貨數(shù)量.部分現(xiàn)貨企業(yè)在進(jìn)行套期保值和套利時，超出預(yù)計(jì)對沖的現(xiàn)貨數(shù)量，超出部分成為投機(jī)交易，價格大幅上漲，因沒有足夠的大豆可供交割，造成損失。3.對期貨交易的保證金制度了解不夠。當(dāng)行情出現(xiàn)較大波動時因?yàn)闊o力追加保證金而被迫“砍倉”，從而出現(xiàn)虧損。Ⅰ.進(jìn)行投機(jī)操作Ⅱ.賣出數(shù)量超出實(shí)際現(xiàn)貨數(shù)量Ⅲ.賣出數(shù)量低于實(shí)際現(xiàn)貨數(shù)量Ⅳ.對期貨交易的保證金制度了解不夠A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ25.以下關(guān)于證券投資顧問的行為說法正確的是（）?！敬鸢浮緽【解析】嚴(yán)禁接受客戶的全權(quán)委托，嚴(yán)禁接受未經(jīng)客戶授權(quán)的非全權(quán)委托，不得代理客戶辦理提款，轉(zhuǎn)托管、撤消指定及銷戶手續(xù)。Ⅰ.嚴(yán)禁接受客戶的全權(quán)委托Ⅱ.不得代理客戶辦理提款,但能代理撤消指定及銷戶手續(xù)Ⅲ.可以接受客戶的全權(quán)委托和非全權(quán)委托Ⅳ.不得代理客戶辦理轉(zhuǎn)托管、撤消指定及銷戶手續(xù)。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ26.證券產(chǎn)品買進(jìn)時機(jī)選擇的策略（）?！敬鸢浮緾【解析】l.谷底買進(jìn)戰(zhàn)略，股價跌落谷底，而不容易回升時買進(jìn)，這是股票投資的良機(jī)；2.高價買進(jìn)戰(zhàn)略，高價買進(jìn)戰(zhàn)略是短期投資的一項(xiàng)策略。高價買進(jìn)的戰(zhàn)略若要成功，須具備三個條件：（1）具有良好的展望股類；（2）行情看漲；（3）選擇公司業(yè)績良好的股類。3.其他買進(jìn)策略要點(diǎn)（1）重大利多因索正在醞釀時買進(jìn)；（2）不確切的傳言造成非理性下跌時買進(jìn)；（3）總體經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素逐漸趨向有利的時候或政府正在擬定重大的激勵措施時買進(jìn)。Ⅰ.谷底買進(jìn)戰(zhàn)略Ⅱ.高價買進(jìn)戰(zhàn)略Ⅲ.重大利多因素正在醞釀時買進(jìn)Ⅳ.不確切的傳言造成非理性下跌時買進(jìn)Ⅴ.低價買入策略A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ27.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)?！敬鸢浮緾【解析】證券公司、證券投資咨從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。Ⅰ.人員數(shù)量Ⅱ.業(yè)務(wù)能力Ⅲ.合規(guī)管理Ⅳ.風(fēng)險控制A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ28.下列關(guān)情景分析法，說法正確的有（）【答案】A【解析】情景分析（1）基本原理①概念.情景分析法（腳本法或者前景描述法），是指在假定某種現(xiàn)象或某種趨勢將持續(xù)到未來的前提下，對預(yù)測對象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預(yù)測的法。②執(zhí)行步驟a.主題的確定；b.主要影響因素的選擇；c.方案的描述與篩選；將關(guān)鍵影響因素的具體描述進(jìn)行組合，形成多個初步的未來情景描述方案；d，模擬演習(xí)；邀請公司的管理人員進(jìn)么描述的情景。面對情景中出現(xiàn)的狀況或問題做出對應(yīng)策略；e.制訂戰(zhàn)略；f.早期預(yù)警系統(tǒng)的建立。（2）適用范圍情景分析法適用于資金密集、產(chǎn)品/技術(shù)開發(fā)的前導(dǎo)期長、戰(zhàn)略調(diào)整所需投入大、風(fēng)險高的產(chǎn)業(yè)或不確定因素太多，無法進(jìn)行唯一準(zhǔn)確預(yù)測的情況。Ⅰ.情景分析法也叫做腳本法或前景描述法Ⅱ.以假定某種現(xiàn)象或某種趨勢將持續(xù)到未來作為前提Ⅲ.在某一前提下，對預(yù)測對象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預(yù)測的方法Ⅳ.執(zhí)行步驟共有五步Ⅴ.情景分析法不適用于資金密集的情況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ29.證券公司、證券投資者咨詢機(jī)構(gòu)可以通過（）對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，且應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定?！敬鸢浮緿【解析】證券公司、證券投資者咨詢機(jī)構(gòu)可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊的等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。Ⅰ.廣播Ⅱ.電視Ⅲ.網(wǎng)絡(luò)Ⅳ.報刊A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ30.作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測試具有的主要功能包括（）?！敬鸢浮緼【解析】信用風(fēng)險組合的壓力測試的主要功能有：①估計(jì)商業(yè)銀行在壓力條件下的風(fēng)險暴露，并幫助商業(yè)銀行制定或選擇適當(dāng)?shù)膽?zhàn)略轉(zhuǎn)移此類風(fēng)險（如重組頭寸、制訂適當(dāng)?shù)膽?yīng)急計(jì)劃）；②提高商業(yè)銀行對其自身風(fēng)險特征的理解，推動其對風(fēng)險因素的監(jiān)控；③幫助董事會和高級管理層確定該商業(yè)銀行的風(fēng)險暴露是否與其風(fēng)險偏好一致；④幫助量化“肥尾”（FatTail）風(fēng)險和重估模型假設(shè)（如關(guān)于波動性和相關(guān)性的假設(shè)）；⑤評估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力。Ⅰ.幫助量化“肥尾”風(fēng)險和重估模型假設(shè)Ⅱ.降低商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險水平Ⅲ.提高商業(yè)銀行對其自身風(fēng)險特征的理解Ⅳ.評估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力Ⅴ.模擬商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)經(jīng)營A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ31.證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）【答案】A【解析】證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限不少于30天A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭32.客戶證券投資目標(biāo)中財(cái)富積累目標(biāo)主要討論的是（）。【答案】B【解析】客戶投資目標(biāo)的內(nèi)容可以概括為四方面，即財(cái)富積累、財(cái)富保障、財(cái)富增值和財(cái)富分配。其中，財(cái)富積累主要討論的是家庭收支和債務(wù)管理。A.教育和投資規(guī)劃B.家庭收支和債務(wù)管理C.對人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險計(jì)劃D.稅收安排和遺產(chǎn)分配33.（）是對剩余流動性的彈性。【答案】A【解析】三種杠桿（1）財(cái)務(wù)杠桿:對利率的彈性;（2）運(yùn)營杠桿:對經(jīng)濟(jì)的彈性（3）估值杠桿:對剩余流動性的彈性。A.估值扛桿B.利潤扛桿C.運(yùn)營扛桿D.財(cái)務(wù)扛桿34.（）是指在期貨期權(quán)遠(yuǎn)期等市場上同時買入和賣出一筆數(shù)量相同、品種相同，但期限不同的合約，以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險等目的。【答案】B【解析】對沖交易是指在期貨期權(quán)遠(yuǎn)期等市場上同時買入和賣出一筆數(shù)量相同、品種相同，但期限不同的合約，以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險等目的。A.平倉B.對沖交易C.套利交易D.跨期套利35.客戶（）的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點(diǎn)控制項(xiàng)目?！敬鸢浮緿【解析】客戶消費(fèi)支出較高的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點(diǎn)控制項(xiàng)目。A.投資收入較低B.投資收入較高C.消費(fèi)支出較低D.消費(fèi)支出較高36.控制流動性風(fēng)險的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。【答案】A【解析】控制流動性風(fēng)險的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計(jì)量、監(jiān)測、控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。Ⅰ.監(jiān)測Ⅱ.計(jì)量Ⅲ.控制Ⅳ.分析A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ37.證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（）?！敬鸢浮緼【解析】證券公司及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，不得為證券投資服問人員及員利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益Ⅰ.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益Ⅱ.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益Ⅲ.為特定客戶利益損害其他客戶利益Ⅳ.提供證券投資顧問服務(wù),維護(hù)客戶合法權(quán)益A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ38.下列屬于流動性風(fēng)險的檢測指標(biāo)和預(yù)警信號的有（）?！敬鸢浮緾【解析】流動性風(fēng)險的檢測指標(biāo)和預(yù)警信號有：1.流動性覆蓋率2.凈穩(wěn)定資金率Ⅰ.流動性覆蓋率Ⅱ.凈穩(wěn)定資金率Ⅲ.穩(wěn)定性覆蓋率Ⅳ.穩(wěn)定資金率A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ39.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向（）報備.【答案】B【解析】證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。Ⅰ.中國證監(jiān)會Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局Ⅳ.證券交易所A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ40.下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員的要求，正確的有（）。【答案】C【解析】《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定，向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。Ⅰ.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師Ⅱ.應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格Ⅲ.須在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問Ⅳ.證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ41.下列說法正確的是（）。【答案】D【解析】相對而言，二元増長模型更為接近實(shí)際情況。Ⅰ.零増長模型和不變増長模型都是可變増長模型的特例Ⅱ.在二元増長模型中，當(dāng)兩個階段的股息增長率都為零時，二元増長模型就是零増長模型Ⅲ.當(dāng)兩個階段的股息增長率相等且不為零時，二元增長模型就是不變增長模型Ⅳ.相比較而言，不變増長模型更為接近實(shí)際情況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ42.基本分析法的主要方法包括（）【答案】B【解析】基本分析法的主要方法包括自上而下分析法和自下而上分析法兩種方法。Ⅰ.自上而下分析法Ⅱ.自下而上分析法Ⅲ.宏觀經(jīng)濟(jì)面分析法Ⅳ.去粗取精、去偽存真分析法A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ43.下列關(guān)于跨市場套利的前提，說法正確的是（）【答案】A【解析】跨市場套利的前提:①期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)相同或相近;②期貨品種在兩個期貨市場的價格走勢具有很強(qiáng)的相關(guān)性:③進(jìn)出口政策寬松，商品可以在兩國自由流通.Ⅰ.期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)相同或相近Ⅱ.期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)不同Ⅲ.期貨品種在兩個期貨市場的價格走勢具有很強(qiáng)的相關(guān)性Ⅳ.進(jìn)出口政策寬松A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ44.稅務(wù)規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（）?！敬鸢浮緿【解析】避稅規(guī)劃的特征有非違法性、有規(guī)劃性、前期規(guī)劃性和后期低風(fēng)險性、有利于促進(jìn)稅法質(zhì)量的提高、反避稅性。Ⅰ.非違法性Ⅱ.有規(guī)劃性Ⅲ.前期規(guī)劃性和后期的低風(fēng)險性Ⅳ.有利于促進(jìn)稅法質(zhì)量的提高Ⅴ.反避稅性A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ45.哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）【答案】A【解析】投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理要求有以下幾個方面：⑴證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求,了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險偏好，評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫+考生筆記分享，實(shí)時更新，軟件，，（2）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。Ⅰ.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)前，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險偏好Ⅱ.證券投資顧問根據(jù)了解的客戶情況，評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求Ⅲ.評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。Ⅳ.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ46.稅務(wù)規(guī)劃可分為避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中節(jié)稅規(guī)劃的特征包括（）?！敬鸢浮緾【解析】節(jié)稅規(guī)劃的特征是：1、合法性；2、有規(guī)則性；3、經(jīng)營的調(diào)整性與后期的無風(fēng)險性；4、有利于促進(jìn)稅收政策的統(tǒng)一和調(diào)控效率的提高；5、倡導(dǎo)性。Ⅰ.合法性Ⅱ.有規(guī)劃性Ⅲ.純經(jīng)濟(jì)行為Ⅳ.倡導(dǎo)性A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ47.基本分析流派是以價值分析理論為基礎(chǔ)，以（）為主要分析手段?！敬鸢浮緾【解析】基本分析流派的分析方法體系體現(xiàn)了以價值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的基本特征。Ⅰ.演繹推理Ⅱ.統(tǒng)計(jì)方法Ⅲ.終值計(jì)算方法Ⅳ.現(xiàn)值計(jì)算方法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ48.修改后的《證券法》于2006年1月1日起正式實(shí)施，將原《公司法》中的有關(guān)（）的相關(guān)內(nèi)容移至新修訂的《證券法》中?！敬鸢浮緾【解析】新修訂的《證券法》與新修訂的《公司法》作了銜接安排，將原《公司法》中有關(guān)股票公開發(fā)行、上市、暫停上市、終止上市的相關(guān)內(nèi)容移至新修訂的《證券法》中。Ⅰ.終止上市Ⅱ.公司設(shè)立Ⅲ.暫停上市Ⅳ.公開發(fā)行A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ49.買賣證券產(chǎn)品時機(jī)的一般原則有（）?！敬鸢浮緿【解析】買賣證券產(chǎn)品時機(jī)的一般原則：（1）注意掌握先機(jī)，明白選股不如選時；（2）抓住買進(jìn)時機(jī)與賣出時機(jī)，牢記挫落是獲利的契機(jī)，逢低買進(jìn)，逢高賣出。Ⅰ.注意掌握先機(jī)Ⅱ.明白選股不如選時Ⅲ.抓住買進(jìn)時機(jī)與賣出時機(jī)Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機(jī)Ⅴ.逢低買進(jìn)、逢高賣出。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ50.（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為?！敬鸢浮緽【解析】金融市場中的"羊群行為"是指投資者在信息壞境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論,而不考慮信息的行為。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.狂頂效應(yīng)51.缺口分析法針對未來特定時段，（）以判斷不同時段內(nèi)的流行性是否充足?！敬鸢浮緼【解析】缺口分析法對未來特定時段，計(jì)算到期資產(chǎn)〔現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額，以判斷不同段內(nèi)的流動性是否充足A.計(jì)算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額B.計(jì)算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的總和C.計(jì)算到期凈資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和D.計(jì)算到期凈資產(chǎn)和至?xí)r期流動負(fù)債之間的差額52.相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的（）程度?！敬鸢浮緽【解析】相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的彎曲程度。隨著PAB的增大，彎曲程度將降低，當(dāng)PAB=1時，彎曲程度最小，呈直線；當(dāng)PAB=-1時，彎曲程度最大，呈折線；不相關(guān)是一種中間狀態(tài)，比正完全相關(guān)彎曲程度大，比負(fù)完全相關(guān)彎曲程度小。A.偏離B.彎曲C.分散D.離線53.對于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險敞口類型為（）?！敬鸢浮緽【解析】對于消費(fèi)型企業(yè),所屬的風(fēng)險敞口類型為下游閉口、上游敞口型。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類型D.上游閉口、下游閉口型54.套利定價模型的應(yīng)用（）【答案】D【解析】套利定價模型的應(yīng)用⑴運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析模型對證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，以分離統(tǒng)計(jì)上顯著影響證券收益的主要因表。(2)確定影響證券收益的因表，回歸證券歷史數(shù)據(jù)以獲得靈敏度系數(shù)，再運(yùn)用公式預(yù)測證券收益。Ⅰ.運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析模型對證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析Ⅱ.確定影響證券收益的因素Ⅲ.以分離統(tǒng)計(jì)上顯著影響證券收益的主要因素，回歸證券歷史數(shù)據(jù)以獲得靈敏度系數(shù)Ⅳ.運(yùn)用公式

預(yù)測證券的收益。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ55.決定客戶選擇理財(cái)組合方式的因素包括（）?！敬鸢浮緿【解析】決定客戶選擇理財(cái)組合方式的因表有：風(fēng)險特證；投資渠道偏好；知識結(jié)構(gòu)；生活方式；個人性格等等。Ⅰ.投資渠道偏好Ⅱ.知識結(jié)構(gòu)Ⅲ.生活方式Ⅳ.個人性格A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ56.下列關(guān)于客戶評級說法正確的是（）?！敬鸢浮緾【解析】客戶評級是對客戶償債能力和償債意愿的計(jì)量和評價反映客戶違約風(fēng)險的大小。在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.03%中的較高者。Ⅰ.客戶評級是對交易本身的特定風(fēng)險進(jìn)行計(jì)量和評價Ⅱ.違約是估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險暴露等信用風(fēng)險參數(shù)的基礎(chǔ)Ⅲ.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.05%中的較高者Ⅳ.客戶評級主要是違約和違約概率的分析A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ57.在理財(cái)規(guī)劃中，（）管理的目標(biāo)是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲蓄的能力，從而建造一個財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系?！敬鸢浮緽【解析】在理財(cái)規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目標(biāo)是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲蓄的能力，從而建造一個財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系。Ⅰ.現(xiàn)金Ⅱ.消費(fèi)Ⅲ.支出Ⅳ.債務(wù)Ⅴ.收入A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ58.下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）?！敬鸢浮緽【解析】技術(shù)分析適用于預(yù)測未來一段較短時間的行情，對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性,技術(shù)分析所得到的結(jié)論不是絕對的命令，僅是一種建議,是以概率的形式出現(xiàn)的。Ⅰ.技術(shù)分析是預(yù)測末來行情的長期趨勢Ⅱ.技術(shù)分析對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性Ⅲ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論是一種絕對的命令Ⅳ.技術(shù)分析的三個假設(shè)有合理的一面，也有不盡合理的一面A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ59.現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析包括（）?！敬鸢浮緿【解析】現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析:（1）總額差異的重要性大于細(xì)目差異；（2）要定出追蹤的差異金額或比率門檻；（3）依據(jù)預(yù)算的分類個別分析；（4）剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個重點(diǎn)項(xiàng)目改善；（5）若實(shí)在無法降低支出，需設(shè)法增加收入。Ⅰ.總額差異的重要性大于細(xì)目差異Ⅱ.要定出追蹤的差異金額或比率門檻Ⅲ.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析Ⅳ.剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個重點(diǎn)項(xiàng)目改善Ⅴ.若實(shí)在無法降低支出，需設(shè)法增加收入A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ60.家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算不包括（）?！敬鸢浮緼【解析】家庭收支預(yù)算的重點(diǎn)是支出預(yù)算，因?yàn)榭刂浦С鍪抢淼闹匾獌?nèi)容。制定預(yù)算，并且嚴(yán)格按照預(yù)算的額度進(jìn)行支配，是控制家庭支出最重要的手段之一。家庭收支預(yù)算的專項(xiàng)支出預(yù)算包括：①子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算②贍養(yǎng)支出預(yù)算③旅游支出④其他愛好支出預(yù)算⑤保費(fèi)支出預(yù)算⑥本息還貸支出預(yù)算⑦私家車換購或保養(yǎng)支出預(yù)算⑧家居裝修支出預(yù)算⑨與其他短期理財(cái)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算Ⅰ.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算Ⅱ.醫(yī)療Ⅲ.其他愛好支出預(yù)算Ⅳ.食、?、?保費(fèi)支出預(yù)算A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ61.屬于客戶的其他理財(cái)要求的是（）【答案】D【解析】客戶的其他理財(cái)要求的有：收入保護(hù)、資產(chǎn)保護(hù)、客戶死亡情況下的債務(wù)減免、投資目標(biāo)與風(fēng)險預(yù)測之間的矛盾。Ⅰ.收入保護(hù)Ⅱ.資產(chǎn)保護(hù)Ⅲ.客戶死亡情況下的債務(wù)減免Ⅳ.投資目標(biāo)與風(fēng)險預(yù)測之間的矛盾A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ62.以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）?！敬鸢浮緼【解析】技術(shù)分析的基本假設(shè)的是：（1）市場行為涵蓋一切信息；（2）證價格沿趨勢運(yùn)動；（3）歷史會重演。Ⅰ.市場行為涵蓋一切信息Ⅱ.證券價格沿趨勢移動Ⅲ.歷史會重演Ⅳ.市場決定股票價格A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ63.（）反映在總資產(chǎn)中借債來籌資的比率以及公司在清算時保護(hù)債權(quán)人利益【答案】A【解析】資產(chǎn)負(fù)債率反映在總資產(chǎn)中借債來籌資的比率以及公司在清算時保護(hù)債權(quán)人利益A.資產(chǎn)負(fù)債率B.資產(chǎn)負(fù)債比率C.長期負(fù)債率D.股東權(quán)益比率64.客戶分類的方法中，按財(cái)富觀分類可以分為（）?！敬鸢浮緿【解析】按照不同的財(cái)富觀，可將客戶分為儲藏者、積累者、修道士、揮霍者和逃避者五類。Ⅰ.儲藏者Ⅱ.積累者Ⅲ.修道士Ⅳ.揮霍者Ⅴ.逃避者A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ65.下列關(guān)于即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)說法正確的是?！敬鸢浮緾【解析】即期消費(fèi)是指消費(fèi)者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費(fèi)能力對商品的當(dāng)前消費(fèi)行為。遠(yuǎn)期消費(fèi)是指在較長時間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一股指時間在3年以上的消費(fèi)。Ⅰ.即期消費(fèi)是指消費(fèi)者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費(fèi)能力對商品的當(dāng)前消費(fèi)行為Ⅱ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指消費(fèi)者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費(fèi)能力對商品的當(dāng)前消費(fèi)行為Ⅲ.即期消費(fèi)是指在較長時間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時間在3年以上的消費(fèi)Ⅳ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指在較長時間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時間在3年以上的消費(fèi)Ⅴ.遠(yuǎn)期消費(fèi)是指在較長時間才需要實(shí)現(xiàn)的消費(fèi)，一般指時間在1年以上的消費(fèi)A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ66.下列屬于儲藏者特點(diǎn)的是（）?！敬鸢浮緼【解析】客戶理財(cái)價值觀分類Ⅰ.量入為出，買東西會精打細(xì)算Ⅱ.從不向人借錢，也不用循環(huán)信用Ⅲ.量出為入，開源重于節(jié)流Ⅳ.缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ67.控制流動性風(fēng)險的主要做法，主要根據(jù)（）,對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進(jìn)行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預(yù)警?！敬鸢浮緿【解析】主要根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險狀況，對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進(jìn)行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預(yù)景。Ⅰ.業(yè)務(wù)規(guī)模Ⅱ.性質(zhì)Ⅲ.原理Ⅳ.復(fù)雜程度A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ68.以下為跨期套利的是（）?！敬鸢浮緾【解析】跨期套利是指在同一市場（即同一交易所）同時買入或賣出同種商品不同交割月份的期貨合約，以期在有利時機(jī)同時將這些期貨合約對沖平倉獲利。所以Ⅰ、Ⅳ選項(xiàng)正確。Ⅱ項(xiàng)為跨市套利，Ⅲ項(xiàng)并非同時買入賣出，所以錯誤。Ⅰ.買入上海期貨交易所5月份銅期貨合約，同時賣出上海期貨交易所8月份銅期貨合約Ⅱ.賣出上海期貨交易所5月份銅期貨合約，同時賣出LME8月份銅期貨合約Ⅲ.當(dāng)月買入LME5月銅期貨合約，下月賣出LME8月銅期貨合約Ⅳ.賣出LME5月份銅期貨合約，同時買入LME8月銅期貨合約A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ69.一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標(biāo)有（）?！敬鸢浮緿【解析】負(fù)債比率主要包括:資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率、己獲利息倍數(shù)、長期債務(wù)與營運(yùn)資金比率等。己獲利息倍數(shù)越大，企業(yè)償付利息的能力就越充足，否則就相反。Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債率Ⅱ.產(chǎn)權(quán)比率Ⅲ.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率Ⅳ.己獲利息倍數(shù)A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ70.移動平均值背離指標(biāo)（MACD）由（）兩個部分組成?！敬鸢浮緽【解析】移動平均值背離指標(biāo)（MACD）由離差值和異同平均數(shù)兩個部分組成.Ⅰ.加權(quán)平均數(shù)Ⅱ.離差值Ⅲ.異同平均數(shù)Ⅳ.標(biāo)準(zhǔn)差A(yù).Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ71.下列方法中（）是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價值評估方法?！敬鸢浮緼【解析】現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價值評估方法。A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法B.相對比較法C.經(jīng)濟(jì)増加值法D.重置成本法72.下列關(guān)于普通股票的說法正確的是（）。【答案】C【解析】股票類證券產(chǎn)品組成:①普通股票:普通股票持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，股利完全隨公司盈利的高低而變化.在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上列在債券人和優(yōu)先股票股東之后②優(yōu)先股票:優(yōu)先股票持有者的股東權(quán)利受到一定限制。股息率是固定的。在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。Ⅰ.普通股票的股息率不固定，隨公司的盈利變化而變化Ⅱ.優(yōu)先股可以優(yōu)先于普通股分配公司的紅利和剩余財(cái)產(chǎn)Ⅲ.普通股票的持有者不享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)Ⅳ.普通股票的持有者在最后分配公司的紅利和剩余財(cái)產(chǎn)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ73.道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為（）?！敬鸢浮緿【解析】道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為工業(yè)、運(yùn)輸業(yè)和公用事業(yè)三類.Ⅰ.工業(yè)Ⅱ.農(nóng)業(yè)Ⅲ.運(yùn)輸業(yè)Ⅳ.公用事業(yè)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ74.下列說法正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】債券類證券產(chǎn)品組成:①政府債券:政府債券的發(fā)行主體是政府，中央政府發(fā)行的債券被稱為"國債"，其主要用途是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要和彌補(bǔ)國家財(cái)政赤字。②金融債券:金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu).其目的為籌資用于某種特殊用途，改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu).③公司債券:公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價證券，發(fā)行主休是股份公司.其目的是為了滿足經(jīng)營需要.Ⅰ.政府債券的發(fā)行主體是政府，發(fā)行的目的是彌補(bǔ)國家財(cái)政赤字Ⅱ.國債的主要用途是解決由政府投資的公共設(shè)施或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要Ⅲ.金融債券的目的為籌資用于某種特殊用途，改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)Ⅳ.公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定欺限還本付息的有價證券。發(fā)行主休可以說有限責(zé)任公司A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ75.家庭債務(wù)管理狀況的分析是指對客戶進(jìn)行家庭債務(wù)管理，并提供相關(guān)專業(yè)建議的基礎(chǔ)和前提，其內(nèi)容包括（）?！敬鸢浮緼【解析】家庭債務(wù)管理狀況的分析是指對客戶進(jìn)行家庭債務(wù)管理，并提供相關(guān)專業(yè)建議的基礎(chǔ)和前提，其內(nèi)容包括資產(chǎn)負(fù)債率分析、融資比率分析、負(fù)債結(jié)構(gòu)分析和償債能力分析。Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債率分析Ⅱ.融資比率分析Ⅲ.償債能力分析Ⅳ.財(cái)務(wù)自由度的分析A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ76.財(cái)務(wù)分析包括公司主要的（）?！敬鸢浮緼【解析】財(cái)務(wù)分析包括公司主要的財(cái)務(wù)報表分析、公司財(cái)務(wù)比率分析、會計(jì)報表附注分析和財(cái)務(wù)狀況綜合分析。Ⅰ.財(cái)務(wù)報表分析Ⅱ.公司財(cái)務(wù)比率分析Ⅲ.會計(jì)報表附注分析Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況綜合分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ77.公司的盈利能力指標(biāo)包括（）?！敬鸢浮緼【解析】公司的盈利能力指標(biāo)包括:.營業(yè)凈利潤、營業(yè)毛利潤、資產(chǎn)凈利潤、凈資產(chǎn)收益率Ⅰ.營業(yè)凈利潤Ⅱ.營業(yè)毛利潤Ⅲ.資產(chǎn)凈利潤Ⅳ.凈資產(chǎn)收益率A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ78.下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的（）?！敬鸢浮緽【解析】利用MACD預(yù)測時.DIF和DEA均為正值時DIF向上突破DEA是買入信號；當(dāng)WMS高于80時，處于超賣狀態(tài)，行情即將見底，應(yīng)當(dāng)考慮買進(jìn)。當(dāng)WMS低于20時，處于超買狀態(tài)，行情即將見頂，應(yīng)當(dāng)考慮賣出。I.利用MACD預(yù)測時，如果DIF和DEA均為正值，當(dāng)DEA向上突破DIF時，買入Ⅱ.當(dāng)WMS高于80，即處于超買狀態(tài)。行情即將見底。賣出IH.當(dāng)KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出IV.當(dāng)短欺RSI>長期RSI時，屬于多頭市場A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ79.關(guān)于退休收入，正確的有（）?！敬鸢浮緿【解析】計(jì)算資金缺口退休規(guī)劃的資金缺口是指退休后需要花費(fèi)的資金（即資金需求〕和可收入的資金之間的差距.退休養(yǎng)老基金的"大缺口"=PV退休需求－PV退休后既定養(yǎng)老金退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字"養(yǎng)老金赤字=養(yǎng)老金總需求－養(yǎng)老金總供給－pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）Ⅰ.退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字"Ⅱ.退休規(guī)劃的資金缺口指退休后需要花費(fèi)的資金和可收入的資金之間的差距.Ⅲ.退休養(yǎng)老基金的"大缺口=養(yǎng)老金總需求—養(yǎng)老金總供給Ⅳ.養(yǎng)老金赤字=pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ80.債券的收益性主要表現(xiàn)在（）?！敬鸢浮緼【解析】債券的收益性主要表現(xiàn)在兩個方面：一是投資債券可以給投資者定期或不定期地帶來利息收入；二是投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額。Ⅰ.投資者投入資金沒有風(fēng)險Ⅱ.投資債券可以給投資者定期帶來利息收入Ⅲ.投資債券可以給投資者不定期帶來利息收入Ⅳ.投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ81.關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）?！敬鸢浮緾【解析】憑證式債券即憑證式國債，是政府債券的一種其發(fā)行主休是政府。公司債券的發(fā)行主體是股份公司。但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券。所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司（企業(yè)）債券。A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主休是股份公司C.憑證式債券的發(fā)行主休是非股份制企業(yè)D.金融債券的發(fā)行主休是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)82.某投資者在3個月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進(jìn)行股票投資，但是擔(dān)心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采?。ǎ??！敬鸢浮緽【解析】股指期貨買入套期保值的情形。進(jìn)行股指期貨買入套期保值的情形主要是：投資者在未來計(jì)劃持有股票組合，擔(dān)心股市大盤上漲而使購買股票組合成本上升。A.股指期貨的賣出套期保值B.股指期貨的買入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期貨的跨期套利83.相對強(qiáng)弱指數(shù)實(shí)際上是表示股價（）波動的幅度占總波動的百分比?！敬鸢浮緼【解析】相對強(qiáng)弱指數(shù)實(shí)際上是表示股價向上波動的幅度占總波動的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右84.現(xiàn)金管理的內(nèi)容的是（）?！敬鸢浮緽【解析】現(xiàn)金管理的內(nèi)容是現(xiàn)金和流動資產(chǎn)A.現(xiàn)金和固定資產(chǎn)B.現(xiàn)金和流動資產(chǎn)C.現(xiàn)金和所以資產(chǎn)D.所有資產(chǎn)85.按照理財(cái)規(guī)劃需要對客戶信息進(jìn)行分類，可分為（）【答案】B【解析】按照理財(cái)規(guī)劃需要對客戶信息進(jìn)行分類，可分為:基本信息；財(cái)務(wù)信息；個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)。Ⅰ.基本信息Ⅱ.財(cái)務(wù)信息Ⅲ.個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)Ⅳ.誠信信息A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ86.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)影響流動性機(jī)制的說法中，正確的有（）?！敬鸢浮緾【解析】Ⅰ.Ⅱ項(xiàng)是資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)相關(guān)機(jī)制。Ⅰ.理想狀態(tài)下，到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模都應(yīng)當(dāng)匹配Ⅱ.最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是“借短貸長”Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況，控制各類資金來源的合理比例Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)使用應(yīng)當(dāng)注意時間跨度、還款周期、交易對象等要素的分布結(jié)構(gòu)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ87.應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有（）?！敬鸢浮緽【解析】應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有線性概率模型、Logit模型、Probit模型和線性辨別模型。Ⅰ.線性辨別模型Ⅱ.違約概率模型Ⅲ.線性概率模型Ⅳ.Logit模型Ⅴ.Probit模型A.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ88.背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）?！敬鸢浮緿【解析】背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講背景包括：（1）不同方案的比較。（2）事情發(fā)生前人們的想法。（3）問題的表述方式。（4）信息的呈現(xiàn)順序和方式。Ⅰ.不同方案的比較Ⅱ.事情發(fā)生前人們的想法Ⅲ.問題的表述方式Ⅳ.信息的呈現(xiàn)順序和方式A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ89.下列關(guān)于道氏理論的主要原理,說法正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】道氏理論的主要原理①市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映的大部分行為②市場波動具有某種趨勢③主要趨勢有三個階段（以上升趨勢為例）。Ⅰ.市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為Ⅱ.市場波動具有某種趨勢。Ⅲ.主要趨勢有三個階段Ⅳ.主要趨勢有四個階段A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ90.下列關(guān)于波浪理論原理應(yīng)用的說法中，正確的有（）?！敬鸢浮緼【解析】上升階段的八個過程，也稱為8浪過程。0～1是第一浪，1～2是第二浪，2～3是第三浪，3～4是第四浪，4～5是第五浪。這5浪中，第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”，而第二浪和第四浪稱為是對第一浪和第三浪的“調(diào)整浪”。上述5浪完成后，緊接著會出現(xiàn)一個3浪的向下調(diào)整。Ⅰ.上升階段的八個過程，也稱為8浪過程Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”Ⅲ.1到5浪走完之后，繼續(xù)上漲1浪Ⅳ.第二浪和第四浪稱為是對第一浪和第三浪的“調(diào)整浪”A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ91.家庭的生命周期包括（）【答案】C【解析】生命周期理論認(rèn)為:自然人在相當(dāng)長的期間內(nèi)計(jì)劃個人的儲蓄消費(fèi)行為，以實(shí)現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。生命周期分家庭和個人生命周期兩種，其中，家庭的生命周期一般可分為:形成期、成長期、成熟期以及衰老期四個階段。Ⅰ.家庭衰老期Ⅱ.家庭準(zhǔn)備期Ⅲ.家庭成熟期Ⅳ.家庭形成期Ⅴ.家庭成長期A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ92.艾氏波浪理論的缺點(diǎn)（）【答案】D【解析】缺點(diǎn)①難以理解應(yīng)用②面對同一個形態(tài).不同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法.Ⅰ.難以理解應(yīng)用Ⅱ.面對同一個形態(tài)。相同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法Ⅲ.面對同一個形態(tài)，不同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法Ⅳ.難以用于實(shí)際A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ93.客戶信息收集的方法（）?！敬鸢浮緼【解析】客戶信息收集的方法有：開戶資料；調(diào)室問卷；電話溝通；面談溝通。Ⅰ.開戶資料Ⅱ.調(diào)查問卷Ⅲ.電話溝通Ⅳ.面談溝通A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ94.存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)?！敬鸢浮緾【解析】存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評價公司公司購入存貨、投入生產(chǎn)和銷售收回等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)。Ⅰ.購入存貨Ⅱ.投入生產(chǎn)Ⅲ.銷售收回Ⅳ.資產(chǎn)運(yùn)營A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ95.信用風(fēng)險識別的內(nèi)容和方法包括（）?！敬鸢浮緿【解析】進(jìn)行信用風(fēng)險識別，應(yīng)從以下三方面入手:（1）基本信息分析；（2）財(cái)務(wù)狀況分析；（3）非財(cái)務(wù)因素分析。Ⅰ.基本信息分析Ⅱ.財(cái)務(wù)報表分忻Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況分折Ⅳ.非財(cái)務(wù)因素分忻A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ96.市盈率的估價方法有（）【答案】A【解析】市盈率的估價方法有簡單估計(jì)法、市場決定法、回歸分析法.Ⅰ.簡單估計(jì)法Ⅱ.市場決定法Ⅲ.回歸分析法Ⅳ.加權(quán)平均數(shù)法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ97.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，風(fēng)險承受能力評估依據(jù)主要包括（）?！敬鸢浮緿【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第二十八條的規(guī)定，風(fēng)險承受能力評估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括客戶年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、收益預(yù)期、風(fēng)險偏好、流動性要求、風(fēng)險認(rèn)識以及風(fēng)險損失承受程度等。Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況Ⅱ.風(fēng)險認(rèn)識Ⅲ.流動性要求Ⅳ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅴ.客戶年齡A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ98.《風(fēng)險揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定?！敬鸢浮緼【解析】《風(fēng)險揭示書》內(nèi)容與格式要求由中國證券業(yè)協(xié)會制定。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券公司D.證券交易所99.資本市場線是（）?！敬鸢浮緼【解析】資本市場線是在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FM。A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FM。B.衡量由β系數(shù)測定的系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間線性關(guān)系的直線。C.以E（rP）為橫坐標(biāo)、βp為縱坐標(biāo)。D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險與期望收益間線性關(guān)系的直線。100.（）是指具有某一特征的研究對象的全體所構(gòu)成的集合。【答案】A【解析】總體是指具有某一特征的研究對象的全體所構(gòu)成的集合。A.總體B.樣本C.統(tǒng)計(jì)量D.常模101.《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)責(zé)令改正，并處以（）罰款?！敬鸢浮緿【解析】《證券法》規(guī)定，證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下罰款.A.一萬以上五萬以下B.五萬以上十萬以下C.五萬以上二十萬以下D.一萬以上十萬以下102.某一期權(quán)標(biāo)的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權(quán)，權(quán)利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權(quán)，權(quán)利金為1元，則這一競跨式期權(quán)組合的盈虧平衡點(diǎn)為（）?！敬鸢浮緽【解析】該投資策略為買入寬跨式套利。高平衡點(diǎn)=髙執(zhí)行價格+總權(quán)利金；低平衡點(diǎn)=低執(zhí)行價格-總權(quán)利金。最大虧損為：2+1=3（元）;看漲期權(quán)盈虧平衡點(diǎn)=60+3=63（元）;看跌期權(quán)盈虧平衡點(diǎn)2=55-3=52（元）A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元103.下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是（）?！敬鸢浮緿【解析】政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)，即國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行。A.國家開發(fā)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.中國人民銀行104.在市場風(fēng)險管理流程中，經(jīng)（）或其授權(quán)的專門委員會批準(zhǔn)，才能建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風(fēng)險管理流程?！敬鸢浮緼【解析】在市場風(fēng)險管理流程中，經(jīng)董事會或其授權(quán)的專門委員會批準(zhǔn),才能建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風(fēng)險管理流程。A.董事會B.理事會C.監(jiān)事會D.證監(jiān)會105.道氏理論的主要原理包括（）【答案】A【解析】①市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為.②市場波動具有某種趨勢。③主要趨勢有三個階段（以上升趨勢為例）。a.累積階段b.上漲階段C.市場價格達(dá)到頂峰后出現(xiàn)的又一個累積期④工業(yè)平均指數(shù)和運(yùn)輸業(yè)平均指數(shù)必須相互加強(qiáng)⑤趨勢必須得到交易量的確認(rèn)。⑥一個趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號.Ⅰ.工業(yè)平均指數(shù)和運(yùn)輸業(yè)平均指數(shù)必須相互加強(qiáng)。Ⅱ.趨勢必須得到交易量的確認(rèn)。Ⅲ.一個趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號。Ⅳ.市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ106.下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）?！敬鸢浮緽【解析】增長型行業(yè)的運(yùn)行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)活動總水平的周期及其振幅并不緊密相關(guān)。這些行業(yè)收入增長的速率并不會總是隨著經(jīng)濟(jì)周期的變動而出現(xiàn)同步變動，因?yàn)樗鼈冎饕揽考夹g(shù)的進(jìn)步、新產(chǎn)品推出及更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出增長形態(tài)。這種行業(yè)增長的形態(tài)也使得投資者難以把握精確的購買時機(jī)，因?yàn)檫@些行業(yè)的股票價格不會明顯地隨著經(jīng)濟(jì)周期的變化而變化。Ⅰ.投資這些行業(yè)的股票可以使投資者避免受經(jīng)濟(jì)周期波動的顯著影響Ⅱ.這些行業(yè)的經(jīng)營狀況在經(jīng)濟(jì)周期的上升和下降階段都很穩(wěn)定Ⅲ.這些行業(yè)的發(fā)展主要依靠技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新等，從而使其呈現(xiàn)持續(xù)的增長狀態(tài)Ⅳ.這些行業(yè)的股票價格完全不會明顯地受到經(jīng)濟(jì)周期的影響A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ107.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的（），評估客戶的風(fēng)險承受能力?！敬鸢浮緾【解析】證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險偏好,評估客戶的風(fēng)險承受能力。Ⅰ.身份Ⅱ.財(cái)產(chǎn)與收入狀況Ⅲ.證券投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.投資需求與風(fēng)險偏好A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ108.通過對上市公司的負(fù)債比率分析，（）?！敬鸢浮緿【解析】負(fù)債比率主要包括:資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率、己獲利息倍數(shù)、長期債務(wù)與營運(yùn)資金比率等。資產(chǎn)負(fù)債率反映在總資產(chǎn)中有多大比例是通過借債來籌資的，也可以衡量公司在清算時保護(hù)債權(quán)人利益的程度。產(chǎn)權(quán)比率反映由債權(quán)人提供的資本與股東提供的資本的相對關(guān)系，反映公司基本財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)是否穩(wěn)定。有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率謹(jǐn)慎、保守地反映了公司清算時債權(quán)人投入的資本受到股東權(quán)益的保障程度。己獲利息倍數(shù)指標(biāo)反映公司經(jīng)營收益為所需支付的債務(wù)利息的多少倍。Ⅰ.財(cái)務(wù)管理者可以獲得公司的資產(chǎn)負(fù)債率是否合理的信息Ⅱ.經(jīng)營者可以獲得公司再次借貸難易程度的信息Ⅲ.投資者可以獲得上市公司股價未來確定走勢的信息Ⅳ.債權(quán)人可以獲得其貸給公司的款項(xiàng)是否安全的信息A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ109.下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）?！敬鸢浮緽【解析】對于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)而言，《證券法》第一百七十一條明確規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)。不得代理委托人從事證券投資.因此，目前證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在實(shí)質(zhì)法律障礙.Ⅰ.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，可以輔助客戶作出投資決策Ⅱ.從我國證券公司的實(shí)踐看，證券公司探索證券投資顧問服務(wù)，主要依托經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，多采取差別傭金方式收取服務(wù)報酬Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資Ⅳ.目前證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不存在實(shí)質(zhì)法律障礙A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ110.下列屬于年金的有（）?！敬鸢浮緿【解析】年金（普通年金）是一組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。家庭每月生活費(fèi)支出金額不固定，因此不屬于年金。每月繳納的車貸貸款、每年年末等額收取的養(yǎng)老金、定期定額購買基金的投資款都屬于年金。Ⅰ.每月繳納的車貸貸款Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金Ⅲ.家庭每月生活費(fèi)支出Ⅳ.定期定額購買基金的投資款A(yù).Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ111.道氏理論中的主要原理的趨勢（）?！敬鸢浮緽【解析】③主要趨勢有三個階段（以上升趨勢為例）。a、累積階段b、上漲階段c、市場價格達(dá)到頂蜂后出現(xiàn)