城商行全面現(xiàn)場檢查要點

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（一）公司治理

1、股權(quán)結(jié)構(gòu)是否合法合規(guī)?？毓晒蓶|或主要股東資質(zhì)及其派出董事素質(zhì)如何，其投資期是否被鎖定3-5年以上。是否存在干預銀行經(jīng)營、人事安排，發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易及干預獨立董事提名等現(xiàn)象?？毓晒蓶|或主要股東能否全面履行責任和義務，是否越過董事會和經(jīng)營層干預銀行經(jīng)營。（責任部門——董事會辦公室、辦公室）

2、公司治理的組織架構(gòu)是否健全。是否按照現(xiàn)代公司治理原則設(shè)立股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層，是否清晰界定其職責邊界，能否相互有效制衡，是否存在履職不充分或不當控制的情況。董事會、監(jiān)事會及下屬專門委員會設(shè)立是否到位，專門委員會的組成是否符合規(guī)定。是否建立了有效的政策、程序和匯報渠道，報告關(guān)系是否清晰，信息交流是否通暢，組織結(jié)構(gòu)能否適應經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)在要求的變化。（責任部門——董事會辦公室、監(jiān)事會辦公室、辦公室）

3、各項議事規(guī)則及相關(guān)制度是否完備。檢查公司章程是否符合《公司法》《商業(yè)銀行法》《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》及其他規(guī)范性文件的要求。股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則、董事會、監(jiān)事會下屬專門委員會議事規(guī)則是否符合公司章程及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的要求等。（責任部門——董事會辦公室、監(jiān)事會辦公室、辦公室）

4、公司治理的有效性。檢查公司治理架構(gòu)、運行規(guī)則的設(shè)計是否有利于形成良好的公司治理機制。是否制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，是否設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會負責關(guān)聯(lián)交易的管理，股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)取得貸款或者授信的程序是否符合《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》及該銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度的規(guī)定。銀行是否以優(yōu)于一般客戶的條件對股東發(fā)放貸款。銀行是否違反規(guī)定對股東提供融資性擔保。（責任部門——董事會辦公室、風險管理部）

5、并表管理。是否建立了完備的并表管理體制，包括戰(zhàn)略、架構(gòu)、履職、制度、信息報送、報表、系統(tǒng)、審計等。是否實現(xiàn)了資本與資本充足率的并表管理。是否對大額風險暴露與集中度進行并表管理。是否對內(nèi)部交易進行并表管理。是否實現(xiàn)的各種風險的并表管理。（責任部門——計劃財務部）

6、資本管理。是否制定切實可行的資本金管理目標，制定并實施資本補充規(guī)劃。是否根據(jù)自身規(guī)模，通過對未來資產(chǎn)增長目標和利潤目標進行合理可靠的預測分析，確定銀行資本的最佳需要量。利潤分配政策是否穩(wěn)健，資本充足率是否按照監(jiān)管部門要求計算并進行披露，資本金是否真實合規(guī)，股東資格的審查是否嚴格，會計報表中股本金額是否與公司章程股本金吻合一致，有無貸款轉(zhuǎn)股本金的問題，有無虛假出資問題，有無擅自或變相抽逃資本金的問題，有無應經(jīng)而未經(jīng)批準，擅自擴充資本金或變更股東的問題。（責任部門——計劃財務部）

（二）內(nèi)部控制

1、組織結(jié)構(gòu)。是否建立分工合理、職責明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)。是否明確決策層、監(jiān)督層和高級管理層以及其他所有與風險和內(nèi)部控制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責權(quán)限。分支行高級管理層是否全面了解轄內(nèi)經(jīng)營和風險狀況。是否建立相應的授權(quán)體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。內(nèi)部控制和風險管理職能部門是否能夠?qū)︺y行的各級部門和各項業(yè)務實施有效的管理控制。（責任部門——各部門）

2、政策制度。是否制定書面的內(nèi)控政策，規(guī)定內(nèi)部控制政策的方針和原則。內(nèi)控政策是否與發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標相一致。是否符合現(xiàn)行的法律法規(guī)和監(jiān)管要求。是否體現(xiàn)對不同地區(qū)、行業(yè)、產(chǎn)品的風險控制要求。是否傳達到相關(guān)崗位的員工、指導員工實施風險控制。是否進行定期評審，確保其保持適當性和有效性。（責任部門——各部門）

3、目標管理。是否確定內(nèi)部控制目標，以明確本行依據(jù)內(nèi)部控制政策所希望達到的結(jié)果。內(nèi)控政策目標是否保證國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求的貫徹執(zhí)行。是否保證發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)。是否分解至職能部門或經(jīng)辦行并傳達至各級員工，是否定期進行監(jiān)測和考核。（責任部門——各部門）

4、激勵約束機制。是否擬定董事和高級管理層的薪酬、考核方案，董事的薪酬方案是否由董事會提出并報請股東大會審定。監(jiān)事的薪酬方案是否由監(jiān)事會提出并報請股東大會審定。高級管理層的薪酬方案是否由董事會下設(shè)的薪酬委員會制定。高級管理層是否參與自身薪酬的確定。激勵機制是否兼顧銀行的長短期利益，薪酬激勵政策是否與宏觀經(jīng)濟形勢、銀行經(jīng)營狀況、風險狀況及進步度等相匹配。員工的薪酬與業(yè)績掛鉤的考核是否合理，薪酬機制能否有效激發(fā)員工主觀能動性，是否存在比較嚴重的人才短缺狀況，吸引高素質(zhì)人才是否存在困難。（責任部門——董事會辦公室、監(jiān)事會辦公室、辦公室、計劃財務部、人力資源部）

5、人力資源管理。是否明確所有崗位的職責、權(quán)限和人員適任條件。重點崗位、重點人員、重點環(huán)節(jié)管理是否到位，關(guān)鍵崗位是否實行輪崗和強制休假制度。風險管理、內(nèi)部審計、合規(guī)管理等部門人員是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。是否制定并實施科學有效的培訓計劃。是否制定科學有效的員工引進、退出、選拔、考核、薪酬、福利等制度。（責任部門——人力資源部）

6、內(nèi)部控制措施。是否制定全面、系統(tǒng)、成文的各項業(yè)務政策、制度和程序，并在一級法人內(nèi)保持統(tǒng)一的標準。是否定期對政策、制度和程序進行評價和修訂。是否適時地對管理制度進行全面梳理與修訂，內(nèi)部控制政策與措施覆蓋各主要風險點。是否建立相應的授權(quán)和審批制度，各級的管理責任明確。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否及時督促職能部門整改。是否制定發(fā)生意外事件和緊急情況的預案，有關(guān)預案內(nèi)容完整、措施切實可行。是否定期檢查、維護應急的設(shè)施、設(shè)備和系統(tǒng)，并作必要的測試。（責任部門——各部門）

7、監(jiān)督與評價。是否制定書面的內(nèi)部控制績效監(jiān)測程序，通過適當?shù)谋O(jiān)測活動，對內(nèi)部控制績效進行持續(xù)的監(jiān)測。是否制定有效的違規(guī)、險情、事故處臵和糾正管理制度。發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險情、事故時，是否對有關(guān)責任人追究相應的責任。是否建立有效的內(nèi)部控制體系評價制度，及時對內(nèi)部控制體系實施評價，確保內(nèi)部控制體系的充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性。董事會是否定期對內(nèi)部控制狀況進行評審，確保內(nèi)控體系得到持續(xù)有效的改進?，F(xiàn)有內(nèi)部審計人員的數(shù)量和質(zhì)量是否符合工作要求，內(nèi)部審計政策和制度是否健全，審計部門是否獨立，審計查出問題能否及時整改。（責任部門——董事會辦公室、辦公室、計劃財務部、法律與合規(guī)部、審計部）

8、信息交流與反饋。信息報告制度是否完善。是否明確財務、管理、業(yè)務、重大事件等信息的報告路徑。是否適當?shù)?、定期的、公開的披露信息。是否建立了必要的內(nèi)部控制文件體系，明確內(nèi)控體系的要素、目標、職責和權(quán)限等。是否采取有效措施對文件進行控制，使文件及時傳遞、易于查詢、適時修訂或廢止等。監(jiān)管部門下發(fā)的處理意見是否向董事會報告，銀行監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題的是否得到有效整改。（責任部門——董事會辦公室及各部門）

（三）風險管理體系

1、風險管理體系。是否建立包括信用風險、市場風險、操作風險等在內(nèi)的全面風險管理體系框架。董事會是否定期檢查銀行的風險控制。是否設(shè)立專門履行風險管理職能的部門。風險管理是否缺乏獨立性和權(quán)威性。是否制定并實施識別、計量、監(jiān)測和管理風險的制度、程序和方法。是否建立涵蓋各項業(yè)務的風險管理系統(tǒng)（如全面的信用評級和管理信息系統(tǒng)），風險管理的工具和系統(tǒng)是否與其風險規(guī)模相當。（責任部門——風險管理部）

2、信用風險管理。信用評級制度和方法，以及信用額度的確定是否合理。對集團客戶和關(guān)聯(lián)貸款的管理方式是否科學。資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測制度和報告體系以及信貸風險預警機制的情況是否合理。資產(chǎn)質(zhì)量認定程序和標準是否科學，資產(chǎn)質(zhì)量基本情況和分類結(jié)果是否準確。（責任部門——風險管理部）

3、市場風險、利率風險的管理。交易對手或投資對象的授信額度和期限設(shè)定是否合理。對市場風險和利率風險的計量方法和模型是否科學。（責任部門——授信審批部、資金運營中心、計劃財務部）

4、流動性風險管理?？傂信c支行的頭寸管理是否科學。流動性缺口和敏感性分析計算是否準確。（責任部門——計劃財務部）

5、操作風險管理。新開辦的業(yè)務品種，是否事先制定風險防范措施。在新業(yè)務和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。（責任部門——各業(yè)務部門）

6、信息科技風險管理。是否有明確的信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃發(fā)展目標，目標是否明晰、可衡量。董事會行使信息科技治理職責是否有效。信息科技部門組織架構(gòu)與公司治理要求、銀行發(fā)展目標是否匹配?？萍紡臉I(yè)人員數(shù)量、專業(yè)技能與公司治理、銀行業(yè)務發(fā)展目標的匹配度。信息科技風險是否納入全面風險管理，風險管理部門對科技風險的管理是否有效果。是否建立信息科技內(nèi)部審計依據(jù)、標準和方法，信息科技審計是否覆蓋全部重要信息系統(tǒng)和重要基礎(chǔ)設(shè)施。運維流程是否涵蓋事件管理、問題管理、變更管理、發(fā)布管理、容量管理、可用性管理流程。信息安全管理組織體系架構(gòu)、安全制度體系是否完備。機房及重點區(qū)域是否具備必要的物理安全基礎(chǔ)防護措施及人員訪問控制措施。是否建立信息科技外包管理組織架構(gòu)，制定外包管理戰(zhàn)略，明確it外包的定義、范圍、目標和原則。是否對外包項目、重要外包商定期進行全面的風險評估。是否對外包服務進行有效的質(zhì)量管理和監(jiān)控評價。是否已建立恰當?shù)膽鳖A案，應對外包服務商在服務中可能出現(xiàn)的重大缺失。是否有明確的重要外包服務機構(gòu)清單，并對其組織架構(gòu)、服務管理體系、技術(shù)服務能力、資質(zhì)等進行考查和跟蹤。是否制定覆蓋所有重要業(yè)務的業(yè)務連續(xù)性計劃。是否有健全的應急處臵機制。是否具有滿足銀行業(yè)務運營需要的數(shù)據(jù)中心或信息科技基礎(chǔ)設(shè)施。重要信息系統(tǒng)的災備建設(shè)是否符合要求。（責任部門——信息科技部）

二、貸款及其他資產(chǎn)業(yè)務

（一）信貸投向檢查

主要檢查信貸投向是否符合國家宏觀調(diào)控政策，是否繼續(xù)推進節(jié)能減排授信工作，嚴格把握行業(yè)準入、環(huán)境評價、能耗審查等政策界限，從嚴控制對“兩高一?！毙袠I(yè)劣質(zhì)企業(yè)的貸款。是否堅持差異化、特色化的經(jīng)營理念，科學把握信貸投放結(jié)構(gòu)和節(jié)奏，貸款重點向小微企業(yè)、涉農(nóng)等傾斜，年末是否實現(xiàn)了“兩個不低于”的目標。（責任部門——授信審批部）

（二）信貸資產(chǎn)質(zhì)量檢查

董事會、高管層是否建立明確機制進行安排與職責分工，確保各級分支機構(gòu)和各管理部門形成清晰有效的管理機制。是否制定并及時修訂信貸資產(chǎn)風險分類的管理政策、操作實施細則、授權(quán)體系或業(yè)務操作流程。制定的貸款分類制度，是否符合《貸款風險分類指引》提出的標準和要求，并與《貸款風險分類指引》的貸款風險分類方法具有清晰、明確的對應和轉(zhuǎn)換關(guān)系。是否根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)地方政府融資平臺貸款風險管理的要求，調(diào)整風險分類、提取損失準備并計算貸款風險權(quán)重。（責任部門——董事會辦公室、風險管理部）

信貸資產(chǎn)分類人員是否具備必要的分類知識和業(yè)務素質(zhì)。崗位設(shè)臵、人員安排是否滿足分類工作的需要。是否開發(fā)和運用信貸資產(chǎn)風險分類操作實施系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)，其運用結(jié)果是否準確。對貸款進行分類的頻率是否達到每季度至少一次的監(jiān)管要求。對影響借款人財務狀況或貸款償還因素發(fā)生重大變化的貸款，是否及時對分類進行調(diào)整。貸款風險分類準確性如何，檢查結(jié)果與非現(xiàn)場測量數(shù)據(jù)是否存在較大差距。內(nèi)部審計部門對本行信貸資產(chǎn)分類政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評估是否有效，檢查、評估的頻率是否達到相應管理制度要求。是否建立完整的信貸檔案，保證分類資料信息準確、連續(xù)、完整。（責任部門——風險管理部、審計部）

（三）關(guān)聯(lián)交易檢查

是否按照《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》的有關(guān)要求制訂了銀行的集團客戶授信業(yè)務風險管理制度，是否報當?shù)乇O(jiān)管部門備案。所制訂的制度內(nèi)容是否全面、合規(guī)。是否能夠按照有關(guān)規(guī)定準確、全面的判斷關(guān)聯(lián)企業(yè)和關(guān)聯(lián)交易。是否將商業(yè)銀行持有的集團客戶成員企業(yè)發(fā)行的公司債券、企業(yè)債券、短期融資券、中期票據(jù)等債券資產(chǎn)等交易行為所產(chǎn)生的信用風險暴露納入集團客戶授信業(yè)務進行風險管控。對集團客戶的授信是否嚴格遵循了“統(tǒng)一原則”、“適度原則”和“預警原則”。是否建立了與集團客戶授信業(yè)務風險管理特點相適應的管理機制。（責任部門——授信審批部）總行及分支機構(gòu)是否指定部門負責全行集團客戶授信活動的組織管理和對集團客戶授信的信息收集、信息服務和信息管理。對集團客戶內(nèi)各個授信對象核定最高額授信額度時，是否在分別考慮各個授信對象自身的信用狀況、經(jīng)營狀況和財務狀況等的同時，還充分考慮集團客戶的整體信用狀況、經(jīng)營狀況和財務狀況。是否對集團客戶的最高授信額度進行動態(tài)管理，并根據(jù)該集團客戶經(jīng)營和財務狀況變化情況及時做出調(diào)整。對單一集團客戶和單一貸款客戶的授信集中度是否符合最低監(jiān)管要求。在對集團客戶授信時，是否在授信協(xié)議中約定要求集團客戶及時報告被授信人凈資產(chǎn)10%以上關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)情況。是否在合同中約定集團客戶對其提供資料的真實性負責及違約的處臵方式等內(nèi)容?？傂惺欠癜匆竺磕陮θ屑瘓F客戶授信風險進行一次綜合評估，將向當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)提交相應的風險評估報告。（責任部門——授信審批部）

是否能夠按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的有關(guān)規(guī)定準確判斷和正確處理與股東或銀行內(nèi)部人的關(guān)聯(lián)交易。是否制訂了關(guān)聯(lián)交易管理制度。銀行與股東或內(nèi)部人的關(guān)聯(lián)交易是否經(jīng)有權(quán)部門批準，對關(guān)聯(lián)方的授信余額占本行資本凈額的比例是否符合有關(guān)監(jiān)管要求。銀行是否存在向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款、以本行股權(quán)質(zhì)押發(fā)放貸款、為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔保等違規(guī)行為。是否按季向當?shù)乇O(jiān)管部門報送交聯(lián)交易情況報告等。（責任部門——授信審批部）

（四）信貸管理檢查

是否按照“三個辦法、一個指引”的要求在制度建設(shè)、崗位設(shè)臵及權(quán)責劃分、合同文本修訂、it系統(tǒng)建設(shè)、考核激勵機制建設(shè)等方面進行了完善并能夠充分發(fā)揮作用。總行是否嚴把分行授信關(guān)。是否嚴格做到授放分控。采取哪些政策措施加強授信風險識別、分析和處理。貸前調(diào)查是否盡職，是否按照“了解你的客戶、了解你客戶的業(yè)務”的原則，了解客戶真實狀況和真實需求。是否通過查驗申貸企業(yè)納稅證明、向出具審計意見的注冊會計師事務所查詢、實地調(diào)查等多種方式驗證申請材料的真實性。貸時審查是否嚴格遵守相關(guān)程序和權(quán)限，是否嚴格執(zhí)行信貸政策。是否向融資中介提供融資顧問服務的客戶發(fā)放貸款。貸款發(fā)放是否真正落實了“實貸實付”原則和“交易對手”原則。2011年末“按貸款新規(guī)走款比重真正達到80%以上”的目標，完成結(jié)果如何。貸后管理是否及時反映和預警風險。貸后資金監(jiān)控是否到位。對違規(guī)行為是否進行相應的處理等。中長期貸款合同修訂補正工作完成結(jié)果如何，是否存在不真實或不完整的情況。（責任部門——授信審批部、風險管理部）

（五）房地產(chǎn)貸款檢查

是否認真貫徹了差別化住房信貸政策的有關(guān)要求，對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)是否不折不扣的落實了名單式管理、在建工程抵押、貸款成數(shù)控制及售樓售地款封閉管理等風險監(jiān)管要求。是否按照風險可控和商業(yè)可持續(xù)原則，加大對保障性安居工程的信貸支持力度。是否按要求進行房地產(chǎn)貸款的壓力測試，測試結(jié)果如何。是否建立對土地、房產(chǎn)等押品的持續(xù)動態(tài)監(jiān)測制度，并結(jié)合市場波動情況，對押品價值進行監(jiān)測和重估。（責任部門——授信審批部、風險管理部）

（六）政府融資平臺貸款檢查

是否按照《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強2012年地方政府融資平臺貸款風險監(jiān)管的指導意見》要求，降舊控新。是否采取有效措施，及時化解到期風險。是否以現(xiàn)金流覆蓋率為抓手，緩釋存量風險。是否合理確定融資平臺貸款還款期限和還款方式。是否對新增貸款進行總量、投向上的控制。是否按要求有序組織平臺貸款的退出工作。對已退出的平臺貸款是否仍按要求進行動態(tài)監(jiān)測。（責任部門——授信審批部、風險管理部）

（七）票據(jù)業(yè)務檢查

是否將票據(jù)業(yè)務納入綜合授信管理。票據(jù)簽發(fā)是否按要求審核貿(mào)易背景真實性、保證金來源合法性、重要票據(jù)、合同印鑒的真實性等。貼現(xiàn)手續(xù)是否合規(guī)、查詢查復是否合規(guī)有效、是否對貼現(xiàn)資金流向的合規(guī)性進行跟蹤檢查，是否存在通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)逃避信貸規(guī)模的行為、是否為融資中介或掮客辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。（責任部門——授信審批部、風險管理部、票據(jù)中心）

（八）不良資產(chǎn)處臵檢查

是否建立并制定了不良資產(chǎn)剝離的決策機制、操作流程和管理辦法。制定的操作流程和管理辦法是否符合有關(guān)政策規(guī)定和審慎性監(jiān)管要求，剝離程序和操作規(guī)程是否規(guī)范，是否建立剝離責任制。剝離資產(chǎn)價格的確定是否履行了必要的法定程序。是否與接受方簽訂了剝離轉(zhuǎn)讓協(xié)議。地方政府承諾的補償和支持措施是否按照方案計劃如期實施，應啟動的措施是否已真實到位。已剝離資產(chǎn)是否存在回購現(xiàn)象，回購的資產(chǎn)是否如實入賬，并做到賬實相符。承接或臵換不良資產(chǎn)的政府平臺公司目前經(jīng)營管理情況是否穩(wěn)定，其長期持續(xù)經(jīng)營及處臵資產(chǎn)能力如何。以貸款方式操作的，相關(guān)貸款的五級分類情況是否正常，貸款抵質(zhì)押和擔保是否完備有效，是否有明確的還款計劃和有效的還款來源，能夠按照事先約定按時還本付息，是否存在以貸收息等情況。（責任部門——授信審批部、風險管理部）

（九）非信貸資產(chǎn)

非信貸資產(chǎn)內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況，崗位設(shè)臵及前、中、后臺監(jiān)督制衡情況。從業(yè)人員數(shù)量及質(zhì)量是否與業(yè)務發(fā)展速度和業(yè)務復雜程度相匹配。是否制度了相關(guān)業(yè)務的應急預案，有效性如何。it系統(tǒng)建設(shè)支持業(yè)務發(fā)展及數(shù)據(jù)管理情況。銀行對市場風險預測和計量情況如何。交易對手所處行業(yè)風險狀況如何。是否與信托公司存在業(yè)務合作。銀行對業(yè)務的考核激勵機制科學性如何。評價非信貸資產(chǎn)業(yè)務的整體質(zhì)量和損失情況，損失準備計提情況。評價內(nèi)部審計部門對業(yè)務的檢查頻率是否足夠、檢查范圍是否全面、檢查效果如何。（責任部門——資金運營中心、信息科技部、計劃財務部、風險管理部、審計部）

三、存款柜面業(yè)務及其他負債業(yè)務

（一）環(huán)境控制。營業(yè)網(wǎng)點的制度建設(shè)、安全保衛(wèi)設(shè)施和崗位設(shè)臵等方面是否具備良好的內(nèi)部控制環(huán)境，是否建立了崗位責任制及營業(yè)網(wǎng)點管理規(guī)定，崗位設(shè)臵能否做到相互制約，安全設(shè)施是否齊全，安全管理是否嚴格。負債業(yè)務的操作系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)是否健全。（責任部門——安全保衛(wèi)部、運營管理部、信息科技部、各業(yè)務中心）

（二）賬戶管理。是否建立了賬戶管理規(guī)定，明確了存款賬戶的開立、變更、撤銷條件，制訂了賬戶存入、支取和結(jié)算的操作規(guī)程。開銷戶和變更手續(xù)是否合規(guī)，是否建立開銷戶登記簿并及時登記，賬戶的使用、查詢、凍結(jié)、劃扣是否符合規(guī)定，對休眠戶的管理是否符合規(guī)定。大額存單簽發(fā)、大額存款支取是否執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度。是否對大額款項收付進行登記、報備。是否存在泄露存款人賬戶資料情況。是否存在高息攬存及賬外吸存的情況。客戶賬戶、印鑒、簽字的管理是否符合規(guī)定，壓數(shù)機、密押器、點鈔機的使用和管理是否符合要求。外匯賬戶的開立資料是否齊全，并經(jīng)外管部門批準。資本賬戶的撤銷是否有外管部門的核準件。（責任部門——運營管理部、各業(yè)務中心）

（三）重要空白憑證和有價單證管理。是否建立了重要空白憑證和有價單證管理的核算和管理制度，是否建立了“印、壓、證”三分管制度。重要空白憑證和有價單證的領(lǐng)取、使用、銷毀和上繳是否符合規(guī)定，是否嚴格執(zhí)行登記制度，有否跳號使用的情況。是否按規(guī)定定期盤點，賬實是否相符。（責任部門——運營管理部、各業(yè)務中心）

（四）現(xiàn)金管理。是否配備了負責現(xiàn)金出納業(yè)務的專（兼）職管理人員，崗位設(shè)臵是否堅持了不相容崗分離的原則，是否建立了書面的崗位責任制。向營業(yè)庫和發(fā)行庫請領(lǐng)、上解現(xiàn)金是否經(jīng)有權(quán)人批準，各項手續(xù)是否完備。現(xiàn)金登記簿管理是否符合規(guī)定，是否堅持當日對賬，核對庫存現(xiàn)金，做到賬款相符。出納差錯的處理是否符合規(guī)定。是否嚴格管理計算機出納核算系統(tǒng)，做好系統(tǒng)口令和有關(guān)資料保管、保密工作。是否按規(guī)定設(shè)臵了相應的登記簿，并真實、準確、及時、完整地進行了記載。庫房鑰匙的配備、使用、登記、保管等是否符合規(guī)定。庫款的出入庫、備用金的領(lǐng)用和交存等手續(xù)是否完整。查庫制度執(zhí)行是否嚴格，發(fā)現(xiàn)問題是否得到及時糾正。大額現(xiàn)金支取的審批和登記制度執(zhí)行是否嚴格。（責任部門——運營管理部、各業(yè)務中心）

四、中間及表外業(yè)務

（一）制度建設(shè)與風險管理。開展中間業(yè)務是否符合國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)章的規(guī)定。是否具備開辦業(yè)務所必需的軟硬件條件。是否履行了完備的報批、報備和授權(quán)手續(xù)。是否建立了相關(guān)的管理制度和操作規(guī)程，并貫徹到有關(guān)業(yè)務部門和崗位。建立的風險管理體系是否能科學地識別、衡量、監(jiān)測、預警、控制中間業(yè)務風險。中間業(yè)務風險管理水平是否與其業(yè)務發(fā)展相匹配。中間業(yè)務操作系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)是否健全。（責任部門——授信審批部、風險管理部、運營管理部、個人金融部、各業(yè)務中心、信息科技部）

（二）支付結(jié)算業(yè)務。是否配備了結(jié)算專管員，結(jié)算人員是否熟知結(jié)算業(yè)務，對票據(jù)的防偽功能是否熟識。代收他行票據(jù)是否遵循收妥抵用原則，對違反結(jié)算紀律的客戶是否按規(guī)定進行處罰。提出票據(jù)是否嚴格核對并經(jīng)會計主管簽章。是否嚴格審查提入票據(jù)。結(jié)算糾紛及結(jié)算案件的發(fā)生情況。結(jié)算業(yè)務的收費是否符合規(guī)定，收入是否按規(guī)定入賬。（責任部門——運營管理部、票據(jù)中心）

（三）代理業(yè)務。是否建立了代理業(yè)務的管理制度。是否設(shè)立專戶核算代理資金，代理資金的撥付、回收和核對等手續(xù)是否合規(guī)。是否嚴格履行銀行不墊款的原則。是否嚴格按照代理協(xié)議的授權(quán)辦理資金轉(zhuǎn)移手續(xù)。是否嚴格按會計制度核算和確認各項代理業(yè)務收入。（責任部門——資金運營中心、個人金融部、票據(jù)中心、風險管理部）

（四）銀行承兌匯票

1、交易背景真實性審查。包括簽發(fā)銀行承兌匯票是否以真實、合法的商品交易為基礎(chǔ)，是否對承兌申請人提交的商品勞務交易合同、真實需求等進行盡職調(diào)查并予以記錄，并及時收集增值稅發(fā)票（復印件）。是否存在對不具有貿(mào)易背景或貿(mào)易背景不清的商業(yè)匯票辦理承兌的問題。是否存在客戶利用關(guān)聯(lián)交易和虛假交易等手段套取銀行信用的現(xiàn)象等。（責任部門——票據(jù)中心、風險管理部）

2、授信及審批。包括承兌申請人的資格、資信、條件是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策及有關(guān)規(guī)定。是否對支付能力差、無力支付到期票據(jù)款項的客戶滾動簽發(fā)銀行承兌匯票。是否存在未納入客戶統(tǒng)一授信或超授信簽發(fā)銀行承兌匯票的情況。承兌總量、承兌期限是否符合有關(guān)規(guī)定。是否存在超授權(quán)、逆程序、化整為零辦理承兌等。（責任部門——授信審批表、票據(jù)中心、風險管理部）

3、擔保管理。包括承兌保證金比例是否符合規(guī)定，保證金來源是否合規(guī)，是否存在信貸資金充抵保證金現(xiàn)象。保證金賬戶是否實行專戶管理，是否存在提前支取、挪用和串用保證金的情況。風險敞口部分是否落實了有效擔保措施，抵質(zhì)押物管理是否規(guī)范等。（責任部門——票據(jù)中心、運營管理部、風險管理部）

4、票據(jù)審查與管理。是否按要求保管空白銀行承兌匯票憑證和銀行匯票專用章，廢票管理是否審慎，“印、押、證”管理是否符合規(guī)定要求等。是計提風險資本及撥備是否及時足額。承兌墊款是否及時轉(zhuǎn)入不良貸款及五級分類是否準確，是否存在用貸款掩蓋墊款問題，是否對墊款積極催收和清理等。（責任部門——票據(jù)中心、運營管理部、計劃財務部、風險管理部）

（五）理財業(yè)務

1、個人理財業(yè)務管理的組織架構(gòu)。包括董事會職責、高級管理層監(jiān)控、監(jiān)事會監(jiān)督和個人理財業(yè)務操作及相關(guān)風險管理部門（或職能）等職責設(shè)定情況。是否根據(jù)理財計劃及其所包含的投資產(chǎn)品的性質(zhì)、銷售規(guī)模和投資的復雜程度，針對理財計劃面臨的各類風險，制定清晰、全面的風險限額管理制度，建立相應的管理體系。（責任部門——個人金融部）

2、個人理財業(yè)務的研發(fā)設(shè)計與投資管理情況。一是重點關(guān)注產(chǎn)品定價是否合理，資金池類理財業(yè)務預期收益率測算是否準確。二是理財資金運用的內(nèi)部控制，包括募集資金劃撥和使用，理財資金與自有資金的分離，理財資金是否存在利益輸送問題。三是資產(chǎn)組合型理財產(chǎn)品投資管理情況，主要包括投資固定收益類金融產(chǎn)品、高風險金融產(chǎn)品情況，投資信托計劃和信貸資產(chǎn)的合規(guī)性，理財資金行業(yè)流向。四是理財資金使用情況，包括是否發(fā)放委托貸款，是否用于購買信托收益權(quán)，是否購買他行或本行理財產(chǎn)品，投資于票據(jù)資產(chǎn)的比例情況。五是是理財產(chǎn)品收益核算管理情況，包括理財產(chǎn)品及基礎(chǔ)資產(chǎn)的單獨核算管理。理財產(chǎn)品實際收益率測算模型。理財收益實際兌付情況。（責任部門——個人金融部）

3、理財業(yè)務銷售管理狀況。宣傳銷售文本格式是否齊全，宣傳內(nèi)容是否能夠全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品相關(guān)的重要事實，語言表述是否真實、準確和清晰。是否登載禁止登載的內(nèi)容，是否按照要求登載必須登載的內(nèi)容。理財產(chǎn)品銷售文件格式是否齊全，風險提示書、客戶權(quán)益須知是否充分反映風險狀況，是否載明投資范圍、投資資產(chǎn)種類和各投資資產(chǎn)種類的投資比例，并確保在理財產(chǎn)品存續(xù)期間按照銷售文件約定比例合理浮動。信息披露是否及時、全面。理財產(chǎn)品未達預期收益的，是否詳細披露相關(guān)信息。（責任部門——個人金融部）

4、理財產(chǎn)品風險評級管理。法人機構(gòu)理財產(chǎn)品風險評級是否符合相關(guān)規(guī)定。是否在銷售文件中明確產(chǎn)品適合銷售的客戶范圍，并在銷售系統(tǒng)中設(shè)臵銷售限制措施。商業(yè)銀行分支機構(gòu)對客戶風險能力評價是否符合相關(guān)規(guī)定，是否持續(xù)評估。是否建立了客戶風險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，風險評級與客戶承受能力是否匹配，各項檔案資料是否完備。各商業(yè)銀行是否建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系，投訴方式、渠道是否向社會公布，對客戶投訴記錄是否進行記錄、保存并歸集整理。（責任部門——個人金融部）

（六）信用證業(yè)務

1、客戶準入及資信審查。包括客戶準入是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、國家外匯管理局規(guī)定及相關(guān)制度要求。是否嚴格審核議付行、代理行的資信。是否存在開立無真實貿(mào)易背景或背景不清的信用證問題等。（責任部門——授信審批部、國際業(yè)務部）

2、授信及開證。包括進口信用證業(yè)務是否納入統(tǒng)一授信管理。是否未經(jīng)授權(quán)或超權(quán)限、超授信額度辦理信用證。是否存在逆程序開證問題。是否存在滾動開證問題。開立遠期信用證或不能控制物權(quán)的即期信用證是否符合有關(guān)規(guī)定等。（責任部門——授信審批部、國際業(yè)務部）

3、擔保及業(yè)務操作。包括開證保證金管理是否合規(guī)，是否存在保證金繳存不足或保證金未專戶管理或被提前支取的情況。是否存在風險敞口擔保不落實的情況。經(jīng)辦人員是否按規(guī)定辦理通知、付款、承兌或拒付，是否認真審查并及時處理單據(jù)不符點。開證申請書和信用證合同上的公章、簽章與預留印鑒是否相符。信用證相關(guān)單據(jù)的交接保管是否存在風險隱患等。（責任部門——風險管理部、國際業(yè)務部）

（七）保函業(yè)務

1、被擔保人資格準入。包括被擔保人是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、國家外匯管理局規(guī)定及相關(guān)制度要求，是否符合關(guān)于行業(yè)名單制管理的要求。被擔保人是否獲得相應的業(yè)務配額或證書（如進口礦業(yè)配額，承包工程許可）。（責任部門——授信審批部、風險管理部）

2、基礎(chǔ)交易。包括開立保函前是否對基礎(chǔ)交易合同的真實性進行核實，開立后是否對基礎(chǔ)交易合同的實施進行監(jiān)控，有無相關(guān)記錄。保函項下的資金用途是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策及有關(guān)制度規(guī)定和合同要求，是否存在對信托理財產(chǎn)品出具保函的情況，是否對第一還款來源無保障或用融資償債的客戶辦理融資性擔保等。（責任部門——授信審批部、風險管理部）

3、授權(quán)授信管理。包括是否將保函業(yè)務納入客戶統(tǒng)一授信管理，是否存在超擔保限額出具保函的情況。是否有超授權(quán)或逆程序出具保函的情況。是否存在保證金不足或被提前支取、放寬抵押擔保條件或反擔保不符合有關(guān)規(guī)定的情況等。（責任部門——授信審批部、風險管理部）

4、風險控制。包括是否有標準格式保函文本，非標準格式保函文本是否經(jīng)過有關(guān)部門審核，保函內(nèi)容發(fā)生實質(zhì)性修改時是否重新審核。（責任部門——法律與合規(guī)部）

（八）貸款承諾業(yè)務

是否未納入客戶統(tǒng)一授信或超授信額度進行貸款承諾。是否超授權(quán)或不符合審批程序辦理貸款承諾。是否對貸款承諾申請人進行盡職調(diào)查并予以記錄。是否為不具備授信條件的客戶或放松授信條件辦理貸款承諾。是否放松對承諾項目的審查，未進行項目評估或可行性研究就辦理貸款承諾。貸款承諾項下的項目及資金投向是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策及有關(guān)規(guī)定。是否針對承諾項下的項目風險設(shè)定約束條件以降低風險，已出具的承諾協(xié)議是否存在法律風險或糾紛隱患。貸款承諾業(yè)務是否計提風險資本，表外登記是否及時、完整、準確，統(tǒng)計數(shù)據(jù)與表外登記數(shù)據(jù)是否一致等。（責任部門——授信審批部、法律與合規(guī)部、計劃財務部、風險管理部）

五、財務管理

1、是否建立了涵蓋財務計劃管理，各項營業(yè)收入、成本與費用管理，各項資產(chǎn)減值準備的計提與損失核銷管理，利潤（或虧損）及利潤分配（或虧損彌補）管理等完善的內(nèi)部控制制度，執(zhí)行情況如何。（責任部門——計劃財務部）

２、是否制定了全行的業(yè)務經(jīng)營計劃，計劃指標是否科學，執(zhí)行是否嚴格。銀行的財務計劃管理，各項營業(yè)收入、成本與費用，各項資產(chǎn)減值準備的計提與損失核銷，利潤（或虧損）及利潤分配（或虧損彌補）情況是否符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。會計政策是否審慎，記賬方式是否規(guī)范，是否經(jīng)過有權(quán)審批人核準列支，相關(guān)報銷等手續(xù)是否存在逆程序操作現(xiàn)象。（責任部門——計劃財務部）

３、能否如實反映銀行的各項營業(yè)收入、成本與費用，核算是否正確、合規(guī)。是否如實計提并正確核算各項資產(chǎn)減值準備。利潤及利潤分配表中反映的利潤（或虧損）及利潤分配（或虧損彌補）情況是否真實。是否存在人為調(diào)節(jié)利潤的現(xiàn)象。（責任部門——計劃財務部）

４、評價商業(yè)銀行對財務計劃管理，各項營業(yè)收入、成本與費用管理，各項資產(chǎn)減值準備的計提與損失核銷管理，利潤（或虧損）及利潤分配（或虧損彌補）管理的內(nèi)部審計頻率、范圍及效果。（責任部門——計劃財務部、審計部）

六、所有者權(quán)益及權(quán)益

（一）所有者權(quán)益

檢查實收資本，包括股金的真實性，股東名單、入股金額、入股時間記載的準確性。檢查資本公積、盈余公積和公益金，評價各科目的準確性。檢查未分配利潤，評價各損益類科目記載和調(diào)整的正確性。（責任部門——計劃財務部）

（二）各項收入

是否建立完備的涉及營業(yè)收入的管理制度、實施細則，能否得到有效執(zhí)行。各項貸款利息收入是否根據(jù)權(quán)責發(fā)生制原則和規(guī)定的適用利率全額計算入賬，本金或利息逾期90天以后的利息是否計入表外應收利息，并沖減利息收入。當年利息收入是否納入當年損益，是否在臨時過度性科目和往來科目掛賬。金融企業(yè)往來各項收入是否按規(guī)定收取，包括央行往來利息收入、同業(yè)往來利息收入、系統(tǒng)內(nèi)往來利息收入、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入等是否及時全額入賬，有無虛增、隱瞞、截留、轉(zhuǎn)移、私分等問題。各項手續(xù)費收入是否按規(guī)定收取，重點是委托貸款手續(xù)費收入、結(jié)算業(yè)務手續(xù)費收入及其他中間業(yè)務手續(xù)費收入等是否及時全額入賬，有無截留，轉(zhuǎn)移，私分等問題。投資收益計劃和入賬是否準確及時，購買債券或向其他法人機構(gòu)投入權(quán)益性資金而獲得投資收益的合法性，有無假投資真貸款的現(xiàn)象。是否存在實際收到股利和利潤重復計入“投資收益”的現(xiàn)象。年末是否及時將投資收益結(jié)轉(zhuǎn)，有無不進行正確結(jié)轉(zhuǎn)以調(diào)節(jié)利潤的問題。檢查其他各項收入包括營業(yè)外收入是否按規(guī)定真實準確入賬。（責任部門——計劃財務部、各業(yè)務中心、運營管理部、風險管理部）

（三）各項支出

是否建立完備的涉及營業(yè)收入的管理制度、實施細則，能否得到有效執(zhí)行。各項存款利息支出是真實，是否按國家規(guī)定的利率計付利息，并在有關(guān)損益賬戶中如實反映。金融企業(yè)往來各項支出是否合規(guī)，核算是否正確。重點是與中央銀行、同業(yè)存放的資金是否全部按規(guī)定計息，計息范圍有無遺漏或錯計，有無虛列等問題。貸款損失準備的計提是否符合有關(guān)財務制度規(guī)定，并根據(jù)對信貸資產(chǎn)檢查結(jié)果，計算貸款損失準備是否足額提取。非信貸資產(chǎn)減值準備的計提是否符合有關(guān)財務制度規(guī)定，根據(jù)非信貸資產(chǎn)檢查結(jié)果，計算非信貸資產(chǎn)是否足額提取。手續(xù)費支出支付范圍和比例是否合規(guī)，計算依據(jù)是否可靠、準確，有無錯計、錯付的現(xiàn)象。有無擅自擴大計算基數(shù)、提高支付標準、擴大核算范圍、提高費率的現(xiàn)象。營業(yè)費用支出是否合規(guī)。職工工資和福利費、教育經(jīng)費、工會經(jīng)費是否按規(guī)定提取和使用。業(yè)務宣傳費和業(yè)務招待費是否在規(guī)定的限額內(nèi)據(jù)實列支。固定資產(chǎn)的購臵等資本性支出是否在費用內(nèi)列支，是否存在違規(guī)以租代購等情況。固定資產(chǎn)折舊、遞延資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、低值易耗品、大修理費用的攤銷是否符合規(guī)定，計提攤銷是否準確。其他各項支出包括營業(yè)外支出是否按規(guī)定真實準確入賬。（責任部門——計劃財務部、各業(yè)務中心、人力資源部）

（四）利潤及凈利潤

根據(jù)營業(yè)收入、營業(yè)支出檢查結(jié)果，檢查營業(yè)稅金及附加的計提依據(jù)是否合規(guī)，計稅范圍是否完整，計稅基數(shù)是否正確，營業(yè)稅率是否正確，賬務處理是否合規(guī)，核查營業(yè)利潤的準確性。根據(jù)投資收益、營業(yè)外收入、營業(yè)外支出檢查結(jié)果，核查利潤的準確性。（責任部門——計劃財務部）

七、電子銀行

１、銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權(quán)管理、會計核算、賬務核對、安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)臵是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。（責任部門——個人金融部、信息科技部）

２、電子銀行業(yè)務的相關(guān)部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。（責任部門——個人金融部、信息科技部）

３、銀行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權(quán)益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。（責任部門——個人金融部、信息科技部）

４、董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。是否制定并實施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權(quán)人員對關(guān)鍵設(shè)備的非法接觸。是否采用合適的加密技術(shù)和措施，以確認電子銀行業(yè)務用戶身份和授權(quán)。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務交易系統(tǒng)不受計算機病毒侵襲。（責任部門——董事會辦公室、個人金融部、信息科技部）

５、銀行是否制定必要的系統(tǒng)運行考核指標，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡系統(tǒng)、業(yè)務操作系統(tǒng)的運作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統(tǒng)納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權(quán)利與義務。（責任部門——個人金融部、信息科技部）

６、銀行是否根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進行培訓，及時更新系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備。是否建立電子銀行業(yè)務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門報告電子銀行業(yè)務經(jīng)營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權(quán)威評估機構(gòu)對其業(yè)務操作系統(tǒng)的安全性進行評估。（責任部門——個人金融部、信息科技部）

７、銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內(nèi)部審計的范圍是否全面，效果是否良好。（責任部門——審計部）

八、檢查依據(jù)1.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》2.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》3.《中華人民共和國公司法》4.《中華人民共和國擔保法》5.《中華人民共和國票據(jù)法》6.《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》7.《儲蓄管理條例》8.《貸款通則》9.《金融違法行為處罰辦法》10.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》11.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》12.《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》13.《股份制商業(yè)銀行董事會盡職指引》14.《股份制商業(yè)銀行獨立董事和外部監(jiān)事指引》15.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》16.《商業(yè)銀行市場風險管理指引》17.《商業(yè)銀行授權(quán)授信工作盡職指引》18.《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引》18.《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》19.《金融企業(yè)會計制度》20.《貸款風險分類指導原則》21.《銀行貸款損失準備計提指引》22.《金融企業(yè)呆賬準備提取管理辦法》23.《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》24.《進一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導意見》25.《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》26.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》27.《銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》28.《商業(yè)銀行信息科技風險管理指引》29.《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技外包風險監(jiān)管指引》30.《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》

附件：

一、城商行全面現(xiàn)場檢查要點與風險提示對照表

二、票據(jù)業(yè)務和信貸資產(chǎn)質(zhì)量及真實性檢查要點

第二篇。施工現(xiàn)場安全檢查要點江西豐城發(fā)電廠“11·24”冷卻塔施工平臺坍塌特別重大事故發(fā)生后，國務院、住建部高度重視安全生產(chǎn)工作，住房城鄉(xiāng)建設(shè)部立即下發(fā)《關(guān)于做好歲末年初安全生產(chǎn)工作的通知》后，陳政高在全國建筑施工安全生產(chǎn)電視電話會議上要求“遏制重特大事故保一方事業(yè)平安”，各級住建部門開始進行建筑施工安全生產(chǎn)大檢查。

在這樣的關(guān)口，為了避免被查出漏洞，順利的通過檢查，避免不必要的麻煩，安全順利施工，企業(yè)應從以下三個方面提前加強自檢：

施工現(xiàn)場安全檢查要點

1.工地圍墻。用硬質(zhì)材料或用磚砌體封閉（市區(qū)主要路段墻高2.5m，一般路段墻高1.8m。）墻面抹灰并刷白，做到堅固、平穩(wěn)、整潔、美觀。磚砌的圍擋要有墻帽，墻面要有宣傳標語?？繅μ幉粶识逊挪牧匣蚰嗤?。有條件的可使用彩色壓形鋼板。

2.工地大門。設(shè)門垛、大門。門頂設(shè)燈箱上面有企業(yè)名稱和項目工程名稱，門衛(wèi)室應有門衛(wèi)制度，大門口擺放“施工重地，閑人免進。”和“施工現(xiàn)場，必須戴好安全帽?！钡呐谱?。門內(nèi)懸掛七圖三牌。

3.工地地坪。實行硬地坪，排水良好，（場地硬化場地內(nèi)主道路不低于20米，場地外不低于5米）并配有沖洗臺。

4.人身防護。戴好安全帽并系好安全帶，安全帶要高掛低用，“三寶”必須有生產(chǎn)許可證、產(chǎn)品合格證、質(zhì)量檢驗證。

5.現(xiàn)場通道。通道口搭設(shè)防護棚，棚寬大于道口，棚頂滿鋪腳手板。棚長要大于3m；樓高24m以上設(shè)雙層防護，間隔不小于60㎝，棚長10m以上。

6.電梯井口。設(shè)高度不小于1.2m的固定門柵或雙道防護欄（60㎝、120㎝各設(shè)一道），電梯間每隔10m設(shè)一道平網(wǎng)。

7.臨邊防護。陽臺、屋面、樓層、樓梯、卸料平臺等臨邊設(shè)施設(shè)兩道防護欄高度60㎝、120㎝各設(shè)一道，間距大于2m要設(shè)立柱。

8.腳手架。選材嚴禁鋼木混用，材質(zhì)符合標準，腳手架未拆除，不準在邊上挖基礎(chǔ)。

9.預留洞口：大于25㎝的洞口用固定蓋板防護，大于50㎝的洞口四周設(shè)兩道水平欄桿，高度不小于1m。大于1m的洞口除設(shè)兩道水平欄桿外，還必須在洞口下方支設(shè)安全平網(wǎng).10.危險區(qū)域：現(xiàn)場作業(yè)點有危險區(qū)域應掛“禁止”、“警告”等危險標志。

11.材料堆放。分類存放整齊，有標識，并有現(xiàn)場規(guī)劃圖。

12.氣瓶存放。氧氣瓶、乙炔瓶相隔5m以上，距明火10m以外，不能暴曬，乙炔瓶不能平放。

13.施工坑槽。開挖坑（槽）溝深度超過1.5m時，必須放坡或加可靠支撐，超過2m時，周邊必須設(shè)兩道護欄，高度1.2m，立桿間距不大于2m，上下通道搭設(shè)要穩(wěn)固、防滑?？樱ú郏线?m以內(nèi)不準堆土，堆料、停放機械。

14.項目證照。營業(yè)執(zhí)照（正副本）、企業(yè)資質(zhì)（正副本）、安全許可證（正副本）、企業(yè)法人、主管安全領(lǐng)導、企業(yè)安全負責人的安全資質(zhì)證書、安全管理網(wǎng)絡圖、安全生產(chǎn)保證體系、各級安全生產(chǎn)責任制、安全生產(chǎn)責任狀（逐級簽訂直至工人）項目部專職安全員資質(zhì)證書及上崗情況、班組安全員的上崗情況、有關(guān)安全生產(chǎn)的文件、方案等。

15.現(xiàn)場防火。木工房、食堂、宿舍區(qū)、作業(yè)區(qū)樓層必須配置消防器材，危險場所掛有禁煙火標志。

16.生活后勤。在建工程內(nèi)不準住人，高層建筑設(shè)便池，嚴禁隨地大小便，衣服不準晾在腳手架或電線上?，F(xiàn)場食堂要符合規(guī)定，操作人員有體檢健康證，生熟食物要分開，食堂有紗窗、紗門、紗罩，掛衛(wèi)生許可證，衛(wèi)生責任制等。

企業(yè)安全資料檢查要點

17.企業(yè)安全生產(chǎn)許可證（正、副本）；

18.企業(yè)安全生產(chǎn)管理責任制；

19.企業(yè)安全生產(chǎn)規(guī)章制度；

20.企業(yè)安全生產(chǎn)操作規(guī)程；

21企業(yè)安全生產(chǎn)管理領(lǐng)導小組、機構(gòu)設(shè)置及人員配備情況；

22.“三類人員”安全考核相關(guān)資料；

23.特種作業(yè)人員名單及管理；

24.企業(yè)安全生產(chǎn)風險抵押金交納證明；

25.工傷保險、意外傷害險交納有關(guān)資料；

26.安全生產(chǎn)投入清單及相關(guān)票據(jù)；

27.專項施工方案審批及專家論證資料；

28.企業(yè)安全生產(chǎn)教育、培訓檔案及相關(guān)資料；

29.企業(yè)安全生產(chǎn)檢查資料；

30.企業(yè)安全生產(chǎn)事故應急救援預案及演練相關(guān)記錄；

31.企業(yè)生產(chǎn)事故臺帳及事故的相關(guān)資料；

32.機械設(shè)備管理資料；

33.企業(yè)對分包單位、供應單位管理的相關(guān)資料；

34.勞動保護用品管理及職業(yè)病防治的相關(guān)資料；

35.危險源的辯識、評價與控制的相關(guān)資料；

36.主管部門下發(fā)及企業(yè)自行制定的文件、通知的落實情況相關(guān)資料；

37.其他相關(guān)資料。

現(xiàn)場安全資料檢查要點

38.企業(yè)安全生產(chǎn)許可證復印件、企業(yè)法人、企業(yè)經(jīng)理、生產(chǎn)經(jīng)理、安全處（科）長、項目經(jīng)理、項目專職安全員的考核合格證復印件；

39.企業(yè)安全管理規(guī)章制度；

40.各工種操作規(guī)程；

41.職工傷亡事故月報表、工傷事故登記表、發(fā)生工傷事故的一些相關(guān)記錄、事故、事件統(tǒng)計臺帳、工傷事故報告、工傷事故檔案、工傷事故處理記錄；

42.辦理意外傷害有關(guān)單據(jù)；

43.現(xiàn)場安全投入臺帳及購物單據(jù)復印件；

44.安全生產(chǎn)教育培訓、職工年度培訓計劃、接受培訓人員名單培訓臺帳及培訓記錄;

45.對新工人的三級安全教育記錄卡、教育內(nèi)容的記錄、分工種考試試卷；46.特種作業(yè)人員名單、特種作業(yè)操作證復印件；47.施工組織設(shè)計、專項施工方案;48.專家論證審查的方案和論證審查報告49.安全標志平面圖、排水平面圖；50.施工現(xiàn)場重大危險源清單；51.安全檢查記錄;52.事故隱患通知單；

53.臨時用電組織設(shè)計、安全技術(shù)交底、驗收記錄;

54.接地電阻測試記錄、漏電保護器測試記錄、電工巡視記錄；

55.“三寶”“四口”防護、安全帽、安全帶、安全網(wǎng)合格證、檢測報告;56.安全技術(shù)交底、驗收記錄；

57.基坑支護方案、安全技術(shù)交底、驗收記錄、監(jiān)測或觀測記錄；

58.腳手架施工方案、搭設(shè)安全技術(shù)交底、驗收記錄（分層驗收）、拆除安全技術(shù)交底；

59.模板工程施工方案、支設(shè)安全技術(shù)交底、模板驗收記錄（分層驗收）、混凝土強度報告、模板拆除安全技術(shù)交底；

60.塔式起重機的專項施工方案、安裝的安全技術(shù)交底、驗收記錄、拆除的安全技術(shù)交底；

61.施工機具的安全技術(shù)交底、驗收記錄、維修記錄；62.起重吊裝施工方案、安全技術(shù)交底、驗收記錄；63.物料提升機的施工方案、安全技術(shù)交底、驗收記錄；

64.外用電梯安裝方案、安全技術(shù)交底、驗收記錄、檢測記錄、拆除安全技術(shù)交底；

65.現(xiàn)場應急預案、應急演練記錄、應急情況（事故）處理記錄；66.勞保用品的采購計劃、發(fā)放臺帳、合格證、檢測報告（或記錄）；67.違章處理記錄（票據(jù)復印件附后）；68.動火審批手續(xù)；

69.主管部門及企業(yè)下發(fā)的有關(guān)文件及落實資料；

70.其他安全管理資料（安全管理協(xié)議書、分包隊伍安全管理協(xié)議書與安全生產(chǎn)有關(guān)的文件、通知、會議記錄、安全監(jiān)督手續(xù)等）。附：住建部相關(guān)文件文件1：

陳政高在全國建筑施工安全生產(chǎn)電視電話會議上要求

遏制重特大事故保一方事業(yè)平安

江西豐城發(fā)電廠三期擴建工程“11.24”冷卻塔施工平臺坍塌事故，造成74名施工人員遇難，給人民群眾生命財產(chǎn)造成重大損失。11月28日，住房城鄉(xiāng)建設(shè)部召開全國建筑施工安全生產(chǎn)電視電話會議。會議要求要認真貫徹落實習近平總書記、李克強總理關(guān)于江西豐城發(fā)電廠坍塌事故和安全生產(chǎn)工作的重要指示批示精神以及全國安全生產(chǎn)電視電話會議精神，切實增強紅線意識，嚴格落實建筑施工安全生產(chǎn)責任，堅決防范和遏制建筑施工重特大事故發(fā)生，切實保障人民生命財產(chǎn)安全。

住房城鄉(xiāng)建設(shè)部黨組書記、部長陳政高出席會議并講話，住房城鄉(xiāng)建設(shè)部副部長易軍主持會議并傳達了習近平總書記、李克強總理重要指示批示精神和全國安全生產(chǎn)電視電話會議精神。陳政高指出，要清醒認識建筑施工安全生產(chǎn)面臨的嚴峻形勢，當前一些工程為趕進度盲目搶工期而忽視安全生產(chǎn)；一些工程存在低價中標，層層轉(zhuǎn)包，偷工減料等問題；一些企業(yè)存在安全隱患，甚至是嚴重的安全隱患，發(fā)現(xiàn)不及時，整改更不到位；對一些企業(yè)發(fā)生的事故，政府處理不及時、不到位；一些企業(yè)紀律松弛，管理不到位，存在嚴重的不負責任、嚴重的失職和嚴重的官僚主義；一些地方政府、住建部門對安全生產(chǎn)重視不夠。我們必須猛醒，正視問題，承擔起責任，從現(xiàn)在起立即行動起來，全面完成黨中央、國務院交給的建筑安全生產(chǎn)任務。

陳政高要求，要按照國務院安委會的要求，立即全面開展建筑施工安全生產(chǎn)大檢查。企業(yè)要全面自查自糾，列出問題清單，建立檢查臺賬。各級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門要成立由主要負責人牽頭的建筑施工安全生產(chǎn)檢查領(lǐng)導小組，加強監(jiān)督指導。要針對突出問題，緊抓重點地區(qū)、重點企業(yè)、重點項目和重點環(huán)節(jié)，對排查出的重大隱患和嚴重違法違規(guī)行為，要實行“零容忍”，堅決責令停工整改，及時消除施工現(xiàn)場存在的各類安全隱患，防控各類安全風險。對重大隱患不及時整改的，同樣要嚴肅追責。

陳政高強調(diào)，要全面落實建筑施工安全生產(chǎn)責任。各級住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門要把安全生產(chǎn)擺在至關(guān)重要的位置，進一步承擔起監(jiān)管責任，特別是“一把手”，作為第一責任人，必須要履行職責，全面抓、負總責。對安全生產(chǎn)監(jiān)管工作不到位的地區(qū)和部門，要采取督辦、約談、通報的形式，加大督查落實力度。要嚴格落實工程參建單位的安全生產(chǎn)主體責任，督促企業(yè)不斷完善安全生產(chǎn)管理制度，加強對從業(yè)人員安全生產(chǎn)培訓，培訓不到位、不掌握安全生產(chǎn)基本技能的從業(yè)人員，決不能上崗。對安全管理制度不完善、人員培訓不到位的企業(yè)，決不能發(fā)放安全生產(chǎn)許可證。要加大責任追究力度，對造成安全事故的責任單位和人員，必須要依法依規(guī)，嚴肅處理。對于責任單位，依法給予限制投標、停業(yè)整頓、降低資質(zhì)等級，直至吊銷資質(zhì)證書的行政處罰；對于注冊執(zhí)業(yè)人員，依法給予責令停止執(zhí)業(yè)、吊銷資格證書，以及一定時間內(nèi)不得進入行業(yè)，直至終身不得進入行業(yè)的處罰；對于造成重大事故和重大經(jīng)濟損失的，要依法追究有關(guān)單位和人員的刑事責任。

部有關(guān)司局、XX省住房城鄉(xiāng)建委負責人及相關(guān)人員，有關(guān)行業(yè)協(xié)會負責人，中央管理的建筑施工企業(yè)負責人，有關(guān)新聞媒體記者在主會場參加了電視電話會議。各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門，各市、縣住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門及相關(guān)處室負責人在分會場參加了電視電話會議。

文件2：

住房城鄉(xiāng)建設(shè)部發(fā)出通知部署全面做好歲末年初安全生產(chǎn)工作

江西豐城發(fā)電廠“11.24”冷卻塔施工平臺坍塌特別重大事故發(fā)生后，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部認真貫徹落實黨中央、國務院領(lǐng)導同志重要指示批示精神，陳政高部長、易軍副部長高度重視，立即作出批示，要求深刻吸取事故教訓，加強安全生產(chǎn)工作。住房城鄉(xiāng)建設(shè)部立即下發(fā)《關(guān)于做好歲末年初安全生產(chǎn)工作的通知》（建辦廳電[2016]62號），對安全生產(chǎn)工作進行全面部署。

一是深刻認識當前安全生產(chǎn)嚴峻形勢，進一步強化紅線意識和底線思維，切實加強組織領(lǐng)導，強化責任落實。

二是立即開展建筑施工安全生產(chǎn)檢查，對排查出的重大隱患和嚴重違法違規(guī)行為要立即整改，堅決遏制建筑施工群死群傷事故發(fā)生。同時，加大農(nóng)村建設(shè)安全監(jiān)督檢查。

三是切實加強市政公用設(shè)施運行安全狀況的檢查，加強對公園、風景名勝區(qū)等人員密集場所的安全檢查以及房屋使用安全排查。

四是嚴肅追究安全生產(chǎn)事故責任，嚴格執(zhí)行事故查處掛牌督辦制度，進一步加大事故整改措施落實情況的監(jiān)督檢查力度。

五是進一步強化安全宣傳和應急管理，增強社會公眾安全意識，提高行業(yè)安全素質(zhì)。

第三篇：施工現(xiàn)場安全監(jiān)理檢查要點施工現(xiàn)場安全監(jiān)理檢查要點

1安全檢查

（1）安全生產(chǎn)崗位責任制、安全管理目標、施工組織設(shè)計中安全技術(shù)措施、施工安全技術(shù)交底、安全教育制度、新進場工人安全教育、安全管理機構(gòu)及專職安全管理人員、安全生產(chǎn)操作規(guī)程、班前安全活動制度、書面告知危險崗位的操作規(guī)程和違章作業(yè)的危害性。

（2）現(xiàn)場安全警示標志?，F(xiàn)場出入口、起重機械、高處作業(yè)、吊裝作業(yè)、腳手架出入口、電梯井口、孔洞口、基坑邊、每個臨時用電設(shè)施。

（3）持證上崗人員。塔吊司機、卷揚機操作人員、施工電梯司機、起重信號工、登高架設(shè)作業(yè)人員、爆破作業(yè)人員、電工、焊工。

（4）現(xiàn)場辦公、生活區(qū)與作業(yè)區(qū)的安全距離；臨時建筑應安全；不得用在建工程兼做宿舍；在市區(qū)施工應圍檔封閉；工地出入口應符合交通管理要求；施工可能影響毗鄰建筑、構(gòu)筑物、管道、高壓線路的防范措施。

2基坑施工

（1）基坑施工前必須編制專項施工方案，并應符合施工組織設(shè)計要求。

（2）基坑施工方案須經(jīng)施工單位總工程師批準，并報項目監(jiān)理機構(gòu)審查同意。

（3）深度超過2m的基坑，臨邊應設(shè)置防護欄桿，上下基坑應設(shè)有專用通道或登高設(shè)施。

（4）地下水位較高的基坑應有降水措施。

（5）對地質(zhì)較差、深度較大的基坑，坑壁支護應有專項方案或措施。

（6）對毗鄰基坑的建筑物、構(gòu)筑物、管道、高壓線路等應有防范措施。

（7）基坑上下周邊應設(shè)置有效的排水系統(tǒng)。

（8）未經(jīng)驗算或采取保護措施，禁止在坑邊堆土、存放材料或機械設(shè)備、通行車輛。

（9）進場施工機械應經(jīng)查驗，司機須持證上崗，作業(yè)區(qū)應設(shè)警示標志。

3腳手架

（1）須有腳手架施工方案，經(jīng)施工單位技術(shù)負責人批準，項目監(jiān)理機構(gòu)審查同意。搭前進行交底，搭后組織驗收。

（2）鋼管腳手架應用統(tǒng)一管徑，扣件連接，嚴禁鋼木混用、鐵絲綁扎。

（3）立桿應有墊木或底座基礎(chǔ)，并有排水系統(tǒng)。

（4）立桿間距不得大于2m，大橫桿間距不大于1.2m，小橫桿間距不應大于1.5m，立桿應有縱橫掃地桿。

（5）架子高度在7m以上或無法設(shè)支桿時，每高4m，水平每隔7m，腳手架必須同建筑物連接牢固。

（6）剪力撐。腳手架兩端、轉(zhuǎn)角處以及每隔6—7根立桿應設(shè)剪刀撐和支桿。剪刀撐和支桿與地面的角度不大于60°，支桿底端要埋入地下不小于30cm。

（7）外腳手架距電力架空線間距。電壓≤1kv為4m，1—10kv為6m。

（8）腳手板應滿鋪，板厚在5cm以上，探頭板應捆牢。

（9）工作層外側(cè)應有18cm高的擋腳板，要綁1m高的防護欄桿，下設(shè)安全網(wǎng)，架體外側(cè)應掛設(shè)防護

（10）腳手架應設(shè)置登高斜道，斜道上應設(shè)有防滑裝置。

（11）架體出入口和緊臨架體的通道，應在其上設(shè)置防護棚。

（12）卸料平臺不準與腳手架連接，并有限定荷載標牌。

（13）鋼管腳手架四角應設(shè)置保護接地和防雷接地裝置。

4模板及支撐體系

（1）模板工程應有施工方案，經(jīng)施工單位技術(shù)負責人批準，并報項目監(jiān)理機構(gòu)審查同意。

（2）對大跨度、大高度、大荷載模板及支撐體系施工方案應附有支撐系統(tǒng)驗算計算書。

（3）支撐立柱應垂直、穩(wěn)定、下有墊木，立柱間距、水平支撐、縱橫剪刀撐間距應符合方案要求。

（4）支撐材質(zhì)。鋼管外徑不得小于ф48×3.5mm；方木宜用100×100mm，不得有腐朽或癤瘤占斷面的1/3以上。

（5）制模施工是在2m以上高處時，作業(yè)人員應有穩(wěn)定可靠的作業(yè)環(huán)境。

（6）制模作業(yè)面上的孔洞和臨邊應有完善的防護設(shè)施。

（7）模板及支撐系統(tǒng)施工完畢，應組織分項工程驗收。

5施工用電

（1）施工用電現(xiàn)場布置應按施工組織設(shè)計中用電平面布置規(guī)定進行。

（2）施工用電干、支線架設(shè)高度應符合。架空線高度大于4m，電纜高度大于2.5m（或埋地大于0.2m）。

（3）架線電桿、橫擔、絕緣子，電桿埋深等應符合規(guī)定。

（4）嚴禁使用老化、破皮、漏電的電線和電纜。

（5）施工照明應有專用回路，燈具金屬外殼接零，室內(nèi)燈高大于2.5m，室外燈高大于3m，行燈使用安全電壓。

（6）施工用電變配電裝置應符合規(guī)范要求；三級配電、二級保護；供電采用三相五線制；配電室應有示警牌、配備滅火器、絕緣墊、絕緣手套等用品。

（7）配電箱內(nèi)有標記，下引出線整齊，有門、有鎖、有防雨措施。

（8）動力開關(guān)箱應做到一機、一閘、一箱。

（9）用電開關(guān)箱應統(tǒng)一編號，安裝位置適當，周圍無雜物，箱體下邊高出地面60cm，箱內(nèi)閘具齊全，熔斷絲匹配。

（10）用電設(shè)備，機械設(shè)備應有可靠的接地裝置。

（11）施工用電統(tǒng)一管理，用電必須辦理手續(xù)，嚴禁擅自亂接亂拉臨時用電。

（12）施工用電管理人員和接電、送電、架線作業(yè)人員必須持證操作。

6“三寶”、“四口”、“五臨邊”防護

（1）施工人員進入現(xiàn)場必須正確佩戴安全帽.

（2）2m以上高處作業(yè)時必須系安全帶。

（3）在建工程外側(cè)應采用合格安全網(wǎng)封閉；卸料平臺兩側(cè)欄桿自上而下加掛立網(wǎng)；每兩層樓面四周掛

平網(wǎng)；操作層下≤10m有平網(wǎng)；洞口邊長>1.5m四周有防護欄桿，洞口下掛平網(wǎng)；電梯井內(nèi)每隔兩層≤10m一道平網(wǎng)。

（4）樓梯口、電梯井口、預留洞口、坑井口應有防護欄桿和踢腳板。

（5）陽臺、洞口、通道、樓梯、樓層、屋面等臨邊有護欄（上欄桿1—1.5m，下欄桿0.5～0.6m）。

（6）通道及出入口上有防護棚。

7龍門架及井架

（1）經(jīng)有法定檢測資質(zhì)機構(gòu)檢驗合格用手續(xù)和產(chǎn)品備案。

（2）吊盤有安全門，二側(cè)有擋板。并辦理準用手續(xù)和產(chǎn)品備案。

（3）吊盤?？垦b置牢固可靠，并有超高限位裝置。

（4）鋼絲繩完好，預防斷絲、磨損、銹腐、拖地，過路應有保護。

（5）纜風繩豎向每20m設(shè)一組，鋼絲繩≥ф9.3mm，45°一60°角地錨。

（6）卷揚機要有地錨，固定可靠，繩筒保險裝置有效，并搭卷揚機操作棚。

（7）架體垂直，連接牢固可靠，外包密目安全網(wǎng)。

（8）架體應有避雷裝置。

8塔吊

（1）塔吊安裝與拆卸必須使用具有安（拆）資質(zhì)、安全許可證的單位和專業(yè)安裝人員。

（2）塔吊驗收須經(jīng)有法定檢測資質(zhì)機構(gòu)檢驗合格，并在建設(shè)主管部門辦理備案后方可使用。

（3）塔吊安裝與拆卸應有方案，并經(jīng)安裝單位技術(shù)負責人批準。

（4）力矩、重量限制器，回轉(zhuǎn)、變幅、行走、超高限位器以及吊鉤保險、卷筒保險等均有效、可靠。

（5）塔吊與塔吊、塔吊與建筑物、塔吊與架空線路之間必須符合安全距離。

（6）塔吊應有接地、接零、漏電保護裝置。

（7）塔吊司機，指揮應持證上崗。

（8）塔吊工作時應有上下指揮和規(guī)定的旗語。

9室外施工電梯

（1）施工電梯裝拆應有專項方案，應由專業(yè)安裝人員裝拆。

（2）施工電梯須經(jīng)市技術(shù)監(jiān)督部門檢測驗收，并頒發(fā)準用證后方可使用。

（3）電梯吊箱超高限位器有效、可靠，嚴禁超重運載。

（4）電梯底層四周設(shè)置防護圍網(wǎng)，底層出入口上部應搭設(shè)防護棚。

（5）電梯司機必須持證上崗。

（6）電梯操作室與各樓層須設(shè)置信號聯(lián)系裝置。

10各類施工機械

（1）打樁機。出廠證、準用證有效；設(shè)備完好，配置齊全，不準帶病作業(yè)；超高限位裝置有效可靠；作業(yè)區(qū)上空無高壓線；電源線路無破損，有專用電開關(guān)箱；機上控制系統(tǒng)有效可靠；鋼絲繩防銹、潤滑良好；操作人員持證作業(yè)；機上掛有安全操作規(guī)程。

（2）木工機械（平刨機、圓盤鋸）。安裝驗收手續(xù)；平刨機護手安全裝置；園盤鋸防護擋板、鋸盤護罩；傳動防護罩；每臺機械有專用開關(guān)電箱，接地、漏電保護；搭設(shè)防護棚；掛有安全操作規(guī)程牌。

（3）鋼筋機械（剪切機、成型機、冷拉、調(diào)直機、對焊機）。安裝驗收手續(xù)；傳動部分有防護罩；搭設(shè)防護棚；冷拉、對焊作業(yè)區(qū)設(shè)有防護；設(shè)有專用開關(guān)電箱及接地、漏電保護；掛有安全操作規(guī)程牌。

（4）混凝土、砂漿攪拌機。安裝驗收手續(xù)；操作手柄保險裝置；料斗保險掛鉤；傳動部分防護罩；設(shè)有專用開關(guān)電箱及接地，漏電保護；搭設(shè)防護棚；掛有安全操作規(guī)程牌。

（5）電焊機。設(shè)備檢驗完好；一次線長度不得超過5m；焊把線接頭不超過三處；線路絕緣良好，不得有破皮、漏電現(xiàn)象；焊機配有防雨罩；設(shè)有專用開關(guān)電箱；外殼有可靠接地、防漏措施。

（6）潛水泵及手持電動工具。設(shè)備工具檢驗完好，絕緣良好，設(shè)有專用開關(guān)電箱，有接零裝置，漏電保護器。

11結(jié)束語

從《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》要求看，安全監(jiān)理工作的主要內(nèi)容就是抓住一個重點和兩個關(guān)鍵。一個重點就是抓危險性較大分部分項工程；兩個關(guān)鍵就是方案審查和實施監(jiān)督必須符合強制性條文和督促施工單位落實安全生產(chǎn)管理體系。目的是促進施工單位自己管好自己，放棄自己的職責，依賴監(jiān)理是最危險的。

第四篇：藥品注冊生產(chǎn)現(xiàn)場檢查要點藥品注冊生產(chǎn)現(xiàn)場檢查要點及判定原則

一、藥品注冊生產(chǎn)現(xiàn)場檢查要點

1.機構(gòu)和人員

1.1企業(yè)建立的藥品生產(chǎn)和質(zhì)量管理組織機構(gòu)是否能夠確保各級部門和人員正確履行職責。

1.2參與樣品批量生產(chǎn)的各級人員，包括物料管理、樣品生產(chǎn)、質(zhì)量檢驗、質(zhì)量保證等人員是否具備履行其職責的實際能力。

1.3樣品批量生產(chǎn)前上述人員是否進行過與本產(chǎn)品生產(chǎn)和質(zhì)量控制有關(guān)的培訓及藥品gmp培訓，并有培訓記錄。

2.廠房與設(shè)施、設(shè)備

2.1生產(chǎn)廠房及其設(shè)施、生產(chǎn)設(shè)備、倉儲條件等是否滿足樣品批量生產(chǎn)要求。

2.2生產(chǎn)批量與其實際生產(chǎn)條件和能力是否匹配。

2.3如不是專用生產(chǎn)線，樣品與原有產(chǎn)品安全生產(chǎn)帶來的風險是否被充分評估，并能有效防止交叉污染。

2.4為增加該產(chǎn)品生產(chǎn)，原有廠房與設(shè)施、設(shè)備是否作相應的變更，變更是否經(jīng)批準并經(jīng)驗證。如為新建企業(yè)或車間，批量生產(chǎn)前與產(chǎn)品生產(chǎn)相關(guān)的廠房與設(shè)施、關(guān)鍵設(shè)備是否經(jīng)確認（iq/oq/pq）。

3.原輔料和包裝材料

3.1生產(chǎn)過程所需的原輔料和包裝材料購入、儲存、發(fā)放、使用等是否制定管理制度并遵照執(zhí)行。

3.2上述物料是否具有合法來源并與注冊申報一致，如有變更，是否經(jīng)批準。

3.3是否對購入的原輔料、直接接觸藥品的包裝材料等取樣檢驗并符合質(zhì)量標準要求。

3.4是否對關(guān)鍵原輔料、直接接觸藥品的包裝材料供貨商進行審計并經(jīng)質(zhì)量管理部門批準。

4.樣品批量生產(chǎn)過程

4.1是否制定樣品生產(chǎn)工藝規(guī)程，工藝規(guī)程的內(nèi)容與核定的處方、工藝以及批生產(chǎn)記錄的內(nèi)容是否一致。

4.2是否進行工藝驗證，驗證數(shù)據(jù)是否支持批量生產(chǎn)的關(guān)鍵工藝參數(shù)。

4.3清潔方法是否經(jīng)驗證。

4.4生產(chǎn)現(xiàn)場操作人員是否遵照工藝規(guī)程進行操作。

4.5批記錄內(nèi)容是否真實、完整，至少包括以下內(nèi)容：

4.5.1產(chǎn)品名稱、規(guī)格、生產(chǎn)批號；

4.5.2生產(chǎn)以及重要中間工序開始、結(jié)束的日期和時間；每一生產(chǎn)工序的負責人簽名；

4.5.3重要生產(chǎn)工序操作人員的簽名；必要時，還應有操作（如稱量）復核人員的簽名；

4.5.4每一原輔料的批號和（或）檢驗控制號以及實際稱量的數(shù)量（包括投入的回收或返工處理產(chǎn)品的批號及數(shù)量）；

4.5.5所有相關(guān)生產(chǎn)操作或活動，以及所用主要生產(chǎn)設(shè)備的編號；

4.5.6中間控制和所得結(jié)果的記錄以及操作人員的簽名；

4.5.7不同生產(chǎn)工序所得產(chǎn)量及必要的物料平衡計算；

4.5.8特殊問題的記錄，包括對偏離生產(chǎn)工藝規(guī)程的偏差情況的詳細說明，并經(jīng)簽字批準。

4.5.9批檢驗報告單。

4.6關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備使用記錄時間與批量生產(chǎn)時間是否一致。

4.7已生產(chǎn)批次樣品的使用量、庫存量與實際生產(chǎn)量是否吻合。

4.8樣品生產(chǎn)使用物料量、庫存量與總量是否吻合。

5.質(zhì)量控制實驗室

5.1是否具有樣品及相關(guān)原輔料檢驗所需的各種儀器設(shè)備、標準物質(zhì)。

5.2檢驗儀器、設(shè)備是否經(jīng)檢定合格，各儀器是否有使用記錄。

5.3是否有委托檢驗，如有委托是否符合相關(guān)規(guī)定。

5.4質(zhì)量控制部門是否具有與樣品相關(guān)的文件：

5.4.1與核定標準一致的質(zhì)量標準；

5.4.2取樣規(guī)程和記錄；

5.4.3檢驗操作規(guī)程和記錄；

5.4.4檢驗方法驗證記錄。

5.5是否按規(guī)定留樣并進行穩(wěn)定性考察。

第五篇：環(huán)保檢查檔案制作及現(xiàn)場檢查要點危險廢物規(guī)范化管理之檔案資料制作及現(xiàn)

場檢查注意要點

2011.7

危險廢物規(guī)范化管理是當前固廢管理工作的重中之重。環(huán)保部連續(xù)下發(fā)了《關(guān)于進一步加強危險廢物和醫(yī)療廢物監(jiān)督管理工作的意見》、《關(guān)于印發(fā)〈“十二五”全國危險廢物規(guī)范化管理督查考核工作方案〉和〈危險廢物規(guī)范化管理指標體系〉的通知》。這些文件體現(xiàn)了國家加強危險廢物管理的要求，同時也提供了具體考核指標，便于對照執(zhí)行。

2010年環(huán)保部對我省危險廢物防治工作專項督察中，抽查62家產(chǎn)生和處置單位，合格率為僅為47.09%，說明我們的管理水平距國家要求還有差距，必須抓緊開展危險廢物規(guī)范化管理工作。一下就檔案制作和現(xiàn)場管理兩個問題和大家一起學習探討。

一、檔案資料制作注意事項

危險廢物規(guī)范化整治是一項系統(tǒng)性、專業(yè)性很強的管理工作，有鑒于此，為便于基層環(huán)保部門和危廢重點監(jiān)管企業(yè)做好相關(guān)準備工作，特制定了全省規(guī)范化整治檔案資料要求，相關(guān)文件已下發(fā)。一直以來，我省各級環(huán)保部門對危廢產(chǎn)生和經(jīng)營的單位的規(guī)范化管理做了大量的基礎(chǔ)性工作，但是由于很多產(chǎn)生和處置企業(yè)對規(guī)范化管理的具體要求和內(nèi)

容不熟悉，導致我們在核查時很多工作不能得到充分的展示，制定檔案制作統(tǒng)一規(guī)范后，可以方便企業(yè)搜集整理相關(guān)資料備查，同時也便于管理部門日常督察檢查。請大家務必高度重視檔案規(guī)范化制作這項工作，并把這項工作常態(tài)化管理。下面介紹一下檔案目錄制作注意要點：

（一）務求統(tǒng)一規(guī)范

檔案資料是我們展示工作成果的主要媒介，因此應盡可能統(tǒng)一，規(guī)范。參照以往經(jīng)驗，一套效果好的檔案，