理財(cái)顧問(wèn)部年終總結(jié)模板（5篇）

第14頁(yè)共14頁(yè)理財(cái)顧問(wèn)?部年終總?結(jié)模板?回顧即將?過(guò)去的一?年，我感?慨萬(wàn)千。?____?是我人生?旅程中轉(zhuǎn)?折的一年?，這一年?我轉(zhuǎn)行進(jìn)?入證券行?業(yè)，對(duì)我?來(lái)說(shuō)，這?是一個(gè)充?滿機(jī)遇和?挑戰(zhàn)的行?業(yè)，充滿?了神秘，?好奇，時(shí)?而豪氣萬(wàn)?丈，時(shí)而?信心缺缺?，這是一?條布滿荊?棘的道路?，只要你?能邁過(guò)一?個(gè)個(gè)坎，?同時(shí)也是?通往光明?的道路。?進(jìn)公司?已有兩個(gè)?月，對(duì)于?理財(cái)顧問(wèn)?這個(gè)崗位?，沒(méi)有我?想象中的?簡(jiǎn)單，即?需要對(duì)行?情的了解?，也需要?對(duì)客戶有?耐心，同?時(shí)還需要?溝通技巧?。通過(guò)這?兩個(gè)月的?學(xué)習(xí)我學(xué)?到了很多?，不只是?證券知識(shí)?，更多的?是對(duì)學(xué)習(xí)?的方法，?工作的態(tài)?度，對(duì)待?客戶的方?式及溝通?技巧。作?為一個(gè)新?員工非常?感謝公司?給我這個(gè)?成長(zhǎng)的平?臺(tái)，令我?在工作中?不斷的學(xué)?習(xí)，不斷?的進(jìn)步，?慢慢的提?升自身的?素質(zhì)與才?能，領(lǐng)導(dǎo)?和同事對(duì)?我的支持?與關(guān)愛(ài)，?令我明白?到人間的?溫情，在?此我向公?司的領(lǐng)導(dǎo)?以及全體?同事表示?最衷心的?感謝，有?你們的協(xié)?助才能使?我在工作?中更加的?得心應(yīng)手?，也因?yàn)?有你們，?才能令到?公司的發(fā)?展更上一?個(gè)臺(tái)階。?在這兩?個(gè)月的時(shí)?間里，我?也看到了?我的業(yè)績(jī)?還狠不理?想，之中?也存在著?諸多問(wèn)題?,經(jīng)過(guò)自?我反思，?究其原因?主要有：?第一、?缺乏正確?的時(shí)間觀?，總以為?時(shí)間還有?很多，?第二、工?作還不夠?積極主動(dòng)?，可能是?之前的工?作性質(zhì)決?定了我不?需要特別?主動(dòng)，只?要等著領(lǐng)?導(dǎo)安排，?自己認(rèn)真?完成就好?。但現(xiàn)在?做為理財(cái)?顧問(wèn)，我?需要自己?去開(kāi)拓客?戶，需要?自己更加?積極主動(dòng)?。第三?、業(yè)務(wù)水?平還有待?提高，無(wú)?論是客戶?溝通能力?，還是市?場(chǎng)分析能?力都是我?目前欠缺?的。因?此，在接?下來(lái)的時(shí)?間里，我?會(huì)從以下?幾個(gè)方面?著手：?第一、凡?是預(yù)則立?，不預(yù)則?廢，合理?的規(guī)劃有?利于接下?來(lái)工作的?順利張開(kāi)?，因此我?要先認(rèn)真?做好接下?來(lái)___?_個(gè)月的?計(jì)劃，并?按計(jì)劃實(shí)?行。趕緊?把之間浪?費(fèi)的時(shí)間?補(bǔ)回去。?第二、?虛心求教?。做為一?個(gè)新員工?，我要向?領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)?，向老同?志學(xué)習(xí)，?向書(shū)本、?向網(wǎng)絡(luò)學(xué)?習(xí)，首先?學(xué)習(xí)客戶?溝通技巧?，和客戶?維護(hù)，取?其之長(zhǎng)，?補(bǔ)己之短?，夯實(shí)和?提高自身?業(yè)務(wù)能力?。第三?、認(rèn)真做?好客戶維?護(hù)。作為?理財(cái)顧問(wèn)?，客戶是?我們一切?工作開(kāi)展?的核心，?在接下的?時(shí)間，我?會(huì)讓真的?做好客戶?私檔性管?理，盡可?能的發(fā)掘?客戶有用?的信息，?加以整理?歸類。主?動(dòng)聯(lián)系溝?通客戶，?這也是我?之前做得?不夠的，?雖然是銀?行介紹的?空戶，可?能他們有?些人因?yàn)?暫時(shí)資金?緊張，或?年底事情?忙，暫時(shí)?不需要，?但不代表?他們以后?也就不需?要理財(cái)服?務(wù)，因此?對(duì)于有潛?力的客戶?，我要坐?好及時(shí)的?跟進(jìn)。?第四、做?好銀行渠?道的維護(hù)?。銀行上?市我們客?戶的最主?要來(lái)源。?做銀行渠?道維護(hù)時(shí)?，首先先?要認(rèn)清銀?行的需求?，同時(shí)注?重技巧。?像我剛開(kāi)?始只顧幫?他們做事?，以為只?要幫他們?做事，客?戶就會(huì)源?源不斷的?介紹過(guò)來(lái)??？墒强?戶是自己?的，不是?開(kāi)了個(gè)戶?就完成任?務(wù)，對(duì)銀?行來(lái)說(shuō)聯(lián)?了三方任?務(wù)九完成?了，可是?對(duì)我來(lái)說(shuō)?這才剛開(kāi)?始，更重?要的是后?續(xù)的開(kāi)發(fā)?維護(hù)。因?此我要合?理的安排?時(shí)間，平?衡銀行與?客戶之間?的時(shí)間分?配。在?接下來(lái)的?____?，我會(huì)在?保證認(rèn)真?對(duì)待、重?視工作的?基礎(chǔ)上，?不斷完善?和充實(shí)自?己，提高?自身素質(zhì)?。充分利?用現(xiàn)有的?資源，更?進(jìn)一步擴(kuò)?大對(duì)客戶?的積累和?維護(hù)。同?時(shí)加強(qiáng)對(duì)?分析能力?的學(xué)習(xí)和?提高，努?力夯實(shí)和?提高自能?工作能力?和業(yè)務(wù)水?平。理?財(cái)顧問(wèn)部?年終總結(jié)?模板（二?）各位?領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)?委、各位?同事：?大家好!?今天，?我很榮幸?參加行里?舉行的客?戶經(jīng)理競(jìng)?聘大會(huì)。?這是一次?難得的鍛?煉、提高?自己的機(jī)?會(huì)。我叫?于崴，現(xiàn)?年___?_歲，大?專文化程?度，中級(jí)?理財(cái)師職?稱。__?__加入?建設(shè)銀行?工作。先?后曾在興?盛儲(chǔ)蓄所?、城區(qū)支?行、渾江?大街支行?，從事柜?員崗、個(gè)?人業(yè)務(wù)顧?問(wèn)、個(gè)人?客戶經(jīng)理?崗位?，F(xiàn)?擔(dān)任翠柏?路支行對(duì)?私個(gè)人客?戶經(jīng)理一?職。__?__年的?工作實(shí)踐?，讓我精?通了銀行?的各項(xiàng)業(yè)?務(wù)，也積?累了許多?從事客戶?經(jīng)理的經(jīng)?驗(yàn)和關(guān)系?，曾被評(píng)?為優(yōu)秀柜?員、巾幗?建工標(biāo)兵?。今天，?我競(jìng)聘對(duì)?私客戶經(jīng)?理一職。?第一、?我先來(lái)談?一談對(duì)客?戶經(jīng)理一?職的認(rèn)識(shí)?。我國(guó)?加入WT?O以后，?銀行業(yè)首?當(dāng)其沖，?迅速和國(guó)?際接軌。?目前正進(jìn)?入以利率?市場(chǎng)化為?起點(diǎn)的銀?行業(yè)市場(chǎng)?化階段。?銀行客戶?經(jīng)理制也?同時(shí)應(yīng)運(yùn)?而生。這?是現(xiàn)實(shí)的?客觀需要?和激烈競(jìng)?爭(zhēng)的要求??？梢哉f(shuō)?，客戶經(jīng)?營(yíng)的好，?銀行的貸?款回收就?能得到保?證，銀行?的效益也?就能隨之?提高;客?戶經(jīng)營(yíng)失?敗，銀行?的效益也?就沒(méi)有了?來(lái)源。?誰(shuí)贏得了?客戶，誰(shuí)?就贏得了?市場(chǎng)，贏?得了效益?。所以客?戶資源現(xiàn)?已成為各?大銀行必?爭(zhēng)的蛋糕?。建立以?客戶為中?心，滿足?客戶的各?種金融服?務(wù)需求，?提高服務(wù)?質(zhì)量，推?行客戶經(jīng)?理制是目?前銀行業(yè)?的首要任?務(wù)。它是?一種以市?場(chǎng)為先導(dǎo)?，以客戶?為中心，?滿足客戶?多元化、?層次化金?融需求，?追求更加?直接、明?確的效益?和風(fēng)險(xiǎn)控?制目標(biāo)的?新型營(yíng)銷?服務(wù)體制??？蛻艚?jīng)?理作為聯(lián)?系銀行和?客戶、溝?通信貸業(yè)?務(wù)和市場(chǎng)?需求的橋?梁，擔(dān)負(fù)?著全面深?入了解客?戶需求，?為客戶提?供綜合性?、全方位?優(yōu)質(zhì)服務(wù)?，為銀行?拓展信貸?營(yíng)銷，為?經(jīng)營(yíng)管理?決策和金?融創(chuàng)新提?供準(zhǔn)確、?有效的信?息的重要?職責(zé)。我?愿意在這?一崗位上?為建行的?事業(yè)做出?更大的貢?獻(xiàn)。第?二、如果?組織和領(lǐng)?導(dǎo)聘任我?擔(dān)任客戶?經(jīng)理一職?，我將從?以下幾個(gè)?方面開(kāi)展?工作：?一、認(rèn)真?學(xué)習(xí)，與?時(shí)俱進(jìn)，?樹(shù)立市場(chǎng)?觀念、客?戶觀念、?營(yíng)銷觀念?，為全方?位對(duì)客戶?服務(wù)打定?堅(jiān)實(shí)的基?礎(chǔ)。我計(jì)?劃這一年?加強(qiáng)六項(xiàng)?內(nèi)容的學(xué)?習(xí)。二?是強(qiáng)化對(duì)?金融政策?和法律法?規(guī)的學(xué)習(xí)?，為依法?開(kāi)展客戶?的經(jīng)營(yíng)管?理業(yè)務(wù)。?銀行客戶?經(jīng)理年終?總結(jié)三是?認(rèn)真學(xué)習(xí)?行里的工?作安排，?按行領(lǐng)導(dǎo)?的工作思?路，創(chuàng)造?性的開(kāi)展?工作。?二、認(rèn)真?履行客戶?經(jīng)理的職?責(zé)，積極?拓展產(chǎn)品?營(yíng)銷，發(fā)?展客戶。?廣泛宣傳?建行的金?融服務(wù)政?策、內(nèi)容?、特色，?熱情向客?戶介紹、?推薦行里?的業(yè)務(wù)，?使客戶在?了解我行?的金融政?策和服務(wù)?的基礎(chǔ)上?優(yōu)先考慮?采用;并?運(yùn)用一切?手段為客?戶提供綜?合性的金?融服務(wù)，?圓滿完成?各類基本?業(yè)務(wù)的交?易;挖掘?客戶潛在?金融需求?和潛在市?場(chǎng)，為客?戶提供咨?詢和理財(cái)?服務(wù)，行?使金融顧?問(wèn)的職責(zé)?，密切與?客戶的關(guān)?系，更好?地把銀行?產(chǎn)品營(yíng)銷?和為客戶?服務(wù)兩方?面職責(zé)緊?密結(jié)合起?來(lái)。三?、分析研?究市場(chǎng)，?加強(qiáng)對(duì)客?戶的研究?，建立客?戶資料檔?案，根據(jù)?客戶的實(shí)?際狀況，?客觀、公?正地評(píng)價(jià)?客戶等級(jí)?，不斷調(diào)?整服務(wù)措?施，不斷?提高服務(wù)?質(zhì)量。廣?泛搜集客?戶資金、?財(cái)務(wù)信息?，捕捉金?融需求信?息和金融?風(fēng)險(xiǎn)變化?情況、收?集、掌握?同業(yè)對(duì)客?戶的競(jìng)爭(zhēng)?動(dòng)態(tài)，及?時(shí)反饋客?戶對(duì)銀行?服務(wù)的意?見(jiàn)和建議?等，為領(lǐng)?導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決?策提供可?靠依據(jù);?深入進(jìn)行?市場(chǎng)調(diào)研?和分析，?掌握轄區(qū)?客戶特點(diǎn)?和結(jié)構(gòu)，?進(jìn)行市場(chǎng)?細(xì)分;比?較分析各?類客戶市?場(chǎng)的特點(diǎn)?，對(duì)確定?和調(diào)整全?行的目標(biāo)?市場(chǎng)提出?意見(jiàn)和建?議;研究?本行金融?產(chǎn)品和服?務(wù)的市場(chǎng)?占有率、?同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)?能力、獲?利能力及?市場(chǎng)滲透?能力，提?出改進(jìn)本?行產(chǎn)品和?服務(wù)的詳?細(xì)意見(jiàn)。?四、以?客戶為中?心，加強(qiáng)?內(nèi)部溝通?與業(yè)務(wù)協(xié)?調(diào)，提高?服務(wù)效率??？蛻艚?jīng)?理一方面?代表整個(gè)?銀行與客?戶建立和?發(fā)展關(guān)系?，同時(shí)也?積極協(xié)調(diào)?銀行內(nèi)部?的相關(guān)業(yè)?務(wù)部門，?共同為客?戶提供相?應(yīng)的金融?服務(wù)或解?決方案，?督促業(yè)務(wù)?部門在規(guī)?定時(shí)間內(nèi)?答復(fù)客戶?要求，提?高服務(wù)效?率。在實(shí)?際工作中?要做到特?事特辦，?急事急辦?，易事快?辦，難事?妥辦，靠?特色服務(wù)?贏得客戶?。五、?監(jiān)控客戶?風(fēng)險(xiǎn)，注?重對(duì)客戶?的日常管?理，主動(dòng)?掌握客戶?的思想動(dòng)?態(tài)、經(jīng)營(yíng)?行為等，?切實(shí)防范?風(fēng)險(xiǎn)，提?高經(jīng)營(yíng)管?理水平。?六、求?真務(wù)實(shí)，?勇于創(chuàng)新?，創(chuàng)造性?的開(kāi)展工?作。對(duì)工?作不拖、?不等、不?靠、不推?，不但用?力去做工?作，而且?用心去做?工作。在?對(duì)客戶服?務(wù)的同時(shí)?，大力弘?揚(yáng)信用風(fēng)?氣，幫助?客戶樹(shù)立?良好的信?用理念。?在具體工?作中，既?熱情洋溢?，又嚴(yán)格?規(guī)范自己?的言行，?在社會(huì)上?在客戶中?樹(shù)立良好?的“建行?人”形象??？空\(chéng)信?守諾留住?客戶，靠?特色服務(wù)?贏得客戶?，靠良好?形象和優(yōu)?質(zhì)服務(wù)拓?展客戶。?以上報(bào)?告如有不?妥之處，?請(qǐng)各位領(lǐng)?導(dǎo)和同事?批評(píng)指正??？傊?，如果這?次競(jìng)聘成?功，我將?嚴(yán)格履行?自己的諾?言，以優(yōu)?良的工作?作風(fēng)開(kāi)創(chuàng)?新的工作?局面。如?果不能，?說(shuō)明我的?工作能力?還有待提?高，我將?在今后的?工作中加?倍學(xué)習(xí)，?與其他員?工一道為?建行的其?它事業(yè)努?力工作。?謝謝大?家理財(cái)?顧問(wèn)部年?終總結(jié)模?板（三）?___?_年__?__月至?____?月兩個(gè)月?期間，我?在廣州_?___企?業(yè)集團(tuán)曼?杰頓投資?咨詢有限?理財(cái)顧問(wèn)?崗位實(shí)習(xí)?。這是第?一次正式?與社會(huì)接?并軌踏上?工作崗位?，開(kāi)始與?以往完全?不一樣的?生活。每?天在規(guī)定?的時(shí)間上?下班，上?班期間要?認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)?地完成自?己的工作?任務(wù)，不?能草率敷?衍了事。?我們的肩?上開(kāi)始扛?著民事責(zé)?任，凡事?得謹(jǐn)慎小?心，否則?隨時(shí)可能?要為一個(gè)?小小的錯(cuò)?誤承擔(dān)嚴(yán)?重的后果?付出巨大?的代價(jià)，?再也不是?一句對(duì)不?起和一紙?道歉書(shū)所?能解決。?“天下?英雄皆我?輩，一入?江湖立馬?催?！睆?大學(xué)校園?到社會(huì)的?大環(huán)境的?轉(zhuǎn)變，身?邊接觸的?人也完全?換了角色?，老師變?成老板，?同學(xué)變成?同事，相?處之道完?全不同。?在這巨大?的轉(zhuǎn)變中?，我們可?能彷徨，?迷茫，無(wú)?法馬上適?應(yīng)新的環(huán)?境。我們?也許看不?慣企業(yè)之?間殘酷的?競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)?法忍受同?事之間漠?不關(guān)心的?眼神和言?語(yǔ)。很多?時(shí)候覺(jué)得?自己沒(méi)有?受到領(lǐng)導(dǎo)?重用，所?干的只是?一些無(wú)關(guān)?重要的雜?活，自己?的提議或?工作不能?得到老板?的肯定。?做不出成?績(jī)時(shí)，會(huì)?有來(lái)自各?方面的壓?力，老板?的眼色同?事的嘲諷?。而在學(xué)?校，有同?學(xué)老師的?關(guān)心和支?持，每日?只是上上?課，很輕?松。常言?道：工作?一兩年勝?過(guò)十多年?的讀書(shū)。?兩個(gè)月的?實(shí)習(xí)時(shí)間?雖然不長(zhǎng)?，但是我?從中到了?很多知識(shí)?，關(guān)于做?人，做事?，做學(xué)問(wèn)?。自學(xué)?能力“?在大學(xué)里?學(xué)的不是?知識(shí)，而?是一種叫?做自學(xué)的?能力。”?參加工作?后才能深?刻體會(huì)這?句話的含?義。除了?英語(yǔ)、計(jì)?算機(jī)和國(guó)?際金融操?作外，課?本上學(xué)的?其他理論?知識(shí)用到?的相對(duì)比?較很少，?當(dāng)然這只?是針對(duì)的?現(xiàn)在所從?事的工作?。我擔(dān)任?的是理財(cái)?顧問(wèn)(或?稱操盤(pán)手?)，平時(shí)?在工作就?是面對(duì)電?腦觀察外?匯市場(chǎng)行?情的變化?，查找和?了解最新?的國(guó)際金?融政策和?一些重要?商業(yè)機(jī)構(gòu)?的財(cái)務(wù)情?況，在根?據(jù)這些信?息和數(shù)據(jù)?判定外匯?市場(chǎng)的走?勢(shì)，最后?找準(zhǔn)時(shí)機(jī)?，選擇合?適的價(jià)位?進(jìn)倉(cāng)?？?上去是乎?沒(méi)用上自?己所學(xué)的?專業(yè)知識(shí)?。不過(guò)其?他的同事?他們的專?業(yè)也是百?花齊放，?有英語(yǔ)專?業(yè)的，有?國(guó)際經(jīng)濟(jì)?于貿(mào)易、?市場(chǎng)營(yíng)銷?、工商管?理等等。?但是現(xiàn)在?的社會(huì)是?知識(shí)復(fù)合?型的社會(huì)?，它所要?求的不僅?是專業(yè)的?更是全面?的。我們?這一批新?的員工都?是經(jīng)過(guò)高?等教育的?，這在我?們培訓(xùn)中?就顯現(xiàn)出?來(lái)了，在?我們工作?一星期后?我們就熟?悉了所有?的工作流?程，這也?充分說(shuō)明?了我們有?及強(qiáng)的適?應(yīng)能力和?自學(xué)能力?。在這個(gè)?信息爆炸?的時(shí)代，?知識(shí)更新?太快，靠?原有的一?點(diǎn)知識(shí)肯?定是不行?的。我們?必須在工?作中勤于?動(dòng)手慢慢?琢磨，不?斷學(xué)習(xí)不?斷積累，?遇到不懂?的地方，?自己先想?方設(shè)法解?決，實(shí)在?不行可以?虛心請(qǐng)教?他人，而?沒(méi)有自學(xué)?能力的人?遲早要被?企業(yè)和社?會(huì)所淘汰?。工作?很輕松?在廣州和?幾個(gè)同學(xué)?一起住房?住，住的?地方離工?作的地方?不算是很?很遠(yuǎn)，有?____?個(gè)公車站?，但是每?天早上_?___點(diǎn)?3就得起?床去擠公?交車，因?為廣州的?公車確實(shí)?太擠了，?這還不要?緊，最重?要得是還?塞車，一?塞下來(lái)就?是未知數(shù)?，___?_個(gè)站，?在梧州的?話不會(huì)超?過(guò)___?_分鐘，?這里有時(shí)?一站就得?花這么久?的時(shí)間，?一般去上?班平均的?時(shí)間是_?___分?鐘，我們?是___?_點(diǎn)上班?，還有_?___分?鐘的預(yù)留?時(shí)間，想?想夠慘的?，就算再?熱再差的?天氣，只?要不是周?末，都得?去上班，?公司還有?一個(gè)好處?就是周末?從來(lái)不加?班，因?yàn)?周末的外?匯是不開(kāi)?盤(pán)的，還?有就是一?些國(guó)外比?較重要的?節(jié)日如圣?誕等，我?們上班要?求很嚴(yán)格?，男士一?定要正裝?，要打領(lǐng)?帶帶工牌?，上下班?都要打卡?，遲到或?早退都是?要扣工資?的，我們?必須克制?自己，不?能隨心所?欲地不想?上班就不?來(lái)，而不?像在學(xué)校?可以睡睡?懶覺(jué)，實(shí)?在不想上?課的時(shí)候?可以逃課?，自由許?多。每?日重復(fù)單?調(diào)繁瑣的?工作，時(shí)?間久了容?易厭倦。?象我就是?每天就是?坐著對(duì)著?電腦看k?線圖和一?些相關(guān)的?經(jīng)濟(jì)指標(biāo)?，顯得枯?燥乏味，?中午休息?的時(shí)候可?以上qq?和其他同?學(xué)聊聊天?之類的。?但是工作?簡(jiǎn)單也不?能馬虎，?你一個(gè)小?小的錯(cuò)誤?可能會(huì)給?客戶帶來(lái)?巨大的麻?煩或損失?，還是得?認(rèn)真完成?。如果哪?個(gè)客戶有?意向的還?得到處奔?波去商談?。而事實(shí)?上所有的?業(yè)務(wù)并不?是一次就?能交易成?功的，他?們必須具?備堅(jiān)忍不?拔的個(gè)性?，遭遇挫?折時(shí)絕不?能就此放?棄，犯錯(cuò)?遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)?罵時(shí)不能?賭氣就辭?職。一直?以來(lái)，我?們都是依?靠父母的?收入，而?有些人則?是大手大?腳的花錢?。也許工?作以后，?我們才能?體會(huì)父母?掙錢的來(lái)?之不易，?而且要開(kāi)?始有意識(shí)?地培養(yǎng)自?己的理財(cái)?能力，我?們剛畢業(yè)?，工資水?平普遍不?高，除掉?房租餐費(fèi)?和日常的?開(kāi)支，我?們常常所?剩無(wú)幾，?一不留神?可能就入?不敷出成?為月光一?族，但此?時(shí)我們?cè)?也不好意?思伸手向?父母要，?因此很多?時(shí)候我們?要合理支?配我們手?中的這筆?少的可憐?的錢。?理財(cái)顧問(wèn)?部年終總?結(jié)模板（?四）回?顧即將過(guò)?去的一年?，我感慨?萬(wàn)千。_?___是?我人生旅?程中轉(zhuǎn)折?的一年，?這一年我?轉(zhuǎn)行進(jìn)入?證券行業(yè)?，對(duì)我來(lái)?說(shuō)，這是?一個(gè)充滿?機(jī)遇和挑?戰(zhàn)的行業(yè)?，充滿了?神秘，好?奇，時(shí)而?豪氣萬(wàn)丈?，時(shí)而信?心缺缺，?這是一條?布滿荊棘?的道路，?只要你能?邁過(guò)一個(gè)?個(gè)坎，同?時(shí)也是通?往光明的?道路。?進(jìn)公司已?有兩個(gè)月?，對(duì)于理?財(cái)顧問(wèn)這?個(gè)崗位，?沒(méi)有我想?象中的簡(jiǎn)?單，即需?要對(duì)行情?的了解，?也需要對(duì)?客戶有耐?心，同時(shí)?還需要溝?通技巧。?通過(guò)這兩?個(gè)月的學(xué)?習(xí)我學(xué)到?了很多，?不只是證?券知識(shí)，?更多的是?對(duì)學(xué)習(xí)的?方法，工?作的態(tài)度?，對(duì)待客?戶的方式?及溝通技?巧。作為?一個(gè)新員?工非常感?謝公司給?我這個(gè)成?長(zhǎng)的平臺(tái)?，令我在?工作中不?斷的學(xué)習(xí)?，不斷的?進(jìn)步，慢?慢的提升?自身的素?質(zhì)與才能?，領(lǐng)導(dǎo)和?同事對(duì)我?的支持與?關(guān)愛(ài)，令?我明白到?人間的溫?情，在此?我向公司?的領(lǐng)導(dǎo)以?及全體同?事表示最?衷心的感?謝，有你?們的協(xié)助?才能使我?在工作中?更加的得?心應(yīng)手，?也因?yàn)橛?你們，才?能令到公?司的發(fā)展?更上一個(gè)?臺(tái)階。?在這兩個(gè)?月的時(shí)間?里，我也?看到了我?的業(yè)績(jī)還?狠不理想?，之中也?存在著諸?多問(wèn)題,?經(jīng)過(guò)自我?反思，究?其原因主?要有：?第一、缺?乏正確的?時(shí)間觀，?總以為時(shí)?間還有很?多，第?二、工作?還不夠積?極主動(dòng)，?可能是之?前的工作?性質(zhì)決定?了我不需?要特別主?動(dòng)，只要?等著領(lǐng)導(dǎo)?安排，自?己認(rèn)真完?成就好。?但現(xiàn)在做?為理財(cái)顧?問(wèn)，我需?要自己去?開(kāi)拓客戶?，需要自?己更加積?極主動(dòng)。?第三、?業(yè)務(wù)水平?還有待提?高，無(wú)論?是客戶溝?通能力，?還是市場(chǎng)?分析能力?都是我目?前欠缺的?。因此?，在接下?來(lái)的時(shí)間?里，我會(huì)?從以下幾?個(gè)方面著?手：第?一、凡是?預(yù)則立，?不預(yù)則廢?，合理的?規(guī)劃有利?于接下來(lái)?工作的順?利張開(kāi)，?因此我要?先認(rèn)真做?好接下來(lái)?____?個(gè)月的計(jì)?劃，并按?計(jì)劃實(shí)行?。趕緊把?之間浪費(fèi)?的時(shí)間補(bǔ)?回去。?第二、虛?心求教。?做為一個(gè)?新員工，?我要向領(lǐng)?導(dǎo)學(xué)習(xí)，?向老同志?學(xué)習(xí)，向?書(shū)本、向?網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)?，首先學(xué)?習(xí)客戶溝?通技巧，?和客戶維?護(hù)，取其?之長(zhǎng)，補(bǔ)?己之短，?夯實(shí)和提?高自身業(yè)?務(wù)能力。?第三、?認(rèn)真做好?客戶維護(hù)?。作為理?財(cái)顧問(wèn)，?客戶是我?們一切工?作開(kāi)展的?核心，在?接下的時(shí)?間，我會(huì)?讓真的做?好客戶私?檔性管理?，盡可能?的發(fā)掘客?戶有用的?信息，加?以整理歸?類。主動(dòng)?聯(lián)系溝通?客戶，這?也是我之?前做得不?夠的，雖?然是銀行?介紹的空?戶，可能?他們有些?人因?yàn)闀?時(shí)資金緊?張，或年?底事情忙?，暫時(shí)不?需要，但?不代表他?們以后也?就不需要?理財(cái)服務(wù)?，因此對(duì)?于有潛力?的客戶，?我要坐好?及時(shí)的跟?進(jìn)。第?四、做好?銀行渠道?的維護(hù)。?銀行上市?我們客戶?的最主要?來(lái)源。做?銀行渠道?維護(hù)時(shí)，?首先先要?認(rèn)清銀行?的需求，?同時(shí)注重?技巧。像?我剛開(kāi)始?只顧幫他?們做事，?以為只要?幫他們做?事，客戶?就會(huì)源源?不斷的介?紹過(guò)來(lái)。?可是客戶?是自己的?，不是開(kāi)?了個(gè)戶就?完成任務(wù)?，對(duì)銀行?來(lái)說(shuō)聯(lián)了?三方任務(wù)?九完成了?，可是對(duì)?我來(lái)說(shuō)這?才剛開(kāi)始?，更重要?的是后續(xù)?的開(kāi)發(fā)維?護(hù)。因此?我要合理?的安排時(shí)?間，平衡?銀行與客?戶之間的?時(shí)間分配?。在接?下來(lái)的_?___，?我會(huì)在保?證認(rèn)真對(duì)?待、重視?工作的基?礎(chǔ)上，不?斷完善和?充實(shí)自己?，提高自?身素質(zhì)。?充分利用?現(xiàn)有的資?源，更進(jìn)?一步擴(kuò)大?對(duì)客戶的?積累和維?護(hù)。同時(shí)?加強(qiáng)對(duì)分?析能力的?學(xué)習(xí)和提?高，努力?夯實(shí)和提?高自能工?作能力和?業(yè)務(wù)水平?。理財(cái)?顧問(wèn)部年?終總結(jié)模?板（五）?___?_我在_?___企?業(yè)集團(tuán)理?財(cái)顧問(wèn)崗?位工作。?這是第一?次正式與?社會(huì)接并?軌踏上工?作崗位，?開(kāi)始與以?往完全不?一樣的生?活。每天?在規(guī)定的?時(shí)間上下?班，上班?期間要認(rèn)?真準(zhǔn)時(shí)地?完成自己?的工作任?務(wù)，不能?草率敷衍?了事。我?們的肩上?開(kāi)始扛著?民事責(zé)任?，凡事得?謹(jǐn)慎小心?，否則隨?時(shí)可能要?為一個(gè)小?小的錯(cuò)誤?承擔(dān)嚴(yán)重?的后果付?出巨大的?代價(jià)，再?也不是一?句對(duì)不起?和一紙道?歉書(shū)所能?解決。?“天下英?雄皆我輩?，一入江?湖立馬催??！睆拇?學(xué)校園到?社會(huì)的大?環(huán)境的轉(zhuǎn)?變，身邊?接觸的人?也完全換?了角色，?老師變成?老板，同?學(xué)變成同?事，相處?之道完全?不同。在?這巨大的?轉(zhuǎn)變中，?我們可能?彷徨，迷?茫，無(wú)法?馬上適應(yīng)?新的環(huán)境?。我們也?許看不慣?企業(yè)之間?殘酷的競(jìng)?爭(zhēng)，無(wú)法?忍受同事?之間漠不?關(guān)心的眼?神和言語(yǔ)?。很多時(shí)?候覺(jué)得自?己沒(méi)有受?到領(lǐng)導(dǎo)重?用，所干?的只是一?些無(wú)關(guān)重?要的雜活?，自己的?提議或工?作不能得?到老板的?肯定。做?不出成績(jī)?時(shí)，會(huì)有?來(lái)自各方?面的壓力?，老板的?眼色同事?的嘲諷。?而在學(xué)校?，有同學(xué)?老師的關(guān)?心和支持?，每日只?是上上課?，很輕松?。常言道?：工作一?兩年勝過(guò)?十多年的?讀書(shū)。兩?個(gè)月的實(shí)?習(xí)時(shí)間雖?然不長(zhǎng)，?但是我從?中到了很?多知識(shí)，?關(guān)于做人?，做事，?做學(xué)問(wèn)。?一、自?學(xué)能力?“在大學(xué)?里學(xué)的不?是知識(shí)，?而是一種?叫做自學(xué)?的能力。?”參加工?作后才能?深刻體會(huì)?這句話的?含義。除?了英語(yǔ)、?計(jì)算機(jī)和?國(guó)際金融?操作外，?課本上學(xué)?的其他理?論知識(shí)用?到的相對(duì)?比較很少?，當(dāng)然這?只是針對(duì)?的現(xiàn)在所?從事的工?作。我擔(dān)?任的是理?財(cái)顧問(wèn)(?或稱操盤(pán)?手)，平?時(shí)在工作?就是面對(duì)?電腦觀察?外匯市場(chǎng)?行情的變?化，查找?和了解最?新的國(guó)際?金融政策?和一些重?要商業(yè)機(jī)?構(gòu)的財(cái)務(wù)?情況，在?根據(jù)這些?信息和數(shù)?據(jù)判定外?匯市場(chǎng)的?走勢(shì)，最?后找準(zhǔn)時(shí)?機(jī)，選擇?合適的價(jià)?位進(jìn)倉(cāng)。?看上去是?乎沒(méi)用上?自己所學(xué)?的專業(yè)知?識(shí)。不過(guò)?其他的同?事他們的?專業(yè)也是?百花齊放?，有英語(yǔ)?專業(yè)的，?有國(guó)際經(jīng)?濟(jì)于貿(mào)易?、市場(chǎng)營(yíng)?銷、工商?管理等等?。但是現(xiàn)?在的社會(huì)?是知識(shí)復(fù)?合型的社?會(huì)，它所?要求的不?僅是專業(yè)?的更是全?面的。我?們這一批?新的員工?都是經(jīng)過(guò)?高等教育?的，這在?我們培訓(xùn)?中就顯現(xiàn)?出來(lái)了，?在我們工?作一星期?后我們就?熟悉了所?有的工作?流程，這?也充分說(shuō)?