票據(jù)權(quán)利的實現(xiàn)

票據(jù)權(quán)利的實現(xiàn)

作為一種支付工具，發(fā)票在現(xiàn)代社會中得到了廣泛的應(yīng)用。票據(jù)在流轉(zhuǎn)中的快捷、高效,決定了票據(jù)權(quán)利在票據(jù)制度中占有重要地位。票據(jù)權(quán)利的實現(xiàn)是持票人獲得票據(jù)的根本目的。在一定意義上,票據(jù)法上一系列制度都是圍繞票據(jù)權(quán)利構(gòu)建的。票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。本文將對追索權(quán)加以探討。一、票據(jù)的追索權(quán)是一種應(yīng)受保護的不動產(chǎn)所謂追索權(quán)是指票據(jù)之持票人于到期不能獲得付款及期前得不到承兌時,持票人請求其前手清償票據(jù)金額、利息及有關(guān)費用的票據(jù)權(quán)利。票據(jù)是一種設(shè)權(quán)證券。票據(jù)發(fā)行所創(chuàng)設(shè)的權(quán)利,主要是依據(jù)票據(jù)文義可以請求付款人支付票據(jù)金額的權(quán)利,即付款請求權(quán)。它是票據(jù)發(fā)行所創(chuàng)設(shè)的主要債權(quán)。而與之相對應(yīng)的追索權(quán)針對的主要是票據(jù)關(guān)系人因發(fā)行、轉(zhuǎn)讓票據(jù)所連帶負責(zé)的票據(jù)擔(dān)保責(zé)任,與一般的擔(dān)保責(zé)任有相似的一面。追索權(quán)的特征有:1.索賠權(quán)是一種額外的付款權(quán)2.索賠權(quán)的行使有嚴格的法律依據(jù)3.如果發(fā)票所有人行使索賠權(quán)，他們有一定的自由選擇4.付款人支付費用追索權(quán)制度,實為對價關(guān)系的法律制度。票據(jù)的最后持票人付出代價取得票據(jù)后,本應(yīng)從付款人處獲得付款,獲得補償?shù)膶r,但若付款人不付款,就對持票人失去對價而顯失公平。③它是票據(jù)債權(quán)的一種保障,有了追索權(quán),票據(jù)債權(quán)具有了完整的安全性,使票據(jù)被社會廣泛接受和利用,并維護著票據(jù)制度的穩(wěn)定和有效運行。二、索賠權(quán)的行使1.未取得票據(jù)的追索權(quán)追索關(guān)系的當(dāng)事人包括兩個方面:其一是追索權(quán)人,即享有追索權(quán)的人。追索權(quán)人一般包括兩類,一為最終持票人,即到期不獲付款或期前有法定原因而可以行使追索權(quán)時的持票人。最終持票人是最初行使追索權(quán)的人。但依票據(jù)法第69條的規(guī)定,持票人為出票人的,對其前手無追索權(quán)。持票人為背書人的,對其后手無追索權(quán)。這是因為出票人如果作為最終持票人向前手追索,將會形成循環(huán)追索,最后追索到自身,喪失追索權(quán),或被重復(fù)追索,喪失了追索的意義;如果最終持票人為背書人時,他對其后手無追索權(quán),其中道理與出票人為最終持票人時相同。二為因清償而取得票據(jù)的人。最終持票人行使追索權(quán)并得以實現(xiàn)后,向最終持票人清償票據(jù)債務(wù)的人,可因清償而取得票據(jù)?！芭c持票人有同一之權(quán)利”,取得追索權(quán)。背書人、保證人等均可以對最終持票人進行清償,償還債務(wù)后,與持票人享受同樣的權(quán)利,可以對其他票據(jù)債務(wù)人繼續(xù)行使追索權(quán)。這種因清償而取得票據(jù),并可以繼續(xù)追索的情形,就是再追索。因清償而取得追索權(quán)的人稱為再追索權(quán)人。再追索繼續(xù)進行一直追索到最終的票據(jù)債務(wù)人。其二是被追索人即償還義務(wù)人,主要包括:出票人,出票人因發(fā)票而承擔(dān)擔(dān)保承兌及付款責(zé)任,出票人為償還義務(wù)人,但匯票的出票人如已記載有禁止轉(zhuǎn)讓文句時,除直接后手外,其他后手對其無追索權(quán)。背書人,背書人因背書而負有擔(dān)保承兌及付款責(zé)任,如果匯票的背書人記載有禁止轉(zhuǎn)讓文句的,除直接后手外,其他后手無追索權(quán),其他票據(jù)債務(wù)人,在我國主要指保證人,保證人因保證行為而與被保證人承擔(dān)同一責(zé)任,也是票據(jù)債務(wù)人,其他如參加承兌人等,我國票據(jù)法未作規(guī)定。2.因保措施之情形,在目標(biāo)導(dǎo)向及要求后,持票人應(yīng)當(dāng)在補償期限內(nèi)或付款提示依票據(jù)法第61條,以持票人行使追索權(quán)的時間為標(biāo)準(zhǔn),追索權(quán)可以分為期前追索權(quán)和到期追索權(quán)。到期追索權(quán)是指匯票的持票人在到期向付款人提示付款時,付款人拒絕付款的情形下,持票人有向出票人、背書人及匯票的其他債務(wù)人要求支付匯票金額、利息和有關(guān)費用的權(quán)利。行使到期追索權(quán)的法定原因是匯票到期被拒絕付款。就國外立法例來看,其規(guī)定基本相同。如《日內(nèi)瓦匯票和本票統(tǒng)一法公約》第43條的規(guī)定。期前追索則是指匯票雖未到期,但具有法定事由出現(xiàn)時,持票人可以行使追索權(quán),即持票人有權(quán)向匯票的債務(wù)人要求支付匯票金額及有關(guān)費用的權(quán)利。如在匯票到期日之前,持票人依法向匯票上記載的付款人提示承兌而被拒絕;或在匯票到期日前,承兌人或付款人逃匿的,亦或被依法宣告破產(chǎn)或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的。就追索權(quán)的行使要件而言,有形式要件與實質(zhì)要件之分。行使追索權(quán)應(yīng)遵循的程序或要履行的手續(xù)即為追索權(quán)行使的形式要件,主要包括三個方面:提示票據(jù)、作成拒絕證書、拒絕事由的通知。⑤票據(jù)為提示證券,票據(jù)權(quán)利的行使與占有票據(jù)有不可分離的關(guān)系。票據(jù)權(quán)利人在請求清償行使追索權(quán)時,應(yīng)提示票據(jù),以證明自己為票據(jù)權(quán)利人或享有票據(jù)權(quán)利。票據(jù)提示既是持票人行使支付請求權(quán)的形式要件,也是保全追索權(quán)的形式要件。不在法定期間進行票據(jù)提示,將喪失追索權(quán)。一方面持票人行使追索權(quán)的前提是應(yīng)在承兌期限內(nèi)或付款提示期限內(nèi)提示票據(jù),請求承兌或付款。票據(jù)提示作為持票人行使追索權(quán)的前提是應(yīng)在承兌期限內(nèi)或付款提示期限內(nèi)提示票據(jù),請求承兌或付款。票據(jù)提示作為持票人的義務(wù),在法定情形下可以被免除,不進行票據(jù)提示也不喪失追索權(quán)。依提示種類不同,票據(jù)提示可以分為付款提示的免除和承兌提示的免除。依我國票據(jù)法的規(guī)定,承兌提示的免除發(fā)生在兩種情形下:一是無從進行承兌提示,因付款人死亡或逃匿,無提示對象可進行提示時,可以免除承兌提示;二是沒有必要進行承兌提示,它是指因付款人被依法宣告破產(chǎn)或因違法被責(zé)令終止其業(yè)務(wù)活動,即是對期進行承兌提示已無任何意義,因而可免除承兌提示。付款提示的免除按我國票據(jù)法的規(guī)定主要有三種情形:一是無法得到承兌,匯票得不到承兌,可在到期日前行使追索權(quán),無須再在到期日進行付款提示;二是無從進行付款提示,承兌人或付款人死亡或逃匿,失去提示對象,免除付款提示;三是無必要進行付款提示,承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)或因違法被責(zé)令終止其業(yè)務(wù)活動,對其進行付款提示已無必要,因此免除付款提示。另一方面,持票人在向任一債務(wù)人追索時,也應(yīng)提示票據(jù)以證明自己享受追索權(quán)。持票人行使追索權(quán)時,必須提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明,即對被拒絕的事實負舉證責(zé)任。票據(jù)法第62條規(guī)定,持票人行使追索權(quán)時,應(yīng)當(dāng)提供得不到承兌或者付款的拒絕證明;第65條規(guī)定,持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按規(guī)定期限提供其他合法證明的,喪失對前手的追索權(quán)。所謂拒絕證明,是法律規(guī)定的,對持票人依法提示承兌或提示付款而被拒絕,以及無法提示承兌或提示付款這一事實具有證明效力的文字證明。⑥拒絕證明的形式有三種:一是拒絕證書,二是退票理由書,三是由承兌人、付款人或代理付款銀行在票據(jù)上記明提示日期、拒絕事由、拒絕日期并簽章。⑦拒絕證書是由國家授權(quán)的機關(guān)制作的用以證明持票人已依法行使票據(jù)權(quán)利而被拒絕,或無法行使票據(jù)權(quán)利的一種公證書。票據(jù)法第62條規(guī)定持票人提示承兌或提示付款被拒絕的,承兌人或付款人必須出具拒絕證明,否則就要承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任。持票人因承兌人或付款人死亡、逃匿或者其他原因,不能取得拒絕證明的,可以依法取得其他有關(guān)部門證明。有學(xué)者指出拒絕證書的作成機關(guān)主要是公證機關(guān)、公證人,由法律授權(quán)的人也可以制作拒絕證書。此外,依票據(jù)法第64條承兌人或付款人被宣告破產(chǎn)或因違法被責(zé)令終止其業(yè)務(wù)活動的,人民法院的有關(guān)司法文書、有關(guān)部門的處罰決定具有拒絕證明的效力。票據(jù)法對拒絕證明的主要內(nèi)容及作出時間尚無明確規(guī)定。退票理由書是在持票人提示承兌或提示付款遭拒絕后,由付款人委托的付款銀行出具的,記載銀行不承兌或不付款理由的書面證明文件。它是持票人已經(jīng)行使票據(jù)權(quán)利而未獲得結(jié)果的證明,是拒絕證明的一種,持票人持退票理由書行使追索權(quán)如同持拒絕證明書行使追索權(quán)。退票通知是指持票人將自己已進行票據(jù)提示,被拒絕承兌或拒絕付款或無從進行票據(jù)提示的事由,告知被追索人。我國票據(jù)法稱為拒絕事由通知,并規(guī)定通知的內(nèi)容應(yīng)是匯票的主要記載事項,即票據(jù)上的各債務(wù)人、匯票金額、出票日期和付款日期及承兌人(或付款人)的名稱地址。此外,還必須有被退票的事實。退票通知通過通知票據(jù)債務(wù)人被拒絕承兌或被拒絕付款這種事實,有助于票據(jù)債務(wù)人盡快采取措施,防止被追索金額的擴大或者準(zhǔn)備被追索等,從而可以有效保護票據(jù)債務(wù)人的權(quán)益。退票通知的當(dāng)事人包括通知人,主要指持票人及收到其通知的背書人或其他票據(jù)債務(wù)人;被通知人,依我國票據(jù)法的規(guī)定主要指出票人、前手背書人及保證人等。持票人應(yīng)該從收到拒絕證明之日起3日內(nèi),將退票理由書通知其前手,也可以同時分別書面通知票據(jù)各債務(wù)人。持票人的前手應(yīng)當(dāng)自接到通知之日起3日內(nèi)再通知其前手。如果持票人未按規(guī)定期限發(fā)出退票通知,則需要承擔(dān)一定的責(zé)任。依票據(jù)法的規(guī)定,如果違反通知義務(wù),持票人仍可以行使追索權(quán),但因延期通知而給被通知人造成損失的,由沒有按規(guī)定期限通知的當(dāng)事人承擔(dān)對該損失的賠償責(zé)任,賠償金額以票據(jù)金額為限。三、對追索權(quán)人的效力持票人獲得追索權(quán),便會在票據(jù)關(guān)系當(dāng)事人之間產(chǎn)生一定的效力。追索權(quán)的效力從人和物的關(guān)系看,可分為對人之效力和對物之效力。從當(dāng)事人的關(guān)系看,可以分為對追索權(quán)人的效力,即產(chǎn)生連帶追索,發(fā)票人、承兌人及其他票據(jù)債務(wù)人對持票人負連帶責(zé)任,持票人可進行選擇追索、變更追索,清償人清償后取得代位追索權(quán);對償還義務(wù)人的效力,發(fā)票人、承兌人、背書人等對持票人負連帶責(zé)任,債務(wù)人清償時,可要求持票人交出票據(jù)、拒絕證書等。按追索權(quán)行使的順序,可以分為第一次追索權(quán)的效力和再追索權(quán)的效力。1.票據(jù)債務(wù)人履行追索權(quán)第一次追索權(quán)是由持票人行使的追索權(quán)。我國票據(jù)法第68條對其效力作了明確的規(guī)定。包括(1)選擇追索權(quán),是指持票人可以不按票據(jù)債務(wù)人的先后順序,對其中一人或數(shù)人或全體行使追索權(quán),即發(fā)票人和匯票其他債務(wù)人承擔(dān)連帶責(zé)任。持票人行使追索權(quán)時,不因票據(jù)債務(wù)人的先后受到限制,無需按照票據(jù)債務(wù)人的先后順序行使追索權(quán)。被追索人也不得因此拒絕承擔(dān)義務(wù)。(2)變更追索權(quán),指持票人對票據(jù)債務(wù)人中的一人或數(shù)人已經(jīng)行使過了追索權(quán),還可以對其他債務(wù)人進行追索的權(quán)利。其他票據(jù)債務(wù)人并不能因為開始未被選定為被追索對象而解除責(zé)任或進行抗辯。變更追索權(quán)又稱為轉(zhuǎn)向追索權(quán)。這里強調(diào)的是票據(jù)債務(wù)人即出票人和其他票據(jù)債務(wù)人要對持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。一方面,各個票據(jù)債務(wù)人對持票人可以追索的金額負全部清償責(zé)任,不能主張僅負部分清償責(zé)任,或由全體債務(wù)人及部分債務(wù)人平均分擔(dān),也不得以票據(jù)債務(wù)人之間有其他債務(wù)可以抵消來進行抗辯;另一方面,票據(jù)債務(wù)人之一進行清償后,仍可以向其前手行使追索權(quán),直至出票人為止,前手人也要對后手人承擔(dān)連帶責(zé)任。2.再追索權(quán)的行使在行使再追索權(quán)是票據(jù)債務(wù)人清償后從持票人處取得的向其前手繼續(xù)進行追索的權(quán)利,又稱為代位追索權(quán)。再追索權(quán)人清償債務(wù)后,與持票人即享有同一權(quán)利,取得代位權(quán)。再追索權(quán)人的權(quán)利在責(zé)任程度、范圍和內(nèi)容上與持票人的權(quán)利相同。但代位權(quán)只限于對其前手行使,對其后手則無追索權(quán)。受前后承擔(dān)債務(wù)順序的限制,這是代位權(quán)的一個特點。而再追索權(quán)人的前手則負有償還義務(wù),對票據(jù)債務(wù)仍承擔(dān)連帶責(zé)任。對再追索權(quán)人而言,當(dāng)其清償債務(wù)時,持票人應(yīng)當(dāng)交出票據(jù)和有關(guān)的拒絕證明,并出具所收的利息和費用的收據(jù)(見票據(jù)法第70條)。持票人如不履行此項義務(wù),被追索人可以以此為抗辯理由拒絕清償或被追索。因為被追索人獲得票據(jù)和拒絕證明等文件是其行使再追索權(quán)的依據(jù)。被追索人清償票據(jù)債務(wù)后,可以向其他票據(jù)債務(wù)人請求支付的金額和費用包括已清償?shù)娜拷痤~,已清償金額自清償之日起至再追索清償日為止這一期間的利息,發(fā)出通知書的費用。被追索人清償債務(wù)后,其責(zé)任即予以解除。第一次追索和再追索是根據(jù)追索的先后進行區(qū)分的,把二者聯(lián)系起來看,票據(jù)的追索經(jīng)歷了一個從持票人開始直止發(fā)票人為止的過程,不過被追索人行使的追索權(quán)叫做再追索權(quán)。二者在追索的對象上是有明顯區(qū)別的,即在兩種追索中對物的效力有所不同。此種方式對于被追索權(quán)人而言尤為有利,可以緩解其資金流轉(zhuǎn)的壓力,同時也簡化了追索關(guān)系,更有利于追索權(quán)的實現(xiàn)。四、從票據(jù)法上講,追索權(quán)是一個法律因為法律規(guī)定的情形或原因,票據(jù)債權(quán)人喪失對票據(jù)債務(wù)人的追索權(quán),為追索權(quán)的喪失。依各國立法例,追索權(quán)除因付款請求權(quán)的消滅而喪失外,還可因下列事由而喪失。1.法定期限超過,即未按規(guī)定期限進行承兌的提示。所謂法定期限主要指承兌提示期限、付款的提示期限及拒絕證書的做成期限等。我國票據(jù)法規(guī)定,定日付款票據(jù)和出示后定期付款的票據(jù),持票人應(yīng)在到期日前進行承兌提示,見票定期付款的票據(jù),持票人應(yīng)自出票日起1月內(nèi)進行承兌提示。票據(jù)不按照期限提示承兌的,持票人喪失對其前手的追索權(quán)。追索權(quán)可因票據(jù)消滅時效屆滿或完成而消滅。票據(jù)上的權(quán)利因時效完成消滅,其中也包括追索權(quán)。因此時效屆滿或完成,是追索權(quán)喪失的一個原因。2.追索權(quán)人未盡到拒絕證明的義務(wù),持票人沒有出示拒絕證書、退票理由書或未按照規(guī)定的期限提供合法證明的,喪失對其前手的追索權(quán)。3.追索權(quán)的拋棄。追索權(quán)作為持票人的一項權(quán)利,是否行使,完全由權(quán)利人自行決定。持票人自愿拋棄追索權(quán)的,法律并不禁止,因而追索權(quán)可因明示或默示拋棄而喪失。在發(fā)生不可抗力的情形下,例如發(fā)生戰(zhàn)爭或重大自然災(zāi)害時,持票人可能無法按期進行必要的票據(jù)提示或取得拒絕證明,從而喪失對其前手票據(jù)債務(wù)人的追索權(quán)。但此時追索權(quán)的喪失是不能歸責(zé)于持票人的原因造成的,這對持票人顯然不公平。因此各國票據(jù)法都規(guī)定了相應(yīng)的救濟制度,如期限的當(dāng)然