2023基金從業(yè)資格考試題庫（附答案）

12023基金從業(yè)資格考試題庫(附答案)報告、建議職能的，是基金銷售機構的哪個部門的職能?()A.監(jiān)察稽核部門B.法律合規(guī)部門C.財務部門D.信息技術控制部門2.基金管理公司主要股東要求持續(xù)經(jīng)營()個以上完整會計年度。A.買斷式回購的結算債券及用于擔保的債券均應為單一券種B.買斷式回購的回購債券期限由全國銀行間同業(yè)拆借中心D.買斷式回購期間，交易雙方可以提前贖回24.基金年度報告披露的持有人信息不包括()。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例5.招募說明書中最重要的信息是()。B.從基金資產(chǎn)中列支的各項費用的種類、計提標準和方式6.某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%債券資產(chǎn)比例為15%-45%該基金應該屬于()。A.股票型基金C.保本型基金D.混合型基金37.當發(fā)生的基金運作費影響基金份額凈值小數(shù)點后第()位，應8.基金認購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括()。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認割是在T+0日，資金交割是在()日完成。4A.誠信檔案B.違約檔案C.自律檔案D.處罰檔案D.本金保證比例為100%或高于100%,但不能低于100%12.基本面分析中宏觀經(jīng)濟指標不包括()。A.國內(nèi)生產(chǎn)總值B.預測宏觀經(jīng)濟政策的變化C.通貨膨脹D.預算赤字13.QDII基金的下列行為中符合證監(jiān)會規(guī)定的有()。5C.購買實物商品D.借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%D.基金公司經(jīng)營業(yè)績15.()在交易中執(zhí)行投資者的指令。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經(jīng)紀人16.()是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會6D.基金業(yè)協(xié)會17.()是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率。A.流動性比率B.財務杠桿比率C.營運效率比率D.盈利能力比率報，申報數(shù)量單位為()。19.根據(jù)財政部、國家稅務總局的規(guī)定，從2008年9月19日起，基金賣出股票時按照()的稅率征收證券(股票)交易印花稅，而對買A.[1%]720.公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。A.是否上市B.規(guī)模大小D.資金是否公募21.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是()。B.激進型投資者和穩(wěn)健型投資者金鎖定期為()。A.3個月B.6個月C.9個月8A.50%B.33%24.AIFMD自()起開始實施。25.保本基金起源于()。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本9A.銷售利潤率B.資產(chǎn)收益率28.內(nèi)部控制機制中，在()上，不能重程序監(jiān)督、不注重對部人"監(jiān)督的偏向。A.設置內(nèi)部控制機構B.建立內(nèi)部控制制度D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度A.健全性原則B.及時性原則C.獨立性原則D.成本效益原則30.下列關于基金銷售行為，錯誤的是()。A.不得采取抽獎的方式銷售基金31.()是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、A.明確目標客戶市場B.市場細分C.客戶尋找D.客戶介紹A.基金年度、半年度、季度報告B.基金份額上市交易公告書D.基金合同和基金份額發(fā)售公告33.()就是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為確定應A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.行為監(jiān)控支Ⅲ.在計算已扣除費用收益時，必須從收益中減35.基金公司的內(nèi)部機構中最高投資決策機構是()。A.基金持有人大會B.董事會36.1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法()。37.從投資類型來看，我國QDII基金多數(shù)為()。A.房地產(chǎn)抵押按揭貸款B.代表貴重金屬的憑證A.適度監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.依法監(jiān)管D.審慎監(jiān)管41.基金募集期間的三大信息披露文件不包括()。A.基金合同42.在我國的有限合伙制中，通常由()擔任普通合伙人的角色。C.主承銷商A.細分市場的成長性C.銷售機構的資源D.地區(qū)差異44.公開披露基金信息的禁止行為，不包括()。A.對證券投資業(yè)績進行預測C.通過基金管理人自身開設和管理的網(wǎng)絡披露信息A.設有專門的資產(chǎn)托管部B.實收資本不少于100億元人民幣D.最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄監(jiān)管原則Ⅲ,高效監(jiān)管原則IV,審慎監(jiān)管原則A.指數(shù)基金C.收入型基金D.平衡型基金A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).蘇格蘭沒過投資信托C.馬薩諸塞投資信托A.不可預測性B.異質(zhì)性C.低流動性D.不可分性B.兩只基金的表現(xiàn)同樣好算54、()將未來收入折算成等價的現(xiàn)值。A.折現(xiàn)B.貼現(xiàn)C.返現(xiàn)D.除息數(shù)通常將()。A.變大B.不變C.無法判斷D.變小A.評估價B.估算價C.預計市價D.成本60、假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負債為5億元，發(fā)行在外的基金份額總數(shù)為30億份，那么其基金份額凈值為()元。61、以下選項關于委托指令種類的說法錯誤的是()。A.市價指令B.定價指令C.止損指令D.限價指令D.本金保證比例為100%或高于100%,但不能低于100%63、按期權買方權利的不同，期權可分為()。A.看漲期權和看跌期權B.價內(nèi)期權和價外期權D.認股期權和備兌期權B.正向聯(lián)動關系D.反向聯(lián)動關系成分券值A.債券市場交易的對象是債券和期貨C.債券市場交易的對象是債券和期貨D.債券市場在其籌資功能的基礎上，還為各種資產(chǎn)的定價提供基本的參照市場價格99.2556元，那么6個月的利率為()。A.0.7444%B.1.5%70、投資者投資不動產(chǎn)的主要形式不包括()。C.房地產(chǎn)直接投資71、下列關于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是()。D.無風險利率水平上升，看漲期權價格下跌73、下列選項中關于大宗商品的說法錯誤的是()。A.承擔風險并提供風險資金B(yǎng).實現(xiàn)商品價格的套期保值C.抵消套期保值者之間的不平衡A.國務院B.會員大會行業(yè)形勢發(fā)生變化發(fā)生小幅度虧損，下列說法正確的是()。A.公司價值為負數(shù)B.不宜用市凈率法估值C.不宜用市盈率法估值D.不宜用市銷率法估值程序?()B.基金管理人D.托管機構79、()是指在交易時每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。A.標的資產(chǎn)B.交易單位C.交易總量D.結算總量80、某公司發(fā)行的累積優(yōu)先股票面價值為100B.至少10A.籌集自有資本D.港股通就是投資者委托內(nèi)地證券服務公司，經(jīng)由上海證券交易所設立的證券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票83、證券組合可行投資組合集的有效前沿是指()。A.可行投資組合集的下邊沿B.可行投資組合集的上邊沿C.可行投資組合集的內(nèi)部邊沿D.可行投資組合集的外部邊沿84、下列各項不屬于基金費用的是()。A.管理人報酬B.托管費C.交易費用D.基金申購費85、王某擬貸款購買本金為150萬，利率為7%的10年期的住房，以等額本息法償還。按照()的計算方法，每經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息。A.復利C.貼現(xiàn)D.現(xiàn)值A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金87、基金招募說明書是由()將所有對投資者作出投資判斷有重A.基金管理人B.基金托管人B.關注投資組合風險調(diào)整后收益C.加強對重大投資的監(jiān)測B.參數(shù)法D.媒體的宣傳91、2014年3月4日，A股上市公司“ST超日”(股票)(股票代碼：002506)公告稱“11超日債”本期利息將無法于原定付息日(即2014年3月7日)按期全額支付，付息比例僅為4.5%,并正A.信用風險B.利率風險C.流動性風險A.托管人結算模式是指托管資產(chǎn)場內(nèi)交易形成的交收資金由托管人作為結算參與人與中國結算公司進行凈額交收，然后由托管人負責與托管資產(chǎn)組合進行二級清算的模式B.托管人結算模式的前提條件是托管資產(chǎn)進行場內(nèi)交易須通過專用交易單元C.單一客戶資產(chǎn)管理計劃、信托計劃采用券商結算模式D.當托管資產(chǎn)的場內(nèi)交易不能通過專用交易單元進行時，只能采用托管人結算模式93、()屬于在交易所內(nèi)交易的衍生工具。A.利率互換交易B.信用互換合約C.信用聯(lián)結票據(jù)D.期貨合約94、關于基金托管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是()。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務活動有的信息披露事項C.為基金投資決策提供研究支持D.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶95、衍生資產(chǎn)的價格與()價格具有聯(lián)動性。A.標的資產(chǎn)B.股票市場C.外匯市場D.債券市場96、由于期權多頭的最大虧損額僅限于期權價格，而最大盈利額則取決于執(zhí)行期權時標的資產(chǎn)市場價格與執(zhí)行價格的差額，因此波動率,對期權多頭越有利，期權價格。()A.越大；越低B.越大；越高C.越??；越高D.越?。辉降?7、投資者可以從基金半年度報告中查到報告期內(nèi)累計買入、賣出的前()名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。98、下列()不屬于貨幣市場基金所面臨的風險。A.利率風險B.信用風險C.購買力風險A.宏觀經(jīng)濟分析B.產(chǎn)品的設計100、()主要指對市場基金從業(yè)機構及高級管理人員的資格審A.市場禁入監(jiān)管B.市場準入監(jiān)管C.日常持續(xù)監(jiān)管D.現(xiàn)場監(jiān)管102、下列關于回轉(zhuǎn)交易的說法錯誤的是()。A.證券的回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收完成前全部或