2021年長春分行運營業(yè)務(wù)基礎(chǔ)題庫（三）

2021年長春分行運營業(yè)務(wù)基礎(chǔ)題庫（三）

一、單選

1.對同一客戶名下開立人民幣個人銀行結(jié)算賬戶超標(biāo)準(zhǔn)數(shù)

量，即I類戶超過（A）,進(jìn)行賬戶清理。

A.1個B.2個C.3個D.5個

2.對同一客戶名下開立人民幣個人銀行結(jié)算賬戶超標(biāo)準(zhǔn)數(shù)

量，即n類戶超過（D）,進(jìn)行賬戶清理。

A.1個B.2個C.3個D.5個

3.對同一客戶名下開立人民幣個人銀行結(jié)算賬戶超標(biāo)準(zhǔn)數(shù)

量，即in類戶超過（D）,進(jìn)行賬戶清理。

A.1個B.2個C.3個D.5個

4.對（A）以上未發(fā)生收付活動（不包括結(jié)息等非客戶主動

發(fā)生的業(yè)務(wù)）且余額在人民幣（）以下的個人銀行結(jié)算賬戶

進(jìn)行清。

A.三年；5元（含）

B.二年；5元（含）

C.三年；10元（含）

5.我行系統(tǒng)批量對符合清理范圍的專用繳費賬戶進(jìn)行產(chǎn)品

轉(zhuǎn)換，實行專戶管理，轉(zhuǎn)換后的賬戶為（A）方式。

A.只付不收B.只收不付C.不收不付

6.需客戶本人辦理的個人業(yè)務(wù)，由于年齡大等特殊原因無法

本人親自到營業(yè)網(wǎng)點辦理，如果客戶在本地居住且意識清

醒，應(yīng)（A）處理。

A.應(yīng)及時安排工作人員上門辦理

B.為客戶開通綠色通道到柜面辦理

C.告知客戶在居住地辦理委托公證手續(xù)，由被委托人持公證

書原件及被委托人有效身份證件到營業(yè)網(wǎng)點辦理

7.需客戶本人辦理的個人業(yè)務(wù)，如客戶在外地居住的，應(yīng)（C）

處理。

A.應(yīng)及時安排工作人員上門辦理

B.為客戶開通綠色通道到柜面辦理

C.告知客戶在居住地辦理委托公證手續(xù)，由被委托人持公證

書原件及被委托人有效身份證件到營業(yè)網(wǎng)點辦理

8.臨時掛失期限為（B）天。

A.三B.五C.七D.無期限

9.掛失期限計算方法（A）,從掛失生效之日即掛失當(dāng)日開

始計算。

A.算頭不算尾B.不算頭算尾C.算頭算尾

10.存款憑證或交易密碼掛失后，客戶只能辦理（A）賬戶業(yè)

務(wù)。

A.存款B.取款C.轉(zhuǎn)賬

n.臨時掛失可由（O辦理。

A.存款人B.代理人C.存款人或代理人

12.（B）生效后，不可再辦理該憑證的臨時掛失，原臨時掛

失自動失效。

A.臨時掛失B.正式掛失

C.憑證掛失D.密碼掛失

13.（D）不能撤銷，只能在申請解掛日期到期后進(jìn)行解除掛

失處理。

A.臨時掛失B.口頭掛失

C.憑證掛失D.密碼掛失

14.單位銀行結(jié)算賬戶發(fā)生單筆人民幣萬元以上的付款業(yè)務(wù)

應(yīng)進(jìn)行大額付款查證（D）

A.30萬（含）B.50（含）

C.100萬（含）D.200萬（含）

15.網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)如無法聯(lián)系大額付款查證聯(lián)系人時，

應(yīng)在系統(tǒng)查證結(jié)果中錄入無法聯(lián)系的具體原因，并標(biāo)注（B）

A.大額付款查證業(yè)務(wù)B.網(wǎng)銀落地業(yè)務(wù)

C.大額付款查證聯(lián)系人D.為接通的查證電話

16.嚴(yán)禁違反崗位制約原則（B）

A.專職崗位B.混崗兼職

C.特殊崗位D.綜合崗位

17.嚴(yán)禁在他人（D）的終端機上進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

A.未使用B.閑置C.損壞D.已登錄

18.運營管理部主管行長查庫時，杜絕出現(xiàn)（B）

A.自己親自清點現(xiàn)金B(yǎng).流于形式，監(jiān)而不查

C.協(xié)同他人清點現(xiàn)金D.清點憑證

19.辦理上門服務(wù)業(yè)務(wù)時，需要（C）辦理

A.指定人員B.單人C.雙人D.多人

20.嚴(yán)禁同一人保管（C）。

A.假幣章和假幣實物

B.業(yè)務(wù)訖章和空白憑證

C.匯票專用章和匯票憑證

21.嚴(yán)禁在（A）的憑證上加蓋會計結(jié)算專用印章。

A.無真實會計記錄B.支付密碼信封

C.特轉(zhuǎn)憑證D.業(yè)務(wù)軋賬單

22.嚴(yán)禁不按對賬單（A）情況進(jìn)行對賬系統(tǒng)操作。

A.實際收發(fā)B.發(fā)放C.收回

23.柜面綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢個人存款賬戶可到（C）辦理

A.客戶開立營業(yè)機構(gòu)B.開戶地區(qū)營業(yè)機構(gòu)

C.全行任一營業(yè)機構(gòu)D.賬戶開立營業(yè)機構(gòu)

24.以下關(guān)于歷史查詢系統(tǒng)查詢業(yè)務(wù)范圍說法正確的是

（D）

A.歷史查詢系統(tǒng)可查詢我行存款賬戶的歷史交易明細(xì)，查詢

的業(yè)務(wù)范圍為個人和單位存款賬戶自開戶日至銷戶日的賬

戶明細(xì)。

B.歷史查詢系統(tǒng)可查詢我行存款賬戶的歷史交易明細(xì)，查詢

的業(yè)務(wù)范圍為個人存款賬戶自開戶日至銷戶日的賬戶明細(xì)，

和單位存款賬戶自開戶日至查詢?nèi)盏馁~戶明細(xì)。

C.歷史查詢系統(tǒng)可查詢我行存款賬戶的歷史交易明細(xì)，查詢

的業(yè)務(wù)范圍為個人和單位存款賬戶自開戶日至查詢?nèi)栈蛑?/p>

銷戶日的賬戶明細(xì)，以及柜面綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法滿足查詢條

件的查詢業(yè)務(wù)。

D.歷史查詢系統(tǒng)可查詢我行存款賬戶的歷史交易明細(xì)，查詢

的業(yè)務(wù)范圍為個人和單位存款賬戶自開戶日至查詢?nèi)盏那?/p>

一日或至銷戶日的賬戶明細(xì)，以及柜面綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法滿

足查詢條件的查詢業(yè)務(wù)。

25.辦理協(xié)助凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)，個人賬戶若為借記卡、一本

通或定期一本通等憑證內(nèi)有多個賬戶的，以（D）的開

戶機構(gòu)為主體辦理

A.開客戶B.開賬戶C.活期賬戶D.憑證內(nèi)主賬戶

26.存款賬戶的凍結(jié)期限應(yīng)從凍結(jié)（B）起開始計算，至

期滿當(dāng)天系統(tǒng)日終切換為止。

A.當(dāng)日B.次日C.辦理時D.指定日

27.凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為（D）,期滿后可

以續(xù)凍。有權(quán)機關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍

期限（D）。

A.半年、半年B.半年、一年

C.一年、半年D.一年、不超原凍結(jié)期限

28.有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，應(yīng)告知可

采?。–）的方式進(jìn)行凍結(jié)

A.可以重復(fù)凍結(jié)B.不能重復(fù)凍結(jié)

C.輪候凍結(jié)D.續(xù)凍結(jié)

29.凍結(jié)通知書填寫停止結(jié)算的，在系統(tǒng)中選擇（D）凍

結(jié)。

A.部分凍結(jié)B.全額凍結(jié)

C,只進(jìn)不出凍結(jié)D.不進(jìn)不出凍結(jié)

30.營業(yè)機構(gòu)通過為存款人打印”賬戶明細(xì)對賬單”進(jìn)行賬

務(wù)核對。存款人核對賬務(wù)相符后，由存款人在（B）加蓋銀

行預(yù)留印鑒

A.空白處B.余額處

31.（B）是指個人用于存款、限定金額的轉(zhuǎn)賬結(jié)算、購買理財

產(chǎn)品等用途的銀行賬戶。

A.I類結(jié)算賬戶

B.II類結(jié)算賬戶

C.III類結(jié)算賬戶

32.開立備案類銀行結(jié)算賬戶，開戶銀行應(yīng)于（C）個工作日內(nèi),

向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。

A.2B.3C.5D.7

33.變更或撤銷銀行結(jié)算賬戶，開戶銀行應(yīng)于(A)個工作日內(nèi),

向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告。

A.2B.3C.5D.7

34.存款人開立非企業(yè)單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日

起(B)個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。

A.2B.3C.5D.7

35.開戶銀行在復(fù)核中發(fā)現(xiàn)存在不符合開戶條件情形的，應(yīng)

當(dāng)通知單位存款人在(D)日內(nèi)補充提供相關(guān)證明文件證明其

合法身份

A.10B.15C.20D.30

36.增資驗資開立臨時存款賬戶時，“文件種類”處應(yīng)選擇(B)

的文件種類，文件編號按照()文件種類上的編號進(jìn)行錄

入。

A.增資單位B.被增資單位

37.開戶許可檔案管理期為存款人銷戶后(B)年

A.5B.10C.15D.20

38.存款人應(yīng)以實名開立銀行結(jié)算賬戶，并對其出具的開戶

申請資料實質(zhì)內(nèi)容的(A)負(fù)責(zé)。

A.真實性B.完整性C.合規(guī)性D.合法性

39.面簽完成后，面簽人員將面簽資料交營業(yè)機構(gòu)(B)

A.經(jīng)辦人B.有權(quán)人C.賬戶管理員

40.分支機構(gòu)開立存放同業(yè)賬戶時應(yīng)以正式文件形式向(A)

申請。

A.總行運營管理部B.總行金融市場部

C.總行資產(chǎn)管理部D.總行同業(yè)金融部

41.分支機構(gòu)開立存放同業(yè)賬戶，總行審核開戶事項無誤，

經(jīng)有權(quán)人審批，轉(zhuǎn)(A)以正式公文形式向分支行辦理一級

法人授權(quán)事宜。

A.總行內(nèi)控合規(guī)部門B.總行風(fēng)險管理部門

C.總行同業(yè)金融部D.總行資產(chǎn)管理部門

42.分支機構(gòu)開立存放同業(yè)賬戶后，經(jīng)辦人員應(yīng)將相關(guān)審批

文件及開戶機構(gòu)出具的開戶憑證等資料交接給本級(B)

A內(nèi)控合規(guī)B清算中心C同業(yè)管理部門D支行運營管

理部

43.業(yè)務(wù)需要開立外幣存放同業(yè)賬戶時，經(jīng)（C）對開戶機構(gòu)資

質(zhì)進(jìn)行審核

A.總行資產(chǎn)管理部B.總行同業(yè)金融部

C.總行國際業(yè)務(wù)部D.總行內(nèi)控合規(guī)部門

44.因結(jié)算業(yè)務(wù)掛賬開立的內(nèi)部賬戶應(yīng)于（D）內(nèi)將賬戶掛賬

余額清理完畢后撤銷賬戶。

A.3日內(nèi)B.5日內(nèi)

C.5個工作日D.3個工作日

45.嚴(yán)禁不及時處理對賬過程中出現(xiàn)的未達(dá)賬項和賬款差

錯，嚴(yán)禁將未達(dá)賬項和賬款差錯返回（B）處理。

A.經(jīng)辦員B.原記賬

C.運營管理部D.大堂經(jīng)理

46.對法定工作日8:30之后接收的掛賬業(yè)務(wù)及需要回復(fù)的信

息類報文，應(yīng)該于（B）處理完畢。

A.當(dāng)日12:00前B.次日10:00前

C.當(dāng)日10:00前D.次日12:00前

47.中國銀聯(lián)差錯爭議業(yè)務(wù)平臺支持自原始交易日起最長

（A）以內(nèi)的查詢、調(diào)單、協(xié)查。

A.12個月（含）B.12個月（不含）

C.6個月（含）D.6個月（不含）

48.P0S本代本、他代本差錯，需要通過（A）進(jìn)行賬務(wù)處理

A.行內(nèi)銀行卡清算系統(tǒng)

B.中國銀聯(lián)差錯爭議業(yè)務(wù)平臺

C.網(wǎng)聯(lián)差錯服務(wù)公共平臺

D.個人金融部確認(rèn)

49.客戶交易記錄保管期限（A）

A自交易記賬當(dāng)年記起至少保存5年

B自交易記賬當(dāng)年記起至少保存3年

C自交易記賬當(dāng)年記起至少保存1年

D永久保存

50.客戶申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，核實客戶身份對于無

法準(zhǔn)確判斷申請人身份，客戶拒絕出具輔助證件，應(yīng)（C）

辦理業(yè)務(wù)。

A.繼續(xù)B.暫停C.拒絕D.雙人核實

51.單位銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間，開戶銀行應(yīng)當(dāng)按（B）對

企業(yè)的開戶資格和實名制符合性進(jìn)行動態(tài)復(fù)核。

A.月B.季C.半年D.年

52.單位銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期如發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人

或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)通知企業(yè)在（C）日內(nèi)辦

理變更手續(xù)。

A.10B.15C.30D.60

53.賬戶存續(xù)期發(fā)現(xiàn)存在多頭開立基本存款賬戶的，有權(quán)中

止賬戶業(yè)務(wù)并通知企業(yè)（A）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。

A.3B.5C.10D.30

54.對于每個法定工作日8：30之前通過支付清算系統(tǒng)接收的

掛賬業(yè)務(wù)及需要回復(fù)的查詢、退回申請、止付申請等信息類

業(yè)務(wù)，營業(yè)機構(gòu)須于（B）前處理完畢。

A.當(dāng)日上午9：00

B.當(dāng)日上午10:00

C.次日上午9：00

D.次日上午10:00

55.營業(yè)機構(gòu)有權(quán)人員應(yīng)根據(jù)次日開設(shè)現(xiàn)金窗口數(shù)量，估算

留存的現(xiàn)金總額及款包數(shù)量。若減少現(xiàn)金窗口，多余的現(xiàn)金

款包需通過（B）方式進(jìn)行款包合并，避免造成次日存在閑

置的已存放現(xiàn)金的款包。

A.上繳現(xiàn)金庫

B.柜員間調(diào)繳

C.向庫管員調(diào)撥

56.柜員日始打印的各類登記簿可采?。˙）保存方式，僅

留存上一工作日電子數(shù)據(jù)。

A.疊加式B.覆蓋式C.替換式

57.無需開設(shè)財政專戶，直接面向繳款人提供繳款渠道的銀

行，負(fù)責(zé)進(jìn)行收單交易確認(rèn)，并將繳款資金及時匯劃到指定

存款銀行財政賬戶的是指（B）

A.存款銀行B,收單銀行

C.收款銀行D.代理銀行

58.(A)是指財政專戶開戶銀行，負(fù)責(zé)進(jìn)行資金到賬信息反

饋，并根據(jù)與財政部門、人民銀行三方協(xié)議約定的規(guī)則主動

將應(yīng)納入預(yù)算管理的資金繳入國庫。

A.存款銀行B收單銀行C.收款銀行D.代理銀行

59.(C)指繳款人持執(zhí)收單位出具的繳款碼，通過我行柜面

業(yè)務(wù)系統(tǒng)將應(yīng)繳款項直接繳入財政部門的繳款方式。

A.存款繳款B.銀行繳款C.直接繳款D.間接繳款

60.繳款人向營業(yè)機構(gòu)出示繳款碼辦理繳款業(yè)務(wù)時，柜員應(yīng)

首先通過(D)查詢繳款信息與繳款人對繳款信息及繳款方

式進(jìn)行確認(rèn)。

A.現(xiàn)金繳款B.繳費C.查詢D.查詢繳費交易

61.客戶已提交的身份證件或身份證明文件已過期，客戶未

在到期后(B)內(nèi)更新其提出合理理由的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)采取

限制非柜面業(yè)務(wù)。

A.3個月B.6個月C.一年D.三年

62.限制非柜面業(yè)務(wù)(B)內(nèi)，客戶仍未配合更新的，營業(yè)機

構(gòu)原則上可以采取中止客戶提供金融服務(wù)。

A.6個月B.3個月C.一年D.三年

63.各機構(gòu)在客戶存續(xù)期間，對于同一自然人開立個人銀行

結(jié)算賬戶累計(A)以上的，應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對

象。

A.10戶B.6戶C.5戶D.20戶

64.客戶身份資料保存期限(C)

A.至少保存1年B.至少保存3年

C.至少保存5年D.永久保存

二、多選

1.我行清理繳費專用賬戶和小額長期不動戶的清理范圍是

(AB)o

A.證件類型為非身份證、臨時身份證和戶口簿，憑證類型為

747-代收燃?xì)赓M專用存折、748-代收水費專用存折、778-

電業(yè)存折的存量專用繳費賬戶

B.自2018年1月1日以后未發(fā)生過賬務(wù)類交易（不含結(jié)息、

管理費扣收等系統(tǒng)自動處理的業(yè)務(wù)）且賬戶余額低于5元

（含）的存量個人銀行結(jié)算賬戶。

C.自2019年1月1日以后未發(fā)生過賬務(wù)類交易（不含結(jié)息、

管理費扣收等系統(tǒng)自動處理的業(yè)務(wù)）且賬戶余額低于5元

（含）的存量個人銀行結(jié)算賬戶。

2.我行清理繳費專用賬戶和小額長期不動戶的清理措施是

（AB）o

A.系統(tǒng)批量對符合清理范圍的專用繳費賬戶進(jìn)行產(chǎn)品轉(zhuǎn)換，

實行專戶管理，轉(zhuǎn)換后的賬戶為只付不收方式，同時對賬

戶做結(jié)息銷戶處理，登記開銷戶登記簿。

B.系統(tǒng)批量對符合清理范圍的個人小額長期不動賬戶結(jié)轉(zhuǎn)

至開戶機構(gòu)的久懸賬戶管理，同時對賬戶做結(jié)息銷戶處

理，登記開銷戶登記簿。

C.系統(tǒng)批量對符合清理范圍的專用繳費賬戶進(jìn)行產(chǎn)品轉(zhuǎn)換，

實行專戶管理，轉(zhuǎn)換后的賬戶為只收不付方式，同時對賬

戶做結(jié)息銷戶處理，登記開銷戶登記簿。

3.客戶要使用已清理的專用繳費賬戶時，需進(jìn)行（AB）后方

可繼續(xù)使用或銷戶。

A.實名轉(zhuǎn)換B.更換憑證C.修改密碼

4.客戶信息發(fā)生錯誤無法繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)時，營業(yè)網(wǎng)點區(qū)分不

同錯誤進(jìn)行信息維護(hù)，如證件號碼相同，姓名為音同字不同

的，應(yīng)（ABC）處理。維護(hù)時營業(yè)網(wǎng)點需判斷賬戶風(fēng)險程度,

對余額較高的賬戶應(yīng)進(jìn)一步查證其真實性，不得隨意進(jìn)行客

戶信息維護(hù)。

A.由客戶提供與證件號碼相同的身份證件、戶口簿等可證明

客戶身份的證件

B.由客戶簽署書面申請明確責(zé)任，

C.營業(yè)網(wǎng)點填寫情況說明（確認(rèn)客戶為同一人）

5.客戶要支取已轉(zhuǎn)入久懸賬戶管理的資金時，應(yīng)（ABD）處

理。

A.客戶需提供本人有效身份證件

B.客戶需提存款憑證（若憑證丟失可不提供），

c.若代理人代辦的，還需提供代理人身份證件

D.可將賬戶內(nèi)的余額取現(xiàn)金

6.無民事行為能力或限制民事行為能力的殘疾人辦理開戶

或其他需本人辦理的業(yè)務(wù)時，可由(BC)處理。

A.殘疾證上的聯(lián)系人

B.按照民法規(guī)定監(jiān)護(hù)人

C.人民法院依法指定的人員。

7.需客戶本人辦理的個人業(yè)務(wù)，客戶因重病已無意識無法上

門服務(wù)或公證的，應(yīng)(ABCD)處理。

A.出具縣級以上醫(yī)院診斷

B.近親屬關(guān)系證明

C.申請

D.可由其近親屬對賬戶剩余總余額5000元(含)以下的存

款進(jìn)行處理和支取，以對病人進(jìn)行救治

8.需客戶本人辦理的個人業(yè)務(wù)，存款人已死亡的，應(yīng)(ABC)

處理。

A.由存款人近親屬出具死亡證明

B..近親屬關(guān)系證明

C.可由其近親屬對賬戶剩余總余額2000元(含)以下的存

款進(jìn)行處理和支取

9.掛失方式分為(AB)

A.臨時掛失B.正式掛失

C.憑證掛失D.密碼掛失

10.臨時掛失客戶須在五天之內(nèi)(AB),否則掛失不再有效。

A.補辦正式掛失手續(xù)B.重新辦理臨時掛失C.撤銷掛失

11.正式掛失期限為(D)

A.三天B.五天C.七天D.無期限

12.正式掛失無掛失期限，客戶辦理(AB)手續(xù)前，掛失持

續(xù)有效。

A.解除掛失B.撤銷掛失C.口頭掛失

13.個人存款賬戶實名制實施前未使用實名開立的存款賬

戶，辦理掛失及解除掛失業(yè)務(wù)需(ABCD)辦理。

A.客戶持本人有效身份證件

B.具有法律效力的證明

C.人民法院出具的存款歸其所有的判決書

D.人民法院出具的存款歸其所有裁定書

14.臨時掛失受理渠道為本行(ABCD)辦理

A.任一營業(yè)網(wǎng)點柜面B.電話銀行

C.網(wǎng)上銀行D.手機銀行

15.客戶辦理臨時掛失后，在有效期內(nèi)可直接辦理(ABC)o

A.正式掛失B.撤銷掛失

C.到期自動失效D.更換憑證

16.正式掛失生效后，(AB)o

A.不可再辦理臨時掛失

B.原臨時掛失自動失效

C.可再辦理臨時掛失

D.原臨時掛失需辦理撤銷掛失

17.客戶申請辦理正式掛失時，存款人姓名中存在生僻字并

用符號代替或憑證未預(yù)留支取密碼的，以下說法正確的是

(AB)

A.必須回開立客戶的營業(yè)網(wǎng)點辦理。

B.應(yīng)先為客戶辦理臨時掛失手續(xù)后，再提示客戶到開客戶營

業(yè)網(wǎng)點辦理正式掛失手續(xù)。

C.可在任一營業(yè)網(wǎng)點辦理。

18.撤銷掛失是指銀行受理(AB)申請后，客戶主動申請取

消原掛失手續(xù)。撤銷掛失后，原存款憑證可正常使用。

A.憑證掛失B.臨時掛失(在有效期內(nèi))

C.密碼掛失D.書面掛失

19.大額付款查證是指營業(yè)機構(gòu)查證人員對單位銀行結(jié)算賬

戶單筆交易金額超過或等于約定額度的出賬業(yè)務(wù)，按客戶約

定的(AB)與客戶進(jìn)行電話或面對面核實確認(rèn)，確?？铐椀闹?/p>

付基于客戶真實意愿。

A.大額付款查證聯(lián)系人B.查證聯(lián)系電話

C.查證金額D.憑證類型

20.單位銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)有效是辦理大額付款查證的基

本前提。各級營業(yè)機構(gòu)要嚴(yán)把開戶關(guān)口，認(rèn)真審查客戶提交

的開戶資料的（ABC）,在使用過程中保證賬戶資料連續(xù)、

有效。

A.真實性B.完整性C.合規(guī)性D.有效性

21.大額查證聯(lián)系人之一應(yīng)為（BC）

A.法人B.單位負(fù)責(zé)人C.財務(wù)主管D.企業(yè)財務(wù)人員

22.以下業(yè)務(wù)不納入大額付款查證范圍的有（ABCDE）

A.與銀行簽訂相關(guān)協(xié)議，明確支付業(yè)務(wù)事項及收款相關(guān)信息

的支付業(yè)務(wù)。

B.由系統(tǒng)對收款信息進(jìn)行自動校驗的支付業(yè)務(wù)。

C,由系統(tǒng)自動完成賬務(wù)處理的支付業(yè)務(wù)。

D.由銀行業(yè)務(wù)部門根據(jù)相關(guān)規(guī)定，出具支付指令主動發(fā)起的

支付業(yè)務(wù)。

E單位活期存款賬戶與單位定期存款賬戶之間款項劃轉(zhuǎn)。

23.單位銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期對于變更后法定代表人或單位

負(fù)責(zé)人年齡小于（B）歲或大于（C）歲，開戶銀行應(yīng)加強

對此類情形的重點排查，發(fā)現(xiàn)異常立即采取賬戶控制措施。

A.20B.25C.60D.65

24.開戶真實意愿核實過程中發(fā)現(xiàn)存在但不限于（AC）異

常情形，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行面簽制度。

A.通過視頻方式無法確認(rèn)與法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份

證件人證一致性的。

B.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人為65歲老人或剛成年18歲左右

的年青人。

C.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人為外地人或本地鄉(xiāng)鎮(zhèn)地區(qū)人員，

家庭住址屬于偏遠(yuǎn)地區(qū)的，無法獨自進(jìn)行開戶意愿認(rèn)證，無

法提供開戶合理理由等異常情形

25.營業(yè)機構(gòu)在辦理賬戶開立時，應(yīng)與客戶在《單位銀行結(jié)

算賬戶管理協(xié)議》中約定大額付款（ABC）

A.查證額度B.查證聯(lián)系人C.查證電話C.款項用途

26.變更大額付款查證的約定內(nèi)容時，需出具（ABCD）

A.公函

B.由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表

人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件

c.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份

證件及其出具的授權(quán)書

D.被授權(quán)人的身份證件。

27.對客戶柜面提交支付憑證，如無法聯(lián)系大額付款查證聯(lián)

系人的，還需核查前來辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件，在支付憑

證背面空白處摘錄（ABC）

A.姓名B.身份證號碼C.聯(lián)系電話D.明確的付款意愿

28.嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)（A）或（B）的業(yè)務(wù)。

A.批準(zhǔn)B.授權(quán)C.審核D.同意

29.嚴(yán)禁挪用銀行資金或客戶（A）,或（B）、（D）客戶資

金為其他客戶墊款。

A.墊款B.截留C.管理D.挪用

30.嚴(yán)禁保管現(xiàn)金、款包及重要物品的鑰匙（AB）

A.隨意放置B.或交予他人保管

C.隨身攜帶D.放入保險庫

31.上門服務(wù)業(yè)務(wù)人員應(yīng)該履行與（ABC）的交接手續(xù)。

A.客戶B.押運公司

C.網(wǎng)點柜員D.管理人員

32.以下哪些選項內(nèi)容可采取覆蓋式保存方式，僅留存上一

工作日電子數(shù)據(jù)。（BCD）

A.對公賬戶各業(yè)務(wù)渠道的客戶回單

B.核心系統(tǒng)全量的單位賬戶余額表

C.凍結(jié)止付解凍登記簿

D.票據(jù)掛失解掛登記簿及銀行承兌匯票登記簿

33.柜員對本人各類重要空白憑證按（ABC）進(jìn)行清點

A.種類B.號碼C.數(shù)量D.代碼

34.營業(yè)機構(gòu)每日對外營業(yè)前柜員開啟終端登錄柜面綜合業(yè)

務(wù)系統(tǒng)查看（ABCD）

A.證明文件到期

B.業(yè)務(wù)到期等系統(tǒng)提示信息

C.當(dāng)日支付系統(tǒng)掛賬

D.查詢查復(fù)等信息

35.有權(quán)查詢單位和個人存款的司法機關(guān)分別為（ABC）。

A.人民法院B.人民檢察院

C.公安機關(guān)D.稅務(wù)機關(guān)

36.有權(quán)查詢單位和個人存款的行政機關(guān)分別為（ABD）。

A.稅務(wù)機關(guān)B.海關(guān)

C.國家安全機關(guān)D.工商行政管理機關(guān)

37.營業(yè)機構(gòu)協(xié)助查詢的賬戶及資料應(yīng)為（ABD）

A.存款賬戶B.理財賬戶

C.信用卡賬戶D.信用卡賬戶溢繳款

38.我行目前可查詢的系統(tǒng)有（ABC）

A.柜面綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.歷史查詢系統(tǒng)

C.有權(quán)機關(guān)網(wǎng)絡(luò)在線查控系統(tǒng)D.企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)

39.歷史交易查詢系統(tǒng)實行復(fù)核制操作，查詢權(quán)限分為

（ABCD）受理機構(gòu)，各級機構(gòu)應(yīng)設(shè)置至少2名專職或兼職

查詢?nèi)藛T。

A.網(wǎng)點級B.支行級C.分行級D.總行級

40.營業(yè)機構(gòu)協(xié)助辦理凍結(jié)、扣劃單位或個人存款時，應(yīng)當(dāng)

審查（ABCD）內(nèi)容。

A.審查執(zhí)法人員所在的單位是否有權(quán)要求提供所需的執(zhí)行

協(xié)助，法律文書是否齊全、內(nèi)容完整正確無涂改與協(xié)助執(zhí)

行通知書是否相符，工作證件是否真實有效。

B.協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的

單位或個人開戶機構(gòu)名稱、戶名和賬號是否正確。

C.協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律

文書上的義務(wù)人相同。

D.協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是

確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)

內(nèi)容與協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原

因，退回協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書或所附的法律文書。

41.下列單位和個人存款資金不能凍結(jié)和扣劃（ABCD）。

A.銀行存款準(zhǔn)備金

B.工會經(jīng)費集中戶及上級工會經(jīng)費

C.國庫庫款、國家糧棉油政策性收購資金

D.社會保險基金、國有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金

42.營業(yè)機構(gòu)接到有權(quán)機關(guān)對于清算交收賬戶資金的凍結(jié)、

扣劃指令時，應(yīng)當(dāng)向有權(quán)機關(guān)提示賬戶資金的特殊性，對該

賬戶不得進(jìn)行整體或超出涉案金額范圍凍結(jié)或扣劃。金融機

構(gòu)清算交收賬戶包括（ABCD）。

A.資管產(chǎn)品銷售結(jié)算賬戶

B.資管產(chǎn)品托管資金專用存款賬戶

C.證券公司客戶交易結(jié)算資金賬戶

D.期貨公司客戶交易結(jié)算資金賬戶

43.受理有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)及扣劃業(yè)務(wù)時應(yīng)按下列要求進(jìn)

行處理正確的是（ABCD）o

A.現(xiàn)場辦公，不接受電話或者郵寄方式查詢、凍結(jié)、扣劃。

B.扣劃存款時，應(yīng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬

戶。有權(quán)機關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機構(gòu)不予協(xié)助。

C.多個有權(quán)機關(guān)對同一賬號進(jìn)行凍結(jié)、扣劃時，應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)

行最先送達(dá)通知書的有權(quán)機關(guān)辦理。有爭議時，需權(quán)力機

關(guān)自行解決。

D.柜員受理有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃業(yè)務(wù)時，應(yīng)將業(yè)務(wù)全

部辦理結(jié)束后，再填寫相關(guān)回執(zhí)，并在回執(zhí)中詳細(xì)填寫具

體經(jīng)辦的事項，并將時間精確到分鐘。

44.下列單位和個人存款資金可以凍結(jié)但不能扣劃（ABC）

A.信用證開證保證金。

B.銀行承兌匯票保證金可以凍結(jié)不能扣劃，但已經(jīng)喪失保證

金功能的除外。如果銀行已對匯票承兌或者已對外付款，

根據(jù)銀行的申請，人民法院應(yīng)當(dāng)解除對銀行承兌匯票保證

金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施。

C.關(guān)于證券或期貨交易所證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券經(jīng)營或期

貨經(jīng)紀(jì)機構(gòu)清算賬戶資金等。

D.人民法院開立的執(zhí)行賬戶。

45.核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶包括：（ACDF）

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）

D.預(yù)算單位專用存款賬戶

E.非預(yù)算單位專用存款賬戶等非經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)的銀行結(jié)

算賬戶。

F.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣

特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶（QFH專用存款賬戶）。

46.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（AC）兩類。

A.結(jié)算性B.專項性C.投融資性D.拆借性

47.存款人應(yīng)當(dāng)簽署機構(gòu)稅收居民聲明文件，（ABCDE）無

需填寫聲明文件

A.居委會B.村委會C.社區(qū)委員會D.社會團(tuán)體

E.金融機構(gòu)或者在證券市場上市交易的公司及其關(guān)聯(lián)機構(gòu)

48.銀行業(yè)金融機構(gòu)存款人申請開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，

除按照《辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開戶證明外，

還應(yīng)出具（ABCD）

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營范圍批準(zhǔn)

文件。

B.非一級法人開戶的，還應(yīng)當(dāng)逐戶出具一級法人（或者一級

分行）授權(quán)書原件。

C.一級法人應(yīng)當(dāng)以正式發(fā)文形式進(jìn)行授權(quán)，明確分支機構(gòu)開

立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)

辦人員等。

D.存款銀行為全國性銀行，因分支機構(gòu)數(shù)量較多等特殊情況

直接授權(quán)確有困難的，可以授權(quán)一級分行授權(quán)，但一級分

行應(yīng)在同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶前將有關(guān)情況報告一級法

人。

49.有下列（ABCD）情形之一的，開戶銀行有權(quán)拒絕開戶

A.對單位身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個

人拒絕出示的；

B.單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的

C.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的

D.拒絕出具稅收聲明文件或聲明文件存在不合理信息且缺

乏合理解釋的

50.營業(yè)機構(gòu)有權(quán)人對變更申請資料的（ABD）進(jìn)行初審

A.真實性B.完整性C.合法性D.合規(guī)性

51.(ABCD)專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。

A.財政預(yù)算外資金

B.證券交易結(jié)算資金

C.期貨交易保證金

D.信托基金

E.基本建設(shè)資金

F.更新改造資金

G.政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金

H.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金

52.單位申請撤銷銀行賬戶，出現(xiàn)下列(BC)情形的，應(yīng)當(dāng)出

具有關(guān)法律文書。

A.銀行賬戶有效期屆滿不再使用

B.營業(yè)執(zhí)照被注銷或者吊銷

C.單位被撤并、解散、破產(chǎn)或者關(guān)閉

D.與銀行約定的銷戶情形發(fā)生

E.其他不符合開戶條件的情形發(fā)生

53.注冊驗資和增資驗資未成功以現(xiàn)金方式存入出資人需提

取現(xiàn)金的需(ABCD)

A.按存入現(xiàn)金時的出資人分別填寫取款憑證

B.由出資人親自辦理取款業(yè)務(wù)，取款時核驗取款人有效身份

證件原件

C.由取款人在取款憑證上簽收，收回現(xiàn)金存款單回單原件和

銀行詢證函原件

D.現(xiàn)金存款單回單原件、取款人有效身份證復(fù)印件及銀行詢

證函原件一并作借方記賬憑證的附件。

54.驗資成功后款項轉(zhuǎn)入他行基本存款賬戶撤銷臨時存款賬

戶的需(ABC)

A.依據(jù)注冊驗資和增資驗資成功后的證明文件，將預(yù)留印章

變更為驗資成功后的單位印章。

B.留存基本存款賬戶的開戶資料及基本存款賬戶開戶許可

證。

C.將款項轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶。

55.關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，下列說法正確

的是(AD)

A.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律

按照專用存款賬戶開立。

B.不可以異地開立同業(yè)專用存款賬戶。

C.同業(yè)基本存款賬戶和同業(yè)專用存款賬戶需報人民銀行核

準(zhǔn)后方可使用。

D.存款銀行支行及以下分支機構(gòu)不得開立投融資性同業(yè)銀

行結(jié)算賬戶，不得異地開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。

56.(ABCD)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起5個工作日內(nèi)

向銀行提出變更申請。

A.單位的名稱

B.法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人

C.身份證明文件種類或者編號

D.主要聯(lián)系方式

E.地址

57.下列說法正確的是(ABCDE)

A.臨時存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存

款人的需要確定其有效期限。

B.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過2年。

C.注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付。

D.注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。

E.注冊驗資資金以現(xiàn)金方式存入的，存入時必須按出資人分

別填寫現(xiàn)金存款憑證。

58.存款人開立非企業(yè)單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日

起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)，下列(ABC)除外

A.注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶。

B.因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶。

C.存款人在同一銀行機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立的

單位銀行結(jié)算賬戶。

D.破產(chǎn)清算組開立的臨時存款賬戶。

59.銀行業(yè)金融機構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶時，除執(zhí)行面簽制度

外，至少還應(yīng)采取下列（AB）方式對存款銀行開戶意愿的真

實性進(jìn)行核實：

A.通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進(jìn)行核實。

B.到存款銀行上門核實或者通過本銀行在異地的分支機構(gòu)

上門核實。

C.通過銀行數(shù)據(jù)庫、政府?dāng)?shù)據(jù)庫驗證。

60.一般存款賬戶用于辦理存款人（ABC）

A.借款轉(zhuǎn)存

B.借款歸還

C.其他結(jié)算的資金收付

D.日常經(jīng)營活動的資金收付

E.工資、獎金和現(xiàn)金的支取

61.開立單位銀行結(jié)算賬戶，下列（AB）情況需要實地核

實O

A.在我行首次開立單位銀行結(jié)算賬戶

B.開立農(nóng)民工工資專用存款賬戶

C.客戶再次來我行辦理開戶業(yè)務(wù)

62.下列無需簽署“機構(gòu)稅收居民聲明文件”的存款人為

（ABCDE）

A.事業(yè)單位

B.武警部隊

C.社區(qū)委員會

D.社會團(tuán)體

E.國際組織

63.支付清算系統(tǒng)包括（ABCDE）

A.大額實時支付系統(tǒng)

B.小額批量支付系統(tǒng)

C.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

D.城銀清算服務(wù)有限責(zé)任公司支付清算系統(tǒng)

E.同城票據(jù)交換系統(tǒng)

64.開戶銀行可通過市場監(jiān)督、稅務(wù)、征信及政府公開信息

平臺等管理機關(guān)平臺進(jìn)一步交叉核驗存款人開戶資格，可登

陸以下（ABCDE）系統(tǒng)進(jìn)行核實。

A.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)

B.事業(yè)單位在線平臺

C.中國社會組織公共服務(wù)平臺

D.統(tǒng)一社會信用代碼公示查詢平臺

E.反洗錢系統(tǒng)

65.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)加強對異常開戶行為的審查，對存在（ABCDE）

異常開戶特征，應(yīng)要求出具輔助證件。

A.陪同他人集中開立賬戶。

B.開戶時要求開通網(wǎng)銀和手機銀行大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，若銀行僅

同意開通柜面業(yè)務(wù)，則取消開戶的。

C.開戶申請人大多首次入境，且入境事由不清。

D.非居民個人客戶兩人以上結(jié)伴同行，或前后辦理業(yè)務(wù)時間

間隔較短，出具的身份證件簽發(fā)日期為同一天，且證件號碼

為連號的。

E.頻繁開戶、銷戶或其他異常情形。

66.經(jīng)核實存在（ABCE）情形，營業(yè)機構(gòu)可采取延長開戶審

核期限、強化客戶盡職調(diào)查等措施，不得隨意拒絕為其開戶。

A.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人對營業(yè)機構(gòu)上門核實提出各種

理由不配合。

B.網(wǎng)店注冊經(jīng)營無設(shè)備、無商品等異常情況。

C.企業(yè)注冊地址無人辦公異常情況。

D.注冊地址為家庭地址且實際開展經(jīng)營等異常情形。

E.單位注冊地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營場所的。

三、判斷

1.我行系統(tǒng)批量對符合清理范圍的專用繳費賬戶進(jìn)行產(chǎn)品

轉(zhuǎn)換，實行專戶管理，轉(zhuǎn)換后的賬戶為只收不付方式。（錯）

2.客戶要使用已清理的專用繳費賬戶時，進(jìn)行實名轉(zhuǎn)換時，

須本人辦理。（錯）

3.客戶要支取已轉(zhuǎn)入久懸賬戶管理的資金時，若代理人代辦

的，還需提供代理人身份證件。（錯）

4.無民事行為能力或限制民事行為能力的殘疾人辦理開戶

或其他需本人辦理的業(yè)務(wù)時，殘疾證上的聯(lián)系人亙視為其監(jiān)

護(hù)人。（錯）。

5.存折銷戶或換折后，不需將內(nèi)頁交給客戶。（錯）

6.存款憑證內(nèi)賬戶已被凍結(jié)止付或已辦理個人存款證明的，

銀行不受理掛失業(yè)務(wù)，但解除掛失或撤銷掛失后不改變掛失

前的賬戶凍結(jié)止付狀態(tài)。（錯）

7.為柜員進(jìn)行軋賬復(fù)核的營業(yè)機構(gòu)有權(quán)人員，必須與柜員共

同封包的人員為同一人。（對）

8.隨現(xiàn)金款箱保管的重要空白憑證，日間休班柜員重要空白

憑證包由憑證管理員統(tǒng)一放入本機構(gòu)內(nèi)金庫保管。（對）

9.日始柜員清點成功后，申請有權(quán)人員進(jìn)行清點復(fù)核。（錯）

10.正式掛失可由存款人或代理人代為辦理。（錯）

11.正式掛失受理渠道為本行任一營業(yè)網(wǎng)點柜面或電話銀

行、網(wǎng)上銀行及手機銀行等渠道辦理。（錯）

12.客戶申請辦理正式掛失時，存款人姓名中存在生僻字并

用符號代替或憑證未預(yù)留支取密碼的，應(yīng)提示客戶必須回開

立客戶的營業(yè)網(wǎng)點辦理。（錯）

13.撤銷掛失是指銀行受理正式掛失申請后，已達(dá)到客戶約

定的解除掛失期限，同時經(jīng)銀行柜員（以下簡稱“柜員”）

核實無誤后為客戶辦理掛失新開或密碼重置或結(jié)清解掛等

手續(xù)。（錯）

14.憑證處于初始密碼狀態(tài)時，可以做結(jié)清解掛處理。（錯）

15.個人存款證明業(yè)務(wù)是指根據(jù)個人客戶要求，為存款人開

具其某一時段在我行存款情況的書面證明。（錯）

16.時段存款證明是指證明存款人當(dāng)日當(dāng)時在我行存款情

況。（錯）

17.時段存款證明不對證明金額進(jìn)行止付，其存款可自由支

取。（錯）

18.時點存款證明是指證明存款人某一時段在我行存款情

況。（錯）

19.時點存款證明開立時，系統(tǒng)即對開立存款證明的金額自

開立之日起至存款證明到期日止進(jìn)行止付。（錯）

20.個人存款證明可以客戶存款的實際幣種開立，也可折算

為其他幣種。（錯）

21.超過兩個對賬周期不與銀行對賬或不及時領(lǐng)取對賬回單

的賬戶，必要時可關(guān)閉其網(wǎng)上銀行功能，或采取措施限制賬

戶使用。（對）

22.加強對高風(fēng)險行業(yè)客戶、高風(fēng)險行為賬戶的檢測分析、

采取多渠道、多形式盡職調(diào)查措施，進(jìn)一步了解客戶的身份

信息及業(yè)務(wù)意愿。（對）

23.單位客戶存在頻繁更換印鑒卡片、大額付款查證人聯(lián)系

方式或付款查證人員的應(yīng)及時采取相應(yīng)賬戶控制措施。對

24.賬戶存續(xù)期發(fā)現(xiàn)存在多頭開立基本存款賬戶的，通知企

業(yè)辦理銷戶手續(xù)逾期未辦理的，為劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專

戶管理。（對）

25.大額付款查證額度200萬元（不含）T000萬元（不含）

的調(diào)整各支行以正式公文形式向所屬分行運營管理部申請，

由分行主管行長批準(zhǔn)后分行參數(shù)管理員在大額付款查證額

度調(diào)整交易進(jìn)行操作。（對）

26.大額付款查證額度1000萬元以上（含）的調(diào)整各分行以

正式公文形式向總行運營管理部申請，總行批準(zhǔn)后分行方可

進(jìn)行系統(tǒng)操作。（對）

27.如需變更約定內(nèi)容，應(yīng)由客戶出具正式公函，并在公函

中明確記載變更事項的詳細(xì)信息，不得直接在協(xié)議上進(jìn)行變

更。（對）

28.企業(yè)如需變更大額付款查證約定內(nèi)容，應(yīng)由客戶出具正

式公函，并在公函中明確記載變更事項的詳細(xì)信息，不得直

接在協(xié)議上進(jìn)行變更。（對）

29.大額付款業(yè)務(wù)在款項支付前，應(yīng)由營業(yè)機構(gòu)兩名查證人

員分別與客戶約定的兩名查證聯(lián)系人進(jìn)行電話核查。（錯）

30.業(yè)務(wù)繁忙時，網(wǎng)點綜合柜員可以辦理對賬單核驗。（錯）

31.嚴(yán)禁出具假對賬單、回單、存款證明、證實書、存單、

合同文件。（對）

32.柜員辦理個人開戶業(yè)務(wù)錄入金額有誤時，可通過提前支

取進(jìn)行操作處理。（錯）

33.嚴(yán)禁濫用過渡性科目；嚴(yán)禁隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)。

（對）

34.嚴(yán)禁將與業(yè)務(wù)無關(guān)的程序裝入計算機；嚴(yán)禁在計算機上

進(jìn)行非業(yè)務(wù)操作。（對）

35.假幣實物與假幣（票）登記簿可由同一人可以保管。（錯）

36.對于企業(yè)經(jīng)營范圍廣泛，企業(yè)名稱采用怪異、生僻字詞;

部分經(jīng)營范圍與企業(yè)名稱沒有關(guān)聯(lián)，其經(jīng)營地址多為居民住

宅樓或鄉(xiāng)鎮(zhèn)等異常情形的應(yīng)當(dāng)采取延長開戶審查期限、強化

盡職調(diào)查等措施，必要時應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。（對）

37.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)加強企業(yè)提供賬戶證明文件真實性審核，發(fā)

現(xiàn)提供虛假證件的，應(yīng)拒絕為其辦理賬戶業(yè)務(wù)，必要時向公

安機關(guān)報案。（對）

38.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人獨自辦理賬戶開戶業(yè)務(wù)，辦

理開戶業(yè)務(wù)過程中全程聽從陪同人員指揮、本人簽名困難、

或全程依賴陪同人員完成開戶意愿核實等異常情形的，應(yīng)拒

絕為其開戶。（錯）

39.上門服務(wù)人員可根據(jù)實際情況連續(xù)收取兩個或兩個以

上企業(yè)的款項后集中與押運人員辦理交接。（錯）

40.嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金；嚴(yán)禁通過本人、他人

賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金，套取資金。（對）

41.嚴(yán)禁柜員以客戶名義代為開立個人銀行結(jié)算賬戶。（對）

42.嚴(yán)禁不審查個人身份證明文件為客戶開戶；嚴(yán)禁開立匿

名或假名銀