財(cái)會(huì)經(jīng)濟(jì)-高級(jí)經(jīng)濟(jì)師-金融-專選練習(xí)題二（參考）-金融業(yè)對(duì)外開放與國(guó)際金融治理

財(cái)會(huì)經(jīng)濟(jì)-高級(jí)經(jīng)濟(jì)師-金融-專選練習(xí)題二（參考）-金融業(yè)對(duì)外開放與國(guó)際金融治理[單選題]1.美國(guó)霸權(quán)下的國(guó)際金融治理機(jī)制核心聯(lián)盟國(guó)家是工業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家，()是其最核心代表。A.G20B.G7C.（江南博哥）G10D.G12正確答案：B參考解析：美國(guó)模式的核心聯(lián)盟國(guó)家是工業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家，G7是其最核心代表。但歐洲國(guó)家早在牙買加體系就開始探索區(qū)域合作以增強(qiáng)話語(yǔ)權(quán)。1989年蘇聯(lián)的瓦解使歐洲直接外在制衡減少，加速了1993年歐盟的成立，之后德國(guó)、法國(guó)的經(jīng)濟(jì)政策更為歐洲化而游離于美國(guó)。[單選題]2.G20首腦峰會(huì)的首要目的在于完善()。A.國(guó)際金融治理B.國(guó)際金融發(fā)展C.國(guó)際金融統(tǒng)治D.國(guó)際金融利益最大化正確答案：A參考解析：G20首腦峰會(huì)的首要目的在于完善國(guó)際金融治理，前幾次首腦峰會(huì)主要議題都圍繞國(guó)際金融治理，就金融危機(jī)起源、金融市場(chǎng)透明度和問責(zé)制、金融市場(chǎng)完整性、強(qiáng)化國(guó)際合作以及國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行份額改革等作出了重大決策并進(jìn)行了重大調(diào)整。[單選題]3.亞洲金融危機(jī)爆發(fā)于()。A.1996B.1997C.1998D.2000正確答案：B參考解析：1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國(guó)宣布人民幣不貶值，并采取重新盯住美元的臨時(shí)性匯率政策。[單選題]4.在開放經(jīng)濟(jì)條件下，一國(guó)利率提高，會(huì)導(dǎo)致其()。A.本幣需求增加，外幣需求亦增加B.本幣需求增加，外幣需求相對(duì)減少C.本幣需求減少，外幣需求亦減少D.本幣需求減少，外幣需求相對(duì)增加正確答案：B參考解析：本題考查國(guó)際資本流動(dòng)的原因。在開放經(jīng)濟(jì)條件下，一國(guó)利率提高，吸引外資流入，造成對(duì)該國(guó)貨幣需求的增加（即外幣需求相對(duì)減少），由此改善該國(guó)國(guó)際收支中資本賬戶的收支，促使本國(guó)貨幣匯率上升。[單選題]5.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，下列指標(biāo)中，屬于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是()。A.核心負(fù)債比率B.單一集團(tuán)客戶授信集中度C.流動(dòng)性缺口比率D.累計(jì)外匯敞口頭寸比例正確答案：D參考解析：本題考查資產(chǎn)負(fù)債管理。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性，包括流動(dòng)性比例、核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口率指標(biāo)。信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括不良資產(chǎn)率、單一集團(tuán)客戶授信集中度、全部關(guān)聯(lián)度指標(biāo)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括累計(jì)外匯敞口頭寸比例和利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度;操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)表示為操作風(fēng)險(xiǎn)損失率。[單選題]6.隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營(yíng)銷越來(lái)越注意()A.產(chǎn)品營(yíng)銷B.關(guān)系營(yíng)銷C.“4P”營(yíng)銷組合策略D.“4C”營(yíng)銷組合策略正確答案：B參考解析：進(jìn)入21世紀(jì)之后，隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深人，銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，如何與客戶建立長(zhǎng)期合作、積極互動(dòng)、共同發(fā)展的穩(wěn)定關(guān)系，成為銀行應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的重要手段。在這一時(shí)期，關(guān)系營(yíng)銷成為商業(yè)銀行營(yíng)銷中備受重視的一種新的觀念和做法。A選項(xiàng)，產(chǎn)品營(yíng)銷，屬于干擾選項(xiàng)。C選項(xiàng)，“4P營(yíng)銷組合策略，在20世紀(jì)70年代以前，以金融產(chǎn)品為導(dǎo)向的“4P”營(yíng)銷組合策略：從供給方出發(fā)研究市場(chǎng)需求。D選項(xiàng)，“4C”營(yíng)銷組合策略，是在20世紀(jì)70年代之后：以客戶需求為導(dǎo)向、以追求顧客滿意為目標(biāo)的“4C”營(yíng)銷組合策略。[單選題]7.我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬(wàn)億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過(guò)多。為遏制外匯儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)，我國(guó)可以采取的措施()A.實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化B.實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化C.實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D.鼓勵(lì)民間持有外匯A.C選項(xiàng)，實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化，屬于國(guó)際儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)管理的內(nèi)容。B選項(xiàng)，實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化，屬于干擾選項(xiàng)。正確答案：D參考解析：本題考查我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理。我國(guó)已采取的對(duì)國(guó)際儲(chǔ)備積極管理的措施針對(duì)外匯儲(chǔ)量過(guò)多，增長(zhǎng)過(guò)快（雙順差）：采取針對(duì)國(guó)際收支順差的調(diào)節(jié)措施；同時(shí)藏匯于民，允許和鼓勵(lì)民間持有外匯。[單選題]8.1994年我國(guó)取消雙重匯率制度，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制。管理的()。A.浮動(dòng)匯率制B.固定匯率制C.浮動(dòng)匯率制和固定匯率制結(jié)合D.單一浮動(dòng)匯率制正確答案：A參考解析：1994年我國(guó)取消雙重匯率制度，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制。[單選題]9.在席卷全球的金融危機(jī)期間，中央銀行為了對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺激國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。不應(yīng)該采取的措施是()。A.在證券市場(chǎng)上賣出國(guó)債B.下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率C.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率D.降低商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率正確答案：A參考解析：在證券市場(chǎng)上賣出國(guó)債是收回貨幣供應(yīng)量的表現(xiàn)，而央行為了對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退應(yīng)該行使寬松的貨幣政策.。擴(kuò)張性的貨幣政策有多種方式，如擴(kuò)大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放、增加對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款、加大公開市場(chǎng)操作的力度、適當(dāng)下調(diào)利率和存款準(zhǔn)備金率等。適當(dāng)增加貨幣供應(yīng)，促進(jìn)信用的進(jìn)一步擴(kuò)張，從而使貨幣供應(yīng)量與經(jīng)濟(jì)正常增長(zhǎng)對(duì)貨幣的客觀需求基本平衡。在保持幣值穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)所必需的貨幣給予足夠供應(yīng)。[單選題]10.依照2017年11月我國(guó)公布的金融也開放路線圖，3年后，我國(guó)將實(shí)施的銀行業(yè)股權(quán)投資比例規(guī)則是()。A.內(nèi)外一致B.區(qū)別對(duì)待C.一浮到頂D.間接調(diào)配正確答案：A參考解析：本題考查新形勢(shì)下外匯管理體制改革的深化。我國(guó)將取消對(duì)中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資單一持股不超過(guò)20%、合計(jì)持股不超過(guò)25%的持股比例限制，實(shí)施內(nèi)外一致的銀行業(yè)股權(quán)投資比例規(guī)則。[單選題]11.()標(biāo)志著以信用貨幣為基礎(chǔ)的美國(guó)“中心一外圍”治理機(jī)制的建立。A.《牙買加協(xié)議》B.《雅爾塔協(xié)議》C.《蘇、美、英三國(guó)德黑蘭宣言》D.《蘇、美、英三國(guó)德黑蘭協(xié)定》正確答案：A參考解析：牙買加協(xié)議標(biāo)志著以信用貨幣為基礎(chǔ)的美國(guó)“中心一外圍”治理機(jī)制的建立。美國(guó)霸權(quán)周圍圍繞著以七國(guó)集團(tuán)（G7)國(guó)家為代表的發(fā)達(dá)國(guó)家，外圍國(guó)家則是從殖民地解放出來(lái)的民族國(guó)家。[單選題]12.G20成立于()年。A.1999B.1998C.1997D.1996正確答案：A參考解析：解析G20成立于1999年，但是前10年并沒有發(fā)揮太大的治理功能。[單選題]13.()保險(xiǎn)公司成為全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)公司。A.中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司B.中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司C.中國(guó)太平洋保險(xiǎn)D.中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司正確答案：A參考解析：中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司，成為全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)公司。[單選題]14.2017年11月成立的國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的主要職能是()。A.監(jiān)管執(zhí)法B.機(jī)構(gòu)監(jiān)管C.監(jiān)管協(xié)調(diào)D.行為監(jiān)管正確答案：C參考解析：本題考查我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排。2017年，經(jīng)黨中央、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)成立，旨在加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)、補(bǔ)齊監(jiān)管短板。ABD選項(xiàng)，屬于干擾選項(xiàng)。[單選題]15.風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β提供了一個(gè)衡量證券的實(shí)際收益率對(duì)市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率的敏感度的比例指標(biāo)，若比值大于1，則稱該證券為()。A.激進(jìn)型B.保守型C.防衛(wèi)型D.平均風(fēng)險(xiǎn)型正確答案：A參考解析：本題考查資本資產(chǎn)定價(jià)理論。β值高（大于1)的證券被稱為“激進(jìn)型”證券，因?yàn)樗鼈兊氖找媛授呄蛴诜糯笕袌?chǎng)的收益率：β值低（小于1)的證券被稱為“防衛(wèi)型”證券。市場(chǎng)組合的β為1，因此β為1的證券被稱為具有“平均風(fēng)險(xiǎn)”。[單選題]16.下列關(guān)于國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)中的貨幣政策說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.緊的貨幣政策會(huì)導(dǎo)致進(jìn)口下降B.緊的貨幣政策會(huì)刺激出口C.松的貨幣政策會(huì)刺激出口D.松的貨幣政策會(huì)限制出口正確答案：C參考解析：本題考核國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié)措施知識(shí)點(diǎn)。在國(guó)際收支逆差時(shí)（國(guó)內(nèi)進(jìn)口需求旺盛），可以采用緊的貨幣政策。作用：一是產(chǎn)生需求效應(yīng)（有支付能力的進(jìn)口需求減少，進(jìn)口下降）。二是產(chǎn)生價(jià)格效應(yīng)（價(jià)格下跌，刺激出口）。三是產(chǎn)生利率效應(yīng)（利率上升，刺激資本流入，阻礙資本流出）。而在國(guó)際收支順差時(shí)，可以采用松的貨幣政策。松的貨幣政策能對(duì)國(guó)際收支產(chǎn)生進(jìn)口需求擴(kuò)大的需求效應(yīng)，價(jià)格上漲限制出口、刺激進(jìn)口的價(jià)格效應(yīng)，以及利率降低阻礙資本流入、刺激資本流出的利率效應(yīng)。[單選題]17.當(dāng)一國(guó)利率水平提高時(shí)，會(huì)導(dǎo)致()。A.資本流出，本幣匯率下跌B.資本流入，本幣匯率上升C.資本流出，本幣匯率上升D.資本流入，本幣匯率下跌正確答案：B參考解析：本題考查國(guó)際資本流動(dòng)的原因知識(shí)點(diǎn)。在一般情況下，利率與匯率呈正相關(guān)關(guān)系。一國(guó)利率提高，其匯率也會(huì)上浮;反之,一國(guó)利率降低,其匯率則會(huì)下浮。因此，當(dāng)一國(guó)利率水平提高時(shí)，吸引外資流入，造成對(duì)該國(guó)貨幣需求的增加，由此改善該國(guó)國(guó)際收支中資本賬戶的收支，促使本國(guó)貨幣匯率上升。[單選題]18.在國(guó)際資本流動(dòng)中，投資目的在于獲利，而不具有企業(yè)控制權(quán)的投資是()。A.直接投資B.貸款投資C.國(guó)際借貸D.證券投資正確答案：D參考解析：本題考查國(guó)際資本流動(dòng)的類型。選項(xiàng)A錯(cuò)誤：直接投資。直接投資是指一國(guó)的投資者采用各種形式對(duì)另一國(guó)、地區(qū)的工商企業(yè)進(jìn)行投資以及將投資利潤(rùn)再投資，并且取得對(duì)該投資企業(yè)部分或全部管理控制權(quán)的投資方式。國(guó)際直接投資最顯著的特點(diǎn)是投資不僅轉(zhuǎn)移了資源，而且獲取了控制權(quán)。擴(kuò)大公司控制權(quán)是直接投資的根本目的。選項(xiàng)B、C錯(cuò)誤：屬于干擾選項(xiàng)，教材對(duì)此沒有介紹。選項(xiàng)D正確：證券投資與直接投資的最大區(qū)別在于證券投資者對(duì)于投資對(duì)象企業(yè)不具有實(shí)際控制和管理權(quán),證券投資者只能收取債券或股票的利息或紅利。而直接投資者則持有足夠的股權(quán)來(lái)管理經(jīng)營(yíng)投資對(duì)象企業(yè)，并承擔(dān)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和享受企業(yè)的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。另外，證券投資往往將追逐高利潤(rùn)作為唯一目的,投資期限較短，具有較強(qiáng)的流動(dòng)性和變現(xiàn)性，風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)更大。[單選題]19.2000年以來(lái)，中國(guó)致力于在實(shí)際行動(dòng)中營(yíng)造()的國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作環(huán)境。A.獨(dú)善其身B.互利共贏C.他國(guó)利益最大化D.自身利益最大化正確答案：B參考解析：“互利共贏”治理機(jī)制始于中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作的開放戰(zhàn)略，并將這種開放戰(zhàn)略逐步擴(kuò)展至國(guó)際經(jīng)濟(jì)外交戰(zhàn)略，這勢(shì)必會(huì)成為中國(guó)參與國(guó)際金融治理的金融戰(zhàn)略。2000年以來(lái)，中國(guó)致力于在實(shí)際行動(dòng)中營(yíng)造“互利共贏”的國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作環(huán)境。[單選題]20.“中心一外圍”的全球經(jīng)濟(jì)治理機(jī)制模式目的()。A.實(shí)現(xiàn)全球總體利益的最大化B.霸權(quán)國(guó)實(shí)現(xiàn)國(guó)際金融統(tǒng)治C.完善國(guó)際金融治理D.促進(jìn)國(guó)際金融發(fā)展正確答案：A參考解析：“中心一外圍”模式穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)在于霸權(quán)國(guó)在維持自己實(shí)力的同時(shí)能與中心國(guó)相互合作，共同提供國(guó)際金融公共產(chǎn)品以實(shí)現(xiàn)全球總體利益的最大化。當(dāng)霸權(quán)消失，附屬國(guó)、外圍國(guó)不但不能夠從國(guó)際合作機(jī)制中獲益反而受損，這種國(guó)際金融治理機(jī)制就難以維系。[單選題]21.當(dāng)前全球金融治理體系始于第二次世界大戰(zhàn)后的國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)秩序重建，1944—1971年為()。A.美國(guó)霸權(quán)時(shí)期B.英國(guó)霸權(quán)時(shí)期C.G7主導(dǎo)時(shí)期D.G20引領(lǐng)時(shí)期正確答案：A參考解析：當(dāng)前全球金融治理體系始于第二次世界大戰(zhàn)后的國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)秩序重建，治理的核心主體先后經(jīng)歷了以下三個(gè)時(shí)期：美國(guó)霸權(quán)時(shí)期（1944—1971年）、G7主導(dǎo)時(shí)期（1972—2008年）G20引領(lǐng)時(shí)期（2009年至今）。[單選題]22.()為當(dāng)前全球金融治理體系。A.美國(guó)霸權(quán)治理體系B.G10治理體系C.G7主導(dǎo)治理體系D.G20引領(lǐng)治理體系正確答案：D參考解析：從2009年開始以G20體系引領(lǐng)全球金融治理體系。[單選題]23.以下不屬于金融業(yè)對(duì)外開放的意義的是()。A.金融業(yè)對(duì)外開放是排斥外資在我國(guó)的占比B.金融業(yè)對(duì)外開放是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果和現(xiàn)實(shí)需要C.金融業(yè)對(duì)外開放是我國(guó)擴(kuò)大開放重要領(lǐng)域和重要推動(dòng)手段D.對(duì)外開放是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要途徑正確答案：A參考解析：金融業(yè)對(duì)外開放是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果和現(xiàn)實(shí)需要、是我國(guó)擴(kuò)大開放重要領(lǐng)域和重要推動(dòng)手段是、對(duì)外開放是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要途徑。[單選題]24.不屬于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的是()A.期限不同B.交易場(chǎng)所不同C.價(jià)格不同D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同正確答案：C參考解析：本題考察證券投資基金的運(yùn)作方式知識(shí)點(diǎn)。封閉式基金與開放式基金的區(qū)別：[單選題]25.關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)描述錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)比交易風(fēng)險(xiǎn)和折算風(fēng)險(xiǎn)更復(fù)雜B.折算風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失是賬面的。C.交易風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給企業(yè)帶來(lái)實(shí)際損失D.投資風(fēng)險(xiǎn)是有關(guān)主體在股票投資、實(shí)業(yè)投資中遭遇的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)類型。選項(xiàng)A：經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是比交易風(fēng)險(xiǎn)和折算風(fēng)險(xiǎn)更為復(fù)雜的一種匯率風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)B：經(jīng)濟(jì)損失只是賬面上的經(jīng)濟(jì)損失。選項(xiàng)C：交易風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。選項(xiàng)D:投資風(fēng)險(xiǎn)特指在股票投資和衍生品投資中遭遇的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]26.()人民幣正式加入特別提款權(quán)貨幣籃子，國(guó)際儲(chǔ)備貨幣地位獲得確認(rèn)，人民幣在國(guó)際上的吸引力大幅提升。A.2016年8月1日B.2015年10月1日C.2016年10月1日D.2015年8月1日正確答案：C參考解析：2016年10月1日人民幣正式加入特別提款權(quán)貨幣籃子，國(guó)際儲(chǔ)備貨幣地位獲得確認(rèn)，人民幣在國(guó)際上的吸引力大幅提升。根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織（IMF）發(fā)布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2017年第一季度末，國(guó)際貨幣基金組織官方外匯儲(chǔ)備幣種構(gòu)成調(diào)查報(bào)送國(guó)持有人民幣儲(chǔ)備規(guī)模為885.4億美元，儲(chǔ)備貨幣地位獲得進(jìn)一步確認(rèn)。[單選題]27.()，中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局已全面取消合格境外投資者投資額度限制，這是資本市場(chǎng)對(duì)外開放的又一重大舉措。A.2018年9月10日B.2018年9月1日C.2019年9月10日D.2019年10月10日正確答案：C參考解析：2019年9月10日，中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局已全面取消合格境外投資者投資額度限制，這是資本市場(chǎng)對(duì)外開放的又一重大舉措。[單選題]28.近代歷史上第一個(gè)全球霸權(quán)國(guó)家()。A.英國(guó)B.美國(guó)C.德國(guó)D.中國(guó)正確答案：A參考解析：英國(guó)是近代歷史上第一個(gè)全球霸權(quán)國(guó)家。國(guó)際金融制度隨著殖民貿(mào)易和投資的發(fā)展而逐漸發(fā)展，并沿用了“中心一外圍”的全球經(jīng)濟(jì)治理機(jī)制。[單選題]29.我國(guó)新一輪金融開放始于()年，習(xí)近平總書記在博鰲宣布金融業(yè)要加大開放的力度，政策落實(shí)宜早不宜遲，宜快不宜慢。A.2017B.2018C.2019D.2020正確答案：B參考解析：我國(guó)新一輪金融開放始于2018年4月10日，習(xí)近平總書記在博鰲宣布金融業(yè)要加大開放的力度，政策落實(shí)宜早不宜遲，宜快不宜慢。[單選題]30.我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬(wàn)億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過(guò)多。為遏制外匯儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)，我國(guó)可以采取的措是()。A.實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化B.實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化C.實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D.鼓勵(lì)民間持有外匯正確答案：D參考解析：本題考查我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理。在實(shí)踐中，我國(guó)已經(jīng)采取了對(duì)國(guó)際儲(chǔ)備進(jìn)行積極管理的措施。我國(guó)逐步采取了藏匯于民的政策，允許和鼓勵(lì)民間持有外匯。[單選題]31.不屬于國(guó)際資本流動(dòng)的積極作用的是()。A.提高全球經(jīng)濟(jì)效益B.加速世界經(jīng)濟(jì)的國(guó)際化進(jìn)程C.促進(jìn)技術(shù)傳播和投資方式的多元化D.債務(wù)危機(jī)正確答案：D參考解析：本題考查國(guó)際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響。國(guó)際資本流動(dòng)的積極作用：（1）提高全球經(jīng)濟(jì)效益；（2）加速世界經(jīng)濟(jì)的國(guó)際化進(jìn)程；（3）促進(jìn)技術(shù)傳播和投資方式的多元化。國(guó)際資本流動(dòng)的消極作用：（1）債務(wù)危機(jī)；（2）貨幣危機(jī)。[單選題]32.以下()不屬于風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)姆椒ā.合同補(bǔ)償B.保險(xiǎn)補(bǔ)償C.法律補(bǔ)償D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移正確答案：D參考解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指商業(yè)銀行采取各種措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失加以彌補(bǔ)。銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方法有:合同補(bǔ)償，即在訂立合同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)因素考慮在內(nèi)，如將風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失計(jì)入價(jià)格之中;保險(xiǎn)補(bǔ)償，即通過(guò)存款保險(xiǎn)制度來(lái)減少銀行風(fēng)險(xiǎn);法律補(bǔ)償，即利用法律手段對(duì)造成銀行風(fēng)險(xiǎn)損失的法律責(zé)任者提起財(cái)產(chǎn)清理訴訟,盡可能地挽回?fù)p失。[多選題]1.整體而言，國(guó)際資本流動(dòng)促進(jìn)了世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和穩(wěn)定，其積極作用主要表現(xiàn)在()。A.提高全球經(jīng)濟(jì)效益B.獲得高額利潤(rùn)C(jī).加速世界經(jīng)濟(jì)的國(guó)際化進(jìn)程D.帶動(dòng)本國(guó)出口貿(mào)易的發(fā)展E.促進(jìn)技術(shù)傳播和投資方式的多元化正確答案：ACE參考解析：本題考查國(guó)際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響知識(shí)點(diǎn)。國(guó)際資本流動(dòng)促進(jìn)了世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和穩(wěn)定，其積極作用主要表現(xiàn)在：提高全球經(jīng)濟(jì)效益。加速世界經(jīng)濟(jì)的國(guó)際化進(jìn)程。促進(jìn)技術(shù)傳播和投資方式的多元化。故A,C,E選項(xiàng)符合題意，BD為干擾選項(xiàng)。[多選題]2.下列屬于國(guó)際資本流動(dòng)的原因的是()。A.過(guò)剩資本B.利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)C.政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在D.國(guó)際投機(jī)者的惡性投機(jī)E.金融市場(chǎng)全球化的驅(qū)動(dòng)正確答案：ABCD參考解析：本題目考查國(guó)際資本流動(dòng)的原因知識(shí)點(diǎn)。導(dǎo)致國(guó)際資本流動(dòng)迅速增長(zhǎng)的原因主要有以下幾個(gè)方面：(1)過(guò)剩資本的形成。過(guò)剩資本是指相對(duì)的過(guò)剩資本，是相對(duì)于在國(guó)內(nèi)尋找不到獲利較高的投資場(chǎng)所而言的過(guò)剩。隨著早期進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的資本主義國(guó)家資本積累迅速增長(zhǎng)，在資本本性的支配下，大量的過(guò)剩資本就被輸往國(guó)外，追逐高額利潤(rùn),早期的國(guó)際資本流動(dòng)就由此產(chǎn)生了。(2)利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)。增值是資本運(yùn)動(dòng)的內(nèi)在動(dòng)力，利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是各種資本輸出的共有動(dòng)機(jī)。(3)匯率與利率的變化。在一般情況下，利率與匯率呈正相關(guān)關(guān)系。(4)通貨膨脹的影響。當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)較為嚴(yán)重的通貨膨脹，為減少損失,資本持有者會(huì)將國(guó)內(nèi)資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成外國(guó)債權(quán)，從而引發(fā)國(guó)際資本流動(dòng)。(5)政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在。政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在，也是影響一個(gè)國(guó)家資本流動(dòng)的重要因素。(6)國(guó)際投機(jī)者的惡性投機(jī)。惡性投機(jī)導(dǎo)致資本在國(guó)際間非正常地大規(guī)模流動(dòng)，不僅會(huì)對(duì)投機(jī)活動(dòng)所在國(guó)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)也會(huì)引發(fā)國(guó)際金融市場(chǎng)劇烈動(dòng)蕩，進(jìn)而導(dǎo)致國(guó)際貨幣危機(jī)與金融危機(jī)。[多選題]3.下列國(guó)際資本流動(dòng)類型中，屬于直接投資的有()。A.在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)B.貿(mào)易性資金流動(dòng)C.證券投資D.利潤(rùn)再投資E.收購(gòu)并擁有國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到一定比例正確答案：ADE參考解析：本題考查國(guó)際資本流動(dòng)的類型知識(shí)點(diǎn)。直接投資是指一國(guó)的投資者采用各種形式對(duì)另一國(guó)、地區(qū)的工商企業(yè)進(jìn)行投資以及將投資利潤(rùn)再投資，并且取得對(duì)該投資企業(yè)部分或全部管理控制權(quán)的投資方式。直接投資主要有三種形式：在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)、收購(gòu)并擁有國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到一定比例和利潤(rùn)再投資。[多選題]4.關(guān)于引起國(guó)際資本流動(dòng)原因的說(shuō)法，正確的有()。A.貿(mào)易壁壘B.過(guò)剩資本的形成C.匯率與利率的變化D.通貨膨脹E.國(guó)際投機(jī)者的惡性投機(jī)正確答案：BCDE參考解析：本題考查國(guó)際資本流動(dòng)的原因。國(guó)際資本流動(dòng)的原因：（1）過(guò)剩資本的形成；（2）利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)；（3）匯率與利率的變化；（4）通貨膨脹的影響；（5）政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在；（6）國(guó)際投機(jī)者的惡性投機(jī)。選項(xiàng)A屬于干擾選項(xiàng)。[多選題]5.封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別有()。A.期限相同B.份額限制不同C.交易場(chǎng)所不同D.價(jià)格形成方式不同E.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同正確答案：BCDE參考解析：本題考查封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別。封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別有：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成方式不同和激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。所以BCDE正確，A說(shuō)法錯(cuò)誤。[多選題]6.哪幾家銀行已躋身全球系統(tǒng)重要性銀行()。A.中國(guó)銀行B.中國(guó)工商銀行C.中國(guó)建設(shè)銀行D.中國(guó)交通銀行E.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行正確答案：ABCE參考解析：中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行均已躋身全球系統(tǒng)重要性銀行。[多選題]7.直接投資主要有三種形式有()。A.在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)B.收購(gòu)并擁有國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到一定的比例C.利潤(rùn)再投資。D.衍生品投資E.證券投資正確答案：ABC參考解析：本題目考查國(guó)際資本流動(dòng)的類型知識(shí)點(diǎn)。長(zhǎng)期資本流動(dòng)是指期限在1年以上或未規(guī)定期限的資本流動(dòng)，包括直接投資、證券投資和國(guó)際貸款三種類型，其中證券投資呈逐年上升的發(fā)展態(tài)勢(shì)。直接投資主要有三種形式：在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)，收購(gòu)并擁有國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到一定的比例和利潤(rùn)再投資。[判斷題]1.當(dāng)一國(guó)利率水平提高時(shí)，會(huì)導(dǎo)致資本流入，本幣匯率上升。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：在一般情況下，利率與匯率呈正相關(guān)關(guān)系。一國(guó)利率提高，其匯率也會(huì)上浮;反之,一國(guó)利率降低,其匯率則會(huì)下浮。因此，當(dāng)一國(guó)利率水平提高時(shí)，吸引外資流入，造成對(duì)該國(guó)貨幣需求的增加，由此改善該國(guó)國(guó)際收支中資本賬戶的收支，促使本國(guó)貨幣匯率上升。[判斷題]2.在席卷全球的金融危機(jī)期間，中央銀行為了對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺激國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)?？梢圆扇≡谧C券市場(chǎng)上賣出國(guó)債的措施。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：在證券市場(chǎng)上賣出國(guó)債是收回貨幣供應(yīng)量的表現(xiàn)，而央行為了對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退應(yīng)該行使寬松的貨幣政策.。擴(kuò)張性的貨幣政策有多種方式，如擴(kuò)大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放、增加對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)的再貸款、加大公開市場(chǎng)操作的力度、適當(dāng)下調(diào)利率和存款準(zhǔn)備金率等。適當(dāng)增加貨幣供應(yīng)，促進(jìn)信用的進(jìn)一步擴(kuò)張，從而使貨幣供應(yīng)量與經(jīng)濟(jì)正常增長(zhǎng)對(duì)貨幣的客觀需求基本平衡。在保持幣值穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)所必需的貨幣給予足夠供應(yīng)。[問答題]1.國(guó)際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響有哪些？正確答案：無(wú)參考解析：(一)國(guó)際資本流動(dòng)的積極作用（1）.提高全球經(jīng)濟(jì)效益（2）.加速世界經(jīng)濟(jì)的國(guó)際化進(jìn)程（3）.促進(jìn)技術(shù)傳播和投資方式的多元化(二)國(guó)際資本流動(dòng)的消極作用（1）.債務(wù)危機(jī)債務(wù)危機(jī)是指在債權(quán)國(guó)(貸款國(guó))與債務(wù)國(guó)(借款國(guó))的債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，債務(wù)國(guó)因經(jīng)濟(jì)困難或其他原因，不能履行償債義務(wù)，致使債務(wù)負(fù)擔(dān)日益加重，積欠外債數(shù)額越來(lái)越大，并且使債權(quán)國(guó)和債務(wù)國(guó)甚至整個(gè)世界的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行受到影響的國(guó)際問題。如拉美債務(wù)危機(jī)和迪拜危機(jī)。（2）.貨幣危機(jī)狹義的貨幣危機(jī)：一國(guó)在被動(dòng)的情況下，由固定匯率轉(zhuǎn)為浮動(dòng)匯率。廣義的貨幣危機(jī)：匯率的變動(dòng)幅度超出了一國(guó)可承受的范圍這一現(xiàn)象。（如墨西哥金融危機(jī)和亞洲金融危機(jī)）[問答題]2.金融業(yè)對(duì)外開放的意義何在？正確答案：無(wú)參考解析：（一）金融業(yè)對(duì)外開放是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果和現(xiàn)實(shí)需要金融體系的發(fā)展程度本質(zhì)上由金融體系結(jié)構(gòu)決定，金融體系結(jié)構(gòu)實(shí)際上就是金融工具和金融機(jī)構(gòu)的相對(duì)規(guī)模。從根本上來(lái)說(shuō)，金融體系的深化發(fā)展就是金融體系復(fù)雜程度不斷提升的過(guò)程，這一過(guò)程推動(dòng)著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。（二）金融業(yè)對(duì)外開放是我國(guó)擴(kuò)大開放重要領(lǐng)域和重要推動(dòng)手段黨的十九大明確提出要推動(dòng)形成全面開放新格局，2018年以來(lái)，我國(guó)多次強(qiáng)調(diào)包括金融業(yè)在內(nèi)的對(duì)外開放重大舉措落地“宜早不宜遲、宜快不宜慢”（三）對(duì)外開放是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要途徑盡管我國(guó)部分金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了“走出去”，但是在“引進(jìn)來(lái)”方面，金融業(yè)對(duì)外開放依然存在不足，外資在我國(guó)金融體系占比仍然偏低。擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放水平，有利于鞏固我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放的成果，也有利于彌補(bǔ)開放過(guò)程中的不足，進(jìn)一步完善我國(guó)金融市場(chǎng)體系。[問答題]3.試論述我國(guó)金融對(duì)外開放所面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)舉措。正確答案：無(wú)參考解析：（一）我國(guó)金融對(duì)外開放所面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)（1）、資本賬戶開放：對(duì)金融穩(wěn)定的挑戰(zhàn)在持續(xù)推進(jìn)更高水平金融市場(chǎng)開放的大背景下，我國(guó)的資本賬戶已逐漸開放。一方面，開放資本賬戶會(huì)帶來(lái)國(guó)際金融資本的自由流動(dòng)，而資本的流動(dòng)方向和數(shù)量都具有不確定性，可能導(dǎo)致不同程度的通貨膨脹、財(cái)政赤字以及內(nèi)外經(jīng)濟(jì)失衡等經(jīng)濟(jì)問題。另一方面，資本流通的便利性有助于金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移，本國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)會(huì)吸引外資的流人。（2）、證券市場(chǎng)開放：競(jìng)爭(zhēng)與管控風(fēng)險(xiǎn)十一條金融開放政策措施將取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比限制的時(shí)點(diǎn)提前到2020年，這將進(jìn)一步擴(kuò)大證券業(yè)的開放程度，吸引國(guó)外更為專業(yè)、成熟的機(jī)構(gòu)投資者參與，推動(dòng)我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展。挑戰(zhàn)：一方面，這些國(guó)外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)人我國(guó)，不僅有助于改善證券市場(chǎng)環(huán)境，還能推動(dòng)國(guó)內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)與相關(guān)企業(yè)的發(fā)展。另一方面，外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)人在增強(qiáng)我國(guó)同國(guó)際金融聯(lián)系的同時(shí)，也擴(kuò)大了我國(guó)金融業(yè)的資金來(lái)源。（3）、債券市場(chǎng)開放：市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性帶來(lái)的危機(jī)支持外資機(jī)構(gòu)對(duì)我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)及交易所債券市場(chǎng)的所有種類債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，是我國(guó)擴(kuò)大債券市場(chǎng)開放的重大舉措。一方面，人民幣境外使用范圍的擴(kuò)大并納入特別提款權(quán)貨幣籃子，為債券市場(chǎng)的開放與擴(kuò)容提供良好條件。另一方面，通過(guò)債券市場(chǎng)開放引進(jìn)先進(jìn)制度和理念，推進(jìn)我國(guó)交易方式和交易制度的完善。（二）舉措：構(gòu)建防范體系為有效防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，我們必須把握金融開放過(guò)程中系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的特征，加快構(gòu)建防范體系。1>、健全宏觀審慎和微觀監(jiān)管“兩位一體”的管理框架2>、完善金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施與法律制度建設(shè)（1）首先，進(jìn)一步完善和提升金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，如完善債券市場(chǎng)的信息平臺(tái)，為國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)人中國(guó)市場(chǎng)拓寬道路，通過(guò)提高金融市場(chǎng)透明度繼續(xù)吸引外資，深化資本市場(chǎng)發(fā)展，逐步優(yōu)化開放水平。（2）其次，在金融市場(chǎng)的發(fā)行、交易、信息披露以及退出等多個(gè)環(huán)節(jié)，完善投資者保護(hù)機(jī)制，并建立健全相關(guān)領(lǐng)域的法律法規(guī)制度，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)交易的規(guī)范化，保證國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的公平化。3>、深化金融市場(chǎng)改革，提升對(duì)外開放水平高水平的金融市場(chǎng)開放對(duì)我國(guó)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管控能力提出了更高的要求。[問答題]4.多層次、多元化的金融市場(chǎng)初具規(guī)模，雙向開放程度不斷提升，其中債券市場(chǎng)方面和股票市場(chǎng)方面作出了哪些進(jìn)步。正確答案：無(wú)參考解析：1>.債券市場(chǎng)方面，銀行間債券市場(chǎng)的境外發(fā)行主體和投資主體不斷擴(kuò)大。（1）投資品種不斷豐富，債券市場(chǎng)發(fā)展水平和專業(yè)化程度明顯提升。（2）內(nèi)地與香港債券市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)了互聯(lián)互通（債券通）。2>.股票市場(chǎng)方面，先后建立了滬港、深港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制，拓寬了投融資渠道，促進(jìn)了境內(nèi)外資本市場(chǎng)聯(lián)通，提高了金融資源配置效率。A股被正式納入MSCI指數(shù)，國(guó)際化程度進(jìn)一步提升。[問答題]5.簡(jiǎn)述外匯的種類與特征。正確答案：無(wú)參考解析：外匯的特征：①自由兌換性：即這種外幣能自由地兌換成本幣；②可接受性：即這種外幣在國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往中被各國(guó)普遍地接受和使用；③可償性：即這種外幣資產(chǎn)是在國(guó)外能得到補(bǔ)償?shù)膫鶛?quán)。外匯的種類：1.根據(jù)是否可以自由兌換，可分成自由外匯和記賬外匯；2.根據(jù)外匯的來(lái)源和用途，可分為貿(mào)易外匯和非貿(mào)易外匯①貿(mào)易外匯是指商品進(jìn)出口形成有形貿(mào)易收支所使用的外匯。②非貿(mào)易外匯是指勞務(wù)進(jìn)出口形成無(wú)形貿(mào)易收支及單方面轉(zhuǎn)移收支等方面所使用的外匯。[問答題]6.我國(guó)金融開放秉持的三條原則和三個(gè)注重。正確答案：無(wú)參考解析：1）推進(jìn)金融業(yè)對(duì)外開放將遵循三條原則：準(zhǔn)入前國(guó)民待遇和負(fù)面清單原則；金融業(yè)對(duì)外開放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)；在開放的同時(shí)，要重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配。（2）金融開放體現(xiàn)了三個(gè)注重：①注重法治和透明度。金融開放目錄一目了然，有明確的時(shí)間表和路線圖。②注重政策協(xié)調(diào)。金融對(duì)外開放與人民幣匯率機(jī)制改革、資本項(xiàng)目改革具有內(nèi)在的邏輯關(guān)聯(lián)，這些年我國(guó)在均衡推進(jìn)這些方面的改革上已積累了很多經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)頂層設(shè)計(jì)統(tǒng)籌安排新的改革順序，引入一些基礎(chǔ)設(shè)施、機(jī)制、渠道和工具，有利于促使不同改革之間的平衡，并促進(jìn)總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。③注重監(jiān)管協(xié)調(diào)。由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一宣布開放目錄本身就體現(xiàn)了開放的一致性、協(xié)調(diào)性。新的監(jiān)管格局的形成，為將金融開放置于金融穩(wěn)定和宏觀審慎框架創(chuàng)造了更為有利的條件，便于進(jìn)行適時(shí)的觀察、評(píng)估和監(jiān)管。[問答題]7.2001年加入世界貿(mào)易組織后，我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及有關(guān)部門在金融業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、持股限制等方面逐步提高開放程度。2019年7月20日，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放的有關(guān)舉措》，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，推出11條金融業(yè)對(duì)外開放措施，放寬外資金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，包括：鼓勵(lì)境外金融機(jī)構(gòu)參與設(shè)立、投資入股商業(yè)銀行理財(cái)子公司；允許境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)與中資銀行或保險(xiǎn)公司的子公司合資設(shè)立由外方控股的理財(cái)公司；允許境外金融機(jī)構(gòu)投資設(shè)立、參股養(yǎng)老金管理公司；支持外資全資設(shè)立或參股貨幣經(jīng)紀(jì)公司；人身險(xiǎn)外資股比限制從51%提高至100%的過(guò)渡期，由原定2021年提前到2020年；取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過(guò)25%;放寬外資保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件，取消30年經(jīng)營(yíng)年限要求；將原定于2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比限制的時(shí)點(diǎn)提前到2020年等。之后，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)先后作出具體制度安排。2019年12月6日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布通知：自2020年1月1日起，正式取消經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合資保險(xiǎn)公司的外資比例限制，合資壽險(xiǎn)公司的外資比例可達(dá)100%。2019年10月11日，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)進(jìn)一步明確：自2020年1月1日起，取消期貨公司外資股比限制。（1）.根據(jù)給定資料，概括我國(guó)在金融對(duì)外開放的主要舉措。（要求：全面、準(zhǔn)確、有條理。）（2）.給定材料中的新聞事例，為我國(guó)金融市場(chǎng)開放帶來(lái)哪些機(jī)遇與挑戰(zhàn)？（3）.我國(guó)金融對(duì)外開放有何意義？正確答案：無(wú)參考解析：[問題1]（1）債券方面，拓寬債券信用評(píng)級(jí)范圍、增發(fā)A類主承銷牌照及便利境外機(jī)構(gòu)投資者投資等三個(gè)方面。對(duì)滿足境外投資者的多樣化需求，促進(jìn)我國(guó)評(píng)級(jí)質(zhì)量改善，緩解實(shí)體經(jīng)濟(jì)“融資難、融資貴”以及解決境外機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)不同渠道投資的債券過(guò)戶、資金劃轉(zhuǎn)和重復(fù)備案等問題，有積極作用。（2）銀行保險(xiǎn)方面①允許外資投資設(shè)立、參股養(yǎng)老金管理公司。②取消投資比例及縮短過(guò)渡期有利于吸引更多優(yōu)質(zhì)外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更好服務(wù)。③取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過(guò)25%。④放寬保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件，取消經(jīng)營(yíng)年限的要求將為具有經(jīng)營(yíng)特色和專長(zhǎng)的年輕外資保險(xiǎn)公司來(lái)中國(guó)發(fā)展創(chuàng)造積極條件。（3）理財(cái)方面，鼓勵(lì)參與設(shè)立、投資銀行理財(cái)子公司，允許合資設(shè)立由外方控股的理財(cái)公司。（4）貨幣經(jīng)紀(jì)方面，支持外資全資設(shè)立或參股貨幣經(jīng)紀(jì)公司。貨幣經(jīng)紀(jì)公司橫跨多個(gè)市場(chǎng)，能有效幫助中小金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)寬信息獲取渠道、提高議價(jià)能力、便于找到交易對(duì)手，有利于維護(hù)市場(chǎng)的公平、透明。[問題2]1>、機(jī)遇：一是有助于提升資源配置的效率，有利于促進(jìn)金融法規(guī)制度建設(shè)，讓金融更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。二是有助于境外投資者和中介機(jī)構(gòu)迅速參與我國(guó)資本市場(chǎng)，有利于豐富市場(chǎng)參與者主體類別，逐步改善我國(guó)金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，提升直接融資市場(chǎng)的運(yùn)行效率。三是有助于提高我國(guó)金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，提供多樣化產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)，穩(wěn)定人民幣匯率，促進(jìn)跨境資金的持續(xù)凈流入。2>、挑戰(zhàn)：我國(guó)金融行業(yè)的現(xiàn)狀，引進(jìn)外資給我國(guó)金融行業(yè)帶來(lái)的沖擊和挑戰(zhàn)。[問題3]（1）金融業(yè)對(duì)外開放是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果和現(xiàn)實(shí)需要。通過(guò)放寬外資金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，有利于鼓勵(lì)金融業(yè)良性競(jìng)爭(zhēng)，營(yíng)造良好市場(chǎng)生態(tài)和營(yíng)商環(huán)境，促進(jìn)金融服務(wù)水平大幅提升.（2）金融業(yè)對(duì)外開放是我國(guó)擴(kuò)大開放重要領(lǐng)域和重要推動(dòng)手段。大力推動(dòng)深化金融領(lǐng)域改革與擴(kuò)大開放,有利于促進(jìn)和推動(dòng)全面開放措施的落地。（3）對(duì)外開放是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要途徑。擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放水平，有利于鞏固我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放的成果，也有利于彌補(bǔ)開放過(guò)程中的不足,以更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需求。[問答題]8.我國(guó)為有效防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，把握金融開放過(guò)程中系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的特征，加快構(gòu)建防范體系作出了哪些舉措？正確答案：無(wú)參考解析：1).健全宏觀審慎和微觀監(jiān)管“兩位一體”的管理框架。2).完善金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施與法律制度建設(shè)。首先，進(jìn)一步完善和提升金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，如完善債券市場(chǎng)的信息平臺(tái)，為國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)拓寬道路，通過(guò)提高金融市場(chǎng)透明度繼續(xù)吸引外資，深化資本市場(chǎng)發(fā)展，逐步優(yōu)化開放水平。其次，在金融市場(chǎng)的發(fā)行、交易、信息披露以及退出等多個(gè)環(huán)節(jié)，完善投資者保護(hù)機(jī)制，并建立健全相關(guān)領(lǐng)域的法律法規(guī)制度，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)交易的規(guī)范化，保證國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的公平化。3).深化金融市場(chǎng)改革，提升對(duì)外開放水平。高水平的金融市場(chǎng)開放對(duì)我國(guó)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管控能力提出了更高的要求。[問答題]9.我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放取得的積極成效?正確答案：無(wú)參考解析：總述：我國(guó)堅(jiān)持協(xié)同推進(jìn)擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放、完善人民幣匯率形成機(jī)制、減少資本管制“三駕馬車”，取得了明顯成效，主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面。（一）金融機(jī)構(gòu)開放水平不斷提升資金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)展壯大，國(guó)際化經(jīng)營(yíng)水平穩(wěn)步提升，中農(nóng)工建行均已擠身全球系統(tǒng)重要性銀行；中國(guó)平安保險(xiǎn)(集團(tuán)）股份有限公司成為全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)公司。我國(guó)在銀行、證券和保險(xiǎn)等行業(yè)推出了一系列對(duì)外開放的政策措施，逐漸放寬外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立形式限制、地域限制和業(yè)務(wù)范圍限制。外資金融機(jī)構(gòu)數(shù)量不斷上升，地域覆蓋逐漸拓寬，業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，初步形成了具有一定覆蓋面和市場(chǎng)深度的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。（二）多層次、多元化的金融市場(chǎng)初具規(guī)模，雙向開放程度不斷提升債券市場(chǎng)方面，銀行間債券市場(chǎng)的境外發(fā)行主體和投資主體不斷擴(kuò)大，投資品種不斷豐富，債券市場(chǎng)發(fā)展水平和專業(yè)化程度明顯提升。內(nèi)地與香港債券市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)了互聯(lián)互通（債券通）。股票市場(chǎng)方面，先后建立了滬港、深港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制，拓寬了投融資渠道，促進(jìn)了境內(nèi)外資本市場(chǎng)聯(lián)通，提高了金融資源配置效率。A股被正式納入MSCI指數(shù)，國(guó)際化程度進(jìn)一步提升。（三）金融機(jī)構(gòu)和金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)化布局初見成果目前，中資商業(yè)銀行和政策性銀行正在加速向“一帶一路”沿線國(guó)家的戰(zhàn)略布局。金融服務(wù)方面，中資商業(yè)銀行積極通過(guò)建立代理行關(guān)系、銀團(tuán)貸款、資金結(jié)算和清算、項(xiàng)目貸款、賬戶管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方式，與遍布全球的商業(yè)銀行進(jìn)行金融服務(wù)對(duì)接，初步實(shí)現(xiàn)了涵蓋全球范圍的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。（四）人民幣國(guó)際化進(jìn)展顯著隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、對(duì)外貿(mào)易規(guī)模擴(kuò)大和金融開放程度提高，境外逐漸產(chǎn)生對(duì)人民幣的需求，起初