反洗錢試題(標(biāo)準(zhǔn)答案)

PAGEPAGE4反洗錢業(yè)務(wù)知識測試題單位姓名得分一、填空題（每小題1分，共10分）

1．我國反洗錢依據(jù)的“一個規(guī)定，兩個辦法”指的是金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、和人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法。

2．“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項主要制度了解客戶制度，大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。3．《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的真實性、完整性和合法性。

4．《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中要求，個人在金融機(jī)構(gòu)開個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件使用實名。

5．金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)同時報告其上級單位。

6．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分

；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任

。

7．洗錢通常經(jīng)過處置階段，

離析階段和歸并階段（或融合，整合階段）。

8．洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括匿名存儲，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等。

9.票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

10．

單位銀行

卡賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

二．判斷題。（每小題1分，共10分）

1．金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。（正確

）

2．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。（正確

）

3．當(dāng)前，我國銀行只需對個人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（錯誤）

4．我行應(yīng)向人行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（正確

）5．儲蓄實名制就是儲蓄記名。（錯誤

）

6．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（

正確

）。7．中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)（

正確

）。

8．反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢活動利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪犯罪分子利用，對已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。（正確

）

9．在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（

錯誤

）10．金融機(jī)構(gòu)為個人客戶開存款賬戶，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對，但得登記證件的姓名和號碼。（

錯誤

）三、選擇題。（共40題，每題2分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B

）年。

A:

3年

B:5年

C:10年

D::15年

2．下列屬于可疑支付交易的是CA、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個人銀行結(jié)算賬戶短期累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（

C

）。

A:20萬

B:50萬

C:100萬

D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD

）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。以下哪些情況除外（

CD

）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資

D:小額個人勞務(wù)報酬

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD

）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實名證件使用的有（

BCDE

A;臨時身份證

B:學(xué)生證

C:機(jī)動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件

24．金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照_D關(guān)規(guī)定處罰。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。25．A是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。A、“了解客戶”制度；B、大額交易報告制度；

C、可疑交易報告制度；D、可疑交易報告保存記錄制度。26．我行辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（

D

）管理

A:存款賬戶

B:儲蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶

D:個人銀行結(jié)算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（

B

）

A:現(xiàn)金繳存

B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行ABCD違法犯罪活動。A:偷逃稅款

B:逃廢債務(wù)

C:套取現(xiàn)金

D:其他

29．嚴(yán)格控制A是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。A:現(xiàn)金繳存

B:大額資金來賬

C:大額資金往賬

D:貸款發(fā)放30．以下不屬于“黑錢”來源的是D。A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實守法經(jīng)營所得

31．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采取的措施有ABCDE。

A、詢問

B、查閱

C、復(fù)制

D、封存

E、臨時凍結(jié)32．根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是ABCD等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。

A、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪

C、詐騙犯罪

D、恐怖活動犯罪

33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（BCD

）

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù)

B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)

C:異地臨時經(jīng)營活動

D：注冊驗資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（

BCD

）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶

B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶

C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（

D

）

A:基本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶

C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D:財政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（

ABCD

）

A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶

C:住房基金專用賬戶

D:黨團(tuán)工會經(jīng)費(fèi)專用賬戶

37．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是ABC。

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、保密制度38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（

BC

）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B:開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

39．下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是。ABC