《金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》

精品文章《金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》為快速穩(wěn)妥處置因各種原因?qū)е碌慕鹑跈C構(gòu)重大突發(fā)事件，及時防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險，維護轄區(qū)金融穩(wěn)定，特制定本預(yù)案。一、適用范圍本預(yù)案適用于重大金融突發(fā)事件的處置。所指金融機構(gòu)包括銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險業(yè)金融機構(gòu)和證券業(yè)金融機構(gòu)。所指“重大金融突發(fā)事件”，是針對金融機構(gòu)并可能引發(fā)金融系統(tǒng)性風(fēng)險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件，主要包括以下情況：一是支付危機，指一個或多個金融機構(gòu)出現(xiàn)資金硬性流動性缺口導(dǎo)致無法支付到期債務(wù)，使金融機構(gòu)間債務(wù)鏈斷裂引發(fā)信用危機；二是擠兌存款，主要指受內(nèi)部或外部因素影響，市場對一個或多個金融機構(gòu)喪失信心，出現(xiàn)大批銀行客戶在短時間內(nèi)大量提現(xiàn)或轉(zhuǎn)移存款的行為；三是針對金融機構(gòu)的暴力盜搶事件；四是金融機構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)嚴重違法違規(guī)事件，使金融機構(gòu)流動性受到嚴重影響；五是其他可能引發(fā)金融機構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件。二、組織機構(gòu)成立*市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員名單附后。各金融機構(gòu)應(yīng)成立本系統(tǒng)或本單位突發(fā)金融風(fēng)險處置領(lǐng)導(dǎo)小組，制定應(yīng)急預(yù)案，并報市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。三、重大金融突發(fā)事件處置原則在重大金融突發(fā)事件處置工作中，要堅持統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、多方協(xié)作的原則；堅持內(nèi)緊外松、區(qū)別對待的原則；堅持將風(fēng)險防范和處置關(guān)口前移的原則；堅持對防礙金融穩(wěn)定、破壞金融秩序的人和事嚴肅處理、從重打擊的原則；堅持快速、高效、穩(wěn)妥和低成本處置的原則。四、職責(zé)要求（一）*市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室的主要職責(zé)：應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)。負責(zé)對重大金融突發(fā)事件處置工作的統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)。決定重大金融突發(fā)事件的處置原則和處置方案；領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門進行重大金融突發(fā)事件的處置；及時將突發(fā)事件引發(fā)的金融風(fēng)險向市委、市政府和上級主管部門匯報。應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)。負責(zé)接收、整理、上報重大金融突發(fā)事件的有關(guān)情況、信息；制定重大金融突發(fā)事件的處置原則和處置方案；根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的決定負責(zé)籌備召開緊急會議；實施重大金融突發(fā)事件的處置方案；指導(dǎo)金融機構(gòu)建立和完善突發(fā)風(fēng)險應(yīng)急、處置機制。（二）相關(guān)部門職責(zé)人民銀行。按《中華人民共和國中國人民銀行法》的有關(guān)要求，對轄區(qū)金融穩(wěn)定狀況實施監(jiān)測和評估，與銀監(jiān)分局等金融監(jiān)管部門建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制；及時了解并掌握銀監(jiān)分局等金融監(jiān)管部門對高風(fēng)險金融機構(gòu)的處置措施及其落實情況；積極參與重大金融突發(fā)事件的處置；對發(fā)生支付風(fēng)險的金融機構(gòu)提出動用存款準(zhǔn)備金和金融穩(wěn)定再貸款的申請進行審查，按有關(guān)規(guī)定及時上報審批。銀監(jiān)部門。按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，對高風(fēng)險行（社）定期進行風(fēng)險監(jiān)管，及時將監(jiān)管情況報告市政府、市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組并抄送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；與人民銀行及其他金融監(jiān)管部門建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制；監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)加強內(nèi)控制度建設(shè)，完善風(fēng)險控制措施；積極參與重大金融突發(fā)事件的處置。公安部門。及時掌握重大金融突發(fā)事件引發(fā)的不穩(wěn)定因素，制定維護社會穩(wěn)定的相應(yīng)措施；若發(fā)生暴力盜搶等重大金融突發(fā)事件，及時到現(xiàn)場維護秩序，控制事態(tài)發(fā)展；針對破壞金融秩序的違法犯罪行為實施從快、從嚴打擊。宣傳部門。堅持正確的輿論導(dǎo)向，一旦發(fā)生重大金融突發(fā)事件要在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署下，做好正面宣傳和引導(dǎo)，防止恐慌情緒蔓延，維護社會穩(wěn)定。金融機構(gòu)。加強內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)部管理，從根本上防止重大金融突發(fā)事件的發(fā)生；一旦發(fā)生重大金融突發(fā)事件應(yīng)及時向領(lǐng)導(dǎo)小組、人民銀行、金融監(jiān)管部門及上級業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)報告，并及時啟動本單位應(yīng)急預(yù)案，在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一指揮下妥善處置風(fēng)險。五、預(yù)案的啟動（一）實行嚴格的報告制度1.基本要求。一旦發(fā)生前述重大金融突發(fā)事件，金融機構(gòu)應(yīng)迅速、準(zhǔn)確將重大金融突發(fā)事件報告市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（如發(fā)生前述一、二、四、五類事件，應(yīng)在24小時內(nèi)報告；如發(fā)生三類事件，應(yīng)立即報告），并由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告領(lǐng)導(dǎo)小組決定是否立即啟動本預(yù)案。2.報告程序。（1）發(fā)生重大金融突發(fā)事件時，突發(fā)事件發(fā)生的金融機構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向市政府和上級業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)、市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行、監(jiān)管部門報告；（2）市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)在接到報告后1小時內(nèi)向領(lǐng)導(dǎo)小組報告并通報有關(guān)部門；（3）人民銀行*市中心支行應(yīng)在接到報告后24小時內(nèi)向成都分行維護金融穩(wěn)定部門匯報；（3）*銀監(jiān)分局應(yīng)在接到報告后24小時內(nèi)報告四川銀監(jiān)局。3.報告的內(nèi)容。突發(fā)事件發(fā)生的金融機構(gòu)、時間、地點、性質(zhì)、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、發(fā)展態(tài)勢、已經(jīng)采取的或擬采取的緊急應(yīng)對措施等。（二）及時制定處置方案市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)在接到報告后，根據(jù)事件發(fā)生的性質(zhì)、種類，迅速制定處置方案，并組織、協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室等相關(guān)部門予以實施。1.發(fā)生支付危機。應(yīng)在接到報告后8小時內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機構(gòu)進行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行*市中心支行、*銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。2.發(fā)生擠兌風(fēng)波。應(yīng)在接到報告后4小時內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機構(gòu)進行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行*市中心支行、*銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。同時協(xié)調(diào)宣傳、公安、新聞等部門做好正面宣傳和引導(dǎo)，維護正常的社會秩序。3.針對金融機構(gòu)的暴力盜搶事件。應(yīng)在接到報告后，立即協(xié)調(diào)公安部門阻止犯罪行為，并在1小時內(nèi)制定出處置方案，促進公安部門迅速展開偵破。4.金融機構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)嚴重違法違規(guī)事件。應(yīng)在接到報告后8小時內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機構(gòu)進行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行*市中心支行、*銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。同時協(xié)調(diào)公安、司法等部門對違法行為實施從快、從嚴打擊。5.其他可能引發(fā)金融機構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件。應(yīng)在接到報告后8小時內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機構(gòu)進行自救，同時協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行*市中心支行、*銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助，組織公安、司法、新聞、宣傳等部門采取相應(yīng)措施控制事態(tài)發(fā)展。（三）處置方案的實施在處置方案實施過程中，人民銀行、銀監(jiān)分局、公安、新聞、宣傳等部門和金融機構(gòu)應(yīng)履行好各自的職責(zé)，加強協(xié)調(diào)配合，防止因道德風(fēng)險和職責(zé)不落實而發(fā)生相互推諉，導(dǎo)致處置不力等問題。六、責(zé)任追究重大金融突發(fā)事件應(yīng)急處置完畢后，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)召開專門會議分析事件發(fā)生的原因，并對有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任追究提出建議。對內(nèi)控制度不完善、內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致重大金融突發(fā)事件發(fā)生，以及發(fā)生重大金融突發(fā)事件不及時報告的金融機構(gòu)，應(yīng)建議其上級管理機構(gòu)對其主要負責(zé)人追究行政責(zé)任，同時建議金融監(jiān)管部門對其主要負責(zé)人的任職資格進行重新審查；對重大金融突發(fā)事件處置工作中不認真履行職責(zé)、不協(xié)調(diào)配合的部門和人員，應(yīng)建議有關(guān)部門追究其主