2023年每周一課（一季度）附有答案

2023年每周一課（一季度）ATM、出納短款掛賬3萬元以下，屬于()授權(quán)范圍。[單選題]運營經(jīng)理東莞分行主管運營條線部門正（副）總經(jīng)理或片區(qū)運營中心負責(zé)人、異地分行主管運營條線部門正（副）總經(jīng)理(正確答案)分行行長、總行營業(yè)部總經(jīng)理總行運營管理部總經(jīng)理人民幣單位業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出單筆限額()萬元以下，由運營經(jīng)理授權(quán)？[單選題]50100300(正確答案)500運營經(jīng)理、大堂經(jīng)理或者復(fù)核授權(quán)員的授權(quán)人員采用()方式在業(yè)務(wù)系統(tǒng)上實施授權(quán)。[單選題]系統(tǒng)授權(quán)(正確答案)書面授權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)現(xiàn)場授權(quán)柜面業(yè)務(wù)授權(quán)層級根據(jù)我行的組織架構(gòu)劃分為()級。[單選題]四五六(正確答案)七柜員需要拆捆他人扎把簽章的成捆現(xiàn)金時，應(yīng)先（）后（）。[單選題]卡把拆捆(正確答案)拆捆卡把卡把換人復(fù)點清點換人復(fù)點個人客戶一次性提取現(xiàn)金金額在()萬元（含）以上的，取款人應(yīng)出示有效身份證件。代理他人提取現(xiàn)金的，應(yīng)出示代理人和被代理人的有效身份證件。[單選題]15(正確答案)1020對于柜面回籠的人民幣，()元及以下券別的人民幣，如不適合使用機械清分，可以使用手工清分。[單選題]201105(正確答案)殘缺、污損人民幣能辨別面額，票面剩余()（含）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。[單選題]二分之一四分之一四分之三(正確答案)以上都可以殘缺、污損人民幣能辨別面額，票面剩余()以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額一半兌換。[單選題]二分之一（含）二分之一（含）至四分之三(正確答案)四分之一（含）至四分之三四分之三（含）各機構(gòu)建立的冠字號碼查詢與再查詢申請表、查詢結(jié)果通知書、查詢登記簿、《人民幣冠字號碼查詢檢索登記簿》，保存期至少為()年。[單選題]35(正確答案)1020客戶申請辦理涉假人民幣冠字號碼查詢業(yè)務(wù)，受理營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在受理之日起()個工作日內(nèi)辦結(jié)查詢事項。[單選題]23(正確答案)510假幣包括()和變造幣。[單選題]拼湊幣殘損幣偽造幣(正確答案)以上都可以營業(yè)網(wǎng)點臨柜人員在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由()名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。[單選題]一二(正確答案)三四假幣收繳區(qū)域的監(jiān)控記錄保存期限不得少于()。[單選題]3個月(正確答案)6個月一年三年單位客戶對賬，單位客戶應(yīng)在紙式對賬單上加蓋預(yù)留銀行印鑒或()進行對賬。[單選題]約定的簽章(正確答案)公章財務(wù)章以下不屬于核心系統(tǒng)應(yīng)收款的核算范圍的是：[單選題]存出保證金代發(fā)工資(正確答案)財政墊款應(yīng)收手續(xù)費收入III類戶任一時點賬戶余額不得超過()元。[單選題]10002000(正確答案)30005000III類戶非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入年累計限額為()萬元。[單選題]15(正確答案)1020同一銀行法人為同一個人開立II類戶的數(shù)量原則上不得超過()個。[單選題]135(正確答案)10在一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人可以開立()個非綁定賬戶入金的III類戶。[單選題]1(正確答案)235同一銀行法人為同一個人開立II類戶、III類戶的數(shù)量原則上分別不得超過4個。[單選題]正確錯誤(正確答案)銀行應(yīng)積極引導(dǎo)個人使用II、III類戶替代I類戶用于網(wǎng)絡(luò)移動支付業(yè)務(wù)，利用II、III類戶車理日常清費、繳納公共事業(yè)費、向支付賬戶充值等業(yè)務(wù)。[單選題]正確(正確答案)錯誤銀行通過電子渠道非面對面為個人新開立III類戶后，未通過綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金驗證的，不得接收非綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入資金。[單選題]正確(正確答案)錯誤銀行可以向III類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過III類戶還款，III類戶不得透支。發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應(yīng)當(dāng)遵守III類戶余額限制規(guī)定，但貸款資金歸還不受出金限額控制。[單選題]正確(正確答案)錯誤本次私營聯(lián)動方案的活動截止日期是哪天天？[單選題]2023年6月30日(正確答案)2023年12月31日理財新客目標(biāo)客戶在叫號紙上的標(biāo)記是：[單選題]空心三角形(正確答案)空心五角星實心圓形以下哪個場景適合開展客戶的批量營銷？[單選題]代發(fā)企業(yè)走進開戶場景(正確答案)廳堂流量客戶個人手機銀行新增注冊戶的獎勵標(biāo)準(zhǔn)是：[單選題]2元/戶4元/戶6元/戶(正確答案)智能鎖系統(tǒng)登錄密碼忘記了，應(yīng)該如何處理？[單選題]走簽報流程重置在莞銀易自行重置(正確答案)登錄界面點擊忘記密碼重置如何重新下載指紋數(shù)據(jù)到指紋終端？[單選題]在智能鎖系統(tǒng)-系統(tǒng)管理-用戶信息管理里進行指紋下載(正確答案)直接在指紋終端錄入指紋在前端系統(tǒng)重錄指紋即可存款人因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的，注銷、被吊銷營銷執(zhí)照的撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入()后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。[單選題]基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶專用存款賬戶法定代表人或單位負責(zé)人個人賬戶銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的，注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，存款人超過規(guī)定期限未主動辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行可以()。[單選題]有權(quán)停止其對外支付(正確答案)繼續(xù)為其辦理新開賬戶繼續(xù)為其辦理賬戶變更繼續(xù)為其辦理久懸賬戶激活總行合規(guī)部反洗錢中心通過反洗錢信息系統(tǒng)發(fā)起“案例協(xié)查”，相應(yīng)機構(gòu)收到協(xié)查后，應(yīng)盡快對被協(xié)查客戶進行重新識別，原則上于()個工作日（含發(fā)出當(dāng)天）內(nèi)反饋協(xié)查結(jié)果。[單選題]53(正確答案)21根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存()年。[單選題]15(正確答案)1015我行各級人員在辦理業(yè)務(wù)、事后監(jiān)督、檢查內(nèi)審等各環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后()個工作日內(nèi)通過郵件或書面的方式告知合規(guī)部反洗錢中心。[單選題]532(正確答案)1我行員工違反保密規(guī)定，泄露客戶身份信息、評級信息、大額可疑交易報告信息及有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃等信息的，給予經(jīng)濟處理、誡勉談話或通報批評處理；情節(jié)較重的，給予()處分；情節(jié)嚴重或后果嚴重，給予()處分。[單選題]警告至記過，記大過至撤職警告至記大過，撤職至開除警告至記過，記大過至開除(正確答案)警告至記大過，降職至開除根據(jù)我行投訴處理管理相關(guān)制度規(guī)定，我行任何第一時間收到客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)先予以受理，再按規(guī)定的程序辦理或者轉(zhuǎn)交辦理，杜絕互相推諉，是我行客戶投訴管理工作的()原則。[單選題]依法合規(guī)首問負責(zé)制(正確答案)便捷高效標(biāo)本兼治以下因斷卡涉案被管控的記錄中，必須憑反詐中心出具的意見為“解除管控”的《涉詐風(fēng)險賬戶審查表》方可解除管控的有：[單選題]涉案賬戶(正確答案)涉案人員的賬戶涉案人員的關(guān)聯(lián)賬戶（非涉案賬戶）涉案人員的交易對手賬戶新開卡/換卡客戶在做一戶6開的過程中，客戶最多可以獲得()個紅包。[單選題]345(正確答案)以下屬于一般柜面操作員授權(quán)范圍的有：人民幣、港幣單位、個人業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入單筆限額：等值人民幣30萬元以下(正確答案)人民幣單位業(yè)務(wù)現(xiàn)金支出單筆限額：10萬元以下(正確答案)人民幣個人業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出單筆限額：30萬元以下(正確答案)ATM、出納短款掛賬500元以下2023年常態(tài)化營銷活動方案中，以下表述正確的是：企業(yè)微信接新有效戶數(shù)個人每月積分封頂50分莞易貸線上貸款營銷積分3分單位結(jié)算卡是統(tǒng)計期間成功開立單位結(jié)算卡的張數(shù)，一個結(jié)算賬戶同時開立多張單位結(jié)算卡的，計算實際開立張數(shù)，統(tǒng)計結(jié)束日期銷卡的結(jié)算卡不統(tǒng)計在內(nèi)(正確答案)個人手機銀行新增注冊戶是統(tǒng)計期間客戶首次注冊簽約手機銀行，且在統(tǒng)計期末未解約的手機銀行客戶(正確答案)經(jīng)辦機構(gòu)運營人員未按東莞銀行代收付業(yè)務(wù)最新操作規(guī)程要求及時督辦代收付項目維護人清理代收付款致使長期掛賬，但未造成不良影響或影響輕微?？鄯謽?biāo)準(zhǔn)正確的是：掛賬時間15天（不含）-30天（含）以下：1戶扣1分(正確答案)掛賬時間30天（不含）-90天（含）：1戶2分(正確答案)掛賬時間90天（不含）以上：1戶3分(正確答案)如運營人員有保存真實的督辦記錄材料，證明其已按要求盡到督辦職能，可免于積分處罰(正確答案)柜面業(yè)務(wù)塑封憑證由各分支機構(gòu)按()進行整理。交易日期(正確答案)交易柜員(正確答案)交易流水(正確答案)交易機構(gòu)在這次案例分享非柜面業(yè)務(wù)辦理開戶，柜員最常發(fā)生的有哪幾個？多拍傳票簽名不規(guī)范(正確答案)證件拍照不規(guī)范(正確答案)漏拍開戶審查表等相關(guān)證明(正確答案)私營聯(lián)動的聯(lián)動目標(biāo)包括以下哪幾個業(yè)務(wù)指標(biāo)？個人理財新增客戶(正確答案)個人風(fēng)險評估新增(正確答案)社?？òl(fā)卡新增(正確答案)企業(yè)微信拉新(正確答案)個人微信銀行新增綁定戶(正確答案)個人手機銀行新增注冊戶(正確答案)目前開鎖模式有哪幾種？單人開鎖(正確答案)雙人開鎖(正確答案)三人開鎖四人開鎖開閉鎖安全策略有哪些規(guī)則？鎖具唯一(正確答案)開鎖唯一(正確答案)誰關(guān)誰開(正確答案)不生效(正確答案)以下有關(guān)開戶數(shù)量限制，正確的是：單位客戶申請開立專用存款賬戶，同一證明文件，能開立1個專用存款賬戶(正確答案)企業(yè)可以開立1個基本存款賬戶(正確答案)其他單位可以開立3個基本存款賬戶企業(yè)可以開立多個基本存款賬戶以下單位開戶證明文件正確的是：民辦非企業(yè)組織申請開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(正確答案)企業(yè)應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照(正確答案)機關(guān)單位應(yīng)出具財政部門批復(fù)(正確答案)事業(yè)單位出具事業(yè)單位登記證書或有關(guān)主管部門批復(fù)(正確答案)識別或者重新識別客戶身份的措施包括：核對有效身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)回訪客戶(正確答案)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)向公安、工商行政管理等部門核實(正確答案)登陸機構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)查詢(正確答案)我行洗錢風(fēng)險評估及客戶等級分類以客戶為單位，風(fēng)險等級分為：高風(fēng)險客戶(正確答案)較高風(fēng)險客戶(正確答案)中風(fēng)險客戶(正確答案)較低風(fēng)險客戶(正確答案)低風(fēng)險客戶(正確答案)在產(chǎn)品銷售過程中，嚴格按規(guī)定區(qū)分()和()，不得混淆、模糊兩者性質(zhì)向消費者誤導(dǎo)銷售金額產(chǎn)品。自有產(chǎn)品(正確答案)保本產(chǎn)品非保本產(chǎn)品代銷產(chǎn)品(正確答案)根據(jù)（銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》相關(guān)規(guī)定，以下哪些情形屬于侵犯消費者信息安全權(quán)：采取變相強制、違規(guī)購買等不正當(dāng)方式收集使用消費者個人信息(正確答案)收集消費者個人信息前向消費者告知收集使用的目的、方式和范圍等規(guī)則違規(guī)查詢、下載、復(fù)制、存儲、篡改消費者個人信息(正確答案)通過線上渠道使用格式條款獲取個人信息授權(quán)的，設(shè)置默認同意的選項(正確答案)根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》相關(guān)規(guī)定，銀行向金融消費者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時，需向消費者披露的信息有：貸款的年化利率(正確答案)金融消費者需承擔(dān)的費用及違約金(正確答案)產(chǎn)生糾紛時的處理及投訴途徑(正確答案)金融消費者對該產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的權(quán)利和義務(wù)(正確答案)根據(jù)我行投訴處理管理相關(guān)制度規(guī)定，投訴處理機構(gòu)直接收到或轉(zhuǎn)辦的客戶投訴，應(yīng)立即開展投訴調(diào)查及處理工作，原則上要求24小時內(nèi)（工作日）通過短信、電話、電子郵件或信函等方式告知客戶()。投訴受理情況(正確答案)處理時限(正確答案)處理工作人員的聯(lián)系方式(正確答案)處理工作人員的聯(lián)系地址總行自2023年開始，對疑似涉賭的賬戶進行暫非管控，并備注“疑似涉賭”，如客戶提出解控，柜面操作流程為：優(yōu)先引導(dǎo)客戶銷戶(正確答案)如果客戶不肯銷戶，維持“暫停非柜面”管控(正確答案)如果客戶解控意愿非常強烈且又不愿銷戶，至少限額管控，限額以受理網(wǎng)點結(jié)合客戶的實際結(jié)算情況而定，后續(xù)列入持續(xù)關(guān)注，如發(fā)現(xiàn)及時管控(正確答案)直接引導(dǎo)客戶銷戶通過移動PAD進行社?？せ顣r，在社?？I(yè)務(wù)模塊可以一站式完成以下哪些業(yè)務(wù)操作：社?？せ?正確答案)手機銀行簽約(正確答案)理財簽約(正確答案)個人辦理借記卡銀信通簽約，前來辦理代理人提供了自己本人與理人（我行客戶）的有效身份證原件、借記卡，開通銀信通。對錯(正確答案)2023年常態(tài)化營銷活動方案中，個人理財客戶新增指標(biāo)的口徑是統(tǒng)計期間成功購買行內(nèi)個人理財產(chǎn)品/代銷理財/資管產(chǎn)品的客戶數(shù)量，且該客戶同時滿足：在上一年度理財年日均為0；統(tǒng)計期末，理財滾動季日均為0。對錯(正確答案)代收付業(yè)務(wù)內(nèi)部賬戶原則上需在業(yè)務(wù)發(fā)生日當(dāng)日或下個工作日清零。代收付業(yè)務(wù)內(nèi)部賬戶如發(fā)生掛賬不能及時清零的，經(jīng)辦機構(gòu)須盡快排查掛賬原因，在掛賬產(chǎn)生后30天內(nèi)（含15天）將掛賬資金清零。對錯(正確答案)驗證指紋通過后，指紋終端插入鎖孔，等蜂鳴器響之后再進行旋轉(zhuǎn)。對(正確答案)錯一般存款賬戶向人行申請后，可支取現(xiàn)金。對錯(正確答案)單位存款人申請開立專用存款賬戶，應(yīng)提供其專項管理相應(yīng)證明文件，同一證明文件能開立多個專用存款賬戶。對錯(正確答案)單位銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后10年。個人銀行結(jié)算賬戶I類銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為長期。對(正確答案)錯銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知單位自發(fā)生通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。對(正確答案)錯相關(guān)工作人員必須嚴格遵守保密制度，不得違反規(guī)定將執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制定獲得的有關(guān)信息泄露給任何單位和個人。對(正確答案)錯在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，原則上洗錢高風(fēng)險客戶每次的重新審查期限不得超過6個月。對(正確答案)錯我行對客戶采取持續(xù)的身份識別時，對于個人普通客戶證件有效期過期后設(shè)置180天的合理寬限期。對錯(正確答案)金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。對(正確答案)錯網(wǎng)點收到東莞反詐中心解控管控審查表時，即可以對該賬戶名下的管控記錄進行解控。對錯(正確答案)以下哪個項目可以使用年度便利化額度購匯？[單選題]個人真實、合規(guī)、合理的留學(xué)項目(正確答案)境外買房證券投資購買人壽保險和投資性返還分紅類保險以下個人購買境外保險的描述正確的是：個人不允許購買境外保險境外保險分為經(jīng)常項目下交易和資本項目下交易(正確答案)境內(nèi)個人可以因旅游、留學(xué)和商務(wù)活動等購買個人人身意外保險、醫(yī)療保險以及不含分紅性質(zhì)的疾病保險等屬于經(jīng)常項目下交易的境外保險(正確答案)境內(nèi)個人不得購買資本項目下境外保險。資本項目下境外保險指人壽保險和投資性返還分紅類保險(正確答案)境內(nèi)個人在我行辦理購匯并支付境外學(xué)費，以下描述正確的有：我行可以購匯的幣種是港幣、美元、日元、新加坡元、歐元、加元、英鎊。境內(nèi)個人可以在我行柜面、手機銀行、