三級授權練習試卷附答案（一）

第頁三級授權練習試卷附答案1.各機構配備的柜面現(xiàn)金出納機具應具備（）的基本功能，符合（），杜絕對外誤收誤付假幣現(xiàn)象。A、鑒別假幣，金標標準B、記錄冠字號碼，金標標準C、鑒別假幣，國標標準D、記錄冠字號碼，國標標準【正確答案】：A2.境外機構首次開立NRA賬戶，需要在開戶前向所在地外匯管理局申領（）。A、開戶核準號B、機構信用代碼證C、特殊機構賦碼D、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：C3.客戶預留印鑒變更后，原印鑒卡自新預留印鑒卡啟用之日起自動轉為臨時卡，臨時卡的有效期為（）。A、5天（自然日）B、5天（工作日）C、10天（自然日）D、10天（工作日）【正確答案】：C4.核心及配套系統(tǒng)業(yè)務參數(shù)配置的相關紙質材料，需按申請時間的先后順序進行整理，每半年裝訂一次，由參數(shù)變更申請部門指定人員歸檔管理，保管期限為()年。A、1B、10C、30D、永久【正確答案】：C5.外匯業(yè)務合規(guī)與審慎經(jīng)營評估，年度評估估周期為（）A、上年10月1日至本年9月30日B、本年度1月1日至12月31日C、上年9月1日至本年8月31日【正確答案】：A6.根據(jù)國別風險處理流程，任一環(huán)節(jié)均可先以口頭或電話形式報告，書面報告應在（）內后補。A、6小時B、12小時C、18小時D、24小時【正確答案】：B7.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結果提出疑問的，營業(yè)部應向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關個人居民身份證信息核對不一致的證明，并加蓋（），同時告知客戶可自行前往被核查人戶籍所在地公安機關進行核實。A、業(yè)務辦訖章B、業(yè)務受理章C、業(yè)務公章D、行名章【正確答案】：C8.我行吸收的社會保障基金協(xié)議存款，最低起存金額不得低于（），起存存期（）以上。A、3000萬元（含）；5年（不含）B、5億元（不含）；3年（含）C、5億元（含）；3年（不含）D、5億元（含）；5年（不含）【正確答案】：D9.金融機構在收繳假幣過程中有下列情形的，應當立即報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構和公安機關：一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上和當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構和公安機關發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者。A、20B、10C、5D、2【正確答案】：C10.客戶證件到期（）6個月的，可提出延期，順延時間為（），每個客戶證件到期可接受()延期。A、超過，3個月，3次B、超過，1個月，1次C、未超過，3個月，3次D、未超過，1個月，1次【正確答案】：D11.排隊軟叫號系統(tǒng)上線后，綜合柜面系統(tǒng)需由頂部菜單欄的（）入口進行系統(tǒng)叫號。A、交流B、消息C、叫號D、反饋【正確答案】：C12.通過柜臺將對公客戶的資金從本行賬戶轉移到其他銀行的，轉賬金額1-10萬元，收費為（）。A、5元B、10元C、15元D、20元【正確答案】：B13.不動戶轉為久懸戶的（），機構營業(yè)部應在電子印鑒系統(tǒng)中將賬戶標識為“久懸戶”，并通知分行會計結算部將該賬戶的預留印鑒卡從不動戶的預留印鑒卡專夾中抽出，注明轉久懸戶的日期后放入久懸戶的預留印鑒卡專夾保管。A、5個工作日內B、下一個工作日C、下一個自然日D、當天【正確答案】：D14.收繳單位向被收繳人出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》，加蓋收繳單位（）。A、業(yè)務公章B、業(yè)務辦迄章C、無需蓋章【正確答案】：A15.資金提供方根據(jù)協(xié)議約定將監(jiān)管資金存入開立在本行的監(jiān)管賬戶，機構營業(yè)部確認入賬并完成賬戶控制后出具《資金到賬通知書》，通知市場營銷部門，由其在（）內將《資金到賬通知書》送達資金接收方。A、三個工作日B、三個自然日C、5個工作日D、5個自然日【正確答案】：A16.本行應遵照（）的原則，對向本行申請開立外匯賬戶的境外機構進行審慎嚴謹?shù)目蛻粽{查。A、了解你的業(yè)務B、勤勉盡職C、盡職審查D、了解你的客戶【正確答案】：D17.受理客戶業(yè)務時發(fā)現(xiàn)交易中存在一般可疑類名單客戶，由客戶所屬機構反洗錢工作小組對客戶交易性質進行核實并反饋處理意見。若機構洗錢工作小組同意，則相關業(yè)務可正常辦理，由客戶所屬機構至少（）進行交易回溯檢查。A、每季度一次B、每半年一次C、每月一次D、每年一次【正確答案】：A18.客服經(jīng)理按規(guī)定登記客戶基本信息，包括獲取客戶職業(yè)信息、常住地址等，并填寫（），在日終前提交至營業(yè)部指定人員。A、個人客戶信息采集表B、個人盡職調查表C、《廈門國際銀行客戶洗錢風險等級人工評定調查表》【正確答案】：C19.（）為執(zhí)行盡職調查的第一責任人。A、營業(yè)部柜員B、客戶經(jīng)理C、市場部門主管D、反洗錢工作小組【正確答案】：B20.保險公司資本保證金賬戶資金僅可用于清算時____等特定用途，以及賬戶允許查詢但不得凍結、扣劃等安排。A、日常結算B、發(fā)放工資C、現(xiàn)金支取D、清償債務【正確答案】：D21.分支機構營業(yè)部對空頭支票退票后，應在退票后（）個工作日內核實相關情況。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：D22.國內信用證還包括電子信用證，指（）提供的參與者根據(jù)申請人的申請，以數(shù)據(jù)電文形式制作并在電子信用證信息交換系統(tǒng)開立的，對相符交單予以付款的承諾。A、電子信用證信息交換系統(tǒng)B、SWIFT系統(tǒng)C、大額支付系統(tǒng)D、小額支付系統(tǒng)【正確答案】：A23.柜員當日業(yè)務流水清單原則上應當日打印，因特殊情況需要隔日進行補打的，由（）登錄會計運營監(jiān)控平臺打印。A、該經(jīng)辦柜員B、分行后督人員C、會計運營監(jiān)控平臺主管崗D、會計運營監(jiān)控平臺業(yè)務核查崗【正確答案】：D24.個人客戶的提前支取部分應為千元整數(shù)倍且不低于人民幣（）元。A、1千B、5千C、1萬D、5萬【正確答案】：A25.預留印鑒卡由開戶網(wǎng)點負責采集，采集后（）傳遞至分行會計結算部，分行會計結算部指定專人在收到預留印鑒后與電子驗印系統(tǒng)采集的印鑒核對一致后統(tǒng)一保管。A、當天B、次一工作日C、2個工作日內D、3個工作日內【正確答案】：B26.貨物貿易外匯管理分類為B、C類的客戶屬于（）。A、普通客戶B、關注客戶C、可疑客戶D、可信客戶【正確答案】：B27.機構營業(yè)部應每（）對“行內涉嫌分拆結售匯關注名單”進行檢視一次，若客戶被列入行內關注名單后（）內未再次出現(xiàn)違規(guī)交易行為的，本行機構營業(yè)部可按照相關審批流程將客戶從名單中刪除。A、半年，3個月B、季度，半年C、半年，半年D、季度，一年【正確答案】：C28.本行增值稅以每一個（）為納稅期限，按該期限申報納稅。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：B29.以下說法正確的是（）。A、允許代辦或授權辦理的業(yè)務，應該重點對原授權人的身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，被授權人或代辦人的可以不用核查。B、營業(yè)部聯(lián)網(wǎng)核查時，應留存交易打印的聯(lián)網(wǎng)核查結果。C、對于業(yè)務制度要求留存客戶身份證復印件的，營業(yè)部經(jīng)辦人員應按規(guī)定留存身份證復印件（或身份證影印件），不能以打印的聯(lián)網(wǎng)核查結果代替，使用二代身份證件閱讀儀的打印結果也不可以代替。D、不管是否通過二代身份證閱讀儀鑒定通過的身份證聯(lián)網(wǎng)核查結果，都必須由復核人員對聯(lián)網(wǎng)核查結果復審并加簽?！菊_答案】：B30.對于新上崗/調崗的出納人員，需在全年學習計劃之外專項安排其在（）內集中完成現(xiàn)金業(yè)務各類基礎知識及業(yè)務技能的系統(tǒng)性培訓，保障其專業(yè)知識與技能水平滿足上崗要求。A、6B、3C、2D、1【正確答案】：B31.手機號支付注冊時，手機號碼應為擬關聯(lián)銀行賬戶的預留手機號碼且預留時間在（）個月以上？A、1B、3C、6D、12【正確答案】：C32.境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求本行凍結相關資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，收到上述信息的機構或部門應當告知對方通過（）提出請求。A、外交途徑或者司法協(xié)助途徑B、外交途徑或者代理行途徑C、代理行途徑或者司法協(xié)助途徑【正確答案】：A33.各機構員工冬、夏裝的換裝時間由各機構自行決定，同一個（）著裝規(guī)范應保持一致。A、部門B、支行級機構C、分行級機構D、總行級機構【正確答案】：C34.已在本行機構開戶的境外機構，又在本行其他機構申請開戶的，若前一賬戶開立時已辦理的公司存續(xù)有效證明文件求證手續(xù)辦妥之日距新申請開戶日超過（）個月的，新受理開戶的機構應當要求企業(yè)重新辦理公司存續(xù)有效證明文件的求證手續(xù)。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：D35.增值稅發(fā)票進項稅金額的抵扣憑證應在開具發(fā)票之日起（）內認證方可抵扣。A、30天B、60天C、90天D、360天【正確答案】：D36.本指引所稱服務貿易外匯收支是指服務貿易、收益和（）等除貨物貿易以外的經(jīng)常項目外匯收支。A、經(jīng)常轉移B、股權投資C、自營業(yè)務D、勞務輸出【正確答案】：A37.2019年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質為（）。A、不銹鋼B、鋼芯鍍鎳C、鋼芯鍍銅合金D、雙色金屬【正確答案】：B38.本行智能服務支持的業(yè)務里，權限是廳堂服務經(jīng)理+廳堂服務主管的是（）。A、辦理借記卡無初始密碼激活、密碼重置B、辦理借記卡的激活、解鎖、密碼修改C、辦理開立一類戶、二類戶以及二類戶柜面認證、賬戶升級、以及客戶信息管理D、辦理開通手機銀行、網(wǎng)上銀行、短信簽約、電子密碼器發(fā)放及維護、USB-Key證書發(fā)放【正確答案】：A39.我行普通客戶借記卡跨行取現(xiàn)的手續(xù)費優(yōu)惠標準是？A、境內每個月前5筆免費，境外每個月前3筆免費B、境內每個月前5筆免費，境外每個月前5筆免費C、境內每個月前3筆免費，境外每個月前5筆免費D、境內每個月前3筆免費，境外每個月前3筆免費【正確答案】：A40.（）負責不動戶激活、不動戶轉久懸戶以及久懸戶款項支取、久懸戶銷戶、久懸戶賬戶余額轉營業(yè)外收入等審核、審批和上機處理。A、機構營業(yè)部B、分行會計結算部C、分行風險控制部D、總行運營管理部【正確答案】：D41.本行業(yè)務人員在辦理支付結算相關業(yè)務時可登錄()，通過其內嵌的“企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”模塊開展企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查。A、統(tǒng)一支付清算平臺B、核心系統(tǒng)C、柜面業(yè)務系統(tǒng)D、反洗錢綜合業(yè)務系統(tǒng)【正確答案】：A42.本行借記卡每卡每年境外累計取現(xiàn)不得超過等值（）萬元人民幣，每卡每日境外ATM取現(xiàn)不得超過等值（）萬人民幣。A、5；1B、10；5C、10；2D、10；1【正確答案】：D43.在境內工作、居住滿1年后的境外個人，（）購買本行外幣或人民幣理財產(chǎn)品。A、不允許B、境內收入C、境外收入D、境內、外收入【正確答案】：B44.經(jīng)常項目項下單位客戶結售匯業(yè)務審批權限需分行總經(jīng)理審批。A、USD101B、USD101萬C、USD501D、USD501萬【正確答案】：D45.各機構對于經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個人，（）年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C46.客戶對賬回執(zhí)按客戶對賬類型區(qū)分后以客戶編號為序排放，按季度裝訂，作為會計檔案移交入會計庫房保管，保管年限為（）年。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B47.對本行向小型企業(yè)、微型企業(yè)和個體工商戶發(fā)放的，利率水平不高于人行同期貸款基準利率（）(含本數(shù)）的單筆小額貸款取得的利息收入，免征增值稅。A、2B、1.2C、1.3D、1.5【正確答案】：D48.本行發(fā)行的大額存單產(chǎn)品在合作方系統(tǒng)平臺中的本行銷售頁面展示后，擬購買客戶，須先通過本行銷售頁面上向本行發(fā)起開立銀行（）賬戶及開通個人電子銀行服務申請。A、一類B、三類C、任意類型D、二類【正確答案】：D49.本行單位客戶、個人客戶的銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額分別超過（）、（）的，本行應通過系統(tǒng)向客戶進行大額交易提醒。A、300萬、50萬B、300萬、30萬C、100萬、50萬D、100萬、30萬【正確答案】：D50.合同期滿如任何一方不再續(xù)延，須于到期前（）個工作日通知對方辦理合同終止手續(xù)。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：A51.對于同時滿足以下條件的本行個人銀行賬戶，2021年5月20日起本行將對該賬戶持續(xù)開展限制借貸記控制措施。以下哪項不屬于該類條件？A、連續(xù)三年以上（含，下同）未發(fā)生存取現(xiàn)、轉賬等交易。B、無本行個人貸款還款、小額定期借記等簽約關系。C、無本行個人貸款還款、小額定期借記等簽約關系。D、廈門市民卡不納入限制借貸記控制范圍。E、滿足無本行個人貸款還款、小額定期借記等簽約關系中銷戶清理條件的本行個人銀行賬戶不納入限制借貸記控制范圍?！菊_答案】：C52.客戶在POST+0機具上刷卡完成后（）分鐘內未收到POS資金的，POS操作人員應根據(jù)實際情況填寫《柜面POS業(yè)務異常處理申請書》，并通過機構營業(yè)部主管反饋總行零售業(yè)務管理部門。A、5分鐘B、6分鐘C、8分鐘D、10分鐘【正確答案】：B53.為客戶辦理境外銀聯(lián)網(wǎng)絡ATM查詢服務，每筆收費（）元。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：A54.對于納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺涉案賬戶名單的，銀行應通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如未在3日內向銀行重新核實身份的，應對賬戶開戶人名下其他賬戶進行（）控制。A、限制借記B、限制借貸記C、限制貸記D、限制非柜面【正確答案】：D55.對于網(wǎng)銀貸記來賬已入賬的業(yè)務，若因發(fā)起行操作有誤要求本行予以退款的，本行應（）。A、配合發(fā)起行進行抹賬處理B、聯(lián)系相關客戶重新發(fā)起一筆往賬處理C、向中國人民銀行清算中心發(fā)起退匯D、不予受理【正確答案】：D56.本行的銀聯(lián)人民幣卡在境外提取現(xiàn)鈔，每卡每日不得超過等值（）元人民幣，每卡每年累計不得超過等值（）元人民幣（含）。A、5000,5萬B、1萬,5萬C、1萬,10萬D、5000,10萬【正確答案】：C57.各機構營業(yè)部撤銷個人銀行結算賬戶應當在（）個工作日內向CAMS系統(tǒng)報送個人銀行結算賬戶撤銷信息。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B58.辦理移動終端業(yè)務時，重要空白憑證用量應根據(jù)上門的業(yè)務合理預估調配，每種重要空白憑證原則上不超過（）份。A、100B、50C、80D、30【正確答案】：B59.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由（）機構報告。A、開立賬戶的機構B、業(yè)務辦理機構C、收單機構D、開卡銀行【正確答案】：C60.本行及托管人應各自完整保存托管協(xié)議,記錄理財業(yè)務活動的原始憑證,記賬憑證,劃款指令,劃款憑證,電話錄音等相關材料，保存期限為自理財產(chǎn)品終止之日起（）年。A、1年B、10年C、15年D、30年【正確答案】：C61.金融機構確認誤收或者誤付假幣的，金融機構所在地沒有中國人民銀行分支機構的，由（）報告及解繳假幣。A、該金融機構向其所在地上一級中國人民銀行分支機構B、該金融機構向其上一級機構C、該金融機構不必【正確答案】：A62.系統(tǒng)于（）日根據(jù)系統(tǒng)回函流程各節(jié)點記錄自動形成《機構回函工作電子登記簿》A、T+0B、T+1C、T+3D、T+5【正確答案】：B63.本行以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額（），應當識別客戶身份。A、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上的B、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的C、單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1000美元以上的D、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值500美元以上的【正確答案】：B64.對于認證成功的增值稅進項稅票應在認證成功的次月（）個工作日內入庫。A、3B、5C、10D、30【正確答案】：B65.公司客戶出具資信/資產(chǎn)證明收費標準每份（）元。A、100B、200C、300D、500【正確答案】：C66.移動終端日終處理時，（）登陸移動業(yè)務終端管理平臺查詢并打印“當日交易明細”重空發(fā)生記錄，簽章確認后交給部門軋賬專員。A、客服經(jīng)理B、柜員C、營業(yè)部主管D、客戶經(jīng)理【正確答案】：A67.下列哪項業(yè)務不屬于通存通兌業(yè)務（）。A、轉賬業(yè)務B、匯款業(yè)務C、符合本行現(xiàn)金管理規(guī)定的人民幣現(xiàn)金取款D、保證金業(yè)務【正確答案】：D68.境內銀行留存紙質《單位基本情況表》期限為（）。A、24個月B、永久C、12個月D、36個月【正確答案】：B69.委托人暫停、終止業(yè)務時應指定完善的業(yè)務清算處置方案，并至少提前（）通知本行。A、30日B、30個工作日C、15日D、15個工作日【正確答案】：B70.關于代收代付資金清算，本行系統(tǒng)按照銀聯(lián)清算規(guī)則于下一工作日與銀聯(lián)匯總清算。A、當日B、下一工作日C、下二工作日D、下一自然日【正確答案】：B71.單位客戶遺失定期存款證實書掛失后（）天后，按原證實書內容開具。A、7B、5C、10D、3【正確答案】：A72.回復詢證函收費，采用繁體或英文字體每份人民幣（）；采用簡體字體每份人民幣（）。A、200元；200元B、300元；300元C、300元；200元D、500元；200元【正確答案】：C73.增值稅一般納稅人資格實行（）。A、核準制B、備案制C、登記制D、審批制【正確答案】：C74.分行賬戶間資金調撥中，交易流程提交時間必須早于賬戶清算截止時間前（）分鐘A、15B、30C、45D、60【正確答案】：B75.網(wǎng)聯(lián)平臺和銀聯(lián)平臺的運行時間為（）。A、5*24小時B、7*24小時C、5*10小時D、7*10小時【正確答案】：B76.為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（）元以上或外幣等值（）以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的合計受益人，核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份信息，并留存有效身份證件的復印件或影印件。A、10000；1000B、50000；10000C、10000；10000D、10000；5000【正確答案】：A77.以下說法錯誤的是（）。A、遇到客戶到網(wǎng)點辦理存款開戶未帶本人身份證件時，柜面人員應講清辦理要求，請客戶帶身份證件辦理。B、客戶持非有效證件辦理業(yè)務時，柜面人員應耐心向客戶解釋，不可告知其有效證件的類型C、受理他人代辦業(yè)務，遇有缺少代辦人或委托人證件時，柜面人員應主動向代辦人講清業(yè)務管理規(guī)定，請他帶齊證件D、柜面人員向客戶詳細說明辦理業(yè)務所必需的證件、資料，避免客戶無謂往返?！菊_答案】：B78.可疑交易甄別的基礎是（）。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務C、真實有效的客戶資料D、可疑交易盡職調查【正確答案】：D79.金庫庫存現(xiàn)金日終由兩位庫管員雙人結賬，保證現(xiàn)金、庫存現(xiàn)金查詢余額與現(xiàn)金使用明細表、尾箱結余表核對無誤，庫存現(xiàn)金的賬實相符由（）負責監(jiān)督。A、營業(yè)部主管B、庫管員C、機構分管營業(yè)的行領導D、分行會計結算部總經(jīng)理【正確答案】：A80.各分支機構應當將收繳的假幣（）全額解繳到當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構，不得自行處理。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：A81.客戶對申請辦理的掉期業(yè)務必須具備足夠的風險承受能力，即客戶按照規(guī)定進行測評的結果分類為（）。A、能夠承受較大的風險B、不適合開展金融衍生業(yè)務交易C、適合開展金融衍生業(yè)務交易D、有較低的風險承受能力【正確答案】：C82.移動終端日終處理時，（）需確認實物數(shù)量與重空上繳交易明細是否相符，確認無誤后復核交易，并將重空入庫保管。A、重空保管員B、機構營業(yè)主管C、柜員D、客戶經(jīng)理【正確答案】：A83.短期不動戶是指（）至（）（不含）未發(fā)生收付活動（不包括銀行計息入賬）且未欠銀行債務的活期存款賬戶。A、一個月、三個月B、三個月、六個月C、三個月、一年D、六個月、一年【正確答案】：C84.新版涉外及境內收付憑證于2021年（）啟用。A、2月1日B、3月1日C、4月1日D、5月1日【正確答案】：C85.（）以上VIP客戶抵達銀行時，其專屬客戶經(jīng)理應予以接待并提供一對一的專業(yè)、專職服務。A、普通級（含）B、黃金級（含）C、鉆石級D、白金級（含）【正確答案】：D86.一次性提取現(xiàn)金人民幣（）含以上的，取款人必須至少提前1個工作日以電話等方式預約。A、5萬B、10萬C、20萬D、50萬【正確答案】：C87.公眾將持有的假幣實物主動上繳至金融機構時，金融機構應該（）。A、按面值的10%予以兌換，以資鼓勵B、經(jīng)鑒定后予以沒收C、按照假幣收繳流程辦理假幣收繳手續(xù)D、引導公眾將假幣上交到當?shù)厝嗣胥y行分支機構【正確答案】：C88.從客戶提交解除資金監(jiān)管申請后，解除監(jiān)管等待期結束前資金仍處于凍結狀態(tài)，解除監(jiān)管等待期滿后的（），本行系統(tǒng)自動解除監(jiān)管資金的凍結。A、當日B、第三個工作日C、第二個工作日D、第五個工作日【正確答案】：C89.柜面修改交易匯率，由營業(yè)部一級受權人員+三級受權人員辦理，且經(jīng)營業(yè)部副主管簽批，匯率修改容忍度超過（）的，還需總行營運管理部遠程授權。A、0.10%B、0.20%C、0.30%D、0.40%【正確答案】：B90.分行會計結算部通過RCPMIS系統(tǒng)服務平臺提示信息獲悉企業(yè)存在延期（）收付款、存放境外及境外抵付情況，應提示企業(yè)至本行報送相關備案信息。A、210天以上B、360天以上C、360天以下D、210天以下【正確答案】：A91.人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件中，以下不屬于分行會計結算部職責的為（）。A、及時收集、分析突發(fā)事件處理過程中的技術情況B、嚴格按照突發(fā)事件業(yè)務處置實施辦法辦理相關業(yè)務C、根據(jù)當?shù)乇O(jiān)管要求牽頭制定賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案D、及時報告當?shù)刭~戶管理系統(tǒng)運行故障等突發(fā)事件情況【正確答案】：A92.各機構應嚴格落實（），加強賬戶風險防控工作。A、“誰開戶、誰負責”B、“誰污染、誰治理”C、“誰拓展、誰負責”D、“誰開戶、誰處理”【正確答案】：A93.電子信用證信息交換系統(tǒng)每周運行（）天。A、5B、7C、6D、2【正確答案】：A94.機構營業(yè)部經(jīng)辦人員完成信息錄入后應提交機構營業(yè)部（）人員上機復核。A、二級B、三級C、二級和三級D、同級【正確答案】：A95.在處理國別風險危機過程中，快速而準確的信息流通十分重要，任何一個報告環(huán)節(jié)，若在（）分鐘之內無法聯(lián)系到直接上級，可以越一級報告。A、3分鐘B、5分鐘C、8分鐘D、10分鐘【正確答案】：B96.點E貸業(yè)務，是重慶美團三快小額貸款有限公司（以下簡稱“重慶三快”）向本行推薦在其經(jīng)營場景下具有消費信貸需求的客戶，經(jīng)本行審批通過后，由（）向借款人發(fā)放用于其消費的個人貸款業(yè)務。A、本行B、重慶三快C、本行為主，重慶三快為輔，雙方共同出資D、重慶三快為主，本行為輔，雙方共同出資【正確答案】：A97.本行各分支機構營業(yè)部應設立反洗錢聯(lián)絡專員，由（）制定。A、部門主管B、機構負責人C、分行管理層D、反洗錢工作小組【正確答案】：A98.以下哪個憑證不是本行特定憑證。A、電匯憑證B、進賬單C、支票D、開立單位銀行結算賬戶申請書【正確答案】：D99.人民幣單位協(xié)定存款基本存款額度由雙方協(xié)商確定，原則上不得低于（）萬元。A、1B、10C、50D、1000【正確答案】：C100.移動終端服務時，外部服務場所不得長期持續(xù)存在，攤位使用或租用時間一個季度累計不得超過（）天。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：D1.代理銷售線上個人理財產(chǎn)品開展代銷理財業(yè)務采用的資金清算方式分為()清算模式。A、直接清算模式B、見接清算模式C、備付金清算模式D、直聯(lián)清算模式【正確答案】：AC2.每日營業(yè)前廳堂服務經(jīng)理應對（）及其相關設備進行檢查。A、網(wǎng)點智能交互平臺B、網(wǎng)點智能互動桌面C、廳堂移動服務助手終端D、自動發(fā)卡機【正確答案】：ABCD3.客戶信息操作部門應做好客戶信息錄入維護的操作質量管理，保證客戶信息錄入的()提升錄入過程中的操作質量。A、及時性B、準確性C、有效性D、完整性【正確答案】：ABCD4.單位客戶擬轉讓的大額存單產(chǎn)品必須符合（）等條件，本行才可提供轉讓服務。A、該大額存單產(chǎn)品發(fā)行條款中未禁止轉讓B、轉讓日應在該大額存單產(chǎn)品起息日次日之后，且在該大額存單開戶證實書到期日之前C、單位客戶對其所持的有該大額存單產(chǎn)品可一次性全額轉讓，也可部分轉讓或分拆轉讓D、若轉讓前本行已為轉讓人開立大額存單開戶證實書的，轉讓人應在轉讓手續(xù)辦理前將開戶證實書退還本行【正確答案】：ABD5.普通貸記往賬業(yè)務，在核心系統(tǒng)中交易提交后，支付清算平臺將根據(jù)匯款金額、業(yè)務種類等條件自動路由選擇（）清算渠道。A、大額B、小額C、網(wǎng)上支付跨行清算D、票據(jù)交換【正確答案】：ABC6.本行主要通過（）受理有權機關查控工作A、臨柜渠道B、網(wǎng)銀渠道C、專線渠道D、線上渠道【正確答案】：ACD7.個人客戶在柜面辦理大額存單開立，需提供以下哪些資料？A、《個人大額存單業(yè)務申請書》B、本人有效身份證明文件C、借記卡或定活一本通D、現(xiàn)金【正確答案】：ABC8.變造貨幣是在真幣的基礎上，利用（）等多種方法制作,使其改變形態(tài)的假幣。A、挖補B、揭層C、涂改D、拼湊【正確答案】：ABCD9.關于單位客戶外匯賬戶管理相關規(guī)定，下列說法正確的有（）。A、單位客戶要求本行將經(jīng)常項目外匯資金劃轉至本行其它營業(yè)機構或其它銀行的，劃轉時無需備注。B、待核查賬戶的收入范圍限于貿易外匯收入（含轉口貿易外匯收入，不含出口貿易融資項下境內金融機構放款及境外回款）。C、待核查賬戶是指單位客戶用于收付出口收匯款（包括出口項下境外收匯和符合規(guī)定的境內收匯，含預收貨款）的賬戶，有關國際收支申報等管理要求，與經(jīng)常項目外匯賬戶相同。D、資本項目外匯賬戶的開立、變更、關閉，無需取得外匯局核準。【正確答案】：BC10."好E貸"產(chǎn)品的借款人需具備但不限于以下條件（）。A、申請貸款時年滿18周歲且未超過60周歲，具有中華人民共和國國籍，具有合法身份，能提供有效身份證明B、借款人授信申請時無尚未結清的貸款C、非失信被執(zhí)行人D、具有合法貸款需求，且有按期償還貸款本息的能力E、非本行關系人F、本行規(guī)定的其他條件【正確答案】：ACDEF11.單位客戶有下列情形之一的，應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C、因遷址需要變更開戶銀行的D、其他原因需要撤銷銀行結算賬戶的【正確答案】：ABCD12.我行員工著裝管理規(guī)范對于深色西裝的顏色要求包括哪些（）。A、黑色B、深藍色C、深灰色D、深褐色【正確答案】：ABC13.固定資產(chǎn)的處置方式包括（）。A、拍賣B、出售C、出租D、銷毀【正確答案】：ABCD14.結構性存款質押個人貸款辦理提款時，所質押的結構性存款應已起息，并已取得本行營業(yè)柜面出具的（）及（）。A、《廈門國際銀行股份有限公司結構性存款產(chǎn)品申請書》B、《廈門國際銀行股份有限公司結構性存款產(chǎn)品協(xié)議書》C、《結構性存款質押合同》D、《保證金質押合同》【正確答案】：AB15.被害人前往本行柜面進行舉報的，應出示本人（），填寫（），承諾承擔相關的法律責任。A、有效身份證件B、緊急止付申請表C、凍結止付申請書D、緊急凍結止付申請書【正確答案】：AB16.外幣智能存款產(chǎn)品定義指設置（）。A、最低起存金額B、最低單次支取金額C、最低留存金額D、產(chǎn)品期限【正確答案】：ABCD17.委托人出現(xiàn)（）情況，本行應與委托人中止或終止合作。A、不誠實經(jīng)營B、涉嫌非法集資C、非法吸收公眾存款D、委托人交易中存在過多的交易糾紛【正確答案】：ABCD18.以下哪些是堵截異常開戶事件可疑特征的舉措（）。A、詢問激活用途時，表示聽從他人安排前來激活；B、錄入預留手機號時，輸入陪同人員其提供的手機號且自己無法完整說出手機號；C、客戶言語前后所述不一；D、詢問客戶其經(jīng)營地，無法提供租賃合同，無法提供其經(jīng)營場所或貨架等照片。【正確答案】：ABCD19.人民幣（）及以上面額必須全額機械清分，人民幣（）及以下券別如不適用機械清分，可手工清分。A、20元B、10元C、5元D、1元【正確答案】：BC20.以下有關電子現(xiàn)金賬戶說法正確的是？A、電子現(xiàn)金賬戶具有小額脫機消費、圈存、圈提、查詢等功能。B、電子現(xiàn)金賬戶不能透支，可計付利息，不能用于提取現(xiàn)金，不能掛失。C、電子現(xiàn)金賬戶不設交易密碼，凡使用電子現(xiàn)金賬戶進行的交易均視為持卡人本人所為。D、電子現(xiàn)金賬戶余額上限為人民幣1000元整。【正確答案】：ACD21.單位銀行結算賬戶的開立實行（）制度。A、注冊B、核準C、審批D、備案【正確答案】：BD22.CAMS系統(tǒng)賬戶數(shù)據(jù)報送存在哪些業(yè)務場景（）。A、報送的賬戶數(shù)據(jù)符不合格式要求，通過校驗后直接報送成功；B、報送的賬戶數(shù)據(jù)不符合格式要求，需人工介入處理后報送;C、報送的賬戶數(shù)據(jù)符合格式要求，通過校驗后直接報送成功；D、因系統(tǒng)異常等原因，系統(tǒng)未能抽取增量數(shù)據(jù)進行報送，需人工補錄入后報送.【正確答案】：BCD23.對違反《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定但未構成犯罪的，如果違規(guī)行為涉及假人民幣的，有哪些處罰措施。A、行政警告B、行政罰款C、紀律處分D、吊銷營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：ABC24.支行級機構受理國際結算業(yè)務包括哪些？A、匯款業(yè)務B、出口議付C、光票托收D、出口托收【正確答案】：ABCD25.現(xiàn)場檢查調取的各類檔案及登記簿包括。A、會計工作崗位移交、臨時移交登記簿B、現(xiàn)金差錯登記簿C、現(xiàn)金區(qū)出入登記簿D、清機加鈔登記簿E、自助設備長短款登記簿【正確答案】：ABCDE26.以下哪些業(yè)務類型不納入跨境融資風險加權余額計算（）？A、本行因境外同業(yè)存放、拆借、聯(lián)行及附屬機構往來產(chǎn)生的對外負債；B、本行因境外機構投資境內債券市場產(chǎn)生的本外幣被動負債；C、本行因辦理基于真實跨境貿易結算產(chǎn)生的各類貿易融資；D、因客戶基于真實跨境交易和資產(chǎn)負債幣種及期限風險對沖管理服務需要的衍生產(chǎn)品而形成的對外或有負債?！菊_答案】：ABC27.應對公客戶要求將款項匯至境外收款人賬戶，通過跨境速匯通功能匯款：手續(xù)費5折，每筆最高收費人民幣（），最低收費人民幣（）。A、1000元B、500元C、100元D、50元E、30元F、25元【正確答案】：BF28.批量開卡業(yè)務中能證明被授權人在該企業(yè)真實工作情況的材料包括（）。A、介紹信B、勞動合同C、工資清單D、完稅證明【正確答案】：ABCD29.老保險個人賬戶基金的協(xié)議存款設定融資質押時，需得到（）單位批準。A、財政局B、勞動部門C、社會保障部門D、屬地人民銀行【正確答案】：BC30.個人辦理購匯業(yè)務時，哪些情況無需填寫《個人購匯申請書》？A、通過支付機構辦理跨境外匯支付業(yè)務B、境外個人購匯業(yè)務C、境內卡境外使用購匯還款D、外匯局另有規(guī)定的【正確答案】：ABCD31.網(wǎng)點大堂每一個員工均應該樹立（）的服務理念，任何崗位在接觸客戶或接受客戶詢問時均應按上述原則和理念承擔客戶引導職能A、服務為先B、服務在后C、業(yè)務為先D、業(yè)務在后【正確答案】：AD32.對自然人客戶的年收入進行認定時，應根據(jù)客戶提供的收入證明文件進行判定，本行可接受的收入證明文件包括（）。A、工資性收入B、其他收入證明文件C、不動產(chǎn)出租收入D、經(jīng)營性收入【正確答案】：ABCD33.以下關于電子簽名業(yè)務描述正確的有。A、本行記載電子簽名的文件可由機構營業(yè)部柜面經(jīng)辦在本行綜合柜面查詢B、本行記載電子簽名的文件可由機構營業(yè)部柜面復核在本行綜合柜面查詢C、本行記載電子簽名的文件不可根據(jù)客戶需要生成紙質打印回單D、個人客戶通過電子簽名完成的業(yè)務，可登陸本行電子渠道客戶端查詢及下載相關回單?！菊_答案】：ABD34.本行提供的應稅服務主要是金融服務，包括（）。A、貸款服務B、直接收費金融服務C、金融商品轉讓業(yè)務D、存款服務【正確答案】：ABC35.確保在用現(xiàn)金機具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標準，對出納機具進行日常（）等，確保出納機具正常使用，并定期對機具進行檢測、升級。A、啟用B、維護C、保養(yǎng)D、報廢【正確答案】：ABCD36.費用核銷審核包括（）。A、真實性審核B、規(guī)范性審核C、完整性審核D、及時性審核E、款項支付操作、日終前賬務檢查【正確答案】：ABCDE37.客戶可通過本行柜臺、互聯(lián)網(wǎng)、移動電話、固定電話等渠道，按照本行業(yè)務流程規(guī)定，（）、（）、（）電子銀行服務。A、申請開立B、變更C、暫停D、終止全部或部分【正確答案】：ABCD38.國際收支間接申報工作事項中，總行會計結算部的職責包括（）A、根據(jù)國家外匯管理局規(guī)范要求牽頭完成國際收支申報系統(tǒng)銀行端軟硬件配置及網(wǎng)絡部署B(yǎng)、負責協(xié)助科技部門分析與定位國際結算業(yè)務申報數(shù)據(jù)接口程序的錯誤，并跟進修正程序。C、負責與總行科技開發(fā)部溝通國際收支申報相關系統(tǒng)功能優(yōu)化需求，負責系統(tǒng)功能測試。D、按總分行職責分工，負責中心端集中處理業(yè)務的信息錄入和賬務處理?！菊_答案】：BC39.以下固定資產(chǎn)中，哪些應計提折舊？A、以經(jīng)營租賃方式租入的固定資產(chǎn)B、以融資租賃方式租入的固定資產(chǎn)C、提前報廢的固定資產(chǎn)D、因大維修停用的固定資產(chǎn)【正確答案】：BD40.代理支取人民幣20萬元（含）以上的，還應與代理人電話核實，核實內容不限于被代理人的（）。A、被代理人身份信息B、交易金額C、資金去向D、代理人信息【正確答案】：ABCD41.外匯賬戶信息報送類型包括（）。A、每日收入合計B、每日支出合計C、賬戶開戶D、賬戶銷戶E、每日余額【正確答案】：ABCDE42.重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急工作原則A、明確目標B、健全機制C、明確職責D、預防為主E、處置高效【正確答案】：ABCDE43.根據(jù)會計結算條線員工行為管理細則規(guī)定，總行會計結算條線會計核算模塊行為管理內容包括但不限于以下內容（）。A、按規(guī)定擬定各類支付結算制度、管理辦法與實施細則。B、按規(guī)定傳遞、簽收、登記內外部憑證C、按規(guī)定辦理各類會計工作交接D、按規(guī)定時間及頻率對賬，逐筆核對往來賬務，及時處理未達賬項?！菊_答案】：BC44.客戶出現(xiàn)（）的情形視為期權業(yè)務違約，客戶應承擔由此所造成的損失，違約平倉形成的收益歸本行。A、交割日客戶賬戶用于交收的資金不足額B、客戶未能在交割日前提交符合結售匯管理要求的所有有效憑證C、客戶未按時辦理交割D、在未獲批準予辦理部分行權的情況下，實際交割金額小于期權交易金額。【正確答案】：ABCD45.保險公司資本保證金可以下列（）形式存放本行。A、通知存款B、定期存款C、大額協(xié)議存款D、協(xié)定存款E、中國保監(jiān)會批準的其他形式【正確答案】：BCE46.本行將投資者風險承受能力由低到高劃分為（）。A、保守型B、穩(wěn)健型C、平衡型D、成長型E、進取型F、激進型【正確答案】：ABCDE47.本行各分支機構開展募集專戶資金監(jiān)督業(yè)務應當遵循（）的原則。A、恪盡職守B、誠實信用C、謹慎勤勉【正確答案】：ABC48.外匯賬戶信息采集范圍包括（）。A、外匯賬戶的開戶、關戶B、外匯賬戶的每日余額C、外匯賬戶的每日收入合計D、外匯賬戶的每日支出合計【正確答案】：ABCD49.客戶在本行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務后，若對取款現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可攜帶（），向業(yè)務辦理機構提交《冠字號碼查詢申請表》，申請通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由該機構付出。A、有效身份證件B、假幣實物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務的證明資料D、如委托第三方代理查詢，還應提供代理人有效身份證件【正確答案】：ABCD50.客服代表的行為規(guī)范包括（）A、誠實誠信B、勤業(yè)盡責C、專業(yè)勝任D、嚴格守密E、寬容有禮【正確答案】：ABCDE51.符合下列（）情形，本行應當立即解除凍結措施。A、公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整，不再需要采取凍結措施的B、公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)采取凍結措施有錯誤并書面通知的C、公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動，對有關資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的D、人民法院做出的生效裁決對有關資產(chǎn)的處理有明確要求的E、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE52.人行人民幣存款準備金賬戶資金由（）組成。A、法定存款準備金B(yǎng)、圈存資金C、備付金D、外幣存款準備金【正確答案】：ABC53.在跨境人民幣結算業(yè)務上，機構營業(yè)部的職責包括哪些？A、通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案賬戶信息B、通過行內綜合柜面系統(tǒng)向總行運營管理部提交跨境人民幣業(yè)務相關申請資料等進行審核C、受理客戶提交的跨境人民幣業(yè)務相關申請資料并提交總行會計結算部審核處理D、根據(jù)跨境人民幣業(yè)務有關要求通過RCPMIS系統(tǒng)報送境外主體人民幣賬戶信息及余額信息【正確答案】：AD54.以下哪項為錯誤行為（）。A、在向客戶提供服務前，告知收費與否及各個服務環(huán)境的計費標準B、與熟悉的客戶可以隨意的開玩笑C、背向客戶或低于柜面點鈔、驗鈔或將未經(jīng)機驗及清分的錢款交給客戶D、遇到客戶資金不足或存取大額資金是，大聲叫喊【正確答案】：BCD55.支付清算平臺對賬原則是什么？A、集中對賬B、兩兩對賬C、及時調賬【正確答案】：ABC56.電子信用證信息交換系統(tǒng)運行時間由中國人民銀行清算中心統(tǒng)一規(guī)定。電子信用證信息交換系統(tǒng)每個營業(yè)日的運行共分為四個階段，即（）。A、日間B、業(yè)務截至C、日終處理D、營業(yè)前準備【正確答案】：ABCD57.下列關于資本項目賬戶資金結匯方式的說法正確的有？A、資本項目外匯收入可采取支付結匯或意愿結匯的方式。B、在意愿結匯制下，在結匯環(huán)節(jié)需審核相關資金用途的真實性合規(guī)性證明材料C、在支付結匯制下，結匯所得人民幣資金需在5個工作日內劃付給交易對手D、在支付結匯制下，結匯環(huán)節(jié)無需審核用途憑證，結匯所得人民幣資金需存入結匯待支付賬戶E、人民幣資金從結匯待支付賬戶境內劃轉使用時，需審核資金用途憑證?！菊_答案】：ACE58.2020年版第五套人民幣5元紙幣冠字號碼由（）調整為（）A、橫豎雙號碼B、單色異性橫號碼C、雙色異形橫號碼D、標準字型雙色橫號碼【正確答案】：CD59.移動終端業(yè)務授權人員需對業(yè)務要素和影像資料進行審核，審核要點包括()。A、是否客戶本人意愿辦理業(yè)務B、客戶身份信息是否合法C、客戶身份信息是否有效D、是否按照要求采集客戶影像資料【正確答案】：ABCD60.會計監(jiān)督的原則包括（）A、合法性原則、適用性原則B、規(guī)范性原則、科學性原則C、重要性原則、獨立性原則D、保密性原則【正確答案】：ABCD61.對于產(chǎn)品條件為客戶有權提前支取的結構性存款產(chǎn)品，客戶可通過（）等渠道按照產(chǎn)品銷售文件約定過的產(chǎn)品條件申請?zhí)崆爸?。A、柜面B、網(wǎng)銀C、手機銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC62.我行會計運營監(jiān)控平臺系統(tǒng)上線后同步對日終軋賬功能進行了改造，改造后可通過綜合柜面系統(tǒng)指定交易將（）的交易進行統(tǒng)一查詢和展示。A、T24核心系統(tǒng)B、卡交易系統(tǒng)C、理財綜合管理平臺D、TCOP渠道融合平臺E、ATMV系統(tǒng)【正確答案】：ABC63.某可信客戶支付海運費，本行分支機構需審查并留存（）。A、運輸發(fā)票B、運輸單據(jù)C、運輸清單D、完稅證明【正確答案】：ABC64.本行營業(yè)場所突發(fā)事件分為（）等級。A、全方位重大突發(fā)事件B、特別重大突發(fā)事件C、較大突發(fā)事件D、一般突發(fā)事件E、重大突發(fā)事件【正確答案】：BCDE65.在當日大小額對賬、核心對賬成功后支付清算平臺自動執(zhí)行日終程序，支付清算平臺日終環(huán)節(jié)檢查當日平臺如下幾個方面業(yè)務操作情況（）。A、平臺是否存在待復核及待授權的事務。B、當日行內外對賬是否成功。C、平臺是否存在待處理的往賬業(yè)務。D、平臺是否存在待復核或待授權的來賬。E、平臺是否存在異常隊列的記錄?！菊_答案】：ABCDE66.以下哪些業(yè)務可以辦理對公通兌業(yè)務？A、轉賬、匯款業(yè)務B、跨境匯入、匯出交易C、符合本行現(xiàn)金管理規(guī)定的人民幣現(xiàn)金取款D、委托收款業(yè)務【正確答案】：AC67.業(yè)務經(jīng)辦人員為辦理規(guī)定業(yè)務而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若（）中一項或者多項信息與居民身份證所記載的信息不一致，且經(jīng)復核人員復核確認后，能夠確定客戶出示的居民身份證為虛假證件的，應拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務。A、姓名B、身份證號碼C、地址D、照片E、簽發(fā)機關【正確答案】：ABDE68.機構投資者需提供（）到本行營業(yè)網(wǎng)點辦理基金交易業(yè)務。A、加蓋公章的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件B、法定代表人授權書C、法定代表人身份證復印件D、經(jīng)辦人身份證復印件【正確答案】：AB69.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，（），并收回（），蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理。A、由鑒定單位退還被收繳人B、由鑒定單位交本行收繳機構按面額兌換完成券退還被收繳人C、《假幣沒收收據(jù)》D、《假幣收繳憑證》【正確答案】：BD70.本行數(shù)據(jù)治理遵循以下基本原則（）。A、全覆蓋原則B、匹配性原則C、持續(xù)性原則D、有效性原則【正確答案】：ABCD71.服務貿易外匯收支是指（）等除貨物貿易以外的經(jīng)常項目外匯收支。A、服務貿易B、收益C、經(jīng)常轉移D、資本項目【正確答案】：ABC72.在網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務中，平臺客戶主要包括哪些（）?。A、出借人B、借款人C、擔保人D、委托人【正確答案】：ABC73.機構營業(yè)部向客戶發(fā)出不動戶賬戶清理通知后，若客戶要求繼續(xù)使用原不動戶賬戶的，客戶需按賬戶管理制度的規(guī)定辦理年檢手續(xù)。機構市場營銷部門應填制（）交由機構營業(yè)部。A、《不動戶激活審批表》B、《客戶盡職調查報告》C、《客戶洗錢風險等級人工評定調查表》D、《真實性求證過程記錄表>【正確答案】：AB74.下面哪個不屬于銀行業(yè)突發(fā)事件報告特有標準（)。A、發(fā)生擠兌事件；B、盜竊銀行業(yè)金融機構業(yè)務庫、保管箱庫、現(xiàn)金業(yè)務區(qū)、自助設備存放的現(xiàn)金、貴金屬或其他物品等值人民幣20萬元以上；C、搶劫銀行業(yè)金融機構的營業(yè)網(wǎng)點、自助網(wǎng)點、業(yè)務庫、運鈔車或其他外包押運公司運鈔車；D、銀行業(yè)金融機構表內外授信余額20億元以上企業(yè)（集團）出現(xiàn)重大風險，嚴重危及金融債權安全或對銀行業(yè)金融機構正常經(jīng)營產(chǎn)生重大影響；E、銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，涉及金額1億元以上，或已造成損失5000萬元以上。【正確答案】：BCE75.以下說法正確的是（）。A、印章宜采用堅硬質材刻制，字體要易認易核，可以使用無墨壓痕鋼印但不能使用原子印章作為預留印鑒B、客戶在印鑒卡上加蓋預留印鑒時，應避免超出印鑒框區(qū)域，注意保持各印章、簽字空間，避免章章或章字重疊C、印章原則上應使用朱紅印油，不得使用藍色、紫色、黑色等其他顏色印油，后續(xù)使用過程中應保持印油色系與印模一致D、日常簽章時應避免與印油同色系的區(qū)域重疊而影響核印結果【正確答案】：BD76.總行運營管理部及各機構業(yè)務部門（包括會計結算部門、營業(yè)部、風險管理部等涉及會計業(yè)務處理的部門）負責會計運營監(jiān)控平臺的（）以及會計運營監(jiān)控過程中的（）、差錯管理等工作。A、批次管理B、影像采集C、核實反饋D、影像監(jiān)督【正確答案】：ABC77.對于福費廷一級市場買入業(yè)務，我行認可的承兌電文形式包括哪幾種？A、超級網(wǎng)銀系統(tǒng)電文B、SWIFT加押電文C、大額系統(tǒng)電文D、電子信用證信息交換系統(tǒng)電文【正確答案】：BCD78.以下說法錯誤的是（）？A、會計檔案出入庫時指定專人需至少1人在場B、各級會計部門需按日打印，包括本日沒有發(fā)生額，但日末尚有余額的明細賬。C、采用電子檔案保管方式的賬表可僅以電子存儲方式存檔，無需打印、裝訂D、以電子檔案形式保管的檔案，在年度終了，總行會計結算部/分行（管轄行）會計結算部應于次年首月完成年度歸檔操作?！菊_答案】：AB79.以下關于代理保險業(yè)務，客戶保單終止操作正確的是（）。A、在猶豫期內投保人可向保險公司申請無條件退保并返還其所有保費B、對于客戶在投保當日申請退保的，由本行受理C、對于非投保當日申請退保的，客戶應直接聯(lián)系保險公司D、對于非投保當日申請退保的，猶豫期內與猶豫期后的申請退保流程相同【正確答案】：ABCD80.國行e企盈中的企業(yè)金融服務包括（）。A、移動對公支付B、對公預約開戶C、代發(fā)工資D、對公理財產(chǎn)品查詢購買及贖回【正確答案】：ABCD81.會計檔案的定期保管期限分為（）。A、十年B、十五年C、二十年D、三十年【正確答案】：AD82.擔任廳堂服務經(jīng)理須滿足以下條件（）。A、分支機構營業(yè)部正式員工，或零售部門正式員工，且從事零售或柜面業(yè)務滿一年B、參加上崗業(yè)務知識及操作培訓C、具有理財銷售資格D、通過分行柜面資格認證考試【正確答案】：ABCD83.本行受托辦理委托貸款業(yè)務，委托人應承諾承擔以下職責？A、委托人應自行確定委托貸款的借款人、擔保人（如有），并對借款人資質、貸款項目、擔保人資質、抵質押物等進行審查。B、委托人須確保委托資金來源合法合規(guī)且委托人有權自主支配，并按合同約定及時向本行提供委托資金。C、委托人負責監(jiān)督借款人按照合同約定使用貸款資金，確保貸款用途合法合規(guī)，并承擔借款人的信用風險。D、委托人負責監(jiān)督借款人按照合同約定使用貸款資金，確保貸款用途合法合規(guī)，而不承擔借款人的信用風險?！菊_答案】：ABC84.單位定期存款證實書提前支取若資金去向非本行，應明確(),（）,（）。A、金額B、戶名C、賬號D、開戶行【正確答案】：BCD85.以下哪幾種情況無需在個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)上進行額度登記？（）A、銀行主動發(fā)起的尾零結匯、轉利息結匯等小于等值100美元（含）的結匯B、外幣卡境內消費結匯C、境外卡通過自助銀行設備辦提取人民幣現(xiàn)鈔D、境內卡境外使用購匯還款【正確答案】：ABCD86.銀行柜面應于（）前（）分鐘，到崗進行班前準備，保持良好的精神狀態(tài)。A、開門B、營業(yè)C、10分鐘D、5分鐘【正確答案】：BC87.以下關于關鍵印章的說法，正確的有（）。A、各分行下轄機構的關鍵印章應上收一級進行管理。B、關鍵印章應堅持雙人監(jiān)督原則，領用時應雙人同領同行。C、關鍵印章保管部門應配置保險柜，專門用于放置本部門所保管的關鍵印章。D、關鍵印章保管時應采取雙人雙鎖或密碼鑰匙分離等方式?！菊_答案】：ABCD88.以下那些屬于支付清算平臺總行運營管理部職責（）。A、在全行資金流動性安全情況下，負責頭寸審批授權工作，確保資金清算的時效性。B、依照支付清算相關制度規(guī)定履行中心端職責相關支付清算管理與處理職責。C、及時跟進處理當日支付清算平臺接入的各類清算渠道的異常情況。D、對通過電子渠道發(fā)起的異常清算業(yè)務，及時聯(lián)絡客戶，進行賬務處理。E、負責支付清算平臺業(yè)務參數(shù)配置，中心端用戶日常維護。【正確答案】：BCDE89.分賬通業(yè)務是指本行接受委托人的委托，作為資金管理方，為產(chǎn)業(yè)電商平臺、商品交易平臺、供應鏈平臺等交易平臺提供的包括平臺用戶分戶登記簿開立與管理、（）。A、交易支付B、分賬登記C、交易清分D、對賬結算服務【正確答案】：ABCD90.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內機構個人征信業(yè)務管理辦法》，個人征信系統(tǒng)用戶管理應遵循（）原則。A、權限控制B、監(jiān)督制約C、責任落實D、信息安全保護E、用戶數(shù)量符合安全且必要【正確答案】：ABCDE91.發(fā)票審核要點包括但不限于（）。A、發(fā)票抬頭B、發(fā)票印章C、發(fā)票品名D、發(fā)票金額E、發(fā)票日期【正確答案】：ABCDE92.營業(yè)廳內顯著位置擺放或電子顯示本行全部服務價格目錄冊，包括（）（）（）（），方便客戶查閱。A、對私服務B、對公服務C、收費項目D、免費項目【正確答案】：ABCD93.滿足以下條件之一的，評定為高風險商戶。高風險商戶不得進入本行收單業(yè)務合作商戶審批流程。A、申請材料存在缺失或瑕疵B、存在違規(guī)經(jīng)營記錄C、卷入法律訴訟D、被清算機構認定為高風險商戶E、經(jīng)調查為本辦法規(guī)定的禁止發(fā)展商戶類型【正確答案】：ABCDE94.出納業(yè)務錯款是指在辦理現(xiàn)金收付、兌換、整點、調運、保管等過程中發(fā)生的（），不含現(xiàn)金被搶、被盜、被騙、丟失等案件。A、長款B、短款C、誤收假幣D、誤付假幣【正確答案】：ABCD95.本行各分支機構代理保險業(yè)務時，不得有以下行為（）。A、擅自變更保險條款、擅自提高或降低保險費率B、與被保險人或其他第三方惡意串通或隱瞞重大事項欺騙保險公司C、利用職業(yè)便利或使用不正當手段強迫、引誘或限制投保人、被保險人投?；蜣D換保險人D、挪用或侵占保費E、兼做保險經(jīng)紀業(yè)務或代理再保險業(yè)務【正確答案】：ABCDE96.對可疑重復隊列下的業(yè)務總行運營管理部清算處經(jīng)辦應向業(yè)務發(fā)起機構或運營管理部相應處室發(fā)起咨詢，由對應機構或處室進行核查并及時反饋，大額支付業(yè)務應不晚于當日（），小額支付業(yè)務應不晚于當日（）。A、16:45B、16:50C、17:15D、17:30【正確答案】：AD97.存在（)情形之一的電子商業(yè)承兌匯票，本行不予辦理貼現(xiàn)。A、存在掛失止付、公示催告、凍結等異常情況；B、付款期限超過3個月C、匯票上記載“不得轉讓”字樣、或記載“質押”字樣、或記載“委托收款”字樣、或轉讓背書附帶條件D、匯票承兌日與申請貼現(xiàn)日為同一天E、未經(jīng)承兌或承兌附有條件的【正確答案】：ACDE98.本行各機構在報送可疑交易報告后，應當根據(jù)監(jiān)管部門的相關規(guī)定采取相應的后續(xù)風險控制措施，包括（）等。A、對可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控B、提升客戶風險等級C、限制客戶交易、拒絕提供服務或終止業(yè)務關系D、向相關金融監(jiān)管部門報告E、向相關偵查機關報案【正確答案】：ABCDE99.以下哪些業(yè)務的系統(tǒng)操作需由三級受權人員授權（）。A、重要空白憑證作廢B、臨時不動戶激活C、協(xié)議存款部分或全額提前支取按存入日約定利率計息D、出具個人資信證明【正確答案】：ABCD100.廈門國際銀行股份有限公司境內機構單位客戶“外幣存立升”產(chǎn)品增值服務每筆增值資金存期可為（）A、6個月B、1年C、13個月D、2年【正確答案】：BCD1.《廈門國際銀行股份有限公司境內機構員工行為管理規(guī)定》適用于本行境內機構所有人員，包括與銀行簽訂勞動合同的所有在崗人員，以及本行聘用的或與勞務派遣機構簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務的其他人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.關注名單客戶在本行營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理個人結售匯業(yè)務時，無論金額大小及是否在結售匯年度總額內，經(jīng)辦柜員需視同超過年度總額的結售匯要求審核客戶的相關證明材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.所有反洗錢相關電子及紙質材料保存時限不少于10年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.境內單位客戶存入時，本行開具記名式“單位定期存款開戶證實書”，存款證實書可作為質押的權利憑證。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.國別風險預案中所稱的國別風險，是指由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟、政治、社會變化及事件，導致該國家或地區(qū)借款人或債務人沒有能力或者拒絕償付本行債務，或使本行在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使本行遭受其他損失的風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.企業(yè)網(wǎng)銀客戶操作員重置電話銀行登錄密碼，無需在柜面設置新的登錄密碼。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.《廈門國際銀行股份有限公司境內機構會計監(jiān)督管理辦法（試行）》所稱會計監(jiān)督不包括內部審計部門的再監(jiān)督。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.一次同時購買多個幣種外匯且購匯用途不一致的或一日內多次購匯的，可以合并填寫一份申請書。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.本行根據(jù)不同的交易渠道、認證方式，設定個人電子銀行業(yè)務的交易限額。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.大堂引導應秉持上述引導原則，網(wǎng)點大堂每一個員工均應該樹立“業(yè)務為先、服務在后”的服務理念，任何崗位在接觸客戶或接受客戶詢問時均應按上述原則和理念承擔客戶引導職能。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.2020年版第五套人民幣5元紙幣保留了中部全息磁性開窗安全線和右側凹印手感線。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.企業(yè)客戶賬戶開立遠程視頻見證僅適用于開立基本戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.對單一客戶遠期結售匯累計敞口要求的執(zhí)行情況及監(jiān)管部門對遠期結售匯業(yè)務監(jiān)控要求的執(zhí)行情況進行監(jiān)督是機構風險管理部的職責。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.沒有字號的個體工商戶憑其營業(yè)執(zhí)照開立銀行結算賬戶的，其預留印鑒中公章或者財務章專用章應是營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.香港及澳門注冊公司的資料真實性求證方式一樣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.按照《全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)個人銀行結算賬戶業(yè)務處理辦法（試行）》規(guī)定，在個人銀行結算賬戶開立之日起5個工作日內需向全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)報送賬戶開立信息；在變更、撤銷個人銀行結算賬戶之日起3個工作日內需向全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)報送賬戶變更、撤銷信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.總分行資金頭寸管理部門在確保全行流動性安全的前提下，應及時對支付清算平臺的清算資金頭寸進行審批授權，以保證資金清算的時效性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.跨行國內信用證各方本著“有查必復”“復必詳盡”的原則A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.對賬版企業(yè)網(wǎng)銀可以辦理除轉賬外的其他所有業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.根據(jù)會計準則相關規(guī)定，其他綜合收益，是指企業(yè)未在當期損益中確認的各項利得和損失。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為是真幣的，由鑒定單位退還給被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.金融商品持有期間（含到期）取得的非保本收益需征收增值稅。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.我行不受理境外個人的二手房資金監(jiān)管業(yè)務A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.單位客戶“外幣存立升”產(chǎn)品支持客戶通過電子銀行申請?zhí)崆爸?。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.定居國外的中國公民的有效實名身份證件為定居國綠卡，輔證為其他證明文件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.因外部客觀原因或者不可抗力導致發(fā)生不良事件的，可不追究責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.單位客戶申請辦理開通、關閉通存通兌業(yè)務時，需按照服務價格目錄收取相關的費用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.客戶有久懸戶的，本行不得為其辦理其他銀行結算賬戶的開立和變更業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.發(fā)行債券存款證的檔案內容由總行會計結算部按會計工作規(guī)范要求，作為會計檔案保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.對于重點可疑交易，機構反洗錢工作小組需同步書面報告中國人民銀行當?shù)胤种C構，若機構所在地監(jiān)管對于可疑交易報送工作有具體規(guī)定的，按其要求執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.客戶通過線上渠道自助錄入預填單信息，若客戶為未完成預填單且未完成視頻面簽信息錄入的情況，則可在確認后進入信息錄入界面錄入三個模塊的主要信息，所有字段均為必輸。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，而客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，應終止為客戶辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.通過我行線上辦理二手房資金托管，買賣雙方均需客戶本人辦理，本行電子渠道不接受委托代理人辦理A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.只要是本行各項規(guī)章制度中要求核查身份證件的業(yè)務，且個人客戶證件為居民身份證的，均應登錄（含其他系統(tǒng)關聯(lián)登陸）聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行身份核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.2019年8月1日起，新開戶客戶在辦理開戶業(yè)務時簽訂新版《廈門國際銀行股份有限公司人民幣企業(yè)銀行結算賬戶管理協(xié)議》/《廈門國際銀行股份有限公司人民幣單位銀行結算賬戶管理協(xié)議》及《廈門國際銀行股份有限公司支票業(yè)務服務協(xié)議》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.詢證函工作中銀行員工可以在詢證函上隨意用筆標記和涂改。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.票面正面左下角、右上角和其對應的背面右下角、左上角有面額數(shù)字“5”和對印圖案的局部圖案，透光觀察，正背面圖案組成完整的面額數(shù)字與對印圖案。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.具有貨物貿易出口背景的境內外匯貸款業(yè)務，可辦理結匯業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.單筆業(yè)務跨報文原則：通過RCPMIS系統(tǒng)報送的信息包括流量類、存量類和業(yè)務類，辦理一筆業(yè)務可能涉及多類報文，要注意各類報文均需準確報送，避免因某類報文信息準確性問題影響其他報文的報送。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.大額存單自認購之日起計息，付息方式分為到期一次還本付息和定期付息、到期還本。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.營業(yè)網(wǎng)點需配備六種（含）以上常用便民服務設施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.本行應當針對具有不同洗錢風險的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取不同的風險控制措施A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.境內同業(yè)銀行在本行辦理人民幣同業(yè)存款（結算性存款除外）、同業(yè)借款、同業(yè)投資等投融資性質的業(yè)務，應在本行分行級機構開立投融資性賬戶，嚴禁使用內部賬戶進行核算。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.在任何情況下，定期存款和大額協(xié)議存款，均不得提前支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.根據(jù)廈門國際銀行境內機構外債登記管理辦法的規(guī)定，各分行會計結算部應指定專人負責通過界面錄入方式向國家外匯管理局報送遠期信用證、海外代付、非居民機構存款、非居民個人存款在內的自身外債信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.詢證函僅適用于注冊會計師事務所向本行出具的詢證函。其他任何第三方，例如資產(chǎn)評估公司、證券公司、律師事務所等向本行寄發(fā)相關詢證函件，本行無需回復，但可告知第三方發(fā)函機構應由客戶向本行發(fā)起申請辦理有關資信證明或其他查詢要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣印制工藝與2015年版100元紙幣相同。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.大額存單提前支取的，可按靠檔利率計息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.我行二手房資金托管賬戶賬戶名稱體現(xiàn)為“廈門國際銀行股份有限公司“A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.雙邊貸款外債登記數(shù)據(jù)報送的責任部門為各分行風險管理部。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.法定存款準備金是銀行按照吸收的存款，依據(jù)超額法定存款準備金率，向人行交存的準備金。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.核銷業(yè)務招待費時，核銷人員應落實招待時間、招待地點、招待對象、招待人數(shù)、招待事由；列明招待對象，可以以“招待客戶”、“相關人員”、“相關單位”等含糊表述填列。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.在貴金屬拆借交易中，起始日和到期日均有發(fā)生信用風險的可能性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務中，委托人需每日與本行進行賬務核對。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.對廳堂移動服務助手進行日常下發(fā)、回收、保管的人員，由機構會計結算部指定營業(yè)部人員擔任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.鑒于發(fā)現(xiàn)假幣后主動上繳是公眾應盡的義務，因此對于主動上繳假幣的行為無須獎勵或補償。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.存款人只要在基本存款賬戶以外的銀行取得借款或其他結算需要，都可以申請開立一般存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.如客戶名下無有效賬戶，則不納入洗錢風險等級定期重新劃分范圍，即包括一次性金融服務客戶和久懸戶客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.國際結算業(yè)務手續(xù)費優(yōu)惠期限最長不得超過兩年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.開戶初期，個人銀行賬戶電子渠道（網(wǎng)上銀行轉賬、手機銀行轉賬、快捷支付限額合計）每日轉賬限額按最低設置。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.柜員在辦理業(yè)務時，可以跳號使用重要空白憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B63.本行對客戶辦理外匯期權業(yè)務，應當堅持實需交易原則A、正確B、錯誤【正確答案】：A64.本行開展理財業(yè)務，應當確保理財業(yè)務與其他業(yè)務相分離，理財產(chǎn)品與本行代銷的金融產(chǎn)品相