三級(jí)授權(quán)練習(xí)試卷附答案

第頁(yè)三級(jí)授權(quán)練習(xí)試卷附答案1.所有以“元”為單位的阿拉伯?dāng)?shù)字，一律寫(xiě)到角分，無(wú)角分的，角位可以用（）填寫(xiě)。A、0B、00,-C、--D、空【正確答案】：B2.投資者贖回的資金將在本行系統(tǒng)成功受理贖回交易申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，由本行劃回其簽約資金賬戶中。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：D3.本行在廣泛收集信息的基礎(chǔ)上，采?。ǎ┑姆椒?，對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。A、定性分析B、定量分析C、定性與定量分析相結(jié)合【正確答案】：C4.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，金融機(jī)構(gòu)所在地沒(méi)有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，由（）報(bào)告及解繳假幣。A、該金融機(jī)構(gòu)向其所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、該金融機(jī)構(gòu)向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、該金融機(jī)構(gòu)不必【正確答案】：A5.結(jié)算性同業(yè)銀行賬戶除開(kāi)立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照（）開(kāi)立。A、臨時(shí)存款賬戶B、一般存款賬戶C、NRA人民幣賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：D6.從客戶提交解除資金監(jiān)管申請(qǐng)后，解除監(jiān)管等待期結(jié)束前資金仍處于凍結(jié)狀態(tài)，解除監(jiān)管等待期滿后的（），本行系統(tǒng)自動(dòng)解除監(jiān)管資金的凍結(jié)。A、當(dāng)日B、第三個(gè)工作日C、第二個(gè)工作日D、第五個(gè)工作日【正確答案】：C7.法人或其他組織合格投資者應(yīng)滿足最近1年末凈資產(chǎn)不低于人民幣（）。A、1000萬(wàn)元B、3000萬(wàn)元C、5000萬(wàn)元D、1億元【正確答案】：A8.電子信用證信息交換系統(tǒng)每周運(yùn)行（）天。A、5B、7C、6D、2【正確答案】：A9.各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部對(duì)空頭支票退票后，應(yīng)在退票后()工作日內(nèi)核實(shí)相關(guān)情況，登記《空頭支票退票登記簿》。A、10個(gè)工作日B、15個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、5-10個(gè)工作日【正確答案】：A10.我行開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展跨境、境外條碼支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)該至少提前（）向人民銀行總行或法人所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、10日B、10個(gè)工作日C、30日D、30個(gè)工作日【正確答案】：C11.客戶可通過(guò)智能交互平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)（）產(chǎn)品。A、資管產(chǎn)品B、結(jié)構(gòu)性存款C、代銷理財(cái)【正確答案】：B12.（）指定專人負(fù)責(zé)可疑交易監(jiān)測(cè)分析過(guò)程中的相關(guān)電子檔案及紙質(zhì)資料的登記和留檔工作。A、機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人B、分行（管轄行）反洗錢(qián)復(fù)審崗C、分行（管轄行）反洗錢(qián)工作小組D、機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)專員【正確答案】：C13.分支行重要空白憑證保管部門(mén)和使用部門(mén)副（助）總及以上人員，應(yīng)于（）對(duì)重要空白憑證進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)。A、法定節(jié)假日前四工作日B、法定節(jié)假日前三工作日C、法定節(jié)假日前兩工作日D、法定節(jié)假日前一工作日【正確答案】：D14.單位客戶在本行辦理代收業(yè)務(wù)應(yīng)開(kāi)立人民幣結(jié)算部賬，專門(mén)用于歸集本行代單位客戶收取的款項(xiàng)。如該客戶對(duì)應(yīng)賬戶辦理銷戶，代收業(yè)務(wù)（）。A、繼續(xù)有效B、簽約到期后終止C、自動(dòng)終止D、可變更為其他對(duì)應(yīng)的結(jié)算賬戶【正確答案】：C15.“外幣活期資金池”產(chǎn)品的審批材料、協(xié)議等紙質(zhì)文件，由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部并入客戶賬戶檔案中保管，保管期限為協(xié)議履行完畢（）。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：D16.柜面POS機(jī)T+1業(yè)務(wù)銀聯(lián)清算資金會(huì)于什么時(shí)候全額清算至我行對(duì)應(yīng)機(jī)構(gòu)收入結(jié)算賬戶？A、T+1工作日12：00前B、T+1日12:00前C、T+1工作日17:00前D、T+1日17:00前【正確答案】：A17.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理必須從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿（）。A、一年B、半年C、三個(gè)月D、三年【正確答案】：B18.客戶與本行簽署“外幣活期資金池”產(chǎn)品協(xié)議后，在增值周期內(nèi)，產(chǎn)品收益率均按（）本行對(duì)外公布的“外幣活期資金池”產(chǎn)品增值收益率執(zhí)行。A、付息日B、產(chǎn)品協(xié)議生效日C、協(xié)議終止日【正確答案】：B19.基金的認(rèn)購(gòu)是指基金經(jīng)（）批準(zhǔn)首次募集后，投資者通過(guò)本行向基金管理公司購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。A、中國(guó)基金監(jiān)督管理委員會(huì)B、銀監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)【正確答案】：D20.出口押匯融資比例最高不得超過(guò)()。A、150%B、100%C、90%D、80%【正確答案】：B21.基金銷售結(jié)算資金專用賬戶的開(kāi)立由（）根據(jù)業(yè)務(wù)需要提出申請(qǐng)并填寫(xiě)參數(shù)配置單。A、總行金融市場(chǎng)部B、總行零售金融部產(chǎn)品管理處C、總行資產(chǎn)管理部產(chǎn)品開(kāi)發(fā)運(yùn)維部D、總行零售業(yè)務(wù)管理部電子銀行中心【正確答案】：D22.本行盡職調(diào)查應(yīng)遵循（）原則，通過(guò)各種合理合法的方式，對(duì)客戶情況進(jìn)行審慎調(diào)查，并去粗取精、去偽存真，獲取真實(shí)信息。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、實(shí)質(zhì)重于形式C、保密性D、有效性【正確答案】：B23.本行業(yè)務(wù)人員在辦理支付結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)可登錄()，通過(guò)其內(nèi)嵌的“企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”模塊開(kāi)展企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查。A、統(tǒng)一支付清算平臺(tái)B、核心系統(tǒng)C、柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、反洗錢(qián)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：A24.單位外幣定期存款和境外單位外幣定期存款起存金額為等值（）人民幣的外幣。A、50元B、1萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：D25.對(duì)于納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未在（)日內(nèi)向銀行重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C26.單位客戶辦理定期存款質(zhì)押時(shí)應(yīng)向我行提供的質(zhì)押憑證為（）。A、單位定期存款證實(shí)書(shū)B(niǎo)、單位定期存單C、單位定期存單委托書(shū)D、單位定期存單協(xié)議書(shū)【正確答案】：B27.柜面業(yè)務(wù)受理人員為客戶辦理印鑒注銷手續(xù)時(shí)，開(kāi)戶行營(yíng)業(yè)部通知（）紙質(zhì)預(yù)留印鑒卡保管人員在所保管的所保管的預(yù)留印鑒卡上注明注銷日期，標(biāo)注“已銷戶”字樣并簽章后作為當(dāng)日傳票附件。A、分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、分行營(yíng)業(yè)部【正確答案】：C28.客戶盡職調(diào)查工作開(kāi)展情況質(zhì)量評(píng)估的頻率為（）。A、每年B、每半年C、每季度D、每月【正確答案】：A29.員工對(duì)于個(gè)人違反銀行相關(guān)管理制度要求，或有個(gè)人重大事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告，應(yīng)由報(bào)告人在事后（）內(nèi)以書(shū)面形式向上一級(jí)管理人員報(bào)告。A、一周B、二周C、半月D、一個(gè)月【正確答案】：A30.企業(yè)客戶賬戶開(kāi)立遠(yuǎn)程視頻見(jiàn)證是指企業(yè)客戶申請(qǐng)?jiān)诒拘虚_(kāi)立（）時(shí)，本行采用遠(yuǎn)程視頻方式開(kāi)展核實(shí)。A、基本賬戶B、一般賬戶C、臨時(shí)賬戶D、個(gè)人賬戶【正確答案】：A31.臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開(kāi)戶證明文件確定的期限或單位客戶的需要確定期限，最長(zhǎng)不超過(guò)（）年A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B32.費(fèi)用入賬金額應(yīng)與發(fā)票金額、付款金額等保持內(nèi)在（）。A、完整性B、有效性C、統(tǒng)一性D、準(zhǔn)確性【正確答案】：C33.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)監(jiān)督管理辦法（試行）》的要求，各機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)整改方案的組織和落實(shí)。A、分管會(huì)計(jì)結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)B、會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、經(jīng)辦部門(mén)主管D、發(fā)生差錯(cuò)的具體經(jīng)辦人員【正確答案】：A34.新版涉外及境內(nèi)收付憑證于2021年（）啟用。A、2月1日B、3月1日C、4月1日D、5月1日【正確答案】：C35.（）負(fù)責(zé)收集理財(cái)客戶提供的關(guān)于合格投資者認(rèn)定的證明文件，并經(jīng)客戶經(jīng)理審核、市場(chǎng)營(yíng)銷部主管復(fù)核后確定。A、分支機(jī)構(gòu)零售部B、分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷部C、分行零售金融部D、分行公司金融部【正確答案】：B36.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)配合國(guó)家安全機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控操作指引》，本行配合、受理國(guó)家安全機(jī)關(guān)的涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作，以本行網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)為依托，通過(guò)專線網(wǎng)絡(luò)接收、處理并反饋來(lái)自國(guó)家安全機(jī)關(guān)的查控請(qǐng)求，系統(tǒng)處理及反饋均由系統(tǒng)自動(dòng)執(zhí)行，原則上在（）個(gè)工作日內(nèi)完成并反饋國(guó)家安全機(jī)關(guān)。A、TB、T+1C、T+2D、T+5【正確答案】：B37.本行對(duì)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)的客戶實(shí)施分類管理。按照（）將客戶劃分為可信客戶與關(guān)注客戶。A、風(fēng)險(xiǎn)程度B、信用程度C、企業(yè)規(guī)模D、征信【正確答案】：A38.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過(guò)（）。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C39.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)該從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿（）。A、1年B、2年C、3年D、6個(gè)月【正確答案】：D40.我行目前使用的紙幣清分機(jī)為（）A、一口半清分機(jī)B、兩口半清分機(jī)C、四口半清分機(jī)【正確答案】：B41.客戶單筆遠(yuǎn)期結(jié)售匯，委托金額等值（）為起點(diǎn)。A、USD10萬(wàn)B、CNY10萬(wàn)C、USD15萬(wàn)D、CNY15萬(wàn)【正確答案】：A42.查詢協(xié)議和支付協(xié)議簽約來(lái)報(bào)短信認(rèn)證業(yè)務(wù)中，支付清算平臺(tái)在身份驗(yàn)證通過(guò)后不會(huì)檢查（）。A、查詢?nèi)撕捅徊樵內(nèi)耸欠裢鸅、收款人和付款人是否同名C、本行賬戶是否為I類戶D、賬戶狀態(tài)是否正?！菊_答案】：D43.小明為了出國(guó)旅游想購(gòu)買(mǎi)美元，下列哪種情況可以通過(guò)我行網(wǎng)銀直接辦理？A、小明屬于預(yù)關(guān)注客戶，本年度首次購(gòu)匯，金額USD30000B、小明屬于預(yù)關(guān)注客戶，本年度首次購(gòu)匯，金額USD60000C、小明屬于正常類客戶，本年度首次購(gòu)匯，金額USD30000D、小明屬于正常類客戶，本年度首次購(gòu)匯，金額USD60000【正確答案】：C44.金庫(kù)雙人管庫(kù)，金庫(kù)作業(yè)必須執(zhí)行同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、（）、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)的“五同”規(guī)定。A、同點(diǎn)庫(kù)B、同在庫(kù)C、同盤(pán)庫(kù)D、同入庫(kù)【正確答案】：B45.對(duì)（）應(yīng)認(rèn)真核實(shí)其身份證件的真實(shí)性和有效性，如持有的證件為護(hù)照還應(yīng)留存復(fù)印最新一次的簽證通關(guān)記錄。A、境外個(gè)人B、境內(nèi)個(gè)人C、境內(nèi)非居民D、境外非居民【正確答案】：A46.在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，（）。A、如本行客戶可無(wú)需核對(duì)B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件是否與本人一致，本行客戶可無(wú)需聯(lián)網(wǎng)核查C、應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D、僅一次性金融服務(wù)客戶需聯(lián)網(wǎng)核查【正確答案】：C47.有以下情景之一的，將由分行人力資源部對(duì)廳堂服務(wù)經(jīng)理資格實(shí)施退出：A、累計(jì)無(wú)故缺席2次（含）以上人力資源部組織的在職培訓(xùn)；B、通過(guò)廳堂服務(wù)經(jīng)理的年檢考核；C、未違規(guī)操作的；D、不存在欺騙銀行或客戶的惡意操作；【正確答案】：A48.本行增值稅以每一個(gè)（）為納稅期限，按該期限申報(bào)納稅。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：B49.為客戶提供紙質(zhì)或電子銀行承兌匯票的承兌及日常管理服務(wù)，按票面金額的（）收取，最低500元/筆。A、0.02%-4%B、0.05%-4%C、0.02%-5%D、0.05%-5%【正確答案】：B50.本行在接到經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的臨時(shí)凍結(jié)書(shū)面通知后，應(yīng)當(dāng)按通知要求立即執(zhí)行，臨時(shí)凍結(jié)期限不得超過(guò)（）。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)D、72小時(shí)【正確答案】：C51.對(duì)于客戶個(gè)人綜合金融資產(chǎn)日均余額暫不符合本辦法相關(guān)等級(jí)VIP客戶認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，但機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)部門(mén)認(rèn)為未來(lái)發(fā)展?jié)摿^大的客戶，可提交個(gè)案申請(qǐng)，分行端客戶提交分行營(yíng)業(yè)部對(duì)綜合金融資產(chǎn)日均余額進(jìn)行確認(rèn)后，交由（）審定。A、分行金融管理部主管B、分行營(yíng)業(yè)部主管C、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管D、分行零售業(yè)務(wù)管理部主管【正確答案】：D52.發(fā)生涉外收入的申報(bào)主體，應(yīng)在解付銀行解付之日或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行結(jié)匯之日后（）內(nèi)辦理該款項(xiàng)的申報(bào)。A、T+1日B、3日C、5日D、5個(gè)工作日【正確答案】：D53.以下屬于個(gè)人柜面業(yè)務(wù)無(wú)紙化改造交易范圍的是？A、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B、認(rèn)購(gòu)結(jié)構(gòu)性存款C、客戶預(yù)選卡號(hào)登記D、開(kāi)立存款證明【正確答案】：C54.金庫(kù)庫(kù)存現(xiàn)金日終由兩位庫(kù)管員雙人結(jié)賬，保證現(xiàn)金、庫(kù)存現(xiàn)金查詢余額與現(xiàn)金使用明細(xì)表、尾箱結(jié)余表核對(duì)無(wú)誤，庫(kù)存現(xiàn)金的賬實(shí)相符由（）負(fù)責(zé)監(jiān)督。A、營(yíng)業(yè)部主管B、庫(kù)管員C、機(jī)構(gòu)分管營(yíng)業(yè)的行領(lǐng)導(dǎo)D、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部總經(jīng)理【正確答案】：A55.本行福費(fèi)廷一級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入業(yè)務(wù)，是指本行應(yīng)信用證項(xiàng)下受益人的請(qǐng)求，無(wú)追索權(quán)地買(mǎi)入信用證受益人已由開(kāi)證行或保兌行承兌的遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下單據(jù)對(duì)應(yīng)未到期債權(quán)的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。其中承兌電文必須是（）、大額系統(tǒng)電文、電子信用證信息交換系統(tǒng)電文等本行認(rèn)可的形式。A、小額系統(tǒng)報(bào)文B、SWIFT加押電文C、超網(wǎng)系統(tǒng)報(bào)文D、ACS系統(tǒng)電文【正確答案】：B56.申請(qǐng)國(guó)際結(jié)算優(yōu)惠費(fèi)率低于本行一級(jí)優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)或本行并未明確規(guī)定的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用優(yōu)惠項(xiàng)目，應(yīng)由哪個(gè)級(jí)別人員審批？A、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部主管+總行分管計(jì)劃財(cái)務(wù)部的行領(lǐng)導(dǎo)B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管+總行分管會(huì)計(jì)結(jié)算部的行領(lǐng)導(dǎo)C、分行財(cái)務(wù)管理部主管+分行分管財(cái)務(wù)管理的行領(lǐng)導(dǎo)D、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管+分行分管會(huì)計(jì)結(jié)算部的行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：B57.二手房資金托管業(yè)務(wù)中機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部職責(zé)A、負(fù)責(zé)二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的初步受理，審核申請(qǐng)資料的真實(shí)性、一致性、完整性B、負(fù)責(zé)二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的處理C、負(fù)責(zé)對(duì)所在機(jī)構(gòu)二手房交易資金托管業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行定期或不定期的合規(guī)檢查【正確答案】：B58.網(wǎng)銀借記往報(bào)業(yè)務(wù)金額限額為人民幣（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000【正確答案】：C59.非營(yíng)業(yè)時(shí)間，衛(wèi)生保潔人員進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)需由（）書(shū)面審批同意后方可進(jìn)入，同時(shí)還應(yīng)填寫(xiě)現(xiàn)金柜臺(tái)出入登記。A、營(yíng)業(yè)部三級(jí)授權(quán)人員B、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部主管C、機(jī)構(gòu)分管營(yíng)業(yè)的行領(lǐng)導(dǎo)D、總務(wù)部主管【正確答案】：B60.自2019年11月28日21：00起，中國(guó)人民銀行清算總中心將調(diào)整小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)（即超級(jí)網(wǎng)銀）貸記業(yè)務(wù)單筆限額至（），并取消小額支付系統(tǒng)實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)、支票截留業(yè)務(wù)以及網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)借記業(yè)務(wù)的金額上限。A、50萬(wàn)元（含）B、80萬(wàn)元（含）C、100萬(wàn)元（含）D、200萬(wàn)元（含）【正確答案】：C61.建設(shè)智能交互平臺(tái)業(yè)務(wù)和功能需求，以滿足（）日常工作需要，有效提升營(yíng)銷業(yè)績(jī)。A、市場(chǎng)人員B、柜面人員C、管理人員D、客戶【正確答案】：A62.對(duì)于本行收到的國(guó)家安全機(jī)關(guān)查控的法律文書(shū)等材料（包括國(guó)家安全機(jī)關(guān)人員證件）應(yīng)專夾保管，不得與其他國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)查控材料合并保管。針對(duì)單獨(dú)保管的材料可入信封簽字封包后入保險(xiǎn)容器并確保非國(guó)安查控指定人員不得接觸，此類檔案原則上應(yīng)每季度檢視一次，保管期限至完成查控工作之日起不得超過(guò)（）。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：A63.對(duì)于開(kāi)通電子銀行個(gè)人外匯賬戶的、非柜面辦理個(gè)人外匯賬戶開(kāi)戶的，應(yīng)在前述業(yè)務(wù)發(fā)生后（）內(nèi)采取使用措施對(duì)本機(jī)構(gòu)所屬客戶至少進(jìn)行一次面簽，強(qiáng)化客戶身份認(rèn)證的核驗(yàn)，確保人證一致。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、3年【正確答案】：C64.針對(duì)H股上市公司以人民幣形式匯出外方股東股息業(yè)務(wù)，對(duì)已在資本項(xiàng)目系統(tǒng)辦理登記的公司，資金匯出后分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)通過(guò)資本項(xiàng)目系統(tǒng)反饋相關(guān)股息匯出信息，對(duì)未在資本項(xiàng)目系統(tǒng)辦理登記的公司，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)在辦理資金匯出后（）內(nèi)將有關(guān)信息（含資金匯出日期、金額）書(shū)面報(bào)送所在地外匯局備案。A、3個(gè)工作日B、2個(gè)自然日C、3個(gè)自然日D、5個(gè)工作日【正確答案】：D65.在大堂客戶引導(dǎo)人員管理規(guī)范中，大堂經(jīng)理的職責(zé)第次為（）。A、大堂引導(dǎo)第一責(zé)任人B、大堂引導(dǎo)第二責(zé)任人C、大堂引導(dǎo)第三責(zé)任人D、大堂服務(wù)統(tǒng)籌管理第一責(zé)任人【正確答案】：A66.每月月初第（）個(gè)工作日，各分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)指定專人在金宏系統(tǒng)中抽取月度外債變動(dòng)明細(xì)同我行數(shù)據(jù)服務(wù)總線系統(tǒng)中發(fā)生的銀行自身外債余額進(jìn)行核對(duì)，確保自身外債均成功報(bào)送，無(wú)遲報(bào)、漏報(bào)情況。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A67.普通對(duì)賬客戶對(duì)賬單回執(zhí)回收率應(yīng)不低于（）？A、80%B、90%C、95%D、100%【正確答案】：B68.客戶單筆掉期業(yè)務(wù)金額以等值（）為起點(diǎn)。A、USD100萬(wàn)B、RMB100萬(wàn)C、RMB50萬(wàn)D、USD50萬(wàn)【正確答案】：D69.經(jīng)辦人員應(yīng)告知投資者本行在系統(tǒng)成功受理基金交易申請(qǐng)（）個(gè)工作日之后向投資者發(fā)送交易結(jié)果通知的短信。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B70.自助設(shè)備遭受暴力破壞等導(dǎo)致設(shè)備故障、損毀、業(yè)務(wù)中斷或無(wú)法正常服務(wù)，屬于自助設(shè)備突發(fā)事件中的哪種情況？A、設(shè)備或系統(tǒng)故障類B、人為破壞類C、外部服務(wù)中斷類D、信息故障類【正確答案】：B71.基金收益分配是指基金管理公司將基金所實(shí)現(xiàn)的收益根據(jù)分配方案按投資者持有的（）分配給投資者的行為。收益分配分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種方式。A、基金份額B、金額C、股份D、票據(jù)【正確答案】：A72.開(kāi)戶意愿核實(shí)結(jié)果有效期為自客戶完成視頻核實(shí)日起（）。A、30個(gè)自然日B、30個(gè)工作日C、20個(gè)自然日D、20個(gè)工作日【正確答案】：A73.向外部提交的大額交易報(bào)告不超過(guò)（）天（含），若發(fā)現(xiàn)大額交易信息存在錯(cuò)誤，應(yīng)通過(guò)糾錯(cuò)或刪除報(bào)文更正。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D74.屬于增值稅可抵扣項(xiàng)目的費(fèi)用支出，應(yīng)提供增值稅專用發(fā)票，未能提供增值稅專用發(fā)票的且單筆發(fā)票金額超高跟人民幣（）元（含），原則上不予核銷，特殊情況的應(yīng)在電子核銷單說(shuō)明欄填寫(xiě)情況說(shuō)明并經(jīng)所在部門(mén)主管和總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部部門(mén)助理總經(jīng)理或以上/分行財(cái)務(wù)管理部主管審批通過(guò)后方可核銷。A、1000B、2000C、3000D、4000【正確答案】：C75.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）（含）以上的，在當(dāng)天將有關(guān)情況報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。A、200元B、500元C、300元D、100元【正確答案】：A76.企業(yè)客戶賬戶開(kāi)立遠(yuǎn)程視頻見(jiàn)證業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為國(guó)家法定工作日（）。A、8:30-18:30B、8:30-17:30C、8:00-17:00D、8:00-18:00【正確答案】：B77.增值稅發(fā)票的保管部門(mén)及使用部門(mén)應(yīng)（）安排人員對(duì)發(fā)票的庫(kù)存、保管情況和領(lǐng)用手續(xù)進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)檢查。A、每日B、每月C、每季D、半年【正確答案】：B78.支付清算平臺(tái)實(shí)現(xiàn)()與清算的核算分離管理。A、科目歸集B、支付結(jié)算C、報(bào)文響應(yīng)D、自動(dòng)路由【正確答案】：B79.對(duì)本行向小型企業(yè)、微型企業(yè)和個(gè)體工商戶發(fā)放的，利率水平不高于人行同期貸款基準(zhǔn)利率（）(含本數(shù)）的單筆小額貸款取得的利息收入，免征增值稅。A、2B、1.2C、1.3D、1.5【正確答案】：D80.無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力的自然人申領(lǐng)、掛失、更換借記卡時(shí)，應(yīng)由其（）代辦。A、直系親屬B、旁系親屬C、父母D、法定代理人【正確答案】：D81.本行借記卡每卡每日境內(nèi)取現(xiàn)上限為（）萬(wàn)元人民幣，每卡每日境內(nèi)累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限為（）萬(wàn)元人民幣。A、2；5B、1；5C、2；10D、1；10【正確答案】：A82.智能交互平臺(tái)可以讀取的身份證明類型為A、居民身份證B、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證C、港澳居民來(lái)往大陸通行證【正確答案】：A83.機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額不低于（）。A、100萬(wàn)元B、200萬(wàn)元C、500萬(wàn)元D、1000萬(wàn)元【正確答案】：D84.個(gè)人客戶通過(guò)非柜面渠道新建業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，由（）依照《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)人工評(píng)定調(diào)查表》（適用于新建對(duì)私客戶）要素進(jìn)行調(diào)查評(píng)估。A、營(yíng)業(yè)部主管B、營(yíng)業(yè)部柜員C、客戶所屬客戶經(jīng)理D、客戶所屬客戶經(jīng)理主管【正確答案】：C85.個(gè)人自助質(zhì)押消費(fèi)貸款的質(zhì)押率不得超過(guò)（），且質(zhì)物本金應(yīng)覆蓋個(gè)人自助質(zhì)押貸款本息。A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：D86.定期同名存?。憾ㄆ诖婵畹霓D(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出賬戶與活期存款賬戶為行內(nèi)同一客戶的，每筆（）以上，需要營(yíng)業(yè)部一級(jí)授權(quán)+三級(jí)授權(quán)辦理。A、500萬(wàn)（不含）B、500（含）C、1000萬(wàn)（不含）D、1000萬(wàn)（含）【正確答案】：D87.對(duì)于同時(shí)滿足以下條件的本行個(gè)人銀行賬戶，2021年5月20日起本行將對(duì)該賬戶持續(xù)開(kāi)展限制借貸記控制措施。以下哪項(xiàng)不屬于該類條件？A、連續(xù)三年以上（含，下同）未發(fā)生存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等交易。B、無(wú)本行個(gè)人貸款還款、小額定期借記等簽約關(guān)系。C、無(wú)本行個(gè)人貸款還款、小額定期借記等簽約關(guān)系。D、廈門(mén)市民卡不納入限制借貸記控制范圍。E、滿足無(wú)本行個(gè)人貸款還款、小額定期借記等簽約關(guān)系中銷戶清理?xiàng)l件的本行個(gè)人銀行賬戶不納入限制借貸記控制范圍?！菊_答案】：C88.柜面類客服經(jīng)理須為分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部正式員工，或分支機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)部門(mén)正式員工，且從事零售業(yè)務(wù)滿（），并獲得本行反洗錢(qián)資格認(rèn)證。A、3個(gè)月B、半年C、1年D、2年【正確答案】：B89.支取金額不足最低支取金額的或不足約定金額的，支取的不足部分按照（）存款利率計(jì)息。A、靠檔B、活期C、約定D、定期【正確答案】：B90.收到詢證函之日起（）內(nèi)向注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所回函A、10個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、10個(gè)自然日D、5個(gè)自然日【正確答案】：A91.對(duì)于經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行的單位和個(gè)人，（)年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D92.增值賬戶計(jì)息周期、增值周期內(nèi)的“最低日均余額”根據(jù)客戶實(shí)際需要申請(qǐng)、審批并在協(xié)議中約定，原則上不得低于等值（）美元。A、100萬(wàn)（含）B、300萬(wàn)（含）C、500萬(wàn)（含）D、1000萬(wàn)（含）【正確答案】：B93.對(duì)于新上崗/調(diào)崗的出納人員，需在全年學(xué)習(xí)計(jì)劃之外專項(xiàng)安排其在（）內(nèi)集中完成現(xiàn)金業(yè)務(wù)各類基礎(chǔ)知識(shí)及業(yè)務(wù)技能的系統(tǒng)性培訓(xùn)，保障其專業(yè)知識(shí)與技能水平滿足上崗要求。A、6B、3C、2D、1【正確答案】：B94.客戶編號(hào)項(xiàng)下所有賬號(hào)均銷戶后，根據(jù)會(huì)計(jì)檔案管理要求，將其項(xiàng)下開(kāi)銷戶資料裝訂歸檔，保管期限為賬戶撤銷后（）年。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B95.移動(dòng)終端日終處理時(shí)，（）需確認(rèn)實(shí)物數(shù)量與重空上繳交易明細(xì)是否相符，確認(rèn)無(wú)誤后復(fù)核交易，并將重空入庫(kù)保管。A、重空保管員B、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)主管C、柜員D、客戶經(jīng)理【正確答案】：A96.各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)收到手續(xù)費(fèi)明細(xì)的幾個(gè)工作日內(nèi)完成手續(xù)費(fèi)對(duì)賬工作？A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：C97.以下不屬于異常涉外收支賬戶情況的是()A、頻繁境外取現(xiàn)B、境外敏感國(guó)家或地區(qū)IP操作交易C、分拆購(gòu)付匯D、境外小額單筆消費(fèi)【正確答案】：D98.客戶預(yù)留印鑒卡采集保管方式采用（）的方式。A、“開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)采集，分行統(tǒng)一保管”B、“開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)采集，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)保管”C、“分行統(tǒng)一采集，分行統(tǒng)一保管”【正確答案】：A99.一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶于開(kāi)戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：C100.開(kāi)證行、保兌行、議付行未在信用證有效期內(nèi)收到單據(jù)的，開(kāi)證行可在信用證逾有效期（）后予以注銷A、15天B、一個(gè)月C、45天D、3個(gè)月【正確答案】：B1.《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)條線員工行為管理細(xì)則》適用于本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)條線員工，包括（）。A、總行運(yùn)營(yíng)管理部B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)人員C、分支機(jī)構(gòu)柜面條線人員D、市場(chǎng)人員【正確答案】：ABC2.大堂引導(dǎo)人員主要職責(zé)為()。A、應(yīng)做好引導(dǎo)分流工作，全面了解引導(dǎo)場(chǎng)景分類、引導(dǎo)流程和引導(dǎo)要求B、熟悉網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各類設(shè)備使用方法，積極引導(dǎo)客戶使用自助及智能設(shè)備C、熟練掌握各類柜面業(yè)務(wù)填單要求，能夠引導(dǎo)并指導(dǎo)客戶使用預(yù)填單系統(tǒng)或在填單臺(tái)指導(dǎo)客戶完成相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)填寫(xiě)D、熟悉常見(jiàn)柜面業(yè)務(wù)的辦理需提交資料要求，能夠回答客戶的簡(jiǎn)單咨詢E、做好客戶隱私保密工作【正確答案】：ABCDE3.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣(mài)、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的E、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE4.自助設(shè)備工作備用鑰匙和備用密碼交接工作應(yīng)在交出方、接收方和監(jiān)交人同時(shí)在場(chǎng)的情況下進(jìn)行，其中監(jiān)交人可為（）。A、所屬網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管B、所屬網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)受權(quán)崗位人員C、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管D、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部副主管【正確答案】：CD5.金融機(jī)構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？A、確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B、按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)C、按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼【正確答案】：ABC6.單位客戶外匯賬戶根據(jù)賬戶存款期限和類別可分為（）A、外幣活期存款賬戶B、外匯定期存款賬戶C、外匯通知存款賬戶D、外債存款專戶【正確答案】：ABCD7.以下字段屬于個(gè)人客戶身份基本信息的是？A、客戶的姓名、國(guó)籍、性別B、客戶的證件號(hào)碼、證件類型、證件有效期限C、客戶的住所地或經(jīng)常居住地D、客戶的職業(yè)E、客戶的聯(lián)系方式F、客戶的年收入【正確答案】：ABCDE8.外匯賬戶信息報(bào)送類型包括（）。A、每日收入合計(jì)B、每日支出合計(jì)C、賬戶開(kāi)戶D、賬戶銷戶E、每日余額【正確答案】：ABCDE9.對(duì)自然人客戶的年收入進(jìn)行認(rèn)定時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶提供的收入證明文件進(jìn)行判定，本行可接受的收入證明文件包括（）。A、工資性收入B、其他收入證明文件C、不動(dòng)產(chǎn)出租收入D、經(jīng)營(yíng)性收入【正確答案】：ABCD10.網(wǎng)銀借記來(lái)報(bào)短信認(rèn)證業(yè)務(wù)中，身份認(rèn)證通過(guò)后，支付清算平臺(tái)會(huì)檢查以下哪些內(nèi)容？A、收款人是否同名B、本行付款賬戶是否為I類戶C、扣款賬戶狀態(tài)是否正常D、扣款賬號(hào)限額【正確答案】：ABCD11.外商投資企業(yè)向本行申請(qǐng)以支付結(jié)匯制辦理資本金結(jié)匯，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：A、企業(yè)資本金結(jié)匯申請(qǐng)書(shū)及加蓋預(yù)留印鑒的支付憑證B、外匯業(yè)務(wù)登記憑證C、資本金結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函D、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件E、前一筆資本金結(jié)匯所得人民幣資金按照支付命令函對(duì)外支付的相關(guān)憑證及其使用情況明細(xì)清單和發(fā)票等有關(guān)憑證的復(fù)印件及原件。F、稅務(wù)部門(mén)網(wǎng)絡(luò)發(fā)票真?zhèn)尾樵兘Y(jié)果打印件，對(duì)無(wú)法核驗(yàn)的，企業(yè)應(yīng)提供稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的發(fā)票真?zhèn)舞b別材料。G、加蓋單位公章或財(cái)務(wù)章的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本(或副本)的復(fù)印件及原件（原件查驗(yàn)后退回企業(yè)）?！菊_答案】：ABCDEFG12.總行運(yùn)營(yíng)管理部及各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)（包括會(huì)計(jì)結(jié)算部門(mén)、營(yíng)業(yè)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等涉及會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理的部門(mén)）負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)的（）以及會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控過(guò)程中的（）、差錯(cuò)管理等工作。A、批次管理B、影像采集C、核實(shí)反饋D、影像監(jiān)督【正確答案】：ABC13.費(fèi)用核銷審核包括（）。A、真實(shí)性審核B、規(guī)范性審核C、完整性審核D、及時(shí)性審核E、款項(xiàng)支付操作、日終前賬務(wù)檢查【正確答案】：ABCDE14.按照業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，做到（），避免差錯(cuò)，并盡量縮短客戶等待時(shí)間。A、熟練B、準(zhǔn)確C、快捷D、高效【正確答案】：ABCD15.本行會(huì)計(jì)憑證應(yīng)符合（）要求。A、要素齊全B、內(nèi)容完整C、反映真實(shí)D、數(shù)字準(zhǔn)確【正確答案】：ABCD16.會(huì)計(jì)檔案的定期保管期限分為（）。A、十年B、十五年C、二十年D、三十年【正確答案】：AD17.支付清算平臺(tái)為中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)所含的（）以及其他適用于支付清算平臺(tái)的外部清算系統(tǒng)提供業(yè)務(wù)的清算處理服務(wù)。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、各機(jī)構(gòu)屬地支付清算【正確答案】：ABCD18.國(guó)行e企盈業(yè)務(wù)的非金融增值服務(wù)內(nèi)容包括（）。A、賬戶管理服務(wù)B、財(cái)務(wù)管理服務(wù)C、行政管理服務(wù)D、人力資源服務(wù)【正確答案】：BCD19.屬于增值稅可抵扣項(xiàng)目的費(fèi)用支出（用于集體福利、個(gè)人消費(fèi)、免稅項(xiàng)目、非增值稅應(yīng)稅項(xiàng)目的除外），包括但不限于（）。A、辦公用品B、會(huì)議費(fèi)C、水電費(fèi)D、高速公路通行費(fèi)【正確答案】：ABCD20.代收業(yè)務(wù)（保證金監(jiān)管合作）,如客戶在其他營(yíng)業(yè)部開(kāi)卡，開(kāi)卡的同時(shí)同步完成（）的簽約與完成（）簽約，并將簽署完畢的個(gè)人委托代扣書(shū)交換至原業(yè)務(wù)辦理的營(yíng)業(yè)部。A、公司與我行代收協(xié)議系統(tǒng)B、個(gè)人委托代扣申請(qǐng)C、個(gè)人代收系統(tǒng)【正確答案】：BC21.同業(yè)銀行賬戶的外幣賬戶按照性質(zhì)區(qū)分為。A、經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶B、外匯儲(chǔ)蓄賬戶C、資本項(xiàng)目外匯賬戶D、外匯結(jié)算賬戶【正確答案】：AC22.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向存款所在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交哪些材料？A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料C、提取申請(qǐng)人的有效身份證件D、已故存款人親筆簽名的承諾書(shū)E、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(shū)【正確答案】：ABCE23.開(kāi)證申請(qǐng)人向本行申請(qǐng)開(kāi)出信用證，應(yīng)提供以下資料A、國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)及開(kāi)證申請(qǐng)人承諾書(shū)B(niǎo)、國(guó)內(nèi)購(gòu)銷合同或相關(guān)服務(wù)、勞務(wù)合同，如為復(fù)印件應(yīng)加蓋開(kāi)證申請(qǐng)人公章。C、本行要求提交的其他資料【正確答案】：ABC24.企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理企業(yè)銀行賬戶（）等相關(guān)業(yè)務(wù)A、開(kāi)立B、轉(zhuǎn)賬C、變更D、撤銷【正確答案】：ACD25.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢(qián)保密工作的說(shuō)法，正確的是（）。A、一是加強(qiáng)反洗錢(qián)保密制度建設(shè)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)要求，結(jié)合各自業(yè)務(wù)實(shí)際，制定具體的反洗錢(qián)保密工作制度或?qū)嵤┘?xì)則，明確保密內(nèi)容、范圍、措施和責(zé)任，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度。B、二是加強(qiáng)內(nèi)部反洗錢(qián)涉密工作管理。金融機(jī)構(gòu)在配合人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查和案件協(xié)查工作中所獲取的一切信息均應(yīng)嚴(yán)格保密，不得違規(guī)向任何單位和個(gè)人提供。如發(fā)現(xiàn)員工有泄露相關(guān)信息情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救，并及時(shí)向人民銀行報(bào)告。同時(shí)，對(duì)違反保密規(guī)定的部門(mén)和個(gè)人嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。C、三是加強(qiáng)員工反洗錢(qián)保密意識(shí)培訓(xùn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把保密內(nèi)容納入員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容，使其了解在信息化條件下反洗錢(qián)工作所應(yīng)具備的基本保密知識(shí)，掌握泄密風(fēng)險(xiǎn)防范手段和問(wèn)題處理方法?！菊_答案】：ABC26.本行產(chǎn)品洗錢(qián)評(píng)估遵循（）。A、“先評(píng)估、后推出”原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、全面性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則【正確答案】：ABCD27.分行大額數(shù)據(jù)報(bào)送復(fù)審崗的職責(zé)是（）。A、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)大額交易數(shù)據(jù)的復(fù)審報(bào)送工作，復(fù)審數(shù)據(jù)的完整性、準(zhǔn)確性B、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)交易數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄工作C、負(fù)責(zé)跟進(jìn)分支機(jī)構(gòu)大額數(shù)據(jù)報(bào)送初審崗對(duì)回退錯(cuò)誤數(shù)據(jù)的修正D、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他事項(xiàng)【正確答案】：ACD28.智能交互平臺(tái)中的自助查詢包括（）A、卡基本信息查詢B、卡賬戶列表查詢C、卡交易流水查詢D、客戶卡信息查詢【正確答案】：ABCD29.線上資金監(jiān)管服務(wù)對(duì)象包括（）。A、機(jī)關(guān)客戶B、個(gè)人客戶C、企業(yè)客戶D、事業(yè)單位客戶【正確答案】：ACD30.以下不同注冊(cè)地的存續(xù)資料的申請(qǐng)頻率分別是（）。A、香港注冊(cè)企業(yè)的存續(xù)資料，比如商業(yè)登記證、周年申報(bào)表到期后方能重新簽發(fā)B、香港注冊(cè)企業(yè)的存續(xù)資料，比如周年申報(bào)表，可以根據(jù)企業(yè)的需求在信息變更后重新生成C、澳門(mén)注冊(cè)企業(yè)的存續(xù)資料，比如M/8稅單、商業(yè)登記書(shū)面報(bào)告，到期后方能重新簽發(fā)D、澳門(mén)注冊(cè)企業(yè)的存續(xù)資料，比如M/8稅單、商業(yè)登記書(shū)面報(bào)告，M/8到期后重新簽發(fā)，商業(yè)登記書(shū)面報(bào)告可以根據(jù)企業(yè)的需求隨時(shí)簽發(fā)E、BVI、開(kāi)曼等注冊(cè)地的存續(xù)資料，比如certificateofgoodstanding/incumbency到期后方能重新簽發(fā)F、BVI、開(kāi)曼等注冊(cè)地的存續(xù)資料，比如certificateofgoodstanding/incumbency可以根據(jù)企業(yè)的需求，隨時(shí)申請(qǐng)簽發(fā)【正確答案】：ADF31.委托人出現(xiàn)（）情況，本行應(yīng)與委托人中止或終止合作。A、不誠(chéng)實(shí)經(jīng)營(yíng)B、涉嫌非法集資C、非法吸收公眾存款D、委托人交易中存在過(guò)多的交易糾紛【正確答案】：ABCD32.廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)單位客戶“外幣存立升”產(chǎn)品增值服務(wù)每筆增值資金存期可為（）A、6個(gè)月B、1年C、13個(gè)月D、2年【正確答案】：BCD33.對(duì)于代付失敗款項(xiàng)的處理。A、內(nèi)部賬掛賬后無(wú)需處理B、按照客戶意愿進(jìn)行處置，且無(wú)時(shí)限要求。C、可由客戶提供失敗款項(xiàng)的代付材料和電子數(shù)據(jù)后，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦重新發(fā)起一筆新的代付業(yè)務(wù)D、在征求單位客戶書(shū)面同意后，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員將相關(guān)代付失敗款項(xiàng)原路退回客戶的來(lái)賬賬戶【正確答案】：CD34.接到委托人開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，分行市場(chǎng)部門(mén)應(yīng)對(duì)委托人開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)盡職調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括（）：。A、委托人主體資格，是否具備公司合法成立的證照資料B、委托人備案證明，包括是否完成備案登記手續(xù)C、委托人股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東和實(shí)際控制人背景、實(shí)繳資本D、委托人的經(jīng)營(yíng)范圍及經(jīng)營(yíng)情況【正確答案】：ABCD35.與本行辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的交易對(duì)手應(yīng)同時(shí)滿足()條件。A、具備票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資格的持牌金融機(jī)構(gòu)；B、上海票據(jù)交易所交易成員；C、為本行金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入名單內(nèi)機(jī)構(gòu)；D、辦理票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的，交易對(duì)手還應(yīng)在本行獲批相應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)授信額度；【正確答案】：ABCD36.關(guān)于轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的說(shuō)法，正確的是（）。A、根據(jù)融資方向，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)和票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)。B、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的起息日可等于票據(jù)到期日D、回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的贖回到期日必須早于票據(jù)到期日，且應(yīng)避開(kāi)節(jié)假日【正確答案】：ABD37.自助設(shè)備調(diào)整業(yè)務(wù)，由分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部開(kāi)具調(diào)賬業(yè)務(wù)聯(lián)系單，注明（），隨附流水日期復(fù)印件等送機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部門(mén)處理。A、交易日期B、金額C、卡號(hào)D、交易設(shè)備號(hào)【正確答案】：ABCD38.以下單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行備案制度。A、一般存款賬戶B、非預(yù)算單位開(kāi)立的專用存款專戶C、增資驗(yàn)資戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：AB39.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，客戶的（）等相關(guān)信息與居民身份證所記載的信息完全相符，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、姓名B、身份證號(hào)碼C、照片D、發(fā)證機(jī)關(guān)【正確答案】：ABCD40.與1999年版第五套人民幣1元硬幣相比，2019年版第五套人民幣1元硬幣的主要變化有（）。A、直徑減小B、增加防偽特征C、面額數(shù)字造型調(diào)整D、花卉縮小E、正面增加圓點(diǎn)【正確答案】：ABCDE41.代理人至我行柜面辦理個(gè)人資信證明業(yè)務(wù)，需要提供哪些材料。A、代理人身份證B、被代理人身份證C、授權(quán)委托書(shū)D、關(guān)系證明【正確答案】：AB42.本行對(duì)特約商戶實(shí)行實(shí)名制管理，嚴(yán)格審核商戶的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明文件以及法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證等申請(qǐng)資料，確認(rèn)申請(qǐng)材料的（），并留存申請(qǐng)材料的影印件或復(fù)印件。A、真實(shí)性B、完整性C、一致性D、有效性【正確答案】：ABD43.下列哪些單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度？A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立除外）C、預(yù)算單位開(kāi)立的專用存款賬戶D、QFII專用存款賬戶【正確答案】：ABCD44.費(fèi)用報(bào)銷的真實(shí)性審核包括以下哪些內(nèi)容？A、發(fā)票是否真實(shí)、合法有效B、發(fā)票金額、收款方、發(fā)票印鑒等發(fā)票信息與報(bào)銷原始憑證的關(guān)聯(lián)性C、費(fèi)用內(nèi)容是否屬于本行規(guī)定的可報(bào)銷范圍D、發(fā)票項(xiàng)目類型是否與業(yè)務(wù)內(nèi)容相匹配【正確答案】：AB45.客服代表的行為規(guī)范包括（）A、誠(chéng)實(shí)誠(chéng)信B、勤業(yè)盡責(zé)C、專業(yè)勝任D、嚴(yán)格守密E、寬容有禮【正確答案】：ABCDE46.自助設(shè)備應(yīng)急處置應(yīng)遵循（）原則。A、分類管理B、快速響應(yīng)C、統(tǒng)一指揮D、分級(jí)處理【正確答案】：ABCD47.大額存單管理辦法所稱非金融機(jī)構(gòu)投資人包括。A、個(gè)人B、非金融機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)公司D、機(jī)關(guān)團(tuán)體E、社?；稹菊_答案】：ABCDE48.以下關(guān)于關(guān)鍵印章的說(shuō)法，正確的有（）。A、各分行下轄機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵印章應(yīng)上收一級(jí)進(jìn)行管理。B、關(guān)鍵印章應(yīng)堅(jiān)持雙人監(jiān)督原則，領(lǐng)用時(shí)應(yīng)雙人同領(lǐng)同行。C、關(guān)鍵印章保管部門(mén)應(yīng)配置保險(xiǎn)柜，專門(mén)用于放置本部門(mén)所保管的關(guān)鍵印章。D、關(guān)鍵印章保管時(shí)應(yīng)采取雙人雙鎖或密碼鑰匙分離等方式?！菊_答案】：ABCD49.注冊(cè)手機(jī)號(hào)碼支付功能應(yīng)遵循以下規(guī)則（）。A、一個(gè)銀行賬戶只可關(guān)聯(lián)一個(gè)手機(jī)號(hào)碼；B、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼只能被一個(gè)客戶注冊(cè)使用；C、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行的賬戶，在一家銀行只可關(guān)聯(lián)一個(gè)銀行賬戶；D、一個(gè)客戶可以使用多個(gè)手機(jī)號(hào)碼注冊(cè)。行查詢查復(fù)由總行運(yùn)營(yíng)管理部集中處理【正確答案】：ABCD50.第三方平臺(tái)直銷個(gè)人存款產(chǎn)品業(yè)務(wù)，個(gè)人存款產(chǎn)品是指本行面向個(gè)人客戶發(fā)行的哪幾類產(chǎn)品？A、大額存單B、整存整取定期存款C、存本取息定期存款D、零存整取存款E、整存零取存款【正確答案】：ABCDE51.以下屬于外匯賬戶信息報(bào)送管理人員職責(zé)的有（）。A、對(duì)數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)外匯賬戶信息操作員用戶的創(chuàng)設(shè)B、權(quán)限分配及使用人員安排進(jìn)行合理有序地管理C、對(duì)本機(jī)構(gòu)外匯賬戶信息報(bào)送工作進(jìn)行總體監(jiān)控D、對(duì)發(fā)送至消息傳輸系統(tǒng)（MTS）的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)【正確答案】：ABC52.客戶通過(guò)柜面渠道向本行提出申請(qǐng)并簽署產(chǎn)品協(xié)議，協(xié)議上須確定哪些信息？A、簽約賬戶信息B、增值收益率C、簽約賬戶最低日均余額D、產(chǎn)品協(xié)議起始日和終止日E、低于最低日均余額的天數(shù)上限【正確答案】：ABCDE53.本行各級(jí)機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告以下可疑行為A、客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲取匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所以及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的E、發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶交易對(duì)手或客戶受益人與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員相關(guān)的F、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為【正確答案】：ABCDEF54.網(wǎng)點(diǎn)大堂每一個(gè)員工均應(yīng)該樹(shù)立（）的服務(wù)理念，任何崗位在接觸客戶或接受客戶詢問(wèn)時(shí)均應(yīng)按上述原則和理念承擔(dān)客戶引導(dǎo)職能A、服務(wù)為先B、服務(wù)在后C、業(yè)務(wù)為先D、業(yè)務(wù)在后【正確答案】：AD55.網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)盡職調(diào)查資料包括（）。A、盡職調(diào)查報(bào)告B、網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批表C、委托人符合本制度規(guī)定準(zhǔn)入條件的佐證材料D、本行要求的其他材料【正確答案】：ABCD56.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范，以下說(shuō)法正確的有（）？A、銀行對(duì)照2019版規(guī)范制定數(shù)據(jù)采集接口改造方案，加強(qiáng)實(shí)施進(jìn)度管理，確保在2019年底前完成2019版規(guī)范數(shù)據(jù)的首次報(bào)送B、銀行應(yīng)于每月20日前（遇節(jié)假日順延）向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送上月數(shù)據(jù)，狀態(tài)類表需報(bào)送當(dāng)月末全量時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)，明細(xì)類表需報(bào)送當(dāng)月新增數(shù)據(jù)。C、銀行應(yīng)在本行建立專用監(jiān)管數(shù)據(jù)存儲(chǔ)平臺(tái)，銀行可以根據(jù)自己需要導(dǎo)出、修改、刪除專用存儲(chǔ)平臺(tái)內(nèi)的監(jiān)管數(shù)據(jù)D、銀行應(yīng)在本行搭建數(shù)據(jù)檢核平臺(tái)，并在每期數(shù)據(jù)報(bào)送時(shí)提供蓋章的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)報(bào)送清單和指標(biāo)值檢核結(jié)果?！菊_答案】：ABD57.客戶開(kāi)立本行企業(yè)網(wǎng)銀時(shí)，經(jīng)辦柜員在收到客戶提交的電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料后，需對(duì)客戶身份以及提供資料的（）進(jìn)行審核，并對(duì)以上資料所加蓋的預(yù)留印鑒以及單位公章進(jìn)行審核。A、真實(shí)性B、合理性C、有效性D、完整性【正確答案】：ACD58.委托人有下列情形之一的，本行有權(quán)立即中止或終止分賬通業(yè)務(wù)合作而無(wú)需承擔(dān)任何違約責(zé)任，并有權(quán)追償因這些情形所導(dǎo)致的損失。A、不誠(chéng)實(shí)經(jīng)營(yíng)，盜竊、詐騙平臺(tái)用戶資金；協(xié)助賣(mài)方盜取、詐騙買(mǎi)方資金等違法經(jīng)營(yíng)行為；偽造平臺(tái)交易信息或交易信息缺乏真實(shí)交易背景；涉嫌洗錢(qián)、非法集資、非法吸收公眾存款行為。B、平臺(tái)交易中存在過(guò)多交易糾紛（當(dāng)季度超過(guò)3次）。C、委托人及其平臺(tái)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)本行聲譽(yù)造成影響的，包括不限于平臺(tái)出現(xiàn)較為嚴(yán)重的負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)輿情、受到相關(guān)部門(mén)責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)或不允支付結(jié)算的。D、委托人未提供真實(shí)有效的聯(lián)系方式或委托人因業(yè)務(wù)或聯(lián)絡(luò)方式變更、終止而未及時(shí)通知本行的，本行或交易用戶無(wú)法與委托人取得聯(lián)系，無(wú)法及時(shí)得到反饋。E、委托人利用本行名義或以包含本行名稱或商標(biāo)內(nèi)容的材料進(jìn)行營(yíng)銷宣傳的；或委托人對(duì)外宣傳內(nèi)容與形式、資料中涉及本行的。F、本行采取定期/不定期、現(xiàn)場(chǎng)/非現(xiàn)場(chǎng)等方式對(duì)委托人經(jīng)營(yíng)情況及平臺(tái)運(yùn)行情況進(jìn)行檢查，委托人不予以配合的?！菊_答案】：ABCDEF59.企業(yè)客戶在開(kāi)通對(duì)賬版企業(yè)電子銀行后，可申請(qǐng)對(duì)電子銀行服務(wù)進(jìn)行維護(hù)，維護(hù)的內(nèi)容包括（）。A、調(diào)整交易授權(quán)模式B、調(diào)整企業(yè)操作員信息維護(hù)C、業(yè)務(wù)解約D、升級(jí)為專業(yè)版網(wǎng)銀【正確答案】：ABC60.支付清算平臺(tái)來(lái)賬可能經(jīng)過(guò)的處理隊(duì)列包括（）。A、來(lái)賬中心人工清分B、來(lái)賬中心人工處理C、來(lái)賬抹賬D、來(lái)賬中心復(fù)核E、來(lái)賬中心抹賬授權(quán)【正確答案】：ABCDE61.大額存單提前支取的，本行可選擇以下計(jì)息方式計(jì)算提前支取部分的利息，提前支取部分的具體計(jì)息方式應(yīng)根據(jù)審批結(jié)果在《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》中選擇載明。A、按照支取日本行掛牌公告的人民幣活期存款利率計(jì)息。B、按照存入日本行掛牌公告的人民幣活期存款利率計(jì)息。C、經(jīng)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部審批通過(guò)的符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的其他計(jì)息方式?！菊_答案】：AC62.總行會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)對(duì)如下哪些機(jī)構(gòu)涉及的重要空白憑證管理、印章管理履行視頻監(jiān)督檢查職責(zé)？A、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部D、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部【正確答案】：AB63.對(duì)于產(chǎn)品條件為客戶有權(quán)提前支取的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，客戶可通過(guò)（）等渠道按照產(chǎn)品銷售文件約定過(guò)的產(chǎn)品條件申請(qǐng)?zhí)崆爸?。A、柜面B、網(wǎng)銀C、手機(jī)銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC64.以下那些屬于支付清算平臺(tái)總行運(yùn)營(yíng)管理部職責(zé)（）。A、在全行資金流動(dòng)性安全情況下，負(fù)責(zé)頭寸審批授權(quán)工作，確保資金清算的時(shí)效性。B、依照支付清算相關(guān)制度規(guī)定履行中心端職責(zé)相關(guān)支付清算管理與處理職責(zé)。C、及時(shí)跟進(jìn)處理當(dāng)日支付清算平臺(tái)接入的各類清算渠道的異常情況。D、對(duì)通過(guò)電子渠道發(fā)起的異常清算業(yè)務(wù)，及時(shí)聯(lián)絡(luò)客戶，進(jìn)行賬務(wù)處理。E、負(fù)責(zé)支付清算平臺(tái)業(yè)務(wù)參數(shù)配置，中心端用戶日常維護(hù)?！菊_答案】：BCDE65.有下列情形之一的，為公開(kāi)發(fā)行（）。A、向不特定對(duì)象發(fā)行的B、向特定對(duì)象發(fā)行累計(jì)超過(guò)一百人的C、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為D、向特定對(duì)象發(fā)行累計(jì)超過(guò)二百人的【正確答案】：ACD66.代銷機(jī)構(gòu)根據(jù)本行委托，為客戶提供的服務(wù)包括以下哪些?。A、向客戶推介本行理財(cái)產(chǎn)品B、進(jìn)行個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估C、理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)D、銷售資金的收取、劃撥、結(jié)算E、到期兌付【正確答案】：ABCDE67.費(fèi)用核銷經(jīng)辦負(fù)責(zé)查驗(yàn)發(fā)票（）。A、項(xiàng)目齊全，與實(shí)際交易相符B、字跡清楚，不得壓線、錯(cuò)格C、發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián)加蓋發(fā)票專用章D、初步審核票面上的公司名稱、開(kāi)票項(xiàng)目、金額及開(kāi)票時(shí)間【正確答案】：ABCD68.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)評(píng)價(jià)內(nèi)容體系包括哪些內(nèi)容A、安全性B、功能性C、規(guī)范性D、高效性E、有效性F、舒適性【正確答案】：ABCDF69.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理須滿足以下條件（）。A、分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部正式員工，或零售部門(mén)正式員工，且從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿一年B、參加上崗業(yè)務(wù)知識(shí)及操作培訓(xùn)C、具有理財(cái)銷售資格D、通過(guò)分行柜面資格認(rèn)證考試【正確答案】：ABCD70.本行至少需要（）等二種方式對(duì)同業(yè)銀行進(jìn)行真實(shí)性意愿核實(shí)。A、通過(guò)大額系統(tǒng)向同業(yè)銀行一級(jí)法人銀行機(jī)械能核實(shí)B、電話核實(shí)C、由開(kāi)戶行到同業(yè)銀行上門(mén)核實(shí)【正確答案】：AC71.辦理以下哪些業(yè)務(wù)，需要先查詢是否屬于關(guān)注名單客戶？A、個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)B、個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)C、個(gè)人外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)D、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD72.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)核心及配套系統(tǒng)操作索引（分行部分）》規(guī)定，賬務(wù)錯(cuò)賬沖正的操作人員為（）。A、一級(jí)授權(quán)人員B、二級(jí)授權(quán)人員C、三級(jí)授權(quán)人員D、四級(jí)授權(quán)人員【正確答案】：AC73.本行從有利于運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定適合的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，有效防范客戶利用相關(guān)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)活動(dòng)的角度考慮，將產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為（）。A、最高風(fēng)險(xiǎn)B、高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)E、最低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCD74.有以下情景之一的，將被取消移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)操作資格：。A、不參加后續(xù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及考核B、在實(shí)際操作中，出現(xiàn)一次重大事故的C、存在欺騙銀行或客戶的惡意操作D、出現(xiàn)兩次以上（含兩次）違反制度規(guī)定操作的E、調(diào)離營(yíng)業(yè)、零售部門(mén)或離職的【正確答案】：ABCDE75.單位客戶外匯賬戶開(kāi)立、變更、關(guān)閉審批權(quán)限如下正確的是（）A、分行營(yíng)業(yè)部受理的，應(yīng)報(bào)送分行營(yíng)業(yè)部副（助理）總經(jīng)理或以上審批。B、分行營(yíng)業(yè)部受理的，應(yīng)報(bào)送分行會(huì)計(jì)結(jié)算部副經(jīng)理或以上審批。C、支行營(yíng)業(yè)部受理的，應(yīng)報(bào)送支行營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理或以上審批。D、支行營(yíng)業(yè)部受理的，應(yīng)報(bào)送分行會(huì)計(jì)結(jié)算部副經(jīng)理或以上審批?！菊_答案】：AC76.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)于每月初5個(gè)工作日內(nèi)整理當(dāng)日滿足轉(zhuǎn)久懸條件的賬戶清單，提交（）確認(rèn)是否與本行有債務(wù)關(guān)系。A、分行風(fēng)險(xiǎn)控制部B、分行市場(chǎng)營(yíng)銷部門(mén)C、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、總行運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】：AB77.本行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件分為（）等級(jí)。A、全方位重大突發(fā)事件B、特別重大突發(fā)事件C、較大突發(fā)事件D、一般突發(fā)事件E、重大突發(fā)事件【正確答案】：BCDE78.智能交互平臺(tái)作為網(wǎng)點(diǎn)智能服務(wù)的主體，客戶可一站式完成（）等操作，整體業(yè)務(wù)辦理效率得到顯著提升。A、開(kāi)卡B、簽約C、領(lǐng)取安全工具D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【正確答案】：ABCD79.遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指本行與境內(nèi)客戶協(xié)商簽訂遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同約定將來(lái)辦理結(jié)匯或售匯的（）。A、外匯幣種B、金額C、匯率D、期限【正確答案】：ABCD80.簽訂單位協(xié)定存款需要提供的業(yè)務(wù)資料有（）。A、人民幣單位協(xié)定存款合同B、法人身份證復(fù)印件C、非法人辦理的，出具法人授權(quán)書(shū)及經(jīng)辦人身份證復(fù)印件D、若協(xié)定存款基本額度低于10萬(wàn)元，提供《人民幣單位協(xié)定存款審批表》【正確答案】：ABCD81.下面哪個(gè)不屬于銀行業(yè)突發(fā)事件報(bào)告特有標(biāo)準(zhǔn)（)。A、發(fā)生擠兌事件；B、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)庫(kù)、保管箱庫(kù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、自助設(shè)備存放的現(xiàn)金、貴金屬或其他物品等值人民幣20萬(wàn)元以上；C、搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)庫(kù)、運(yùn)鈔車(chē)或其他外包押運(yùn)公司運(yùn)鈔車(chē)；D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外授信余額20億元以上企業(yè)（集團(tuán)）出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重危及金融債權(quán)安全或?qū)︺y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響；E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，涉及金額1億元以上，或已造成損失5000萬(wàn)元以上。【正確答案】：BCE82.各分支行營(yíng)業(yè)部在受理（）對(duì)于商業(yè)匯票保證金賬戶的凍結(jié)指令時(shí)，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法規(guī)予以回絕。A、法院B、銀保監(jiān)會(huì)C、檢察院D、公安機(jī)關(guān)E、國(guó)家安全機(jī)關(guān)【正確答案】：BCDE83.下面屬于國(guó)際收支申報(bào)人員職責(zé)的是（）。A、按國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)相關(guān)規(guī)定對(duì)機(jī)構(gòu)申報(bào)主體的《單位基本情況表》信息進(jìn)行維護(hù)，并妥善保存相關(guān)紙質(zhì)檔案?jìng)洳?。B、按國(guó)際收支申報(bào)相關(guān)規(guī)定審核申報(bào)主體填寫(xiě)的申報(bào)信息、管理信息并通過(guò)單證系統(tǒng)進(jìn)行信息錄入。C、為有需要的申報(bào)主體開(kāi)通網(wǎng)上申報(bào)功能。D、根據(jù)國(guó)家外匯管理局相關(guān)文件及操作流程的要求為申報(bào)主體辦理紙質(zhì)申報(bào)和網(wǎng)上申報(bào)業(yè)務(wù)?！菊_答案】：ABCD84.普通募集式要求基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于（）元人民幣，基金份額持有人不少于（）人。A、兩億B、五億C、200D、500【正確答案】：AC85.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，本行應(yīng)在客戶身份識(shí)別要求的基礎(chǔ)上采取強(qiáng)化措施，包括但不限于（）等，并加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的跟蹤監(jiān)測(cè)和分析排查。A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人的身份信息B、適當(dāng)提高信息的手機(jī)或更新頻率C、深入了解客戶的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)或資金來(lái)源D、詢問(wèn)與核實(shí)交易的目的和動(dòng)機(jī)E、適當(dāng)提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度F、提高審批層級(jí)【正確答案】：ABCDEF86.個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，包括()，須進(jìn)行CAMS系統(tǒng)報(bào)送。A、外幣戶B、一類戶C、二類戶D、三類戶【正確答案】：BCD87.我行員工著裝管理規(guī)范對(duì)于深色西裝的顏色要求包括哪些（）。A、黑色B、深藍(lán)色C、深灰色D、深褐色【正確答案】：ABC88.向本行申請(qǐng)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)合作的委托人，須滿足（）。A、具備持續(xù)出資能力的股東，以貨幣形式出資實(shí)繳資本不低于人民幣5000萬(wàn)元B、原則上應(yīng)具備國(guó)有企業(yè)、上市公司、金融機(jī)構(gòu)、知名風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)股東背景且直接占股不低于30%（不含）C、成立時(shí)間一年以上的，近半年日均成交金額不低于人民幣1億元D、具備健全的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員具備三年及以上信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)驗(yàn)【正確答案】：AD89.單位客戶有下列情形之一的，應(yīng)向開(kāi)戶銀行提出關(guān)閉外匯賬戶的申請(qǐng)()A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的C、申請(qǐng)變更開(kāi)戶銀行或賬號(hào)的D、賬戶金額不足發(fā)起匯款【正確答案】：ABC90.對(duì)于產(chǎn)品條件為客戶有權(quán)提前支取的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，客戶可通過(guò)（）按照產(chǎn)品銷售文件約定的產(chǎn)品條件申請(qǐng)?zhí)崆爸　、柜面渠道B、本行網(wǎng)銀C、電話通知D、手機(jī)銀行【正確答案】：ABD91.大堂引導(dǎo)服務(wù)應(yīng)建立（）的服務(wù)引導(dǎo)機(jī)制。A、服務(wù)邊界清晰B、職責(zé)遞次明確C、無(wú)服務(wù)邊界【正確答案】：AB92.A公司申請(qǐng)享受?chē)?guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)量手續(xù)費(fèi)一級(jí)優(yōu)惠，請(qǐng)問(wèn)以下哪些情況屬于業(yè)務(wù)量與優(yōu)惠級(jí)別相匹配？A、信用證業(yè)務(wù)量上一年度累計(jì)達(dá)到USD500萬(wàn)元B、非信用證業(yè)務(wù)量上一年度累計(jì)達(dá)到USD1600萬(wàn)元C、單筆信用證業(yè)務(wù)金額為USD40萬(wàn)元D、單筆進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)金額為USD80萬(wàn)元【正確答案】：BD93.除以下情況外，本行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上進(jìn)行額度登記（）。A、銀行主動(dòng)發(fā)起的尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯B、由個(gè)人主動(dòng)發(fā)起的小于等值100美元（含）的結(jié)匯C、外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯D、境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔【正確答案】：ACD94.柜面人員應(yīng)通過(guò)錄音電話回訪方式與企業(yè)法人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)銀的相關(guān)事宜，經(jīng)雙方確認(rèn)后，由核實(shí)人員在申請(qǐng)表中注明（）等要素，防范冒領(lǐng)冒開(kāi)的風(fēng)險(xiǎn)。A、核實(shí)時(shí)間B、核實(shí)方式C、被核實(shí)人名稱D、聯(lián)絡(luò)電話【正確答案】：ABCD95.外匯管理局根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)或現(xiàn)場(chǎng)核查結(jié)果，結(jié)合企業(yè)遵守外匯管理規(guī)定等情況，將企業(yè)分成A、B、C三類。下列說(shuō)法正確的是（）。A類企業(yè)的待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)，本行無(wú)需核查電子數(shù)據(jù)。B類企業(yè)的待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)，本行應(yīng)先通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)核查電子數(shù)據(jù)，并通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)扣減其對(duì)應(yīng)的可收匯額度。超過(guò)可收匯額度的業(yè)務(wù)，應(yīng)憑外匯局簽發(fā)的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》（以下簡(jiǎn)稱“登記表”）辦理業(yè)務(wù)，并通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)簽注《登記表》使用情況。C類企業(yè)申請(qǐng)辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，應(yīng)持書(shū)面申請(qǐng)和外匯局規(guī)定的材料先到外匯局辦理登記手續(xù)。本行憑外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理業(yè)務(wù)，并通過(guò)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)簽注《登記表》使用情況D、本行不受理C類企業(yè)申請(qǐng)辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)【正確答案】：ABC96.本行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督實(shí)行（）相結(jié)合的機(jī)制。A、全面監(jiān)督B、重點(diǎn)監(jiān)督C、抽樣監(jiān)督D、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督【正確答案】：ABC97.境外投資者以人民幣形式匯出減資、轉(zhuǎn)股、清算、先行回收投資合法所得（含股息、紅利等），各分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)審核哪些資料？并通過(guò)資本項(xiàng)目系統(tǒng)查詢?cè)撈髽I(yè)可匯出跨境人民幣資金額度表，審核企業(yè)申請(qǐng)匯款的金額是否在可匯出額度內(nèi)。A、國(guó)家有關(guān)部門(mén)的審批或備案文件B、企業(yè)中英文章程C、納稅證明D、企業(yè)商業(yè)登記證【正確答案】：AC98.分賬通業(yè)務(wù)是指本行接受委托人的委托，作為資金管理方，為產(chǎn)業(yè)電商平臺(tái)、商品交易平臺(tái)、供應(yīng)鏈平臺(tái)等交易平臺(tái)提供的包括平臺(tái)用戶分戶登記簿開(kāi)立與管理、（）。A、交易支付B、分賬登記C、交易清分D、對(duì)賬結(jié)算服務(wù)【正確答案】：ABCD99.“商戶貸”項(xiàng)下，借款人未按期還款的，自貸款本金逾期之日起按逾期罰息利率計(jì)收逾期利息。逾期罰息利率為以下兩項(xiàng)之和（）。A、借款合同約定的貸款利率B、借款合同約定的貸款利率的50%C、借款合同約定的貸款利率的30%D、借款合同約定的貸款利率的80%【正確答案】：AB100.跨境業(yè)務(wù)是指境內(nèi)外機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人發(fā)生的（）和（）。A、跨境人民幣收支活動(dòng)B、跨境本外幣收支活動(dòng)C、境外外匯經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、境內(nèi)外匯經(jīng)營(yíng)活動(dòng)【正確答案】：BD1.公司客戶根據(jù)產(chǎn)品銷售文件約定的條款選擇提前支取其在本行購(gòu)買(mǎi)的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的，只能以書(shū)面形式向該結(jié)構(gòu)性存款簽約賬戶開(kāi)立機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)并提交加蓋單位公章/預(yù)留印鑒的《結(jié)構(gòu)性存款提前支取通知書(shū)》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶憑其營(yíng)業(yè)執(zhí)照開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，其預(yù)留印鑒中公章或者財(cái)務(wù)章專用章應(yīng)是營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.客戶在本行的本外幣活期存款除出具時(shí)點(diǎn)證明外，還可出具時(shí)段證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.養(yǎng)老資管的贖回采用“份額贖回”原則，贖回的金額以養(yǎng)老資管份額資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.對(duì)于因業(yè)務(wù)需要?jiǎng)?chuàng)建客戶編號(hào)的一次性交易客戶可采取簡(jiǎn)化的盡職調(diào)查措施，由業(yè)務(wù)辦理柜員提交《廈門(mén)國(guó)際銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)人工評(píng)定調(diào)查表》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.本行各機(jī)構(gòu)不接受本行代理行（目前僅包括澳門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司、集友銀行有限公司）出具的境外機(jī)構(gòu)身份識(shí)別結(jié)果。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.根據(jù)《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》，機(jī)構(gòu)居民身份認(rèn)定的主要依據(jù)是在中國(guó)境內(nèi)依法成立；個(gè)人居民身份認(rèn)定的主要依據(jù)是在中國(guó)境內(nèi)居住一年以上（含一年），實(shí)踐中按照永久居留證、身份證、護(hù)照等有效證件來(lái)認(rèn)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.客戶簽署完結(jié)構(gòu)性存款認(rèn)購(gòu)文件后，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部審核客戶簽署、填寫(xiě)的產(chǎn)品信息無(wú)誤后，加蓋本行柜面業(yè)務(wù)受理章后生效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)是指跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，在境內(nèi)外成員企業(yè)之間開(kāi)展的跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，若接收投保單及投保人證件等材料的柜面經(jīng)辦人員作為銷售人員，則無(wú)須由其他人員復(fù)審材料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)考核利潤(rùn)為按照考核口徑調(diào)整計(jì)算后的稅后凈利潤(rùn)，即按照本行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)損益表利潤(rùn)方式計(jì)算的凈利潤(rùn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.非保本類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品僅可出具時(shí)點(diǎn)證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.商業(yè)銀行應(yīng)充分運(yùn)用技術(shù)手段，建立健全賬戶開(kāi)立和存續(xù)期間風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型和攔截機(jī)制，鼓勵(lì)真毒高風(fēng)險(xiǎn)賬戶在轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等環(huán)節(jié)應(yīng)用人臉識(shí)別技術(shù)建立身份核驗(yàn)機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.廳堂服務(wù)經(jīng)理是指在智慧網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)為使用網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺(tái)的客戶提供服務(wù)的人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收支兩條線，確保收支分離。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.2020年版第五套人民幣5元紙幣保留了中部全息磁性開(kāi)窗安全線和右側(cè)凹印手感線。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.無(wú)異常交易的金融機(jī)構(gòu)客戶、非盈利社會(huì)事業(yè)單位（如公立學(xué)校、公立醫(yī)院）、在規(guī)范證券市場(chǎng)上市的公司可直接將該客戶劃分為最低風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.銀行應(yīng)安排專職人員、專職崗位負(fù)責(zé)開(kāi)展賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加強(qiáng)不同部門(mén)、總分機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作效率，形成防控合力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.商業(yè)銀行不得通過(guò)非自營(yíng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開(kāi)展定期存款和定活兩便存款業(yè)務(wù)，包括但不限于由非自營(yíng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供營(yíng)銷宣傳、產(chǎn)品展示、信息傳輸、購(gòu)買(mǎi)入口、利息補(bǔ)貼等服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.企業(yè)客戶可在開(kāi)戶所在地轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)辦理企業(yè)網(wǎng)銀的開(kāi)、銷、變等業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.本行必須完成“兩增兩控”考核方可享受向小型企業(yè)、微型企業(yè)和個(gè)體工商戶發(fā)放的小額貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)監(jiān)督工作的開(kāi)展全過(guò)程必須嚴(yán)格保障客戶隱私，嚴(yán)禁向無(wú)關(guān)人員泄露信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.客戶申請(qǐng)開(kāi)立企業(yè)電子銀行對(duì)賬版時(shí)，可在網(wǎng)上申請(qǐng)，無(wú)需柜面受理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.個(gè)人自助質(zhì)押消費(fèi)貸款為不可循環(huán)使用貸款，貸款獲批后須一次性全額提用，不得部分提用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.本行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外部印章核驗(yàn)，在與開(kāi)立對(duì)公賬戶的客戶開(kāi)展業(yè)務(wù)前，留取印模過(guò)程應(yīng)進(jìn)行拍照或錄像。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.境內(nèi)企業(yè)以人民幣形式向其境外投資企業(yè)辦理放款，應(yīng)向人民銀行總行外匯局申請(qǐng)辦理境外放款額度登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.關(guān)注名單客戶在本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人結(jié)售匯時(shí)，無(wú)論金額大小及是否在結(jié)售匯年度總額內(nèi)，經(jīng)辦柜員需視同超過(guò)年度總額的結(jié)售匯要求審核客戶的相關(guān)證明資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.單位客戶變更預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)可由法定代表人辦理，也可由法定代表人授權(quán)該單位人員辦理，個(gè)人客戶變更預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)需由本人或其直系親屬辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.總行及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)通內(nèi)部的舉報(bào)電話、舉報(bào)郵箱或舉報(bào)信箱，鼓勵(lì)員工對(duì)于存在違法違規(guī)或異常行為的員工進(jìn)行舉報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.開(kāi)票額度、限額項(xiàng)下開(kāi)票涉及開(kāi)票手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠的，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部需審核已開(kāi)票金額及已減免金額未超過(guò)審批表中審批金額方可進(jìn)行操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.香港及澳門(mén)注冊(cè)公司的資料真實(shí)性求證方式一樣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)是使用人民幣圖樣申請(qǐng)的受理機(jī)構(gòu)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.境內(nèi)公民每年的結(jié)售匯額度是每人每年3萬(wàn)美元憑身份證在銀行辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.在會(huì)計(jì)核算中使用的個(gè)人印章分為扁形章和方型章兩類，均適用于本行各種內(nèi)部憑證及報(bào)表。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.本行為同一個(gè)客戶開(kāi)立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)3個(gè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.我行“節(jié)節(jié)升”產(chǎn)品，若支取日遇利息調(diào)整，無(wú)需更改利率，按存入日利率即可。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.排隊(duì)軟叫號(hào)系統(tǒng)上線后，智能交互平臺(tái)的排隊(duì)叫號(hào)菜單只支持客戶通過(guò)刷身份證取號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.對(duì)收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為是真幣的，由鑒定單位退還給被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.對(duì)于因擔(dān)保等業(yè)務(wù)需要而單獨(dú)開(kāi)設(shè)的單位客戶編號(hào)（未開(kāi)立賬戶），單位客戶需提供加蓋單位公章的基礎(chǔ)信息資料復(fù)印件以及單位客戶身份信息采集表。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.本行的會(huì)計(jì)級(jí)難度體系由事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)組成。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期，而客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.委托人向本行申請(qǐng)開(kāi)立的網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管專用賬戶采取單位結(jié)算賬戶專用存款賬戶的形式，并按照單位結(jié)算賬戶專用存款賬戶要求進(jìn)行開(kāi)（銷）戶與賬戶管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.定居國(guó)外的中國(guó)公民的有效實(shí)名身份證件為定居國(guó)綠卡，輔證為其他證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.對(duì)賬版企業(yè)網(wǎng)銀無(wú)法直接升級(jí)為專業(yè)版網(wǎng)銀，企業(yè)如需升級(jí)，需先將對(duì)賬版企業(yè)網(wǎng)銀注銷后，再辦理專業(yè)版網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.企業(yè)一般戶代發(fā)工資不需要開(kāi)立內(nèi)部賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.資本項(xiàng)目外匯賬戶是指用于國(guó)際收支中資本輸出和輸入產(chǎn)生的資金往來(lái)而開(kāi)立的外匯賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.辦理NRA外匯賬戶年檢時(shí)，對(duì)于注冊(cè)地為香港的境外機(jī)構(gòu)，本行可以通過(guò)香港公司注冊(cè)處及稅務(wù)局官方網(wǎng)站查冊(cè)以求證境外機(jī)構(gòu)股東或董事結(jié)構(gòu)變動(dòng)的真實(shí)性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.監(jiān)管資金在監(jiān)管期間不得用于線上資金監(jiān)管協(xié)議規(guī)定以外的其他支付及擔(dān)保業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.本行與單位客戶合作開(kāi)展代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照“誰(shuí)委托、誰(shuí)付費(fèi)”的原則收取委托業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)費(fèi)，也可以向委托方以外的其他單位和個(gè)人收取費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.營(yíng)業(yè)時(shí)間牌需要區(qū)分工作日和節(jié)假日、對(duì)公業(yè)務(wù)和對(duì)私業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.本行電子銀行實(shí)現(xiàn)多重手段核實(shí)客戶身份，包括但不限于嚴(yán)格規(guī)范電子銀行登陸密碼驗(yàn)證、交易階段通過(guò)本人手機(jī)號(hào)碼接受驗(yàn)證碼等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.客戶臨柜辦理已提前預(yù)填單的業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需對(duì)客戶已預(yù)填的交易信息進(jìn)行逐項(xiàng)確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.本行與存管銀行開(kāi)展本業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的清算業(yè)務(wù)，采取“備付資金、頭寸控制、實(shí)時(shí)劃撥、日終對(duì)賬、次日清算”的原則辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.客戶資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象包括機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織、個(gè)體工商戶，不包括個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.營(yíng)業(yè)部可采營(yíng)業(yè)部進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)擔(dān)正確選擇業(yè)務(wù)種類，并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交待核查人的姓名和公民身份號(hào)碼。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.境外個(gè)人對(duì)境內(nèi)個(gè)人提供貸款，或?yàn)榫硟?nèi)機(jī)金融機(jī)構(gòu)借款提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)符合《外債登記管理辦法》等有關(guān)規(guī)定A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.境內(nèi)單位客戶和境內(nèi)個(gè)人的服務(wù)貿(mào)易外匯收入，可自行保留或辦理結(jié)匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.便于房屋買(mǎi)賣(mài)雙方在本行辦理資金托管業(yè)務(wù)，買(mǎi)賣(mài)雙方只需任意一方在本行開(kāi)立人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶即可A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.日終軋賬，雙人清點(diǎn)現(xiàn)金、重空，整理憑證，確保財(cái)務(wù)無(wú)誤，超出限額部分應(yīng)及時(shí)上繳，系統(tǒng)簽退。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.單位客戶變更預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)可由法定代表人辦理，也可由法人授權(quán)該單位人員辦理。個(gè)人客戶變更預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)也可由他人代理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.對(duì)于無(wú)法證明預(yù)留聯(lián)系電話號(hào)碼非客戶本人合理性的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.票面正面左下角、右上角和其對(duì)應(yīng)的背面右下角、