結(jié)算條線知識學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)卷含答案（一）

第頁結(jié)算條線知識學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)卷含答案1.因工作需要確實(shí)需要推遲移交的，應(yīng)經(jīng)會計(jì)結(jié)算部主管同意，推遲移交時間最長不超過（）。A、一個月B、三個月C、六個月D、一年【正確答案】：B2.本行應(yīng)構(gòu)建以（）為基本單位的交易監(jiān)測體系，交易監(jiān)測范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶的交易、企圖進(jìn)行的交易及客戶身份識別的整個過程。A、客戶B、賬戶C、業(yè)務(wù)D、流水【正確答案】：A3.本行超級網(wǎng)銀業(yè)務(wù)各處理節(jié)點(diǎn)的系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)建立網(wǎng)銀接機(jī)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件及攔截機(jī)制，在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件后應(yīng)及時攔截、終止業(yè)務(wù)，并在（）個工作日內(nèi)形成風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B4.企業(yè)名錄狀態(tài)為（）的可以辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)。A類B、A類和B類C、B、C三類D、均不可辦理【正確答案】：A5.本行首次發(fā)次大額存單前，（）應(yīng)向市場利率定價自律機(jī)制秘書處提交本行大額存單管理辦法。A、分行公司金融部B、總行公司金融部C、總行產(chǎn)品管理部D、分行產(chǎn)品管理部【正確答案】：B6.客戶編號項(xiàng)下所有賬號均銷戶后，根據(jù)會計(jì)檔案管理要求，將其項(xiàng)下開銷戶資料裝訂歸檔，保管期限為賬戶撤銷后（）年。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B7.廈國銀金融研修院〔2021〕98號：關(guān)于組織開展2021年度消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專項(xiàng)考試的通知，銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不得少于（）。A、1年B、2年C、3年【正確答案】：C8.本行在接到有權(quán)機(jī)關(guān)對于保險(xiǎn)公司資本保證金賬戶資金的凍結(jié)指令時，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定，通過（）等方式，向有權(quán)機(jī)關(guān)提示賬戶資金僅可用于清算時清償債務(wù)等特定用途，以及賬戶允許查詢但不得凍結(jié)等安排。A、人工或系統(tǒng)B、人工C、系統(tǒng)D、智能E、第三方渠道【正確答案】：A9.下列信息不屬于單位客戶身份基本信息的是？A、單位客戶開戶聯(lián)系人B、客戶名稱、有效證件信息C、客戶的經(jīng)營范圍D、客戶的聯(lián)系地址【正確答案】：A10.個人攜帶等值5千美元以上至1萬美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境，應(yīng)向銀行申領(lǐng)（），海關(guān)憑證驗(yàn)放。A、攜帶外匯出境許可證B、銀行取款憑證C、提取外幣現(xiàn)鈔備案表D、兌水單【正確答案】：A11.增值稅發(fā)票的保管部門及使用部門應(yīng)（）安排人員對發(fā)票的庫存、保管情況和領(lǐng)用手續(xù)進(jìn)行盤點(diǎn)檢查。A、每日B、每月C、每季D、半年【正確答案】：B12.以下說法正確的是（）。A、允許代辦或授權(quán)辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)該重點(diǎn)對原授權(quán)人的身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，被授權(quán)人或代辦人的可以不用核查。B、營業(yè)部聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)留存交易打印的聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。C、對于業(yè)務(wù)制度要求留存客戶身份證復(fù)印件的，營業(yè)部經(jīng)辦人員應(yīng)按規(guī)定留存身份證復(fù)印件（或身份證影印件），不能以打印的聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果代替，使用二代身份證件閱讀儀的打印結(jié)果也不可以代替。D、不管是否通過二代身份證閱讀儀鑒定通過的身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，都必須由復(fù)核人員對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果復(fù)審并加簽?！菊_答案】：B13.分支行營業(yè)部日常收單公檢法等有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣等異常線索信息，或發(fā)現(xiàn)客戶、交易對手姓名或名稱與監(jiān)控名單相同，經(jīng)對客戶身份信息、交易情況進(jìn)行分析判斷后，如認(rèn)為需進(jìn)一步開展盡職調(diào)查以核實(shí)客戶身份或交易的，可立即要求客戶主管客戶經(jīng)理開展盡職調(diào)查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.境外機(jī)構(gòu)申請?jiān)诒拘虚_立境內(nèi)外匯賬戶時，辦理開戶資料簽署真實(shí)性求證的事項(xiàng)包括（）。A、開戶申請書中企業(yè)負(fù)責(zé)人的簽字及公司印章B、企業(yè)負(fù)責(zé)人生活照C、企業(yè)財(cái)務(wù)分析報(bào)表D、企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表【正確答案】：A15.下列關(guān)于個人參與股權(quán)激勵計(jì)劃所得外匯收入調(diào)回的資金說法正確的是（）。A、可保留全部現(xiàn)匯B、須全部結(jié)匯C、僅允許保留部分現(xiàn)匯D、強(qiáng)制部分結(jié)匯【正確答案】：A16.企業(yè)客戶賬戶開立遠(yuǎn)程視頻見證業(yè)務(wù)辦理時間為（）。A、工作日8:30-17:30B、工作日9:00-17:00C、每天8:30-17:30D、每天9:00-17:00【正確答案】：A17.對存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況的單位，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)開戶意愿的核查，開戶初期原則上不開通()。A、柜面渠道B、非柜面渠道C、電子渠道D、現(xiàn)金渠道【正確答案】：B18.本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)結(jié)算管理工作綜合評價按（）進(jìn)行綜合考評。A、月B、半年C、年D、季度【正確答案】：C19.）對于辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理，將客戶劃分為“可信客戶”與“（）”。A、可疑客戶B、不可信客戶C、關(guān)注客戶D、一般客戶【正確答案】：C20.在恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、紅色通緝令名單新增或調(diào)整時，由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部立即通知總行運(yùn)營管理部通過交易回溯查詢對存款客戶以及上溯（）內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：B21.每月月初第（）個工作日，各分行會計(jì)結(jié)算部應(yīng)指定專人在金宏系統(tǒng)中抽取月度外債變動明細(xì)同我行數(shù)據(jù)服務(wù)總線系統(tǒng)中發(fā)生的銀行自身外債余額進(jìn)行核對，確保自身外債均成功報(bào)送，無遲報(bào)、漏報(bào)情況。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A22.在交易發(fā)生后的（）前，反洗錢綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成大額交易數(shù)據(jù)的抽取，并自動生成待申報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)。A、T+2個工作日中午11點(diǎn)前B、T+2個工作日中午12點(diǎn)前C、T+1個工作日中午11點(diǎn)前D、T+1個工作日中午12點(diǎn)前【正確答案】：D23.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)該從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿（）。A、1年B、2年C、3年D、6個月【正確答案】：D24.可疑交易甄別的基礎(chǔ)是（）。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、真實(shí)有效的客戶資料D、可疑交易盡職調(diào)查【正確答案】：D25.當(dāng)平臺用戶分戶登記簿發(fā)生賬務(wù)差錯或?qū)~差異時，由總行科技開發(fā)部及總行科技運(yùn)維部查明原因后，由總行零售金融部負(fù)責(zé)進(jìn)行分賬通管理后臺系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)整。對于差錯涉及結(jié)算賬戶賬務(wù)調(diào)整的，應(yīng)由總行科技開發(fā)部及總行科技運(yùn)維部查明原因后，由總行零售金融部提交內(nèi)聯(lián)單，經(jīng)由總行會計(jì)結(jié)算部審核確認(rèn)后，由（）按照賬戶調(diào)賬處理流程進(jìn)行處理。A、機(jī)構(gòu)營業(yè)部B、分行會計(jì)結(jié)算部C、總行運(yùn)營管理部D、總行零售金融部【正確答案】：C26.本行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（）備查。A、5年B、10年C、15年D、30年【正確答案】：A27.對有明確查閱印鑒卡片需求的，需經(jīng)（）審批后方可查閱使用。A、分行會計(jì)結(jié)算部主管B、分管會計(jì)結(jié)算部行領(lǐng)導(dǎo)C、分行總經(jīng)理【正確答案】：A28.境內(nèi)個人購匯可以用于以下用途（）。A、到美國購買房產(chǎn)B、到香港購買股票C、到澳大利亞購買公司股權(quán)D、到日本就醫(yī)【正確答案】：D29.第三方平臺直銷個人存款產(chǎn)品業(yè)務(wù)，本行與合作方按照約定時限，定期與合作方就通過合作方銷售的個人存款情況、費(fèi)用結(jié)算等情況進(jìn)行對賬，該工作由()部門負(fù)責(zé)？A、分行（管轄行）零售金融部B、分行（管轄行）會計(jì)結(jié)算部C、分行營業(yè)部D、總行零售金融部【正確答案】：A30.本行客戶信息采集的主體應(yīng)當(dāng)做好客戶信息盡職調(diào)查，通過與客戶建立聯(lián)系，或許客戶相關(guān)信息，并對客戶信息的（）負(fù)責(zé)。A、準(zhǔn)確性B、有效性C、真實(shí)性D、完整性【正確答案】：C31.本行盡職調(diào)查必須始終堅(jiān)持原則不包括（）。A、差異性B、實(shí)質(zhì)重于形式C、權(quán)責(zé)分離D、保密性【正確答案】：C32.在業(yè)務(wù)處理中如遇客戶同時存在于不同名單需要判斷名單等級，以（）為準(zhǔn)A、同一客戶只能存在一種類型的名單B、以最高名單等級為準(zhǔn)開展相關(guān)工作C、以最低名單等級為準(zhǔn)開展相關(guān)工作D、分別以最高名單等級和最低名單等級為準(zhǔn)開展相關(guān)工作【正確答案】：B33.個人占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值（）以上的，憑本人有效身份證件、（）或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。A、5千美元、《攜帶外匯出境許可證》B、5千美元、《海關(guān)申報(bào)單》C、1萬美元、《海關(guān)申報(bào)單》D、1萬美元、《攜帶外匯出境許可證》【正確答案】：C34.協(xié)定存款的基本存款額度由本行業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)與客戶雙方協(xié)商確定，但不得低于人民幣（）萬元。A、10B、20C、30D、50【正確答案】：D35.出納業(yè)務(wù)的工作內(nèi)容包括：維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)轄內(nèi)的在行及離行式自助設(shè)備，及時對自助設(shè)備進(jìn)行故障維護(hù)、設(shè)備升級、加鈔清鈔和（）等操作。A、錯款處理B、憑條打印C、機(jī)房布控D、登記上繳【正確答案】：A36.銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別，落實(shí)電子銀行業(yè)務(wù)（）辦理原則。A、本人B、本人辦理及直系親屬代為C、本人辦理及近親屬代為D、本人辦理及他人代為【正確答案】：A37.SWIFT報(bào)文平臺提供業(yè)務(wù)監(jiān)控功能，對于往/來報(bào)疑似重報(bào)、合規(guī)篩查、待授權(quán)處理、異常待處理等需人工介入處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控，并在SWIFT報(bào)文平臺界面做展示。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.本行的資金清算應(yīng)確?；痄N售資金的清算與交收所注意的點(diǎn)，下列不正確的是（）。A、安全性B、及時性C、準(zhǔn)確性D、高效性【正確答案】：C39.業(yè)務(wù)拓展人員應(yīng)對線下商戶進(jìn)行不定期回訪和檢查，檢查至少（）一次,收集與商戶有關(guān)的各類信息并如實(shí)填寫《商戶日常檢查表》。A、一個月B、一季度C、半年D、一年【正確答案】：B40.對當(dāng)日累計(jì)金額超過人民幣（）元（含）的現(xiàn)金支取，應(yīng)要求取款人/取款單位至少提前1個工作日以電話等方式預(yù)約。各機(jī)構(gòu)可根據(jù)機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況調(diào)整大額人民幣現(xiàn)金預(yù)約金額。A、10萬B、20萬C、5萬D、30萬【正確答案】：B41.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在（）辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未重新辦理凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié)。A、凍結(jié)期限屆滿前B、凍結(jié)期限屆滿后C、凍結(jié)期限屆滿當(dāng)日【正確答案】：A42.個人客戶簽約電子銀行，認(rèn)證方式為短信認(rèn)證，若勾選了中套餐，個人電子銀行單筆轉(zhuǎn)賬限額為（）。A、1萬元B、5萬元C、10萬元D、20萬元【正確答案】：B43.電子銀行客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。A、5年B、10年C、15年D、20年【正確答案】：A44.關(guān)于外幣存立升，每筆增值資金從（）計(jì)算增值收益，支取時按照增值資金在存期內(nèi)實(shí)際存放天數(shù)，對應(yīng)獲批存款利率計(jì)付增值收益。A、存入之日起B(yǎng)、存入次日起C、存入后下一工作日起D、存入后三個工作日起【正確答案】：A45.由核心系統(tǒng)發(fā)起的落地往賬報(bào)文中付款人名稱、賬號、收款人名稱、賬號、付款行、接收行、金額、附言均一致（區(qū)間為（））的系統(tǒng)判斷為可疑重復(fù)往賬，落可疑重復(fù)往賬隊(duì)列。A、3個自然日B、3個工作日C、5個自然日D、5個工作日【正確答案】：A46.賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中中當(dāng)“名單類型”為（）時，可選擇“全行適用、指定機(jī)構(gòu)適用”。A、黑名單B、白名單C、灰名單【正確答案】：C47.本行各分支機(jī)構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)將審查后的交易單證歸入對應(yīng)的收結(jié)匯業(yè)務(wù)或售付匯業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)檔案中保管，上述交易單證按外匯局規(guī)定至少應(yīng)留存（）備查。A、3年B、5年C、7年D、10年【正確答案】：B48.客戶職業(yè)大類為辦事人員/其他辦事人員和有關(guān)人員，需登記客戶的（）A、工作單位完整名稱及地址B、工作職務(wù)及工作單位地址C、職業(yè)信息D、職業(yè)小類信息【正確答案】：A49.上級行至少（）對企業(yè)和個人銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：C50.以下哪一項(xiàng)不是銀行柜面業(yè)務(wù)潛藏的操作風(fēng)險(xiǎn)的防范對策A、提升對老年客戶特色服務(wù)水平B、提高服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)C、強(qiáng)化員工行為管理D、完善監(jiān)督檢查機(jī)制【正確答案】：B51.久懸未取專戶是指客戶賬戶轉(zhuǎn)為不動戶后，自本行發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)，客戶未前來辦理銷戶手續(xù)，逾期后將該賬戶轉(zhuǎn)為久懸戶。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D52.客戶單筆遠(yuǎn)期結(jié)售匯委托金額以（）為起點(diǎn)。A、等值USD5萬B、等值USD10萬C、等值人民幣5萬D、等值人民幣10萬【正確答案】：B53.培訓(xùn)時產(chǎn)生的交通費(fèi)，通過（）科目核算。A、培訓(xùn)費(fèi)B、旅差費(fèi)C、市內(nèi)交通費(fèi)【正確答案】：A54.（）作為本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)會計(jì)結(jié)算條線員工行為管理的歸口管理部門。A、總行人力資源部B、總行運(yùn)營管理部C、總行會計(jì)結(jié)算部D、各機(jī)構(gòu)會計(jì)結(jié)算部【正確答案】：C55.已明確是本行承擔(dān)的費(fèi)用，在未到費(fèi)用確認(rèn)時點(diǎn)或尚未符合費(fèi)用確認(rèn)條件前，要支付款項(xiàng)時，通過（）科目處理。A、預(yù)付B、應(yīng)收C、費(fèi)用【正確答案】：A56.銀行為境外個人辦理轉(zhuǎn)讓境內(nèi)商品房所得資金購付匯時，以下說法錯誤的是（）。A、匯出金額不得超過商品房轉(zhuǎn)讓金額扣減本次轉(zhuǎn)讓所包括的稅費(fèi)后的余額B、一套商品房出售所得資金可分次匯出C、銀行業(yè)務(wù)辦理后無需辦理國際收支申報(bào)D、轉(zhuǎn)讓商品房應(yīng)已在房產(chǎn)主管部門辦理權(quán)屬轉(zhuǎn)移手續(xù)【正確答案】：C57.王先生兩個月后要去美國自助游，除準(zhǔn)備了國際信用卡外，預(yù)估需要購匯2000美元隨身攜帶，王先生來到網(wǎng)點(diǎn)，詢問是否可以趁現(xiàn)在美元匯率穩(wěn)定時提前購匯，網(wǎng)點(diǎn)工作人員正確的解釋應(yīng)該是（）。A、不可以，必須出發(fā)前購匯B、可以，但出發(fā)前還需要網(wǎng)點(diǎn)來重新填寫《個人購匯申請表》C、可以，但必須提供已辦妥的美國簽證D、可以，按實(shí)際用途填寫《個人購匯申請表》【正確答案】：D58.久懸未取專戶是指客戶賬戶轉(zhuǎn)為不動戶后，自本行發(fā)出通知之日起多久之內(nèi)，客戶未前來辦理銷戶手續(xù)，逾期后將該賬戶轉(zhuǎn)為久懸戶？A、10個自然日B、10個工作日C、30個自然日D、30個工作日【正確答案】：C59.境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔是，低于等值（）（含）的小額兌換憑本人有效身份證件辦理；超過等值（）的，可以憑原兌換水單辦理。A、200美元B、300美元C、500美元D、1000美元【正確答案】：C60.關(guān)于貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)，以下哪些情況企業(yè)需向外匯局報(bào)告（）A、A類企業(yè)30天以上（不含）的預(yù)收貨款或預(yù)付貨款，90天以上（不含）的延期收款或延期付款B、B、C類企業(yè)在監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款或預(yù)付貨款C、B、C類企業(yè)在監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的30天以上（不含）的延期收款或延期付款D、以上全部【正確答案】：D61.（）指參加外幣支付系統(tǒng)而未在代理結(jié)算銀行開立結(jié)算賬戶的外幣清算機(jī)構(gòu)。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者【正確答案】：C62.移動終端設(shè)備領(lǐng)用流程中，客服經(jīng)理向設(shè)備保管員申請領(lǐng)用時，在設(shè)備端系統(tǒng)的設(shè)備領(lǐng)用頁面填寫事由和使用地點(diǎn)，經(jīng)（）審批后由設(shè)備保管員在移動終端業(yè)務(wù)管理平臺確認(rèn)后交給客服經(jīng)理。A、營業(yè)部主管B、會計(jì)結(jié)算部主管C、設(shè)備保管員D、市場部門主管【正確答案】：A63.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶對于查實(shí)企業(yè)注冊地址不存在應(yīng)采取何種措施？A、暫停非柜面B、暫停非柜面/只收不付C、通知銷戶D、不收不付【正確答案】：D64.新增“個人存款類證明開立（過去時間）”交易，用于支持開立早于申請開立日（）的時點(diǎn)/時段證明。A、當(dāng)日B、前一日C、前二日D、前三日【正確答案】：B65.任何員工如發(fā)覺相關(guān)報(bào)告單位隱瞞不報(bào)，可直接向（）報(bào)告。A、分行法律合規(guī)部B、分行主管C、總行人力資源部D、總行法律合規(guī)部【正確答案】：D66.經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定、納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺“涉案賬戶”名單的“涉案賬戶”開戶人名下其他銀行賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C67.本行應(yīng)于（）開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查并形成風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告報(bào)送廈門銀保監(jiān)局。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：C68.為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益。2019年10月16日中國人民銀行發(fā)布了（）。A、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》D、《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》【正確答案】：D69.對于符合規(guī)定的客戶冠字號碼查詢申請，機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)在受理之日起（）辦結(jié)。A、5個工作日B、3個工作日C、2個工作日D、1個工作日【正確答案】：B70.報(bào)銷人/采購人如果取得專用發(fā)票時的開票日期已經(jīng)超過（）天，應(yīng)退回供應(yīng)商重新開局發(fā)票。A、90B、180C、300D、360【正確答案】：C71.個人自助質(zhì)押消費(fèi)貸款的質(zhì)押率不得超過（），且質(zhì)物本金應(yīng)覆蓋個人自助質(zhì)押貸款本息。A、0.6B、70%C、80%D、0.9【正確答案】：D72.單位大額存單客戶提前支取部分應(yīng)為萬元整數(shù)倍且不低于人民幣（）元；A、1千B、5千C、1萬D、5萬【正確答案】：C73.對于外部法律法規(guī)規(guī)章對處理時限有要求的，本行應(yīng)嚴(yán)格按照外部法律法規(guī)要求按時處理，對于外部法律法規(guī)對處理時限無特別規(guī)定的，需人工處理的有權(quán)機(jī)關(guān)查控工作，原則上應(yīng)于（）內(nèi)完成查控、反饋。A、T+1日B、T+2日C、T+1個工作日D、T+2個工作日【正確答案】：C74.我行普通客戶借記卡跨行取現(xiàn)的手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)是？A、境內(nèi)每個月前5筆免費(fèi)，境外每個月前3筆免費(fèi)B、境內(nèi)每個月前5筆免費(fèi)，境外每個月前5筆免費(fèi)C、境內(nèi)每個月前3筆免費(fèi)，境外每個月前5筆免費(fèi)D、境內(nèi)每個月前3筆免費(fèi)，境外每個月前3筆免費(fèi)【正確答案】：A75.大額支付系統(tǒng)日間運(yùn)行時間原則上為()。A、法定工作日的8:30—17:00B、法定工作日的8:00—17:30C、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:15D、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:00【正確答案】：C76.營業(yè)部應(yīng)以書面通知的方式向客戶發(fā)出長期不動戶清理通知，要求客戶自發(fā)出通知之日起()日內(nèi)至開戶銀行辦理賬戶年檢或銷戶手續(xù)。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：D77.各機(jī)構(gòu)營業(yè)部受理無法通過綜合柜面系統(tǒng)打印的回單的，應(yīng)予以手工制備，原則上應(yīng)于受理客戶申請后的（）內(nèi)完成回單補(bǔ)制。A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：A78.資金提供方根據(jù)協(xié)議約定將監(jiān)管資金存入開立在本行的監(jiān)管賬戶，機(jī)構(gòu)營業(yè)部確認(rèn)入賬并完成賬戶控制后出具《資金到賬通知書》，通知市場營銷部門，由其在（）內(nèi)將《資金到賬通知書》送達(dá)資金接收方。A、三個工作日B、三個自然日C、5個工作日D、5個自然日【正確答案】：A79.我行對個人客戶通過自助渠道跨行異地ATM轉(zhuǎn)賬的優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)是（）。A、普通客戶3元/筆，黃金客戶免費(fèi)B、普通客戶5元/筆，黃金客戶免費(fèi)C、普通客戶3元/筆，黃金客戶3元/筆D、普通客戶免費(fèi)，黃金客戶免費(fèi)【正確答案】：D80.收到詢證函之日起（）內(nèi)向注冊會計(jì)師事務(wù)所回函A、10個工作日B、5個工作日C、10個自然日D、5個自然日【正確答案】：A81.客戶遺失證實(shí)書時，應(yīng)持辦理人有效身份證件，提供單位存款名、開戶時間、賬號等有關(guān)情況，并出具“掛失申請書”，本行經(jīng)審核無誤，在證實(shí)書銀行留存聯(lián)上注明“證實(shí)書掛失”。（），按原證實(shí)書內(nèi)容重新開具，補(bǔ)發(fā)新的證實(shí)書并注明“掛失補(bǔ)發(fā)”。A、3個工作日B、5個工作日C、7天D、10天【正確答案】：C82.落地的往賬業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)或總行運(yùn)營管理部相應(yīng)處室確認(rèn)后，由（）經(jīng)支付清算平臺發(fā)送人行或退回柜面。A、業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)B、總行運(yùn)營管理部清算處C、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部D、分行運(yùn)營管理部清算處【正確答案】：B83.若客戶未在規(guī)定時限內(nèi)通過賬戶年檢或者辦理銷戶手續(xù)，則本行應(yīng)對符合條件的客戶賬戶辦理不動戶轉(zhuǎn)久懸戶的交易，機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)于每月月初的____個工作日內(nèi)整理當(dāng)月滿足轉(zhuǎn)久懸條件的賬戶清單，提交分行風(fēng)險(xiǎn)管理部及機(jī)構(gòu)市場營銷部門確認(rèn)是否與本行有債務(wù)關(guān)系A(chǔ)、1B、2C、5D、7【正確答案】：C84.

下列說法正確的是（）。（）

分值3分A、具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)代墊或分?jǐn)偟姆?wù)貿(mào)易費(fèi)用，期限不得超過2年B、基于同一合同需要多次對外支付的，僅需在單筆支付首次超過等值5萬美元時進(jìn)行稅務(wù)備案C、銀行按服務(wù)貿(mào)易外匯管理有關(guān)規(guī)定為境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支業(yè)務(wù)時，只可審核紙質(zhì)單證。D、服務(wù)貿(mào)易外匯收支涉及的交易單證應(yīng)符合國家法律法規(guī)和通行商業(yè)慣例的要求，但合同（協(xié)議）無需包含交易標(biāo)的、主體等要素【正確答案】：B85.機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)于每月月初（）內(nèi)整理當(dāng)月滿足轉(zhuǎn)久懸條件的賬戶清單，提交風(fēng)管、市場營銷部確認(rèn)。A、3個工作日B、5個工作日C、3日D、5日【正確答案】：B86.《人民幣單位協(xié)定存款合同》一式（）份。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B87.企業(yè)Ukey介質(zhì)內(nèi)置密碼若連續(xù)輸入錯誤達(dá)到（）次，將處于鎖定狀態(tài)，需客戶提交密碼重置申請進(jìn)行密碼重置。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B88.以下哪個憑證不是本行特定憑證。A、電匯憑證B、進(jìn)賬單C、支票D、開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書【正確答案】：D89.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法規(guī)定借記回執(zhí)信息最長返回時間不得超過（）。A、5天B、5個工作日C、3天D、3個工作日【正確答案】：B90.以下不屬于數(shù)據(jù)質(zhì)量問題原因的是（）。A、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)原因B、數(shù)據(jù)需求原因C、數(shù)據(jù)測試原因D、組織人員原因【正確答案】：C91.以下哪些途徑可以識別金融機(jī)構(gòu)是否有存款保險(xiǎn)？A、中國人民銀行官方網(wǎng)站B、財(cái)經(jīng)資訊網(wǎng)站C、財(cái)經(jīng)雜志D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站【正確答案】：A92.根據(jù)央行測算，存款保險(xiǎn)設(shè)定的最高償付限額能夠?yàn)槎嗌俦壤陨系拇婵钊耍ò黝惼髽I(yè)）提供100%的全額保護(hù)？A、80%B、85%C、90%D、99.6%【正確答案】：D93.本行智能服務(wù)支持的業(yè)務(wù)里，權(quán)限是廳堂服務(wù)經(jīng)理+廳堂服務(wù)主管的是（）。A、辦理借記卡無初始密碼激活、密碼重置B、辦理借記卡的激活、解鎖、密碼修改C、辦理開立一類戶、二類戶以及二類戶柜面認(rèn)證、賬戶升級、以及客戶信息管理D、辦理開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、短信簽約、電子密碼器發(fā)放及維護(hù)、USB-Key證書發(fā)放【正確答案】：A94.機(jī)構(gòu)營業(yè)部完成預(yù)分配賬號登記但無法在5個工作日內(nèi)辦結(jié)的，需經(jīng)客戶經(jīng)理所在部門主管申請，設(shè)置合理的補(bǔ)齊條件，經(jīng)（）審批后執(zhí)行。A、分行分管會計(jì)結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)B、分行會計(jì)結(jié)算部主管C、分行營業(yè)部主管D、分支行營業(yè)經(jīng)理【正確答案】：A95.對于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行卡賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開戶的，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、3年B、5年C、10年D、2年【正確答案】：B96.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：A97.支取人民幣（）元含以上的，應(yīng)與被代理人電話核實(shí)，核實(shí)的內(nèi)容不限于被代理人身份信息、交易金額、資金去向、代理人信息等。A、5萬B、10萬C、20萬D、50萬【正確答案】：C98.根據(jù)《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值多少美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理？A、3000B、5000C、10000D、15000【正確答案】：C99.貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)，存在高度關(guān)聯(lián)關(guān)系（如公司實(shí)控人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系、注冊地址相近、聯(lián)系方式存在關(guān)聯(lián)等）的企業(yè)應(yīng)列為（）。A、可信客戶B、關(guān)注客戶C、黑名單客戶D、CNY100萬元【正確答案】：B100.以下哪個不屬于特約商戶需要提供的入網(wǎng)申請材料？A、營業(yè)執(zhí)照或其他有效證件原件加蓋公章的復(fù)印件B、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件資料原件及加蓋公章的復(fù)印件C、《廈門國際銀行股份有限公司特約商戶入網(wǎng)申請表》D、《收單服務(wù)協(xié)議》【正確答案】：D1.人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作端發(fā)生嚴(yán)重事件時，可進(jìn)行處置的措施有（）。A、到行內(nèi)其他操作端辦理結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)B、暫停辦理結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)C、中國人民銀行操作端辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)D、暫不通過賬戶管理系統(tǒng)辦理結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后通過系統(tǒng)辦理?！菊_答案】：ABC2.對于可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時釆取合理的后續(xù)控制措施，包括但不限于（）。A、調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級B、以客戶為單位限制賬戶功能C、調(diào)低交易限額D、要求客戶銷戶【正確答案】：ABC3.為支持查詢系統(tǒng)自動處理的賬戶非柜面控制、借貸控制等處理結(jié)果，新增“333021-批處理業(yè)務(wù)明細(xì)查詢”交易，交易支持查詢系統(tǒng)自動處理（），查詢結(jié)果支持excel形式導(dǎo)出。A、批量賬戶非柜面交易限制（自動）B、批量賬戶控制（自動）C、個人賬戶3年未動限制借貸D、個人賬戶5年未動自動銷戶【正確答案】：ABCD4.賬戶貴金屬遠(yuǎn)期交易是指交易雙方以約定的貴金屬（）、（）和（），在約定的未來某一日期（非即期起息日）交割的貴金屬交易。A、品種B、交易數(shù)量C、交易價格D、交易方式【正確答案】：ABC5.以下固定資產(chǎn)中，哪些應(yīng)計(jì)提折舊？A、處于更新改造過程停止使用的固定資產(chǎn)B、未使用的固定該資產(chǎn)C、提前報(bào)廢的固定資產(chǎn)D、因大修理而停用【正確答案】：BD6.不能出具存款證明的情形包括（）。A、尚未起息的個人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品不能出具結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品存款證明。B、已辦理質(zhì)押或被控制的存款不能出具存款證明。C、已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)、止付的個人存款，不能出具存款證明。D、所有權(quán)關(guān)系不明晰的個人存款，不能出具存款證明。E、其他不能開具存款證明的情形，如保證金存款、托管類存款、委托存款?！菊_答案】：ABCDE7.協(xié)議存款是指資金來源為（）的定期存款。A、保險(xiǎn)金B(yǎng)、社保金C、養(yǎng)老保險(xiǎn)個人賬戶基金D、醫(yī)療保險(xiǎn)基金【正確答案】：ABC8.核算事項(xiàng)證明章的使用范圍包括以下哪些內(nèi)容？A、同業(yè)定期存款證實(shí)書B、同業(yè)定期存單C、同業(yè)定期存款開戶申請書D、同業(yè)定期存款支取打印的利息清單【正確答案】：ABCD9.廳堂服務(wù)人員：指在智慧網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場為使用網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺的客戶提供服務(wù)的人員，包括（）和（）。A、廳堂服務(wù)主管B、廳堂服務(wù)經(jīng)理C、客戶經(jīng)理D、大堂經(jīng)理【正確答案】：AB10.以下哪些情況為個人銀行結(jié)算賬戶開立的一票否決事項(xiàng)。A、預(yù)留手機(jī)號碼未實(shí)名或者與開戶人身份信息不一致的。B、被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個人，懲戒期限未滿的。C、客戶與反洗錢及反恐怖融資監(jiān)控名單匹配的或客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級為最高等級的。D、開戶業(yè)務(wù)與客戶身份明顯不符的。E、有組織同時或者分批開戶的?！菊_答案】：BDE11.本行開展合規(guī)管理工作應(yīng)遵循哪些基本原則？A、責(zé)任制原則B、制度合規(guī)原則C、全員參與、全程合規(guī)原則D、高管帶頭合規(guī)原則E、主動性原則【正確答案】：ABCDE12.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。A、規(guī)范貨幣鑒別行為B、規(guī)范假幣收繳、鑒定行為C、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益【正確答案】：ABD13.本行發(fā)票管理職能部門應(yīng)設(shè)置發(fā)票管理相關(guān)崗位以確保發(fā)票管理工作的正常開展，發(fā)票管理相關(guān)崗位包括哪些？A、發(fā)票管理復(fù)核崗B、發(fā)票管理經(jīng)辦崗C、稅務(wù)管理經(jīng)辦崗D、稅務(wù)管理復(fù)核崗E、發(fā)票保管經(jīng)辦崗F、發(fā)票保管復(fù)核崗【正確答案】：ABCDEF14.若出現(xiàn)丟失重要空白憑證的情況，機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)及時組織查找重要空白憑證，確認(rèn)無法找回的，由廳堂服務(wù)經(jīng)理當(dāng)日提出書面報(bào)告，列明（）。A、憑證名稱B、起訖憑證編號C、丟失原因D、數(shù)量【正確答案】：ABCD15.對于辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)的客戶，對于以下（）情形，應(yīng)重點(diǎn)審查申請辦理業(yè)務(wù)的客戶身份、交易背景是否真實(shí)，必要時應(yīng)對客戶的交易對手、交易實(shí)際受益人、相關(guān)關(guān)聯(lián)方的身份進(jìn)行識別。A、首次在本行辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)的B、辦理過程中，發(fā)現(xiàn)客戶/業(yè)務(wù)存在異?；蛐枰M(jìn)一步調(diào)查的C、其他需要開展客戶身份及其背景調(diào)查的情形。【正確答案】：ABC16.柜員間辦理現(xiàn)金調(diào)撥時，由現(xiàn)金出庫方柜員在核心系統(tǒng)發(fā)起申請，經(jīng)（）當(dāng)場清點(diǎn)調(diào)撥的現(xiàn)金，確認(rèn)金額無誤后，由現(xiàn)金入庫方柜員在核心系統(tǒng)操作資金入庫。A、出庫房B、入庫方C、營業(yè)主管【正確答案】：AB17.國行e企盈中的企業(yè)金融服務(wù)包括（）。A、移動對公支付B、對公預(yù)約開戶C、代發(fā)工資D、對公理財(cái)產(chǎn)品查詢購買及贖回【正確答案】：ABCD18.內(nèi)部線索包括但不限于各機(jī)構(gòu)、部門在工作開展過程中（包括但不限于（）等）關(guān)注或識別到的違法違規(guī)活動相關(guān)線索A、反洗錢大額可疑交易檢測B、賬戶監(jiān)測管理C、客戶身份識別D、交易盡職調(diào)查【正確答案】：ABCD19.分行重要空白憑證保管部門負(fù)責(zé)以下哪些重要空白憑證的采購發(fā)起。A、存單B、存折C、支票D、網(wǎng)銀UKEYE、借記卡F、電匯憑證【正確答案】：CF20.代銷機(jī)構(gòu)根據(jù)本行委托，為客戶提供的服務(wù)包括以下哪些?。A、向客戶推介本行理財(cái)產(chǎn)品B、進(jìn)行個人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估C、理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購D、銷售資金的收取、劃撥、結(jié)算E、到期兌付【正確答案】：ABCDE21.自助設(shè)備工作備用鑰匙和備用密碼交接工作應(yīng)在交出方、接收方和監(jiān)交人同時在場的情況下進(jìn)行，其中監(jiān)交人可為（）。A、所屬網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管B、所屬網(wǎng)點(diǎn)三級受權(quán)崗位人員C、分行會計(jì)結(jié)算部主管D、分行會計(jì)結(jié)算部副主管【正確答案】：CD22.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)增值稅管理辦法》，（）屬于不征收增值稅的項(xiàng)目。A、客戶存款利息B、本行作為被保險(xiǎn)人獲得的保險(xiǎn)賠付C、在資產(chǎn)重組過程中，通過合并、分立、出售、置換等方式，將全部或者部分實(shí)物資產(chǎn)以及與其相關(guān)聯(lián)的債權(quán)、負(fù)債和勞動力一并轉(zhuǎn)讓給其他單位和個人，其中涉及的不動產(chǎn)、土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓行為D、金融商品持有期間（含到期）取得的非保本收益?！菊_答案】：ABCD23.每日網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)前廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)對（）進(jìn)行檢查。A、網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺B、網(wǎng)點(diǎn)智能互動桌面C、廳堂移動服務(wù)助手終端D、自動發(fā)卡機(jī)的可用性【正確答案】：ABCD24.本行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作涉及A、消費(fèi)者產(chǎn)品B、消費(fèi)者服務(wù)C、公眾宣傳教育【正確答案】：ABC25.在跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)上，機(jī)構(gòu)營業(yè)部的職責(zé)包括哪些？A、通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案賬戶信息B、通過行內(nèi)綜合柜面系統(tǒng)向總行運(yùn)營管理部提交跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)申請資料等進(jìn)行審核C、受理客戶提交的跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)申請資料并提交總行會計(jì)結(jié)算部審核處理D、根據(jù)跨境人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)要求通過RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送境外主體人民幣賬戶信息及余額信息【正確答案】：AD26.客戶存在以下情形之一時，必須加強(qiáng)盡職調(diào)查：（）。A、被評定為高風(fēng)險(xiǎn)及以上的客戶B、特定自然人客戶、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的非自然人客戶以及收益所有人為特定自然人的非自然人客戶C、對來自我國有權(quán)機(jī)關(guān)發(fā)布或金融行動特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等國際反洗錢組織制定的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶D、新成立的公司，且注冊地在境外，境內(nèi)無經(jīng)營地址，且非本行客戶的關(guān)聯(lián)公司E、其他根據(jù)本行和監(jiān)管管理要求需要加強(qiáng)盡職調(diào)查的情形【正確答案】：ABCDE27.在委托貸款管理辦法中，機(jī)構(gòu)營業(yè)部的主要職責(zé)包括哪些？A、負(fù)責(zé)委托貸款業(yè)務(wù)存款賬戶/貸款賬戶的開立、變更以及注銷。B、協(xié)助委托資金的劃賬處理。C、審查委托人資金來源的合法合規(guī)性。D、本辦法及本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責(zé)?！菊_答案】：ABD28.屬于增值稅可抵扣項(xiàng)目的費(fèi)用支出（用于集體福利、個人消費(fèi)、免稅項(xiàng)目、非增值稅應(yīng)稅項(xiàng)目的除外），包括但不限于（）。A、辦公用品B、會議費(fèi)C、水電費(fèi)D、高速公路通行費(fèi)【正確答案】：ABCD29.機(jī)構(gòu)營業(yè)部除按人民銀行相關(guān)規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送有關(guān)（）（）及（），還應(yīng)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行副省級城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)要求辦理備案。A、賬戶信息B、業(yè)務(wù)信息C、操作員信息D、跨境收付信息【正確答案】：ABD30.遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易一般以1年以內(nèi)（含）為主，最長不超過3年，主要期限為（），根據(jù)市場行情、客戶需求和總行金融市場部對外平盤的可操作性，設(shè)置靈活期限。也可選擇1年至3年的期限或3年以內(nèi)的擇期交易。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月E、12個月【正確答案】：ABCDE31.在反假貨幣培訓(xùn)工作中下列哪些工作職責(zé)屬于分支行營業(yè)部。A、按要求落實(shí)開展本機(jī)構(gòu)反假貨幣培訓(xùn)相關(guān)工作，并積極配合參與反假貨幣從業(yè)資質(zhì)認(rèn)定考核，做好機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)及儲備工作B、及時更新本機(jī)構(gòu)出納人員名單及對應(yīng)的反假貨幣從業(yè)資質(zhì)情況，并嚴(yán)格按照崗位準(zhǔn)入要求及業(yè)務(wù)需要做好人員調(diào)配及職責(zé)分工C、做好本機(jī)構(gòu)出納人員的反假貨幣培訓(xùn)記錄登記，以及日常反假貨幣工作履職情況評估等工作D、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他反假貨幣培訓(xùn)相關(guān)工作職責(zé)【正確答案】：ABCD32.關(guān)于保險(xiǎn)公司資本保證金提前支取以下說法正確的是（）。A、可用于償還債務(wù)B、可用于企業(yè)運(yùn)營需要C、注冊資本（營運(yùn)資金）減少時可部分支取資本保證金D、申請?zhí)崆爸⌒杼峁┍１O(jiān)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)公司清算文件【正確答案】：ACD33.以下關(guān)于外幣存立升產(chǎn)品增值服務(wù)說法正確的是（）。A、客戶可通過柜面渠道、企業(yè)網(wǎng)銀等電子渠道與本行簽訂產(chǎn)品協(xié)議B、產(chǎn)品協(xié)議由總行統(tǒng)一制定和管理，分支機(jī)構(gòu)不得擅自修改產(chǎn)品協(xié)議內(nèi)容C、原則上單筆最低起息金額，美元不得低于10萬元（含）D、產(chǎn)品協(xié)議有效期原則上為6個月或1年【正確答案】：ABC34.金融機(jī)構(gòu)采集、記錄、存儲的冠字號碼信息應(yīng)包含以下要素（）。A、金融機(jī)構(gòu)編碼B、業(yè)務(wù)類型C、機(jī)具編號D、記錄日期和時間E、版別F、幣值【正確答案】：ABCDEF35.國家外匯管理局針對客戶區(qū)分為三種主體狀態(tài)，分別為（）。A、正常客戶B、預(yù)關(guān)注客戶C、黑名單客戶D、關(guān)注名單客戶【正確答案】：ABD36.網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺憑證尾箱管理和自動發(fā)卡機(jī)采取（）、（）、（）的原則，相關(guān)操作應(yīng)在行內(nèi)視頻監(jiān)控范圍內(nèi)完成。A、雙人管理B、單人管理C、日間清點(diǎn)D、日終上交【正確答案】：BCD37.以下說法正確的是（）。A、印章宜采用堅(jiān)硬質(zhì)材刻制，字體要易認(rèn)易核，可以使用無墨壓痕鋼印但不能使用原子印章作為預(yù)留印鑒B、客戶在印鑒卡上加蓋預(yù)留印鑒時，應(yīng)避免超出印鑒框區(qū)域，注意保持各印章、簽字空間，避免章章或章字重疊C、印章原則上應(yīng)使用朱紅印油，不得使用藍(lán)色、紫色、黑色等其他顏色印油，后續(xù)使用過程中應(yīng)保持印油色系與印模一致D、日常簽章時應(yīng)避免與印油同色系的區(qū)域重疊而影響核印結(jié)果【正確答案】：BD38.對本行重要空白憑證存在哪些情況，應(yīng)按照《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)送管理辦法》要求執(zhí)行。A、嚴(yán)重?fù)p壞B、遺失C、印制企業(yè)錯發(fā)票據(jù)憑證D、票據(jù)憑證存在錯印【正確答案】：AB39.《個人購匯申請書》規(guī)定的“六不得”包括不可虛假申報(bào)個人購匯信息、（）、不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規(guī)活動。A、不得出借本人便利化額度協(xié)助他人購匯B、不得借用他人便利化額度實(shí)施分拆購匯C、不得提供不實(shí)的證明材料D、不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類保險(xiǎn)等尚未開放的資本項(xiàng)目【正確答案】：ABCD40.對于賬戶存在異常交易等原因管控非柜面交易的，應(yīng)在采取措施后應(yīng)第一時間告知賬戶持有人，包括但不限于電話、短信、手機(jī)銀行等“一對一”消息提醒方式。對于人工通知的，由（）；對于手機(jī)銀行等線上渠道的，由（）落實(shí)相關(guān)線上渠道的通知功能A、客戶經(jīng)理通知賬戶持有人B、賬戶所屬機(jī)構(gòu)具體指定責(zé)任部門C、總行科技部D、總行零售金融部【正確答案】：BD41.現(xiàn)金盤庫要求包括（）。A、日清日結(jié)B、雙人復(fù)點(diǎn)C、簽章確認(rèn)D、授權(quán)軋賬【正確答案】：ABCD42.當(dāng)短期不動戶需發(fā)生收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)由機(jī)構(gòu)營業(yè)部主管根據(jù)相關(guān)材料，如（）審核客戶相關(guān)信息無誤后，授權(quán)激活短期不動戶，將賬戶狀態(tài)恢復(fù)為正常，短期不動戶激活后可正常辦理業(yè)務(wù)交易。A、收付款憑證信息B、客戶身份信息C、證件有效期D、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：ABC43.本行拓展跨行代付業(yè)務(wù)單位客戶，應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則，開展業(yè)務(wù)，有效評估單位客戶的（），采取針對性的管理和監(jiān)督措施。A、資質(zhì)B、信用C、風(fēng)險(xiǎn)D、以上都不是【正確答案】：ABC44.支付清算平臺往賬業(yè)務(wù)可由（）等外圍系統(tǒng)發(fā)起，并經(jīng)支付清算平臺系列規(guī)則校驗(yàn)。A、核心系統(tǒng)B、網(wǎng)上銀行C、手機(jī)銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC45.本行與客戶之間的對賬內(nèi)容包括（）。A、客戶存款B、保證金存款C、貸款D、委托貸款基金E、委托貸款【正確答案】：ABCDE46.本行已實(shí)現(xiàn)借助智能視頻服務(wù)平臺，企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人無需親臨柜面，通過本行（）、（）、（）及（）等渠道即可發(fā)起企業(yè)基本存款賬戶開戶意愿核實(shí)請求。A、企業(yè)手機(jī)銀行APPB、個人手機(jī)銀行APPC、國行E企盈D、移動終端業(yè)務(wù)平臺【正確答案】：ABCD47.本行出具的單位賬戶狀況證明，應(yīng)確保所證明事項(xiàng)（），不得弄虛作假、不得出具與事實(shí)不符的單位賬戶狀況證明，A、真實(shí)B、準(zhǔn)確C、全面D、完整【正確答案】：ABCD48.根據(jù)廈國銀結(jié)算-GN(2021)34號：廈門國際銀行業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)程序功能修改通知書-特定群體手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠，在（）交易中，若若客戶為個體工商戶或公司客戶且公司規(guī)模為“小型”或“微型”，當(dāng)匯款金額小于等于10萬元，相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)將按照不高于現(xiàn)行政府指導(dǎo)價標(biāo)準(zhǔn)的9折實(shí)行優(yōu)惠。A、普通匯兌，公益匯劃B、公司賬戶相關(guān)收費(fèi)C、批量業(yè)務(wù)收費(fèi)D、保證金收費(fèi)【正確答案】：ABC49.機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查主要內(nèi)容包括（）A、境內(nèi)同業(yè)銀行在本行開立的人民幣結(jié)算賬戶、外幣賬戶管理B、境外同業(yè)銀行在本行開立的人民幣結(jié)算賬戶、外幣賬戶管理C、本行在同業(yè)銀行開設(shè)境內(nèi)外同業(yè)人民幣、外幣賬戶的管理【正確答案】：ABC50.以下為違法違規(guī)收集使用個人信息行為的情形是（）A、“未公開收集使用規(guī)則”B、“未經(jīng)用戶同意收集使用個人信息”C、“未經(jīng)同意向他人提供個人信息”D、“未按法律規(guī)定提供刪除或更正個人信息功能”或“未公布投訴、舉報(bào)方式等信息”【正確答案】：ABCD51.總行會計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)對如下哪些機(jī)構(gòu)涉及的重要空白憑證管理、印章管理履行視頻監(jiān)督檢查職責(zé)？A、總行會計(jì)結(jié)算部B、總行運(yùn)營管理部C、機(jī)構(gòu)會計(jì)結(jié)算部D、機(jī)構(gòu)營業(yè)部【正確答案】：AB52.外幣異常交易主要特征包含以下（）情況。A、群體性客戶同一日在同一網(wǎng)點(diǎn)集中辦理賬戶內(nèi)提鈔、購匯提鈔且每筆接近等值1萬美元B、群體性客戶連續(xù)多日在同一網(wǎng)點(diǎn)集中辦理賬戶內(nèi)提鈔、購匯提鈔且每筆接近等值1萬美元C、同一客戶頻繁辦理現(xiàn)鈔外匯買賣，有非法倒賣外匯嫌疑的D、同一客戶頻繁辦理現(xiàn)鈔提取業(yè)務(wù)，有非法倒賣外匯嫌疑的【正確答案】：ABCD53.納入貿(mào)易外匯收支便利化政策范圍的優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)生下列哪些情形之一的，銀行自發(fā)現(xiàn)之日起5個工作日內(nèi)取消企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)的資格。A、銀行對企業(yè)定期評估不合格的B、企業(yè)被所在地外匯局降為B/C類或處罰的C、發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等異常情況的D、業(yè)務(wù)核查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)提供虛假單證的【正確答案】：ABCD54.支行個人賬戶，如申請調(diào)高賬戶非柜面限額且調(diào)高后賬戶非柜面交易額度低于賬戶所在賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級對應(yīng)非柜面交易額度最高額度，流程需經(jīng)（）處理/審批。A、客戶經(jīng)理B、客戶經(jīng)理所在部門主管（團(tuán)隊(duì)長）C、營業(yè)部主管D、支行行長【正確答案】：AB55.外匯賬戶信息采集范圍包括外匯賬戶的（）等信息。A、開戶B、關(guān)戶C、每日余額D、每日收入合計(jì)E、每日支出合計(jì)【正確答案】：ABCDE56.對于下列哪些相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理：（）A、交易資金來源或去向可疑的B、交易明顯不符常理C、以往獲取的客戶身份信息真實(shí)性有誤或出現(xiàn)重大變更的D、客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡柕摹菊_答案】：ABCD57.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，本行對支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件的處置原則包括哪些？A、統(tǒng)一指揮，分級響應(yīng)B、業(yè)務(wù)連續(xù)，大額優(yōu)先C、預(yù)防為主，持續(xù)改進(jìn)D、以人為本，安全第一【正確答案】：ABCD58.企業(yè)客戶辦理電子渠道賬號解約、電子渠道注銷增加是否存在（）（）的提示和授權(quán)A、已簽發(fā)未結(jié)清票據(jù)的檢查B、電票系統(tǒng)反饋超時的提示C、已簽發(fā)票據(jù)的檢查D、已結(jié)清票據(jù)的檢查【正確答案】：AB59.新型離岸國際貿(mào)易包括但不限于()等。A、岸轉(zhuǎn)手買賣B、全球采購C、委托境外加工D、承包工程境外購買貨物【正確答案】：ABCD60.可疑交易符合下列情形之一的，本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢檢測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時，以電子形式或書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴(yán)重危害國家安全或影響社會穩(wěn)定的C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形【正確答案】：ABC61.滿足以下哪些條件的大額存單可以用于辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)？A、出質(zhì)人存單的存款來源真實(shí)、合法、有效；B、存單在出質(zhì)時尚未到期C、對于所有權(quán)有爭議、已設(shè)定擔(dān)保、掛失、失效、凍結(jié)或止付的存單需由市場部門出具專項(xiàng)報(bào)告審批通過后辦理質(zhì)押D、存單在出質(zhì)時已到期【正確答案】：AB62.會計(jì)核算總體原則，包括（）A、真實(shí)準(zhǔn)確性B、權(quán)責(zé)發(fā)生制C、統(tǒng)一穩(wěn)定性D、及時有效性【正確答案】：ABCD63.境外個人若想辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯，需憑（）在銀行辦理。A、本人有效身份證件B、境內(nèi)學(xué)習(xí)或就業(yè)等證明C、有交易額的外匯資金來源材料D、有交易額的人民幣資金用途材料【正確答案】：AD64.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)向本行提交以下材料：A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料B、指定提取申請人為已故存款人的繼承人或受遺贈人的公證遺囑C、提取申請人的有效身份證件D、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ACD65.結(jié)算管理工作綜合評價的原則是（）。A、公開、公平、公正的原則B、科學(xué)、高效、合理的原則C、定性評價指標(biāo)和定量評價指標(biāo)相結(jié)合的原則D、綜合評價和分項(xiàng)評價相結(jié)合的原則【正確答案】：ABCD66.本行取得和開具的專用發(fā)票均應(yīng)符合()要求。A、項(xiàng)目齊全，與實(shí)際交易相符。B、字跡清楚，不得壓線、錯格。C、發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)專用章。D、按照增值稅納稅義務(wù)的發(fā)生時間開具。【正確答案】：ABD67.“公司存款余額證明”交易增加控制，（）及（）不允許開立余額證明A、委托貸款基金-未提款賬戶B、委托貸款基金-已提款賬戶C、委托貸款余額D、結(jié)算賬戶【正確答案】：AB68.各機(jī)構(gòu)采集、存儲的冠字號碼信息至少應(yīng)包含金融機(jī)構(gòu)編碼、業(yè)務(wù)類型、（）、（）、（）、（）、幣值、冠字號碼文本、（）。A、機(jī)具編號B、記錄時點(diǎn)C、版別D、幣種E、冠字號碼圖像【正確答案】：ABCDE69.對具有下列異常特征的業(yè)務(wù)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)盡職調(diào)查，以更嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行真實(shí)性審核及持續(xù)監(jiān)控，審慎辦理相關(guān)業(yè)務(wù)（）。A、高頻交易B、5萬美元以下疑似分拆交易C、關(guān)聯(lián)交易D、提前購匯E、其他需關(guān)注的情形【正確答案】：ABCDE70.有權(quán)審批人員請假期間、或因出差無法履行職責(zé)，或根據(jù)本行《境內(nèi)機(jī)構(gòu)員工履職回避管理規(guī)定》需履職回避時，除以下情形可由受權(quán)人員代為行使權(quán)限外，其余事項(xiàng)原則上應(yīng)報(bào)上一級受權(quán)人員審批：A、法人授權(quán)書所列轉(zhuǎn)授權(quán)。B、總行各部門A角的審批權(quán)限可由B角代為履行（但涉及授信及投資業(yè)務(wù)審批事項(xiàng)、崗位職能沖突的除外）。C、本行授信及投資業(yè)務(wù)審批相關(guān)制度中，對于有權(quán)審批人員請假期間、或因出差無法履行職責(zé)，或根據(jù)本行《境內(nèi)機(jī)構(gòu)員工履職回避管理規(guī)定》需履職回避的情況下，審批權(quán)限如何界定已做特別安排的?！菊_答案】：ABC71.在下列情況下，營業(yè)部/零售業(yè)務(wù)部主管應(yīng)及時通知辦公室介入營業(yè)場所的安全保衛(wèi)工作A、經(jīng)多方勸阻，突發(fā)事件當(dāng)事人仍情緒激動、大聲喧嘩，甚至存在發(fā)生肢體沖突的可能性B、突發(fā)事件當(dāng)事人有破壞銀行營業(yè)場所公共財(cái)物的行為傾向C、突發(fā)事件有涉嫌刑事犯罪嫌疑【正確答案】：ABC72.企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理企業(yè)銀行賬戶（）等相關(guān)業(yè)務(wù)A、開立B、轉(zhuǎn)賬C、變更D、撤銷【正確答案】：ACD73.重要保管品盤點(diǎn)人員包含（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部指定人員B、會計(jì)結(jié)算部指定人員C、營業(yè)部指定人員【正確答案】：ABC74.本行反假貨幣培訓(xùn)工作的適用對象，包括（）。A、本行境內(nèi)各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的人員B、本行境內(nèi)各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理現(xiàn)金清分工作的人員C、本行境內(nèi)各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理貨幣鑒定工作的人員D、預(yù)備從事反假貨幣相關(guān)工作的人員（含實(shí)習(xí)生）【正確答案】：ABCD75.出納人員的任職必須具備下列條件。A、具有良好的職業(yè)道德品質(zhì)、良好的服務(wù)意識及服務(wù)態(tài)度。B、具有職業(yè)大專以上學(xué)歷。C、具備鑒別假偽鈔的能力。D、掌握柜臺日常服務(wù)所必需的英語基本會話技能。E、熟練掌握并嚴(yán)格遵守國家各項(xiàng)法規(guī)及本行會計(jì)、出納及其它相關(guān)內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程?！菊_答案】：ACDE76.對于評價排名末位的機(jī)構(gòu)要求提交專項(xiàng)說明報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括（），并執(zhí)行強(qiáng)化的會計(jì)結(jié)算管理管理措施?？傂袝?jì)結(jié)算部不定期跟進(jìn)整改情況并出具督導(dǎo)意見。A、扣分項(xiàng)自查B、整改承諾C、整改期限D(zhuǎn)、整改責(zé)任人【正確答案】：ABCD77.境內(nèi)個人辦理5000美元的不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)，需提供的材料包括（）。A、本人有效身份證件B、有交易額的外匯資金來源證明材料C、有交易額的人民幣資金用途證明材料D、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)【正確答案】：AB78.本行各分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時，不得有以下行為（）。A、擅自變更保險(xiǎn)條款、擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率B、與被保險(xiǎn)人或其他第三方惡意串通或隱瞞重大事項(xiàng)欺騙保險(xiǎn)公司C、利用職業(yè)便利或使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制投保人、被保險(xiǎn)人投?；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人D、挪用或侵占保費(fèi)E、兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE79.在跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)上，分行會計(jì)結(jié)算部職責(zé)包括哪些？A、根據(jù)跨境人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)要求通過RCPMIS系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)信息的查詢、登記、維護(hù)、報(bào)送B、通過資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)信息的查詢、登記、維護(hù)、報(bào)送C、通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案賬戶信息D、通過行內(nèi)綜合柜面系統(tǒng)向總行運(yùn)營管理部提交跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)的賬戶收付款等業(yè)務(wù)【正確答案】：ABD80.以下哪些機(jī)構(gòu)屬于存款保險(xiǎn)的投保機(jī)構(gòu)范圍A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、農(nóng)村合作信用社D、外國銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABC81.銀行為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)應(yīng)履行以下哪些盡職審查義務(wù)（）。A、試點(diǎn)銀行應(yīng)對試點(diǎn)企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況及可持續(xù)經(jīng)營能力進(jìn)行跟蹤監(jiān)測B、實(shí)地走訪試點(diǎn)企業(yè)C、可根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)模式、內(nèi)控管理等實(shí)際情況自主開展有針對性的事后核查D、定期對本行試點(diǎn)制度落實(shí)、預(yù)警系統(tǒng)監(jiān)測效果、業(yè)務(wù)開展合規(guī)性及審慎展業(yè)能力進(jìn)行全面評估【正確答案】：ABCD82.對于連續(xù)多人集中辦理個人外匯賬戶開戶，尤其身份特征一致性較高的個人，各機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)真實(shí)性審核，存在哪些情形的，可對其個人外匯賬戶開戶申請予以拒絕？A、開戶申請人身份信息存在疑義，機(jī)構(gòu)要求其出示輔助證件，但開戶申請人拒絕出示的B、有明顯理由懷疑其開立個人外匯賬戶從事違法犯罪活動的C、已被列入關(guān)注類名單的D、無法核實(shí)開戶申請人身份信息真實(shí)性的【正確答案】：ABD83.持卡人可通過發(fā)卡銀行的（）開通或關(guān)閉小額免密免簽功能。A、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、電話客服C、手機(jī)銀行D、網(wǎng)上銀行【正確答案】：ABCD84.一日三碰庫的要求是指（）。A、日始B、日終C、日中【正確答案】：ABC85.資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)客戶可劃分為（）A、可信客戶B、可疑客戶C、次可疑客戶D、關(guān)注客戶【正確答案】：AD86.加強(qiáng)對不動戶激活或補(bǔ)換卡情形的監(jiān)控，重點(diǎn)核實(shí)客戶賬戶（），同時關(guān)注相關(guān)賬戶的（），包括但不限于開戶日期、交易流水等，通過口頭問詢等方式了解客戶用卡情況，同時加大此類業(yè)務(wù)的賬戶監(jiān)測及后督。A、激活或補(bǔ)換卡原因的合理性B、開戶網(wǎng)點(diǎn)C、交易對手D、基本信息【正確答案】：AD87.本行至少需要（）等二種方式對同業(yè)銀行進(jìn)行真實(shí)性意愿核實(shí)。A、通過大額系統(tǒng)向同業(yè)銀行一級法人銀行機(jī)械能核實(shí)B、電話核實(shí)C、由開戶行到同業(yè)銀行上門核實(shí)【正確答案】：AC88.以下哪些事件屬于網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件原則。A、明確職責(zé)，分級管理B、迅速反應(yīng)，高效處置C、妥善處理，及時總結(jié)D、保守秘密，防控外泄【正確答案】：ABCD89.個人外匯賬戶資金允許境內(nèi)劃轉(zhuǎn)的有（）A、同名劃轉(zhuǎn)B、直系親屬之間劃轉(zhuǎn)C、兄弟姐妹之間劃轉(zhuǎn)D、婆婆向兒媳劃轉(zhuǎn)【正確答案】：ABC90.各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)NRA外匯賬戶管理辦法》第六條等相關(guān)規(guī)定對開戶資料的盡職調(diào)查與初審工作；各分支機(jī)構(gòu)市場營銷部應(yīng)對()等方面進(jìn)行盡職調(diào)查A、客戶基本情況B、主要股東C、董事及有權(quán)簽字人員D、開戶目的/用途E、資金來源【正確答案】：ABCDE91.落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任的原則包括（）。A、誰的賬戶誰負(fù)責(zé)B、誰的客戶誰負(fù)責(zé)C、誰的渠道誰負(fù)責(zé)D、誰的商戶誰負(fù)責(zé)E、誰的終端誰負(fù)責(zé)【正確答案】：ABCDE92.各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部在支付清算平臺的職責(zé)包括：（）。A、負(fù)責(zé)與支付清算平臺相關(guān)的電子渠道端功能對客宣導(dǎo)B、對中心端清分的報(bào)文、任務(wù)及時予以處理答復(fù)C、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責(zé)D、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)支付清算類報(bào)表編制【正確答案】：BC93.出納人員不得兼任稽核、（）的登記工作。A、會計(jì)檔案保管B、收入和支出C、費(fèi)用D、債權(quán)債務(wù)賬目【正確答案】：ABCD94.申請辦理單用途預(yù)付費(fèi)資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的商戶原則上應(yīng)同時滿足以下條件（）。A、依法注冊、獨(dú)立核算、經(jīng)營狀況良好、信譽(yù)度高，及有較好通訊條件的企事業(yè)單位、政府機(jī)關(guān)、社會團(tuán)體、宗教活動場所等社會組織B、需在本行開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶C、實(shí)收資本人民幣100萬元及以上D、《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的非自然人客戶開戶所需的材料E、《客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定的本行需要留存的其他商戶身份基本信息【正確答案】：ABCDE95.已故存款人的公證遺囑指定的繼承人或受遺贈人辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向本行提交以下材料：A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料；B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料；C、指定提取申請人為已故存款人的繼承人或受遺贈人的公證遺囑；D、提取申請人的有效身份證件；E、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ACDE96.關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)制度和內(nèi)部管理，以下說法正確的是（）。A、銀行應(yīng)建立貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度，包括客戶調(diào)查、真實(shí)性審核、電子單證審核等內(nèi)容B、銀行應(yīng)針對不同貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)制定業(yè)務(wù)規(guī)范C、銀行應(yīng)建立貨物貿(mào)易收支風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)清單D、銀行應(yīng)完善內(nèi)部管理機(jī)制【正確答案】：ABCD97.結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押個人貸款辦理提款時，所質(zhì)押的結(jié)構(gòu)性存款應(yīng)已起息，并已取得本行營業(yè)柜面出具的（）及（）。A、《廈門國際銀行股份有限公司結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品申請書》B、《廈門國際銀行股份有限公司結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品協(xié)議書》C、《結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押合同》D、《保證金質(zhì)押合同》【正確答案】：AB98.網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)支持（）認(rèn)證方式。A、協(xié)議認(rèn)證B、在線認(rèn)證C、短信認(rèn)證【正確答案】：AC99.業(yè)務(wù)參數(shù)來源與依據(jù)應(yīng)充分、合理、合法、合規(guī)，且已按照本行相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法的審批規(guī)定審批生效。包括（）A、銀行規(guī)章制度B、其他C、銀行內(nèi)部審批件D、外部官方信息【正確答案】：ABCD100.特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率，客戶在一定周期內(nèi)頻繁進(jìn)行異常交易，洗錢風(fēng)險(xiǎn)增加，如下情形為衡量洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度的參考因素（）A、客戶頻繁發(fā)生開（銷）戶業(yè)務(wù)B、非自然人與自然人頻繁發(fā)生大額轉(zhuǎn)賬匯款C、自然人頻繁發(fā)生跨境交易【正確答案】：ABC1.客戶本人因嚴(yán)重老、弱、病、殘等原因不能親自辦理補(bǔ)領(lǐng)新借記卡、掛失解掛等業(yè)務(wù)，可由本人出具授權(quán)委托書，通過身份證所在地公證處公證或銀行雙人上門調(diào)查等方式核實(shí)客戶相關(guān)情況后，由授權(quán)代理人代為辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.銀行辦理境外個人在境內(nèi)取得的人民幣薪酬收入購匯時已審核有效身份證件和相關(guān)收入來源材料（含稅務(wù)憑證），匯出時仍需審核《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.內(nèi)部賬戶，是指在本行T24核心系統(tǒng)中開立的、用于核算各類業(yè)務(wù)中非損益類賬務(wù)的非客戶賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.當(dāng)個人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)登記客戶的經(jīng)常居住地。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.跨境人民幣業(yè)務(wù)信息報(bào)送中，直聯(lián)報(bào)文的新增、關(guān)鍵字段變更及賬戶銷戶類撤銷報(bào)文自動從業(yè)務(wù)系統(tǒng)采集，落地至RCFE前置系統(tǒng)“待處理維護(hù)”隊(duì)列，由操作員核對并補(bǔ)錄非關(guān)鍵字字段后提交生成員復(fù)核。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照流動性管理要求，做好流動性風(fēng)險(xiǎn)防范，適度提高資金頭寸、現(xiàn)鈔準(zhǔn)備水平；繼續(xù)執(zhí)行流動性日報(bào)制度，對于客戶大額取款、轉(zhuǎn)賬、定期存款提前支取等異?，F(xiàn)象要加強(qiáng)監(jiān)測，主動了解、分析原因。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.各分行設(shè)立營業(yè)場所突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)本行營業(yè)場所突發(fā)事件的應(yīng)急處置統(tǒng)籌指揮工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.原則上不能以原子印章作為預(yù)留印鑒，但可以無墨壓痕鋼印作為預(yù)留印鑒A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.我行二手房資金托管期間不計(jì)息A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.單位結(jié)構(gòu)性存款證實(shí)書可以作為質(zhì)押權(quán)利憑證但不得轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.境內(nèi)單位客戶和境內(nèi)個人的服務(wù)貿(mào)易外匯收入，可自行保留或辦理結(jié)匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.各機(jī)構(gòu)辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌虛構(gòu)交易背景跨境融資套利或跨境轉(zhuǎn)移資金的，應(yīng)及時向?qū)俚厥袌鲎月山M織或機(jī)構(gòu)所在地人民銀行報(bào)告，并主動停止為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.境內(nèi)機(jī)構(gòu)向個人歸還墊付的公務(wù)出國項(xiàng)下相關(guān)費(fèi)用可通過境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.在開戶過程中應(yīng)強(qiáng)化身份信息識別，加強(qiáng)開戶意愿審查，對客戶身份存疑的，要采取延長開戶審查期限、強(qiáng)化盡職調(diào)查等措施，必要時應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.單位客戶可根據(jù)自身需要向本行申請開通銀企電子對賬服務(wù)，未申請開通銀企電子對賬服務(wù)的單位客戶，默認(rèn)采用電子對賬方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.外幣整存整取中，英鎊、新加坡元和澳門元無十八個月定期存款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.向本行申請辦理人民幣對外匯期權(quán)業(yè)務(wù)代客交易的客戶限于境內(nèi)機(jī)構(gòu)客戶和境內(nèi)個人客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)投訴處理按照首問責(zé)任制原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.跨境速匯通交易只能由電子渠道發(fā)起。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.客戶委托本行監(jiān)管的資金在監(jiān)管期間不得用于資金監(jiān)管協(xié)議規(guī)定以外的其他支付及擔(dān)保業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.時點(diǎn)證明用于證明在本行出具存款證明的上一日或之前任一具體日期，個人客戶在本行存款有一定數(shù)額的存款本金數(shù)額，出具時點(diǎn)證明無需對其存款凍結(jié)止付，A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會按照中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺，確保網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)和資料的安全、保密、完整。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.本行智慧信貸外包客服服務(wù)商應(yīng)基于客戶服務(wù)為第一位原則，首先解決客戶服務(wù)問題，本著互諒互讓、友好協(xié)商、彼此聯(lián)動的精神處理合作過程中的各類問題。本行對智慧信貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的客服服務(wù)不承擔(dān)責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.本行至少于每年年度終了時，對使用壽命有限的無形資產(chǎn)的使用壽命及攤銷方法進(jìn)行復(fù)核。無形資產(chǎn)的使用壽命及攤銷方法與以前估計(jì)不同的，應(yīng)當(dāng)改變攤銷期限和攤銷方法。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.單位辦理定期存款必須在本行開立單位銀行活期結(jié)算賬戶后才能辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.本行應(yīng)建立宏觀審慎規(guī)則下基于一級資本的跨境融資約束機(jī)制，并在跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限范圍的110%內(nèi)按規(guī)定自主開展本外幣跨境融資。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.對于單筆支付金額大于城銀支付渠道頭寸預(yù)約起點(diǎn)的（詳見“頭寸預(yù)約和頭寸管理”），各分行原則上應(yīng)優(yōu)先選擇城銀支付渠道A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.銀企直聯(lián)服務(wù)對象若為集團(tuán)型企業(yè)客戶，主辦企業(yè)或成員企業(yè)中不可包含上市公司。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣的豎號碼都一樣。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.電子對賬方式是指單位客戶根據(jù)對賬需要，向本行申請開通銀企電子對賬服務(wù)，本行通過本行銀企電子對賬渠道向客戶發(fā)送電子對賬單，由客戶核對后通過該電子對賬渠道向本行反饋電子對賬結(jié)果的對賬方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.客戶通過電子渠道（網(wǎng)銀、手機(jī)銀行）認(rèn)購本行結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的，參照本行理財(cái)產(chǎn)品電子發(fā)售認(rèn)購的方式勾選簽署結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品協(xié)議書、產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶權(quán)益須知等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時，若接收投保單及投保人證件等材料的柜面經(jīng)辦人員作為銷售人員，則無須由其他人員復(fù)審材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.本補(bǔ)充規(guī)定中所述的跨行跨行代付業(yè)務(wù)，是指本行作為受托方，接受單位客戶委托，通過本行跨行代付系統(tǒng)提供的系統(tǒng)接口線上受理單位客戶傳輸?shù)拇吨噶?，將個人客戶資金跨行實(shí)時支付至單位客戶指定收款人他行賬戶的結(jié)算業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.對賬戶開立后即異地登錄或出現(xiàn)其他可疑特征的賬戶，各分支機(jī)構(gòu)市場條線應(yīng)釆取電話核實(shí)或人臉識別等方式重新識別客戶身份。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.設(shè)備保管員可以同時擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.個體工商戶委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理進(jìn)口的，應(yīng)通過本人與代理企業(yè)簽訂的進(jìn)口代理合同或協(xié)議購匯，所購?fù)鈪R通過本人的外匯結(jié)算賬戶直接劃轉(zhuǎn)至境外收款人賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.代理方因破產(chǎn)、銀行賬戶被凍結(jié)等情形，導(dǎo)致確實(shí)無法辦理貨物貿(mào)易收付匯時，銀行可按照審慎展業(yè)原則，在確認(rèn)收支的真實(shí)性、合理性和邏輯性后，為委托方直接辦理貨物貿(mào)易收付匯，并在涉外收支申報(bào)交易附言中標(biāo)注“非報(bào)關(guān)人+委托方收付匯+XXX（代理方名稱）”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.會計(jì)核算崗位應(yīng)按規(guī)定妥善保管會計(jì)資料及各類會計(jì)檔案，及時辦理入庫，按規(guī)定借閱。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.境外個人憑本人有效身份證件的和有交易額的結(jié)匯資金用途材料辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.合格投資者的相關(guān)證明文件管理按照本行《理財(cái)業(yè)務(wù)銷售管理辦法》理財(cái)業(yè)務(wù)客戶檔案管理規(guī)定執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.為有效提升出入境證件使用的便利性。加強(qiáng)“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”應(yīng)用，建設(shè)出入境證件身份認(rèn)證服務(wù)平臺，提供互聯(lián)網(wǎng)出入境證件身份證認(rèn)證服務(wù)，力爭2019年12月31日前全面實(shí)現(xiàn)港澳居民來往內(nèi)地通行證、華僑護(hù)照在交通運(yùn)輸、金融、通訊、教育、醫(yī)療、社保、工商、稅務(wù)、住宿等領(lǐng)域的便利化應(yīng)用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.掛賬按照業(yè)務(wù)性質(zhì)分為清算類掛賬、業(yè)務(wù)性掛賬、差錯類掛賬等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為的，應(yīng)當(dāng)及時向外匯管理機(jī)關(guān)報(bào)告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.資本項(xiàng)目外匯賬戶是指用于國際收支中資本輸出和輸入產(chǎn)生的資金往來而開立的外匯賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下代墊或分?jǐn)傎M(fèi)用的期限是指從代墊或分?jǐn)傂袨閷?shí)際發(fā)生之日與償還代墊或分?jǐn)偟氖崭秴R日期之間的期限。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.出票人簽發(fā)以自己為收款的空頭支且未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，或者最終被背的，或者最終被背書人與出票一致的。各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部對空頭支票退后，應(yīng)在退票后10個工作日內(nèi)核實(shí)相關(guān)情況，登記《空頭支票退簿》，做好記錄、留相關(guān)證明材料，視情況對空頭支票出人進(jìn)行教育并向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.本行與單位客戶合作開展代收代付業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照“誰委托、誰付費(fèi)”的原則收取委托業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)費(fèi)，也可以向委托方以外的其他單位和個人收取費(fèi)用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.批量辦理借記卡時，公司應(yīng)確保符合開卡申請人的辦卡目的，并應(yīng)對開卡申請人身份進(jìn)行識別并保存身份證明資料，保證向我行提供的開卡申請人信息資料真實(shí)、有效、合法、準(zhǔn)確。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.境內(nèi)企業(yè)接受或向境外非營利性機(jī)構(gòu)捐贈時，向銀行提供的捐贈協(xié)議材料需經(jīng)公證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.核心系統(tǒng)內(nèi)部戶對賬方面，涉及人工操作內(nèi)部賬戶的賬務(wù)發(fā)起部門應(yīng)指定二級（含）以上受權(quán)人員負(fù)責(zé)每周一次對本機(jī)構(gòu)所涉及人工操作的內(nèi)部賬戶的發(fā)生明細(xì)、余額進(jìn)行核對以防止發(fā)生賬務(wù)處理誤操作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)管理辦法》所稱“網(wǎng)絡(luò)借貸”是指個體和單位之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實(shí)現(xiàn)的直接借貸。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.外匯賬戶信息報(bào)送范圍僅包括境內(nèi)外機(jī)構(gòu)在本行開立的外匯賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.對于因擔(dān)保等業(yè)務(wù)需要而單獨(dú)開設(shè)的單位客戶編號（未開立賬戶），單位客戶需提供加蓋單位公章的基礎(chǔ)信息資料復(fù)印件以及單位客戶身份信息采集表。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.已裝訂的憑證，不得隨便拆封，若確需拆封，須經(jīng)會計(jì)結(jié)算部主管批準(zhǔn)并注明理由。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.網(wǎng)點(diǎn)拒絕開戶或延長客戶身份審查期限的，無需進(jìn)行行內(nèi)復(fù)核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收支兩條線，確保收支分離。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.各機(jī)構(gòu)營業(yè)部是否切實(shí)履行預(yù)分配賬號登記跟蹤機(jī)制，包括但不限于：手工登記期間是否如實(shí)登記，在發(fā)生業(yè)務(wù)退回補(bǔ)制材料時是否按照規(guī)定的時限要求補(bǔ)齊材料，超出補(bǔ)制材料期限的是否審批充分；預(yù)分配賬號未正式生效屆滿3個月內(nèi)是否及時注銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.本行的支行級機(jī)構(gòu)可以在異地同業(yè)銀行開立賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.銀行辦理服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下退匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)在申報(bào)憑證相應(yīng)的收款性質(zhì)或付款類型欄目中勾選“退款”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.對于從事特殊行業(yè)的商戶，申請辦理單用途預(yù)付費(fèi)資金監(jiān)管業(yè)務(wù)，需提供距離有效期到期日至少三個月以上的相關(guān)專業(yè)證件A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.銀行辦理服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下預(yù)收、預(yù)付業(yè)務(wù)時，應(yīng)在申報(bào)憑證相應(yīng)的收款性質(zhì)或付款類型欄目中勾選“預(yù)收款”或“預(yù)付款”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.境內(nèi)個人不得以虛構(gòu)交易騙取資金收付，不得以分拆等方式逃避外