信用社稽核員工作總結(jié)（10篇）

第信用社稽核員工作總結(jié)（10篇）信用社稽核員工作總結(jié)（10篇）

信用社稽核員工作總結(jié)篇1尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！

我叫，男，現(xiàn)年x歲，大學(xué)文化，經(jīng)濟(jì)師。由信用社崗調(diào)至聯(lián)社稽核部任稽核員。從事稽核工作以來(lái)，在稽核大隊(duì)和聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，在一同從事稽核工作的其它同事的幫助下，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)履行崗位職責(zé)，按時(shí)完成稽核大隊(duì)及聯(lián)社分配的各項(xiàng)稽核任務(wù)。通過(guò)自己和同事們的相互配合，有效地防范了案件、事故的發(fā)生，信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強(qiáng)，我個(gè)人在思想覺(jué)悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高。現(xiàn)將參加稽核工作以來(lái)的具體情況作如下述職。

一、基本工作情況：

參加稽核工作以來(lái)，在市辦事處及聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，除一部分日常例行工作以外，按照時(shí)間的先后次序，我主要參與了以下項(xiàng)稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項(xiàng)工作：

1、“案件風(fēng)險(xiǎn)百日排查”交叉檢查，對(duì)縣農(nóng)村信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。我所在的排查小組對(duì)縣信用社、5家信用社進(jìn)行了排查；

2、以分組包片的形式對(duì)信用社等6個(gè)基層社進(jìn)行了冒名、借名貸款專項(xiàng)檢查；

3、根據(jù)有關(guān)強(qiáng)制休假制度和離任審計(jì)制度的規(guī)定，對(duì)部分崗位輪換的基層社主任進(jìn)行了離任審計(jì)及基層社主任強(qiáng)制休假期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)審計(jì)；

4、為有效預(yù)防突發(fā)性事故和員工道德性風(fēng)險(xiǎn)引起的責(zé)任性事故，對(duì)轄內(nèi)金庫(kù)的現(xiàn)金庫(kù)存進(jìn)行了突擊查庫(kù)；

二、工作中的具體做法：

1、明確思想，端正態(tài)度?；斯ぷ鞯奶厥庑?，決定了稽核崗位是一個(gè)復(fù)合性崗位。從事稽核工作的每個(gè)人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)首當(dāng)其沖應(yīng)該放在第一位。一個(gè)業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來(lái)的負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明確自己的工作方向，端正自己的工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的.工作當(dāng)中。

2、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)。雖然自己參加信用社工作已近年時(shí)間，但從事稽核工作對(duì)于我來(lái)講是一個(gè)嶄新的崗位，身在其中，我感到一是工作經(jīng)驗(yàn)不足，二是自身所掌握專業(yè)知識(shí)有所欠缺。這種情況下，我要求自己：一是加強(qiáng)政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，促進(jìn)自己融會(huì)貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力。不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復(fù)合型發(fā)展。二是立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，在開(kāi)展稽核檢查的同時(shí)，敢于正視問(wèn)題，反省自己的行為，遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問(wèn)題，及時(shí)向其它同事請(qǐng)教，消化包袱，彌補(bǔ)不足，提高自己怕工作質(zhì)量。三是積極參加市辦及聯(lián)社舉辦各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)及經(jīng)驗(yàn)交流。在學(xué)習(xí)過(guò)程中“勤記錄、勤思考、勤請(qǐng)教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷充實(shí)和完善自己。

3、嚴(yán)格監(jiān)督，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。在今年進(jìn)行的歷次稽核檢查中，我對(duì)所看到、查到的問(wèn)題和不足，無(wú)論事情大小，都堅(jiān)持在工作底稿中認(rèn)真記錄，認(rèn)真分析，然后誠(chéng)懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時(shí)，在各項(xiàng)檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針

對(duì)此前各級(jí)各部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題以及對(duì)照問(wèn)題和不足提出的整改意見(jiàn)進(jìn)行的后續(xù)落實(shí)情況，進(jìn)行逐項(xiàng)復(fù)查，督促整改落實(shí)。通過(guò)深挖細(xì)查有效地遏制了違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的發(fā)生。

三、工作中存在的不足：

的工作當(dāng)中，通過(guò)自己的努力和領(lǐng)導(dǎo)、同事的幫助，自己較為圓滿地完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，取得了一些成績(jī)，但是我自己很清楚地認(rèn)識(shí)到自己還存在一定的差距和不足。一是思路不夠清晰。在稽核檢查中的“度”把握不夠理想，工作質(zhì)量不高。二是創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)，工作成效不夠突出。三是業(yè)務(wù)知識(shí)還比較單一，綜合能力還有待提高，距離真正的復(fù)合型、全面型的人才還有較大差距，綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。

四、下一步的工作打算和措施

回顧過(guò)去近一年當(dāng)中的各項(xiàng)工作，總結(jié)自己的成績(jī)和不足，在新的一年里，我的工作打算是：在市辦及聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，在同事們的幫助和支持下，正確處理好工學(xué)矛盾，做到“學(xué)中干、干中學(xué)”，經(jīng)常反省自己的行為，檢點(diǎn)自己的作風(fēng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)，扎實(shí)工作，虛心請(qǐng)教，加快自身綜合素質(zhì)的提升步伐，以適應(yīng)不斷推陳出新的工作環(huán)境，按時(shí)保質(zhì)保量完成上級(jí)交付的各項(xiàng)工作任務(wù)。準(zhǔn)備采取的措施是：

1、持之以恒，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。面對(duì)當(dāng)今社會(huì)日新月異的工作環(huán)境，可謂是“逆水行舟、不進(jìn)則退”，不學(xué)習(xí)就要落后，因此我要時(shí)刻加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，努力克服自身的不足，虛心向別人請(qǐng)教，不斷充實(shí)和完善自已。利用一切可利用的時(shí)間，學(xué)習(xí)法律、法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，做到知法、懂法、守法，按照規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行制度。

2、嚴(yán)格執(zhí)行制度，強(qiáng)化稽核監(jiān)督。在稽核工作中，嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度，堅(jiān)決杜絕違章、違制現(xiàn)象的發(fā)生，全面提升稽核監(jiān)督水平；二是堅(jiān)持堅(jiān)持原則，敢于碰硬，憑制度辦事，堅(jiān)決維護(hù)制度的嚴(yán)肅性，督促各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處；三是堅(jiān)持對(duì)所查出的問(wèn)題進(jìn)行追根溯源，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，督促規(guī)范整改，確保各項(xiàng)工作健康、有序地開(kāi)展。

3、扎實(shí)工作，認(rèn)真履職。在自己的實(shí)際工作當(dāng)中，堅(jiān)持務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，扎實(shí)開(kāi)展好稽核監(jiān)督工作，從源頭上遏制違規(guī)、違紀(jì)、違法案件和事故的發(fā)生。

以上述職，敬請(qǐng)各位審議。謝謝大家！

信用社稽核員工作總結(jié)篇2大學(xué)畢業(yè)以后，很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)找不到工作，這倒不是工作很難找，實(shí)際上工作很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以為畢業(yè)于名牌大學(xué)，非要找到一個(gè)很好的工作?，F(xiàn)在回想起來(lái)，那時(shí)真的很幼稚，工作不在于好壞，主要是個(gè)人的能力和努力的情況。

不過(guò)那時(shí)的我運(yùn)氣還不錯(cuò)，在找了很長(zhǎng)時(shí)間工作后，在即將喪失信心的時(shí)候，找到了現(xiàn)在工作的地方，信用社。在我找到個(gè)周，已經(jīng)體會(huì)了很多次找不到工作的痛苦了，所以我進(jìn)入工作崗位上后，馬上就適應(yīng)了新的環(huán)境，工作業(yè)績(jī)也很快的上來(lái)了。

不過(guò)我從信用社崗調(diào)至聯(lián)社稽核部任稽核員。從事稽核工作以來(lái)，在稽核大隊(duì)和聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，在一同從事稽核工作的其它同事的幫助下，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)履行崗位職責(zé)，按時(shí)完成稽核大隊(duì)及聯(lián)社分配的各項(xiàng)稽核任務(wù)。通過(guò)自己和同事們的相互配合，有效地防范了案件、事故的發(fā)生，信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強(qiáng)，我個(gè)人在思想覺(jué)悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高?，F(xiàn)將20xx年度參加稽核工作以來(lái)的具體情況作如下的工作總結(jié)。

我辦堅(jiān)持“分級(jí)負(fù)責(zé)、歸口辦理”和“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)分管、水協(xié)調(diào)”的原則，結(jié)合我縣實(shí)際制定了《領(lǐng)導(dǎo)接待日制度》，《xx縣信訪案件工作責(zé)任追究制度》，《xx縣心腹哪個(gè)工作檢查考核量化表》，建立健全了《來(lái)訪人員群眾須知》，《信訪工人員職責(zé)》等信訪工作機(jī)關(guān)個(gè)各項(xiàng)制度，切實(shí)把信訪工作目標(biāo)落到實(shí)處，使我縣信訪工作基本做到了有規(guī)可依，推動(dòng)了信訪工作的開(kāi)展，增強(qiáng)了工作可操作性，提高了信訪工作整體水平。自年初以來(lái)，我辦先后深入基層了解群眾關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，派查、摸底，提前介入，超前處理，做社會(huì)調(diào)研31次，走訪群眾158人次，召集各類協(xié)調(diào)會(huì)9次，為縣領(lǐng)導(dǎo)解決信訪問(wèn)題提供了準(zhǔn)確的情況和決策依據(jù)。形成領(lǐng)導(dǎo)高度重視、信訪部門(mén)具體負(fù)責(zé)，主管部門(mén)、職能部門(mén)各近其能，各方密切配合的有效機(jī)制。

本人嚴(yán)格遵守學(xué)校的各項(xiàng)規(guī)章制度。在工作中，尊敬領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)結(jié)同事，能正確處理好與領(lǐng)導(dǎo)同事之間的關(guān)系。平時(shí)，勤儉節(jié)約、任勞任怨、對(duì)人真誠(chéng)、熱愛(ài)學(xué)生、人際關(guān)系和諧融洽，處處以一名人民教師的要求來(lái)規(guī)范自己的言行，毫不松懈地培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和能力。

一、基本工作情況：

自覺(jué)遵守“審計(jì)人員工作紀(jì)律”，以此來(lái)規(guī)范自己的行為;不斷加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，牢記“兩個(gè)務(wù)必”，自覺(jué)地與市委、政府保持高度一致，不說(shuō)不該說(shuō)的話，不做不該做的事。在處事為人上，堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)做人，踏實(shí)做事。始終以強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感做好審計(jì)工作;在工作關(guān)系處理上，比較注意把握自己的角色定位，自覺(jué)地維護(hù)大局，維護(hù)團(tuán)結(jié)。

20xx年參加稽核工作以來(lái)，在xx市辦事處及聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，除一部分日常例行工作以外，按照時(shí)間的先后次序，我主要參與了以下x項(xiàng)稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項(xiàng)工作：

1、“案件風(fēng)險(xiǎn)百日排查”交叉檢查，對(duì)xx縣農(nóng)村信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。我所在的排查小組對(duì)xx縣信用社、x5家信用社進(jìn)行了排查;

2、為有效預(yù)防突發(fā)性事故和員工道德性風(fēng)險(xiǎn)引起的責(zé)任性事故，對(duì)轄內(nèi)金庫(kù)的現(xiàn)金庫(kù)存進(jìn)行了突擊查庫(kù);

目前我聯(lián)社營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)微機(jī)覆蓋面達(dá)++%。200×年實(shí)現(xiàn)覆蓋面100%，要積極開(kāi)發(fā)貸款記帳軟件程序，充分體現(xiàn)真實(shí)準(zhǔn)確、快捷的原則，向網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展，實(shí)現(xiàn)辦公自動(dòng)化。積極拓展結(jié)算渠道，強(qiáng)化結(jié)算功能，積極做好全國(guó)電子匯兌業(yè)務(wù)工作，加快資金匯劃速度。切實(shí)解決信用社結(jié)算難問(wèn)題，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，提高農(nóng)信社的社會(huì)知名度，增加社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)力。

3、以分組包片的形式對(duì)信用社等6個(gè)基層社進(jìn)行了冒名、借名貸款專項(xiàng)檢查;

4、根據(jù)有關(guān)強(qiáng)制休假制度和離任審計(jì)制度的規(guī)定，對(duì)部分崗位輪換的基層社主任進(jìn)行了離任審計(jì)及基層社主任強(qiáng)制休假期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)審計(jì);

二、工作中的具體做法：

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)。

雖然自己參加信用社工作已近x年時(shí)間，但從事稽核工作對(duì)于我來(lái)講是一個(gè)嶄新的崗位，身在其中，我感到一是工作經(jīng)驗(yàn)不足，二是自身所掌握專業(yè)知識(shí)有所欠缺。這種情況下，我要求自己：

平凡的客服，不平凡的事業(yè)。我的經(jīng)歷是平凡的，做的事也很平凡，但每個(gè)時(shí)間階段的工作所得，所思考的，所感悟的都是無(wú)價(jià)之寶。我想這就是我做一名中國(guó)電信話務(wù)員從事客服工作，挑戰(zhàn)人生的一個(gè)起點(diǎn)。

一是積極參加市辦及聯(lián)社舉辦各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)及經(jīng)驗(yàn)交流。在學(xué)習(xí)過(guò)程中“勤記錄、勤思考、勤請(qǐng)教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷充實(shí)和完善自己。

二是加強(qiáng)政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，促進(jìn)自己融會(huì)貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力。不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復(fù)合型發(fā)展。

三是立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，在開(kāi)展稽核檢查的同時(shí)，敢于正視問(wèn)題，反省自己的行為，遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問(wèn)題，及時(shí)向其它同事請(qǐng)教，消化包袱，彌補(bǔ)不足，提高自己怕工作質(zhì)量。

嚴(yán)格執(zhí)法、依法行政，樹(shù)立交通行政執(zhí)法隊(duì)伍的良好形象。堅(jiān)持依法行政、嚴(yán)格依法治費(fèi)、完善管理機(jī)構(gòu)、理順工作程序，是征稽執(zhí)法工作的重點(diǎn)。我在執(zhí)法過(guò)程中始終遵循合理、合法、效能、責(zé)任監(jiān)督的原則，堅(jiān)持作到公正、公平、公開(kāi)、便民的原則，增強(qiáng)工作透明度。

2、嚴(yán)格監(jiān)督，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。

在今年進(jìn)行的歷次稽核檢查中，我對(duì)所看到、查到的問(wèn)題和不足，無(wú)論事情大小，都堅(jiān)持在工作底稿中認(rèn)真記錄，認(rèn)真分析，然后誠(chéng)懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時(shí)，在各項(xiàng)檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對(duì)此前各級(jí)各部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題以及對(duì)照問(wèn)題和不足提出的整改意見(jiàn)進(jìn)行的后續(xù)落實(shí)情況，進(jìn)行逐項(xiàng)復(fù)查，督促整改落實(shí)。通過(guò)深挖細(xì)查有效地遏制了違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的發(fā)生。

護(hù)理事業(yè)是一項(xiàng)崇高而神圣的事業(yè)，我為自己是社區(qū)護(hù)士隊(duì)伍中的一員而自豪。在今后工作中，我將加倍努力，為人類的護(hù)理事業(yè)作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)!在即將迎來(lái)的20xx年，我會(huì)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)我在過(guò)去的一年中的精神，做好我自己的'工作，急病人之所急，為病人負(fù)責(zé)，絕對(duì)不要發(fā)生因?yàn)槲业脑蚨共∪说牟∏閻夯?，我?duì)自己的工作要做到絕對(duì)負(fù)責(zé)，這才是一名救死扶傷的好護(hù)士應(yīng)該做的最起碼的工作。作為一名護(hù)士，我時(shí)刻的意識(shí)到我擔(dān)子上的重任，我不會(huì)為醫(yī)院抹黑，我只會(huì)來(lái)激勵(lì)我更加努力的工作。在生活中我也是會(huì)嚴(yán)格要求自己，我相信我會(huì)做到!

3、明確思想，端正態(tài)度。

稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個(gè)復(fù)合性崗位。從事稽核工作的每個(gè)人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)首當(dāng)其沖應(yīng)該放在第一位。一個(gè)業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來(lái)的負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明確自己的工作方向，端正自己的工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當(dāng)中。

在以后的工作生活中，我還是要繼續(xù)的努力工作，因?yàn)槲覐膫€(gè)人感覺(jué)上就知道自己做的還是不夠，缺點(diǎn)就是上班經(jīng)常遲到，上班的時(shí)候經(jīng)常借故有事外出，工作不是很努力，這是我要在以后要認(rèn)真改正的地方。

(2)實(shí)施了品牌管理，酒店主抓八大工作。以效益為目標(biāo)，抓好銷售工作以改革為動(dòng)力，抓好餐飲工作以客戶為重點(diǎn)，抓好物業(yè)工作以質(zhì)量為前提，抓好客房工作以“六防”為內(nèi)容，抓好安保工作以降耗為核心，抓好維保工作以精干為原則，抓好人事工作以“準(zhǔn)則”為參照，抓好培訓(xùn)工作

以后的路還有很長(zhǎng)，我將要繼續(xù)做好我的信用社稽核員，就必須處理好合同事之間的關(guān)系，將上下關(guān)系理順，努力的工作是必不可少的，相信我在以后的工作中會(huì)取得更好的成績(jī)的。

“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”，我會(huì)做好工作的，相信自己的能力!

信用社稽核員工作總結(jié)篇3在轉(zhuǎn)瞬過(guò)去的20__年中，稽核部以董事長(zhǎng)和韋總所定本年度增盈的目標(biāo)為工作重點(diǎn)，在日常工作中，積極配合一線部門(mén)，協(xié)助財(cái)務(wù)部和采購(gòu)部做好財(cái)務(wù)審核和物品采購(gòu)的協(xié)購(gòu)和核價(jià)工作，對(duì)各倉(cāng)庫(kù)和個(gè)吧部的物資盤(pán)點(diǎn)和保管進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)各部門(mén)員工的行為規(guī)范進(jìn)行了督導(dǎo)。

今年的物資供應(yīng)方面，稽核部通過(guò)詳細(xì)的市場(chǎng)調(diào)查和網(wǎng)上詢價(jià)，將酒店客房部申購(gòu)的布草供應(yīng)價(jià)格通過(guò)幾輪談判，下降了14%，節(jié)約采購(gòu)成本4100多元，并將一次性牙刷保持原供應(yīng)價(jià)格的前提下，提高了供應(yīng)產(chǎn)品的質(zhì)量，把塑料牙刷換成了尼龍牙刷。針對(duì)酒店前期電腦及耗材管理不夠細(xì)化，與財(cái)務(wù)部一起盤(pán)點(diǎn)登記了酒店所有的電腦和打印機(jī)，并規(guī)定一旦需更換耗材時(shí)需電腦維護(hù)員確認(rèn)后方能更換，防止財(cái)產(chǎn)流失，在電腦耗材的的供應(yīng)價(jià)格上，依據(jù)市場(chǎng)行情，每周及時(shí)詢價(jià)，保證供應(yīng)價(jià)格的準(zhǔn)確性，比前期供應(yīng)價(jià)下降了15%~50%左右。

在固定設(shè)備的增補(bǔ)中，詳細(xì)了解一線部門(mén)的需求，在滿足經(jīng)營(yíng)需求的情況下，挑選質(zhì)地一流，價(jià)格優(yōu)惠，售后周到的設(shè)備?？头坎康娜弦簧嘲l(fā)清洗機(jī)的采購(gòu)中我們就采取了上述原則，通過(guò)多品種多廠家綜合比對(duì)，價(jià)格比市場(chǎng)供應(yīng)價(jià)低了20__多元。保安部的攝像頭通過(guò)與客戶進(jìn)行技術(shù)交流，更換其中部分零部件，致使十部攝像頭降低采購(gòu)成本1300多元。在酒店前期采購(gòu)的部分易損件的過(guò)程中，也通過(guò)提高采購(gòu)價(jià)格，提升產(chǎn)品品質(zhì)，降低維修率，變相降低了運(yùn)營(yíng)成本，提高了酒店的服務(wù)品質(zhì)。

在倉(cāng)庫(kù)和吧部的管理中，進(jìn)場(chǎng)不定期對(duì)物品進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，清理即將過(guò)期酒水一批，退返給供應(yīng)商，對(duì)一些采購(gòu)成本較低的物品，如牙簽、一次性餐盒、印刷品等也及時(shí)清點(diǎn)，既要保證供應(yīng)質(zhì)量，也要防止供應(yīng)商通過(guò)減少數(shù)量來(lái)變相提高供應(yīng)價(jià)格，損害酒店利益，也防止了假冒偽劣產(chǎn)品進(jìn)入流通環(huán)節(jié)帶來(lái)的投訴影響了公司信譽(yù)。本年度共盤(pán)盈物資價(jià)值1263元，處理吧員違規(guī)和失誤10多起，清理質(zhì)量不合格的產(chǎn)品4起。

在廚部原材料的供應(yīng)上，嚴(yán)格把握產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)，價(jià)格尊重市場(chǎng)，更加客觀，杜絕客戶的吃請(qǐng)，針對(duì)供應(yīng)商質(zhì)量不符合要求是做到鐵面無(wú)私，及時(shí)清退或罰款警告。在廚部出品的質(zhì)量上也嚴(yán)格按照配方卡要求，保證廚部的出品質(zhì)量，維護(hù)了客戶利益。

在今年的物資稽核中，加強(qiáng)了事前和事后核查力度，保證物資供應(yīng)環(huán)節(jié)漏洞和失誤的減少，對(duì)出現(xiàn)的違規(guī)人員也進(jìn)行了處理，配合人事部對(duì)相關(guān)的人力資源進(jìn)行了合理調(diào)配，以董事長(zhǎng)的“四個(gè)認(rèn)可”的理念來(lái)凈化和管理我們的團(tuán)隊(duì)，通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，使每一位成員成為一名合格的稽核人員。

在下一年度中，針對(duì)董事長(zhǎng)提出的更高的要求，我們應(yīng)該加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能的提高，避免出現(xiàn)一些低級(jí)失誤，對(duì)酒店物資供應(yīng)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了解，對(duì)各個(gè)管理環(huán)節(jié)配合相關(guān)部門(mén)進(jìn)行督導(dǎo)，便于監(jiān)控到位，對(duì)吧部管理和采購(gòu)制度進(jìn)行優(yōu)化，加大管理及處罰力度，為下一年度酒店更創(chuàng)輝煌，冰晶集團(tuán)的高速發(fā)展做出本部門(mén)應(yīng)做的貢獻(xiàn)。

總結(jié)一：銀行柜員個(gè)人總結(jié)

我所在的崗位是銀行的服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，銀行的儲(chǔ)蓄所是最忙的，每天每位同志的業(yè)務(wù)平均就要達(dá)到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。三個(gè)月中始終如一的要求自己。

由于我是新來(lái)的，在業(yè)務(wù)上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業(yè)務(wù)，當(dāng)我一遇到問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。剛開(kāi)始的時(shí)候，我還由于不夠細(xì)心和不夠熟練犯過(guò)錯(cuò)誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對(duì)這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能和理論知識(shí)。

所位于城鄉(xiāng)結(jié)合部，有著密集的人口。在儲(chǔ)蓄所的周圍有很多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時(shí)刻提醒自己要從細(xì)節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實(shí)到實(shí)際工作中，細(xì)微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。

所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的務(wù)工人員或?qū)W生來(lái)辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)再寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的我表示感謝。也許有人會(huì)問(wèn)。個(gè)人匯款在儲(chǔ)蓄所只是一項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認(rèn)為，用心來(lái)為廣大顧客服務(wù)，才是最好的服務(wù)。當(dāng)我聽(tīng)到外邊顧客對(duì)我說(shuō)：你的活兒干的真快那個(gè)小妹兒態(tài)度真不錯(cuò)銀行就是好這樣的話的時(shí)候。我心里就萬(wàn)分的高興，那并不光是對(duì)我的表?yè)P(yáng)，更是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我工作的激勵(lì)。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。明年會(huì)有更多的機(jī)會(huì)和競(jìng)爭(zhēng)在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會(huì)向其他同志學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流好的工和經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。征取更好的工作成績(jī)。

信用社稽核員工作總結(jié)篇4不知不覺(jué)中，充滿希望的20__年伴隨著新年的鐘聲即將結(jié)束，首先感謝領(lǐng)導(dǎo)、同事的關(guān)心和幫助!憑著這份關(guān)心和幫助渡過(guò)了充實(shí)的一年，在20__年中我能認(rèn)真執(zhí)行公司規(guī)章制度、在積極做好本職工作的同時(shí)努力完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。對(duì)于日復(fù)一日繁瑣而緊張的工作偶也會(huì)有怨言，但更多的是責(zé)任心和對(duì)工作的態(tài)度，20__年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好、等工作，現(xiàn)將這一年的工作簡(jiǎn)單作如下總結(jié)：

1、因業(yè)務(wù)流程、規(guī)范內(nèi)容較多，在**部門(mén)從事業(yè)務(wù)稽核工作不能做到核到每個(gè)小的細(xì)節(jié)，故采用控制大的點(diǎn)來(lái)控制業(yè)務(wù)中涉及的風(fēng)險(xiǎn)，并積極做好城、縣區(qū)業(yè)務(wù)稽核人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作，使其更好地做好城、縣級(jí)主廳、合作廳等一級(jí)窗口人員的后臺(tái)業(yè)務(wù)支撐;

2、對(duì)于各城、縣區(qū)在業(yè)務(wù)流程及辦理過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)與其溝通，并電話指導(dǎo)其各廳稽核或值班長(zhǎng)對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題要常提醒、多問(wèn);

3、每月到城、縣區(qū)營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)檢查其用戶資料填寫(xiě)、歸檔情況，檢查營(yíng)業(yè)人員對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的熟知情況，并現(xiàn)場(chǎng)指正要求立即整改;

4、作為部門(mén)的接口人，根據(jù)公司要求，指導(dǎo)部門(mén)相關(guān)人員對(duì)每日的日常工作和稽核作好相應(yīng)的記錄，認(rèn)真檢查部門(mén)人員的稽核記錄并匯總成月報(bào)，按時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部;功夫不負(fù)有心人，通過(guò)我們堅(jiān)持不懈的努力，20__年部門(mén)的工作在每月考評(píng)中一直排名前三位。4月，省公司**部到我分公司檢查，我積極配合省分檢查人員并提供相關(guān)資料，使部門(mén)工作受到好評(píng)，并于5月受邀參加省公司**部組織的輸理討論會(huì);

5、8月，省公司組到公司檢查，我作為部門(mén)**人員，指導(dǎo)部門(mén)涉及人員準(zhǔn)備好相關(guān)資料及記錄，為檢查人員講解部門(mén)的職責(zé)及各崗位的工作職責(zé)，雖然在部分環(huán)節(jié)上仍然存在一定問(wèn)題，但我立即查找問(wèn)題原因，實(shí)時(shí)整改，及時(shí)做好補(bǔ)救措施，順利配合完成了此次檢查工作;

回想這一年來(lái)的工作,之所以能夠取得一些成績(jī),得益于同事之間團(tuán)結(jié)共事,相互信任,互相支持,就這樣,我從無(wú)限繁忙中走進(jìn)這一年,又從無(wú)限輕松中走出這一年,盡管我做了大量的工作,取得了一定的成績(jī),但與領(lǐng)導(dǎo)和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我將在今后的工作中不斷努力克服和改進(jìn)。人都是在不斷學(xué)習(xí)中進(jìn)步，相信憑著自己認(rèn)真學(xué)習(xí)的工作作風(fēng)和踏實(shí)進(jìn)取的工作態(tài)度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實(shí)。

信用社稽核員工作總結(jié)篇5，是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來(lái)，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實(shí)踐黨的__屆四中全會(huì)精神和深入貫徹中央X號(hào)文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個(gè)五”奮斗目標(biāo)為突破口；以經(jīng)營(yíng)效益為出發(fā)點(diǎn)；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段，認(rèn)真開(kāi)展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點(diǎn)放在“落實(shí)”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎耍瑢⒋嬖趩?wèn)題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過(guò)全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長(zhǎng)，貸款收放兩旺，實(shí)力增加，效益提高，經(jīng)營(yíng)成果取得建社以來(lái)最好政績(jī)的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了基礎(chǔ)?，F(xiàn)將一年來(lái)的稽核工作情況總結(jié)如下：

一、基本情況

農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理X人，專職稽核員四人，兼職稽核員X人。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社（部）*個(gè)，信用分社*個(gè)，共*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，共有員工*X人。截止**年末，各項(xiàng)存款*X萬(wàn)元，比上年增加*X萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款*X萬(wàn)元，比上年增長(zhǎng)*X萬(wàn)元，其中不良貸款*X萬(wàn)元，占比為%，存貸比例*%；股本金余額*萬(wàn)元，比上年增加*萬(wàn)元，盈余總額*X萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)*X萬(wàn)元。

二、稽核工作概況

聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對(duì)我市*個(gè)信用社（部），*個(gè)分社共計(jì)*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少X次，最多X次的全面序時(shí)稽核和X次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)％。為了確保稽核檢查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們?cè)谶M(jìn)行序時(shí)、常規(guī)稽核的同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問(wèn)題及時(shí)組織開(kāi)展專項(xiàng)稽核。今年共進(jìn)行專項(xiàng)稽核X次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核X次，共稽核*個(gè)新系統(tǒng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá)％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核X次，共查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查X次；對(duì)我市農(nóng)村信用兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體(誠(chéng)信金店和銀鑫典當(dāng)行)，進(jìn)行專項(xiàng)稽核X次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)稽核X次。通過(guò)一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報(bào)告書(shū)》*份，《糾正通知書(shū)》*份，《整改通知書(shū)》*份，《離任報(bào)告書(shū)》*份，《待崗?fù)ㄖ獣?shū)》X份，《貸款催收通知書(shū)》*份，《清收貸款通知書(shū)》*份；為了規(guī)范信貸操作，聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫(xiě)了《農(nóng)村信用社信貸文本》，共發(fā)出《農(nóng)村信用社信貸文本》*份。通過(guò)一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員*X人，罰款X元，其中：通報(bào)批評(píng)*人，行政警告X人，行政降級(jí)X人，行政記大過(guò)X人，交流信用社主任X人，免信用社副主任X人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問(wèn)題，我們通過(guò)說(shuō)服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法，規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

三、稽核工作具體內(nèi)容

㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作

**年度會(huì)計(jì)決算常規(guī)稽核。為了確保**年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對(duì)所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對(duì)年終決算是否核對(duì)準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無(wú)下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)了X個(gè)社少提應(yīng)付未付利息**元；X個(gè)社多提應(yīng)付未付利息**元；X個(gè)社加提應(yīng)付未付利息.*元；X個(gè)社各項(xiàng)提留基礎(chǔ)數(shù)錯(cuò)誤。對(duì)以上問(wèn)題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。

**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計(jì)計(jì)酬”的辦法，主要對(duì)我市農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確，無(wú)超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個(gè)，占比*%，得*-*分的社X個(gè)，占比為*%，*-*分的社X個(gè)，占比為X%。

㈡、積極開(kāi)展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營(yíng)情況。

序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對(duì)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況檢查的有效方法，有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有力于堵塞經(jīng)營(yíng)中存在漏洞，將存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。一年來(lái)，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過(guò)對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了多達(dá)X次的序時(shí)稽核和X次跟蹤檢查，共檢查信用社庫(kù)存*X次，共查現(xiàn)金**萬(wàn)元；檢查重要空白憑證*X次，共查*萬(wàn)份；檢查抵（質(zhì)）押物品*次，累計(jì)*X萬(wàn)元；檢查計(jì)算機(jī)備份盤(pán)*次，計(jì)張；檢查計(jì)算機(jī)各類打印資料*次，計(jì)份；檢查結(jié)算業(yè)務(wù)*X次；檢查各種登記簿本；現(xiàn)場(chǎng)稽核傳票本。中國(guó)大學(xué)排名

㈢、根據(jù)我社實(shí)際情況，及時(shí)開(kāi)展專項(xiàng)稽核

根據(jù)我市農(nóng)村信用社實(shí)際情況和普遍存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行研究、部署，開(kāi)展專項(xiàng)稽核。一年來(lái)，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進(jìn)行專項(xiàng)稽核X次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核X次；城區(qū)規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查X次；“冒名”貸款專項(xiàng)稽核X次；進(jìn)行專項(xiàng)稽核X次，檢查情況如下：

⑴、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)檢查方面

為了進(jìn)一步加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng)下的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對(duì)全轄所有信用社傳票、帳務(wù)、報(bào)表進(jìn)行了全面、細(xì)致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問(wèn)題，如：柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過(guò)大，錯(cuò)帳沖正無(wú)會(huì)計(jì)主管簽字，主管柜員沒(méi)有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng)中無(wú)摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無(wú)主管柜員簽字；計(jì)算機(jī)報(bào)表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時(shí)核對(duì)工作不扎實(shí)和發(fā)放貸款柜員責(zé)任心不強(qiáng)、收息時(shí)存在少收、多收利息現(xiàn)象，對(duì)此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時(shí)下發(fā)《關(guān)于認(rèn)真核對(duì)貸款合同利率與微機(jī)輸入利率的通知》文件，責(zé)成各社對(duì)上述情況進(jìn)行自查、上報(bào)。

⑵、衛(wèi)生及規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查方面

為了加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務(wù)，增強(qiáng)員工品牌意識(shí)，打造精品網(wǎng)點(diǎn)，提高服務(wù)質(zhì)量，我社從基本的環(huán)境衛(wèi)生入手，對(duì)全轄*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行衛(wèi)生專項(xiàng)稽核，共發(fā)出“最清結(jié)”*份、“清潔”*份、“不清潔”X份；對(duì)城區(qū)信用社規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行突擊檢查，共檢查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)*%，共處罰違規(guī)人員*人，經(jīng)濟(jì)罰款計(jì)*X元。

⑶、協(xié)同相關(guān)部門(mén)進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)檢查您可以訪問(wèn)（）查看更多相關(guān)的文章。

經(jīng)過(guò)認(rèn)真部署、合理安排，我社及時(shí)組織人員對(duì)全轄信用社“冒名”貸款進(jìn)行了一次詳細(xì)專項(xiàng)檢查，通過(guò)認(rèn)真核對(duì)、匯總和統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)我市*個(gè)信用社存在冒名貸款，共計(jì)*X戶，筆，金額X元。

四、工作中存在的問(wèn)題和障礙

由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營(yíng)管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識(shí)等方面觀念淡薄，對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識(shí)不到位，粗放型經(jīng)營(yíng)，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內(nèi)控制度形同虛設(shè)，只圖眼前的經(jīng)營(yíng)利益，而忽視了長(zhǎng)遠(yuǎn)意義上的社會(huì)效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。

帶來(lái)便捷的結(jié)算渠道的同時(shí)，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來(lái)了新的問(wèn)題和要求。如：沒(méi)有行之有效的與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)”，使得在所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)“集中”處理下，稽核人員無(wú)法直接從系統(tǒng)得到相應(yīng)的稽核項(xiàng)目，從而使存在風(fēng)險(xiǎn)不能在第一時(shí)間得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門(mén)不能應(yīng)用發(fā)達(dá)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行監(jiān)控。

沒(méi)有很好的將非現(xiàn)場(chǎng)稽核與現(xiàn)場(chǎng)稽核有機(jī)結(jié)合，來(lái)構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。其主要原因，一是由于綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)對(duì)“稽核、監(jiān)督、檢查”等方面存在“真空”狀態(tài)，新系統(tǒng)下對(duì)稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導(dǎo)致非現(xiàn)場(chǎng)稽核無(wú)法進(jìn)行的現(xiàn)象存在。二是非現(xiàn)場(chǎng)稽核的技術(shù)支持不夠，全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)仍未建立功能齊全、實(shí)用性較強(qiáng)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)控系統(tǒng)。而手工和半手工操作，不能對(duì)浩繁復(fù)雜的數(shù)據(jù)進(jìn)行快捷處理，形成時(shí)效性強(qiáng)的監(jiān)督管理信息。

由于聯(lián)社對(duì)各部室的分工不同，稽核與其他職能部門(mén)缺乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營(yíng)和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個(gè)防范主體不能有效聯(lián)動(dòng)。

總之，一年來(lái)，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級(jí)主管部門(mén)的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級(jí)要求尚有差距。今后，我們必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。

以上報(bào)告妥否，請(qǐng)指正。

信用社稽核員工作總結(jié)篇6XX年是農(nóng)村信用社改革與發(fā)展的關(guān)鍵一年。在過(guò)去的一年，聯(lián)社稽核監(jiān)察科在市、區(qū)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、支持下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家農(nóng)村金融方針政策，恪守“規(guī)范經(jīng)營(yíng)、促進(jìn)發(fā)展”的工作宗旨，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標(biāo)，堅(jiān)持“定制、定職、創(chuàng)新、問(wèn)責(zé)”和服務(wù)與指導(dǎo)相協(xié)調(diào)，管理與監(jiān)督相統(tǒng)一，懲治與教育相結(jié)合的原則，扎實(shí)開(kāi)展轄區(qū)農(nóng)村信用社的清理整頓工作，文秘部落業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)常規(guī)性、專項(xiàng)性稽核，黨風(fēng)廉政建設(shè)等各項(xiàng)工作。一年來(lái)，通過(guò)聯(lián)社稽核監(jiān)察科的嚴(yán)格監(jiān)督管理，實(shí)現(xiàn)了轄區(qū)農(nóng)村信用社全年無(wú)重大違法、違規(guī)、違制行為，無(wú)案件、事故的工作目標(biāo)，有力地促進(jìn)了農(nóng)村信用社的健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社XX年度全面完成各項(xiàng)指標(biāo)作出了積極的貢獻(xiàn)?，F(xiàn)將一年來(lái)的工作作如下總結(jié)：

一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊(duì)伍建設(shè)

（一）整合稽核隊(duì)伍，進(jìn)一步加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)

結(jié)合市聯(lián)社對(duì)稽核員的要求，區(qū)聯(lián)社選派基層信用社業(yè)務(wù)骨干5人參加了市聯(lián)社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績(jī)。今年5月，區(qū)聯(lián)社進(jìn)行了第二輪競(jìng)聘上崗，為加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)，聯(lián)社對(duì)稽核科人員進(jìn)行了調(diào)整和補(bǔ)充。先后聘用片區(qū)稽核員一名，借調(diào)稽核員一名，充實(shí)了稽核隊(duì)伍的力量。

（二）強(qiáng)素質(zhì)、抓培訓(xùn)，全力打造復(fù)合性稽核人才

為切實(shí)加強(qiáng)稽核員的素質(zhì)建設(shè)，培養(yǎng)稽核員的綜合素質(zhì)，區(qū)聯(lián)社稽核科把提高稽核員的綜合素質(zhì)作為首要工作目標(biāo)，采取多樣化的培訓(xùn)方式，全力打造復(fù)合性稽核人才。一是定期舉行稽核學(xué)習(xí)例會(huì)，制定并實(shí)施了每周的學(xué)習(xí)計(jì)劃。二是積極選派稽核員參加市聯(lián)社舉辦的各類培訓(xùn)。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，并參加了市聯(lián)社舉辦的稽核員培訓(xùn)。三是加大稽核工作的經(jīng)驗(yàn)交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯(lián)社稽核經(jīng)驗(yàn)交流，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷更新知識(shí)層面，充實(shí)知識(shí)內(nèi)容，填補(bǔ)知識(shí)空白。

（三）重“履職”，化“風(fēng)險(xiǎn)”，嚴(yán)格稽核員的履職監(jiān)督、考核

為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯(lián)社稽核科于今年2月制定并組織實(shí)施了稽核員工作目標(biāo)、任務(wù)考核辦法，加大了對(duì)不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考核，年末兌現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)稽核員履職的有效監(jiān)督。同時(shí)為進(jìn)一步落實(shí)履職責(zé)任，積極推行了稽核員“人盯社”的a、b角管理模式，做到了任務(wù)明確，措施到位、責(zé)任清楚。

二、樹(shù)立“規(guī)范”思維，扎實(shí)開(kāi)展整社工作

為規(guī)范信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)信用社健康發(fā)展，根據(jù)市聯(lián)社XX年稽核工作意見(jiàn)及區(qū)聯(lián)社稽核工作安排，在聯(lián)社稽核科的組織下，今年1月至5月，整社工作組完成對(duì)北外農(nóng)村信用社的清理整頓工作。在整社工作中，本著“規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展”的整社工作宗旨，稽核員堅(jiān)持了實(shí)事求是、客觀公證的評(píng)價(jià)原則，違章必查、違規(guī)必處的查處原則，懲教結(jié)合、打防并舉的整改原則，采取內(nèi)外結(jié)合、全面與重點(diǎn)結(jié)合、檢查與舉報(bào)結(jié)合、帳務(wù)檢查與實(shí)地調(diào)查結(jié)合等方式，通過(guò)擬定方案、收集資料、確定重點(diǎn)、職工動(dòng)員、問(wèn)卷調(diào)查、賬務(wù)稽核、內(nèi)外核對(duì)、交換意見(jiàn)、審計(jì)確認(rèn)、問(wèn)題公示等步驟，對(duì)農(nóng)村信用社1997年1月至XX年12月的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及社務(wù)管理情況進(jìn)行了認(rèn)真、細(xì)致的清理整頓。先后查處基本制度執(zhí)行不嚴(yán)格、往來(lái)資金管理失誤、財(cái)務(wù)費(fèi)用開(kāi)支不嚴(yán)密、利息核算不準(zhǔn)確、信貸管理偏松等五個(gè)方面違規(guī)違制行為16件，糾正、整改16件，提出處理意見(jiàn)5個(gè)，整改規(guī)范意見(jiàn)7條。其中給予經(jīng)濟(jì)處罰2人次，罰款300元，清退各類違規(guī)計(jì)發(fā)的資金93，000元。通過(guò)對(duì)北外信用社的清理整頓，進(jìn)一步規(guī)范了該社的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，促進(jìn)了信用社的健康發(fā)展。

三、嚴(yán)格“風(fēng)險(xiǎn)”管理，加大重點(diǎn)項(xiàng)目稽核

發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)并存。為切實(shí)規(guī)范信用社的發(fā)展，最大限度降低信用社經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，聯(lián)社稽核科以嚴(yán)格“風(fēng)險(xiǎn)”管理為龍頭，積極采取“點(diǎn)面結(jié)合，強(qiáng)調(diào)重點(diǎn)”的監(jiān)管方式，結(jié)合當(dāng)前農(nóng)村信用社在經(jīng)營(yíng)管理中存在的內(nèi)控管理偏松，制度執(zhí)行不力，財(cái)務(wù)核算不準(zhǔn)確，信貸管理薄弱等熱點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，加強(qiáng)了對(duì)信用社經(jīng)營(yíng)薄弱環(huán)節(jié)的專項(xiàng)稽核。今年，聯(lián)社稽核科先后組織專項(xiàng)稽核達(dá)11次，檢查信用社144社次，檢查面達(dá)100％。其中：內(nèi)控制度專項(xiàng)稽核3次，決算稽核1次，非信貸資產(chǎn)專項(xiàng)稽核2次，往來(lái)資金專項(xiàng)稽核1次，重空憑證專項(xiàng)稽核1次，信貸專項(xiàng)稽核1次，財(cái)務(wù)費(fèi)用專項(xiàng)稽核1次，原自辦公司清理1次。先后查處違規(guī)違制行為13社次，處理40余人次，其中罰款6，600元，行政警告處分2人次，檢討4人次，通報(bào)1人次。在專項(xiàng)稽核中，糾正不合規(guī)賬務(wù)處理26件，提出整改意見(jiàn)56條。通過(guò)對(duì)信用社的嚴(yán)格的專項(xiàng)稽核，積極查處了違規(guī)違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進(jìn)一步規(guī)范了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，確保了全轄信用社“案件、事故為零”的工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

XX年區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核監(jiān)察工作雖然取得了以上的成績(jī)，但仍然存在一些不足。主要表現(xiàn)在部分干部職工對(duì)稽核的認(rèn)識(shí)不夠，理解不夠，對(duì)稽核工作存在抵觸情緒，稽核監(jiān)管環(huán)境還有待于進(jìn)一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業(yè)務(wù)發(fā)展的審慎性、合法性、規(guī)范性不夠。

XX年工作安排：

一、稽核工作安排：

（一）組織整社專項(xiàng)工作組計(jì)劃完成對(duì)農(nóng)村信用社、農(nóng)村信用社的清理、整頓工作，規(guī)范信用社的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。XX年2月至8月，對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行清理整頓；XX年9月至11月，對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行清理整頓；

（二）針對(duì)農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題，有計(jì)劃地開(kāi)展5-6項(xiàng)專項(xiàng)稽核，規(guī)范農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理，查堵經(jīng)營(yíng)漏洞。進(jìn)一步完善對(duì)大額貸款，大額財(cái)務(wù)費(fèi)用的監(jiān)管，特別是在大額財(cái)務(wù)費(fèi)用的監(jiān)督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費(fèi)用開(kāi)支臺(tái)帳。

（三）嚴(yán)格實(shí)施“人盯社”的稽核模式，試行按月覆蓋的序時(shí)稽核管理，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)片區(qū)稽核員稽核工作的再稽核，督促稽核員認(rèn)真履職，加大對(duì)稽核員的考核力度。

（四）加強(qiáng)稽核員的素質(zhì)培訓(xùn)與隊(duì)伍建設(shè)，倡導(dǎo)稽核行業(yè)經(jīng)驗(yàn)交流，鼓勵(lì)開(kāi)展稽核理論研討。

（五）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。

二、監(jiān)察工作

（一）認(rèn)真開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)，繼續(xù)推行糾正行業(yè)不正之風(fēng)的活動(dòng)。

（二）加強(qiáng)對(duì)黨員干部，特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的思想教育工作，嚴(yán)格對(duì)重要崗位人員思想、行為狀態(tài)的監(jiān)測(cè)和監(jiān)督，防范內(nèi)部案件的發(fā)生。

（三）加大信訪事件的督辦和查處工作，協(xié)調(diào)、督促有關(guān)部門(mén)嚴(yán)格對(duì)違法、違規(guī)、違制行為的查處，確保處理的公正性。

（四）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。

區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)合社

XX年十二月三十一日

信用社稽核員工作總結(jié)篇7我社始終遵守各項(xiàng)工作制度的紀(jì)律，切實(shí)履行稽核職責(zé),積極做好本職工作并要求我社每位職工都做好自己的工作，現(xiàn)將信用社稽核工作報(bào)告如下：

一、內(nèi)控制度執(zhí)行情況

1、對(duì)財(cái)務(wù)支出進(jìn)行了實(shí)時(shí)稽核。各項(xiàng)財(cái)務(wù)開(kāi)支能夠嚴(yán)格按照上級(jí)的各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度要求，通過(guò)社財(cái)務(wù)會(huì)討論同意，才開(kāi)支使用，不存在超權(quán)限列支的現(xiàn)象。對(duì)我社的費(fèi)用科目進(jìn)行檢查，共檢查費(fèi)用13.5萬(wàn)元的費(fèi)用，對(duì)超權(quán)限的都上報(bào)聯(lián)社審批。

2、對(duì)重要崗位人員進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行柜員制制度。在柜員辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，都進(jìn)行及時(shí)復(fù)核，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正，嚴(yán)格執(zhí)行柜員號(hào)和主管號(hào)使用操作制度。

3、對(duì)會(huì)計(jì)崗位人員進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)督，嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；現(xiàn)金收入先收款后記帳；現(xiàn)金付出先記帳后付款的原則；辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)賬折見(jiàn)面；大額現(xiàn)金存取雙人復(fù)核；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)日清月結(jié)；業(yè)務(wù)無(wú)差錯(cuò)；賬務(wù)無(wú)積壓，賬務(wù)處理合理合法，準(zhǔn)確真實(shí)完整，嚴(yán)格按照[五無(wú)六相符]原則辦理，現(xiàn)金、重要空白憑證、印章、柜員卡嚴(yán)格按照庫(kù)房庫(kù)款管理?xiàng)l例的要求，早上上班出庫(kù)使用，下午下班入庫(kù)保管。

4、對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證和有價(jià)單證進(jìn)行嚴(yán)格管理，實(shí)行專人保管和使用登記制度。會(huì)計(jì)記錄、帳務(wù)處理合法、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，無(wú)偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿和其它資料，并建立完整的會(huì)計(jì)、出納的各種登記簿。

5、對(duì)貸款發(fā)放進(jìn)行實(shí)時(shí)稽核，在貸款發(fā)放時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行“三查”制度，實(shí)行審貸分離、貸后跟蹤檢查的原則，嚴(yán)格按規(guī)定發(fā)放貸款，嚴(yán)格執(zhí)行貸款利率政策，但由于各種意外原因，如借款人疾病，死亡，以外事故，經(jīng)營(yíng)失敗，破產(chǎn)等等原因，存在162.98萬(wàn)元貸款不能及時(shí)收回貸款本息，在來(lái)年逐步清收不良貸款，使我社的不良貸款不斷下降，確保了我社的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

6、對(duì)“三防一保”方面進(jìn)行了實(shí)時(shí)稽核，全面落實(shí)雙人值班、雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)和雙人押運(yùn)的“四雙”制度，并制定了值班守庫(kù)輪值表。同時(shí)經(jīng)常組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“三防一保”的有關(guān)文件精神，學(xué)習(xí)省省市縣等各級(jí)聯(lián)社關(guān)于信用社開(kāi)展“二保一促”活動(dòng)的文件精神，使大家都能夠自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按制度要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，增強(qiáng)了職工的安全防范意識(shí)，確保我社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展，確保我社安全無(wú)事故。

7、對(duì)異?，F(xiàn)金存取和異常轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)大額存取款業(yè)務(wù)實(shí)行主管授權(quán)和雙人復(fù)核并記錄備案，每日營(yíng)業(yè)終了，各項(xiàng)票據(jù)都能及時(shí)入賬，對(duì)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬進(jìn)行及時(shí)處理并記錄在案。

二、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)情況

1、嚴(yán)格執(zhí)行柜員制操作規(guī)定，并設(shè)立柜員操作人員和業(yè)務(wù)主管人員，柜員負(fù)責(zé)辦理正常業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)主管授權(quán)及會(huì)計(jì)日常記錄業(yè)務(wù)，做到各行其職，責(zé)任明確。

2、對(duì)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)稽核，管理人員、操作人員都能遵守密碼管理制度。

3、對(duì)每天的各項(xiàng)電腦操作數(shù)據(jù)流水都打印記錄在案，月底裝訂成冊(cè)，以便查找。

信用社稽核員工作總結(jié)篇8,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來(lái)，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實(shí)踐黨的__屆四中全會(huì)精神和深入貫徹中央x號(hào)文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個(gè)五”奮斗目標(biāo)為突破口；以經(jīng)營(yíng)效益為出發(fā)點(diǎn)；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段，認(rèn)真開(kāi)展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點(diǎn)放在“落實(shí)”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?，將存在?wèn)題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過(guò)全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長(zhǎng)，貸款收放兩旺，實(shí)力增加，效益提高，經(jīng)營(yíng)成果取得建社以來(lái)最好政績(jī)的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了基礎(chǔ)?，F(xiàn)將一年來(lái)的稽核工作情況總結(jié)如下：

一、基本情況

農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理x人，專職稽核員四人，兼職稽核員x人。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社*個(gè)，信用分社*個(gè)，共*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，共有員工*x人。截止**年末，各項(xiàng)存款*x萬(wàn)元，比上年增加*x萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款*x萬(wàn)元，比上年增長(zhǎng)*x萬(wàn)元，其中不良貸款*x萬(wàn)元，占比為%，存貸比例*%；股本金余額*萬(wàn)元，比上年增加*萬(wàn)元，盈余總額*x萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)*x萬(wàn)元。

二、稽核工作概況

聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社及全省農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對(duì)我市*個(gè)信用社，*個(gè)分社共計(jì)*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少x次，最多x次的全面序時(shí)稽核和x次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)％。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們?cè)谶M(jìn)行序時(shí)、常規(guī)稽核的同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問(wèn)題及時(shí)組織開(kāi)展專項(xiàng)稽核。今年共進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核x次，共稽核*個(gè)新系統(tǒng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá)％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核x次，共查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查x次；對(duì)我市農(nóng)村信用兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體，進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)稽核x次。通過(guò)一年稽核檢查，共發(fā)出*份，*份,*份，*份，x份，*份，*份；為了規(guī)范信貸操作，聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫(xiě)了,共發(fā)出*份。通過(guò)一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員*x人，罰款x元，其中：通報(bào)批評(píng)*人，行政警告x人，行政降級(jí)x人，行政記大過(guò)x人，交流信用社主任x人，免信用社副主任x人。查出了部分信用社、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問(wèn)題，我們通過(guò)說(shuō)服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

三、稽核工作具體內(nèi)容

㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作

**年度會(huì)計(jì)決算常規(guī)稽核。為了確保**年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對(duì)所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對(duì)年終決算是否核對(duì)準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無(wú)下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)了x個(gè)社少提應(yīng)付未付利息**元；x個(gè)社多提應(yīng)付未付利息**元；x個(gè)社加提應(yīng)付未付利息.*元；x個(gè)社各項(xiàng)提留基礎(chǔ)數(shù)錯(cuò)誤。對(duì)以上問(wèn)題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。

**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計(jì)計(jì)酬”的辦法,主要對(duì)我市農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社**年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確，無(wú)超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個(gè)，占比*%，得*-*分的社x個(gè)，占比為*%，*-*分的社x個(gè)，占比為x%。

㈡、積極開(kāi)展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營(yíng)情況。

序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對(duì)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況檢查的有效方法，有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有力于堵塞經(jīng)營(yíng)中存在漏洞，將存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。一年來(lái)，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過(guò)對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了多達(dá)x次的序時(shí)稽核和x次跟蹤檢查，共檢查信用社庫(kù)存*x次，共查現(xiàn)金**萬(wàn)元；檢查重要空白憑證*x次，共查*萬(wàn)份；檢查抵押物品*次，累計(jì)*x萬(wàn)元；檢查計(jì)算機(jī)備份盤(pán)*次，計(jì)張；檢查計(jì)算機(jī)各類打印資料*次，計(jì)份；檢查結(jié)算業(yè)務(wù)*x次；檢查各種登記簿本；現(xiàn)場(chǎng)稽核傳票本。

㈢、根據(jù)我社實(shí)際情況，及時(shí)開(kāi)展專項(xiàng)稽核

根據(jù)我市農(nóng)村信用社實(shí)際情況和普遍存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行研究、部署，開(kāi)展專項(xiàng)稽核。一年來(lái)，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核x次；城區(qū)規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查x次；“冒名”貸款專項(xiàng)稽核x次；進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次，檢查情況如下：共2頁(yè),當(dāng)前第1頁(yè)12

⑴、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)檢查方面

為了進(jìn)一步加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng)下的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對(duì)全轄所有信用社傳票、帳務(wù)、報(bào)表進(jìn)行了全面、細(xì)致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問(wèn)題，如：柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過(guò)大，錯(cuò)帳沖正無(wú)會(huì)計(jì)主管簽字，主管柜員沒(méi)有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng)中無(wú)摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無(wú)主管柜員簽字；計(jì)算機(jī)報(bào)表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時(shí)

核對(duì)工作不扎實(shí)和發(fā)放貸款柜員責(zé)任心不強(qiáng)、收息時(shí)存在少收、多收利息現(xiàn)象，對(duì)此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時(shí)下發(fā)文件，責(zé)成各社對(duì)上述情況進(jìn)行自查、上報(bào)。

⑵、衛(wèi)生及規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查方面

為了加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務(wù)，增強(qiáng)員工品牌意識(shí)，打造精品網(wǎng)點(diǎn)，提高服務(wù)質(zhì)量，我社從基本的環(huán)境衛(wèi)生入手，對(duì)全轄*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行衛(wèi)生專項(xiàng)稽核，共發(fā)出“最清結(jié)”*份、“清潔”*份、“不清潔”x份；對(duì)城區(qū)信用社規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行突擊檢查，共檢查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)*%，共處罰違規(guī)人員*人，經(jīng)濟(jì)罰款計(jì)*x元。

⑶、協(xié)同相關(guān)部門(mén)進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)檢查

經(jīng)過(guò)認(rèn)真部署、合理安排，我社及時(shí)組織人員對(duì)全轄信用社“冒名”貸款進(jìn)行了一次詳細(xì)專項(xiàng)檢查，通過(guò)認(rèn)真核對(duì)、匯總和統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)我市*個(gè)信用社存在冒名貸款，共計(jì)*x戶，筆，金額x元。

四、工作中存在的問(wèn)題和障礙

由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營(yíng)管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識(shí)等方面觀念淡薄，對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識(shí)不到位，粗放型經(jīng)營(yíng)，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內(nèi)控制度形同虛設(shè)，只圖眼前的經(jīng)營(yíng)利益，而忽視了長(zhǎng)遠(yuǎn)意義上的社會(huì)效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。

帶來(lái)便捷的結(jié)算渠道的同時(shí)，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來(lái)了新的問(wèn)題和要求。如：沒(méi)有行之有效的與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)”，使得在所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)“集中”處理下，稽核人員無(wú)法直接從系統(tǒng)得到相應(yīng)的稽核項(xiàng)目，從而使存在風(fēng)險(xiǎn)不能在第一時(shí)間得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門(mén)不能應(yīng)用發(fā)達(dá)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行監(jiān)控。

沒(méi)有很好的將非現(xiàn)場(chǎng)稽核與現(xiàn)場(chǎng)稽核有機(jī)結(jié)合，來(lái)構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。其主要原因，一是由于綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)對(duì)“稽核、監(jiān)督、檢查”等方面存在“真空”狀態(tài)，新系統(tǒng)下對(duì)稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導(dǎo)致非現(xiàn)場(chǎng)稽核無(wú)法進(jìn)行的現(xiàn)象存在。二是非現(xiàn)場(chǎng)稽核的技術(shù)支持不夠，全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)仍未建立功能齊全、實(shí)用性較強(qiáng)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)控系統(tǒng)。而手工和半手工操作，不能對(duì)浩繁復(fù)雜的數(shù)據(jù)進(jìn)行快捷處理，形成時(shí)效性強(qiáng)的監(jiān)督管理信息。

由于聯(lián)社對(duì)各部室的分工不同，稽核與其他職能部門(mén)缺乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營(yíng)和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個(gè)防范主體不能有效聯(lián)動(dòng)。

總之，一年來(lái)，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級(jí)主管部門(mén)的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級(jí)要求尚有差距。今后，我們必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。

信用社稽核員工作總結(jié)篇9（1）、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)檢查方面

為了進(jìn)一步加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng)下的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對(duì)全轄所有信用社傳票、帳務(wù)、報(bào)表進(jìn)行了全面、細(xì)致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問(wèn)題，如：柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過(guò)大，錯(cuò)帳沖正無(wú)會(huì)計(jì)主管簽字，主管柜員沒(méi)有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng)中無(wú)摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無(wú)主管柜員簽字；計(jì)算機(jī)報(bào)表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時(shí)核對(duì)工作不扎實(shí)和發(fā)放貸款柜員責(zé)任心不強(qiáng)、收息時(shí)存在少收、多收利息現(xiàn)象，對(duì)此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時(shí)下發(fā)《關(guān)于認(rèn)真核對(duì)貸款合同利率與微機(jī)輸入利率的通知》文件，責(zé)成各社對(duì)上述情況進(jìn)行自查、上報(bào)。

（2）、衛(wèi)生及規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查方面

為了加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務(wù)，增強(qiáng)員工品牌意識(shí)，打造精品網(wǎng)點(diǎn)，提高服務(wù)質(zhì)量，我社從基本的環(huán)境衛(wèi)生入手，對(duì)全轄*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行衛(wèi)生專項(xiàng)稽核，共發(fā)出“最清結(jié)”*份、“清潔”*份、“不清潔”x份；對(duì)城區(qū)信用社規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行突擊檢查，共檢查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)*%，共處罰違規(guī)人員*人，經(jīng)濟(jì)罰款計(jì)*x元。

（3）、協(xié)同相關(guān)部門(mén)進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)檢查

經(jīng)過(guò)認(rèn)真部署、合理安排，我社及時(shí)組織人員對(duì)全轄信用社“冒名”貸款進(jìn)行了一次詳細(xì)專項(xiàng)檢查，通過(guò)認(rèn)真核對(duì)、匯總和統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)我市*個(gè)信用社存在冒名貸款，共計(jì)*x戶，筆，金額x元。

（4）、工作中存在的問(wèn)題和障礙

由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營(yíng)管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、