2023年2月基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題及答案

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）。A.可以投資分級基金份額實現(xiàn)有利的投資目的B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%C.投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運作不應(yīng)少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF參考答案：C答案解析：選項C正確，為防范利益輸送，要求除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年。第3章-第10節(jié)-基金中基金的運作規(guī)范第2題、A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉(zhuǎn)型事項。關(guān)于該次基金份額持有人大會，以下說法正確的是（）。A.該次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項D.該次基金份額持有人大會應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開參考答案：B答案解析：基金份額持有人大會就審議事項做岀決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。因此A錯誤；基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。B正確。召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。因此C錯誤基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。因此D選項說法錯誤?！究疾炜键c：第4章-第4節(jié)-基金份額持有人及基金份額持有人大會】第3題、C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會。關(guān)于該程序，以下說法正確的是（）。A.再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B.該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開C.此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場方式參考答案：B答案解析：A項說法錯誤，B項說法正確，重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開。C項說法錯誤，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過。D項，《證券投資基金法》無此規(guī)定。第4題、某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關(guān)逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價格進行估值。上述情況反映了該基金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個方面加強會計系統(tǒng)控制?（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確保基金資產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會計復(fù)核制度，防止會計差錯發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算參考答案：C答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟責(zé)任。（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。（4）應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值。（5）應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。（6）應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。（7）應(yīng)制定完善的會計檔案保管和財務(wù)交接制度，財會部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計檔案，嚴(yán)格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財務(wù)收支審批制度和費用報銷管理辦法，自覺遵守國家財稅制度和財經(jīng)紀(jì)律。第5題、某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.投資合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險參考答案：B答案解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險?！究疾榭键c-第二十六章第四節(jié)合規(guī)風(fēng)險】第6題、良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險以及一些不必要的損失，某金融機構(gòu)在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權(quán)益保護教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.防范詐騙教育參考答案：B答案解析：投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。【考察考點：第23章-第3節(jié)-投資者教育的基本原則和內(nèi)容】第7題、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。I在代銷該基金的銀行申購該基金II在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回III在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出IV在銀行申購該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出A.I、IIIB.I、IVC.I、IID.III、IV參考答案：B答案解析：上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。這一機制使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象?！究疾炜键c：第3章-第1節(jié)-證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹】第8題、以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品B.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立銷售機構(gòu)通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金D.某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金參考答案：D答案解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格。【考察考點：第4章-第3節(jié)-對基金服務(wù)機構(gòu)的監(jiān)管】第9題、具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）。I優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查II優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查III乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別IV不接受且不使用乙公司提供的非公開信息A.II、IIIB.II、IVC.I、IIID.I、IV參考答案：C答案解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別。【考察考點：第22章-第4節(jié)-基金銷售渠道審慎調(diào)查】第10題、關(guān)于基金監(jiān)管，以下表述正確的是（）I基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益II基金監(jiān)管也應(yīng)對投資人之外的其他基金相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益依法予以保護III中小投資者在基金市場中處于弱勢地位，需要基金監(jiān)管的保護IV基金監(jiān)管需要保護投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV參考答案：C答案解析：依法保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。投資人是基金市場的支撐者，其合法權(quán)益得到有效的保護，證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。但在基金市場上，投資人多處于弱勢地位，相對于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風(fēng)險識別和承受能力薄弱，其合法權(quán)益容易受到侵害。因此，基金監(jiān)管必須要切實保護投資者的合法權(quán)益，使投資者避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對待。同時，基金監(jiān)管對于基金市場相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護。第11題、關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品參考答案：B答案解析：基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)?！究疾炜键c：第21章-第2節(jié)-基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范】第12題、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分為：低風(fēng)險等級、較低風(fēng)險等級、中級風(fēng)險等級、較高風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風(fēng)險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持倉比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進行風(fēng)險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，以下說法錯誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)品風(fēng)險等級是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險等級類型過多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級C.該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法D.該證券公司對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)合規(guī)參考答案：B答案解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。故B項說法錯誤【考察考點：第22章-第4節(jié)-基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險評價】第13題、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）I合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求II全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)III商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點IV適時性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、III、IV參考答案：C答案解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善?！究疾炜键c：第25章-第3節(jié)-內(nèi)部控制制度概述】第14題、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險代理機構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨立基金銷售機構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)參考答案：D答案解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)?！究疾炜键c：第2章-第2節(jié)-證券投資基金的參與主體和運作關(guān)系】第15題、關(guān)于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。A.當(dāng)負偏離度絕對值超過0．25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務(wù)B.當(dāng)負偏離度絕對值達到0．5%時，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失C.當(dāng)正偏離度絕對值達到0．5%時，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0．5%的信息參考答案：C答案解析：C項，當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受“申購”并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5％以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施?；鸸芾砣藨?yīng)按照合同中約定前述情形及處理方法并履行信息披露義務(wù)。【考察考點：第20章-第4節(jié)-基金凈值公告】第16題、某基金管理公司遇到以下四項風(fēng)險事件，其中與市場風(fēng)險無關(guān)的事件是（）A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌D.由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時賣出持倉股票參考答案：D答案解析：市場風(fēng)險是指因受各種及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險。ABC都是屬于市場風(fēng)險。流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的連約風(fēng)險。D屬于流動性風(fēng)險第二十四章第三節(jié)風(fēng)險分類和管理程序第17題、基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理參考答案：A答案解析：A項，基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢?！究疾炜键c：第22章-第1節(jié)-基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)】第18題、關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)，以下表述錯誤的是（）A.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見B.授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)C.組織實施重大風(fēng)險的解決方案D.制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略參考答案：C答案解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略【D正確】；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案【A正確】，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度；審議公司風(fēng)險管理報告；可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)【B正確】。第二十四章-第三節(jié)-組織架構(gòu)和職能第19題、基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次包括（）。I員工自律II部門各級主管的檢查監(jiān)督III公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制IV董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)V監(jiān)管機構(gòu)對公司的檢查和處罰A.I、II、IV、VB.I、II、IIIC.III、IV、VD.I、II、III、IV參考答案：D答案解析：基金管理人內(nèi)部控制機制的層次：（1）員工自律（Ⅰ項）；（2）部門各級主管的檢查監(jiān)督（Ⅱ項）；（3）公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制（Ⅲ項）；（4）董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)（Ⅳ項）。Ⅴ項不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次。綜上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。第20題、A銀行基金風(fēng)險管理部門]對其代銷的基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價，其需要考慮的因素包括（）。I基金投資方向和范圍II基金歷史規(guī)模和持倉比例III基金過往業(yè)績IV基金流動性、杠桿情況A.I、II、IIIB.I、IIIC.I、II、III、IVD.I、II參考答案：C答案解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素第二十二章-第四節(jié)-基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險評價第21題、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預(yù)計年化收益可達20%，高收益高回報C.本基金業(yè)績報酬計提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬D.本基金募集期僅5天，欲購從速參考答案：C答案解析：A、D選項不可使用，基金宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。B選項不可使用，基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績。C選項可以使用，基金宣傳推介材料需要登載私募基金承擔(dān)的主要費用和費率。故本題選C選項。第二十二章-第二節(jié)宣傳推介材料的禁止性規(guī)定第22題、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠實守信要求的是（）。A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢分析C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開活動，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進行投資決策D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入?yún)⒖即鸢福篋答案解析：基金業(yè)是個競爭激烈的行業(yè)，同業(yè)同行間應(yīng)當(dāng)如何展開競爭，直接關(guān)系同業(yè)同行間的誠信，關(guān)系基金市場的秩序和基金行業(yè)的社會形象。誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金?！究疾炜键c：第5章-第2節(jié)-誠實守信】第23題、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括（）。I保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則II防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展III確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時IV保障基金從業(yè)人員的利益A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV參考答案：C答案解析：內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：（一）保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念（二）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展（三）確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時【考察考點：第25章-第1節(jié)-內(nèi)部控制的三目標(biāo)】第24題、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。I基金份額發(fā)售公告II基金合同III基金托管協(xié)議IV基金招募說明書A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV參考答案：C答案解析：在基金份額發(fā)售的三日前，托管人需將基金合同（Ⅱ項）、托管協(xié)議（Ⅲ項）登載在規(guī)定網(wǎng)站上。綜上，Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選A選項。第20章-第2節(jié)-基金托管人的信息披露義務(wù)第25題、以下屬于觸發(fā)披露基金臨時報告的重大事件是（）。I對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響II對基金份額的價格產(chǎn)生重大影響III對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響IV對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響A.III、IVB.I、IIC.I、II、IIID.I、II、III、IV參考答案：B答案解析：如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。【考察考點：第20章-第4節(jié)-基金臨時信息披露】第26題、以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關(guān)的工作B.督察長有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作，費用由公司承擔(dān)D.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見參考答案：A答案解析：基金公司應(yīng)保證督察長工作的獨立性，不得安排或者要求督察長從事基金銷售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作?！究疾炜键c：第24章-第1節(jié)-相關(guān)方的權(quán)利與義務(wù)】第27題、中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則參考答案：B答案解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藘?nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。為此，必須做到既相互牽制，又相互協(xié)調(diào)，保證經(jīng)營管理活動連續(xù)、有效地進行?！究疾炜键c：第25章-第1節(jié)-內(nèi)部控制的五原則】第28題、私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。I確認受訪人是否為投資者本人或者機構(gòu)II確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容III確認投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失IV確認投資者是否知悉糾紛解決安排A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、IV參考答案：B答案解析：回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)；②確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險揭示的內(nèi)容；④確認投資者的風(fēng)險識別能力及風(fēng)險承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失；⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排?！究疾炜键c：第22章-第6節(jié)-簽署合同】第29題、基金宣傳推介材料的范圍包括（）。I微信公眾號文章II朋友圈廣告III信函IV傳真A.I、II、III、IVB.II、IVC.I、IID.I、III、IV參考答案：A答案解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意，微信公眾號文章、朋友圈廣告、信函、傳真都屬于公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。故本題選A選項。第4章-第4節(jié)-公開募集基金銷售活動的監(jiān)管第30題、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）I權(quán)威機構(gòu)預(yù)測基金收益II登載研究機構(gòu)的推薦性文字III披露基金投資避險策略IV合作機構(gòu)祝賀基金成立的賀辭A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III參考答案：A答案解析：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權(quán)益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業(yè)績進行預(yù)測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。【考察考點：第4章-第4節(jié)-公開募集基金信息披露的監(jiān)管】第31題、A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務(wù)協(xié)議》約定，A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過A的風(fēng)控系統(tǒng)，A對上述產(chǎn)品應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任一并轉(zhuǎn)移給B承擔(dān)，關(guān)于上述情況，以下說法錯誤的包括（）。I、A沒有謹慎勤勉地履行管理人職責(zé)II、A沒有獨立自主地進行投資決策III、A根據(jù)協(xié)議可以將投資決策權(quán)讓渡給B投資顧問IV、A依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任因委托B投資顧問而免除A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、III參考答案：B答案解析：III項，投資決策權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。IV項，管理人委托投資顧問提供投資建議服務(wù)，依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因委托而免除。【考察考點：第2章-第2節(jié)-證券投資基金的參與主體】第32題、私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）I資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨竭_到規(guī)定要求II具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力III單只基金認購金額不低于200萬元IV單只基金合格投資者累計不超過100人A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II參考答案：B答案解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人?！究疾炜键c：第4章-第5節(jié)-對非公開募集基金募集行為的監(jiān)管】第33題、以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。I基金管理人II基金托管銀行III基金代銷銀行IV基金評價機構(gòu)A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III參考答案：D答案解析：除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。第22章-第2節(jié)-貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定第34題、基金銷售機構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ〢.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B.對投資者的專業(yè)知識進行考查C.要求投資者提供收入證明D.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報參考答案：D答案解析：普通投資者符合一定的條件，基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。選項D說法錯誤。第22章第4節(jié)-普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者第35題、關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務(wù)損失的風(fēng)險B.降低聲譽損失的風(fēng)險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化參考答案：D答案解析：隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。。【考查考點-第二十六章第一節(jié)合規(guī)管理概述】第36題、某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。I設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門II向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則III對投訴電話進行錄音IV保存重要客戶的投訴記錄A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV參考答案：B答案解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。第37題、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）A.當(dāng)投資顧問主要負責(zé)人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報告中披露計入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)參考答案：C答案解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性。故D項說法錯誤【考查考點-第二十章第五節(jié)特殊基金品種的信息披露】第38題、關(guān)于基金公司投資決策委員會的描述，以下不屬于投資決策委員會所議事項的是（）。A.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況B.制定、修訂公司的估值政策及程序C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念D.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案參考答案：B答案解析：投資決策委員會所議事項具體為：①決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；②決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念（C項正確）；③決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案（D項正確）；④審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案；⑤審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況（A項正確）；⑥定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)?！究疾榭键c-第二十四章第二節(jié)組織架構(gòu)】第39題、關(guān)于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證C.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領(lǐng)域參考答案：B答案解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故B項說法錯誤?！究疾炜键c：第2章-第1節(jié)-證券投資基金與其他金融工具的比較】第40題、以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化，表述錯誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制B.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風(fēng)險意識和行為規(guī)范C.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)掛鉤參考答案：D答案解析：將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績效工作和高管人員競聘考核相結(jié)合。真正落實執(zhí)行考核獎懲政策，讓全體員工對合規(guī)考核處罰措施心生畏懼，進而自覺遵守各項規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。故D項說法錯誤。【考察考點：第26章-第3節(jié)-合規(guī)文化】第41題、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.沒有風(fēng)險容忍度的投資者風(fēng)險類別是C4B.C5為風(fēng)險承受能力最低的類型C.C2風(fēng)險類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風(fēng)險類別投資者可以認購貨幣市場基金參考答案：D答案解析：《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險承受能力最低類別。風(fēng)險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。第42題、基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動時必須做到（），并以最高水準(zhǔn)要求自己。I忠誠II誠實III公平交易IV自覺自愿A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV參考答案：C答案解析：基金管理人各自的業(yè)務(wù)部門設(shè)置存在差異，但是，各業(yè)務(wù)部門及其員工應(yīng)當(dāng)遵守合規(guī)規(guī)定。為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時能遵循較高的標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動時必須做到忠誠、誠實和公平交易，并以最高水準(zhǔn)要求自己；公司及其員工應(yīng)以應(yīng)有的技能勤勉盡責(zé)和謹慎行事?！究疾炜键c：第26章-第2節(jié)-業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任】第43題、關(guān)于公募基金的招募說明書摘要，以下表述錯誤的是（）A.該摘要包括基金業(yè)績和費用概覽B.該摘要應(yīng)包括招募說明書的更新說明C.該摘要是招募說明書內(nèi)容的精華D.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個月更新的招募說明書中參考答案：D答案解析：招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個月更新的招募說明書中（D項說法錯誤）。主要包括基金投資基本要素、投資組合報告、基金業(yè)績和費用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容，可謂是招募說明書內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關(guān)的最新信息?！究疾炜键c：第20章-第3節(jié)-基金招募說明書】第44題、某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。I網(wǎng)頁瀏覽者在注冊賬號并提供個人基本信息后，可查閱基金信息披露文件II下載基金信息披露文件時需支付小額費用III與基金募集相關(guān)的披露文件供公眾瀏覽和下載IV基金的持續(xù)信息披露文件，僅供基金份額持有人下載A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III參考答案：C答案解析：易得性原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者獲取。例如，我國目前基金信息披露采用了多種方式，包括通過中國證監(jiān)會指定報刊、基金管理人網(wǎng)站披露信息，將信息披露文件備置于特定場所供投資者查閱或復(fù)制，直接郵寄給基金份額持有人等?！究疾榭键c-第二十章第一節(jié)基金信息披露概述】第45題、某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料，以下說法錯誤的是（）。A.該材料需要經(jīng)督察長檢查，出具合規(guī)意見書并報送監(jiān)管部門B.該材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同，基金招募說明書相符C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字D.基金公司向公眾分發(fā)，公布的宣傳材料點與提供給銷售機構(gòu)的材料一致參考答案：D答案解析：D選項的正確說法：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。第46題、關(guān)于基金管理人對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯誤的是（）。A.了解該基金銷售機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度B.了解該基金銷售機構(gòu)銷售人員能力和持續(xù)營銷能力C.了解該基金銷售機構(gòu)的盈利狀況和盈利能力D.了解該基金銷售機構(gòu)的信息管理平臺建設(shè)情況參考答案：C答案解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面：（1）基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。（2）基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。（3）基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。（4）開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別?！究疾辄c】第二十二章-第四節(jié)-基金銷售渠道審慎調(diào)查2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報價單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報價單的名義，以向投資者收取高額管理費用為條件，在設(shè)置特定對象確認程的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投資者的合同簽訂，幕集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書》和《認購協(xié)議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財YI產(chǎn)賬戶中劃出。由于JT基金在詢價時提供的兩只私募基金名單與實際繳款的A基金賬戶不符ZT證券取消了JT基金認購資格。2015年2月13日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會就上述違規(guī)事實對JT基金進行了紀(jì)律處分第47題、在上述私募基金的募集階段，JT基金主要的違規(guī)行為是（）A.承諾收益B.提前投資運作認購基金款項C.公開推介D.虛假宣傳參考答案：D答案解析：材料中：JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報價單的名義，以向投資者收取高額管理費用為條件，在設(shè)置特定對象確認程的電話上推介A基金。涉及虛假宣傳。選項D正確。第48題、由于申購HDKJ公司非公開發(fā)行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產(chǎn)品類型由原來的混合型基金轉(zhuǎn)型為投資其他私募基金的基金中基金，按相關(guān)規(guī)定，J基金應(yīng)當(dāng)就該重大事項向相關(guān)部門進行報告，報告對象為（）A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會在JT基金所在地的派出機構(gòu)參考答案：C答案解析：募基金運行期間，發(fā)生重大事項的，比如基金合同發(fā)生重大變化，私募基金管理人應(yīng)就該重大事項向基金業(yè)協(xié)會報告。第49題、從私募基金投資運作行為規(guī)范來看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中的（）A.挪用基金資產(chǎn)B.將固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)進行投資活動C.不公平對待其管理的不同基金資產(chǎn)D.從事內(nèi)幕交易、操縱市場價格及其他不正當(dāng)交易活動參考答案：A答案解析：JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財產(chǎn)賬戶中劃出，故挪用A基金資產(chǎn)為B基金繳款。第50題、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）Ⅰ基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力Ⅱ基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)銷售知識和執(zhí)業(yè)能力Ⅲ基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗Ⅳ基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)A.Ⅰ、Ⅲ、IVB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV參考答案：D答案解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。（Ⅲ項，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗的要求）【考查考點-第五章第二節(jié)專業(yè)審慎】第51題、關(guān)于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）A.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低B.在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)男枨驝.居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D.所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動參考答案：A答案解析：居民的消費、儲蓄與投資意愿與金融市場的表現(xiàn)相關(guān)，例如，中國人民銀行每季度發(fā)布《城鎮(zhèn)儲戶調(diào)查問卷報告》，反映了居民的儲蓄、投資和消費意愿變化情況。【考查考點-第一章第一節(jié)金融與居民理財】第52題、關(guān)于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）I基金管理人可根據(jù)不同認購金額設(shè)置不同的認購費率II前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用III后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用IV前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ參考答案：B答案解析：股票基金：前端收費模式，根據(jù)認購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過1.5%；后端收費模式，一般按照持有期限設(shè)置，持有期限越長費用越低?！究疾榭键c-第十六章第一節(jié)基金的認購】第53題、中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問。據(jù)此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開展經(jīng)營活動C.涉嫌證券期貨犯罪D.涉嫌證券期貨違法參考答案：A答案解析：根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰。第54題、以下屬于QDII基金臨時公告需要披露的事項是（）．I變更境外托管人II變更投資顧問III投資顧問主要負責(zé)人變動IV基金資產(chǎn)凈值和份額凈值A(chǔ).I、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅢD.I、Ⅱ、IV參考答案：B答案解析：當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明?！究疾榭键c-第二十章第五節(jié)QDII基金的信息披露】第55題、后端收費方式下，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.1B.2C.3D.4參考答案：C答案解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。【考查考點-第十六章-第二節(jié)開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理】第56題、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）Ⅰ前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證Ⅱ凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金Ⅲ查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄Ⅳ對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施A.Ⅱ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、IV參考答案：B答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施∶1.檢查；2.調(diào)查取證；3.限制交易；4.行政處罰?！究疾榭键c：第四章-第二節(jié)-政府基金監(jiān)管機構(gòu)：中國證監(jiān)會】第57題、王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（）。Ⅰ王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認定為合格投資人Ⅱ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金Ⅲ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金IV王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV參考答案：D答案解析：合格投資者條件：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等?！究疾榭键c：第二十二章第六節(jié)合格投資者條件】第58題、以下屬于專業(yè)投資者的是（）。I某人身險保險公司Ⅱ某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品Ⅲ某大學(xué)教育基金會IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃A.Ⅰ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、IVC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：C答案解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2）上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（3）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）。（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。上述金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等?！究疾榭键c-第二十二章第四節(jié)普通投資者和專業(yè)投資者】第59題、以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。A.內(nèi)心信念B.傳統(tǒng)習(xí)俗C.國家強制力D.社會輿論參考答案：C答案解析：道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國家強制力保證其實施，其約束力是有限的。道德依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來發(fā)揮其約束的作用，因此，與之相應(yīng)的社會道德評價標(biāo)準(zhǔn)、行為習(xí)慣、道德觀念等就成為道德得以實施的重要支撐力量?！究疾榭键c-第五章第一節(jié)道德】第60題、投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當(dāng)日基金份額凈值為1．012元，份額確認日基金凈值為1．009元，投資者當(dāng)日的有效申購份額為（）。A.48，913．04B.49，500．00C.49，058．47D.48，907．11參考答案：A答案解析：當(dāng)申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：凈申購金額=申購金額-固定金額=50000-500=49500元；申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值=49500/1.012=48913.04考點：【第十六章-第二節(jié)-申購份額及贖回金額的計算第61題、關(guān)于基金市場服務(wù)機構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)B.基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)參考答案：D答案解析：基金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)。【考查考點-第二章第二節(jié)證券投資基金的參與主體】第62題、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理。（）Ⅰ由一人同時擔(dān)任基金會計崗和合規(guī)管理崗并獨自操作全過程Ⅱ基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同Ⅲ對所管理的基金以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算IV不同基金在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨立A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、IVC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、IV參考答案：B答案解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。故選項Ⅲ、V正確?！镜诙逭?第四節(jié)-會計系統(tǒng)控制】第63題、已登記的股權(quán)投資基金管理人未按要求提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對該基金管理人采取哪些措施?I注銷管理人登記II列入異常機構(gòu)名單lll通過私募基金管理人平臺對外公示IV暫停受理該基金管理人的私募基產(chǎn)品備案A.I、II、IVB.I、lll、IVC.I、II、lllD.II、lll、IV參考答案：D答案解析：已登記的基金管理人存在如下情況之一的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會將其列【異常機構(gòu)名單】，通過基金管理人公示平臺【對外公示】，并【暫停受理該機構(gòu)的私募基金產(chǎn)品備案申請】：1.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務(wù)累計達2次的；2.已登記的基金管理人因違反《企業(yè)信息公示暫行條例》相關(guān)規(guī)定，被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴(yán)重違法企業(yè)公示名單的；3.已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告的。第64題、基金份額登記機構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年參考答案：A答案解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年?！究疾榭键c-第二十二章第五節(jié)基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求】第65題、某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展放在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風(fēng)險管理的限制要求；員工乙認為，風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤C.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤參考答案：C答案解析：風(fēng)險管理應(yīng)該遵循全面性原則。風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。故甲員工看法錯誤，乙員工看法正確。【考查考點-第二十四章-第三節(jié)-風(fēng)險管理的原則】第66題、關(guān)于基金銷售機構(gòu)反洗錢工作，以下表述正確的是（）。I基金銷售機構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)對客戶進行身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險進行等級劃分II客戶洗錢風(fēng)險等級至少分為高、中、低三個級別III無論直銷還是代銷模式，基金客戶的反洗錢工作都應(yīng)當(dāng)由基金管理人完成IV基金銷售機構(gòu)發(fā)現(xiàn)有可疑交易或行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV參考答案：B答案解析：基金銷售機構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險進行等級劃分?；痄N售機構(gòu)應(yīng)與其他基金銷售機構(gòu)在銷售協(xié)議中明確投資人身份資料的提供內(nèi)容及客戶風(fēng)險等級劃分職責(zé)。對現(xiàn)有客戶的身份重新識別以及風(fēng)險等級劃分，按照中國人民銀行規(guī)定的期限完成?；痄N售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素?？蛻麸L(fēng)險等級至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個等級?；痄N售機構(gòu)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?！究疾榭键c-第二十一章-第二節(jié)-基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范】第67題、某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1．5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.1000份B.9383．07份C.856．71份D.869．57份參考答案：B答案解析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=10000/（1+1.5%）=9852.2179852.217/1.05=9383.07【第十六章-第二節(jié)-申購份額及贖回金額的計算第68題、關(guān)于QDII基金的申購贖回，投資者甲認為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同；投資者乙認為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都錯誤B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲、乙的觀點都正確D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確參考答案：A答案解析：QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回有相同點也有不同點，一般的，申購和贖回渠道、申購和贖回的開放時間、申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開放式基金類似。故甲投資者的觀點是錯誤的。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對QDII申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。故乙投資者的觀點也是錯誤的。第69題、某貨幣市場基金T日規(guī)模40億元，T+1日共贖回10億份，申購0元，其中A機構(gòu)客戶贖回5億份。下列不應(yīng)發(fā)生的情形是（）。A.A客戶2億份贖回成功，其余3億份贖回申請延期至T+2日B.A客戶5億份贖回成功C.A客戶1億份贖回成功，其余4億份贖回申請延期至T+2日D.A客戶4億份贖回成功，其余1億份贖回申請延期至T+2日參考答案：C答案解析：開放式基金發(fā)生巨額贖回時，管理人可選擇接受全部贖回或部份延期贖回【B正確】。部分延期贖回時，當(dāng)基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額。以此類推，直到全部贖回為止。本題中，管理人應(yīng)當(dāng)在T+1日接受不得低于4億的贖回【40*10%】，因當(dāng)日總共申請贖回為10億，故T+1日的接受贖回比例為40%（4/10】，對于單個投資者A來說，申請贖回為5億，故當(dāng)日A的被接受申請額應(yīng)不得少于2億【40%*5】。C選項錯，其他三項均符合要求?！镜谑?第二節(jié)-開放式基金巨額贖回的認定及處理】第70題、基金公司合規(guī)管理工作的負責(zé)人應(yīng)為公司（）。A.總經(jīng)理B.督察長C.董事長D.監(jiān)事長參考答案：B答案解析：基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，公司督察長負責(zé)合規(guī)管理工作。【考查考點-第二十六章第二節(jié)合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任】第71題、內(nèi)部控制中的內(nèi)部風(fēng)險不包括（）。A.執(zhí)行不力B.決策失誤C.操作風(fēng)險D.政策變化參考答案：D答案解析：風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。外部風(fēng)險主要包括政治、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面，內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等?！究疾榭键c第二十五章第一節(jié)內(nèi)部控制的三個目標(biāo)】第72題、基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金集失??？（）A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人C.募集份額總額為3億份，基金份額持有人人數(shù)為250人D.募集份額總額為2．5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人參考答案：B答案解析：開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人?！究疾榭键c第十六章第一節(jié)基金合同生效】第73題、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易B.不得向基金管理人出資C.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.不得承銷證券參考答案：A答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。【第四章-第四節(jié)-公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管】第74題、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解B.對基金從業(yè)人員的不當(dāng)執(zhí)業(yè)行為進行行政處罰C.監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)參考答案：B答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定.基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益【D正確】；②依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分【C正確】；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解【A正確】；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)?！镜谒恼?第二節(jié)-基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會】第75題、根據(jù)公募基金信息披露的及時性原則，公募基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人在（）內(nèi)披露臨時報告。A.兩日B.三日C.三個工作日D.兩個工作日參考答案：A答案解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起【2日內(nèi)披露臨時報告】。及時性原則還公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說明書。第二十章-第一節(jié)-基金信息披露的原則和制度體系第76題、關(guān)于公開募集的基金中基金（FOF））以下表述正確的是（）。A.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%B.基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費C.FOF可以投資分級基金D.基金托管人不得對FOF財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費參考答案：B答案解析：【選項A錯誤】：FOF強化分散投資，防范集中持有風(fēng)險，規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有其他FOF。除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準(zhǔn)?！具x項C錯誤】：不允許FOF持有分級基金