2021年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考試真題（含答案解析）

2021年證券從業(yè)資格考試真題及答案解析

考試科目：《證券市場基本法律法規(guī)》

1.證券公司管理敏感信息的基本原則是（），這是信息隔離墻制度中敏感信息

管理的核心原則。

Av責任自負原則

B、需知原則

C、分散投資原則

D、理智投資原則

答案：B

解析：本題考查證券公司管理敏感信息的基本原則。證券公司應當按照需知原則

管理敏感信息，確保敏感信息僅限于存在合理業(yè)務需求或管理職責需要的工作人

員。

2.證券經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員在落實執(zhí)行投資者適當性管理的過程中，應當遵循

（）原則。①投資者利益優(yōu)先②勤勉盡責③客觀性④有效性⑤審慎性⑥差異性

A、①②③④⑤

B、②③④⑤⑥

C、①③④⑤⑥

D、①②③④⑥

答案：D

解析：本題考查證券經(jīng)營機構(gòu)執(zhí)行投資者適當性基本原則。

3.“了解你的客戶”是投資者適當性管理工作的核心內(nèi)容之一。按照《證券期貨

投資者適當性管理辦法》的要求，經(jīng)營機構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務時,

（）不是應當了解的投資者的必要信息。

A、財務狀況

B、投資目標

C、風險偏好及可承受的損失

D、自然人的家庭成員情況

答案：D

解析：本題考查經(jīng)營機構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務應了解的投資者信息。

4.按照《證券公司和證券投費基金管理公司合規(guī)管理辦法》及配套自律規(guī)則的要

求，以下提升合規(guī)負責人及其他合規(guī)管理人員的獨立性和履職保障的舉措錯誤的

是（）。

A、合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員由合規(guī)負責人考核

B、中國證券業(yè)協(xié)會可以根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況建議公司董事會調(diào)整考核結(jié)果

C、其他合規(guī)人員工作稱職的，其薪酬收入總額應當不低于公司同級別人員的平

均水平

D、中國證監(jiān)會和自律組織的外部支持

答案：B

解析：本題考查證券公司合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的獨立性原則的有關規(guī)定。

中國證監(jiān)會相關派出機構(gòu)可以根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況建議公司董事會調(diào)整考

核結(jié)果。

5.獨立董事在任期內(nèi)辭職或被免職的，獨立董事本人和證券公司應當分別向（）

提交書面說明。①公司住所地中國證監(jiān)會②獨立董事常住地③股東（大）會④

董事會

A、①③

B、②④

C、①④

D、②③

答案：A

解析：獨立董事在任期內(nèi)辭職或被免職的，獨立董事本人和證券公司應當分別向

公司住所地中國證監(jiān)會和股東（大）會提交書面說明。

6.經(jīng)營機構(gòu)告知投資者不適合購買相關產(chǎn)品或者接受相關服務后，投資者仍主動

要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關服務的，經(jīng)營機構(gòu)應

該確認投斐者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者，若是，業(yè)務人員應（）o

A、進行書面風險示警后，向其銷售相關產(chǎn)品或提供相關服務

B、拒絕向其銷售或提供高于其風險承受能力的產(chǎn)品或服務

C、直接向其銷售相關產(chǎn)品或提供相關服務

D、不予理睬

答案：B

解析：本題考查經(jīng)營機構(gòu)在投資者堅持購買風險等級高于其承受能力的產(chǎn)品時的

職責。

7.某證券公司設立監(jiān)事會，以下關于監(jiān)事會的說法正確的是（）。

A、監(jiān)事會必須設立主席和副主席

B、監(jiān)事會主席和副主席是監(jiān)事會的召集人

C、監(jiān)事會可根據(jù)需要對公司財務情況、合規(guī)情況進行專項檢查，必要時可聘請

外部專業(yè)人士協(xié)助

D、對董事、高級管理人員違反法律法規(guī)，嚴重損害客戶利益的行為，監(jiān)事會應

當提議召開董事會，并向董事會提出專項議案

答案：C

解析：本題考查監(jiān)事會的有關要求。監(jiān)事會應當設主席，可以設副主席；監(jiān)事會

主席是監(jiān)事會的召集人；對董事'高級管理人員違反法律法規(guī)嚴重損害客戶利益

的行為，監(jiān)事會應當提議召開股東（大）會，并向股東（大）會提出專項議案。

8.（）應通過非現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查等方式對證券公司的流動性風險水平及其

管理狀況實施自律管理。

A、中國證監(jiān)會

B、中國人民銀行

C、中國證券業(yè)協(xié)會

D、中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

答案：C

解析：本題考查中國證券業(yè)協(xié)會就流動性風險管理實施的自律管理。

9.按照《證券公司合規(guī)管理實施指引》的要求，證券公司應當為業(yè)務部門和分支

機構(gòu)配備合規(guī)管理人員。以下關于業(yè)務部門、分支機構(gòu)合規(guī)管理人員配備的說法

錯誤的是（）。

A、證券公司業(yè)務部門'分支機構(gòu)應當配備具備3年以上的證券、金融'法律、

會計、信息技術等有關領域工作經(jīng)歷

B、合規(guī)管理人員不得兼任其他任何職務

C、證券公司從事自營、投資銀行、債券等合規(guī)風險管控難度較大的部門、工作

人員人數(shù)在15人以上的分支機構(gòu)以及證券公司異地總部等，應當配備專職合規(guī)

管理人員

D、證券公司業(yè)務部門、分支結(jié)構(gòu)應當配備具備與履行合規(guī)管理職責相適應的專

業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員

答案：B

解析：本題考查證券公司業(yè)務部門、分支機構(gòu)合規(guī)管理人員配備的有關規(guī)定。合

規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責不相沖突的職務。

10.按照《證券公司全面風險管理規(guī)范》的要求，（）的職責包括：審議批準公

司的風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額；審議公司定期風險評估報告。

A、監(jiān)事會

B、經(jīng)理層

C、董事會

D、風險管理部門

答案：C

解析：本題考查全面風險管理的責任主體。

11.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，證券公司應采取的措施錯誤的是（）

A、限制為其辦理新業(yè)務

B、限制撤銷制定業(yè)務

C、限制轉(zhuǎn)托管

D、自由轉(zhuǎn)出資金

答案：D

解析：考查持續(xù)識別客戶身份的內(nèi)容，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文

件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，證券公司

應限制其資金轉(zhuǎn)出。

12.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，采取隱瞞、編造重要事實等

特別惡劣手段，或者涉案數(shù)額特別巨大的，可以對有關責任人員采?。ǎ┑淖C

券市場入措施。

A、1—3年

B、3—5年

C、5—10年

D、終身

答案：D

解析：本題考查證券市場禁入措施的期限。

13.以下對恐怖活動凍結(jié)資產(chǎn)的表述中錯誤的是（）。

A、對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施,

但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或確定份額的，證券公司應一并凍結(jié)

B、在收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益的情形下，有關賬戶

可以進行款項收取

C、受償債券需在資產(chǎn)解凍后方可劃轉(zhuǎn)

D、為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名

單公布前生效的交易指令

答案：C

解析：本題考查恐怖活動采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)范圍。

14.證券公司全面風險管理要求對各類風險進行管理，其中，（）是指證券公司

無法以合理成本及時獲得充足資金，以期償付到期債務，履行其他支付義務和滿

足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。

A、流動性風險

B、信用風險

C、操作風險

D、聲譽風險

答案：A

解析：本題考查證券公司流動性風險的定義。

15.證券公司應當將子公司的風險管理納入統(tǒng)一體系，子公司風險管理工作負責

人應在（）指導下開展風險管理工作，并向（）履行風險報告義務。

A、首席風險官；證券公司董事會

B、首席風險官；子公司董事會

C、首席風險官；首席風險官

D、子公司董事會；子公司董事會

答案：C

解析：本題考查證券公司將子公司的風險管理納入統(tǒng)一體系的要求。

16.中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理中，處罰處分信息包括（）。①處罰處分機構(gòu)或個

人名稱②處罰處分時間③會員對本單位從業(yè)人員做出的處罰處分④文號

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

答案：D

解析：本題考查中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理的有關規(guī)定，會員對本單位從業(yè)人員作

出的處罰處分不作為處罰處分信息，但應記人誠信信息備注欄。

17.“了解你的客戶”是投資者適當性管理工作的核心內(nèi)容之一。2016年末中國

證監(jiān)會出臺的《證券期貨投資者適當性管理辦法》進一步完善了解投資者信息的

要求，在原有了解投奧者信息的基礎上，明確了投資目標包括投資期限、品種以

及期望收益等，新增了投資者（）。

A、投資目標

B、投資經(jīng)驗

C、風險偏好及可承受損失

D、財務狀況

答案：C

解析：本題考查經(jīng)營機構(gòu)向投費者銷售產(chǎn)品或者提供服務應了解的投資者信息。

18.按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》及配套自律規(guī)則的

要求，以下（）舉措不能提升合規(guī)負責人及其他合規(guī)管理人員的獨立性和履職

保障。

A、合規(guī)負責人直接向董事會負責，由董事會考核

B、證券公司在召開董事會'經(jīng)營決策等重要會議以及合規(guī)負責人要求參加或者

列席的會議前通知合規(guī)負責人

C、證券公司不采納合規(guī)負責人的合規(guī)審查意見的，應當將有關事項提交董事會

審議決定

D、證券公司在對合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員進行考核時，應采取其他部門打分、

將考核結(jié)果與業(yè)務部門的經(jīng)營業(yè)務直接掛鉤等方式進行

答案：D

解析：本題考查證券公司合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的獨立性原則的有關規(guī)定。

證券公司在對合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員進行考核時，不得采取其他部門打分、

將考核結(jié)果與業(yè)務部門的經(jīng)營業(yè)務直接掛鉤等方式，影響合規(guī)部門及其合規(guī)管理

人員的獨立性。

19.以下關于從事證券經(jīng)紀業(yè)務相關人員的要求，不符合規(guī)定的是（）

A、與客戶權(quán)益變動相關業(yè)務的經(jīng)辦人員之間，應建立制衡機制

B、與客戶權(quán)益變動直接相關的業(yè)務可以選擇一人操作并復核，復核應留痕跡

C、非常規(guī)業(yè)務操作應當事先審批

D、涉及限制客戶資料轉(zhuǎn)移的業(yè)務操作的審批和復核均應留痕跡

答案：B

解析：從事證券經(jīng)紀業(yè)務相關人員應符合下列要求：與客戶權(quán)益變動相關業(yè)務的

經(jīng)辦人員之間，應建立制衡機制；與客戶權(quán)益變動直接相關的業(yè)務應當一人操作、

一人復核，復核應留痕跡；涉及限制性客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資產(chǎn)

賬戶的對應關系、客戶賬戶資產(chǎn)變動記錄的差錯確認與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務操作,

應事先審批，事后復核，審批和復核均應留痕跡。

20.以下屬于證券公司信息技術數(shù)據(jù)治理的有（）。①數(shù)據(jù)安全保障措施②數(shù)據(jù)

分類分級③信息系統(tǒng)權(quán)限管理④經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息保護

A、①②④

B、①②③

C、①②③④

D、①②④

答案：C

解析：數(shù)據(jù)治理包括以下幾項：（1）數(shù)據(jù)安全保障措施；（2）數(shù)據(jù)分類分級；

（3）信息系統(tǒng)權(quán)限管理；（4）經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息保護。

21.證券公司的信用風險管理應遵循（）原則。①全面性原則②內(nèi)部制衡性原則

③全流程風控原則④有效性原則

A、①②③

B、①③④

C、①②③④

D、①②④

答案：A

解析：考查信用風險管理應遵循的原則。

22.證券公司經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務，同時經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管

理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣（）。

A、1000萬元

B、2000萬元

C、5000萬元

Dv1億元

答案：D

解析：本題考查證券公司從事相關證券業(yè)務的凈資本標準。

23.證券公司設董事會的，內(nèi)部董事人數(shù)不得超過董事人數(shù)的（）。

A、1/2

B、1/3

C、1/4

D、1/5

答案：A

解析：證券公司設董事會的，內(nèi)部董事人數(shù)不得超過董事人數(shù)的1/2。

24.對于未規(guī)定風險控制指標標準及計算要求的新產(chǎn)品、新業(yè)務，證券公司在投

資該產(chǎn)品或者開展該業(yè)務前，應當按照規(guī)定事先向（）、（）報告或者報批。

A、中國證監(jiān)會；公司所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

B、中國證監(jiān)會；公司注冊地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C、中國人民銀行；公司所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

D、中國人民銀行；公司注冊地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

答案：B

解析：本題考查證券公司風險控制指標管理基本規(guī)定。

25.經(jīng)營機構(gòu)違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》，未按建立或者更新投費

者評估數(shù)據(jù)庫的，應當給予警告，并處（）萬元以下罰款；對直接負責的主管

人員和其他直接責任人員，給予警告，并處（）萬元以下罰款。

Av1；1

B、2；2

C、3；3

D、3；1

答案：C

解析：本題考查對經(jīng)營機構(gòu)違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施。

26.全面風險管理體系應當包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信

息技術系統(tǒng)、（）、專業(yè)的人才隊伍、有效的風險應對機制。

A、合理的公司文化

B、政策支持

C、前瞻性的風險預警機制

D、量化的風險控制指標

答案:D

解析：本題考查證券公司全面風險管理體系的內(nèi)容。

27.下列關于客戶身份識別基本要求的說法中，正確的是（）。

A、如果個人僅需證券公司為其提供一次性金融服務，不需要提供真實有效的身

份證件或者其他身份證明文件

B、證券公司應無須了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

C、證券公司最終明確掌握控制權(quán)或獲取收益的自然人

D、證券公司與客戶建立業(yè)務關系時，應當了解所有客戶的交易目的和交易性質(zhì)

答案：C

解析：本題考查證券公司對客戶身份識別的基本要求。A項，任何單位和個人在

與證券公司建立業(yè)務關系或者證券公司為其提供一次性金融服務時都應當提供

真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。B項，證券公司應有效開展非自然

人客戶身份識別，根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并最終明

確掌握控制權(quán)或獲取收益的自然人。每個非自然人客戶至少有一名收益所有人。

D項，針對具有不同洗錢或恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，證券

公司應當采取相應措施，通過可靠和來源獨立的證明文件'數(shù)據(jù)信息和資料核實

客戶身份，了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)。

28.以下關于審計委員會的說法錯誤的是（）。

A、審計委員會的負責人應當由獨立董事?lián)?/p>

B、審計委員會中獨立董事的人數(shù)不得少于1/2,并且至少有2名獨立董事從事會

計工作5年以上

C、審計委員會可以聘請專業(yè)人士提供服務，由此發(fā)生的合理費用由證券公司承

擔

D、可以提議聘請或者更換外部審計機構(gòu)，并監(jiān)督外部審計機構(gòu)的執(zhí)業(yè)行為

答案：B

解析：本題考查董事會專門委員會的有關要求。審計委員會中獨立董事的人數(shù)不

得少于1/2,并且至少有1名獨立董事從事會計工作5年以上。

29.有（）情形的，中國證監(jiān)會可以對有關責任人員從輕、減輕或者免予采取證

券市場禁入措施。①主動消除或者減輕違法行為危害后果的②故意出具虛假重要

證據(jù)的③配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的④受他人指使、脅迫有違法行為，且能

主動交代違法行為的

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

答案：c

解析：本題考查證券市場禁入措施期限的相關規(guī)定。

30.證券公司對根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)

的管理及處置，應當按照（）等相關規(guī)定執(zhí)行；沒有規(guī)定的參照公安機關'國

家安全機關'檢察機關的相關規(guī)定執(zhí)行。

A、財政部；中國銀保監(jiān)會

B、財政部；中國證監(jiān)會

C、中國人民銀行；中國銀保監(jiān)會

D、中國人民銀行；中國證監(jiān)會

答案：D

解析：本題考查恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)工作的有關規(guī)定。

31.按照《證券市場基本法律法規(guī)》的要求，以下（）不屬于證券公司治理的基

本要求。

A、建立健全組織架構(gòu)、明確職責劃分

B、不得侵犯客戶的合法權(quán)益

C、有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息

D、建立完備的內(nèi)部控制體系

答案：C

解析：本題考查證券公司治理基本要求的有關規(guī)定。選項C為證券公司合規(guī)經(jīng)營

的基本原則與應遵守的基本要求。

32.獨立董事最多可以在（）家證券公司擔任獨立董事。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案:A

解析：獨立董事最多可以在2家證券公司擔任獨立董事。

33.經(jīng)營機構(gòu)進行現(xiàn)場錄音或者錄像留痕之后，應當按照相關規(guī)定妥善保存其履

行適當性義務的相關信息資料，對于匹配方案、告知警示材料、錄音錄像資料自

查報告等的保存期限不得少于（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：D

解析：本題考查經(jīng)營機構(gòu)進行現(xiàn)場錄音或者錄像留痕的有關規(guī)定。

34.某證券公司為了維護客戶的知情權(quán)，應當向客戶披露董事、監(jiān)事、高級管理

人員薪酬管理信息，以下（）不是必要披露項目。

A、薪酬管理的基本制度及決策程序

B、年度薪酬總額和在董事、監(jiān)事、高級管理人員之間的分布情況

C、薪酬延期支付和非現(xiàn)金薪酬情況

D、對董事、高級管理人員的考核建議

答案：D

解析：本題考查證券公司與客戶關系的基本原則。對董事、高級管理人員的考核

建議是薪酬與提名委員會的主要職責之一。

35.洗錢風險管理工作基本原則（）。①全面性原則②獨立性原則③匹配性原則

④有效性原則

A、①②③

B、①③④

C、①②③④

D、①②④

答案：C

解析：考查洗錢風險管理工作基本原則。

36.以下關于客戶身份資料和交易記錄保存的基本要求，說法錯誤的是（）

A、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，證券公司應當及時更新客

戶身份資料

B、證券公司應當保存的交易記錄包括每筆交易記錄的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬

簿及有關規(guī)定要求的反映真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資

料

C、客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存

10年

D、證券公司破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國證監(jiān)會

指定的機構(gòu)

答案：C

解析：本題考查證券公司的客戶身份資料和交易記錄保存的基本要求。客戶身份

費料在業(yè)務關系結(jié)束后'客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存5年。

37.以下有資格由普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的是（）。①最近一年末凈

資產(chǎn)800萬元，最近1年末金融資產(chǎn)500萬元，且具有3年黃金投資經(jīng)驗的王某

②最近一年末凈資產(chǎn)1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)500萬元，且具有2年期

貨投資經(jīng)驗的張某③金融資產(chǎn)500萬元，且具有2年外匯投資經(jīng)歷的趙某④最近

3年個人年均收入50萬元，且具有2年金融產(chǎn)品設計工作經(jīng)歷

A、①②

B、③④

C、①③

D、②④

答案：B

解析：本題考查由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請費格。

38.證券公司董事會風險控制委員的主要職責是對（）進行審議并提出意見。①

合規(guī)管理和風險管理的總體目標、基本政策②合規(guī)管理和風險管理的機構(gòu)設置及

其職責③需董事會審議的重大決策的風險和重大風險的解決方案④需董事會審

議的合規(guī)報告⑤需董事會審議的風險評估報告

A、①②③④⑤

B、①②④⑤

C、①②③⑤

D、②③④⑤

答案：A

解析：本題考查董事會專門委員會的有關要求。

39.證券公司經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務的，其凈資本不得低于人民幣（）。

A、1000萬元

B、2000萬元

G5000萬元

D、1億元

答案：B

解析：本題考查證券公司從事相關證券業(yè)務的凈資本標準。

40.證券公司委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與

受托機構(gòu)簽訂書面協(xié)議，并由（）批準。（）對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理

工作承擔最終法律責任。

A、高級管理層；委托機構(gòu)

B、高級管理層；受托機構(gòu)

C、董事會；委托機構(gòu)

D、董事會；受托機構(gòu)

答案：A

解析：本題考查證券公司委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工

作的要求。證券公司委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時,

應與受托機構(gòu)簽訂書面協(xié)議，并由高級管理層批準。委托機構(gòu)對受托機構(gòu)進行的

洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

41.以下關于某證券公司總經(jīng)理王某的做法，正確的是（）。

A、王某為了應對企業(yè)危機，超出了公司章程使用其職權(quán)

B、王某同時在一家上市制造企業(yè)任合規(guī)主管

C、王某向董事會負責

D、王某對證券公司內(nèi)部控制中存在的問題不承擔責任

答案：C

解析：本題考查證券公司高級管理人員的有關要求。證券公司高級管理人員不得

在其他營利性機構(gòu)兼職；《證券公司治理準則》第五十八條，證券公司設總經(jīng)理

的，總經(jīng)理依據(jù)《公司法》'公司章程的規(guī)定行使職權(quán)，并向董事會負責；證券

公司高級管理人員應當對內(nèi)部控制不力、不及時處理或者改正內(nèi)部控制中存在的

缺陷或者問題承擔相應的責任。

42.因違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，5年內(nèi)被中國證監(jiān)會給予

除警告之外的行政處罰3次以上，或者5年內(nèi)曾經(jīng)被采取證券市場禁入措施的，

可以對有關責任人員采取()的證券市場入措施。

A、1—3年

B、3—5年

G5—10年

D、終身

答案：D

解析：本題考查證券市場入措施的期限。

43.證券公司董事會負責審議本公司的信息技術管理目標，對信息技術管理的有

效性承擔責任，履行的職責包括()。①審議信息技術戰(zhàn)略，確保與本公司的

發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理策略'資本實力相一致②公司章程規(guī)定的其他信息技術管理

職責③建立信息技術人力和奧金保障方案④評估年度信息技術管理工作的總體

效果和效率

A、①②③④

B、①②③

C、①③④

D、①②④

答案：A

解析：證券公司董事會負責審議本公司的信息技術管理目標，對信息技術管理的

有效性承擔責任，履行下列職責：(1)審議信息技術戰(zhàn)略，確保與本公司的發(fā)

展戰(zhàn)略'風險管理策略'資本實力相一致；(2)公司章程規(guī)定的其他信息技術

管理職責；（3）建立信息技術人力和資金保障方案；（4）評估年度信息技術

管理工作的總體效果和效率。

44.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務等

業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣（）

Av1000萬元

B、2000萬元

C、5000萬元

D、1億元

答案：C

解析：本題考查證券公司從事相關證券業(yè)務的凈資本標準。

45.證券公司未按照監(jiān)管部門要求報送風險控制指標監(jiān)管報表，或者風險控制指

標監(jiān)管報表存在重大錯報、漏報以及虛假報送情況，（）及其派出機構(gòu)可以根

據(jù)情況采取出示警示函'責令改正、監(jiān)管談話、責令處分有關人員等監(jiān)管措施。

A、自律組織

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、中國人民銀行

D、中國證監(jiān)會

答案：D

解析：本題考查風險控制指標監(jiān)管報表報送或者編制方面問題的監(jiān)管措施。

46.證券公司應當在每月結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機

構(gòu)報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。

A、5

B、7

C、10

D、15

答案：B

解析：本題考查風險控制指標報告的有關要求。

47.《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券公司治理準則》對證券公司董事會的設置

和議事規(guī)則作出了具體的規(guī)定，以下規(guī)定錯誤的是（）。

A、內(nèi)部董事人數(shù)不得超過董事人數(shù)的1/2

B、證券公司可以聘請外部專業(yè)人士擔任董事

C、證券公司董事會每年至少召開一次會議

D、董事會會議所作決議須經(jīng)過無關聯(lián)關系董事過半數(shù)通過

答案：C

解析：本題考查證券公司治理中對董事會的有關規(guī)定。證券公司董事會每年至少

召開兩次會議。

48.按照《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求，以下關于證券公司受托投資管理業(yè)

務內(nèi)部控制的說法錯誤的是（）。

A、受托管理業(yè)務應與自營業(yè)務嚴格分離，獨立決策、獨立運作

B、證券公司應當對委托人的費信狀況、收益預期'風險承受能力、投費偏好等

進行了解，并關注委托人斐金來源的合法性

C、為加強客戶對證券公司資管水平的信任，受托投資管理合同中可以有承諾不

高于國債收益率的保底條款

D、證券公司應當封閉運作、專戶管理受托資產(chǎn)，確保客戶資金與自有資金的分

戶管理'獨立運作

答案：C

解析：本題考查證券公司受托投資管理業(yè)務的內(nèi)部控制的有關規(guī)定。受托投資管

理合同中不得有承諾收益條款。

49.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，對于跨墻的申請和審批'跨

墻人員行為規(guī)范及監(jiān)督管理、回墻作出的以下規(guī)定，正確的是（）。

A、證券公司保密側(cè)業(yè)務部門需要公開側(cè)業(yè)務部門派員跨墻進行業(yè)務協(xié)作的，應

當事先向保密側(cè)業(yè)務部門和合規(guī)部門提出申請，并經(jīng)其審批同意

B、跨墻人員在跨墻期間不應泄露或不當使用跨墻后知悉的內(nèi)幕信息

C、合規(guī)部門負責記錄跨墻情況，無權(quán)對跨墻人員行為進行監(jiān)控

D、跨墻人員在跨墻活動結(jié)束時即可回墻

答案：B

解析：本題考查證券公司跨越信息隔離墻管理的有關規(guī)定。證券公司保密側(cè)業(yè)務

部門需要公開側(cè)業(yè)務部門派員跨墻進行業(yè)務協(xié)作的，應當事先向跨墻人員所屬部

門和合規(guī)部門提出申請，并經(jīng)其審批同意；合規(guī)部門負責記錄跨墻情況，向跨墻

人員提示跨墻行為規(guī)范，并會同提出跨墻申請的業(yè)務部門和跨墻人員所屬部門對

跨墻人員行為進行監(jiān)控；跨墻人員在跨墻活動結(jié)束且獲取的內(nèi)幕信息已公開或者

不再具有重大影響后方可回墻。

50.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，證券從業(yè)人員不得從事的活

動包括（）。①從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露利用工作便利

獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動②利用

工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益，損害客戶和所在機構(gòu)利益③保守所在機構(gòu)

的商業(yè)秘密,客戶的商業(yè)秘密及個人隱私,對客戶服務結(jié)束或者離開所在機構(gòu)后,

仍應按照有關規(guī)定或合同約定承擔上述保密義務④向客戶作出投資不受損失或

保證最低收益的承諾

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

答案：D

解析：本題考查申請從事一般證券業(yè)務應當具備的條件，選項③是證券從業(yè)人員

應當遵守的要求。

51.對于首次建立業(yè)務關系的客戶，無論其風險等級高低，證券公司在初次確認

其風險等級后的（）年內(nèi)至少應進行一次復核。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

解析：本題考查開展客戶風險等級劃分的基本要求。

52.經(jīng)營機構(gòu)違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》，未按規(guī)定進行投資者類

別轉(zhuǎn)化的，應當給予警告，并處（）萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和

其他直接責任人員，給予警告，并處（）萬元以下罰款。

Ax1；1

B、2；2

C、3；3

D、3；1

答案：C

解析：本題考查對經(jīng)營機構(gòu)違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施。

53.全面風險管理，是指證券公司董事會、經(jīng)理層以及全體員工共同參與，對公

司經(jīng)營中的流動性風險、市場風險、信用風險、操作風險、聲譽風險等各類風險，

進行準確識別'審慎評估、動態(tài)監(jiān)控'及時應對及全程管理。下列對全面風險管

理的理解中錯誤的是（）。

A、要求全員參與風險管理

B、對全部風險進行管理

C、開展風險管理的全部活動

D、對風險節(jié)點進行重點管理

答案：D

解析:本題考查證券公司全面風險管理的含義。全面風險管理包含對風險進行“全

程管理，，的含義

54.以下關于普通投資者和專業(yè)投資者之間相互轉(zhuǎn)化的說法，錯誤的是（）

A、第二類專業(yè)投資者可以書面告知經(jīng)營機構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)有

權(quán)自主決定是否同意投斐者轉(zhuǎn)化為普通投資者

B、普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向經(jīng)營機構(gòu)提出申請并確認

自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關證明材料

C、經(jīng)營機構(gòu)應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資

者進行謹慎評估，確認其符合要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差

別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由

D、經(jīng)營機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者

答案：A

解析：本題考查專業(yè)投資者和普通投資者之間相互轉(zhuǎn)化的有關規(guī)定。第二類專業(yè)

投費者可以書面告知經(jīng)營機構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應當對其履行相應

的適當性義務。

55.應急演練應當形成報告，保存期不得少于（）年。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：應急演練應當形成報告，保存期不得少于5年。

56.證券公司董事會每年至少召開（）次會議。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

解析：證券公司董事會每年至少召開2次會議。

57.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦'證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中

兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣（）。

A、2000萬元

B、5000萬元

C、1億元

D、2億元

答案：D

解析：本題考查證券公司從事相關證券業(yè)務的凈資本標準。

58.證券公司信息技術全管理中的應急預案包括（）。①應急管理建設目標②備

份信息系統(tǒng)建設③備份數(shù)據(jù)恢復機制④業(yè)務恢復或替代措施⑤應急聯(lián)系方式

A、①②④⑤

B、①②③⑤

C、①②③④⑤

D、①②③④

答案：C

解析:應急預案包括應急管理建設目標、備份信息系統(tǒng)建設、備份數(shù)據(jù)恢復機制'

業(yè)務恢復或替代措施、應急聯(lián)系方式'與客戶溝通方式、向監(jiān)管部門及有關單位

的報告路徑'應急預案披露與更新機制等。

59.證券公司應當制定涉及恐怖活動資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對分支結(jié)

構(gòu)和附屬機構(gòu)之行動的情況進行監(jiān)督管理，嚴格按照（）發(fā)布的恐怖活動組織

及恐怖活動人員名單、凍結(jié)費產(chǎn)的規(guī)定，依法對相關資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

A、證監(jiān)會

B、中國人民銀行

C、公安部

D、聯(lián)合國

答案：C

解析：本題考查恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)工作的處理。

60.自然人趙某屬于第二類專業(yè)投斐者，則他一定具有（）年以上證券'基金、

期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有（）年以上金融產(chǎn)品設計、投資'風

險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于第一類專業(yè)投資者中的金融機構(gòu)的高級管理人

員'獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。

A、1；1

B、1；2

C、2；1

D、2；2

答案：D

解析：本題考查專業(yè)投資者的范圍。

61.按照《證券業(yè)從業(yè)人員費格管理辦法》，取得從業(yè)資格的人員，通過機構(gòu)申

請執(zhí)業(yè)證書需具備（）條件。①已被機構(gòu)聘用②最近2年未受過刑事處罰③未

被中國證監(jiān)會認定為證券市場入者，或者已過禁入期的④品行端正，具有良好的

職業(yè)道德

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

答案：C

解析：本題考查從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書的條件。申請從事一般證券業(yè)務的人員，

必須最近3年未受過刑事處罰。

62.對于新建立業(yè)務關系的客戶，證券公司應在建立業(yè)務關系后的（）個工作日

內(nèi)，按照收集信息'篩選分析信息、初評和復評的流程，劃分其風險等級。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

解析：本題考查開展客戶風險等級劃分的基本要求。

63.經(jīng)營機構(gòu)違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》的（）情形，應當給予警

告，并處3萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警

告，并處3萬元以下罰款。①未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務風險等級的②未按規(guī)定

錄音錄像或者采取配套留痕安排的③未按規(guī)定制定或者落實適當性內(nèi)部管理制

度和相關制度機制的④未按規(guī)定對專業(yè)投資者進行細化分類和管理的⑤未按規(guī)

定展開適當性自查的⑥未按規(guī)定妥善保存相關信息資料的

A、①②③④⑥

B、②③④⑤⑥

C、①③④⑤⑥

D、①②③⑤⑥

答案：D

解析：本題考查對經(jīng)營機構(gòu)違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施。④應為未按規(guī)定對

普通投資者進行細化分類和管理的。

64.依據(jù)《證券法》第八十條第二款和第八十一條第二款的規(guī)定，下列信息屬于

內(nèi)幕信息的是()。①公司股權(quán)結(jié)構(gòu)或者生產(chǎn)經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化②公司債

券信用評級發(fā)生變化③公司重大資產(chǎn)抵押、質(zhì)押'出售、轉(zhuǎn)讓、報廢④公司發(fā)生

未能清償?shù)狡趥鶆盏那闆r⑤公司新增借款或者對外提供擔保超過上年末凈資產(chǎn)

的20%⑥公司放棄債權(quán)或者財產(chǎn)超過上年末凈資產(chǎn)的5%

A、①②③④⑤⑥

B、①②③④⑤

C、①②⑤⑥

D、③④⑤⑥

答案：B

解析：考查信息隔離墻的一般規(guī)定中內(nèi)幕信息的基本概念。公司放棄債權(quán)或者財

產(chǎn)超過上年末凈資產(chǎn)的10%,屬于內(nèi)幕信息。

65.()不是證券經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員在落實執(zhí)行投資者適當性管理的過程中

應當遵循的基本原則。

A、投資者利益優(yōu)先原則

B、勤勉盡責原則

C、客觀性原則

D、審慎性原則

答案：D

解析：本題考查證券經(jīng)營機構(gòu)執(zhí)行投資者適當性基本原則。證券經(jīng)營機構(gòu)執(zhí)行投

資者適當性基本原則包括：（1）投資者利益優(yōu)先原則；（2）勤勉盡責原則;

（3）客觀性原則；（4）有效性原則；（5）差異性原則。

66.按照《證券公司合規(guī)管理實施指引》的要求，某證券公司設立合規(guī)負責人王

某，以下關于王某的說法正確的是（）。

A、王某是下屬單位負責人

B、王某直接向監(jiān)事會負責

C、王某組織擬訂合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，督導下屬各單位實

施

D、王某應當對證券公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案等進行

合規(guī)審查，并出具合規(guī)審計意見

答案：C

解析：本題考查證券公司合規(guī)負責人職責的有關規(guī)定。合規(guī)負責人是高級管理人

員；直接向董事會負責；合規(guī)負責人應當對證券公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、

新產(chǎn)品和新業(yè)務方案等進行合規(guī)審查，并出具書面合規(guī)審計意見。

67.行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活

動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關責任人員采?。ǎ┑淖C券市場

入措施。

A、1—3年

B、3—5年

C、5—10年

D、終身

答案：C

解析：本題考查證券市場禁入措施的期限。

68.以下關于證券公司內(nèi)部控制制度建設的基本要求中說法錯誤的是（）

A、證券公司業(yè)務授權(quán)應當采用書面形式

B、應當提高工作效率，比如資金清算人員由技術部人員兼任，以及時解決奧金

收支時發(fā)生的技術難題

C、應當建立完備的業(yè)務臺賬系統(tǒng)，并通過業(yè)務臺賬系統(tǒng)和會計核算系統(tǒng)交叉印

證，防止出現(xiàn)賬外經(jīng)營'賬目不清等問題

D、重要合同和票據(jù)應有連號控制'作廢控制等專門措施

答案：B

解析：本題考查證券公司內(nèi)部控制制度機制建設的基本要求。資金清算人員不得

由電腦部門人員和交易部門人員兼任。

69.任何單位和個人在與證券公司建立業(yè)務關系或者證券公司為其提供（）金融

服務時都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

A、一次性的

B、間隔的

C、持續(xù)性的

D、定期的

答案:A

解析：本題考查證券公司對客戶身份識別的基本要求。

70.以下關于自營業(yè)務內(nèi)部控制的說法錯誤的是（）。

A、建立健全自營業(yè)務的授權(quán)體系，確保自營部門及員工在授權(quán)范圍內(nèi)行使相應

的職責

B、自營業(yè)務的投資決策和交易執(zhí)行等職能應相應分離

C、自營業(yè)務和投資管理業(yè)務可以一起操作

D、重要投資要有詳細研究報告、風險評估及決策記錄

答案：C

解析：本題考查自營業(yè)務內(nèi)部控制的有關規(guī)定。防止自營業(yè)務與受托投資管理業(yè)

務混合操作。

71.對于已確立過風險等級的客戶，證券公司應根據(jù)其風險程度設置相應的重新

審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤。原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不

得超過（），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（）o

A、半年；2倍

B、半年；3倍

C、1年；2倍

D、1年；3倍

答案：A

解析：本題考查開展客戶風險等級劃分的基本要求。

72.經(jīng)營機構(gòu)違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》第十條，未按規(guī)定了解所

銷售產(chǎn)品或者提供服務信息或者履行分級義務的，應當給予警告，并處（）萬

元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處（）

萬元以下罰款。

A、1；1

B、2；2

C、3；3

D、3；1

答案：C

解析：本題考查對經(jīng)營機構(gòu)違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施。

73.任職資格方面，《證券法》規(guī)定的有關證券公司的董事、監(jiān)事'高級管理人

員的說法正確的是（）。①正直誠實'品行良好，熟悉證券法律、行政法規(guī)②

具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力③證券公司任免董事'監(jiān)事、高級管理人員，

應當報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案④證券公司的董事、監(jiān)事'高級管理人員未

能勤勉盡責，致使證券公司存在重大違法違規(guī)行為或者重大風險的，國務院證券

監(jiān)督管理機構(gòu)可以責令證券公司予以更換

A、①②③④

B、②③④

C、①②④

D、①③④

答案：A

解析：考查對證券公司董事會'監(jiān)事會'高級管理人員的相關要求。

74.下列屬于信用風險的業(yè)務類型的是（）。①股票質(zhì)押式回購交易②互換、場

外期權(quán)'遠期、信用衍生品等場外衍生品業(yè)務③債券回購交易④非標準化債券資

產(chǎn)投斐

A、①②③

B、①③④

C、①②③④

D、①②④

答案：C

解析：考查證券公司信用風險管理中信用風險的業(yè)務類型。

75.以下關于證券公司大額交易和可疑交易報告制度的說法中，正確的是（）

A、對單客戶多銀行輔助主輔賬戶劃轉(zhuǎn)、B股非銀行轉(zhuǎn)賬外部資金進出等情形，

如證券公司未發(fā)現(xiàn)交易或行為異常的，可以不提交大額交易報告

B、證監(jiān)會應當制定證券公司的交易檢測標準，由證券公司對其有效性負責

C、證券公司發(fā)現(xiàn)或者有合理的理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶

的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，且資金金額或

者資產(chǎn)價值較大，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

D、對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應當一并提交大額交

易報告

答案：A

解析：本題考查證券公司大額交易和可疑交易報告制度。B項，證券公司應當制

定證券公司的交易檢測標準，并對其有效性負責。C項，證券公司發(fā)現(xiàn)或者有合

理的理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易

與洗錢'恐怖融費等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應

當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。D項，對于既屬于大額交易又

屬于可疑交易的交易，證券公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

76.證券公司（）的流動性風險管理職責包括負責制定流動性風險管理策略、措

施和流程；監(jiān)測流動性風險限額執(zhí)行情況，及時報告超限額情況。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、流動性風險管理部門

D、首席風險官

答案：C

解析：本題考查證券公司流動性風險管理的組織架構(gòu)及職責。

77.證券公司分類監(jiān)管制度是證券行業(yè)的一項基礎性制度。下列關于證券公司分

類監(jiān)管的評價指標體系及評價方法的說法正確的是（）。

A、證券公司分類監(jiān)管評價設定正常經(jīng)營的證券公司為120分

B、分類評價每季度進行一次

C、分類監(jiān)管評價的評價期為上一年度4月30日到本年度5月1日

D、在基準分的基礎上，根據(jù)證券公司風險管理能力評價指標與標準、持續(xù)合規(guī)

狀況、業(yè)務發(fā)展狀況等方面情況，進行相應加分或扣分以確定證券公司的評價計

分

答案：D

解析：本題考查證券公司分類監(jiān)管的評價指標體系及評價方法。

78.證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責

令公司限期改正；整改期內(nèi)，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當區(qū)別情形，對證券公

司采取（）措施。①停止批準新業(yè)務②停止批準增設、收購營業(yè)性分支機構(gòu)③

限制分配紅利④限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或在財產(chǎn)上設定其他權(quán)利⑤限制債務擔保⑥限制

股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

A、①②③④

B、②③④⑤

C、③④⑤⑥

D、①②③⑥

答案：A

解析：本題考查風險控制指標不符合規(guī)定標準的監(jiān)管措施指標。

79.證券公司應當建立觀察名單和限制名單制度。以下關于觀察名單和限制名單

進出時點的說法錯誤的是（）。

A、限制名單是高度保密名單，但觀察名單不屬于高度保密名單

B、觀察名單不影響證券公司正常開展業(yè)務

C、證券公司在確認不再擁有與項目有關的內(nèi)幕信息后，可以將該項目公司和其

有重大關聯(lián)關系的公司或證券從限制名單中刪除

D、對因保密側(cè)業(yè)務而列入限制名單的公司或證券，證券公司應當禁止與其有關

的發(fā)布證券研究報告、證券自營買賣、另類投資等業(yè)務

答案：A

解析：本題考查證券公司觀察名單、限制名單管理的內(nèi)容。A項，觀察名單屬于

高度保密名單。

80.證券公司應建立并完善融資策略，提高融資來源的多元化和穩(wěn)定程度，證券

公司融資管理的基本要求不包括（）。

A、分析正常和壓力情景下未來不同時間段的融資需求和來源

B、加強負債品種、期限、交易對手、融資抵（質(zhì)）押品和融資市場等的集中度

管理，適當設置集中度限額

C、加強融資渠道管理，積極維護與主要融資交易對手的關系，保持在市場上的

適當活躍程度，并定期評估市場融資和資產(chǎn)變現(xiàn)能力

D、證券公司部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互牽制；前臺業(yè)務運作和后臺

管理支持適當分離

答案：D

解析：本題考查證券公司融資管理的基本要求。

81.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元,

且具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者

外的法人或其他組織的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

解析：本題考查由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件。

82.按照《證券公司合規(guī)管理實施指引》的要求，某證券公司設立合規(guī)部門，下

列關于合規(guī)負責人的表述，正確的是（）。

A、合規(guī)負責人應對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策'新產(chǎn)品和新業(yè)務方案進行合

規(guī)審查，并出具書面合規(guī)審查意見

B、合規(guī)負責人直接對股東（大）會負責

C、合規(guī)負責人對證券公司報送的申請材料或報告中基本事實和業(yè)務數(shù)據(jù)的真實

性、準確性及完整性負責

D、證券公司不采納合規(guī)負責人建議的，應將有關事項交于董事會和監(jiān)事會共同

決定

答案:A

解析：本題考查證券公司合規(guī)負責人的職責。B項，對董事會負責；C項，其他

相關高級管理人員對證券公司報送的申請材料或報告中基本事實和業(yè)務數(shù)據(jù)的

真實性'準確性及完整性負責；D項，證券公司不采納合規(guī)負責人建議的，應將

有關事項交于董事會決定。

83.按照《證券公司內(nèi)部控制指引》和《證券公司投資銀行類業(yè)務內(nèi)部控制指引》

的要求，證券公司投資銀行類業(yè)務內(nèi)部控制的組織結(jié)構(gòu)要求設立嚴密有效的三道

業(yè)務防線，其中，第一道防線、第二道防線和第三道防線分別是（）。①質(zhì)量

控制②項目組、業(yè)務部門③內(nèi)核'合規(guī)'風險管理等部門或機構(gòu)

A、①②③

B、②③①

C、②①③

D、③①②

答案：c

解析：本題考查證券公司投資銀行類業(yè)務的內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)要求的有關規(guī)定。

證券公司投資銀行類業(yè)務的內(nèi)部控制的第一道防線、第二道防線和第三道防線分

別是項目組和業(yè)務部門'質(zhì)量控制以及內(nèi)核'合規(guī)、風險管理等部門或機構(gòu)。

84.按照《證券公司治理準則》的要求，關于證券公司與股東之間關系的特別規(guī)

定，以下選項錯誤的是（）。

A、證券公司的控股股東、實際控制人不得利用其控制地位或濫用權(quán)利損害公司

客戶的合法權(quán)益

B、證券公司的控股股東可以直接任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員

C、證券公司的股東、實際控制人不得違反公司章程的規(guī)定干預證券公司的經(jīng)營

管理活動

D、證券公司與其他關聯(lián)方應當在業(yè)務等方面嚴格分開，各自獨立經(jīng)營'獨立核

算'獨立承擔責任和風險

答案：B

解析：本題考查證券公司與股東之間關系的特別規(guī)定。選項B,證券公司的控股

股東不得超越職權(quán)，不得超越股東（大）會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)

事和高級管理人員。

85.除了基于分類監(jiān)管要求確定證券公司基本類別之外，證券公司還可能因為發(fā)

生違法違規(guī)等事項被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)整基本類別。比如，未在確定分類結(jié)果期限之前

上報自評結(jié)果的，將公司分類結(jié)果直接認定為（）。

A、CC級

B、C級

C、D級

D、E級

答案：C

解析：本題考查證券公司基本類別的調(diào)整。

86.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《關于證券公司做好利益沖突管理工作的通知》，證券

公司應當做好利益沖突管理工作，以下關于利益沖突管理說法有誤的是（）

A、證券公司已采取信息隔離墻等措施，依然難以避免利益沖突的，應對實際存

在的和潛在的利益沖突進行充分披露

B、證券公司充分披露后仍難以有效處理利益沖突的，應當對存在利益沖突的相

關業(yè)務活動采取限制措施

C、證券公司在對相關業(yè)務進行限制時，應當遵循客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶

的原則

D、證券公司有關業(yè)務決策機構(gòu)必須統(tǒng)籌大局，可以不實行回避制度

答案：D

解析：證券公司利益沖突管理。證券公司有關業(yè)務決策機構(gòu)應當實行回避制度，

防范可能產(chǎn)生的利益沖突。

87.經(jīng)營機構(gòu)違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定的，（）及其派出機

構(gòu)可以對經(jīng)營機構(gòu)及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、

監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓等監(jiān)督管理措施。

A、中國證監(jiān)會

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、中國人民銀行

D、中國銀行業(yè)協(xié)會

答案：A

解析：本題考查對經(jīng)營機構(gòu)違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施。

88.申請從事一般證券業(yè)務的人員，必須具備最近（）未受過刑事處罰的條件。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：c

解析：本題考查申請從事一般證券業(yè)務應當具備的條件，申請從事一般證券業(yè)務

的人員，必須最近3年未受過刑事處罰。

89.薪酬與提名委員會'審計委員會的負責人應該由（）擔任。

A、董事長

B、總經(jīng)理

C、獨立董事

D、選舉產(chǎn)生

答案：C

解析：薪酬與提名委員會'審計委員會的負責人應該由獨立董事?lián)巍?/p>

90.以下關于證券公司對客戶身份識別的基本要求的說法中錯誤的是（）

A、證券公司不得為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易

B、證券公司不得為客戶開立假名賬戶

C、考慮客戶的特殊需求，證券公司可以為客戶開立匿名賬戶

D、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，證券公司應當同時對代理人和被代理人的身份

證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

答案：C

解析：本題考查證券公司對客戶身份識別的基本要求。證券公司不得為客戶開立

匿名賬戶。

91.證券業(yè)協(xié)會工作人員不按《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定履行職責，

徇私舞弊、玩忽職守或者故意刁難有關當事人的，證券業(yè)協(xié)會應當給予（）處

分。

A、暫停執(zhí)業(yè)

B、警告

C、紀律

D、吊銷執(zhí)照

答案：C

解析：本題考查違反從業(yè)人員資格管理相關規(guī)定的法律責任。

92.行業(yè)文化建設具有重要的意義，健康良好的行業(yè)文化是（）。①行穩(wěn)致遠的

立身之本②服務實體經(jīng)濟的內(nèi)在要求③全面深化資本市場改革的重要保障④防

范金融風險的有力抓手

A、①②③

B、①③④

C、①②③④

D、①②④

答案：C

解析：行業(yè)文化建設的重要意義：1.健康良好的行業(yè)文化是行穩(wěn)致遠的立身之本

2.健康良好的行業(yè)文化是服務實體經(jīng)濟的內(nèi)在要求3.健康良好的行業(yè)文化是全

面深化資本市場改革的重要保障4.健康良好的行業(yè)文化是防范金融風險的有力

抓手

93.下列屬于行業(yè)文化建設基本要求的是（）。①堅持依法合規(guī)，牢固發(fā)展基礎

②堅持誠實守信，恪守職業(yè)操守③堅持專業(yè)精神，提升服務能力④堅持穩(wěn)健經(jīng)營,

促進健康發(fā)展

A、①②

B、①②③

C、①④

D、①②③④

答案：D